Как вести учет своих инвестиций

ТОП-7 лучших сервисов и программ для учета всех Ваших инвестиций

Всем привет. Отслеживать состояние инвестиционного портфеля можно у своего брокера. Минимальный набор данных предоставляют почти все, но для более детального анализа нужны дополнительные ресурсы.

Кто-то пользуется услугами сразу нескольких брокеров, и тогда следить за своим портфелем становится вообще крайне сложно.

А можно ли свести все активы в одно место и проводить их анализ только там? Сегодня мы поговорим о том, как вести учет инвестиций и рассмотрим лучшие сервисы и программы для анализа портфеля.

Intelinvest

Официальный сайт — intelinvest.ru .

Платная платформа, возможности которой с лихвой оправдывают свою стоимость. Именно им пользуется большинство знакомых мне инвесторов и я сам.

Сервис предоставляет возможность опробовать все преимущества бесплатно – здесь есть тестовый период.

Еще одна альтернатива – если в портфеле до 7 инструментов, то услуга по учету инвестиций также будет предоставлена бесплатно.

Что есть на сайте :

• Различные графики.
• Аналитика по портфелю.
• Учет поступающих дивидендов и купонов.
• Импорт сделок от брокера.
• Подсчет реальной прибыли с учетом всех комиссий.
• Учет активов.
• Поддержка мобильной версии.
• Уведомления о важных событиях, новостях эмитентов, дивидендных выплатах и т.д.

Пользователи приложения могут поделиться реферальной ссылкой , за регистрацию по которой дается скидка 20 %.

Очень удобно использовать данный сервис и для тестирования определенной инвестиционной стратегии. Для этого достаточно сформировать портфель и следить за ним определенное время. Можно будет наглядно увидеть и сделать выводы о диверсификации, а также посмотреть график будущих дивидендных начислений.

Еще одним важным преимуществом является конфиденциальность: сервис не запрашивает документы и не хранит персональные данные.

Fin-plan Radar

Официальный сайт — fin-plan.org/lk/radar_in .

Мультисервис для инвесторов, обладающий широчайшими возможностями для поиска инвестиционных идей и позволяющий составить эффективный диверсифицированный портфель.

Какими преимуществами обладает ресурс:

• Анализ показателей по акциям и облигациям.
• Анализ финансовых показателей эмитентов.
• Поиск лучших ценных бумаг.
• Мониторинг и анализ избранных активов.
• Составление инвестпортфеля.
• Поиск идей.

Smart-lab

Официальный сайт — smart-lab.ru .

Один из старейших сервисов для инвесторов и трейдеров. Это целая социальная сеть для интересующихся инвестициями. Здесь много обзоров, форумов, новостного контента, есть чаты.

• Сервис бесплатный.
• Блоги частных инвесторов.
• Хорошая база финансовых показателей для проведения фундаментального анализа отечественных эмитентов.
• Можно сравнить компании по текущим мультипликаторам.
• Есть возможность посмотреть структуру портфеля с разбивкой по бумагам и секторам.

Из минусов: довольно сложный интерфейс и много ненужной информации, которую при этом придется фильтровать на достоверность из-за того, что контент создают сами пользователи.

Conomy

Официальный сайт — conomy.ru .

Это финансовая энциклопедия российского фондового рынка. Здесь есть подробные карточки эмитентов, позволяющие глубоко проанализировать компанию и оценить потенциал роста, который рассчитывается сервисом.

Что есть на сайте:

• Возможность учета портфеля по отечественным акциям.
• Многочисленные виджеты – стоимости портфеля, историческая доходность.
• Автоматический учет дивидендов.
• Потенциал роста портфеля и ожидаемой дивидендной доходности.
• Графики, диаграммы.
• Финансовые отчеты.
• Мультипликаторы.
• Прогнозирование с использованием метода дисконтирования денежного потока.
• Фильтрация эмитентов по различным параметрам.

Все возможности сервиса можно оценить бесплатно.

• Отсутствие иностранных ценных бумаг.
• Нет облигаций.
• Новости только в виде общего дайджеста: на страничке каждой компании их нет.
• Данные могут быть слишком сложны для понимания новичка.

Blackterminal

Официальный сайт — blackterminal.ru .

Платный сервис с хорошей аналитикой и полной актуальной информацией. При выборе профессионального пакета (цена – 4990 в год) пользователь получает доступ ко всем имеющимся опциям:

• Отчетность и мультипликаторы.
• Аналитические обзоры.
• Дивидендная история.
• Уведомления о дивидендах.
• Учет инвестиций по 10 портфелям.
• Неограниченное количество активов в портфеле.

