Как стартапу использовать инвестиции

Как инвестировать в стартапы: полный гайд для начинающих

Инвестпривет, друзья! Почему инвестиции в стартапы выгоды, говорить, наверно, не нужно. Минимальные вложения в прошлом могут дать сотни, а то и тысячи процентов завтра. Впрочем, могут и не дать – тут уж как повезет. Но вы бы не отказались владеть акциями Google году этак в 2014, когда они стоили 40-50 долларов (сейчас цена зашкаливает за 1000)? Конечно, чтобы определить стартап, который взлетит, нужно много умений и навыков. Даже профессиональные инвесторы не всегда адекватно оценивают риски. Поэтому вложения в стартапы относятся к числу сверхприбыльных и одновременно сверхрисковых.

На какой стадии лучше всего входить в стартап

Любой нормальный стартап имеет несколько стадий развития. Чем раньше инвестор войдет в проект, тем больше у него будет возможностей влиять на компанию, а также, само собой, больше окажется куш. Согласитесь, что получать 50% от дохода лучше, чем 1%-2%.

Людей, которые вкладываются в стартапы на ранней стадии, называют бизнес-ангелами. Которые покупают долговые расписки – инвесторами. Которые покупают акции – акционерами.

Стадии развития стартапа обычно выделяют такие.

Идея. На этом этапе стартаперы придумывают свой проект, как он будет работать и кому будет вообще нужен.

Основание. Здесь основатель регистрирует ИП или ООО, привлекает будущих участников стартапа (фаундеров, не путать с Флаундером из Русалочки), создает прототип, чертит умные графики (т.е. составляет бизнес-план) и пытается найти единомышленников. Нередко этапы «Идея» и «Основания» происходят одновременно. Результат – жизнеспособный продукт, который можно предлагать на рынке для ознакомления.

Акселерация. На этой стадии продукт проходит тесты (иногда в фокус-группах, но чаще у энтузиастов, не боящихся, что вот эта хреновина взорвется или что эта программа – не новомодный троян), фаундеры объединяются духовно и финансово (распределяют роли в проекте и свои доли), делаются реальные предложения потребителям.

Посевная стадия. На этом этапе стартап уже даже не стартап, а такая мини-компания. Самые рисковые инвесторы начинают вкладывать деньги уже на этом этапе. Как правило, их взносы небольшие – несколько сотен тысяч рублей. Сотрудники, работающие в стартапе на этой стадии, имеют все шансы занять руководящие посты при дальнейшем масштабировании бизнеса. Нередко за свою работу они получают не только зарплату, но и опционы – они пригодятся, когда фирма выйдет на IPO. Бизнес-ангелы получают максимум влияния на фирму и могут даже войти в число учредителей, купив долю в бизнесе.

Запуск. Здесь проект прошел обкатку и покатился в массы. Инвесторы, вошедшие в стартап, всё еще оказывают на него большое влияние, но вот войти в число сооснователей и получить должности уже не смогут.

Рост (Grown) или же расширение (Expansion). Наиболее активная фаза, когда продукт запущен и приносит стабильную прибыль, и компания масштабирует свой бизнес: расширяет штат, обзаводится собственным производством, логистикой и т.д. Инвесторы охотнее входят в проект именно на этой стадии, когда риски минимальные, а куши по-прежнему весомые. Венчурные фонды обычно инвестируют в стартапы именно на этой стадии.

Выход на IPO. Здесь компания уже становится публичным, и инвестировать в нее можно, приобретя ее акции. Влияние новых инвесторов (акционеров) мизерное. Бизнес-ангелы в такую компанию уже не входят.

Итак, чтобы инвестировать в стартапы, необходимо для начала установить, на какой стадии развития он находится. Это позволит предположить, с какими рисками компании придется столкнуться и может ли она их пережить. А также определить, на какой процент прибыли в будущем вы как инвестор сможете рассчитывать.

Конечно, вы можете найти соседа в гараже, который собирает свой пепелац, и проинвестировать его разработки, и получать половину его дохода. Но проще и надежнее всё-таки вкладывать деньги в проекты, которые уже доказали свою жизнеспособность и прошли кой-какую экспертизу.

Достоинства и риски вложения в стартапы

Конечно, неоспоримым достоинством инвестиции в стартап является ее потенциальная прибыльность. Можно заработать и сотни, и тысячи процентов от первоначального вложения. Причем, чем раньше войти в стартап, тем большего дохода можно ожидать.

Другой плюс – бизнес-ангел может реально повлиять на проект и поделиться с фаундерами своими идеями, наработками и связями. А это поможет продвинуть продукт, что поспособствует более быстрому выходу стартапа на окупаемость. Если просто купить акции, то на компанию никак не подействуешь.

В конце концов, сам инвестор обзаведется нужными связами – вдруг он задружился с новым Биллом Гейтсом?

Но и рисков немало:

• стартап может оказаться нежизнеспособным;
• фирма может оказаться мошеннической, и «отцы-основатели» смоются с деньгами инвесторов;
• продукт не найдет своего покупателя;
• появится более качественный или дешевый аналог;
• будет применена неправильная бизнес-модель.

В общем, все эти риски сводятся к одному: инвестор может тупо потерять свои вложения. Как показывает практика, из 10 только 3 стартапа проходят посевную стадию и только один выходит на стадию роста. Так что думайте и оценивайте риски.

