Какие золотые монеты лучше для инвестиций

Какие золотые монеты выгодно покупать в 2020-ом?

Ситуация на финансовых рынках на начало 2020 года далека от стабильности. Между США и КНР продолжается торговое противостояние, инвесторы нервничают, аналитики предсказывают надвигающийся глобальный экономический кризис. Эта ситуация заставляет вкладчиков переориентировать средства из валюты и ценных бумаг в надежные активы, которыми всегда считались драгоценные металлы.

С точки зрения инвестирования, вкладывать капитал лучше не в слитки или металлические счета, а в монетарное золото, поскольку при заключении сделки это избавит покупателя от уплаты НДС. При этом приобретать выгоднее инвестиционные (весовые) монеты, поскольку у них хорошая ликвидность на вторичном рынке и доступность. Золотые инвестиционные монеты, в отличие от коллекционных, не слишком требовательны к условиям хранения, знанию нумизматики и наличию связей в среде коллекционеров. Они изготавливаются из металла высшей пробы и их можно оперативно и выгодно продать благодаря невысокому спрэду между ценой реализации и покупки. Однако, несмотря на нетребовательность к специфическим знаниям, минимальное понимание, какие золотые монеты выгоднее покупать, должно присутствовать у каждого инвестора.

Монеты из золота или серебра выгоднее купить?

Новички в инвестировании часто не могут решить, какие монеты выгоднее — серебряные или золотые. Серебро дешевле, однако золото стабильнее, его легче хранить, и оно дает более высокую прибыль в перспективе.

При сравнении двух металлов, серебро проигрывает по 3 причинам:

1. Прирост его цены нестабилен, хуже прогнозируется и существенно ниже по сравнению с золотом.
2. Вложенные средства принесут чувствительную прибыль только в случае, когда приобретается партия со значительной общей массой металла.
3. Серебряные изделия требовательнее к условиям хранения. Они быстро окисляются, теряют блеск и чернеют, что автоматически снижает их ценность.

Какие инвестиционные золотые монеты доходнее?

На мировом рынке популярность монет из золота определяется их присутствием в IRA (расшифровывается как Индивидуальный Пенсионный Счет — перечень активов, рекомендованных пенсионной системой США для хранения пожилыми людьми своих отчислений). Фактически это список мировых, наиболее распространенных монет из инвестиционного золота, обладающих высокой ликвидностью. Список позволяет инвесторам выбрать инвестиционные монеты, наиболее безопасные для покупки и сохранения капитала.

Наиболее надежными в этом смысле золотыми инвестиционными монетами на конец 2019 года являются:

• австралийская Кенгуру. Начало продаж пришлось на 2016 г. За три года она выросла в цене на 3,3%;
• австрийская Венская филармония (Филармоникер). Экземпляр номинальной стоимостью 100 евро выпустили в 2016 г. К 2019-му ее стоимость выросла на 3%;
• американский «Буффало». Ежегодный выпуск начиная с 2006-го составляет 300 тысяч экземпляров, что не уменьшает ценность «Бизона». Только в 2019-ом его стоимость выросла на 3,8%;
• канадский Гризли. Новая монета, вышедшая в первых месяцах 2019. К началу 2020 ее стоимость увеличилась на 1500 рублей;
• китайская Панда. Есть 3 исполнения монеты, эмитированные в разные годы. К январю 2020 каждая из них показала стабильный прирост цены на 5–7%;
• южноафриканский Крюгерранд. Новое исполнение изделия чеканится с 2013 г. За время хождения ее цена поднялась на 5,5%.

Все перечисленные золотые инвестиционные монеты имеют в составе одинаковую массу чистого металла — 1 тройскую унцию (31,1 грамма). Они обращаются на рынках стран с развитой экономикой и отличаются высокой ликвидностью. Все входят в список IRA за исключением Крюгерранда ЮАР. Соединенные Штаты не вносят его в перечень, поскольку на нем не указана номинальная стоимость в пересчете на валюту. Южная Африка не считает нужным оценивать монету, фактически привязанную к стоимости золота, а не к местным деньгам. Такой подход неприемлем для монетарных властей США, он подрывает слепую веру в могущество бумажных денег и заставляет задуматься о том, что надежную ценность в первую очередь несут драгоценные металлы по весу, а не общепризнанные «мировые» валюты.

Российские инвестиционные золотые монеты

В РФ начинающему инвестору стоит начать с золотой монеты «Георгий Победоносец» весом 1/4 тройской унции (7,8 грамма) и номинальной стоимостью 50 рублей. В пользу покупки Победоносца говорит его высокая ликвидность: за 10 лет оборота с момента первой эмиссии (2006–2016 гг.) его стоимость выросла с 4 000 до 24 000 рублей (600%). Причем эта тенденция не меняется с годами: с начала 2019 года цена «Георгия Победоносца» увеличилась на 1 000 рублей (подробнее о доходности золотого Победоносца читайте тут). Чаще всего в продаже встречаются монеты 2010–2014 гг. выпуска, причем разница в стоимости минимальна, хотя старые экземпляры дороже. Кроме того, большой плюс для начинающего инвестора — колебание цены российского изделия легче отследить и спрогнозировать.

