Топ-8 инвестиционных стратегий с высоким уровнем риска, способных удвоить ваш капитал
Когда инвестиционный инструмент предлагает высокую норму прибыли в течение короткого периода времени, это означает высокий уровень риска.
При наличии достаточного количества времени многие инвестиции могут удвоить первоначально вложенную сумму, но вместо этого многих инвесторов привлекают приманки с высокой доходностью в короткие периоды времени, даже несмотря на то, что потери могут оказаться колоссальными.
Нет универсального способа, который являлся бы гарантией, что капитал инвестора обязательно удвоится за короткий срок. Тем не менее существует множество примеров, когда вкладчики оставались в большом плюсе, решив однажды рискнуть.
Сегодня мы расскажем о 8 инвестиционных стратегиях, сопряженных не только с большим риском, но и с шансом для инвесторов значительно увеличить свой капитал.
Это определенно не краткосрочная стратегия, но она проверена и довольно надежна. Правило 72 – математический способ расчета срока, в течение которого величина инвестиций удвоится при постоянном росте на фиксированный процент. Разделив 72 на годовую норму прибыли, инвесторы получают приблизительную оценку того, сколько лет потребуется, чтобы первоначальные инвестиции дублировались.
Например, правило 72 гласит, что $1, вложенному по годовой фиксированной процентной ставке в 10%, потребуется 7,2 лет ((72/10) = 7,2), чтобы вырасти до $2. Но это примерная оценка. На самом деле, для 10% -ного вложения потребуется 7,3 лет, чтобы удвоиться ((1,10 ^ 7,3 = 2). Если у вас есть время, воспользуйтесь магией сложных процентов и правилом 72 – это верный способ удвоить ваши деньги.
2. Инвестирование в опционы
Опционы предлагают высокую прибыль для инвесторов, уверенных, что они сумеют угадать фазу рынка. Инвестор, владеющий опционным контрактом, может приобрести акции по заранее установленной цене в будущем. Если впоследствии стоимость акций окажется не такой, как ждал инвестор, ему не нужно будет приобретать акции или продавать опцион.
Эта форма инвестирования особенно рискованна, потому что она накладывает временные ограничения на покупку или продажу ценных бумаг. Профессиональные инвесторы часто не одобряют такую практику.
Некоторые первичные публичные размещения (IPO), такие как дебют на бирже Snapchat в середине 2017 года, привлекают много внимания, что может исказить оценки аналитиков в отношении краткосрочной доходности. Другие IPO являются менее громкими и могут дать инвесторам возможность приобрести акции, в то время как компания серьезно недооценена, что приведет к высокой краткосрочной и долгосрочной доходности, когда произойдет коррекция в оценке компании.
Большинство IPO не в состоянии генерировать значительную прибыль или вообще какую-либо прибыль, как в случае со Snapchat. С другой стороны, Twilio – компания, работающая с сфере облачных вычислений, которая стала публичной в июне 2016 года, привлекла $150 млн при цене предложения IPO $15 за акцию. В третий день бумаги Twilio выросли на 90%, а к середине декабря – на 101%.
IPO рискованны, потому что, несмотря на усилия, предпринимаемые компанией по раскрытию информации для общественности с целью получить «зеленый свет» для проведения IPO от SEC, все еще существует высокая степень неопределенности относительно того, будет ли руководство компании выполнять необходимые обязанности для дальнейшего развития бизнеса.
4. Венчурный капитал
Будущее стартапов, пытающихся привлечь инвестиции от венчурных капиталистов, особенно нестабильно и неопределенно. Многие стартапы терпят неудачу, но некоторым из них все же удается предложить общественности продукты и услуги, спрос на которые окажется высоким. Тем не менее даже если продукт только начинающей свое развитие фирмы окажется достойным, неправильная политика управления, плохие маркетинговые усилия и даже неудачно выбранное местоположение могут помешать ее дальнейшему успеху.