Варианты инвестирования в стартапы

Существует несколько вариантов, как вложить деньги в стартап:

• Покупка доли в компании. Чаще всего бизнес-ангелы выкупают долю на стадии акселерации или на посевной стадии. В этот момент они активно участвуют в жизни стартапа и помогают ему развиться не только финансово, но и с помощью нематериальных активов – с использованием своего опыта и связи. Впоследствии прибыль распределяется в виде дивидендов на каждую долю.
• Предоставление кредита. Инвестор просто дает стартапу кредит, и его создатели возвращают деньги с процентами. Размер прибыли на суммы возврата никак не влияет. Даже если стартап сдуется, инвестор получит свои деньги. Но если проект бомбанет, то упущенную прибыль никто не компенсирует.
• Подписание договора инвестирования. Здесь инвестор предоставляет стартапу деньги в обмен на долю от будущих доходов. Если проект не покажет прибыль, то и отчислений тоже не будет. При таком раскладе инвестор все риски берет на себя.

Есть и другие альтернативы. Инвестор, например, может предоставить помещение в аренду или какое-то оборудование в обмен на долю или проценты от прибыли. Но основных вариантов всего три.

Где искать стартапы

Есть несколько разных способов поиска подходящих стартапов. Но их можно свести буквально к пяти группам:

• Самостоятельный поиск. Вы просто отыскиваете в своем городе новые предприятия и предлагаете инвестировать деньги в стартап. Всё просто. Другой вопрос – хватит ли у вас опыта оценить перспективы проекта.
• Поиск в открытом доступе. Многие компании в открытую ищут инвесторов и предлагают им вложиться в капитал, например, Бумстартер. Для этого они создают сайты, через которые принимают инвестиции или продают долю. Или, что чаще, опционы с возможностью покупки будущих акций с дисконтом. Но здесь легко нарваться на мошенников – финансовые пирамиды, так называемые «хайпы», так что изучайте компании внимательно.
• Вложения через специальные платформы типа Альфа-Поток, которые самостоятельно отбирают проекты и формируют из них «портфели». Здесь рисков меньше, так как компании проверены, а вложения диверсифицированы. Порог входа здесь минимальный.
• Вложения через p2p-площадки типа Город денег или StartTrack. Это так называемые биржи стартапов.
• Участие в клубах инвесторов. Например, AltaClub – дочерняя компания венчурного фонда AltalR Capital. Фонд сам ищет стартапы и предлагает их инвесторам. Порог входа в клуб – от 25 тысяч долларов. SmartHub и Клуб ангелов Сколково работают по такому же принципу.

В основном стартапы, ищущие инвестиции, размещаются либо на биржах, либо запускают собственные платформы для привлечения средств. Так что если решите искать стартапы онлайн, начните именно с этих вариантов.

Биржи стартапов

В России культура инвестирования пока развита не очень хороша. И бизнес-ангелы предпочитают искать стартапы напрямую, через знакомых или клубы инвесторов. А вот что делать частным инвесторам, не имеющим достаточного капитала для работы на профессиональном уровне и не способным в достаточной степени диверсифицировать свои вложения?

Здесь на помощь придут биржи стартапов, через которые можно совершать инвестиции в стартапы. Их не так много, но можно найти что-то подходящее. Наиболее крупными являются следующие.

StartTrack. Позиционируют себя как открытая база данных аккредитованных стартапов. Служит как площадка для привлечения прямых инвестиций. Инвестор заключает договор со стартапом напрямую и несет все риски сам – StartTrack только сводит стороны между собой. На площадке зарегистрированы действительно крупные и успешные стартапы, находящиеся в стадии активного роста. Например, Академия спорта Кости Цзю или Pim-Pay, fintech-сервис, которым пользуются более 2000 интернет-магазинов. Такие стартапы дают более-менее стабильную прибыль и несут в себе меньше рисков.

Город денег. Здесь представлены самые разные стартапы – от откровенного хлама до достаточно перспективных предприятий. Так что нужно уметь выбирать. Порог входа – от 100 тысяч рублей, но некоторые компании сами устанавливают минимальные суммы, так что внимательно читайте условия. А вообще Город денег недавно вошел аж в две рабочии группы: при Центре компетенций по нормативному регулированию цифровой экономики Фонда «Сколково» и Центрального банка РФ по регулированию краудфандинга. Так что хороших проектов на площадке существенно прибавилось.

AngelList. Англоязычная платформа, но если у вас всё в порядке с языком, проблем при пользовании площадкой не возникнет. Тем более, что там представлено немало проектов из России, а там стартаперы говорят, понятное дело, на нашенском.

Pipeline. Принимает на «баланс» только крупные проекты, и уровень инвестиций тоже достаточно высокий – порог входа от 50 тысяч рублей. Но что важнее – регистрация на портале дает доступ в клубы инвесторов, и уже там можно выбрать проекты себе по вкусу или пройти обучение.

Таким образом, онлайн инвестиции в стартапы возможны, и площадок для этого множество. Главное – выбрать подходящее предложение и не опростоволоситься, подписывая договор.

Нашел стартап – что дальше?

Далее связываетесь с руководством и договариваетесь об условиях инвестирования. Это может быть договор займа, прямого инвестирования, выкуп акций, долговых бумаг или еще какое-то участие.

Договор обязательно заключайте в письменном виде. Заручитесь гарантиями. Возможно, стоит взять какой-то залог. Если у стартапа не останется денег для расчетов с кредиторами, и он объявит банкротство, то хоть имущество получите.

И лучше не ограничиваться одним стартапом – а распределить свои риски. Биржи стартапов вам в помощь. Там порог входа ниже – буквально от 100 тысяч рублей. А если и такого капитала нет – пробуйте Альфа-Поток. Там вообще инвестиции совершаются от 10 тысяч.

