Калькулятор доходности криптовалют стекинг

Сколько можно заработать на стейкинге: расчет реального ROI

Доходность по некоторым монетам превышает 50% годовых. Но какова реальная доходность этого инструмента с учетом волатильности?

Механизм стейкинга в двух словах

Proof-of-Stake — гораздо более энергоэффективный алгоритм, чем Proof-of-Work, который используется в сети Bitcoin. Узлам не нужно наперегонки решать криптографические загадки: система сама выбирает, кто сможет “намайнить” следующий блок и получить вознаграждение. При этом шансы узла стать валидатором в каждом цикле зависят от размера его стейка, то есть количества заблокированных монет.

Стейк также служит гарантией того, что узел будет “играть по правилам”. В противном случае он лишится определенного процента замороженных монет (этот механизм называется “слэшинг”).

Стейкинг — это механизм делегирования монет, который позволяет узлу увеличить свой стейк и, соответственно, доход. Владелец монет (делегатор) при этом получает часть дополнительного дохода.

Важно отличать стейкинг от криптозаймов. В первом случае вы лишь делегируете права валидации, но не передаете сами монеты. Смарт-контракт гарантирует, что ваши монеты никто не украдет. В случае займов происходит реальная передача самого актива, а ваши интересы гарантируются с помощью залога, который превышает сумму займа.

Как рассчитать реальную доходность стейкинга

На сайте-агрегаторе Staking Rewards представлено более 100 стейкинговых монет, причем номинальная процентная ставка может превышать 50% годовых:

Однако вас как инвестора должна волновать не номинальная, а фактическая доходность. А она зависит прежде всего от динамики цены монеты. Если актив обесценится, то и номинально высокий доход окажется “мыльным пузырем”.

Как рассчитать фактический ROI? Нужно умножить номинальную доходность на изменение цены. В математическом виде это выглядит так.

Допустим, что Р0 — цена монеты на момент создания стейка, а Р1 — финальная цена на момент ликвидации стейка. Можно выразить Р1 как kP0, где коэффициент k=Р1/Р0.

Далее, Допустим, что S0 — первоначальное количество монет в стейке, а S1 — количество монет на момент ликвидации стейка, то есть включая накопленные проценты. Можно выразить S1 как iS0, где коэффициент i=S1/S0. Коэффициент представляет собой номинальную ставку доходности, выраженную не в процентах, а в виде десятичной дроби. Например, если ставка составляет 7%, то i=1.07.

С помощью простых математических преобразований (которые мы опустим в целях экономии места) получаем, что ROI = i*k. Например, если ставка доходности равна 10%, а цена выросла на 20%, то ROI = 1.1*1.2=1.32 или 32%.

Важно отметить, что в этом расчете не учитывается комиссия стейкинговой площадки. В их число входят как биржи (например, Binance, KuCoin и Waves.Exchange) так и профильные сайты, такие как Stake.Fish и Stake.US. Номинальную доходность любого актива на разных платформах уже с учетом комиссии можно посмотреть на том же сайте. Вот пример для монеты Decred:

Сравниваем доходность разных монет

Сравним 8 стейкинговых активов из нескольких категорий:

Монеты с большой капитализацией и средней ставкой доходности. Лидеры в этой категории — Tezos (XTZ) и Cosmos (ATOM). Номинальная процентная ставка варьируется от 5% до 8%. Практически все стейкинговые площадки поддерживают эти монеты.

Монеты со средней капитализацией и средней или высокой ставкой. Сюда входят такие популярные активы, как Ark, Kava, Loom, Elrond и т.д. Они зачастую подвержены очень высокой волатильности. Большинство стейкинговых площадок поддерживает от 5 до 10 таких монет, причем набор везде разный.

Стейблкойны — это самая новая категория стейкинговых монет, куда пока на полных основаниях можно отнести лишь один актив — USD Neutrino (USDN). В отличие от других стейблкойнов, которые можно депонировать на платформах криптозаймов, USDN поддерживает именно стейкинг благодаря алгоритму LPoS. Монета привязана к доллару США и на 100% обеспечена активом WAVES. Средняя доходность составляет 10%. Площадки, которые поддерживают стейкинг USD Neutrino, — Waves.Exchange, KuCoin, Biki.cc, а также децентрализованное приложение Neutrino dApp. Однако только на Waves.Exchange монеты USDN можно купить с помощью банковской карты без комиссии.

В таблице приведены данные о цене и реальной доходности ряда монет за последние 6 месяцев. Бросается в глаза разница между номинальным ROI и фактическим.

Источник

Калькулятор доходности криптовалют стекинг

Калькулятор стейкинга – Staking Rewards

Staking Rewards – это платформа, которая предоставляет данные и рекомендации по минимизации риска при инвестировании в бесчисленные возможности получения пассивного дохода с помощью криптовалют.

