Как выбрать управляющего инвестициями

Как подобрать управляющую компанию для инвестиций: пошаговая инструкция

Как выбрать управляющую компанию, которая не только сохранит ваши средства, но и заработает представляющую интерес прибыль? На какие показатели и рейтинги обращать внимание, чтобы не ошибиться и не запутаться? Мы подготовили удобную инструкцию по выбору УК для тех, кто хочет получать доход, не взирая на рыночные встряски.

Как подобрать управляющую компанию для инвестиций: пошаговая инструкция

Самостоятельно следить за курсами валют, котировками акций и других активов на рынке — очень нервное занятие, особенно на фоне неспокойной экономической ситуации. Поэтому частные инвесторы обычно перепоручают эту задачу управляющим компаниям. Чтобы выбрать подходящую УК, сначала нужно определить свои инвестиционные потребности, а затем —отыскать надежную и профессиональную организацию.

Шаг 1. Сформулируйте цель

Прежде чем изучать всю подноготную управляющих и выбирать среди них лучших, стоит определиться, зачем они вам нужны. Попробуйте ответить на пару простых вопросов. Что для вас важнее на текущий момент — сохранить или заработать? И насколько вы готовы к риску? От ответов зависит набор продуктов, который потребуется от управляющей компании.

Попробуйте ответить на пару простых вопросов.

Что для вас важнее на текущий момент — сохранить или заработать?

И насколько вы готовы к риску?

Один из самых безопасных вариантов — разделить состояние на две части. При этом до 2/3 капитала желательно вкладывать в более или менее консервативные инструменты — такие как облигации и стратегии с низким и средним уровнем риска. Оставшуюся часть средств можно инвестировать в акции или другие высоко прибыльные активы.

Нередко на базе одного и того же инструмента, например ПИФов или стратегий доверительного управления, предлагаются продукты различного уровня риска – низкого, среднего, высокого. И если вы планируете диверсифицировать вложения, все эти опции должны быть в арсенале вашей управляющей компании.

Шаг 2. Определите отраслевые приоритеты

Помимо уровня риска по предлагаемым продуктам, стоит обратить внимание и на конкретные отраслевые направления, с которыми работает УК.

Инвесторам, не склонным к серьезному риску, советуют инвестировать в те отрасли и предприятия, которые своими товарами и услугами обеспечивают повседневную жизнь людей и бизнеса

Инвесторам, не склонным к серьезному риску, советуют инвестировать в те отрасли и компании, которые своими товарами и услугами обеспечивают повседневную жизнь людей и бизнеса. Это в первую очередь компании топливно-энергетического комплекса, коммуникации и связь, банковские организации. К примеру, в рамках ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс — Премиум. Фонд акций» в августе 2017 года почти 40% средств было инвестировано в ТЭК, 18,5% — в металлургию, чуть более 14% — в телекоммуникации. В результате доходность такого фонда за месяц достигла 4,7%, за год — 13,6%.

Шаг 3. Оцените свои возможности

Минимальная сумма инвестиций в конкретной УК зависит от двух факторов — аудитории, на которую компания ориентируется, и инструментов, которые она использует. Игроки, работающие с состоятельными инвесторами, в основном принимают суммы от 30 млн рублей.

Самым доступным и гибким вариантом на рынке остаются ПИФы…

Самым доступным и гибким вариантом на рынке остаются ПИФы: сумма вложений в паевые фонды, как правило, начинается от 10 тыс. рублей. Минимальный размер последующего взноса обычно составляет 1-5 тыс. рублей.

Некоторые УК одновременно предлагают как ПИФы, так и разнообразные стратегии доверительного управления. Это наиболее подходящий вариант для тех, кто хотел бы начать с малого, а потом постепенно наращивать инвестиции.

Шаг 4. Посмотрите рейтинги

После того, как вы убедились, что в компании есть подходящие продукты и направления для инвестиций, можно переходить к оценке самой УК. Самый простой способ — изучить рейтинги, например, от Национального рейтингового агентства или RAEX (Эксперт РА). Желательно, чтобы оценка компании содержала литеры «А» и стабильный прогноз.

Также полезно ознакомиться с рэнкингами компаний по размеру привлеченных активов и собственного капитала. Большой объем привлеченных средств, как правило, свидетельствует о высоком уровне доверия к УК.

Большой объем привлеченных средств, как правило, свидетельствует о высоком уровне доверия к УК

Но стоит убедиться, что компания не просто аккумулировала много денег, но и правильно ими управляет. Хороший признак — наличие допуска к работе с пенсионными накоплениями и доверие со стороны профессиональных институтов, в том числе Пенсионного фонда России. Как правило, государственные организации, прежде чем передать средства какому-либо частному игроку, проверяют его вдоль и поперек.

Шаг 5. Проверьте документы и репутацию

Для управления средствами инвесторов и разработки соответствующих финансовых продуктов в обязательном порядке требуется лицензия. В большинстве случаев компании с более или менее широким ассортиментом услуг нужны даже две лицензии. Первая выдается УК как профессиональному участнику рынка ценных бумаг для управления этими бумагами на рынке. Вторая — разрешает управлять различными инвестиционными, паевыми и негосударственными пенсионными фондами. Оба документа, как правило, выдаются без ограничения срока действия. Наличие этих бумаг означает, что УК на текущий момент соответствует требованиям регулятора и отчитывается перед ним в установленные сроки.

