Как вести отчет по инвестициям

ТОП-7 лучших сервисов и программ для учета всех Ваших инвестиций

Всем привет. Отслеживать состояние инвестиционного портфеля можно у своего брокера. Минимальный набор данных предоставляют почти все, но для более детального анализа нужны дополнительные ресурсы.

Кто-то пользуется услугами сразу нескольких брокеров, и тогда следить за своим портфелем становится вообще крайне сложно.

А можно ли свести все активы в одно место и проводить их анализ только там? Сегодня мы поговорим о том, как вести учет инвестиций и рассмотрим лучшие сервисы и программы для анализа портфеля.

Intelinvest

Официальный сайт — intelinvest.ru .

Платная платформа, возможности которой с лихвой оправдывают свою стоимость. Именно им пользуется большинство знакомых мне инвесторов и я сам.

Сервис предоставляет возможность опробовать все преимущества бесплатно – здесь есть тестовый период.

Еще одна альтернатива – если в портфеле до 7 инструментов, то услуга по учету инвестиций также будет предоставлена бесплатно.

Что есть на сайте :

• Различные графики.
• Аналитика по портфелю.
• Учет поступающих дивидендов и купонов.
• Импорт сделок от брокера.
• Подсчет реальной прибыли с учетом всех комиссий.
• Учет активов.
• Поддержка мобильной версии.
• Уведомления о важных событиях, новостях эмитентов, дивидендных выплатах и т.д.

Пользователи приложения могут поделиться реферальной ссылкой , за регистрацию по которой дается скидка 20 %.

Очень удобно использовать данный сервис и для тестирования определенной инвестиционной стратегии. Для этого достаточно сформировать портфель и следить за ним определенное время. Можно будет наглядно увидеть и сделать выводы о диверсификации, а также посмотреть график будущих дивидендных начислений.

Еще одним важным преимуществом является конфиденциальность: сервис не запрашивает документы и не хранит персональные данные.

Fin-plan Radar

Официальный сайт — fin-plan.org/lk/radar_in .

Мультисервис для инвесторов, обладающий широчайшими возможностями для поиска инвестиционных идей и позволяющий составить эффективный диверсифицированный портфель.

Какими преимуществами обладает ресурс:

• Анализ показателей по акциям и облигациям.
• Анализ финансовых показателей эмитентов.
• Поиск лучших ценных бумаг.
• Мониторинг и анализ избранных активов.
• Составление инвестпортфеля.
• Поиск идей.

Smart-lab

Официальный сайт — smart-lab.ru .

Один из старейших сервисов для инвесторов и трейдеров. Это целая социальная сеть для интересующихся инвестициями. Здесь много обзоров, форумов, новостного контента, есть чаты.

• Сервис бесплатный.
• Блоги частных инвесторов.
• Хорошая база финансовых показателей для проведения фундаментального анализа отечественных эмитентов.
• Можно сравнить компании по текущим мультипликаторам.
• Есть возможность посмотреть структуру портфеля с разбивкой по бумагам и секторам.

Из минусов: довольно сложный интерфейс и много ненужной информации, которую при этом придется фильтровать на достоверность из-за того, что контент создают сами пользователи.

Conomy

Официальный сайт — conomy.ru .

Это финансовая энциклопедия российского фондового рынка. Здесь есть подробные карточки эмитентов, позволяющие глубоко проанализировать компанию и оценить потенциал роста, который рассчитывается сервисом.

Что есть на сайте:

• Возможность учета портфеля по отечественным акциям.
• Многочисленные виджеты – стоимости портфеля, историческая доходность.
• Автоматический учет дивидендов.
• Потенциал роста портфеля и ожидаемой дивидендной доходности.
• Графики, диаграммы.
• Финансовые отчеты.
• Мультипликаторы.
• Прогнозирование с использованием метода дисконтирования денежного потока.
• Фильтрация эмитентов по различным параметрам.

Все возможности сервиса можно оценить бесплатно.

• Отсутствие иностранных ценных бумаг.
• Нет облигаций.
• Новости только в виде общего дайджеста: на страничке каждой компании их нет.
• Данные могут быть слишком сложны для понимания новичка.

Blackterminal

Официальный сайт — blackterminal.ru .