Теперь вы знаете об инвестициях в стартапы – на какой стадии развития в них лучше вкладываться, с какой суммы стоит начинать, где искать подходящие проекты. Главное – просчитывайте риски и сопоставляйте ее с примерным доходом. Лучше инвестировать по 50 тысяч в разные стартапы и получить прибыль с одного, чем вложить 500 тысяч в один проект и не получить с него ничего. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Источник

Инвестиции в стартапы

Что такое стартап простыми словами

Стартап – это коммерческая организация, созданная с целью получения прибыли. Название происходит от англ. «start up» – то есть «начинающий, стартующий». Четкого определения стартапа не существует, но под ним понимаются компании, соответствующие нескольким признакам.

• Обычно это молодые компании, существующие не более 5 лет;
• они основаны одним или несколькими предпринимателями для разработки уникального сервиса, продукта или услуги и вывода их на рынок. Известные стартап-примеры – Википедия, первая в своем роде онлайн-энциклопедия, а также Ozon и Amazon. Все эти компании объединяет упор на инновации. Если вы создадите в России, к примеру, вертолетное такси, это тоже будет являться стартапом;
• это предприятия малого бизнеса (или даже микробизнеса), которые насчитывают не более 50-100 человек в штате;
• не имеют опытных руководителей или основателей в штате, в основном работают молодые сотрудники;
• не имеют прямого государственного финансирования;
• это всегда рискованные проекты, нуждающиеся в финансовой поддержке для начала работы;
• обычно не имеют первоначального финансирования или имеют немного средств («стартапы за 100 долларов»);
• стартапы стремятся не только заработать денег, но и улучшить, упростить и сделать комфортнее жизнь других людей, то есть призваны решать проблемы, с которыми люди сталкиваются в повcедневности.

Не все недавно созданные компании являются стартапами. От обычного бизнеса с нуля они отличаются тем, что могут получить финансирование не во время работы, а уже на стадии идеи.

Решения в стартапе принимаются быстро, что делает его гибким. Так как стартапы – это все же в основном предприятия малого бизнеса, их можно назвать более «поворотливыми», чем крупные компании.

Более 90% стартапов прогорают, но остальные могут стать одними из самых успешных предприятий в истории, как, например, Microsoft (основанная Биллом Гейтсом) и Ford Motors (основанная Генри Фордом).

На первых стадиях начинающие предприниматели могут вообще не получать дохода. В это время они заняты идеей, которую они развивают, воплощают тестируют и продают. На все это необходимы значительные деньги.

Многие ассоциируют стартапы с молодежью, малым бизнесом, феноменальной прибылью и IT –различными агрегаторами, приложениями и порталами. Помимо программирования, стартапы часто создаются в таких областях, как торговля (маркетплейсы и другое), финансовые технологии, медицина, образование, сфера обслуживания, развлечения и досуг. В России стартапы часто создаются в социальной сфере, сферах услуг и развлечений. В ближайшие годы по мнению большинства экспертов наибольшей востребованностью в стартап-сфере будет пользоваться искусственный интеллект.

Существует также понятие «стартап-культуры». Говоря о ней обычно имеют в виду работу над современными проектами и разнообразными задачами, способными быстро принести прибыль и сделать основателей знаменитыми, а также представляют молодой коллектив, комфортный яркий офис со множеством различных привилегий от кофе до массажиста в штате и, конечно, отсутствие дресс-кода. Надо понимать, что это далеко не всегда так.

Что действительно у многих не вызывает сомнений, так это то, что большинство стартапов основывают очень молодые люди.

Тем не менее, стартапам «все возрасты покорны». Более того, компании в технологичных сферах, в нефтегазовой, биотехнической, промышленной и других отраслях часто основывают люди зрелого возраста – около 40 лет.

Минусы стартапов

Наряду с очевидными плюсами стартапов вроде возможности быстро получить головокружительный успех и прибыль или переехать за рубеж (часто компании, в особенности занятые в ИТ и финтехе, переносят свои офисы за границу) есть и минусы для сотрудников, а также для основателей и инвесторов начинающих предприятий.

• Отсутствие стабильности – часто встречающийся недостаток стартапов. Вы можете отлично выполнять свои обязанности, но если компания потерпит убытки, это отразится на всех ее сотрудниках. Также предстоит привыкнуть, что задачи могут постоянно меняться. Сегодня вы делаете одно, а завтра вас попросят все бросить и заняться новыми делами. Если ваш проект закроют, в некоторых случаях могут и не выплатить за него премию.

Кроме того, мало кто из стартаперов пообещает сотрудникам белую зарплату и составит полноценные трудовые договоры. Тем не менее, есть те, кто согласится на такое положение дел, особенно в начале карьерного пути, ведь в случае успеха компании сотрудникам это будет на руку.

• Переработки – практически неотъемлемая часть работы в стартапе. Четкий график с 9 до 18 часов оставьте бюджетным организациям. Вас могут попросить выйти на работу в выходные или задержаться вечером. Порой вы и по собственной инициативе будете выходить сверхурочно, так как к этому обяжут дедлайны, которые в стартапах ставятся постоянно.
• Невысокие зарплаты – еще один минус работы в стартапе. Дело в том, что начинающие компании могут не иметь прибыли в первые месяцы или даже годы, из-за чего платить сотрудникам бывает нечем. Иногда основатели могут предложить долю в компании вместо зарплаты и даже получат согласие, так как многие идут работать в «стартап без бюджета», рассчитывая, что их доход увеличится с успехом компании. Но даже в этом случае стартап может быть связан большими финансовыми обязательствами – например, платить поставщикам или инвесторам.
• Огромный риск – более 90% стартапов прогорают, пусть и не все из них в первый год. В связи с этим, инвесторы рискуют не получить доход, на который они рассчитывали и потерять вложенное.