Для управления средствами инвесторов и продажи соответствующих финансовых продуктов в обязательном порядке требуется лицензия

Не лишне почитать в открытых источниках новости о компании хотя бы за последние пару лет. Так вы сможете убедиться, что у нее не было серьезных проблем ни с регулятором, ни с клиентами.

Шаг 6. Спросите о комиссии

УК, конечно же, работает не бесплатно: за доверительное управление ценными бумагами и фондами полагается вознаграждение. Комиссия за доверительное управление, например, рассчитывается по нескольким сценариям — чаще всего она составляет определенную долю от среднегодовой стоимости чистых активов фонда, но также может быть фиксированной или зависеть от полученного дохода. Оптимальным для открытых ПИФов считается комиссия на уровне не более 1,5-4% от чистых активов фонда.

Оптимальным для открытых ПИФов считается комиссия на уровне не более 1,5-4% от чистых активов фонда

Чем рискованнее инвестиция, тем больше вознаграждение УК, ведь результат сильнее зависит от квалификации и опыта управляющего. Но в любом случае итоговый размер вознаграждения не должен превышать 10% от размера чистых активов фонда — этого требует действующая нормативная база.

Шаг 7. Изучите результаты

Уровень доходности — безусловно, самый впечатляющий для инвестора фактор при выборе управляющего. Но чрезвычайно высокие показатели прибыли — от 30% годовых и выше — часто свидетельствуют о столь же высоком риске потери средств.

Важно, чтобы управляющая компания, ее стратегии и фонды показывали более или менее долгосрочную доходность, а не только сиюминутные прибыли. Тем более, оптимальный срок инвестирования средств на базе доверительного управления или ПИФов обычно составляет от трех лет.

Важно, чтобы управляющая компания, ее стратегии и фонды показывали более или менее долгосрочную доходность, а не только сиюминутные прибыли

Обратите внимание на то, как УК прошла экономические встряски. Если во время кризиса 2008 года не было драматического падения стоимости паев — скорее всего, перед вами достаточно профессиональные и надежные управленцы.

Но главное, вся перечисленная информация должна быть легко доступна для потенциального инвестора. Прозрачность и открытость сегодня — косвенное, но крайне важное свидетельство надежности для любого рыночного игрока, в том числе и управляющих компаний.

Портрет идеальной управляющей компании

• Продукты УК имеют приемлемый для вас уровень риска
• Компания вкладывается в востребованные и растущие отрасли
• Минимальный объем вложений и размер последующих взносов соответствуют вашим финансовым возможностям
• УК имеет высокие рейтинги надежности и большой объем чистых активов под управлением
• У компании есть лицензия и нет негативных отзывов
• Вознаграждение управляющих не превышает средние показатели по рынку
• Продукты УК показывают устойчивую прибыль за несколько лет.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс — Премиум. Фонд акций», прирост стоимости пая на 31.08.2017: за 3 мес.: 12,5%; за 6 мес.: 6,5%; за 1 год: 13,6%; за 3 года: 64,6%.

Свежие записи

Контакты

ТКБ Инвестмент Партнерс

О компании

ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) – одна из крупнейших управляющих компаний на российском рынке управления частным и корпоративным капиталом с рейтингом максимальной надежности от ведущего российского рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»).

Источник

Как выбрать управляющего, чтобы инвестиции принесли прибыль

Инвестиции — это вложение денег в различные активы с целью их приумножения. Фраза «деньги должны делать деньги» на пространстве СНГ известна, наверное, всем, поэтому число тех, кто хочет, чтобы вместо него работали его «кровные», растет с каждым днем.

Такая тенденция вполне объяснима. Деньги, лежащие под матрасом, теряют свою покупательную способность. Их съедает то инфляция, то девальвация. Поэтому важно уметь правильно вкладывать свои сбережения как минимум для того, чтобы уберечь их от обесценивания.

Однако частные инвестиции — это нечто большее, чем просто положить деньги на банковский депозит. Грамотно вложив средства, можно еще получать и доход, что является основной целью инвестирования. А вот о том, как это сделать правильно, обойдя подводные камни, пойдет речь ниже.

Содержание статьи:

Инвестиции — это способ получения хорошего дохода

Объем работы, которую может выполнять один человек, очень ограничен. А вот его деньги могут в разы больше. И самое главное, персональное участие инвестора в этой деятельности может быть очень небольшим. Поэтому инвестиции — это выгодно.

Для того чтобы грамотно вложить свои средства, нужно ответственно подойти к вопросу выбора активов. Наиболее популярными в наше время остаются вложения в недвижимость, в бизнес, покупка банковских драгоценных металлов и другие.

Не менее популярны и финансовые инвестиции — это вложения в финансовые активы.

Особенности инвестиций в финансовые активы

Финансовые инвестиции — это вложения в ценные бумаги, валюту, инвестиционные фонды, криптовалюту. Все эти активы торгуются на финансовых рынках, и начинающий инвестор должен иметь хотя бы базовые знания об их устройстве.