Staking Rewards обеспечивает надежный доступ ко всем возможностям пассивного дохода с цифровыми активами. Сервис собирает данные, чтобы построить здоровую экосистему стейкинга и DeFi.
Основное внимание сосредоточено на протоколах Proof-of-Stake, которые обеспечивают пассивную отдачу через ставки. Кроме того, охватываются монеты Masternode, дивидендные токены и протоколы кредитования. Поскольку многие возможности требуют активного участия или имеют высокие требования, Staking Rewards снижает барьер доступа, представляя и сравнивая всех поставщиков, которые посвящают себя построению инфраструктуры, безопасности, экспертных знаний и иногда даже хранению или страхованию для активов в стейкинге.

Интерактивный калькулятор позволяет легко оценить ваши индивидуальные награды и частоту вознаграждений. “Оценка Ставок” – это показатель, который разработан для оценки привлекательности получения пассивного дохода.

Staking Rewards стремится предоставить наиболее разумную, точную и доступную информацию.

Источник

Стейкинг: топ-7 криптовалют для пассивного дохода

Мечта каждого второго криптотрейдера – это желание поскорее завязать со всей этой изматывающей торговлей, сорвать куш, купить «ламбо» и отправиться проводить остаток своих дней на каких-нибудь райских островах. Правда в том, что сделать это удается считанным единицам.

Альтернативный вариант, который часто рассматривается в качестве источника доходов, – майнинг криптовалют. Однако в случае с биткоином и другими альткоинами на базе алгоритма Proof-or-Work (PoW) ситуация такова, что индивидуальный майнинг практически бесполезен с экономической точки зрения.

Именно по этой причине многие пользователи обращаются к так называемому стейкингу – добыче криптовалют на алгоритме Proof-of-Stake (PoS). Этот вариант предполагает возможность пассивного дохода без затрат на приобретение дорогостоящего оборудования и электричество.

Но все ли так гладко в этом направлении? ForkLog разбирает текущую ситуацию на рынке.

Особенности Proof-of-Stake

Для полного понимания того, что такое стейкинг, необходимо знать особенности механизма консенсуса PoS. Его суть в генерации новых блоков с особым вариантом распределения вознаграждения майнерам – оно раздается с учетом количества имеющихся монет в кошельке.

Например, если Боб имеет 1% всех выпущенных монет, ему положен 1% от награды, полученной при нахождении нового блока. Это весьма примерное описание, однако оно показывает общий принцип работы алгоритма PoS.

Еще одно утверждение, которым часто оперируют сторонники стейкинга, заключается в том, что формирование блока в криптовалютах на данном алгоритме происходит случайным образом. В этом его ключевое отличие от PoW, где майнеры используют аппаратуру, подбирающую единственно верное число (nonce) для нахождения нового блока. Чем мощнее хешрейт устройств, тем выше эффективность добычи криптовалюты и, следовательно, тем выше заработок майнера.

Таким образом стейкинг может считаться удобным и менее дорогим способом заработка на криптовалютах. Сторонники этого решения также часто говорят, что стейкинг дает более высокий уровень безопасности, особенно с точки зрения уязвимости к атакам 51%. Это связано с тем, что участники сети должны конкурировать между собой и поддерживать определенный уровень количества монет в кошельках.

С этим утверждением, впрочем, можно поспорить – более надежной защиты, чем предлагает сегодня сеть биткоина, найти действительно сложно. Например, с этим мнением недавно согласился глава биржи Binance Чанпэн Чжао, который вскоре после взлома платформы в мае этого года предложил провести реорганизацию биткоина, но достаточно быстро от этой идеи отказался.

After speaking with various parties, including @JeremyRubin, @_prestwich, @bcmakes, @hasufl, @JihanWu and others, we decided NOT to pursue the re-org approach. Considerations being:

В то же время PoS, хотя и наиболее популярный, но не обязательно используемый для стейкинга алгоритм консенсуса.

Какие монеты доступны для стейкинга?

Таких монет – очень большое количество, и перечислить все их было бы слишком сложной задачей. Поэтому остановимся на наиболее известных.

Одна из первых криптовалют, внедривших механизм стейкинга. Для этого пользователям необходимо иметь так называемую мастерноду c 1000 монет в кошельке. При текущей цене DASH (чуть ниже $150) цена вопроса может быть слишком высокой для рядовых пользователей ($150 000).

Используя калькулятор доходности мастернод DASH, видно, что данные инвестиции дают порядка $787 в месяц.

Данные по состоянию на 15.05.2019

Decred (DCR)

Decred заявляет своим главным приоритетом децентрализованное управление, используя при этом гибридный механизм PoW /PoS. Как утверждают создатели проекта, таким образом они значительно снижают возможность централизации майнинга.

