Как заблокировать втб инвестиции

Как онлайн закрыть ИИС в ВТБ – пошаговая инструкция, позволяющая сохранить инвестиции

Любая финансовая операция, проводимая в инвестиционной компании, требует строгого соблюдения установленных правил. Грамотно выполненные действия позволят достичь желаемого результата без денежных потерь. Узнаем, когда можно и как закрыть ИИС в ВТБ правильно, чтобы избежать негативных последствий.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Способы подачи заявления в филиале банка

Самым надежным и простым способом принято считать личное посещение офиса или отделения банка. Переговорив с менеджером и рассказав ему о своей проблеме, можно оперативно оформить нужные документы и сдать их на проверку.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Перед тем, как идти в ближайшее отделение ВТБ, желательно позвонить по бесплатному номеру службы техподдержки и проконсультироваться с ними, в каком филиале лучше подавать заявление на закрытие ИИС. Получив информацию, надо прийти в банк и передать менеджеру заполненную заявку.

p, blockquote 3,0,1,0,0 —>

Рисунок 1. Следуя пошаговой инструкции, закрыть ИИС в ВТБ и вывести инвестиции со счета можно онлайн.

Останется только ждать, когда заявление внесут в базу и рассмотрят. Процесс занимает по времени 15 дней, не больше. Деньги (инвестиционный вклад и прибыль от инвестирования), при положительном решении, поступят на личный счет инвестора в банке. При желании их можно перевести на брокерский обычный счет.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Закрыть ИИС в ВТБ, чтобы получить инвестиции и доход – как это сделать

Для того чтобы не допустить задержек в процессе получения денег, необходимо строго следовать указаниям системы и инструкциям банка. Помогать с завершением процесса будут менеджеры ВТБ, которые проконсультируют по всем этапам процедуры и расскажут о всевозможных нюансах.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Для информации!

Возможно потребуется закрытие или отключение дополнительных услуг, типа экспертов-роботов или консультаций от прикрепленного к инвестору персонального специалиста, если они ранее устанавливались для закрывающегося ИИС.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Получение налогового вычета

Учесть следует и возврат НДС, на который могут рассчитывать инвесторы. Существует несколько возможностей расторжения договора:

p, blockquote 7,1,0,0,0 —>

1. По истечению срока действия, который устанавливается в 3 года.
2. Закрытие ИИС раньше установленных сроков.

В первом варианте клиент ничего не теряет, и имеет полное право на государственную налоговую льготу в виде вычета в размере 13% от суммы вложенных в инвестирование средств.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Второй вариант закрытия ИИС не предполагает получение госльготы, т.е. у инвестора не будет возможности покрыть свои расходы по инвестициям.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Надо знать!

В случае, когда инвестор частично уже успел получить вычет, то придется государственные деньги вернуть в казну с учетом пени за задолженность.

p, blockquote 10,0,0,1,0 —>

Пошаговая инструкция, чтобы закрыть ИИС в ВТБ онлайн

Закрытие ИИС можно выполнять разными способами, которые могут отличаться друг от друга как по срокам завершения процесса, так и по эффективности в плане финансов. Для примера возьмем поэтапную инструкцию закрытия ИИС в банке ВТБ, чтобы избежать уплаты НДФЛ за покупку инвестиционного/ых инструмента/ов инвестирования.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

1. Для начала формируем отчет о прошедших с даты открытия ИИС операциях.
2. Фиксируем состояние инвестиционного индивидуального счета на дату закрытия.
3. Оформляем документы на возмещение НДС.

Осуществить проведение этих операций легко через сервис личного кабинета на сайте, либо в приложении.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

1. Посещаем офис или отделение брокера для подачи заявления на закрытие ИИС. Дополнительно потребуется заполнить документы по закрытию депо (депозитарного) счета, а также провести списание или зачисление финансовых инструментов по инвестированию между депозитарными счетами.

Стоит знать!

Поручения по списанию или зачислению оформляются отдельно на конкретного эмитента, документы которого доступны инвестору на ИИС. Отметим, что услуга платная.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

1. На заключительном этапе останется лишь ждать завершения всех операций и переводов между счетами. Деньги поступят на счет брокера, а активы в виде ценных бумаг перейдут в депозитарий.

