Каким банком лучше пользоваться для инвестиций

Рейтинг лучших фондовых брокеров 2021 в России

ТОП-7 способов покупки акций компаний

Весь мир зарабатывает на сделках с ценными бумагами, инвестирование может приносить сотни тысяч рублей ежемесячного дохода. При должном подходе покупка акций может стать значительно выгодней, чем вклад в ближайший банк. Между тем, важно осознавать, что инвестиции сопряжены с рисками. Советуем грамотно распределять финансы и инвестировать лишь часть своего капитала.

Вам также будет интересно

Топ-3 форекс брокеров. Инвестиции и торговля на валютном рынке.

Топ-5 способов покупки и инвестиций в криптовалюту — биткоин, эфириум и другие.

Топ-3 бинарных опционов — ставки на финансовые события

БКС Брокер

Инвестиционная компания БКС на конец 2017ого года насчитывает более 200 тысяч клиентов. БКС победитель многочисленных конкурсов и лауреат большого числа премий. Компания занимает 1ое место в рейтинге Московской Биржи и имеет высший рейтинг надежности ААА.

БКС предлагает онлайн-обучение инвестированию. Если будете следить за акциями, то успеете урвать бесплатные курсы по основам построения капитала.

На сайте регулярно обновляются прибыльные идеи по вкладам, а также представлен широкий выбор возможных способов распределения вашего капитала.

Абсолютно бесплатное открытие счета, нужно будет указать только ваши паспортные данные или же зарегистрироваться через портал Госуслуг.

Для удобства управления своими активами БКС разработало приложение «Мой Брокер», которое обладает широким функционалом. Прямо с телефона вы сможете покупать и продавать акции, следить за динамикой их цен. Информация о доходности всегда в кармане.

БКС отлично подойдет новичкам. Укажите ваш опыт, сумму и период инвестирования, приложение подберет для вас инвестиционный план и персональные торговые операции.

Рекомендую перейти по ссылке ниже и попробовать самостоятельно.

Тинькофф Инвестиции

Тинькоф Инвестиции – это идеальный вариант для новичков. Сервис предлагает бесплатное открытие и обслуживание счета, доставку договора курьером на дом или в офис, прозрачную, но чуть более высокую комиссию и мгновенные переводы.

Управлять своими активами можно с компьютера или со смартфона через удобное приложение. При помощи Тинькоф Инвестиции очень просто покупать и продавать ценные бумаги.

На сайте и в приложении вы всегда можете увидеть актуальные инвестиционные идеи и задать все интересующие вас вопросы специалисту в онлайн-чате.

Открытие Брокер

На конец 2017ого года более 100 тысяч клиентов, максимальный рейтинг надежности ААА, многократный лауреат профессиональных премий и конкурсов. «Открытие Брокер» наряду с БКС и Финамом составляет «большую тройку».

Сервис предлагает возможность открыть счет дистанционно. На протяжении всего периода обслуживания у вас будет персональный менеджер и тренер, который будет помогать вам в вопросах инвестирования. Открытие предлагает возможность осуществления голосовых поручений по прямому бесплатному телефону.

Компания проводит множество семинаров и обучающих курсов, бОльшая часть которых являются бесплатными. Предусмотрен большой выбор тарифов, а также открытие учебного и демо-счета для проверки работы сервиса.

Перейдите по ссылке на сайт для подробного ознакомления с сервисом.

Финам

Более двухсот тысяч клиентов, более 170 престижных премий и высший рейтинг надежности. Финам является лучшим брокером Восточной Европы.

Компания предоставляет широкий спектр тарифов. Новичкам подойдет тариф «Тест-Драйв» с минимальной суммой для открытия и низкой комиссией брокера. Сервис предлагает один из самых выгодных тарифов на российском рынке.

Счет можно открыть дистанционно за несколько минут, для этого нужно лишь перейти по ссылке в описании и заполнить контактную форму.

Через удобное приложение Finam Trade (финам трэйд) вы сможете регулярно получать актуальные новости и рекомендации, а также мобильно управлять своими активами.