Однако при покупке золотых «Георгиев Победоносцев» могут возникнуть неприятные нюансы. При производстве старых монет (2008–2013 гг.) на монетном дворе Санкт-Петербурга были допущены технологические ошибки, что привело к засорению лигатуры, которая придает золоту прочность, частицами железа. Это привело к тому, что на поверхности монеты стали появляться посторонние пятна ржаво-рыжего цвета. Это явление получило название «ржавого золота». Наличие таких пятен не фатально, с ними справляются специальные очищающие жидкости. Однако это может повлиять на внешний вид золотых монет и снизить стоимость вплоть до продажи по цене веса металла. Впрочем ситуацию на СПМД давно исправили, и сейчас качество их чеканки ничем не отличается от ММД, однако «дурная слава шагает впереди» и до сих сказывается на цене.

Хранение инвестиционных и золотых монет

Самое верное решение для хранения изделия — не вынимать его из заводской пластиковой капсулы, которая обычно входит в комплект поставки. Особенно это важно для монет, выполненных в качестве «proof». К зеркальной поверхности не советуют даже прикасаться голыми руками, поскольку потно-жировые отпечатки пальцев с поверхности сложно убрать даже профессионалу. Поэтому любые действия с золотыми монетами нужно проводить в специальных хлопчатобумажных ювелирных перчатках. Если оригинальная упаковка отсутствует, можно купить новую капсулу. Также монеты держат в кляссерах — специальных альбомах с изолированными отсеками. Однако, по советам экспертов, для инвестиционных и коллекционных монет все же предпочтителен вариант хранения в фабричной капсуле.

Вывод

По прогнозу аналитиков, в ближайший год стоимость золота будет продолжать расти. Поэтому вкладчики, которые решат инвестировать средства в золотые монеты, не только сохранят капитал, но и сумеют с течением времени его приумножить. Чтобы получить прибыль, важно помнить об условиях хранения изделий и остерегаться фальшивомонетчиков. Чтобы избежать покупки подделки, золотые монеты стоит покупать в банках или у надежного монетного дилера.

Источник

Как купить золотые монеты в 2021: полный гид

Если вы планируете купить золотые монеты для своего инвестиционного портфеля или коллекции, вы можете задаться вопросом, с чего начать? Сколько стоят золотые монеты? Как проходит процесс покупки? Как и где купить? На такой случай Джошуа МакМорроу-Эрнандес подготовил подробное руководство.

Вы будете рады узнать, что покупка золотых монет проста, безопасна и обычно не требует большого количества документов. Однако есть несколько вещей, о которых следует знать, поэтому давайте рассмотрим некоторые из ключевых моментов.

Почему покупка золотых монет — хорошая инвестиция

Любой надежный дилер золотых монет скажет следующее: как и в случае с другими инвестициями, гарантии, что вы заработаете деньги, нет. Тем не менее, бесчисленное количество инвесторов преуспели благодаря покупке монет из золота, особенно те, кто продает часть своих активов, когда это выгодно. Хотя ни один разумный инвестор не станет складывать все яйца в одну корзину, создание надежного портфеля, включающего в себя золотые монеты, может оказаться очень разумным шагом.

Важно отметить, что владение физическим золотом не следует рассматривать исключительно как инвестицию. Скорее, это товар, который лучше расценивать в качестве страховки от инфляции и тяжелых экономических условий.

Фиатные валюты (деньги, являющиеся законным платежным средством и не имеющие внутренней стоимости) теряют ценность в периоды высокой инфляции, тогда как золото имеет тенденцию сохранять ценность, ведь оно не привязано к какой-либо национальной валюте.

Золото считалось ценным активом около 5000 лет. Оно пережило практически все когда-либо существовавшие валюты. Золотые монеты — это прекрасная форма драгоценного металла, которая, будучи включенной в диверсифицированный портфель, может обеспечивать устойчивую ценность для инвестора в течение нескольких месяцев или лет.

Типы золотых монет

Монеты из золота бывают самых разных форм и размеров. Своя ниша на рынке есть как у старинных экземпляров, которые когда-то использовались в качестве повседневных денег, так и у инвестиционных золотых монет, которые чеканят специально для современных инвесторов.

Диапазон веса и размера старинных золотых монет практически безграничен, и детально описать их в рамках данной статьи не представляется возможным. Напротив, вариативность инвестиционных монет, производимых сегодня, чуть менее богата.