Проверить транзакции можно дистанционно, когда ВТБ закроет ИИС.

Рисунок 2. Закрыть ИИС в ВТБ может потребоваться для перевода инвестиций с него в БКС.

Источник

Как закрыть счет ИИС в ВТБ?

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Индивидуальный инвестиционный счет используется для покупки акций и ценных бумаг на международных и отечественных биржах. Многие инвесторы в качестве брокера предпочитают выбирать банк ВТБ. Судить их за это глупо. Это масштабный банк с государственной поддержкой и многолетним опытом работы. Но что же делать, если резко понадобились деньги? Как закрыть счет ИИС в ВТБ? Это и стоит узнать прямо сейчас.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Для чего закрывать ИИС в ВТБ?

Причин из-за которых пользователь задумывается о том, как закрыть ИИС в ВТБ Онлайн, может быть несколько:

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

• Плохое обслуживание. Возможно, инвестор ошибся с выбором брокера и тот сервис, которым он решил пользоваться, не устроил его. Сейчас он хочет найти более интересный и выгодный вариант.
• Срочно нужны деньги. Это самая частая причина из-за которой читатели хотят закрыть ИИС. Им банально нужны деньги, которые они решили потратить на инвестиции и умножение своего банка.
• Финансовые убытки. Да, бывает и такое, что инвесторы терпят серьезные убытки и хотят избавиться от ИИС для того, чтобы вернуть хоть часть вложенных средств.

Это самые частые причины, которые становятся основанием для того, чтобы закрыть индивидуальный инвестиционный счет.

p, blockquote 4,0,1,0,0 —>

Как досрочно закрыть ИИС в ВТБ?

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Если же читатель решил закрыть индивидуальный инвестиционный счет до истечения трехлетнего срока, то для этого придется выполнить максимально простую инструкцию. На это уйдет не более 20 минут. Как закрыть ИИС в ВТБ пошаговая инструкция онлайн:

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

1. Сначала нужно открыть приложение «мои инвестиции» от ВТБ на своем смартфоне.
2. Продать все акции и ценные бумаги, получив реальные деньги.
3. Написать в техническую поддержку ВТБ и попросить их закрыть счет. Не стоит забывать указывать то, на какой счет должны быть возвращены средства.

На закрытие индивидуального инвестиционного счета уйдет примерно 2 недели или месяц. Все зависит от загруженности брокера в данный промежуток времени.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Последствия закрытия ИИС в ВТБ

Последствия будут отличаться в зависимости от того, какой тип вычета был выбран инвестором. Это обязательно нужно понимать и знать.

p, blockquote 8,1,0,0,0 —>

И так, каковы убытки от закрытия ИИС:

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

• ТИП А. Инвестор теряет налоговые льготы и должен вернуть те, что были получены, обратно в ФНС. За каждый день просрочки по выплатам придется уплатить пени. Вся прибыль, которая была заработана инвестором, остается в его владении.
• ТИП Б. Если же закрыть индивидуальный инвестиционный счет этого типа, то придется заплатить 13% налогов. Платить их самостоятельно не придется. Этим займется выбранный брокер, в данном случае, конечно, речь идет о ВТБ.

Все эти нюансы и нужно учитывать, приняв решение о закрытии индивидуального инвестиционного счета в ВТБ. Вывод денег с ИИС ВТБ не сложное занятие. Весь алгоритм мы описали по ссылке.

Что делать после закрытия ИИС в ВТБ и куда инвестировать?

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Уже после того, как инвестор избавится от индивидуального инвестиционного счета в ВТБ, не рекомендуется бросать инвестиции. Это, все-таки, прибыльное занятие, которое поможет пользователю обрести финансовую независимость и приумножить свой капитал. Лучше всего, попробовать услуги другого брокера. Возможно, именно он подарит пользователю те условия, которые ему нужны для получения прибыли на покупке акций и других ценных бумаг.

p, blockquote 12,0,0,1,0 —>

Где открыть счет после закрытия ИИС в ВТБ и для чего?