Многие стартапы «питаются» отличными идеями от людей, не склонных к бизнесу. Инвесторам венчурного капитала необходимо провести дополнительное исследование, чтобы с точностью оценить шансы новой компании да дальнейшее существование.
Венчурные инвестиции обычно имеют очень высокий порог минимальной суммы вложения, что может быть проблемой для некоторых инвесторов. Если вы планируете вложить свои деньги в фонд венчурного капитала, обязательно проявите должную осмотрительность.
5. Зарубежные развивающиеся рынки
Страна с развивающейся экономикой – отличная инвестиционная возможность. Инвесторы могут купить государственные облигации, акции или ETF компаний из растущего сектора. Так было в случае с Китаем в 2010-2018 годах. Всплески экономического роста в данных странах – события редкие, но в такие периоды инвесторы могут открыть для себя множество новых компаний для инвестирования.
Риск заключается в том, что период сильного роста может длиться не так долго, как считают инвесторы, что приведет к снижению производительности компаний. Политическая среда в странах, переживающих экономический бум, способна внезапно измениться, что повлечет замедление экономики.
6. Инвестиционные трасты недвижимости
Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) предлагают инвесторам высокие дивиденды в обмен на налоговые льготы со стороны правительства. Трасты инвестируют в коммерческую и жилую недвижимость.
REIT особенно подвержены колебаниям, связанным с изменениями в экономике, а также напрямую зависят от уровня ключевой ставки и текущего состояния рынка недвижимости, который, как известно, либо процветает, либо переживает период депрессии. Именно поэтому инвестирование в REIT считается довольно рискованным, даже несмотря на то, что инвестиционные трасты недвижимости предлагают своим акционерам высокую дивидендную доходность (10-15%).
7. Высокодоходные облигации
Выпущенные иностранным правительством или же компаниями с высоким уровнем долга высокодоходные облигации могут предложить инвесторам значительную прибыль в обмен на потенциальную возможность потерять весь первоначально вложенный ими капитал. Такая инвестиционная стратегия может показаться особенно привлекательной по сравнению с текущей доходностью обычных облигаций, предлагаемых правительством в условиях низких процентных ставок.
Тем не менее инвесторам стоит помнить, что облигации с высокой доходностью (15-20%) могут оказаться мусорными. Если компания, выпускающая такие облигации, находится на грани банкротства, важно правильно оценить шансы , что она сможет выплатить долги.
Однако не все высокодоходные облигации терпят неудачу, и именно поэтому такой вид инвестирования в некоторых случаях может оказаться весьма прибыльным.
8. Торговля валютой
Валютную торговлю лучше оставить профессионалам, поскольку быстрые изменения обменных курсов создают высокий риск для эмоциональных трейдеров и инвесторов.
Если же вы обладаете достаточными знаниями и уверены, что сможете совладать со своими эмоциями, для начала найдите конкретный ценовой паттерн. Это поможет вам снизить риски. Валютные рынки связаны друг с другом, и обычной практикой является открытие короткой позиции на одну валюту при одновременном открытии длинной на другую. Торговля валютой или, как ее называют, торговля на форексе – не для начинающих.
Торговля на рынке форекс не имеет тех же требований к обеспечению, что и на традиционном фондовом рынке, что может быть сопряжено с дополнительным риском для инвесторов, желающих увеличить свою прибыль в короткие сроки.
Хотя в некоторых случаях вышеописанные инвестиционные стратегии действительно могут принести большую прибыль в краткосрочной перспективе, важно помнить о значительных рисках, с которыми они связаны. Для того, чтобы суметь воспользоваться всеми преимуществами и не проиграть, инвесторам нужно обладать большим опытом и необходимым образованием, а также умением здраво оценивать риски.
Источник
Инвестиции по уровню риска
Инвестирование невозможно без риска. Но именно риск определяет доходность вложений: чем он больше, тем выше потенциальная прибыль. Инвестору важно сохранить баланс между высоко- и низкорисковыми инвестициями и при этом получить доход выше среднерыночного. Именно поэтому важно знать, какие финансовые инструменты относятся к той или иной категории. Так, существует классификация инвестиций по уровню риска, ее и рассмотрим подробнее.