Платный сервис с хорошей аналитикой и полной актуальной информацией. При выборе профессионального пакета (цена – 4990 в год) пользователь получает доступ ко всем имеющимся опциям:

• Отчетность и мультипликаторы.
• Аналитические обзоры.
• Дивидендная история.
• Уведомления о дивидендах.
• Учет инвестиций по 10 портфелям.
• Неограниченное количество активов в портфеле.

Сервис также предлагает бесплатный базовый пакет с аналитикой, учетом инвестиций по одному портфелю из 7 активов.

Тезис

Официальный сайт — tezis.io .

Бесплатный сервис с простым интерфейсом, позволяющий находить недооцененные компании и сравнивать их по мультипликаторам и финансовым показателям.

На сайте очень удобно отображаются новости эмитентов на графике цен акций. Имеется система фильтров и сортировки. Информация представлена как по российским, так и зарубежным компаниям.

Начинающим инвесторам сервис будет интересен наличием хорошего блога, обучающих видео и ссылок на информационные ресурсы.

Investing

Официальный сайт — investing.com .

Иностранный сайт с поддержкой русскоязычного интерфейса. Здесь можно бесплатно мониторить финансовые инструменты и анализировать собственные активы в портфеле.

• Поддерживает большинство инструментов, включая криптовалюту и фьючерсы.
• Есть возможность создавать несколько портфелей в разной валюте.
• Графики, статистика, гибкая настройка отображения необходимой информации.
• Загрузка отчета брокера.
• Можно изучать ценные бумаги в разрезе фундаментального, технического и графического анализа.

Из минусов – нет возможности учета денежных средств и дивидендов.

Аналогичные сервисы

Для альтернативы перечислю еще несколько подобных сервисов для ведения учета инвестиций:

• investfunds.ru – можно вести бесплатный учет по 3-м инструментам.
• dividend.com – для анализа дивидендной доходности американских компаний.
• portfolio.cbonds.info – для учета облигаций.
• wealthadviser.ru – для анализа ценных бумаг.
• e-disclosure.ru – для самостоятельного мониторинга российских компаний.

• seekingalpha.com .
• finance.yahoo.com/portfolios .
• morningstar.com .
• finviz.com .

А какими сервисами и программами пользуетесь Вы? Имели ли опыт работы с представленными в обзоре? Поделитесь в комментариях.

Также не забудьте подписаться на обновления блога и сделать репост.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник

Отчёт по вашим инвестициям в Excel

С момента создания блога меня просили поделиться файлами в которых я веду учет своих инвестиций. Но проблема была в том, что мои учётные файлы я изначально «с дуру» сделал такими сложными, что порою сам в них не мог разобраться, не то что с кем-то ими делиться.В последние два месяца — с момента запуска услуги Заказать! вопрос предоставления своим читателям простого шаблона для ведения учета своих инвестиций встает всё острее и острее.

К сегодняшней публикации я подготовил вариант инвестиционного отчёта в MS Excel с тренировочным примером того, как может выглядеть не сложный и довольно удобный вариант ведения учёта собственных инвестиций.

Ведение учёта своих инвестиций

При этом я не являюсь сторонником ведения дотошной отчётности в которой обязательно нужно учесть всё до копейки и ничего не пропустить, я считаю что на ведение отчётности должно уходить не более 5% всего времени, которое вы тратите на инвестирование, т.к. несмотря на важность — ведение отчётности это задача второстепенная от которой нет никакого прямого эффекта. Оставшиеся 95% времени лучше посвятить детальному изучению вариантов инвестирования, чтению Блога Домоседа и другими полезными делами напрямую направленными на получение инвестиционного дохода.Но, к сожалению сам я не могу похвастаться этим — у меня ведение учёта отнимает больше чем 5%, в основном это связано с историческими факторами. В том числе с тем, что я стараюсь в этом блоге как можно детальнее отражать историю своих инвестиций — настолько детальнее, что я не уверен, что это нужно лично мне, а так же не уверен что нужно читателям. Но продолжаю вести такой учёт какой всегда и вел, т.к. что-то переделывать довольно лениво.

• «табличка» — самый простой и, может быть, самый правильный вариант учёта ваших инвестиций, который можно реализовать как на на обычном листе с помощью карандаша, так и в Экселе. Одним из основных его недостатков является неуниверсальность и сложность в восприятии при увеличении объемов учитываемой информации.Такой способ инвестирования более чем удовлетворяет требование в 5% всего времени. Но его рассматривать отдельно я не буду.
• Детальный балансовый учёт инвестиций — этот вид учёта с ведением подобия бухгалтерского баланса в котором используются такие страшные слова как дебет, кредет, сторно, сальдо, активы, пассивы, переоценка и пр…Такой «основательный» подход к делу обычному человеку не нужен совершенно, т.к. для его ведения вам либо потребуется нанять бухгалтера или самому стать бухгалтером, а эффекта от него будет, возможно, не больше чем от «таблички» а скорее даже меньше.