Если же инвестора не устроил сервис ВТБ, то настоятельно рекомендуется подобрать другого брокера. Об это уже говорилось ранее. Но тогда возникает другой вопрос: «а какой именно сервис стоит выбирать?». Рекомендуется обратить внимание на БКС Брокер. Он начал занимать эту нишу еще в 1995 года и с того времени активно развивается. Среди его преимуществ могут быть выделены:

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

• Отделения по всей территории Российской Федерации;
• Минимальные комиссии при осуществлении операций на бирже;
• Удобное приложение для мобильных устройств для управления своими вложениями;
• Его деятельность полностью регулируется законодательством;
• Дает доступ своим клиентам к международной бирже.

Все это и формирует достойного брокера — БКС. К нему и стоит обращаться для того, чтобы получить только прибыль при покупке акций и ценных бумаг!

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Как открыть ИИС в БКС Брокер?

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Чтобы получить счет в БКС Брокер, придется потратить пару минут свободного времени и сделать следующие действия:

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

1. Нужно перейти по ссылке https://intellectis.ru/go/bks-broker/;
2. Указать номер своего телефона и ознакомиться с предоставляемыми условиями;
3. Отправить некоторые документы, нужные для открытия счета.

p, blockquote 17,0,0,0,1 —>

Выполнив эти действия, читатель получит надежный финансовый инструмент у лучшего брокера страны!

Источник

Брокер блокирует средства ИИС

Добрый день! Я принял решение перевести средства со счета ИИС из бкс на счет ИИС к брокеру втб .
1. Заключил соглашение ИИС с втб
2. Подписал заявление на расторжение ИИС у старого брокера.
3. Написал заявление на перевод всех активов .

Активы переведены, но счет заблокирован. Я не могу совершать торговые операции. Как говорят в контактном центре , счет разблокируют при поступлении справки физического лица об ИИС от старого брокера.

Но в вашем регламенте 19 , п. 9.4. написано, что «Банк вправе не принимать от Клиентов Заявки на совершение сделок в рамках Соглашения на ведение ИИС до получения сведений о Клиенте и его ИИС от профессионального участника, с которым у Клиента прекращается договор на ведение ИИС.»

Т.е. банк вправе не принимать заявки, например, в случае проблем. В моем случае никаких проблем нет. Банк не обязан отказывать в проведении операций по счету.

Прошу разблокировать счет, т.к. это создает вероятность упущенной выгоды для меня.

Также хотелось бы отметить , что удаленное открытие иис через сайт втб работает некорректно. Когда я открывал счет иис, то я поставил отметку «открываю иис ,чтоб перевести средства с другого иис». Потом позвонил в контактный центр, чтоб спросить о дальнейших действиях , и мне сказали, что нельзя было открывать через сайт. Пришлось идти в офис и писать заявление на исправление иис. Это потеря времени 2часов, т.к. девушки-операционистки вообще не в курсе этих проблем.
Поэтому оценка «3».

Источник

ВТБ мои инвестиции инструкция

ВТБ инвестиции: обзор, инструкция по применению

Фондовый рынок, акции, облигации, открытие брокерского счета, индивидуального инвестиционного и многое другое. Раньше это казалось что-то невообразимое и сложное. Многие даже не понимали куда обращаться, чтобы начать инвестиционную деятельность.

Другие считают, чтобы начать инвестировать нужны большие деньги. Но век высоких технологий значительно упростил жизнь людям и начинающим инвесторам. Сегодня можно делать капиталовложения со смартфона и для этого никуда не надо идти, а начинать можно с маленьких сумм, например, от одной тысячи рублей. Даже открыть счёт через телефон.

Теперь такую возможность предоставляет банк ВТБ, объединивший в себе банки ВТБ 24 и Банк Москвы.

ВТБ мои инвестиции инструкция: что это такое и как работает?

Брокер от крупного российского банка ВТБ-24. Иными словами ВТБ предоставляет возможность совершать сделки на фондовом рынке и зарабатывать на этом. Для этого потребуется открыть счёт (брокерский или ИИС).

Брокерский счёт – это место где хранятся денежные средства для покупки инвестиционных инструментов и получения дохода.