Финам обучает инвестированию и трейдингу более 100 тысяч студентов ежегодно. Каждый клиент получает доступ к базе бесплатных видеосеминаров и форуму с активными обсуждениями актуальных новостей в сфере финансов.

ВТБ Брокер

ВТБ предлагает своим клиентам полный спектр инвестиционных услуг. Став клиентом банка, вы получаете возможность покупать и продавать акции крупных российских компаний.

ВТБ предоставляет возможность вступить в специальную школу, которая позволит вам овладеть необходимым навыками успешного инвестора. Начальный тариф с минимальным депозитом и фиксированной комиссией брокера идеально подойдет для новичков.

Брокер также предоставляет удобное мобильное приложение и личный кабинет, в котором вы сможете отслеживать и проводить любые операции.

Сбербанк

Сбербанк выделяет особая надежность, народная любовь и большое число офисов по всей стране. Для новичков банк предлагает готовые идеи экспертов, ориентируясь на которые вы сможете иметь гарантированно высокий и стабильный доход.

Сбербанк предоставляет возможность выбрать готовые портфели акций с различной доходностью и уровнем риска. Для более опытных инвесторов предусмотрен удобный функционал в приложении и на сайте для самостоятельного формирования портфеля.

Сбербанк позволяет начать инвестировать без специальных знаний, опыта и большого капитала.

Альфа Директ

Альфа-Банк – это самый надежный частный банк, в котором Альфа-Директ является брокерским подразделением. Сервис предлагает быстрый и бесплатный ввод и вывод средств, бесплатное открытие счета в любом из многочисленных отделений по всей стране.

Каждому из пользователей брокер дает возможность воспользоваться демо-счетом, предоставляет удобное мобильное приложение, бесплатное обучение и общение с опытными трэйдерами.

Многообразие тарифов подойдет как для только начинающих, так и профессиональных инвесторов.

Помните, что независимо от того, какие акции выгодно покупать сейчас, при работе на рынке нужно придерживаться простых правил:

• Распределяйте средства равными долями между компаниями. Не следует инвестировать капитал в активы одной корпорации.
• Если вы только начинаете инвестировать, то при выборе компании доверьтесь мнениям экспертов
• Если вы собираетесь выбрать акции для покупки самостоятельно, то тщательно проанализируйте аналитическую и финансовую отчетность предприятия

При должном подходе инвестирование может стать дополнительным источником пассивного дохода при минимальных затратах времени.

Подписывайтесь на push-уведомления в браузере на наш сайт! Впереди еще больше интересных и полезных статей!

Источник

Битва брокеров: где начинающему инвестору выгоднее открыть счёт

Если выбрать неправильный тариф, то обслуживание брокера может съедать всю прибыль от инвестиций. Мы изучили комиссии у самых популярных российских брокеров и выбрали самые выгодные варианты для новичков на фондовом рынке.

Какие бывают комиссии

Комиссии брокеров никак не регулируются законом, поэтому у каждого брокера есть свой набор комиссий. Они бывают трёх видов.

Брокерские комиссии обычно включают в себя плату за такие услуги:

ввод и вывод средств;

предоставление кредитного «плеча»;

предоставление торговых терминалов;

предоставление инвестиционных рекомендаций и т. д.

Определяющими стоимость брокерского обслуживания можно считать первые две. В некоторых случаях действует «заградительная» комиссия для счетов меньше 30 000 – 50 000 ₽: так брокеры ограждают себя от необходимости «возиться с малышами».

Депозитарная комиссия — это плата за услуги депозитария, независимой организации, которая занимается учётом ценных бумаг. Брокер предоставляет доступ на фондовый рынок, помогает покупать и продавать, а вот информацию о ваших активах хранит депозитарий. Эта комиссия может быть ежемесячной или активной только в периоды совершения сделок, фиксированной или зависящей от общей суммы ваших активов. В борьбе за клиентов всё больше брокеров отказывается от «явной» депозитарной комиссии и платы за обслуживание счёта, что, впрочем, компенсируется предложениями использовать платную аналитику или доверительное управление.