• сводный отчёт — этот вариант немного сложнее простой «таблички» и требует наличия хотя бы базовых навыков работы в Экселе, но использования подхода сводных отчётов это универсальный метод, который одновременно прост и удобен в использовании и в то же время дает возможность его создателю быстро и безболезненно изменять структуру учёта и всей отчётности, усложнять ее при этом не увеличивая вероятности наделать «незаметных ошибок», которые рано или поздно «всплывают».

Как вы поняли, я подготовил именно третий вариант ведения инвестиционного учета, основанный на сводных данных.Довольно немаловажным фактором при изучении этого отчёта должно являться то, что подобная структура создания отчётов в экселе является абсолютно универсальной. Отчёты в подобной структуре можно делать для чего угодно, главное чтобы была информация и вы понимали чего хотите в конечном итоге из нее получить.

В частности могу точно сказать, что абсолютное большинство банковских «аналитиков» работают именно с подобными файлами. Совершенно очевидно, что файлы у них сложнее и возможно самих файлов с отчётами больше, но принципы, которые используются для построения отчётов из базовой информации точно такие же — это я вам говорю по собственному опыту.

Навыки ведения отчётов аналогичных тому, который я приведу в своём примере вы можете применять где угодно — на работе, на учёбе и может быть даже дома (хотя кроме как с инвестициями сложно представить где можно дома использовать эти отчёты).

Собственно пример

Начинать изучения файла нужно с первого листа.

Источник

Как я создал собственную гугл-таблицу для учета капитала

После того как 10 лет пользовался разными программами

Привет, меня зовут Михаил, и у меня нет кредитов, ипотеки и работы. Инвестировать я начал, когда еще был студентом.

Моя основная финансовая боль всегда была связана с эффективным учетом всех активов — то есть всего, что у меня есть. Я инвестирую через различных брокеров, не только в РФ, но и за ее пределами, а еще вкладываю в недвижимость, депозиты, монеты и страхование юнит-линкед.

Мне было сложно увидеть полную картину активов, потому что у разных финансовых посредников нет единой формы и стандарта отчетов. Ни одна из программ, которыми я пользовался, не подходила мне на сто процентов: в основном приходилось слишком долго возиться с добавлением новых бумаг, подтягиванием нужных котировок.

Поэтому я разработал собственную отчетную форму в «Гугл-таблицах»: туда я импортирую отчеты разных брокеров и записываю активы, чтобы понимать, что происходит с моим капиталом, и видеть достоверный бюджет поступлений на месяц вперед.

Как работает таблица

Изначально мой отчет был табличкой в экселе с использованием упрощенного языка программирования VBA, но сейчас я перенес его в гугл-таблицу без использования скриптов.

Чтобы таблица была не просто очередным шаблоном, я дал ей собственное имя — SilverFir: Investment Report. Название говорит о том, что это инвестиционный отчет, а silver fir отсылает к разновидности вечнозелёных деревьев.

Прежде чем пошагово расписать, как пользоваться шаблоном, необходимо сделать несколько важных пояснений.

Форматы данных. В настройках таблицы указаны региональные настройки Соединенных Штатов. Это означает, что разделитель целой и дробной части числа — точка, то есть 105.1 — правильная запись, а 105,1 выдаст ошибку. Это сделано, чтобы не загромождать формулы автоматической заменой точки на запятую. Все американские и многие российские сайты выдают цены именно с точкой в качестве разделителя.

Даты указаны в формате «год-месяц-день», то есть «2020-03-11» — 11 марта 2020 года.

Разделитель в формулах при американских региональных настройках — запятая, в отличие от российского формата — точки с запятой. Если вы будете переносить формулы в какие-то свои таблицы, имейте это в виду.