ИИС – индивидуальный инвестиционный счёт доверительного управления предусматривающий два вида налоговых льгот. ИИС могут открыть только граждане РФ, являющиеся налогоплательщиками.

Открыть счета можно на сайте или в приложении ВТБ Онлайн, если у вас имеется счёт в банке. Весь процесс занимает считанные минуты. Брокер также регистрирует инвестора на Московской бирже. После регистрации скачайте ВТБ инвестиции, приложение. Оно доступно на сайте банка, а также в магазинах Play Market для Андроид и App Story для iPhone.

Далее на указанный номер телефона придет сообщение с регистрационными данными. С их помощью осуществляется вход в личный кабинет ВТБ инвестиции и можете начинать торги.

Если банком ВТБ никогда не пользовались, можно открыть счёт через приложение ВТБ Мои инвестиции. Регистрация также займет мало времени. Потребуются два документа, паспорт и СНИЛС, либо ИНН. Счёт будет открыт в течение 10 минут, а вот с ИИС немного сложнее. Для его открытия потребуется посещение отделение банка.

Открытие счетов бесплатное и комиссий не предусмотрено. На счетах можно хранить российские рубли, а также доллары, евро и другие валюты.

Важно! Периодически брокеры меняют условия. Для более актуальной информации обращайтесь в втб мои инвестиции, поможет инструкция, горячая линия, либо в поддержку онлайн.

ИИС или брокерский счёт

Единственным и самым важным преимуществом индивидуального счета для инвестиций является налоговая льгота. Ежегодно можно возвращать до 52 тысяч рублей или не платить налоги с дохода.

1. С момента открытия счета нельзя выводить деньги три года.
2. Нельзя иметь больше одного ИИС.

На брокерском счёте подобных ограничений нет. Правда и нет налоговой льготы. Но свои «плюшки» есть. Если владеть три года определенными бумагами, то можно не платить налоги с доходов и от продаж.

Что лучше? Каждый решает сам в зависимости от целей. Стоит лишь отметить, индивидуальных инвестиционных счетов открыто больше. На самом деле ИИС выгоднее, так как можно дополнительно зарабатывать ежегодно 13% к основному доходу.

ВТБ инвестиции тарифы

После регистрации доступен «базовый тариф». Сам ТП бесплатный, но есть комиссии за сделки. Сам брокер берет 0.05% от суммы сделки и биржа изымает 0.01% также от суммы операции.

На ТП «Инвестор стандарт» комиссия меньше 0.0413%, а комиссия биржи остаётся прежней.

Если вы располагаете крупной суммой, то желательно воспользоваться тарифом «Профессиональный стандарт». Чем больше сумма сделки, тем меньше комиссия. Брокеру придется отдать 0.0472% за операции до 1 млн руб., 0.0295% до 5 миллионов, 0.02596% от 5 до 10 млн и т.д. Самая низкая комиссия в ВТБ инвестиции это 0.015%, доступна при совершении операций на сумму более 100 млн руб. Комиссия биржи остаётся неизменной 0.01%. Кроме этого предусмотрена абонентская плата 150 рублей в месяц, если в течение месяца осуществляется хоть одна операция. Если сделок нет, то платить не придётся.

Для трейдеров предусмотрены тарифы на брокерское обслуживание втб инвестиции:

Трейдер — торговец на фондовой бирже, целью которого является максимальное извлечение прибыли из колебаний рынка.

— «Инвестор привилегия»;
— «Профессиональный привилегия»;
— «Инвестор Прайм»;
— «Профессиональный Прайм»;
— «Инвестиционный консультант Прайм»

Как купить акции иностранных компаний на втб инвестиции

Разницы в приобретении акций российских эмитентов и иностранных нет. Разве что зарубежные продаются за валюту (доллары).

Втб инвестиции есть ли выход на санкт-петербургскую биржу? Кстати, ранее приобрести валюту и зарубежные бумаги было нельзя в ВТБ. Весной 2019 года банк анонсировал выход на Санкт-Петербургскую фондовую биржу. С этого момента все эти операции стали доступны. При этом нет необходимости переводить деньги на другие площадки. Всё осуществляется с одного брокерского счёта. Покупку и продажу иностранных эмитентов можно осуществлять в приложении «ВТБ Мои инвестиции».