Берёт свою комиссию и Московская биржа — 0,01%. Одни брокеры включают её в свой тариф по умолчанию, другие указывают отдельной строкой, и на этот аспект стоит обращать внимание.

Мы сфокусируемся на ключевых комиссиях и попробуем оценить их у самых популярных брокеров для двух типов новичков на фондовом рынке:

с оборотом 100 000 ₽ в месяц;

открывает мобильное приложение всего пару раз в год — для того, чтобы ребалансировать портфель (стоимость активов меняется неравномерно, поэтому время от времени их приходится приводить к исходным долям — ребалансировать. Таким образом можно сохранять риск портфеля на желаемом уровне, усреднять колебания цены и даже получать дополнительную доходность: ведь продаются подорожавшие активы и докупаются подешевевшие).

ежедневный оборот — 100 000 ₽, ежемесячный — 2 000 000 ₽;

не использует кредитное «плечо»;

трейдингом занимается каждый торговый день месяца. Для простоты будем считать, что в месяце 20 торговых дней.

Предполагается, что оба совершают сделки на Московской бирже, не интересуются ценными металлами, фьючерсами, опционами, валютой и иными инструментами, за работу с которыми брокеры устанавливают специальные комиссии. Посмотрим, насколько дорого обойдутся их инвестиционные стратегии у топ-7 брокеров по количеству активных клиентов (совершивших хотя бы одну сделку в месяц).

У кого ниже комиссии

1. «Тинькофф Банк»

«Тинькофф» — безусловный лидер по количеству активных клиентов, их более 930 тысяч (ссылка на тарифы ).

Ему подходит тариф «Инвестор». Платы за обслуживание счёта и депозитарий нет, комиссия за операции составит 0,3%. Таким образом, за плановую ребалансировку клиент заплатит 300 ₽ в месяц.

Трейдер использует одноимённый тариф, также без депозитарной комиссии. Для оборота меньше 5 000 000 ₽ и счетов меньше 2 000 000 ₽ ежемесячная плата составит 290 ₽, а комиссия за сделки — 0,05%. За торговый день инвестор заплатит 50 ₽ , а за месяц — 1290 ₽ (1000 + 290).

2. Сбербанк

Мобильное приложение Сбербанка установлено практически в каждом смартфоне, поэтому неудивительно, что 237 тысяч россиян выбрали именно этого брокера.

Начинающим инвесторам больше всего подходит тариф «Самостоятельный» (ссылка на тарифы ). Платы за ведение счёта и депозитарное обслуживание нет, а комиссия за операции составляет 0,06% (+0,01% комиссии Московской биржи). Таким образом, неактивный инвестор заплатит 70 ₽ в месяц.

Если трейдер выберет этот же тариф (условия тарифа «Инвестиционный» значительно хуже, что компенсируется инвестиционными рекомендациями и доступностью специальных предложений), то его расходы составят 1400 ₽ в месяц (или 70 ₽ за торговый день) .

3. ВТБ

ВТБ активно развивается, у него уже 216 008 клиентов, а его комиссии — одни из самых низких (ссылка на тарифы ).

Ему подойдёт тариф «Мой онлайн», по условиям которого нужно будет заплатить только комиссию за операции 0,05% (+0,01% для Московской биржи). Расходы нашего инвестора составят 60 ₽ .

Трейдер может выбрать тариф «Инвестор стандарт» с ежемесячной платой за обслуживание 150 ₽ и комиссией за операции 0,0413% (+0,01% для Московской биржи). Расходы за торговый день составят 51,3 ₽ , а за месяц — 1176 ₽ (1026 + 150). Впрочем, плату за обслуживание можно снизить до 105 ₽, если приобрести лот акций ВТБ, цена которого в феврале 2021 составляет 400 ₽.

Сравнить доходность от акций с процентами по депозитам

4. «БКС Мир Инвестиций»

Брокер БКС — один из пионеров на отечественном фондовом рынке с 53 288 клиентов. Он предоставляет широкую палитру инструментов. Стоит отметить, что оптимальный размер счёта — больше 100 000 ₽. При достижении этой суммы не будет комиссии за использование мобильной версии Quik ( 200 ₽ в месяц, ссылка на тарифы ).

