Как стать специалистом по инвестициям

Как стать инвестором — образование, формирование стартового капитала и анализ проектов

Каждый гражданин нашей страны мечтает о финансовой независимости. Но при этом нет желания рисковать и вкладывать свои средства в различные рискованные предприятия. Они боятся даже подумать, как стать инвестором. Но большинство наших людей таковыми уже являются. Они получают пассивный доход с денег, которые положили в банк. А это и есть одна из форм инвестирования.

Как стать инвестором с нуля?

Предприимчивые люди стараются найти способ получения прибыли со своих средств. Но у них недостаточно знаний, чтобы заниматься вкладыванием денег в различные предприятия. А это является основным препятствием.

В основном граждане даже не представляют, что уже являются инвесторами.

Обыкновенный банковский вклад является инвестиционным. Это самое безопасное вложение денег. Доходность от таких вложений минимальна и зачастую не покрывает уровня инфляции.

Кроме вкладов имеются варианты вложения средств:

• Приобретение недвижимости с дальнейшей перепродажей;
• Покупка акций предприятий. Имеется риск приобретения неликвидных организаций;
• Облигации государственного займа;
• Работа на финансовой бирже;
• Покупка драгметаллов. Это длинные деньги, т.к. ликвидность растет очень медленно;
• Вложение средств в микрофинансовые организации или паевые фонды;
• Приобретение криптовалюты;
• Коллекционирование предметов искусства или старины и т.п.

Рассмотрено небольшое количество вариантов. На практике их значительно больше. Вкладывать можно практически во все – в коллекционные вина, антикварные автомобили, марки, старинные монеты и многое другое.

Таким образом, не имея значительного капитала, знаний и времени можно стать инвестором.

После принятия решения об инвестировании нужно принять за правило. Никогда не вкладывать деньги, которые необходимы для существования семьи. Вложение средств оправдано, только если они у инвестора свободны и не влияют на финансовое состояние. Также если не будет накладно при возможной потере вложенной сумме.

Вкладывание своих средств ограничивается самообманом, что для этого требуются специальное образование и понимание рынка. На самом деле знания являются преимуществом, которое быстро уменьшается, если интенсивно работать.

Чтобы начать зарабатывать, достаточно использовать простые инструменты, выработать стратегию. Для начала не нужно быть долларовым миллионером, достаточно иметь 5 000 рублей.

Но нужно понимать, что получить существенные результаты от этой суммы невозможно. Для инвестирования необходим стартовый капитал не менее 50 000 рублей.

Чтобы стать успешным инвестором начинать необходимо с себя. Нужно изменить свое сознание. Необходимо подготовиться психологически к ответственности за принятие решений. Требуется повышенное внимание и самоорганизация, которая нацелена на результат.

Главное нужно быть готовым к возможным потерям. При этом нельзя отступать, нужно учиться на ошибках и идти вперед. Быть готовым, что результаты работы могут проявиться не сразу.

Базовое экономическое образование

Для того чтобы стать квалифицированным инвестором требуется постоянно совершенствоваться. Это обучение на всевозможных тренингах, их имеется множество и некоторые из них бесплатные.

Изучать специальную литературу. Она имеется в свободном доступе. Желательно получить базовые знания экономического образования.

Обучиться можно в специализированных высших учебных заведениях или на кафедрах экономики. Они имеются почти в каждом университете.

Многочисленные онлайн-тренинги в интернете позволяют получить как начальные знания, так и более глубокие. Что позволяет стать квалифицированным частным инвестором.

Формирование стартового капитала

Существует несколько способов накопления стартового капитала. Нужно понимать, что для его формирования потребуется время. И чтобы средства не создавали соблазна их потратить, рекомендуется их хранить в банке.

К таким способам относятся:

• Накопление средств, которые необходимы для начала инвестирования. Для этого следует начать откладывать от основного дохода небольшие суммы. Например, минимум 10%, но лучше больше, если позволяет бюджет. Сформировать можно из дополнительного дохода. При таком накоплении можно отложить 50%. Это могут быть находки денежных средств или выигрыши в лотерею, подработки. Если такие поступления случаются регулярно, то капитал сформируется быстрее;
• Для скорейшего накопления можно организовать собственный бизнес. Это может быть работа в интернете, создание своего сайта и получение дохода на рекламе. Хорошо зарекомендовал себя заработок на партнерских программах;
• Вкладывание средств в обучение. Таким образом, можно увеличить доход от работы в интернете. Или повысить квалификацию на основной работе;
• Проанализировав ситуацию, стоит задуматься, как давно вас не повышали по службе и что необходимо сделать для получения более высокой должности. Если анализ показал, что получение повышения невозможно, необходимо подумать о смене компании. Если работник грамотный, но у него недостаточно знаний, руководство может направить его на курсы повышения.