Как купить валюту на втб «Мои инвестиции» инструкция

Найти валюту можно в разделе «Котировки», «Валюта». Выбираем заинтересовавшую валюту, например, доллар (зарубежные акции торгуются в USD). Ранее ВТБ предоставлял возможность покупки валюты от 1000 единиц. Сейчас можно приобрести $1. Разница лишь в том, что при покупке от $1000 есть возможность выставить свою цену и ордер исполнится, как стоимость достигнет обозначенного значения. При меньшей сумме придётся довольствоваться тем, что предложит брокер.

Приобрести можно евро, юань и швейцарский франк. Выбираем необходимую валютную пару и нажимаем на кнопку «Купить». Прописываем количество у.е. и снова нажимаем «Купить». Затем подтверждаем операцию и валюта на вашем счете.

Вывести у.е. на счёт в ВТБ можно без комиссии. Свыше эквивалента в рублях 300 тысяч в месяц облагается комиссией 0.2%.

Важно! В банке ВТБ можно открыть все вышеперечисленные счета иностранных валют, кроме китайского.

После приобретения валюты, переходим к покупке ценных бумаг зарубежных эмитентов. Выбираем интересующую компанию и проделываем ту же операцию, как с у.е. Имейте в виду, один лот не всегда равен одной акции.

Важно! Для неквалифицированных инвесторов доступны не все компании. Полный доступ открывается на тарифе «Профессиональный стандарт», либо иметь 6 млн рублей, оборот по сделкам за последние четыре квартала от 6 млн, не реже 10 сделок в квартал или не меньше одной в месяц, иметь российское высшее экономическое образование в сфере ценных бумаг. Если вы подходите под один из любых пунктов, то можете обратиться в офис для получения статуса.

Как в приложении втб инвестиции продать акции и вывести деньги

Если вы решили продать бумаги и вывести с брокера деньги, то необходимо выбрать нужный счёт. Переходим в раздел «Биржа» и выбираем нужную бумагу. Жмём кнопочку «Продать», указав необходимое количество лотов.

После продажи деньги отобразятся на личном счете клиента у брокера. Вывести на карту можно перейдя в раздел «Главное», «Действия» и «Вывести». Выбираем счёт списания средств и счёт зачисления. Прописываем сумму и жмём «Вывести».

Важно! При первом выводе появится надпись «На внешние реквизиты». Надо указать реквизиты. Прописываем сумму вывода. В появившемся окне указываем БИК и номер счёта. Нажав на «Продолжить» поступит сообщение на телефон с кодом.

Отслеживается процесс вывода во вкладке «Прочее», «Неторговые операции».

Внутри банка деньги придут в течение суток. В другой банк до трёх рабочих дней. Как правило, приходят раньше. Есть возможность вывести гораздо быстрее. Функция «Ускоренный вывод» позволяет выводить в течение дня. Правда за эту операцию взимается 0.1% комиссия.

Риски ВТБ инвестиции, что за маржинальная зависимость?

Момент скорее стоит отнести не к рискам, а к психологии инвестора. Желание заработать быстро и с небольшой суммы преследует каждого второго человека. Мало кто хочет десятилетиями скучно и нудно накапливать капитал. Всё это приводит к рисковым действиям.

Маржинальная торговля или маржинальное кредитование — займ от брокера на совершение инвестиции (покупку инструмента). Заёмщик должен оставить залог (ценную бумагу, валюту, активы).

Это позволяет трейдерам совершать операции с ценными бумагами фактически ими не владея. Данным способом можно неплохо заработать, а также и «влететь» в минус. Чаще всего происходит второе. Фондовый рынок предсказать невозможно, и куда он пойдет завтра неизвестно.

Такая игра и называется маржинальной зависимостью. Для любителей по спекулировать ВТБ предусмотрел онлайн — платформу Quik.

Как подключить торгового робота к втб инвестиции к Quik

Это платформа обеспечивающая доступ онлайн к российским торговым системам и предоставляющая: доступ к торгам на рынке; информацию об анализах, архивах котировок; своевременное предоставление и обеспечение инсайдерской информацией.