Выбор современных золотых монет на рынке гарантирует, что каждый сумеет найти подходящий вариант. Чаще всего в продаже встречаются следующие весовые категории:

Вес современных инвестиционных монет измеряют либо в тройских унциях, либо в граммах, независимо от страны происхождения. Большинство экземпляров имеет пробу 0,999 или 0,9999, хотя в некоторых случаях для изготовления используется золото чистотой 22 карата. Стандартизация веса и чистоты позволяет инвесторам легко вести учет своих золотых запасов.

Популярные золотые инвестиционные монеты

Некоторые золотые инвестиционные монеты пользуются мировой популярностью. Самыми известными примерами являются «Американский орел» и «Канадский кленовый лист». Другие представители, такие как «Британия» и «Венская филармония», больше популярны в определенных регионах.

Американский Орел

«Американского Орла» чеканят на Монетном дворе США. Эта монета, а также его серебряный аналог стали первыми в серии «Американский Орел», утвержденной Актом об инвестиционных монетах 1986 года.

Канадский Кленовый Лист

Канадский «Кленовый лист» выпускается Королевским монетным двором Канады. Представленный в 1979 году «Кленовый лист» стал первой инвестиционной монетой из золота чистотой 24 карата. Она также первой бросила вызов Крюгерранду на рынке золотых инвестиционных монет.

Южно-Африканский Крюгерранд

Южноафриканский Крюгерранд — первая в мире монета, в которой содержалась ровно одна тройская унция золота. Золотой Крюгерранд увидел мир в 1967 году, и эта серия по-прежнему считается самой продолжительной среди золотых инвестиционных монет. В некоторых книгах и фильмах злодеи требовали выкуп в именно золотых Крюгеррандах.

Британия

«Британия» изготавливается на Королевском монетном дворе Соединенного Королевства.

Изначально «Британию» чеканили из золота чистотой 22 карата (0,917 пробы), но в 2013 году Королевский монетный двор изменил чистоту на 0,9999, чтобы повысить конкурентоспособность по сравнению с другими инвестиционными монетами из золота.

Венская Филармония

«Венскую Филармонию» выпускает Венский монетный двор, и она популярна как среди инвесторов Европы, так и во всем мире.

Эта золотая монета названа в честь Большого органа Венского филармонического оркестра, изображенного на аверсе.

Австралийский Кенгуру

«Австралийский Кенгуру» чеканится на Пертском монетном дворе. Впервые он был выпущен в 1987 году, через год после «Американского Орла». Первоначально на монете, называемой «Самородком», были изображены знаменитые гигантские золотые самородки, найденные в Австралии. В 1990 году, чтобы повысить спрос, дизайн был изменен, и на реверсе появился австралийский кенгуру.

Китайская Панда

«Китайская Панда» — официальная золотая инвестиционная монета Китайской Народной Республики. Каждый год дизайн меняется, что придает «пандам» нумизматическую ценность поверх содержащегося золота.

В 2016 году вес «Китайской Панды» изменился с 31,1 грамма (1 унция) до 30 граммов, когда измерение веса китайских инвестиционных монет перешло с тройской унции на граммы.

Популярные золотые монеты, находившиеся в обращении

В отличие от инвестиционных, содержание золота в монетах, которые ранее находились в обращении, зависело от денежной системы определенной страны. В американском двойном орле Сент-Годенса содержится 30,09 грамма (0,9675 тройской унции) золота, чтобы вес драгметалла на доллар оставался постоянным для всех номиналов. Британский золотой соверен содержит 7,332 грамма (0,2354 тройской унции), что соответствует стоимости золота согласно британской валютной системе.

Чистота находившихся в обращении монет варьировалась от 0,917 (22 карата) до 0,900 и даже ниже. Это означает, что для учета золотых запасов в старинных монетах потребуется немало усилий.

Но отказ от удобства компенсируют красота и кусочек истории, хранимый старинными монетами. Их вес, размер и дизайн невероятно разнообразен, а потому они предоставляют инвесторам возможность выбрать подходящий экземпляр в соответствии с бюджетом и вкусом.

Помимо ранее упомянутых двойных орлов Сен-Годенса, существует много других исторических монет из золота, которые когда-то использовали в качестве денег.

Золотой соверен Британии

Британский соверен был самой известной золотой монетой международного золотого стандарта. Как и доллар США сегодня, в 1800-х годах британский соверен считался мировой торговой валютой. Соверен, знаменитый своим классическим дизайном со Святым Георгием и Драконом, а также обладающий весом в 1/4 от веса двойного орла, более доступен и так же привлекателен, как и более крупный американский экземпляр.

