Как уберечь свой бизнес от мошенников
Многие владельцы малого бизнеса считают, что все в их компании полностью зависит от них, и поэтому опрометчиво не хотят тратить время на внешнюю защиту своего бизнеса. А зря. Вот, например, в последние полгода мошенники активно практикуют весьма ловкий способ отъема денег у компаний. Жертвой может стать любой бизнесмен, если заранее не позаботится сам о себе.
Пока эта схема не получила характер массового бедствия, но речь уже идет о десятках и, возможно даже, о сотнях случаев, ведь пострадавшие стараются их не афишировать.
Итак, некое ООО «Ромашка» идет в арбитражный суд и, предъявив там подделанную долговую расписку или фальшивый акт выполненных работ, спокойно отсуживает у вас 200-300 тысяч рублей. И вы об этом узнаете в лучшем случае в момент получения исполнительного листа.
Процедура принятия такого решения судом абсолютно законна. АПК предусматривает возможность взыскания с юридического лица сумм до 300 тысяч рублей без вызова сторон в суд. И, пока вы будете удивленно озираться в поисках вашего несуществующего кредитора, банк – так же законно — спишет эти деньги с вашего счета по исполнительному листу. Перспективы, что вам удастся вернуть деньги, туманны, а сам процесс возврата — длительный, нервный и затратный.
Кстати, в некоторых случаях речь шла и о суммах свыше 300 тысяч рублей, по которым упрощенного порядка судебного рассмотрения не предусмотрено. Но совершенно случайно в уведомлении о судебном заседании оказался чуть «перепутан» адрес, письмо до адресата «не дошло», и опять-таки, рассмотрение дела пришлось проводить без ответчика.
Жертвами этой схемы является, в основном, малый бизнес, но есть и достаточно крупные потерпевшие, хотя их существенно меньше. Малое предприятие – идеальная мишень для подобного рода схем. Как правило, в их штате нет грамотных юристов, нет специальных служб, отслеживающих арбитражные события, а руководители «заточены» на профильный бизнес, не особо осведомлены о юридических тонкостях и вообще мало думают о подобных опасностях.
Но, как известно, болезнь легче предупредить, чем потом лечить. Для начала, не стоит пренебрегать регулярной проверкой почты, особенно если почтовый и фактический адреса не совпадают. Этот совет, кстати, актуален не только в случае борьбы с фальшивыми долгами.
Неплохо также раз в месяц заходить на сайт Арбитражного суда, где содержится вся информация о принятых в производство судебных делах, и смотреть — нет ли там сведений об исках к вам.
Можно еще упростить себе жизнь, настроив мониторинг на название своей компании в государственных реестрах информации. (Например, в едином федеральном реестре сведений о банкротстве bankrot.fedresurs.ru, где появляются сведения о каждом этапе любого долгового дела). Если в реестре появится информация о компании, на которую вы поставили «аллерт», эти сведения тут же придут к вам на е-мейл. То есть, о том, что суд принял к производству чей-то иск к вам, вы сразу же узнаете.
Защита бизнеса от фальшивых кредиторов устанавливается в несколько кликов, и не надо брать на работу специальных сотрудников.
Если же вы все-таки оказались жертвой такого мошенничества и получили исполнительный лист о взыскании денег в пользу компании, с которой вы никогда не состояли в партнерских отношениях, нужно не мешкая известить банк о том, что это мошенничество. Банк, скорее всего, возьмет 7 дней на изучение исполнительного листа, прежде чем произвести списание.
Вам также не избежать общения с правоохранительными органами (туда вам придется отнести заявление об имевшем факте мошенничества) и судом (туда нужно будет подать встречный иск с требованием отменить принятое в отношении вашей компании решение о взыскании задолженности). На время разбирательства исполнение первого решения приостанавливается, назначаются экспертизы и прочие следственные действия. Процесс этот небыстрый, однако, как правило, доказать, что предъявленные в суд документы были фальшивкой, и денег вы никому не должны, удается. Но вот отыскать злоумышленников получится вряд ли. Для подобных операций используются «ододневки», а их настоящие хозяева остаются в тени.