Т⁠—⁠Ж теперь в приложении

Основные параметры, используемые в таблице. Чтобы заполнить таблицу и корректно ею пользоваться, необходимо знать следующие параметры:

1. Идентификатор — обычно тикер или ISIN, международный идентификационный код ценной бумаги.
2. Валюта — в соответствии с кодами валют: USD, RUB, EUR, GBP.
3. Дата покупки — нужна, чтобы считать доходность и определять стоимость в рублях на момент покупки, если актив в валюте, отличной от рубля.
4. Количество — может измеряться и в штуках, и в квадратных метрах.
5. Цена покупки — заносится вместе с комиссией, ведь иной раз за сделку приходится платить ощутимые комиссионные.

Знание экселя и регулярных выражений не помешает

Актуальные цены многих активов подтягиваются со сторонних сайтов с помощью функции ImportXML. Для разных активов используются разные сайты. Например, данные по актуальной стоимости квартиры на Арбате я беру с сайта «Домофонд». И тут две проблемы.

Во-первых, если «Домофонд» обновит структуру сайта, формула может слететь, потому что она обращается к конкретной части страницы. На момент публикации статьи все формулы работают, но со временем что-то может поменяться.

Во-вторых, если вы захотите подтягивать актуальную цену квартиры в другом районе или городе, формулу нужно будет переписать.

Если вам нужна будет помощь с этим, я постараюсь отвечать в комментариях к статье.

Пошаговое руководство по заполнению

По ссылке откроется сразу ваша копия таблицы — можно редактировать данные прямо в ней. Никто другой не имеет доступа к данным в вашей копии.

Представим, что у вас есть несколько типов активов: два вклада в разных валютах, ИИС, обычный брокерский счет, арендная квартира в Москве и монета «Георгий Победоносец». Разберемся, как получить полную картину по сбережениям.

Начнем с вкладов. Готовые примеры занесены в строки 7 и 8 таблицы.

Пусть это будет вклад 50 000 Р под 5,8% годовых, открытый 22 марта 2020 года сроком на год — до 22 марта 2021 года. Разнесем данные по столбцам таблицы:

Как следить за бюджетом

1. «Имя» — произвольное.
2. «Базовая цена» — 50 000 Р .
3. «Ожидаемая дох-ть, %» — 5,8.
4. «Дата поступления» — 2021-03-22 . Это дата, когда вы сможете обналичить вклад.
5. «Размер поступления» — в ячейке уже стоит формула, суммирующая первоначальную сумму вклада и ожидаемый доход.
6. «Валюта» — RUB.
7. «Посредник» — в этой ячейке я указываю название брокера, банка или просто тип активов, например «вклады». Это нужно для того, чтобы было удобно просматривать данные в сводных таблицах.
8. «Дата покупки» — 2020-03-22.

Если ваш вклад не в рублях, то таблица автоматически рассчитает начальные затраты в рублях в столбце «Цена покупки, Р » по курсу на дату открытия вклада.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Допустим, что на ИИС куплено 100 облигаций федерального займа ОФЗ-ПД 26225. Код этой ценной бумаги — SU26225RMFS1. Облигации куплены 3 сентября 2018 года по цене 89% от номинала.

Код ценной бумаги можно посмотреть в отчете брокера или на сайте биржи

Разнесем данные по столбцам таблицы, которые надо заполнить вручную:

1. «Имя» — ОФЗ-ПД 26225 10/05/34.
2. «Идентификатор» — SU26225RMFS1.
3. «Кол-во» — 1000 штук. Не 100, потому что цена облигации на Мосбирже указывается в процентах. Для того чтобы корректно вести расчеты в рублях, эти проценты можно умножить на 10: номинал облигации — 1000 Р .
4. «Базовая цена»: 1000 Р (номинал облигации) × 89% (цена покупки) × 100 шт. = 89 000 Р .
5. «Валюта» — RUB.
6. «Посредник» — в этом случае ИИС.
7. «Дата покупки» — 2018-09-03.

Брокерский счет. Допустим, на брокерском счете — бумаги двух эмитентов:

1. 70 рублевых облигаций группы компаний «Пионер» серии БО-02, код ценной бумаги — RU000A0JWK66, куплены 28 сентября 2018 года по цене 65% от номинала, то есть за 45 500 Р .
2. 10 акций биржевого инвестиционного фонда FXMM, куплены 20 апреля 2018 года по цене 1426,8 Р за штуку.