Клиентам банка данная услуга предоставляется абсолютно бесплатно.

Воспользоваться возможностью просто. Открываем брокерский счёт и пополняем его деньгами. Скачиваем дистрибутив клиентского терминала. Запускаем установочный файл. Далее необходимо произвести генерацию ключей. Как все ключи установятся, регистрируем их в банке и можем приступать к торговле.

Скачать все необходимые файлы можно на сайте ВТБ.

Требования к компьютеру для работы приложения:

— процессор минимум Pentium 4 (2.0 ГГц);
— оперативка не менее 2 ГБ;
— на жёстком должно быть не менее 2 Гигабайт свободной памяти;
— 1024×600 пикселей минимум;
— операционная система Windows (×64);
— доступ к интернету.

Quik устанавливается также и на смартфон. В приложении поддерживается весь спектр основных функциональных возможностей (информация о рынке онлайн, операции, отслеживание состояния портфеля).

Приложение доступно на Андроид (ОС 5.0 и выше) и на IOS (9.x и выше). Скачать можно с официальных магазинов Play Market и App Story.

ВТБ предлагает услуги персонального советника. Это консультант успешно торгующий на рынке более 10 лет и опытом управления средствами более 1 млрд рублей. Но за это придется платить от 20 тысяч рублей в месяц.

ВТБ инвестиции или Тинькофф инвестиции? Какой брокер лучше?

Начнем с того, что по количеству открытых брокерских счетов ВТБ занимает третье место, по числу активных пользователей (клиенты, которые совершили хотя бы одну операцию) банк также на третьем месте. Назревает интересный вопрос, а кто же на первом? Первое место по всем вышеперечисленным показателям занимает Тинькофф инвестиции. Разберем для начала тарифы в втб мои инвестиции, инструкция по тарифам.

Зато ВТБ берет в пять раз меньше комиссионных сборов за сделки (покупка/продажа ценных бумаг) и составляет 0.05%, в то время как Тинькофф «берет» 0.3%. Это важное преимущество данного брокера, так как мы сюда пришли приумножать свой капитал.

Чтобы прочувствовать разницу, сделаем небольшой подсчёт. За операцию в 1000 руб. у ВТБ мы заплатим 6 руб., а у Тинькофф 30 руб. Разница ощутима, а если взять суммы побольше, например, 1 млн, то ВТБ возьмёт 600 рублей, а Тинькофф 3000.

По тарифным планам ВТБ также выгоднее. За одинаковый по характеристикам тариф в Тинькофф придется выложить 295 руб., а в ВТБ 155 рублей.

ВТБ плюсы и минусы

Хотелось бы сразу немножко оговорится, сервис постоянно развивается и улучшается, разработчики вносят новые удобства и дополнения для клиентов.

1. Срочный рынок (фьючерсы).
2. Выгодные комиссии.
3. Выгодные тарифы.

1. Качество приложения.
2. Долгие переводы.
3. Обслуживание.
4. Не видна комиссия за операцию.
5. Посещение офиса.

1. Удобное приложение.
2. Качественное обслуживание.
3. Пульс.
4. Мгновенный перевод.
5. Видна комиссия за сделку.

1. Фьючерсы.
2. Высокие комиссии.

В целом сложно выделить какой брокер лучше. Каждый имеет плюсы и минусы. Многие инвесторы пользуются обоими одновременно. Но судя по количеству открытых счетов видно, что Тинькофф заинтересовывает людей больше. При чём с большим отрывом.

Возможно дело в массированной рекламной акции от Тинькофф. На самом деле счёт открыть у них гораздо проще. Достаточно получить карту Tinkoff Black, а привезти её могут по указанному вами адресу. Но ВТБ имеет статус государственного банка.

Официальный сайт — https://broker.vtb.ru/login/vtbinvest/

Копирование материалов на нашем сайте разрешено только по договоренности с администрацией, наш адрес kredit-cmotry-tyt.ru. Спасибо что соблюдаете наши авторские права!

Видео ВТБ Инвестиции длится 5 минут

Источник