Для таких клиентов предусмотрен тариф «Инвестор» с комиссией за операции 0,1%. В нашем случае расходы составят 100 ₽ в месяц.

Можно использовать тариф «Трейдер» с платой за обслуживание 199 ₽: при дневном обороте меньше миллиона инвестор заплатит за операции 0,05%, или 50 ₽ , а за месяц — 1199 ₽ (1000 + 199).

5. Финам

Финам ориентирован в основном на работу с опытными трейдерами. У него 39 488 активных клиентов. Брокер предлагает очень широкую тарифную линейку, но мы рассмотрим два «наиболее свежих» варианта: «Инвестор» и «Стратег» .

Ему больше подойдёт тариф «Стратегия» — в этом тарифе отсутствует плата за обслуживание, а комиссия за операцию составляет 0,05% (+0,01% для Московской биржи). Но есть и ложка дёгтя — каждое торговое поручение обойдётся минимум в 50 ₽. Если предположить, что наш инвестор для ребалансировки покупает два актива и продаёт три, то его расходы составят 250 ₽ за 5 торговых поручений.

По тарифу «Инвестор» предусмотрена ежемесячная плата за обслуживание 200 ₽ в месяц ( https://www.finam.ru/documents/commissionrates/otherservices) . Комиссия для торгового оборота меньше миллиона — 0,035% (+0,01% для Московской биржи). Таким образом, расходы за торговый день составят 45 ₽ , а за месяц — 1100 ₽ (900 + 200).

6. Открытие Брокер

Совсем недавно брокер «Открытие» совершил большой шаг вперёд, отменив депозитарную комиссию, что сделало его одним из самых выгодных для инвесторов (ссылка на тарифы ). У компании 37 055 активных клиентов.

Новичку стоит выбрать тариф «Всё включено» с комиссией 0,05% за сделку. Включено действительно всё, в том числе и комиссия Московской биржи. Таким образом, он заплатит 50 ₽ в месяц.

Трейдер может использовать тот же самый тариф: его торговых оборотов недостаточно, чтобы условия следующего предложения в линейке стали выгодными («Инвестиционный», комиссия 0,025% + 0,01%, минимальная плата за торговое поручение 50 ₽). При комиссии 0,05% на «Всё включено» он заплатит 50 ₽ за торговый день и 1000 ₽ в месяц.

7. Альфа-Банк

«Альфа Директ» ориентирован, прежде всего, на клиентов, активно совершающих сделки в течение торгового дня, и пассивным инвесторам может быть не слишком интересен. Число клиентов достигло 31 601. Брокер, как и многие другие операторы сегодня, движется по пути упрощения тарифной линейки (ссылка на тарифы ), и по умолчанию клиентам предлагается два тарифа без платы за обслуживание — «S» и «Альфа-трейдер» (за прочими придётся «нырнуть» поглубже ).

Здесь стоит рассмотреть тариф «S» с единой комиссией за сделки 0,3%, соответственно, инвестор потратит 300 ₽ .

При выборе тарифа «Альфа-трейдер» расходы будут складываться из комиссии за операции 0,049% (+0,01% для Московской биржи) и депозитарной комиссии 0,06% от стоимости активов. Если предположить, что на счету у нашего трейдера 500 000 ₽ в ценных бумагах, то расходы будут следующими: 59 ₽ в день, 1180 ₽ в месяц + 300 ₽ платы за депозитарий в год.

Разброс предполагаемых расходов на брокерское обслуживание очень велик, и стоит понимать, что мы максимально упростили кейсы расчёта для наглядности. В реальной жизни не существует идентичных инвесторов с одинаковыми стратегиями, задачами, инструментами и торговыми оборотами.

Прежде чем открывать брокерский счёт, необходимо определиться с тем, что именно вы хотите получить, и ориентироваться на опции, которые необходимы конкретно вам. Безусловно, брокера всегда можно сменить, но в некоторых случаях это повлечёт дополнительные расходы и хлопоты (например, если вы откроете ИИС не там, где хотели бы).

Источник