Заглянув в Интернет, вы легко найдете множество историй тех, кто проработал в начинающих компаниях и высказал свою точку зрения. Как вы понимаете, не всегда лестную. Но несмотря на это люди продолжают идти работать в стартапы, надеясь, что их компания станет очередным Google или хотя бы Яндексом, а они смогут увеличить свой доход. Многие, в особенности разработчики, имеют завышенные ожидания по поводу работы в стартапах, из-за чего часто разочаровываются.

CEO акселератора таргетированных продаж “Selvery”

Стартап – это не бизнес. Сначала вы думаете, что нужно использовать знания и опыт, которых вы набрались за предыдущие годы. Но стартап – это только поиск бизнес-модели. Поэтому вы не можете использовать чужой опыт, не знаете, нужны ли вы клиентам и как им рассказать про свой проект. В стартапе нужно быть готовым к полной непредсказуемости и к резким разворотам на 180 градусов У вас должна быть команда, готовая к такому формату работы, только тогда появится шанс превратить стартап в бизнес.

Виды стартапов

Несмотря на то, что под стартапами понимают инновационные компании, это не всегда так. В связи с этим стартапы можно условно поделить на две группы:

• основанные на высоких технологиях. Это компании, которые используют новейшие открытия и разработки и могут быть очень доходными. Но часто для запуска таких проектов необходимы значительные финансовые вложения, то есть придется искать инвесторов.
• традиционные. Такие стартапы тоже имеют право на существование, могут быть успешными и приносить доходы. Более того, простые, но легко осуществляемые проекты могут приносить своим создателям огромную прибыль.

Стартапы можно разделить на несколько видов.

• Копии – когда за основу взяты уже успешные стартап-проекты. Например, ВКонтакте, созданный наподобие Facebook.
• Новаторские – стремятся занять нишу полностью, убрав конкурентов. Эти компании предоставляют низкие цены и используют крутые разработки.
• Владельцы необычных задумок, которые способны качественно изменить жизнь. Такие стартап-идеи рождаются у тех, кто сталкивается в быту с теми или иными проблемами и находит для них решение. Эти люди заглядывают в будущее и приближают его.

В стартап-сфере также существует понятие «пет-проект». Это индивидуальный (реже групповой) проект, который предприниматели делают для себя особенно старательно, создают его дома вне остальной деятельности. Некоторые предприниматели превращают пет-проекты в стартапы, не уделяя им достаточного внимания, за что часто получают критику.

Как найти идею для стартапа

Идея для стартапа для начинающих обычно появляется в процессе повседневной жизни.

1. Решите проблему, с которой столкнулись сами. Например, в любимом мессенджере не хватает удобной функции, на сайте с книгами нет возможности поделиться отзывами с теми, кто прочитал тот же нон-фикшн, а служба доставки пиццы не разработала удобное быстрое приложение. Убедитесь, что другим людям тоже не хватает новых разработок. Найдите единомышленников и специалистов и решайте проблему.

2. Предсказывайте будущее. Уже сейчас понятно, что автоматизация вскоре проникнет во все возможные сферы жизни, и роботы заменят людей там, где это реально. Поэтому делайте свои продукты беспилотными, автономными и электрическими.

3. Работайте на стыке двух или более сфер – так могут появиться максимально необычные и полезные стартапы. Простой пример: любая сфера, в которую добавляется IT, становится технологичнее, быстрее и удобнее для пользователей.

4. Выясните, что уже существующее можно улучшить. Апгрейд многих сфер тоже может быть успешным. Пример – Airbnb, который сделал краткосрочную аренду максимально удобной по всему миру, став лучше любого ранее существовавшего для этого сервиса.

5. Удешевите продукт. Особенно этот способ подходит для IT. В России труд программистов стоит меньше, чем за рубежом. Между тем, соотечественники делают конкурентоспособные востребованные за рубежом продукты, поэтому вы можете создать продукт, например, для американского рынка, нанимая российских айтишников.

6. Следите за тем, что происходит вокруг. Очевидно, что, когда строится новый микрорайон, рядом появятся продуктовые магазины и другая инфраструктура. Поэтому, когда на рынок выходит тот или иной продукт (программа, услуга), вы можете отреагировать на это и предложить сопутствующий сервис.

7. Заимствуйте у друзей. Возможно, в вашем окружении найдутся обладатели перспективных идей, у которых просто нет времени или понимания того, как их реализовать. Это можете сделать вы с их разрешения.

8. Заимствуйте за рубежом. Старая как мир истина – то, что существует за границей, еще нескоро появится в России. Поэтому путешествуйте и вдохновляйтесь, копируйте идеи.

Как создать стартап

Открывая стартап с нуля, придерживайтесь следующего плана.

1. Создайте идею.

Любая большая проблема — это большая возможность. Есть проблема – найдите решение.

Предложите продукт или услугу, которая решает проблему уже сейчас, а не спустя некоторое время. Отталкивайтесь от того, к чему у вас есть способности и чем есть желание заниматься. Например, можете сделать бизнесом свое хобби.

2. Проанализируйте рынок и конкурентов.

Чтобы найти своего клиента, вы должны превосходить других в чем-то. Ваш продукт должен работать быстрее, лучше и быть дешевле и удобнее того, что уже существует на рынке.

3. Анализ целевой аудитории.

