Какая доходность иис тинькофф

Индивидуальный инвестиционный счет

Инвестиции на 13 % выгоднее

Дополнительные преимущества для тех, кто предпочитает инвестировать на долгий срок

Открыть ИИС

Счет для инвестирования с преимуществами

Налоговый вычет для получения дополнительной доходности

Налоговый вычет можно получать каждый год

Срок инвестиций от трех лет

Сумма пополнений от 1 ₽ и не более 1 000 000 в год

Два варианта налогового вычета

Вычет на взносы: возврат 13% от внесенной на ИИС суммы, максимум 52 000 ₽

Вычет на доход: возврат НДФЛ с прибыли от торговых операций на ИИС

Тинькофф Инвестиции автоматически подготовят необходимые документы

Обслуживание от 0 ₽ в месяц

Комиссия только за сделки. Остальное — бесплатно

Комиссия от 0,05%

За любые сделки. Без минимальной комиссии

Бесплатное пополнение счета и вывод денег

С любой дебетовой картой Тинькофф. Без лимитов

Как работает ИИС?

Откройте индивидуальный инвестиционный счет

Заполните форму на открытие счета. Для этого понадобятся паспорт и телефон

Для получения максимального вычета необходимо пополнить счет на 400 000 ₽ до конца календарного года

Инвестируйте в ценные бумаги

Денежные средства на ИИС можно инвестировать — так можно получить доходность еще выше

Оформите налоговый вычет

Отправить декларацию в налоговую можно онлайн на nalog.ru. После проверки, вам вернут до 52 000 ₽ для ИИС типа А

Откройте ИИС онлайн

Понадобится только паспорт

Заполните заявку онлайн

Это займет несколько минут. Понадобится только паспорт

Мы сами привезем документы

Если уже есть дебетовая карта Тинькофф, подписать документы можно онлайн

Откроем счет за 5 минут

Если биржа закрыта на ночь или выходной, откроем счет на следующий торговый день

Источник

Какая доходность иис тинькофф

1. Оцените, как часто и на какую сумму вы планируете покупать или продавать ценные бумаги или валюту.
2. Старайтесь не менять тариф слишком часто — это бесплатно, но каждый раз после этого будет начинаться новый расчетный период по вашему ИИС. На тарифе «Трейдер» после первой сделки в каждом расчетном периоде будет списываться месячная плата за обслуживание.

• биржевую комиссию, помимо комиссии брокера за сделки;
• услуги депозитария;
• комиссию за недостаточное количество сделок за месяц;
• комиссию за пополнение ИИС;
• доступ к мобильному приложению и торговому терминалу.

Порой низкая комиссия у других брокеров действует, только если вы торгуете часто или на очень крупные суммы. Еще с вас могут списать плату за обслуживание, даже если вы сами не совершали сделок, но по счету проходили операции — например, вам выплатили дивиденды или погасили облигации.

В Тинькофф Инвестициях в таких случаях ничего платить не нужно.

Оставьте заявку на ИИС в Тинькофф

Понадобится только паспорт

Другие статьи по этой теме

Требования, чтобы оформить ИИС

Кто может открыть ИИС и какие нужны документы. Сколько таких счетов можно иметь одновременно.

Читать

Оформить заявку на ИИС

Как подать заявку на оформление инвестиционного счета и сколько ждать пока его откроют.

Источник

ИИС от Тинькофф — обзор сервиса. Как инвестировать?

Тинькофф – один из самых быстрорастущих банков современной России. Причем растет он не только за счет оказания классических банковских услуг, но и инвестиционных, превращаясь, по сути дела, в огромный финансовый маркетплейс. Недавнее нововведение – ИИС от Тинькофф брокера – позволяет начинающим инвесторам извлекать дополнительную прибыль на рынке за счет льгот от государства.

Условия ИИС от Тинькофф

Тинькофф получил лицензию брокера в 2018 году, и именно тогда он начал предлагать открывать индивидуальные инвестиционные счета . От стандартных брокерских счетов ИИС отличается рядом особенностей:

• валюта, в которой можно открыть ИИС Тинькофф – только рубли ;
• максимальная сумма пополнений в год – 1 миллион рублей ;
• купить можно только те активы, которые обращаются на российских биржах ( Московской и Санкт-Петербургской);
• минимальный срок функционирования ИИС – 3 года (иначе невозможно получить налоговые вычеты).