Если же произошло худшее, и исполнительный лист к вам пришел позднее, чем в ваш банк, или же вообще не пришел, или вы вовремя не предупредили банк, вам, скорее всего, нужно готовиться к долгой и изнурительной борьбе за свои деньги через суды и правоохранительные органы. И чем раньше вы начнете действовать, тем выше шанс, что ваши деньги не успеют переместиться со счетов вашего кредитора на счета других фирм. Поэтому не стоит пренебрегать простыми и дешевыми способами защиты бизнеса от мошенников: проверяйте почту и отслеживайте арбитражные события. Предупрежден – значит вооружен.
Источник
Помоги себе сам или как самостоятельно обезопасить свой бизнес от захвата
☠️Вы приходите на работу в свою фирму, а там Вас встречают большие бородатые дяди, которые говорят, что это теперь их компания, и лучше Вам пойти отсюда подальше,
☠️Вы собираетесь вызвать полицию, но открытая выписка ЕГРЮЛ сообщает Вам, что со вчерашнего дня Вы больше не генеральный директор этой компании, хотя и были им с момента ее образования.
Что это, сценарий нового фильма про 90-ые,спросите Вы?
Этот же вопрос возник у нас в голове, когда к нам с этой историей недавно обратился клиент. Но задавать его, впечатляться и вспоминать 90—е времени не было — каждый день новоиспеченный генеральный директор проводил сделки на круглые суммы, активы компании исчезали на глазах, счёт для клиента — обманутого учредителя и генерального директора этой компании — шёл буквально на часы.
🚫И если Вы подумали, что этот клиент был учредителем градообразующего предприятия в далёком регионе, и такие ситуации могут приключиться лишь с очень крупными бизнесами и вдали от столицы, то вынуждены будем Вас огорчить — описанная ситуация произошла с учредителем обычного ООО, зарегистрированного в г. Москве, выручка и прибыль которого балансировали на уровне малого/среднего бизнеса.
Оперативно помочь этому клиенту всё же удалось, заскочив буквально в последний вагон. Однако, как говорят, повторять такое не рекомендуется.
Рекомендуется заранее принять меры, которые максимально предотвратят подобное развитие событий, даже если оно в данный момент представляется Вам совершенно нереальным и не относящимся к Вашему бизнесу.
✅Рассмотрим, кому из владельцев бизнеса следует задуматься на эту тему в первую очередь, и что следует сделать, чтобы снизить вероятность своего попадания в сценарии из 90-х с потерей всего нажитого.
ВЫ В ГРУППЕ ПОВЫШЕННОГО РИСКА, ЕСЛИ:
🔺Вы владеете фирмой вместе с другим учредителем, и доля каждого составляет 50%,
🔺У Вас возник конфликт с партнёрами, кем-то из сотрудников/бывших сотрудников или контрагентами,
🔺к Вам обращались с предложениями купить Ваш бизнес (долю в бизнесе), но Вы от них отказались.
КАК СЕЙЧАС ОТБИРАЮТ БИЗНЕС?
Не будем вдаваться в подробности механизмов, чтобы не предоставлять инструкций по недобросовестным действиям, отметим только некоторые наиболее важные факты, которые для многих не очевидны:
🔘В соответствии со ст. 4 Закона 129-ФЗ от 08.08.01 «О государственной регистрации юридических лиц и и ИП», регистрирующий орган при регистрации изменений в ЕГРЮЛ, в общем случае, не проверяет представленные ему документы и содержащиеся в представленных документах сведения на соответствие федеральным законам или иным нормативным правовым актам РФ.
На практике это означает, что налоговый орган, по сути, проверяет только комплектность представленных ему документов. Он не проверяет и не несёт ответственность за, например, подлинность проставленных в документах подписей, а также за соответствие, скажем, изложенных в протоколе участников решений уставу конкретного общества.