Представьте портрет вашего клиента. Подумайте, кто и сколько готов заплатить за ваш продукт.

4. Создайте продукт.

В современной стартап-культуре распространилось понятие “lean startup” – то есть «бережливый стартап». Его идея в том, чтобы на начальном этапе максимально избежать крупных затрат чего бы то ни было – времени, инвестиций и так далее. Поэтому для начала создайте MVP. с его помощью вы сможете собрать данные об аудитории и ее потребностях, получить ее оценку и понять, какие коррективы внести в продукт и стоит ли вообще его выпускать. Например, можно создать лендинг и разместить на нем продукт, запустить ролик в Интернете и получить отклик аудитории. Можно разместить идею на краудфандинг-платформе и понять, готовы ли в нее вложиться. Наконец, если вы создаете, к примеру, инновационный маркетплейс или интернет-магазин, можно создать группу в Instagram или небольшой сайт, выложив несколько товаров, и посмотреть, будут ли поступать заказы. Первых клиентов можно обслужить самостоятельно, а если их количество увеличится, нанять команду и праздновать победу – ваш стартап оказался востребован. Поэтому не шлифуйте продукт до идеала. Искать инвесторов можно уже с MVP.

5. Начните продавать.

Сделайте фото своего продукта или услуги, запустите рекламу и начните собирать заказы.

6. Масштабируйте (расширяйтесь).

Изначально количество ваших клиентов будет пропорционально количеству денег, которые вы вложили в рекламу. Но рано или поздно рынок исчерпает себя. Тогда начните расширяться – выходить на соседние города и регионы и открывать новые филиалы.

Наиболее полезные советы могут дать те, кто развил собственный бизнес. Вот что нужно для стартапа по мнению предпринимателей.

• Первое и самое важное – создать действительно качественный и нужный продукт, тогда инвесторы сами начнут выходить на вас. Подумайте, как вы представите им свой проект, упакуйте продукт и помните: инвестор – это тот же клиент, которому нужно продать свой продукт. У вас должны быть работающая бизнес модель и подробный бизнес-план. Имейте в виду, что инвесторы обычно хорошо подготовлены к сделкам со стартапами и имеют поддержку опытных юристов.
• Мечтайте о большем, но начинайте с меньшего. Не нужно создавать сразу мощный дорогой продукт – для начала создайте MVP (от англ. “minimum viable product” – минимально жизнеспособный продукт. Постарайтесь как можно раньше представить его клиентам, чтобы получить от них обратную связь.
• Потратьте время на выявление своих способностей. Ваш успех не будет зависеть от университетского образования, однако не стоит игнорировать обучение. В университете вы можете найти близкий по духу круг общения, представлять на профильных мероприятиях свои идеи и, возможно, познакомиться с потенциальными инвесторами для своего проекта.
• Внимательно выбирайте окружение. Если рядом будут амбициозные целеустремленные и успешные люди, вы станете одним из них. И наоборот.
• Позаботьтесь о деловой репутации стартапа и его основателей. Покажите потенциал роста проекта, чаще рассказывайте о нем, выступайте с ним на профильных мероприятиях, работайте над узнаваемостью продукта. Станьте по возможности лидером мнений. Многие все еще скептически относятся к понятию «личный бренд», а зря. Заведите блог в соцсетях, рассказывайте о себе, своем бэкграунде и проекте. Инвесторы часто вкладывают в человека, а не в конкретный бизнес-план. К слову, поэтому первые вложения часто легче получить от знакомых или родственников, хорошо знающих вас.

• Следите за трендами, но создайте такую компанию, которая просуществует долго.
• Откройте бизнес, который можно будет кратно развивать. Масштабирование – отличительная черта стартапов. Создавайте компанию с прицелом сразу на весь мир. Он – ваш потенциальный рынок.
• Верьте в свою идею, не обращая внимание на скептиков.
• Найдите наставников – тех, кто уже открыл успешные компании. Учитесь у них, заручитесь их поддержкой. Как минимум подпишитесь на них в соцсетях – в особенности Twitter и Facebook.
• Если вы уже открываете офис своей компании, хорошо подумайте, где разместить стартап. Постарайтесь расположиться в сердце стартап-сообщества – в коворкингах или в центре города. Что касается городов, то большинство наиболее быстроразвивающихся стартапов находятся в Сан-Франциско, Нью-Йорке, Тель-Авиве, Лондоне и Берлине.

Тем не менее, стартап с сайтом с посещаемостью и хотя бы небольшими продажами, скорее всего, получит больше доверия, чем тот, у которого есть лишь интересная идея.

Основать стартап можно в любом возрасте, но помните, что чем раньше вы начнете, тем быстрее добьетесь успеха – совершите ошибки и сможете их исправить.

Как назвать стартап

Правильное наименование компании очень важно. Зачастую это будет первым, что о вас услышат потенциальные клиенты, поэтому своим названием помогите им понять, чем вы занимаетесь, в чем идея, миссия и стиль вашего продукта. Прописная истина – название должно запоминаться. Тогда людям будет легче найти вас и выбрать вас из числа конкурентов.

В идеале используйте всего 6-12 букв. Короткие названия из 1-3 слогов легко произнести и запомнить, а значит, люди будут чаще делиться информацией о вашей компании.

Также вам предстоит выбрать домен. Это важная часть маркетинга вашей компании. Доменом может стать название вашей компании.

По возможности создайте максимально простой домен. Сложное написание отсеет множество клиентов, которые ошибочно наберут домен в поиске и не найдут вас.

