Как вернуть биткоины с локал биткоин

Как крадут биткоины и насколько реально их вернуть. Советы юристов

Держатели криптовалюты часто теряют ее по разным причинам. Одна из них — мошенники. Они придумали много способов для кражи цифровых активов и применяют их в основном против неопытных пользователей. Юристы рассказали, какие действия следует предпринять в случае пропажи средств.

Когда средства присвоили мошенники

В начале октября 63-летняя жительница Воронежа сообщила правоохранительным органам, что потеряла около 1,1 млн руб. при попытке инвестировать в криптовалюту. Женщина нашла в интернете рекламу, где предлагалось выгодно вложить деньги в цифровые активы и перешла по ссылке. После этого с пенсионеркой связался человек, представился трейдером и убедил ее установить на телефон приложение для удаленного управления устройством.

Дальше «трейдер» предположил пенсионерке зарегистрироваться на криптобирже и пополнить баланс. Женщина согласилась и перевела средства на аккаунт на торговой площадке. В результате деньги пропали, а неизвестный перестал выходить на связь. Правоохранительные органы завели уголовное дело по статье «Мошенничество».

Эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев считает, что попробовать вернуть средства можно. В данной ситуации у человека незаконно выманили деньги путем обмана или злоупотребления доверием, и неважно, о криптовалюте речь идет или нет, подчеркнул юрист. Он пояснил, что таким же образом средства вымогают под предлогом инвестиций в несуществующие недвижимость, бизнес, ценные бумаги и прочее.

Казанцев на этот случай предложил следующий алгоритм действий:

1. Определить, кто именно получил деньги, и попытаться вернуть их обратно. Для этого нужно обратиться в полицию с заявлением о совершенном в отношении потерпевшего мошенничестве. Это поможет установить личность получателя денег.
2. При необходимости обратиться в суд с иском о возврате неосновательного обогащения и заявлением об обеспечении иска.

Другой точки зрения придерживается руководитель Российского центра компетенций и анализа стандартов ОЭСР РАНХиГС при президенте РФ Антонина Левашенко. По ее словам, если пользователь перевел средства брокеру, а тот присвоил их себе, важно, является ли данный брокер официальным лицом, зарегистрированным государственным органом. В противном случае вернуть деньги будет практически невозможно.

Если вам кажется, что ваши средства присвоили мошенники, важно сделать как можно больше скриншотов, подтверждающих этот факт. Следует задокументировать переписку, номера, с которых неизвестные выходили на связь и другую информацию. Эти данные могут помочь правоохранительным органам установить преступников, а если дело дойдет до суда — выступят в качестве доказательств.

Когда средства присвоил обменник

Потерять средства можно при выводе криптовалюты и продаже ее за фиатные деньги. Большой популярностью для этих целей пользуются обменники. Они принимают цифровые активы, а взамен выплачивают рубли и другие валюты, например, переводом на банковские карты.

Обменников много, и среди них могут быть и созданные мошенниками. Те создают якобы сервисы для обналичивания криптовалюты, но на самом деле, получая средства, оставляют их себе.

При потере криптовалюты во время вывода или ее покупки через обменник, важно, является ли сервис официально зарегистрированным лицом, которое осуществляет деятельность с разрешения государственного органа, объяснила Левашенко. Если это так, потерпевший может обратиться с жалобой в данный государственный орган.

«Например, в случае операторов обмена ЦФА, лицо может обратиться в Центральный банк с доказательствами проведения операции. Однако это поможет только при приобретении цифрового финансового актива, тогда как обменники цифровой валюты (криптовалюты) на данный момент не урегулированы в России в рамках ЦФА, и пожаловаться в данном случае не получится», — предупредила Левашенко.

Александр Журавлев, управляющий партнер юридической компании ЭБР, уверен, что потребовать возврата средств, присвоенных обменником, можно. В этом случае есть два пути. Первый подходит для ситуации, если сервис — это юридическое лицо или же физическое лицо, личность которого известна. Тогда можно обратиться в суд с гражданским иском и потребовать заморозки активов обменника до завершения разбирательств.

Второй путь — обращаться в правоохранительные органы, уточнил Журавлев. Этот вариант применим в тех случаях, когда идентифицировать получателя средств невозможно.

Юрист отметил, что возврат криптовалюты, присвоенной обменником, — это сложный процесс. Приставу или правоохранительным органам потребуется выяснить, где хранятся цифровые активы, и получить к ним доступ, а такой практики в России практически нет.

Поэтому Журавлев рекомендовал требовать не возврата криптовалюты, а возмещения убытков, связанных с присвоением средств обменником. В таком случае сумма ущерба будет рассчитана по курсу цифровых активов.

Если обменник присвоил ваши средства, важно зафиксировать как можно больше информации — создать скриншот сайта обменника, сохранить переписку с техподдержкой, максимально детально задокументировать факт проведения транзакций. Это важно сделать сразу после появления подозрений о краже денег, так как после сайт обменника может перестать работать. Сведения могут понадобиться правоохранительным органам и пригодиться в суде.