🔘Если на поданных в регистрирующий налоговый орган документах проставлено заверенение нотариуса, налоговый орган, тем более, полагает, что документы оформлены в полном соответствии с законодательством, поскольку нотариус взял на себя ответственность эти документы заверить (определять, был ли этот нотариус добросовестным, естественно, не входит в полномочия регистрирующего налогового органа).
🔘❗И,наконец, самое главное, что необходимо запомнить: после того, как какие-либо изменения в ЕГРЮЛ относительно Вашей компании были зарегистрированы налоговым органом в установленном порядке, у Вас не будет никакой законной возможности отменить данные изменения, кроме как получить соответствующее решение суда (что занимает, минимум, 2-3 месяца).
Очевидно, что за 2-3 месяца от активов компании, находящихся в руках лиц, ими незаконно завладевших, может остаться разве что дырка от бублика.
✅Однозначный вывод из вышесказанного может быть только один: гораздо проще, дальновиднее и дешевле всеми способами не допускать возможностей того, что контроль над Вашим бизнесом может быть кем-то внезапно захвачен, чем пытаться решить проблему, когда это уже произошло.
ЧТО СЛЕДУЕТ СДЕЛАТЬ СОБСТВЕННИКУ, ПОКА У НЕГО ВСЁ ХОРОШО
Шорт-лист полезных процедур выглядит так:
1️⃣Провести анализ положений Устава Вашей компании на предмет скрытых в нём рисков, относящихся непосредственно к Вашему участию в этом бизнесе. При необходимости, внести в него изменения.
К Уставу почему-то в нашем деловом сообществе, в основном, принято относиться как к формальной бумажке, необходимой чисто, чтобы подложить ее в комплект других бумажек при регистрации компании.
Такое понимание значения этого документа в корне не верно, поскольку в большинстве патовых ситуаций именно положения Устава могут как полностью спасти, так и полностью похоронить ситуацию для конкретного участника бизнеса.
❗Следует помнить, что практически во всех значимых для участника бизнеса вопросах (таких, как подсчёт голосов участников, принятие решений о назначении генерального директора, одобрение сделок и пр.) положения устава, в соответствии с действующим законодательством, будут иметь безусловный приоритет над положениями Гражданского кодекса и Закона об ООО.
Известны случаи, когда недобросовестные партнёры по бизнесу заведомо сразу, при регистрации, вносили в устав такие положения, которые впоследствии помогали им легко и непринужденно оставить второго участника бизнеса буквально ни с чем.
2️⃣Контролировать на ежедневной (!) основе все заявления и обращения, поступающие в регистрирующий орган, относительно Вашей компании.
Это можно делать с помощью открытого для всех источника информации на сайте ФНС.
Если Вы однажды увидели, что по Вашей фирме подано какое-либо заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ, о содержании которого Вам ничего не известно (ресурс ФНС позволяет только увидеть отметку о том, что подано какое-то заявление, но он не позволяет увидеть содержание того, какие изменения хотят внести с помощью этого заявления), следует незамедлительно прибегнуть к помощи любых доступных Вам неофициальных источников, чтобы выяснить, что происходит, и какие изменения в отношении Вашей фирмы хотят внести.
Скорость и качество этого действия, как показывает практика, чаще всего определяет 90% успеха во всех дальнейших действиях по защите своих активов.
🔹Также поясним, почему именно ежедневный контроль статуса по компании в регистрирующем органе может быть полезен.
В соответствии с вышеупомянутым Законом 129-ФЗ, единственным, на данный момент, механизмом, в соответствии с которым заинтересованное лицо (например, участник бизнеса, которого пытаются обмануть) может хотя бы как-то повлиять на ситуацию ДО момента внесения изменений по его компании в ЕГРЮЛ (а после внесения, как мы помним, уже будет поздно пить боржоми), является предоставленная ему ст. 9 данного Закона возможность обратиться в регистрирующий орган с возражениями заинтересованного лица относительно предстоящих изменений, составленными по специальной форме.