Сервис также предлагает бесплатный базовый пакет с аналитикой, учетом инвестиций по одному портфелю из 7 активов.

Тезис

Официальный сайт — tezis.io .

Бесплатный сервис с простым интерфейсом, позволяющий находить недооцененные компании и сравнивать их по мультипликаторам и финансовым показателям.

На сайте очень удобно отображаются новости эмитентов на графике цен акций. Имеется система фильтров и сортировки. Информация представлена как по российским, так и зарубежным компаниям.

Начинающим инвесторам сервис будет интересен наличием хорошего блога, обучающих видео и ссылок на информационные ресурсы.

Investing

Официальный сайт — investing.com .

Иностранный сайт с поддержкой русскоязычного интерфейса. Здесь можно бесплатно мониторить финансовые инструменты и анализировать собственные активы в портфеле.

• Поддерживает большинство инструментов, включая криптовалюту и фьючерсы.
• Есть возможность создавать несколько портфелей в разной валюте.
• Графики, статистика, гибкая настройка отображения необходимой информации.
• Загрузка отчета брокера.
• Можно изучать ценные бумаги в разрезе фундаментального, технического и графического анализа.

Из минусов – нет возможности учета денежных средств и дивидендов.

Аналогичные сервисы

Для альтернативы перечислю еще несколько подобных сервисов для ведения учета инвестиций:

• investfunds.ru – можно вести бесплатный учет по 3-м инструментам.
• dividend.com – для анализа дивидендной доходности американских компаний.
• portfolio.cbonds.info – для учета облигаций.
• wealthadviser.ru – для анализа ценных бумаг.
• e-disclosure.ru – для самостоятельного мониторинга российских компаний.

• seekingalpha.com .
• finance.yahoo.com/portfolios .
• morningstar.com .
• finviz.com .

А какими сервисами и программами пользуетесь Вы? Имели ли опыт работы с представленными в обзоре? Поделитесь в комментариях.

Также не забудьте подписаться на обновления блога и сделать репост.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник

Миллион с нуля № 43 — Учет инвестиций | Cервисы для ведения порфелей

Отслеживать состояние инвестиционного портфеля можно у своего брокера. Мало мальски (спартанский) интерфейс для отображения есть практически у всех. Правда кому-то этого мало. Или неудобно. И хочется большего.

Многие пользуются одновременно услугами нескольких брокеров. И инвест. деньги размазаны по разным счетам. И не всегда удобно просматривать и анализировать состояние своего портфеля.

В идеале логично было бы свести все в одну кучу. Какие решения для этого есть?

Сервисы для ведения и учета портфелей ценных бумаг.

Смартлаб

Поддерживает российские и иностранные акции. Облигации. Фонды, обращающие на Московской бирже (БПИФ и ETF).

Из полезного. Показывает структуру портфеля с разбивкой по бумагам и секторам. Ближайшие события по компаниям из вашего портфеля. В том числе дату и размер ближайших дивидендов.

Именно с помощью этого сервиса я веду учет инвестиций в рамках рубрики «Миллион с нуля».

Минусы. Не строит графики. Нет учета поступающих дивидендов.

Бывает сложно найти свой портфель. Юзабилити в этом плане мне не очень нравится. На сайте есть даже подсказки как перейти к своему портфелю (ссылка).

Investing.com

На главной сверху ищем «Инвестпортфель».

Иностранный сайт. Но есть русскоязычный интерфейс. Сервис бесплатный. Поддерживает большинство инвест. инструментов (даже криптовалюты). Можно создавать несколько различных портфелей. В разных валютах.

Выводит графическое отображение результатов. Как общий итог, так и отдельно по каждому активу.

Много статистики по портфелю и входящим в него активов. Гибкая настройка отображение нужной информации.

Из минусов. Нет учета дивидендов.

Intelinvest

Классный сервис. Реально. Много различных плюшек, которые я нигде не видел (чтобы было все в одном месте). Различные графики, аналитика по портфелю. Учет поступающих дивидендов по имеющимся акциям и облигациям. Импорт сделок от брокера.

Но сразу скажу главный минус — он платный. Ребята хотят 990 рублей в год за свои услуги.

Дается бесплатный тестовый период, прощупать все изнутри.

Как вариант. Если у вас в портфеле не более 7 инструментов, услуга учета инвестиций — бесплатная.

Conomy

Сервис учета портфеля только по российским акциям. Множество виджетов: стоимость портфеля, его историческая доходность. Полученные дивиденды (в деньгах и процентах от вложений), потенциал роста портфеля и ожидаемой дивидендной доходности.

Построение графиков, диаграмм.