Накопить стартовый капитал можно и другими способами. Главное принять решение и приступить к планомерному выполнению задуманного.

Принципы оценки проекта (стартапа)

Прежде чем изучать принципы оценки стартапа необходимо понимать, что означает этот термин.

Говоря простыми словами, это молодые предприятия или компании. Они находятся на стадии изучения перспективного рынка в период стадии своего развития. Этот термин стали широко применять в период организации большого количества интернет организаций. Дословно с английского переводится как стартующий.

Стартап — это временное предприятие, предназначенное для изучения и отработки бизнес идеи. После апробирования и оптимизации процессов, он превращается в обыкновенный бизнес.

Такие предприятия создают для решения не очевидных проблем. При этом успех не гарантируется.

Их подразделяют на несколько разновидностей:

• Копирование успешных идей. За основу берется успешный бизнес и дополняется новыми идеями. Этот метод не всегда успешен, но есть и положительные моменты. Так русскоязычная социальная сеть «ВКонтакте» — это существующий интернет проект «Facebook». Поисковая система Гугл, разработчики взяли за основу предшественника Alta Vista и Lycos, которых она превзошла. Получила новый удобный интерфейс и понятный запрос по релевантности;
• Новые идеи, которые нацелены на агрессивное завоевание рынка. Это инновационные проекты, позволяющие устанавливать минимальные цены. Они выигрывают за счет новых разработок в интересующей нише. Куда крупные компании свои силы не направляют;
• Идеи с совершенно новыми принципами. Успех, которых предугадать заранее невозможно. Они имеют самые высокие риски, но использование нестандартных принципов может перевернуть все существование, способное перевернуть жизнь. В такие проекты вкладывают свои средства венчурные инвесторы. Однако, они часто сами участвуют в управлении таких проектов.

На сегодня самыми перспективными стартапами являются:

• Торговля и финансы;
• Программирование и образование;
• Сфера обслуживание;
• Медицина.

Если оценивать стартапы в нашей стране, то наиболее успешными является индустрия развлечений, оказание услуг, социальная сфера.

Анализ рынков

Каждый гражданин, задаваясь вопросом как стать инвестором, должен провести всесторонний анализ существующих рынков.

Целью, которых должна стать информация о состоянии показателей, характеризующих соотношение отдельных элементов. К ним относятся – цены, спрос, предложения, объемы реализации, уровень конкуренции.

Получение достоверной информации возможно при выполнении задач:

• Анализ активности инвестиционного рынка;
• Подбор перспективных и подходящих направлений;
• Разработка стратегического направления;
• Определения степени риска;
• Создание перспективного инвестиционного портфеля.

Отдельные методы следует использовать постоянно. Необходимо знать реальное положение дел на финансовом рынке в определенный момент времени. Т.к. конъюнктура рынка меняется постоянно.

С чего начать инвестировать свои деньги?

Имея определенную сумму денег, гражданин хочет получать с нее прибыль. Это естественное желание каждого человека и не только в России.

А имея значительную денежную массу, у него возникает желание оставить работу и стать преуспевающим инвестором.

Однако, для того чтобы понимать с чего начать инвестировать, необходимо выбрать инструмент:

• Почти без риска – банковские вклады. Недостатком является минимальная доходность. Прибыль бывает меньше инфляции;
• Приобретение ценных бумаг с высокой степенью надежности, доходность не намного выше банковских вкладов. Доходит до 8-12% годовых;
• Акции предприятий со средней и высокой степенью риска. Позволяют рассчитывать на часть прибыли организации;
• ПИФы – активы, сгруппированные по соответствующим признакам. Доходность пропорциональна прибыли фонда;
• Приобретение недвижимости с дальнейшей перепродажей или сдачей в аренду;
• Покупка драгоценных металлов. Это могут быть слитки, монеты или обезличенные счета.

Источник

Карьера в финансах: инвестиционный аналитик / менеджер инвестпроектов

Зачем компании нужны инвестиционные аналитики? Каковы требования к претендентам на должность инвестиционного менеджера (аналитика)? В чем состоит карьерный рост инвестиционного аналитика? Сколько зарабатывает инвестиционный аналитик или менеджер инвестпроектов?

Роль инвестиционного аналитика в бизнесе

Сфера применения профессии «инвестиционный аналитик» достаточно широкая: такие специалисты востребованы не только в реальном бизнесе и корпоративных финансах, но и в банковской сфере (например, для оценки инвестиционной привлекательности финансирования сделок M&A или инфраструктурных проектов) или в инвестиционном бизнесе (например, для венчурных фондов).