❗И (внимание!) сделать это заинтересованное лицо может только в течение тех 5 рабочих дней, которые отведены регистрирующему органу на регистрацию большинства изменений в ЕГРЮЛ. Не до поступления заявлений на внесение изменений, ни после регистрации изменений этим механизмом воспользоваться будет нельзя.
В нашей практике был случай, когда впоследствии обманутый партнёром собственник, заявил свои сомнения и возражения в налоговый орган за неделю до подачи его недобросовестным партнером заявления на изменения генерального директора их совместного общества. Однако, даже проявив такую предусмотрительность, он не смог повлиять на ситуацию, получив еще через 2 недели ответ налогового органа о том, что его возражения не приняты во внимание налоговым органом, поскольку представлены не вовремя и с нарушением формы. В это время недобросовестный партнер, вместе с новым, назначенным им, генеральным директором, уже вовсю занимались присвоением активов компании.
Будьте бдительны, это как раз тот случай, когда гораздо дешев
Источник
Как защитить бизнес от притязаний налоговиков
Ошибки в расчетах и налоговом планировании, недобросовестность контрагентов, регулярные изменения в законодательстве создают налоговые риски для бизнеса. Сегодня ни одна компания не застрахована от штрафов и доначислений со стороны ФНС. Предусмотреть все — невозможно, но большинство угроз можно спрогнозировать и подготовить методы их устранения или минимизации.
Как предупредить налоговые риски
Управление налоговыми рисками — это постоянный поиск баланса между получением максимальной прибыли и возможными санкциями от налоговиков. Одни отделы компании создают риски (продажи, производство), а другие пытаются их предупредить и минимизировать (юротдел, финансисты). Задача руководства компании — создать единую систему контроля, которая охватит все структуры бизнеса.
Какие мероприятия помогут предупредить налоговые риски:
- Проверка контрагентов. Главная задача — собрать достаточно сведений, чтобы предотвратить возможные убытки. В досье на контрагента включают не только формальные данные из открытых источников, но и сведения о его реальной деятельности (производство, склады, транспорт, персонал). Такой «Пакет должной осмотрительности», а не просто рекомендации типа «возьмите выписку из ЕГРЮЛ и обменяйтесь письмами» мы разработали на основе устоявшейся судебной практики. Вы можете приобрести его у нас перечнем (9 шт. документов), либо мы можем сделать готовый пакет для вас и заверить нотариально.
- Контроль рисков при заключении сделок. Проверка обоснованной налоговой выгоды: цена договора, условия оплаты, доставки, штрафы и неустойки. Включение в договоры налоговой оговорки.
- Постоянный мониторинг законодательства. Информация руководству компании о новых требованиях должна поступать регулярно и вовремя. Если квалификации своих сотрудников недостаточно, стоит консультироваться у профессионалов.
- Обучение персонала. Важно регулярно повышать квалификацию, знания и навыки сотрудников. Особенно тех, кто напрямую отвечает за финансовый результат, обязательства компании перед государством, взаимодействие с контролирующими органами.
- Внутренний аудит. Регулярная проверка правильности начисления налогов, наличия документов по сделкам, инвентаризация активов и обязательств, поможет выявить проблемы до того, как придут налоговики.
Сегодня инспекторы используют риск-ориентированный подход. Проверка не придет к вам просто так. Каждой проверке предшествует период предпроверочного анализа. Налоговики с помощью программ и сервисов проверяют платежеспособность компании, налоговую нагрузку, финансовые показатели, выявляют возможные схемы налоговой оптимизации.
На основе собранных данных инспекторы делают выводы и включают компанию в план проверок. Критерии отбора есть в открытом доступе. Этим нужно и важно пользоваться, чтобы появление налоговиков на пороге не застало врасплох.