Безрисковые инвестиции
Формально такие инвестиции не подразумевают никакого уровня риска. Однако на практике найти такие вложения вряд ли представляется возможным. Дело в том, что любые инвестиции, даже в сверхнадежные активы, всегда подразумевают минимальный уровень риска потери всех сбережений или их части.
С большой натяжкой к безрисковым инвестициям можно отнести вложения в депозиты банков, входящих в список 100 крупнейших кредитно-финансовых организаций и страхующих свои вклады в АСВ. Владелец таких счетов получит оговоренную условиями договора доходность за указанный срок. Единственный риск утраты депозита – банкротство банка или отзыв у него лицензии. Чем крупнее и надежнее банк, тем меньше эта вероятность. При этом участие банка в АСВ гарантирует, что вкладчикам будет возвращены все сбережения суммой до 1,4 млн рублей.
Таким образом, безрисковые инвестиции – это вложения в очень надежные и стабильные активы, дополнительно защищенные страховкой или другими финансовыми инструментами. Также к безрисковым инвестициям можно отнести:
накопительное страхование жизни;
монеты из драгоценных металлов и т.п.
Низкорисковые инвестиции
К низкорисковым инвестициям относятся:
любые депозиты в банках;
вложения в недвижимость, в том числе коммерческую;
приобретение ОФЗ и облигаций крупнейших госкорпораций;
покупка драгоценных металлов или открытие ОФЗ (последние виды инвестиций некоторые исследователи относят к среднерисковым).
Главный критерий таких инвестиций – низкий риск, доходность при этом играет далеко не ключевую роль. Цель инвесторов, размещающих свои капиталы в низкорисковые активы – не преумножить, а сберечь свои средства.
Такие активы находятся в портфеле и у опытных, и у начинающих инвесторов. Они гарантируют доходность чуть ниже рынка, при этом вероятность лишиться части накоплений – минимальна, а риска утраты капитала практически нет.
Еще одно качество низкорисковых инвестиций: достаточно большая ликвидность. Активы относительно просто продать, а падение их стоимости за короткий период оказывается незначительной, то есть легко «выйти из игры» без значительных финансовых потерь.
В сбалансированном портфеле инвестора такие сбережения должны составлять 60-70% от общего числа финансовых активов.
системный и несистемный риск
Среднерисковые инвестиции
Это самые популярные вложения, к ним относятся:
приобретение ценных бумаг зарубежных и отечественных «голубых фишек» – акций, облигаций, долговых расписок и т.д.;
покупка паев в ПИФах;
покупка евробондов (акций российских эмитентов, выпущенных в заграничной валюте);
приобретение деривативов – опционов, фьючерсов, CFD, PCI и т.д.;
передача средств в доверительное управление;
выкуп долей у застройщика (с целью перепродажи после завершения возведения дома);
приобретение драгоценных металлов.
Такие инвестиции предполагают умеренную доходность равную среднерыночной или чуть выше, но при этом относительно небольшие риски потери капитала. Вероятность быстрой и полной утраты сбережений минимальна, однако имеется возможность того, что стоимость активов после приобретения будет падать.
В сбалансированном портфеле должно быть примерно 20-30% таких активов. Именно за счет их роста инвестор и будет получать прибыль. Возможные частичные потери перекроются прибылями за счет другого финансового инструмента.
Высокорисковые инвестиции
Это инвестиции, которые дают возможность заработать большие деньги за короткий период времени, но при этом есть риск частичной или полной утраты капитала. К ним относятся:
акции второго и третьего эшелона отечественных и зарубежных компаний;
инвестиции в стартапы и интернет-проекты;
вложения в сферу микрокредитования;
приобретение долей в бизнесе;
передача средств в хедж-фонды;
инвестиции в форекс и бинарные опционы и т.д.