Постарайтесь начать название с первых букв алфавита, чтобы оно отображалось в верху каталога (то есть сайта, который содержит список компаний и может быть источником переходов на вашу страницу). Цифры в домене помогут сделать его короче и дешевле.

То же и с приложением, которое вы будете создавать для Apple или Android. Если ваше название будет занято, вы не сможете зарегистрировать свой продукт в каталог. Можете использовать приложение “NameMesh” для поиска уникального названия.

Как зарегистрировать стартап?

Зарегистрировать новую компанию можно в качестве общества с ограниченной ответственностью (ООО) или акционерное общество (АО).

Стартапу лучше выбрать ООО, так как это предполагает меньше бюрократии и требований в отличие от АО.

• возможность распределения права на имущество в компании с партнерами;
• возможность приема в участники инвесторов и привлечения их инвестиций;
• меньше имущественных рисков основателя стартапа в случае его провала, так как ответственность за имущество лежит на обществе. Учредитель рискует лишь вложенными им деньгами;
• проще налогообложение.

Для того, чтобы зарегистрировать ООО, необходимо следующее:

• создать наименование компании ООО;
• выбрать генерального директора и состав учредителей;
• собрать персональные данные и подготовить согласие на их обработку;
• выбрать адрес офиса стартапа;
• определиться с видами деятельности общества (кодами ОКВЭД) и выбрать систему налогообложения;
• с помощью профессиональных юристов подготовьте документы для регистрации ООО и сопроводительное письмо и подайте их в налоговую онлайн или почтой.
• Заказать печать и открыть расчетный счет в любом банке. Оплатить уставной капитал вместе с учредителями.

Ваше ООО зарегистрируют в течение пяти рабочих дней с момента подачи документов. Счет откроют еще через пару дней. Эксперты также советуют подстраховаться и дополнительно открыть банковский счет за рубежом. В случае чего это позволит быстро диверсифицировать активы.

Многие предприниматели с территории бывшего СНГ, раздумывая, где зарегистрировать стартап, стремятся за границу. Это делается для того чтобы иметь возможность расширяться, поэтому подумайте об этом, если в планах есть масштабирование. Офис и сотрудники при этом могут находиться, например, в России, а основная деятельность вестись за ее пределами. Выбирать страну стоит в зависимости от того, для какой аудитории создается продукт. В этом случае также лучше обратиться к профессионалу, который сможет правильно оценить перспективы развития на рынке страны, ее налоговую систему и другие особенности.

Регистрация компании – один из важнейших шагов в ее развитии, поэтому уделите ему достаточно времени и сил.

Как составить бизнес-план для стартапа

В бизнес-плане стоит отразить философию проекта, результаты маркетинговых исследований, предыдущие цели и этапы проекта, сроки разработки продукта и бюджет. Здесь мы подробно рассказываем о том, как создать бизнес-план, который заинтересует вашего инвестора и поможет получить финансирование для ваших смелых бизнес-идей.

Где взять деньги на стартап

Для запуска компании далеко не всегда необходимы солидные суммы. В редких случаях можно и вовсе открыть стартап без вложений. Многие из успешных сейчас предпринимателей начинали в качестве стартапов с крошечными бюджетами – в их числе Google и Facebook.

Наиболее часто стартапы финансируются из следующих источников;

• собственные средства. В этом случае вы будете самостоятельно нести ответственность за свое дело и не перед кем не отчитываться. Недостаток развития на собственные деньги в том, что экономия может негативно повлиять на качество жизни. К тому же собственные средства обычно ограниченны и открыть вы сможете разве что стартап с малым бюджетом;
• деньги родственников и друзей. Существует понятие “FFF” – friends, family, fools (друзья, семья, дураки). Благодаря этим деньгам можно также спокойно открыть компанию, но финансовые отношения могут существенно испортить отношения с близкими;
• микрозаймы и кредиты. Это неплохой способ, однако для стартапов он почти не подходит. Зачастую банки предлагают слишком высокий процент и предъяявляет к заемщику множество требований – например, чтобы у компании уже было несколько лет стаж работы или возможность внести крупный залог;
• бизнес-ангелы – способ финансирования, распространенный именно в стартап-сфере. Они инвестируют в перспективные на их взгляд компании на начальных этапах их работы (нередко на этапе идеи);
• бизнес-инкубаторы и бизнес-акселераторы, которые оказывают начинающим предпринимателям не только финансовую, но и иную поддержку. Например, менторскую, что означает наставничество). Известный стартап Airbnb, к слову, также получил первые инвестиции от бизнес-инкубатора. Однако немало фондов желают наживиться на начинающих предпринимателях, вовсе не планируя оказывать им какую-либо поддержку.

основатель компании по точному прогнозированию землетрясений «Трон»

Сейчас в России много «бесплатных» сервисов по поддержке стартапов, которые изначально утверждают, что денег за пользование им никто с вас не возьмет. Вы регистрируетесь на сервисе, заполняете миллионы полей и начинаете ждать потенциальных инвесторов и/или бизнес ангелов. Вместо этого вам приходит письмо с предложением проплатить услуги наставника (ментора). В этот момент выясняется, что без оплаты его услуг никто не будет продвигать вас или даже просто публиковать информацию о вас в Интернете. Это не массовая практика, но это есть.

• технопарки и венчурные фонды – те, кто вкладывает в несколько стартапов с целью получить прибыль. Некоторые стартап-фонды специализируются именно на IT. Однако в России у фондов есть определенная специфика.