А если попали под проверку?
У инспекторов обычно уже есть установка на сумму планируемых доначислений. Иногда они раскрывают эту информацию в ходе проверочных мероприятий.
Важно понимать, что налоговое преступление отличается от налогового правонарушения в первую очередь размером сумм выявленных недоимок. Проверяющие прекрасно это знают, и умело манипулируют этим аргументом.
Приемы защиты от действий инспекторов:
1. Действуйте по букве закона. Важно соблюдать все процессуальные нормы. Идеальный порядок взаимодействия: «Вы нам письменный запрос (требование) — мы вам в ответ письменное исчерпывающее пояснение».
Любые мероприятия в ходе проверки: осмотр, допрос, истребование документации, ее выемка, инвентаризация — должны проходить в рамках действующего законодательства.
Не знаете, как пережить допрос и не вывернуть карманы под напором проверяющих? Читайте наши материалы:
2. Отслеживайте процессуальные сроки. Приостановка проверки, ее продление — имеют ограниченный предел и требуют от проверяющих соблюдения определенных действий. Любые нарушения процедуры дают компании возможность для маневра.
3. Представляйте запрошенные сведения точно в срок, но не ранее. Качество доказательственной базы, правильность ее оформления, количество ошибок — зависят от времени, которым располагают инспекторы.
4. Берегите оригиналы документов, но не доводите ситуацию до выемки. Передача документации — только после получения требования и только по описи.
5. Ограничьте общение инспекторов с персоналом компании. Любое взаимодействие с проверяющими, только через уполномоченное лицо.
Но лучшее решение — обратитесь за услугами юристов по сопровождению выездных налоговых проверок. Профессионалы помогут вам выйти из сложной ситуации с минимальными потерями, сберегут ваши нервы и защитят от неправомерных действий проверяющих.
Риск-анализ бизнеса — инструмент, который работает
Задача риск-анализа — оценить бизнес «глазами» налоговой инспекции, найти слабые места и понять в каком направлении ждать удара от ФНС.
В результате диагностики собственник бизнеса получает полную карту рисков и может предпринять шаги по исправлению ситуации до того, как к нему нагрянет налоговая.
Риск-анализ позволяет не только защитить компанию от неожиданных претензий и потерь, но и выявить скрытые финансовые резервы и подобрать способы законной налоговой оптимизации.
⚜️ Сохраним ваш бизнес вместе с вами! ⚜️
Компания НАСБ более 20-ти лет защищает интересы налогоплательщиков, и основная наша задача — создать и внедрить систему по предупреждению налоговых рисков и защите бизнеса, помочь в спорах с контролирующими органами.
Результаты нашей работы снижают общую налоговую нагрузку от 1,5 до 7 % к обороту и всегда устойчивы к любому виду налогового контроля. Также мы решаем и другие задачи, например: законное получение наличных, получение выплат учредителями, списание подотчёта, предупреждение налоговых рисков при дроблении и многое другое. Скажем сразу, оптимизируя налоги, мы используем законные методы и обеляем бизнес! Делаем всё доступно и безопасно.
Мы готовы представлять вас и вашу организацию во всех инстанциях и любых спорах с контролирующими органами и в арбитраже.
Оказываем услуги по постановке и отладке бухгалтерского и управленческого учета для бизнеса любого масштаба и вида деятельности.
Нужно помнить, что сегодня каждый случай с защитой налогоплательщика индивидуален и требует отдельной профессиональной проработки и сопровождения. Наши знания и многолетний опыт позволяют уверенно предоставить самый высокий уровень таких услуг для бизнеса из любой отрасли.
Если у вас есть вопросы, пишите на почту: mail@nasb.su или в Telegram @nasb_su.
Посетите наш сайт . Только полезная информация для владельцев бизнеса, руководителей, финдиректоров, главбухов, а также налоговых консультантов, адвокатов и проверяющих. Только практические советы и проверенные методы.
Источник