Словом, это те инвестиции, которые могут дать доход значительно выше рынка, но при этом инвестор должен быть морально готовым расстаться с ними. Сферы, в которые вкладывается капитал, слабо регулируются государством, активы не содержат никаких страховых инструментов, в случае потери капитала возместить убытки довольно сложно. При этом имеются не только торговые, но и неторговые риски, в том числе мошенничество второй стороны.
В высокорисковые активы стоит вкладываться на короткий период и только при условии, что вы точно знаете, что делаете.
В сбалансированном портфеле высокорисковые инвестиции занимают не более 5-10% от общего числа финансовых инструментов.
Источник
Виды инвестиций по степени риска и диверсификация портфеля
Инвестиции бывают трех видов по степени риска: консервативные, умеренные, агрессивные. Именно на показатель риска в первую очередь и нужно ориентироваться. Вообще, любой доход это про риск. Правила едины: чем больше доход, тем больше риск. Самые надежные инвестиции приносят самый маленький доход, как депозит в банке.
При инвестировании нужно учитывать свое текущее положение, возраст, доходы, склонность к риску. Это не значит, что если вы человек рисковый, вам нужно использовать только самые рисковые инвестиции. Вы должны сделать себе портфель из активов разной степени риска.
Консервативные инвестиции наименее рискованные. По мнению запада, в России в принципе нет консервативных инвестиций и в этом есть правда. Рейтинг надежности России не высок. Но в целом, консервативные инвестиции это депозит в банк с рейтингом A и выше, облигации государственного займа с рейтингом выше A или фонды таких облигаций, накопительное страхование жизни, недвижимость в странах с рейтингом A и выше. Рекомендуют вкладывать в фонды облигаций развитых и развивающихся стран. Консервативные инвестиции дают доходность 5-12% годовых.
Умеренные инвестиции могут включать акции в «голубые фишки». Это акции компаний первого уровня с порядком в финансах. Так же облигации средней надежности (России и стран с рейтингом ВВВ), ПИФ, ETF голубых фишек развитых стран, недвижимость в странах с рейтингом BBB и BB . Например, ETF фонд недвижимости (Vanguard reit), ETF фонд золота (SPDR GOLD TRUST). Доходность может быть около 12-25%.
Агрессивные инвестиции это все, что потенциально может дать доходность больше 25-30%. Конечно же, это разнообразные акции развивающихся компаний, стартапов, инвестиции в бизнес. Тут риск потери увеличивается прямо пропорционально доходности. Это могут быть фонды акций с высокими дивидендами и фонды акций малых компаний (ETF iShares iBox& high yield), хедж фонды, недвижимость в странах с рейтингом ниже BB.
Поэтому рекомендуется создавать портфель, включающий все виды риска. Самая важная деталь в инвестировании — диверсификация.
- Консервативные (обычно берут свой возраст) 30%
- Умеренные 35%
- Агрессивные 35%
Зарубежом можно купить программы накопительного страхования, акции, взаимные фонды (аналоги ПИФ), хедж-фонды и др. Покупать можно через представительство зарубежного брокера, вложения от 5000 дол.
Количество активов должно быть от 5 до 20 для хорошей диверсификации и сохранения контроля.
Если совсем не будет агрессивных инвестиций в портфеле, то портфель будет расти слишком медленно. Если же их будет много, есть риск потерять бОльшую часть капитала. Первая задача инвестора — сохранить капитал.
Правило №1: Никогда не теряй денег.
Правило №2: Никогда не забывай правило №1.
Подпишись на телеграм-канал проекта и получай посты прямо в мессенджере – Financehacks.
Кредитка “110 дней без %” от Райффайзенбанка БЕСПЛАТНО вместо 1800₽ в год. В первые 2 месяца с карты можно снимать весь кредитный лимит без комиссии и с сохранением льготного периода.
Тинькофф Black — 1% на всё и повышенный 3-15% в трех выбранных категориях. Спецпредложения до 30%.
Источник