Пользователи могут получать пассивный доход, приобретая «билеты» для участия в голосованиях по ключевым вопросам управления этой сетью. Удерживая определенное количество монет в своих кошельках, пользователи пропорционально от своего участия получают часть от 30% награды за добычу блока.

Текущая годовая доходность при минимальном требовании к стейкингу в размере 5 DCR оценивается более чем в 10% .

PIVX — криптовалюта с размером блока в 2 МБ и временем его формирования в 60 секунд. Для участия в PoS необходимо, чтобы кошелек находился в режиме онлайн как минимум более одного часа.

По данным stakingrewards, годовой доход от владения PIVX сегодня составляет 0,92% в месяц или 11,09% в год.

Проект NEO, часто называемый китайским Ethereum, также предлагает своим пользователям возможность стейкинга. Используемый алгоритм — Delegated Byzantine Fault Tolerance.

От других криптовалют NEO отличается своей неделимостью — его нельзя разбить на части (меньшие 1 NEO). Также используется модель “топлива” в виде токенов GAS — при нахождении следующего блока среди держателей NEO автоматически распределяются 7 GAS.

Текущая доходность оценивается примерно в 2,3% годовых. В конце апреля проект анонсировал переход на версию NEO 3.0, призванную улучшить производительность и масштабируемость сети.

Zcoin

Ориентированная на повышенную приватность пользователей монета Zcoin (ZCX) дает более выгодные условия стейкинга (17% годовых). В конце 2018 года в сети Zcoin был проведен хардфорк, в результате которого был активирован алгоритм под названием Merkle Tree Proof (MTP).

«Основанный на научных работах, алгоритм предлагает «эгалитарные вычисления». Идея эгалитарных вычислений состоит в том, чтобы уравнять возможности пользователей с большими вычислительными мощностями (например, крупные майнинговые фермы) и домашних майнеров. Иными словами, это майнинг для людей», — говорится на сайте проекта.

Релиз протокола Zerocoin, на котором основана Zcoin, состоялся в 2015 году.

Tezos

Запущенный в сентябре 2018 года Tezos использует алгоритм Liquid Proof of Stake и позиционируется в качестве сетевого протокола безопасных и готовых к проверке временем системах смарт-контрактов. Для того чтобы стать валидатором Tezos, необходимо «заморозить» сумму как минимум 10 000 XTZ, однако экосистема также предусматривает возможность делегирования — любое количество собственных монет можно доверить майнеру (baker).

Текущая годовая доходность оценивается примерно в 7%.

Cosmos

Запуск Cosmos Hub – первого из серии блокчейнов Proof-of-Stake, который в будущем станут частью экосистемы Cosmos, состоялся в марте 2019 года. Работа над проектом, призванном обеспечить совместимость разных блокчейнов – в первую очередь Ethereum и биткоина, велась на протяжении трех последних лет.

Валидаторы собственной сети Cosmos получают дополнительные токены ATOM за обеспечение безопасности блокчейна путем стейкинга имеющихся у них токенов. Текущая годовая доходность оценивается более чем в 12%.

Кроме того, в скором времени возможность автоматически зарабатывать награды за стейкинг токенов проекта планирует добавить биржа Poloniex.

Среди других наиболее известных монет с опцией стейкинга можно назвать Lisk, Waves, Loom Network, VeChain, Ark, ReddCoin.

Риски стейкинга

Многие криптовалюты имеют ограничения по количеству монет на кошельке. В таких случаях пользователи вынуждены объединяться в пулы с последующим разделением заработка.

Возникает риск централизации — сосредоточения основной массы монет в руках крупных игроков. Это особенно актуально для молодых криптовалют, которые появились недавно и имеют небольшую цену.

Снижение оборота криптовалют — пользователи стремятся как можно дольше хранить монеты на счету для получения максимальной прибыли.

Будущее стейкинга

Это достаточно интересный вопрос, особенно учитывая планы Ethereum — второй крупнейшей по капитализации криптовалюты — отказаться от PoW и перейти на PoS.

Миру криптовалют свойствен определенный авантюризм, и стейкинг во многом попадает именно в это определение. Выиграют ли сильные и наиболее настойчивые — покажет время.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Twitter!

Источник

Стейкинг криптовалюты по шагам

Не так давно я писала про майнинг как самый распространенный способ заработка на криптовалюте. ⛏ Он представляет собой добычу новых токенов с помощью вычислительных мощностей, за счет чего поддерживается работоспособность и целостность сети .