• краудфандинг – это отдельный и относительно новый способ получения денег (от англ. “crowd” – толпа, “funding” – фонд). Это интернет-площадки для сбора средств на стартапы, проекты в сфере IT и других технологий и так далее, где заинтересованные люди вкладывают деньги потому, что им понравилась идея, либо в обмен на долю в будущем бизнесе, иные нематериальные бонусы и так далее. Если стартап прогорит, деньги его участникам предстоит вернуть. Наиболее известные мировые фонды – это Kickstarter, IndieGoGo и Seeders, российские – «Планета», «Бумстартер» и «Поток»;

• грант – еще один отличный способ потратить деньги на свое дело, но его сложность в том, что найти соответствующий конкурс непросто.

Кремниевая долина в США – сердце мировой стартап-жизни, где рождаются множество бизнес- трендов. Поэтому советы работающих там стартаперов могут быть особенно полезны начинающим предпринимателям.

Так, старайтесь всегда быть готовыми к питчу – то есть презентации своего проекта. Вы можете встретить потенциальных инвесторов где угодно – в кофейне коворкинга или лифте бизнес-центра. Питч – это фактически презентация, которая отличается тем, что позволяет рассказать о стартапе буквально за минуту и сделать это максимально емко. Попрактикуйтесь в том, как должна звучать ваша речь. В начале и конце монолога упоминайте название вашего проекта и его суть в одном предложении. Будьте уверенны, рассказывая о своей идее.

Не сидите за закрытыми дверями, чаще бывайте в обществе. Никто не узнает о стартапе, о котором никто не слышал. Любой человек – это ваш потенциальный клиент, который может дать здоровую критику или отзыв, а возможно и потенциальный инвестор.

Как инвестировать в стартапы?

Как найти стартапы для инвестирования

Многие стремятся вкладывать в стартапы, желая заработать, когда эти начинающие компании «выстрелят». Есть несколько способов начать зарабатывать таким способом.

1. Вкладывать в краудинвестинговые платформы – специальные площадки для коллективных частных инвестиций с целью получения прибыли. Инвестор получает процент с доходов проекта, возврат вложенной суммы с процентами или долю в компании. Это отличный способ для тех, кто только начинает инвестировать – можно вкладывать небольшие деньги сразу в несколько компаний. Минус краудинвестинга в том, что многие проекты окажутся убыточными или даже не реализованными. Одни из самых известных краудинвестинговых платформ – это StartTrack, SearchFunds и MyPIO. Минимальная сумма вложений в зависимости от платформы разнится. Например, продукт группы «Сколково» МодульДеньги не ограничивает минимальный взнос. По информации площадки, инвесторы могут рассчитывать на доходность в 25-35% годовых. Срок инвестирования составляет 1-6 месяцев.

2. Второй способ – стать бизнес-ангелом, то есть вкладывать в стартапы на ранней стадии за долю в них или за право получить «скидку» на покупку акций в следующем раунде. Ангелы инвестируют в компанию на этапе бизнес-идеи или когда у нее есть прототип продукта. Это высокорискованный способ, поэтому необходимо собрать диверсифицированный портфель – то есть вложиться в 10-15 проектов, чтобы выстрелили хотя бы 1-2. А для этого необходимо немало средств. Еще один недостаток способа – необходимость разбираться в стартапах, чтобы выявить перспективные проекты.

3. Третий способ – инвестировать через клубы инвесторов, которые берут на себя поиск подходящих вам проектов и организацию сделок. Вам предстоит лишь платить комиссию. Плюс способа в том, что можно вложить в хороший проект даже небольшую сумму.

Минус вложений через клубы инвесторов в том, что, стремясь увеличить количество сделок, они могут понизить планку для отбираемых стартапов. Это значит, что вы рискуете вложиться в компании, которые не «выстрелят» и приведут к потере денег.

Наиболее известные клубы инвесторов – AltaClub, Smart Money Club, SmartHub и Moscow Seed Fund. Минимальные суммы вложений в эти клубы обычно составляют от $5 000.

4. Еще один способ – обратиться в венчурный фонд. Отбором стартапов в них занимаются профессионалы, поэтому у инвесторов уменьшаются риски и пропадает необходимость вникать в сложные процессы. За это предстоит платить комиссию фонду. Но, надо сказать, в России фонды практически не используются. Кроме того, они устанвливают огромные минимальные суммы инвестиций и обычно принимают инвестиции только у проверенных людей, а войти в это число непросто.

5. Пятый способ – открыть собственный венчурный фонд. Это требует множества затрат в виде денег, аренды офиса, найма команды и как минимум $10 млн инвестиционного капитала. Собственные фонды также несут наиболее высокие риски и затраты времени. Плюс открытия своего фонда в том, что в случае успеха прибыль будет колоссальной.

Для поиска проектов для инвестирования также стоит посещать профильные конкурсы, выставки, конференции и обращать внимание на сильные стартапы. Поискать достойные проекты можно и у выпускников акселераторов. Обычно их работы качественнее остальных, так как их авторы прошли строгий отбор и обучились у профессионалов.

Как инвестировать в иностранные стартапы

Многие люди стремятся вкладывать в американские стартапы, планируя получить высокую прибыль. Однако венчурные инвестиции доступны не всем, в том числе из-за больших сумм минимальных вложений – обычно речь идет о нескольких десятках тысяч долларов. Кроме того, большинство стартапов из США не готовы принять деньги от россиян. Но «дотянуться» до компаний, торгующихся на американских биржах, все же можно. Для этого необходимо открыть счет у брокера, который позволят приобретать акции стартапов из США. Инвестировать таким образом сможет практически любой человек, так как минимальная сумма инвестиции равна стоимости одной акции – приблизительно 10 долларов за штуку.