Разнесем данные по столбцам таблицы. Для облигаций ГК «Пионер»:

1. «Имя» — группа компаний «Пионер» БО-02.
2. «Идентификатор» — RU000A0JWK66.
3. «Кол-во» — 700 штук.
4. «Базовая цена» — 1000 Р × 65% × 70 шт. = 45 500 Р .
5. «Валюта» — RUB.
6. «Посредник» — рос. брокер.
7. «Дата покупки» — 2018-09-28.

1. «Имя» — FinEx Cash Equivalents UCITS ETF.
2. «Идентификатор» — FXMM.
3. «Кол-во» — 10 штук.
4. «Базовая цена» — 1426,8 Р × 10 шт. = 14 268 Р .
5. «Валюта» — RUB.
6. «Посредник» — рос. брокер.
7. «Дата покупки» — 2018-04-20.

Если в дальнейшем я буду докупать те же бумаги, нужно просто обновить в этой строке количество бумаг и базовую цену. Остальные значения остаются неизменными. Таким образом, «Дата покупки» — это, строго говоря, дата первой покупки актива.

Квартира в Москве. Основная идея табличного отчета в том, что можно брать цены на совершенно любые классы финансовых активов — лишь бы они публиковались в интернете в свободном доступе. Так и с недвижимостью: есть множество сайтов, которые публикуют статистику цен. Представим, что у вас есть доля в мини-квартире в Москве, в районе Арбата. Квартира сдается в аренду. Правда, вам принадлежит всего 1 м². Купили вы эту долю 13 декабря 2017 года за 460 000 Р . Каждый месяц 25 числа вы получаете арендный доход — 3742 Р .

Разнесем данные по столбцам таблицы:

1. «Имя» — квартира в Москве, район Арбат.
2. «Кол-во» — 1 м².
3. «Базовая цена» — 460 000 Р .
4. «Дата поступления» — в этой ячейке записана формула, которая всегда будет показывать дату следующего платежа. В примере это 25 число, его можно поменять на любое другое.
5. «Размер поступления» — ежемесячный платеж, который поступает вам за аренду.
6. «Ожидаемая доходность» — из расчета, что платят 10 месяцев в году: Ежемесячный платеж × 10 / Текущая стоимость недвижимости × 100.
7. «Валюта» — RUB.
8. «Дата покупки» — 2017-12-13.

Монета «Георгий Победоносец». Такая же ситуация и с инвестиционными монетами. Например, 11 лет назад, 13 июля 2009 года, вы купили 50 серебряных монет «Георгий Победоносец» номиналом 3 Р . Заплатили 600 Р за каждую.

Разнесем данные по столбцам таблицы:

1. «Имя» — Георгий Победоносец (3 рубля).
2. «Кол-во» — 50 штук.
3. «Базовая цена» — 30 000 Р .
4. «Посредник» — монеты.
5. «Дата покупки» — 2009-07-13.

Что делать после заполнения данных

После того как вы внесете исходные данные, сразу можно увидеть работу формул. Данные начнут скачиваться, и таблица автоматически заполнится недостающими параметрами.

Теперь можно узнать следующие показатели по каждому из активов:

1. Прибыль или убыток у вас по позиции на текущий момент в рублях — независимо от валюты вложения: столбец G.
2. Сколько процентов годовых приносит эта инвестиция, если срок больше года, или просто процент изменения, если срок меньше года: столбец H.
3. Ожидаемая доходность и средний ежемесячный доход в валюте вложения: столбцы J и K.
4. Даты грядущих поступлений — или прошлых, если информация по будущим выплатам еще недоступна: столбцы L и M. Если вы покупаете дивидендные акции, ячейки посчитают размер и дату ближайшего дивиденда.
5. Процентное изменение бумаги за последние несколько лет для акций: столбец I. За сколько именно — зависит от сайта, откуда берутся данные.
6. Текущий вес бумаги в портфеле: столбец V.

Дополнительно вручную можно указать категории и классы активов, если вы хотите смотреть распределение и по ним. Автоматическое скачивание возможно реализовать только на гугл-скриптах.

Анализ сводных показателей портфеля

Перейдем теперь к сводным показателям всего портфеля. Их можно смотреть на разных вкладках.

«Данные» — это главная вкладка, куда вносятся все исходные. Светло-голубым выделены ячейки, которые надо заполнить вручную. Также на этой вкладке рассчитывается прибыль и убыток по позиции, дата и размер ближайшего поступления от актива.

«Валюты» — полностью автоматическая вкладка, которая содержит отчет по используемым валютам. Как только вы редактируете что-либо на вкладке «Данные», этот мини-отчет сразу меняется.