Когда средства украли с биржи

Криптовалюту можно потерять, даже если просто хранить ее на бирже. Злоумышленники могут взломать торговую площадку. В таком случае вероятность возврата средств невысока. Впрочем, есть шанс, что компания свяжется с другими биржами и с их помощью сможет сначала изолировать похищенные монеты, а затем вернуть их владельцам.

Лишиться средств, хранящихся на бирже, можно не только в результате ее взлома. Мошенники могут зайти именно в ваш аккаунт, например, получив ваши данные после посещения вами фишингового сайта. Так называются поддельные сайты, с помощью которых мошенники крадут сведения пользователей. Трейдер заходит на веб-страницу, которая внешне полностью скопирована с веб-страницы биржи, и пытается войти в свой аккаунт. Введенные логин и пароль попадают злоумышленникам, те используют эту информацию, чтобы войти в аккаунт пользователя на настоящей бирже.

Левашенко рассказала, что хищение криптовалюты с кошелька или с биржи может квалифицироваться по статье 158 УК РФ «Кража». В случае фишинга или обещаний быстрого увеличения инвестиций с целью получить доступ к кошельку может быть применена статья 159 УК РФ «Мошенничество».

Однако по новому закону «О ЦФА», который вступит в силу с 2021 года, чтобы криптовалюта (цифровая валюта) могла получить правовую защиту, необходимо пройти процедуру декларирования, правила которой пока что не установлены, уточнила Левашенко. Кроме того, в России не регулируются криптобиржи и криптокошельки. Это может создавать барьеры для обращения в регулирующий государственный орган или суд.

Член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Роман Янковский считает, что в этом и остальных перечисленных случаях возврат похищенной криптовалюты маловероятен или даже невозможен. Ситуация может измениться после вступления в силу закона «О ЦФА». Однако новые правила будут распространяться только на преступления, произошедшие после вступления закона в силу.

«Даже производство по уголовному делу не гарантирует, что криптовалюта будет включена в предмет обвинения (см. дело Петра Пирона и Евгения Пригожина). Вероятно, после вступления в силу закона «О ЦФА» ситуация может измениться, но, как мы знаем, уголовный закон обратной силы не имеет, и потерпевшие от ранее совершенных преступлений могут столкнуться с проблемами в квалификации», — поделился Янковский.

В любом случае, процесс возврата денег, даже успешный, может занять очень много времени. Чтобы избежать нервотрепки и возможных потерь капитала, при работе с цифровыми деньгами стоит быть очень внимательными к любым мелочам. Как минимум, соблюдать самые простые правила.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник

Пользователи LocalBitcoins начали жаловаться на блокировки

Поделиться

Пользователи LocalBitcoins обвиняют сервис в чрезмерных мерах

Заблокированные аккаунты могут бесплатно вывести криптовалюту не позднее 30 суток

Администрация ресурса не стала называть причины блокировок в письмах пользователям

Подписывайтесь на наш телеграм-канал

Сервис одноранговых биткоин-переводов LocalBitcoins инициировал крупную зачистку аккаунтов, уличенных в нарушении правил пользования

Пользователи сервиса одноранговых биткоин-переводов LocalBitcoins стали массово жаловаться на блокировки аккаунтов. Согласно скриншоту, который был опубликован в Telegram-канале Goldfoundinshit ТМ, пользователи LocalBitcoins могут вывести криптовалюту в срок не позднее 30 дней с момента начала блокировки.

При этом сервис сохранит возможность вывода криптовалют и после 30-дневного срока, однако в этом случае функция будет платной.

Сама администрация LocalBitcoins никак не объяснила причину блокировок в письмах пользователям, попавшим под ограничения. По предварительной информации, под ограничения могли попасть аккаунты, контактировавшие с биткоин-адресами даркнета.

LocalBitcoins меж двух огней

Пользователи уже раскритиковали политику сервиса. Некоторые утверждают, что компании сначала стоило проверять каждый вывод биткоина с сервиса для соответствия ПОД/ФТ.

«Так делайте AML каждого адреса перед отправкой и запрещайте системно. Зачем массово блокировать аккаунты? Я как трейдер часто понятия не имею, кому делаю отправку и за что», — написал пользователь Дмитрий Ластовка.

На странице сервиса в Twitter свыше десятка комментариев, согласно которым, администрация ресурса не выдвигала никакие предупреждения. Вместо этого, сервис решил в одностороннем порядке заблокировать счета.

Присоединяйтесь к нашему телеграм-каналу, чтобы быть в курсе главных трендов крипторынка.

В самой компании не стали прямо комментировать инцидент. Вместо этого в LocalBitcoins заявили, что не потерпят незаконных действий, а все учетные записи «будут регулированы соответствующим образом».

Стоит отметить, что LocalBitcoins не первый раз попадает в центр критики. В середине марта 2020 года сервис раскритиковали из-за чрезмерной верификации на фоне пандемии коронавируса. Так, попавшие под проверку пользователи должны были предоставить документы, подтверждающие личность или место проживания. Впрочем, далеко не всем это удавалось из-за ограничений в связи с локдауном.