Прибыль здесь получают тремя способами:

1. С помощью спекулятивной торговли различными инструментами (купить дешевле — продать дороже, продать дороже — купить дешевле).
2. Путем покупки активов на среднесрочный и долгосрочный период в ожидании продолжительного роста.
3. В случае с акциями — посредством получения дивидендов.

Выбирая финансовый инструмент, нужно понимать, как дальше будет двигаться его цена, уметь определять хорошее время для покупки или для продажи, прогнозировать влияние на цену разных экономических сценариев.

Получается, что для инвестора, не знакомого с этой сферой, финансовые инвестиции — это не такой уж и простой способ вложения средств. Если делать все самостоятельно, то так и есть. Однако процесс можно поручить управляющему — и убедиться, что инвестиции — это легче, чем вы думали.

Хотите научиться правильно инвестировать?
Заполните форму ниже и начните бесплатное обучение прямо сейчас!

Доверительное управление и его преимущества

Доверительное управление (TIMA-сервис) — это способ вложения средств, когда вашими активами управляет специалист. В компании Gerchik & Co торгует много хороших трейдеров, которые умеют стабильно зарабатывать на финансовых рынках. Они знают, как выбрать наиболее перспективные инструменты, как заключать выгодные сделки и приумножать вложенные деньги.

Таким трейдерам можно доверить управление вашим капиталом. И полученную прибыль вы разделите согласно заранее оговоренным условиям.

Как выбрать управляющего

Инвестиции — это не только выгодно, но и все же рискованно. Поэтому, прежде чем доверить свои деньги управляющему, нужно убедиться, что он сможет их приумножить, а не потерять.

По каким же критериям можно определить, что перед вами именно такой человек? Во-первых, необходимо узнать, каков его опыт в сфере финансовых рынков. Как долго он торгует на бирже, какова кривая его доходности, ознакомиться со статистикой за различные периоды работы.

Если вы видите стабильно растущую кривую доходности, если на протяжении длительного периода этот управляющий способен наращивать капитал — это хороший профессионал.

Во-вторых, узнайте его отношение к риску. В торговле любого трейдера бывают просадки. Однако они могут быть совсем небольшими и иметь временный характер, а могут затягиваться на месяцы, после чего каким-то образом этому трейдеру удается выходить в плюс.

В-третьих, убедитесь, что его стратегия управления риском вам подходит.

Чем выше доходность инвестиций, тем выше риски по ним!

Отношение трейдера и инвестора к риску называют риск-профилем. Стратегии с невысокими рисками часто имеют невысокую доходность, а агрессивные — позволяют зарабатывать много, но вынуждают рисковать большим процентом от стартового капитала.

И тот, и другой подход имеют право на существование. Но для комфортной работы с управляющим необходимо, чтобы риск-профили совпадали.

В-четвертых, договоритесь о распределении прибыли. Частные инвестиции — это возможность увеличивать размер вашего капитала с помощью наращивания прибыли. Эту прибыль управляющий трейдер и инвестор делят в заранее оговоренном соотношении. Договоритесь об этом «на берегу».

Что еще нужно знать о выборе управляющего, вы узнаете из этого короткого видео

Где найти управляющего

Мы рассмотрели признаки грамотного управляющего для активного инвестирования в TIMA-счета, а также критерии, позволяющие выбрать того специалиста, который подойдет именно вам.

Следующий не менее важный вопрос: где же найти такого специалиста? Основатели компании Gerchik & Co предвидели его и создали рейтинг управляющих, облегчив инвесторам задачу выбора.

В рейтинге TIMA-счетов вы сможете отследить статистику управляющего трейдера, увидеть кривую его доходности и процент прибыли, а также сделать инвестиции, подключившись к его счету. Трейдер управляет как средствами инвесторов, так и собственными. Это значит, что он рискует и своими деньгами, поэтому всецело заинтересован в прибыли.

На странице рейтинга начинающий инвестор может ознакомиться с большим перечнем управляющих. Здесь можно выбрать того, кто по критериям, рассмотренным выше, подойдет именно вам.

Преимущества инвестирования в TIMA-счета

Теперь вы уже знаете, что финансовые инвестиции — это деятельность, требующая высокого уровня профессиональной подготовки. Компания Gerchik & Co собрала лучших мастеров своего дела в одном месте, создав возможность выбора инвестиционных условий под любой бюджет, требования и предпочтения.

Начать вложения вы можете от $100. При этом доходность у некоторых управляющих может достигать 300 % годовых. Для получения прибыли нет необходимости самостоятельно выходить в рынок. Вашим капиталом будет управлять профессионал.

Возможности диверсификации — еще одно важное преимущество инвестирования в доверительное управление. Вы можете распределить свой капитал между разными управляющими, действуя по принципу «не класть все яйца в одну корзину».

Благодаря сервису TIMA-счетов вы убедитесь, что инвестиции — это выгодно и не так сложно, когда имеете дело с профессионалами. А специальный сервис «Риск-менеджер» поможет сохранить депозит.

Источник