Главная особенность ИИС Тинькофф (да и любого ИИС вообще) – возможность получения налогового вычета типа А или Б . По первому типу можно оформить вычет на взнос, по второму – на доход.

Индивидуальные инвестиционные счета отлично подходят долгосрочным или же начинающим инвесторам . На ИИС можно реализовывать стратегии инвестирования , которые дают доходность значительно выше, чем депозиты, причем практически без рисков со стороны клиента.

У клиента может быть только один ИИС . Если вы уже где-то открыли такой счет, то перед обращение в Тинькофф его придется закрыть.

Преимущества открытия ИИС именно в Тинькофф

Если изучить отзывы на ИИС Тинькофф, то становится ясно, почему многие начинающие инвесторы выбрали именно этого брокера в качестве основного для своей работы. Основные преимущества:

• легко открыть в режиме онлайн , в том числе с помощью мобильного приложения;
• удобное и функциональное мобильное приложение с большим количеством аналитики, возможностью выставлять отложенные ордера, стоп-лоссы , тейк-профиты , оповещения и т.д.;
• отсутствие платы за депозитарий (взимается только плата за обслуживание счета и торговые операции);
• достаточно широкий выбор активов – для покупки на ИИС Тинькофф доступно большинство инструментов с Московской и Санкт-Петербургской бирже, при оформлении премиального тарифа открывается доступ к внебиржевой секции;
• простота покупки активов – прямо на сайте или в мобильном приложении, не нужно осваивать QUIK и прочие тяжеловесные терминалы;
• отзывчивая техподдержка .

Преимущества ИИС в Тинькофф

Еще один плюс – возможность покупки уже готовых портфелей (у брокера они называются «Коллекции») например, « ОФЗ », куда входит 8 наиболее ликвидных облигаций федерального займа, «Дивидендные истории» (акции российских дивидендных аристократов), «Всегда на связи» (облигации телекомов), «На волне Wall Street » (акции финансовых компаний и банков), «Черное золото» (акции нефтедобывающих компаний) и т.д.

Эти модельные портфели на ИИС Тинькофф можно купить буквально в один клик.

Коллекции Тинькофф

Также в мобильное приложение встроен робот-эдвайзер, который после изучения риск-профиля клиента, соберет для него портфель, исходя из личных склонностей и предпочтений инвестора.

Положительное количество отзывов об ИИС Тинькофф вызывает аналитика. Как на сайте, так и в приложении можно ознакомиться с новостями, прогнозами и инвестиционными идеями как самого брокера, так и сторонних компаний. Это помогает принять правильное решение в деле покупки активов – и вообще узнать, какие тенденции на рынке и стоит ли сейчас вообще вкладывать деньги.

Типы налоговых вычетов

Перед тем, как открыть ИИС в Тинькофф, нужно определиться со своей инвестиционной стратегией и понять, подходит ли этот брокер вам. Важной частью стратегии является использование налоговых вычетов на ИИС.

На взнос

Всего предусмотрено два типа вычетов. Первый – тип А, вычет на взнос. Инвестор может вернуть до 13% от суммы, внесенной на индивидуальный инвестиционный счет в Тинькофф . При этом максимум вычета ограничен 400 тысячами рублей, т.е. вернуть можно только 13% от 400 000 – а именно 52 000. Даже если пополнить счет на максимальную сумму в 1 миллион рублей, возврат всё равно оформляется только с 400 тысяч.

Важно учесть, что возмещение выплачивается из подоходного налога, который уже уплачен инвестором в государственную казну. В основном НФДЛ уплачивается из зарплаты. Например, у человека зарплата 30 тысяч рублей в месяц, следовательно, он платит налог на сумму 3900 рублей в месяц (13% от 30 000). За год он перечисляется в бюджет 46 800 руб. Таким образом, даже если он внесет на ИИС весь максимум, достаточный для получения вычета (400 тысяч), то получит обратно на руки не 52 000, а 46 800.

Итак, вычет типа А на ИИС Тинькофф полезен тем инвесторам, которые имеют официальную работу и платят НДФЛ .