Что вы думаете? Делитесь с нами своими мыслями в комментариях и присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канал

Источник

LocalBitcoins. Мошенник через суд требует вернуть деньги по сделке 2,5 летней давности.

goldy

Пляшущий с бубном

Объясню еще раз схему. Истец подает Иск сначала на подставное лицо, ему же направляют претензию и копию искового. Затем, в ходе судебного заседания Истец ходатайствует о запросе в банк, чтобы уточнить владельца счета. Тут то и выясняется, что владелец счета другое лицо (в данном случае я). С подставного лица снимаются обвинения и в качестве ответчика делают уже владельца счета (в данном случае меня). Поэтому ни претензии, ни копии искового я не получил. Прилетела сначала письмо из суда, что меня назначили ответчиком по какому то делу и дело передается по подсудности в мой местный суд. А что за дело я смог узнать только когда его передали в мой местный суд и прислали мне повестку в суд.

Благодаря Sverdlin таких дел обнаружено уже более 30 шт. Все однотипные. Во многих один и тот же Истец и первоначально один и тот же подставной первый ответчик.

Возможно кому то из форумчан, кто продавал битки в 2018 пользователю ReposiT, в ближайшее время прилетит аналогичная повестка в суд.

goldy

Пляшущий с бубном

Пришел ответ от LocalBitcoins.

Спасибо за ваше сообщение.

К сожалению, мы не можем предоставить ничего более, кроме чека по сделке, который Вы можете найти в сделке.

Читайте также:  Прогнозы по биткоину февраль 2021

Поскольку сделка была завершена больше 180 дней назад, доступ к чатам сделок был ограничен.

Так как мы находимся на территории Финляндии и подчиняемся ее законодательству, запросы такого рода вашей местной полиции необходимо направлять в финскую полицию. Затем они свяжутся с нами, мы предоставим им требуемую информацию, и они передадут ее вам. Такова официальная процедура.

Мы очень сожалеем о случившемся.

Благодарим за обращение.

—
Best regards,
LocalBitcoins

А теперь представьте насколько легко вам будет убедить местного участкового отправить запрос в финскую полицию, чтобы та в свою очередь отправила запрос на localbitcoins.net о подтверждении сделки.

Фактически LocalBitcoins жестко подставляет всех продавцов битка на своей площадке. По сути кидает. Теперь за любую продажу битка на сайте LocalBitcoins вы можете получить Иск Неосновательное обогащения, потерять битки, деньги и влететь еще на бабки (проценты, оплата юриста истца и оплата своего юриста).

Это хороший повод всем задуматься стоит ли теперь пользоваться сайтом LocalBitcoins для продажи битков. Отношение биржи к клиентам удивляет. По сути зарабатывая на комсе со сделок биржа кидает продавцов в руки безнаказанных мошенников.

bucheran

Бывалый

Покупатель уже давно не активен на локалбиткоинс. Ну, и он тупо посредничал, имея свой процентик от сделок — он не является бенефициаром мошеннической схемы.

Хочу для всех добавить, что обмены крипты за оплаты на карту или внесение наличных на счёт сейчас стали очень опасны. Если Вы используете оформленные на себя или близких/друзей счета, то надо забыть про р2р площадки, лучше забыть даже про обменники.

Меняйтесь в нал пока за это не ввели уголовной ответственности.

grand96

Местный житель

Друг форума

grand96

Местный житель

bucheran

Бывалый

grand96

Местный житель

Sverdlin

Знающий

Друг форума

Sverdlin

Знающий

Sverdlin

Знающий

Благодаря Sverdlin таких дел обнаружено уже более 30 шт. Все однотипные. Во многих один и тот же Истец и первоначально один и тот же подставной первый ответчик.

Возможно кому то из форумчан, кто продавал битки в 2018 пользователю ReposiT, в ближайшее время прилетит аналогичная повестка в суд.

grand96

Местный житель

goldy

Пляшущий с бубном

Sverdlin

Знающий

Я понимаю Ваше негодование и разделяю его — я тоже в 2018г. думал что ничем не рискую — что пополнение наличными самая безопасная вещь с юридической стороны. Вы же думали что Локал Вас как-то защищает, а он не только не защищает, но и подставляет Вас. Но наша неосведомлённость — это в первую очередь и наша вина.

Репозит же просто арбитражил классическим образом — у него был постоянный запрос на покупку битка за наличные в Тюмени и он находил желающих продать биток за пополнение Альфа Банк кэш ин (cash in) и сращивал эти сделки, зарабатывая свои несколько процентов как посредник. В условиях сделки на Локале или в правилах Локала не было никаких особых указаний на тему того кто именно должен вносить эти наличные — вот их и вносили третьи лица. Оказалось что эти люди сохранили все эти чеки и решили их монетизировать

Справедливости ради надо заметить, что тогда не существовало таких мошеннических схем с судами по неосновательному обогащению. Были только истории что покупатели битка — мошенники сразу бежали в Альфу и заявляли что их кинули, и деньги на Вашей карте замораживались Банком, а мошенник возбуждал уголовное дело и получал деньги обратно, а Вы радовались что отделались легко — без судимости по 159 УК РФ.

На тот момент Репозит давал мне гарантии что такого не случится — и такого не было.

Источник