Есть автоматический учет поступающих дивидендов. С учетом удержанного налога (13%). И с возможностью выбора зачисления дивидендов (на брокерский счет или на карту).

И все это бесплатно.

Аналогичные сайты

Для альтернативы, напишу несколько подобных сервисов, ведения учета инвестиций. Не скажу, что они плохие. Но мне не очень понравились, по ряду причин (англоязычные, сложные, платные, ничего выдающегося и т.д.). Возможно именно для вас это будет лучший вариант.

blackterminal.ru — сервис платный. Больше заточен на анализ акций. Поэтому возможность ведения портфеля, можно рассматривать как дополнительную опцию.

investfunds.ru — русскоязычный сайт. Но насколько я помню, разрешает бесплатно вести учет только по 3-х инструментам. Либо плати денежку — около 180 рублей. Ежемесячно.

Англоязычные сервисы:

• https://finance.yahoo.com/portfolios
• https://finviz.com/
• https://seekingalpha.com/
• https://www.morningstar.com/

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Источник

Таблица для учета инвестиций

Я продал квартиру и вложил деньги в фондовый рынок. Чтобы отслеживать изменения по портфелю, попробовал несколько публичных сервисов — платных и бесплатных, но все они показались неудобными, либо с ежемесячной оплатой. Вернулся к старому доброму «Экселю». На разработку таблицы потратил две недели.

Таблица фиксирует все мои активы: акции, облигации, кэш, фонды. Активы записаны в количестве, рублях и долларах по среднему курсу. Распределены по секторам экономики, доля каждого актива и каждого сектора измеряется в рублях и в процентах от общей стоимости портфеля.

По каждой бумаге просчитана будущая дивидендная/купонная доходность на основе публичных данных и прогнозов. Все в процентах и деньгах. Это удобно: я точно знаю, на какую сумму дивидендов могу рассчитывать в будущем году, и могу контролировать ДД по долларовой и рублевой части портфеля независимо. Мой портфель имеет перекос в сторону дивидендных акций, поэтому мне важно понимать, сколько я заработаю за следующий год, а курсовая стоимость акций меня не интересует совсем, поэтому я ее не отслеживаю (бумаги не продаю, а только покупаю).

На основе данных в таблице построены графики: по типам активов (акции роста, акции дивидендов, защитные активы, бонды), разбивка по секторам экономики (я визуал), по валютам всех активов.

Таблица считает сумму дивидендного дохода в год и средний в месяц, в рублях и долларах отдельно + конвертация долларов по курсу в рублях и общий итог ДД в месяц.

В таблице есть дополнительные вкладки: планы по будущим покупкам (по какой цене планирую какой актив купить с обоснованием), контроль поставлений дивов / купонов (дата, сумма, эмитент), динамика капитала с графиком, подборка коротких бондов, которые я использую для финансовой подушки, портфель сына и план по пассивному доходу на 15 лет вперед, по которому я следую.

Таблицу прикладываю, но все данные по эмитентам, суммам и стоимости акций я изменил, так как мой портфель непубличный.

Действую так: Купил акцию — добавил строчку в соответствующий сектор. Указываю эмитента, сектор, количество купленных бумаг, брокера, валюту акции, сумму покупки и планируемый дивиденд на одну акцию. Формулы просчитывают все остальное.

Если акция уже была — просто изменил количество акций в строчке. Автоматически просчитывается чистая ДД (за вычетом налога) на то количество акций, которое я указал. Чистая ДД прибавляется в итоговую сумму заработка за год. Если это доллары — они конвертируются в рубли по курсу 75 рублей за доллар и добавляются к сумму заработка за год.

В комплекте к таблице идут принципы инвестирования, которым я следую. Например, доля одного эмитента не может быть более 5% от портфеля, а доля одного сектора не может быть более 15% от портфеля. Покупки совершаются в три этапа: 30% + 30% + 40% в зависимости от степени падения бумаги. По некоторым эмитентам использую так называемую «демо покупку»: когда бумага на хаях, и я захожу на одну акцию, чисто чтобы за ней следить и так далее. В совокупности таблица и принципы отлично дисциплинируют.

Благодаря таблице я точно знаю, сколько денег заработаю в следующий год. Могу отследить исторические данные по портфелю: сколько ДД принес, например, октябрь этого года, и могу сравнить его с октябрем прошлого года и оценить прибавку в ДД.

Сделки я совершаю один-два раза в месяц, каждую фиксирую в таблице. Занимает это около 10 минут.

Таблицу постоянно дорабатываю. Сейчас планирую добавить столбец, который бы просчитывал рост дивдоходности эмитента за то время, что я его держу, и средний рост в год.

Источник