Заявлять возврат можно каждый год. Просто оформляете заявление в налоговую, прикладываете документы от брокера и номер расчетного счета, куда нужно перевести деньги. Детали процедуры можно уточнить в техподдержке Тинькофф, специалисты помогут и с получением нужной документации.

Счет ИИС должен проработать минимум 3 года . Если закрыть его раньше, то придется вернуть в бюджет все полученные возмещения и еще уплатить штраф. Поэтому, если планируете получить этот тип вычета, то прибегайте к долгосрочным стратегиям инвестирования – с горизонтом минимум в 3 года.

На доход

Второй тип вычета на ИИС Тинькофф – на доход. Тут всё проще и без ограничений. Инвестор просто не платит НДФЛ с полученного дохода, а именно:

• с разницы между покупкой и продажей актива;
• с купонов;
• с дивидендов ;
• с прибыли из-за валютной переоценки активов.

Здесь придется подождать минимум 3 года и не выводить за это время средства со счета. Брокер «по умолчанию» не будет взимать налог, и вы сможете в полной мере пользоваться полученной прибылью для реинвеста. В результате сработает эффект сложного процента, за счет которого вы получите дополнительный доход на ИИС брокера Тинькофф.

Такой тип вычета подходит для инвесторов, которые хотят вести активную спекулятивную торговлю . К сожалению, тарифы Тинькофф для этого не очень хорошо подходят, поскольку плата за одну сделку достаточно высока, и комиссии съедают значительную часть потенциальной прибыли.

Какие активы можно купить?

ИИС создано для российских инвесторов, поэтому купить можно только те активы, которые обращаются на российских биржа – а именно Мосбирже и СПБ-бирже.

Конкретно на индивидуальном инвестиционном счете Тинькофф покупателям доступны:

• валюта – заводить на счет можно рубли, но никто не запрещает купить на них доллары, а уже затем на доллары – иностранные активы;
• облигации федерального займа;
• акции российских и зарубежных компаний (за рубли или доллары);
• глобальные депозитарные расписки;
• корпоративные облигации ;
• некоторые виды еврооблигаций ;
• ETF от FinEx и ITI Funds ;
• БПИФы от Альфа-Капитал и ВТБ.

Активы Тинькофф

К сожалению, через ИИС Тинькофф нет выхода на зарубежные биржи, например, Nasdaq или LSE . Однако проблему инвестирования в иностранные рынки можно решить, если приобрести ETF на ведущие индексы зарубежных стран. Так можно значительно диверсифицировать свои страновые риски даже с небольшим капиталом – стартовая цена покупки ETF не превышает 2-3 тысяч рублей.

ETF на ИИС Тинькофф

Тарифы на обслуживание в ИИС Тинькофф

Существуют три основных тарифа ИИС Тинькофф. Каждый подходит при определенной стратегии. Общие моменты:

• плата за депозитарное обслуживание отсутствует;
• плата за месячное обслуживание ИИС не взимается, если нет сделок;
• комиссия за сделку взимается дважды: при покупке и при продаже актива.

Тариф «Инвестор»

Тариф «Инвестор» подойдет для долгосрочных инвесторов, которые хотят приобрести активы по стратегии «Купи и держи» на длительный срок. Предусмотрена сниженная стоимость обслуживания ИИС – всего 99 рублей в месяц, однако комиссия за сделку достаточно высока – 0,3%.

Тариф «Трейдер»

«Трейдер» предназначен для активных игроков на рынке. Комиссия за операции снижена по сравнению с тарифом «Инвестор» и составляет 0,05% за сделку и 0,025%, если торговый оборот превысил 200 тысяч рублей за день. Плата за месячное обслуживание – 590 рублей, не взимается, если:

• есть премиальная карта Тинькофф Black Edition ;
• торговый оборот за прошлый год превысил 5 млн рублей;
• объем портфеля составляет более 2 млн рублей.

Такой тариф подойдет и для долгосрочных инвесторов с большим капиталом. Но в рамках ИИС, чтобы «заработать» на бесплатное обслуживание, нужно инвестировать минимум 2 года – внося каждый год по одному миллиону рублей на счет.

Тариф «Премиум»

Тариф «Премиум» открывает для инвестора возможность инвестировать в иностранные акции и ETF , обращающиеся на внебиржевом рынке. В рамках ИИС доступа к этим финансовым инструментам нет, так что подключать этот тариф на индивидуальном инвестиционном счете Тинькофф нет никакого смысла.