Инвестиционный аналитик (англ. Investment analyst) в компании – это специалист, который анализирует инвестиционные проекты и отвечает за их реализацию. Среди прочих наименований данной профессии наиболее часто встречаются: «инвестиционный менеджер» или «менеджер инвестпроектов».

Крупные производственные предприятия привлекают инвестиционных аналитиков для анализа инвестпроектов и определения экономической целесообразности заключения каких-либо сделок (например, реструктуризации компании) или эмиссии ценных бумаг (обыкновенных и привилегированных акций, корпоративных облигаций, паев и т.д.). Поэтому профессия «инвестиционный аналитик» тесно переплетается с профессией финансового аналитика, поскольку и тем и другим для реализации своих функций необходимо собирать и анализировать различные объемные потоки информации, в том числе данные о финансовом положении компании, события на рынке и отраслевые обзоры, юридические сведения, новости из мира политики и экономики и т.д.

Однако инвестиционный аналитик в первую очередь сосредоточен именно на новых проектах и стратегическом развитии компании, на оценке рисков инвестирования корпоративных активов и на том, как инвестиции повлияют на текущую деятельности компании и ее прибыль. Поэтому корпорации нанимают таких специалистов в первую очередь для того, чтобы они подсказали руководству наиболее оптимальные (т.е. подходящие именно данной компании по соотношению риска и доходности) инструменты и отрасли инвестирования, а также выбрали наилучшее время для вложения средств.

Кроме того, профессионалы в сфере инвестиционных проектов умеют не только оценить потенциальную выгоду тех или иных инвестпроектов, но и просчитать стоимость любой инвестиции на основе предоставленных им данных и «сопроводить» весь проект, начиная с разработки и защиты экономического обоснования (например, для заседания Совета директоров) и инвестиционного меморандума, заканчивая ведением переговоров по фондированию (привлечению финансирования) с использованием как заемного, так и акционерного капитала.

Если в компании нет отдельного подразделения по взаимодействию со стейкхолдерами, то инвестиционного аналитика привлекают и для общения с инвесторами, кредитными учреждениями и регуляторами.

Должностные обязанности инвестиционного аналитика:

• разработка и внедрение инвестиционной политики (инвестиционной программы) организации, в т.ч. приоритизация проектов с целью повышения эффективности инвестиционной деятельности;
• финансовый анализ компании и анализ управленческой отчетности;
• составление экономических, отраслевых анализов и прогнозов;
• разработка схем реализации инвестиционных проектов;
• оценка рыночной и инвестиционной стоимости проектов;
• разработка/обновление финансовых моделей/бизнес-планов для текущих и новых проектов;
• анализ источников финансирования проектов;
• согласование договоров и контроль их исполнения, взаимодействие с партнерами/инвесторами (подписание Мemorandum ofUnderstanding (MoU) или Term Sheet и иных условий взаимодействия);
• проведение комплексной юридической оценки (англ. due diligence) инвестпроектов;
• управление портфелем инвестиционных проектов (контроль реализации, оценка качества и целостности);
• финансовый контроль бюджетов проектов;
• формирование отчетов по инвестиционной деятельности корпорации и отдельных ее организаций;
• участие в согласовании инвестиционных расходов корпорации и взаимодействие с инвестиционным комитетом;

Требования к кандидатам на позицию инвестиционного аналитика:

• высшее математическое, финансовое и/или экономическое образование;
• опыт разработки сложных финансовых моделей;
• владение инструментами инвестиционного анализа и методиками расчёта инвестиционных проектов;
• знание принципов и основкорпоративных финансов;
• отличное владение программами MS Excel, Word, PowerPoint.

Очень часто компании ищут инвестиционного аналитика с опытом работы в конкретном секторе экономики или отрасли, поскольку без отличного знания особенностей законодательного регулирования и рыночных рисков конкретной отрасли неповозможно успешно справляться с обязанностями менеджера инвестпреоктов.

Развитие карьеры инвестиционного аналитика

Инвестиционные аналитики в своей работе получают огромный опыт реализации бизнес-проектов «с нуля» и принимают участие в реальных сделках, что дает им возможность почерпнуть знания и компетенции у коллег из многочисленных смежных сфер деятельности компаний (таких как коммерция, юриспруденция, налогообложение, логистика и девелопмент), что способствует их карьерному росту вплоть до финансового директора (CFO) компаний или успешному построению собственного бизнеса.

Зарплата инвестиционного аналитика

Профессия инвестиционный аналитик относится к наиболее высокооплачиваемым: средний уровень в Москве в этом году находится на уровне 150 000 рублей, по России – 130 000 рублей. Специалисты с опытом работы от 5 лет могут рассчитывать на вознаграждение от 200 000 руб. до вычета налогов.

Widget not in any sidebars

Источник