«Посредники» — отчетная вкладка, которая показывает распределение сумм по брокерам и весовое значение процента капитала. Еще она показывает количество бумаг у каждого брокера и расчетный ежемесячный доход, также этот доход отображается в процентах годовых.

На этой вкладке можно оценить, насколько успешен тот или иной счет, потому что отображаются изменения в рублях с момента покупки.

«Классы активов» — здесь вы увидите отчет о диверсификации вашего портфеля. Я формализовал описания классов активов из Quicken и описаний нескольких авторов, в том числе Сергея Спирина, Александра Силаева, Павла Комаровского.

«Покупки» — это мини-отчет об истории покупок по времени. Здесь вы сможете узнать, в каком месяце сколько денег потратили.

«Капитал» — на этой вкладке отображается текущая дата и две совокупных стоимости всех активов: стоимость покупки и текущая рыночная стоимость портфеля в рублях. Эта вкладка реализована с помощью формул, а формулы не могут сами копироваться в другие ячейки — для создания истории придется вручную копировать эти данные на строчку ниже.

«Капитал график» — визуализирует данные с вкладки «Капитал».

«Идентификаторы» — в графическом виде отображает распределение по бумагам в таблице.

«Отчет» — сводный отчет о планируемых поступлениях на три месяца вперед в рублях, то есть сумма купонов, арендных платежей. Также вкладка дает информацию о ближайших выплатах на 30 дней вперед и назад, а еще — о лидерах роста и падения вместе с историей капитала.

Запомнить

1. Эта таблица — удобный вариант, когда у вас несколько разных брокеров, в том числе зарубежных, и есть доходная недвижимость. Вклады и другие активы тоже легко учесть.
2. Данные в вашем экземпляре таблицы принадлежат только вам, ни у кого другого не будет к ним доступа. В любой момент только вы сами можете изменить или удалить любую информацию из вашей копии.
3. За счет автоматических мини-отчетов на основе данных из таблицы вы всегда знаете, что происходит в портфеле. Неважно, насколько он сложен.
4. Если вы хотите добавить свой актив, изменение цены на который можно отслеживать на общедоступном сайте, то напишите мне в комментарии к статье. Я помогу с написанием формулы или гугл-скрипта.

Тебе не придётся напрягаться с учётом инвестиций, если у тебя их нет!
(картинка, с умным негром)

тьфунатебя, да, обычно так и пишут в комментариях. 🤷‍♂️ Недавно еще было популярный комментарий — инвестировал в пачку гречки.

Спасибо за материал, взял на заметку пару интересных моментов.

Для себя тоже веду Excel-таблицу, сначала она была такая же сложная, потом постепенно приходил к выводу, что та или иная аналитика избыточна. В итоге пришел к варианту буквально с двумя страницами: на первой веду все операции с активами (покупка, продажа, купоны/дивиденды), на второй автоматически собирается вся необходимая мне сводная информация:

1. Текущая доля каждого класса актива и отклонение от желаемой доли.
2. Текущая доля распределения по валютам и по отраслям.
3. Текущая доля каждого актива относительно всего портфеля.
4. Текущая стоимость каждого актива в рублевом эквиваленте (тоже подтягивается автоматически из разных источников).
5. Количество.
6. Годовая доходность каждого актива.
7. Общая стоимость и годовая доходность всего портфеля.
8. Денежный поток по каждому активу (сколько купонов/дивидендов получено).
9. Общая прибыль в рублевом выражении с учетом изменения цены актива и всех полученных по нему купонов/дивидендов.

В итоге, когда приходит момент докупить какой-то актив, я за 2 минуты понимаю какой именно это должен быть актив: смотрю сначала на текущую долю в классах (акции/облигации), потом смотрю на долю в валютах, а потом, сузив диапазон до «Ага, понятно, нужно купить акции в $», уже выбираю конкретную акцию в зависимости от отрасли, доли каждой акции в портфеле и текущей экономической ситуации. После этого добавляю строчку о сделке, а все остальное перерасчитывается автоматически.

А, ну еще есть одна страница, на которой красивый график, показывающий прогнозную стоимость моего портфеля на 20 лет вперед, если я буду продолжать дисциплинированно инвестировать дальше. И на этом же графике вторая кривая, показывающая фактический результат. Очень мотивирует.

Источник