На всякий случай – комиссия на фондовой и валютной секции составляет 0,025% за операцию, на внебиржевой – от 0,25% до 2%. Обслуживание в месяц – 3000 рублей и бесплатно для портфелей от 10 млн рублей.

Тарифы на ИИС у Тинькофф

Как открыть ИИС у брокера Тинькофф?

Подробная инструкция о том, как открыть ИИС в Тинькофф, предложена ниже.

Для начала лучше заказать дебетовую карту Тинькофф Black по целому ряду причин:

• с помощью карты проще переводить деньги на брокерский счет;
• можно покупать активы прямо с карты;
• карточку можно сделать мультивалютной и менять валюту без комиссии (даже с учетом спрэда это выходит дешевле, чем с комиссией на валютной секции);
• если вы заключите договор с Тинькофф на открытие дебетовой карты, то все ваши данные будут у банка, и подключение других продуктов обойдется буквально в пару кликов.

Карту банка можно заказать на официальном сайте Тинькофф. Никаких ограничений по доходу или месту жительства не установлено – главное, чтобы будущий держатель был гражданином России и достиг совершеннолетия (те же требования предъявляются при открытии ИИС).

Параллельно с получением карты можно подать заявку на открытие брокерского счета и ИИС. Курьер привезет документы – и всё подпишите скопом.

Второй вариант – есть карта или расчетный счет, а индивидуального инвестсчета нет. Порядок действий такой:

• перейдите на сайт Тинькофф;
• заполните небольшую заявку на открытие счета или просто авторизуйтесь в сервисе Тинькофф;
• подпишите пакет документов удаленно с помощью кода из смс;
• подождите около 2-х дней – сотрудники проведут сверку документации и откроют необходимые счета в депозитарии.

Оповещение об открытии ИИС в Тинькофф придет по смс. С этого момента можно пользоваться счетом и покупать активы. Первая покупка выглядит так:

• войдите в личный кабинет Тинькофф;
• выберите раздел «Инвестиции»;
  
• нажмите «Пополнить брокерский счет» и переведите деньги с дебетовой карты банка;
  Пополнение брокерского счета Тинькофф
• выберите нужный актив – вручную через поиск по названию / тикеру, что-то из «Коллекций» или поручите составление портфеля роботу-помощнику;
  Купить активы на ИИС
• кликните на активе, введите нужное количество лотов и нажмите «Купить».
  Покупка акции

При первой покупке спишется месячное обслуживание – 99 рублей. Впоследствии при транзакциях будет списываться комиссия в 0,3%.

Дивиденды и купоны зачисляются на брокерский счет. Их можно вывести на карту или реинвестировать.

Советник ИИС

Как получить налоговый вычет?

Тинькофф сам выступает в роли налогового агента и удерживает все необходимые налоги. Но при торговле с ИИС их можно вернуть. Если вы выбрали вариант налогового вычета А, то возврат можно получать каждый год. Для этого нужно:

• запросить на работе справку 2-НДФЛ, подтверждающую, сколько именно вы уплатили налогов;
• запросить у брокера документы о ваших сделках, прибыли, перечислении налогов и т.д. – это оформляется в личном кабинете ИИС;
• получить в налоговой справку, что вы не пользовались типом вычета Б;
• заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и подать ее в местное отделение ФНС;
• приложить к декларации заявление о возврате денег на определенный расчетный счет.

В течение 3 месяцев будет проводиться камеральная проверка, по ее итогам в течение месяца деньги переведут на счет. Но иногда весь процесс проходит гораздо быстрее.

Для получения типа налогового вычета Б нужно дождаться истечения 3-хлетнего срока действия ИИС. Затем необходимо запросить у брокера документы об удержанных налогах, заполнить декларацию и подать документы в ФНС.

Теперь вы знаете, как открыть ИИС в Тинькофф, каковая функциональность и возможности брокерского счета. Сравните тарифы и решите, насколько они вам подходят. Для долгосрочных инвестиций сервис Тинькофф подходит идеально.

Автор: Вадим Бон

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

«Занимайтесь любимым делом — только так можно стать богатым».

Источник