Калькулятор доходности портфеля etf

Расчёт эффективности инвестиций через американские, европейские и российские ETF

Расчёт итоговой суммы капитала при инвестициях через американские, европейские и российские биржевые фонды

Для начала перечислим основные факты:

1. Российские ETF/БПИФ — дорогие (комиссия порядка 1%г против 0,05%г у иностранных).
2. Российские брокеры — дешёвые (практически у всех крупных брокеров единственная комиссия — 0,05% от объёма сделок, иногда 0,01%г за хранение ценных бумаг).
3. С дивидендов, выплаченных фондом, всегда удерживается 13% налога.
4. Если фонд получает купоны/дивиденды из другой страны, он тоже платит налог в соответствии с законодательством страны-отправителя (найти среднюю ставку налога можно, как правило, только в отчётности фонда: разделив сумму полученных дивидендов на сумму удержанных в иностранных государствах налогов).
5. На фонды, торгующиеся на российских биржах, действует трёхлетняя льгота, ЛДВ.

Теперь сведём их все в калькулятор. Рассмотрим «американский» фонд — выплачивающий дивиденды, «европейский» — аккумулирующий дивиденды внутри себя, и «российский» — аккумулирующий и освобождённый от налогообложения при продаже (по ЛДВ или ИИС-Б).

Будем считать по схеме с постепенным накоплением и расходованием капитала.

Т.к. у нас тут европейсике и американские фонды, размер активов будем считать в долларах. Все расчёты — с поправкой на инфляцию страны проживания.

Налоги рассчитываются с номинального результата инвестиций по принципу FIFO: раньше купленные паи раньше и продаются.

«Валютная переоценка» учитывается величиной инфляции: на долгосроке расхождение валютных курсов будет приблизительно равно разнице в накопленных инфляциях. Поэтому два актива в разных валютах, но с одинаковой ожидаемой реальной доходностью, дадут в среднем одинаковые финансовые (и налоговые) результаты после пересчёта в валюту страны проживания.

Источник

Робо-калькулятор

Ваши условия

1 год 2 года 3 года 4 года 5 лет ∞

Результат инвестирования к 06.2024

Ожидаемая стоимость портфеля

Ожидаемая доходность
за 36 месяцев

Налоговые льготы (ИИС)

Пример доходности
с ИИС

Состав портфеля

Нажмите на сектор для просмотра детальной информации о фонде и его составе

Не является инвестиционной рекомендацией.
Не учитывает брокерские комиссии. Подобрать брокера можно здесь.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные) в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Источник

Робо-калькулятор

Ваши условия

1 год 2 года 3 года 4 года 5 лет ∞

Результат инвестирования к 06.2024

Ожидаемая стоимость портфеля

Ожидаемая доходность
за 36 месяцев

Налоговые льготы (ИИС)

Пример доходности
с ИИС

Состав портфеля

Нажмите на сектор для просмотра детальной информации о фонде и его составе

Не является инвестиционной рекомендацией.
Не учитывает брокерские комиссии. Подобрать брокера можно здесь.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные) в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Источник

Робо-калькулятор

Ваши условия

1 год 2 года 3 года 4 года 5 лет ∞

Результат инвестирования к 06.2024

Ожидаемая стоимость портфеля

Ожидаемая доходность
за 36 месяцев

Налоговые льготы (ИИС)

Пример доходности
с ИИС

Состав портфеля

Нажмите на сектор для просмотра детальной информации о фонде и его составе

Не является инвестиционной рекомендацией.
Не учитывает брокерские комиссии. Подобрать брокера можно здесь.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные) в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Источник

Конструктор портфеля

Подскажет как вложить деньги, сделает расчет инвестиций, проанализирует риски инвестиций

Посмотрите исторические данные по портфелю, ожидаемую доходность и стоимость. Для продвинутых инвесторов пригодятся коэффициенты Шарпа, Сортино и вариации, а также данные по максимальной просадке. Если состав и доходность портфеля отвечает вашим инвестиционным целям, вы можете купить ETF через брокера.

Ваши условия

Ваш портфель

Выберите ETF для расчета

Состав портфеля

Нажмите на сектор для просмотра детальной информации о фонде и его составе

Не является инвестиционной рекомендацией.
Не учитывает брокерские комиссии. Подобрать брокера можно здесь.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные) в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Источник