Французский «Петух» номиналом 20 франков

Французская золотая монета в 20 франков использовалась в качестве шаблона для монет из золота в нескольких европейских странах для облегчения торговли. Золотые 20 франков Франции, Швейцарии, Бельгии и Италии часто считаются взаимозаменяемыми, поскольку имеют одинаковое содержание драгоценного металла. Золотой «Петух» достоинством в 20 франков был немного меньше соверена и весил 6,45 грамма против 7,98 грамма.

Мексиканские 50 песо

Огромная мексиканская золотая монета «Сентенарио» в 50 песо была выпущена в 1921 году к 100-летию независимости Мексики. «Сентенарио» крупнее двойного орла и может похвастаться содержанием золота более 1,2 тройской унции (37,50 грамма). На аверсе и реверсы изображены памятник Ангелу Независимости и мексиканский орел, а сама монета продается с умеренной премией в цене.

Чего ожидать при покупке золотых монет

Многие виды инвестиций связаны с целыми горами документов. Покупка недвижимости может превратиться в головную боль, которая займет недели и даже месяцы. Акции, автомобили и другие популярные виды инвестиций также отнимают много времени и подразумевают оформление документации.

Купить золотую монету так же просто, как приобрести книгу или кухонную утварь в обычном магазине или интернете, и это одна из привлекательных особенностей. Многие дилеры золотых монет приветствуют такие формы оплаты, как наличные, кредитные карты, чеки, а также банковские переводы и криптовалюта.

Хотите продать золотые монеты?

Это тоже довольно простой процесс. Если вы решили, что пришло время продать свои золотые запасы, это не доставит особых хлопот. А поскольку спрос на золотые монеты высокий, проблем со сбытом быть не должно. Это, безусловно, проще, чем иметь дело с инвестициями в недвижимость!

Сколько стоят золотые монеты?

Цена золотой монеты зависит от нескольких вещей: спот цена, состояние и какой параметр выходит на первый план — содержание драгоценного металла или нумизматическая ценность. Хотя монеты из золота обычно стоят больше (в расчете на грамм), чем слитки или раунды, они имеют несколько преимуществ.

Вес и чистота гарантируются правительствами стран-эмитентов. Кроме того, они обладают статусом законного платежного средства, что позволяет властям наказывать поставщиков поддельных золотых монет в соответствии со строгим законодательством.

Некоторые монеты из золота отличаются нумизматической ценностью, которая влияет на премию при продаже. Популярный двойной орел Сен-Годенса номиналом в $20 долларов, которого многие считают самой красивой монетой США, выпускался с 1907 по 1933 год. Его слава делает его более привлекательным по сравнению с другими вариантами.

Тем не менее, премии к обычным двойным орлам Сен-Годенса относительно невысоки. Редкие экземпляры можно продать за тысячи долларов, так как их нумизматическая ценность превосходит стоимость содержащегося металла. Подобные рыночные факторы влияют на привлекательность многих золотых монет, отчеканенных на протяжении истории на различных монетных дворах по всему миру.

Где купить золотые монеты

Есть несколько мест, где можно купить золотые монеты:

• выставки или любые мероприятия / съезды, на которых собираются дилеры;
• аукционные площадки;
• проверенные магазины;
• личные встречи.

Предпочтительнее покупать золотые монеты у проверенных дилеров, — онлайн или лично.

К сожалению, многие пытаются сэкономить и покупают монеты на сайтах обмена или при тайных встречах, которые почти всегда кажутся лучше, чем есть на самом деле.

Печальная реальность заключается в том, что многие люди, покупающие дешевые монеты из золота, в конечном итоге оказываются обманутыми, а на руках у них остаются позолоченные подделки из недрагоценных металлов. И у этих покупателей нет выхода, потому что продавец исчезает, и отследить его невозможно.

Самый безопасный способ — это заплатить справедливую рыночную стоимость товара и спокойно инвестировать в золотые монеты, пользуясь услугами надежного розничного дилера. Выбирайте торговца, который гарантирует подлинность продаваемых товаров и предлагает разумные цены.

Покупка золотых монет в оффлайн-магазине

Покупка в реальном магазине предоставляет возможность подержать монету в руке, прежде чем принять решение. Еще одно преимущество — возможность задать владельцу вопросы о коллекционировании. Иногда налаживание отношений с местным дилером монет означает возможность обзавестись определенным экземпляром. Дилер может придержать нужную монету, если она появится в наличии, и сообщить вам о поступлении.

Покупка золотых монет в интернете

Иногда выбор золотых инвестиционных монет в интернете превышает ассортимент местных оффлайн-магазинов. Оптовые закупки драгоценных металлов обычно проще совершать с помощью крупного онлайн-дистрибьютора. При покупке больших объемов стоимость может измениться.

Еще одно преимущество покупки в Интернете заключается в том, что крупные дилеры также принимают банковские переводы или основные криптовалюты в дополнение к наличным деньгам, чекам или кредитным картам.

Источник