Раньше работа майнеров хорошо оплачивалась 💰, особенно вначале криптовалютной эры, когда, например, за создание нового блока в сети Bitcoin выплачивалось 50 монет BTC. 🤑

В 2020 году эта цифра сократилась до 6,25 BTC 😭 (как следствие очередного халвинга в мае ), но при этом сеть требует все больше мощностей. Таким образом, майнинг постепенно теряет рентабельность, и на смену ему приходят альтернативные способы , как получать доход за счет крипты.👌

Об одном из них, который особенно понравится тем, кто не любит “запариваться”, я сегодня расскажу. Речь пойдет о пассивном способе заработка на криптовалюте, когда вам платят деньги просто за хранение криптомонет на счету. Он называется стейкинг (англ. staking) или «майнинг для ленивых» .

Стейкинг работает как банковский депозит: вы кладете деньги на счет и смотрите, как увеличивается сумма за счет %-ной ставки 👍

При стейкинге вы также пополняете счет PoS-монетами и получаете регулярные выплаты за хранение .

Давайте разбираться, как работает “ленивый майнинг” и как на нем зарабатывать.

Как работает стекинг

Стейкинг (от англ. stakе — “cтавка”, “часть прибыли) — это блокировка монет для участия в работе сети в качестве валидатора и получения награды за подтверждение блоков.

Помимо поддержки работоспособности, блокировка средств является также защитой от инфляции : удержание монет внутри сети сохраняет баланс спроса и предложения ⚖️

Понятие стейкинга неразрывно связано с алгоритмом PoS ( Proof оf Stake или Доказательство доли) , при котором вероятность создания нового блока в блокчейне пропорциональна тому, сколько у пользователя монет . И чем он “богаче”, тем у него больше шансов получить право на подтверждение транзакции и забрать награду 😎

Этим алгоритм майнинга PoS кардинально отличается от PoW (Proof Of Work или Доказательство работы), когда вероятность подтверждения блока выше у майнера или группы майнеров с наибольшим хешрейтом (задействованные вычислительные мощности⚡⚡⚡).

Алгоритм PoS является более энергоэффективным (“зеленый майнинг”).

То есть, стейкинг — это аналогичный майнингу процесс в блокчейнах на базе PoS , где валидаторы выполняют те же функции, что и майнеры, и за свою работу получают вознаграждение .

Но для этого нужно иметь на счету определенное количество монет. Например, чтобы стать валидатором Эфириума 2.0 , необходимо заблокировать для стейкинга не менее 32 ETH .

Типы стекинга

Различают несколько типов стейкинга.

Фиксированный стекинг

По названию понятно, что в данном случае монеты блокируются на счету на заранее установленный период ✅. И все это время они недоступны для торговли и вывода .

Фиксированный стекинг = более высокая процентная ставка.

Но если потребуется забрать средства раньше срока , то такая возможность имеется. Однако, все начисленные за стейкинг проценты «сгорают»🔥.

Бессрочный стекинг

Если в первом случае срок действия контракта определен, то при бессрочном стейкинге нет установленных временных границ ❌. Пользователь держит средства на счету столько, сколько хочет, и все это время получает %.

Бессрочный стекинг = максимальная гибкость активов.

Как правило, проценты начинают “капать” уже на следующий день , а выплачиваются раз в 30 дней .

DeFi стейкинг

DeFi стейкинг — это децентрализованное кредитование через смарт-контракты .

Причем пользователю не нужно самостоятельно искать прибыльные DeFi проекты и покупать его активы. Этим занимается сервис, который предоставляет данную услугу. Также нужно учитывать, что такой тип стекинга предполагает более высокий порог входа .

Как начать зарабатывать на стекинге криптовалют

Можно ли зарабатывать на стейкинге с нуля? Если вы переживаете, что это слишком сложно, то я поспешу вас обрадовать 😉. Чтобы начать зарабатывать на стейкинге, нужно совершить 3 действия:

1. Выбрать биржу ;
2. Выбрать монету на алгоритме PoS ;
3. Пополнить счет.

Все. Как видите, ничего сверхсложного. Но выбор площадки для стейкинга — первый и самый важный этап, от которого напрямую зависит ваш заработок. Поэтому делюсь лучшими из лучших . 🔝

ТОП 3 криптобиржи для стекинга

Сейчас стейкинг активно набирает обороты, и популярные торговые платформы одна за одной добавляют данную услугу для своих клиентов.

👍 Во-первых , это удобно: можно зарабатывать на хранении монет можно на бирже, на которой торгуешь. Просто заходишь на сайт и выбирает раздел со стейкингом.

👍 Во-вторых , крупные торговые площадки хорошо оснащены технически, и могут быстро запустить стейкинг-пул.

👍 В-третьих , у них уже есть сформированная база клиентов, которые им доверяют.

🏆 Мой ТОП-3 криптобирж для стейкинга: Binance, OKEx, Bithumb.

Источник