Как юридически оформить инвестиции в стартапы

На сегодня законодательство никак не регламентирует отношения инвесторов и стартаперов, поэтому стороны действуют в рамках общих правил и законов. Сейчас защитить свои инвестиции можно несколькими способами. Например, заключить инвестиционный договор – в нем можно прописать цели, на которые берутся средства, сроки ее достижения и другие аспекты. Договор займа регламентирует процесс использования инвестиций и сроки возврата вложенных в компанию денег. Договор простого товарищества подойдет в тех ситуациях, когда вкладываются несколько партнеров – он позволяет прописать права каждого из инвесторов и закрепить другие важные моменты.

Где набрать команду для стартапа

На начальных этапах существования стартапа можно многое делать в одиночку. Однако команда имеет важное значение, и вот почему.

Когда вы будете искать деньги на стартап и обращаться к инвесторам, они пожелают убедиться, что у вас есть опытные и компетентные сотрудники, которые смогут реализовать идею. Это поможет им поверить, что проект пойдет, и они смогут заработать на его прибыли.

Нанимайте людей по необходимости. Не обойдетесь без программиста – найдите его, нужен продажник – пригласите. Для поиска сотрудников большинство сразу отправляются на headhunter.ru. и это верное решение. Второй способ – Интернет. Linkedin, Facebook, искать единомышленников в соцсетях. Например, в профильных группах.

Используйте нетворкинг – то есть построение связей и общение. Сейчас это очень распространено в hr-сфере. Помимо традиционных хард-скилов (профильное образование, знание иностранных языков, компьютерных программ и так далее) для работодателей важны софт-скилы – умение общаться, выражать свои мысли и при необходимости презентовать свой проект.

Ищите людей в команду среди своих знакомых – попросите их порекомендовать специалистов, чьей работой они остались довольны. Посещайте стартап-уикенды, хакатоны и выставки. Иногад могут быть полезными и бизнес-клубы, бизнес-форумы.

В коворкингах тоже есть шанс найти как будущих сотрудников, так и подрядчиков, партнеров и даже инвесторов.

На собеседованиях рассказывайте кандидатам о своей компании и идее. Смотрите на реакцию, откликается это человеку или нет. Люди, которые будут с вами работать, должны разделять ваши ценности, в том числе деловые. Смотрите на профессиональные достижения потенциальных членов команды, чего они успели добиться до прихода к вам, какие проекты реализовали, какие имеют навыки.

Этапы развития стартапа

Звание «единорога» ($1 млрд в оценке стоимости стартапа) – главная цель любого стартапа. Но прежде чем это произойдет, компания пройдет несколько стадий развития.

Первая – посевная (pre-seed). На этом этапе происходит поиск и формирование бизнес-идеи, анализ рынка, составление бизнес-плана, создание и тестирование прототипа продукта, изучение востребованности продукта и поиск финансирования. Если найти инвесторов не удастся, то стартап может завершить существование прямо на этом этапе. С большинством из них так и происходит.

Вторая стадия – запуск (startup). При наличии инвестиций продукт выпускается на рынок, где начинает соревноваться с конкурентами. Это очень ответственный этап. Есть риск провалиться, если продукт не найдет должный спрос со стороны клиентов.

Третья стадия – рост проекта (growth). Это важнейшая стадия, на которой в принципе становится ясно, пройдена ли так называемая точка безубыточности. Об этом может свидетельствовать то, продукт выстоял среди конкурентов, на него есть стабильный спрос и он занял свою нишу на рынке. На этом этапе инвесторы смогут получать небольшую прибыль.

Четвертая стадия – расширение (expansion). На этом этапе стартап расширяется, осваивает новые рынки, и его положение можно назвать стабильным. Компания узнаваема, спрос на нее стабилен, растет прибыль и доходы.

Пятая стадия – выход (exit). Она наступает по достижению стартапом пика его развития. На этом этапе инвесторы, которые вложились в компанию, продают свою долю и получают прибыль – собственно, для этого они и инвестировали в стартапы. Некоторые поступают иначе – оставляют за собой долю в бизнесе и получают от нее стабильный доход. Компания, в свою очередь, ставит перед собой новые цели и может даже начать покупать другие, более мелкие стартапы.

Как не провалить стартап

Мы уже рассказывали о том, почему стартапы проваливаются и о том, что в среднем из 10 выживает лишь один.

Ваш стартап взлетит, если вы будете придерживаться следующей стратегии.

• Тщательно просчитайте все свои действия и составьте их план. Учтите расходы на аренду офиса, зарплату сотрудникам, продвижение своего проекта, различные документы, лицензии и так далее. Половина идей будут отметены уже на этом этапе – вы поймете, что дело не окупит себя и вы сэкономите кучу времени и денег.

• Убедитесь, что рынок готов к вашему продукту. Если есть покупатели и спрос, то первый же более-менее хороший продукт сможет заполнить нишу и быть востребованным.

• Исследуйте целевую аудиторию. Определите, кто и сколько готов заплатить за ваш продукт, наметьте цели через несколько лет, изучите опыт других стартаперов и избегайте их ошибок.

• Создайте прототип продукта и протестируйте его. Посмотрите насколько он востребован.

• Составьте бизнес-модель. Сделайте предложение, которое будет точно отвечать запросам разных клиентских групп.

• Научитесь быстро адаптироваться к изменениям на рынке.

• Вкладывайте прибыль в развитие компании.

• Следите за тем, чтобы не выгореть, вовремя отдыхать и оставаться увлеченным своим проектом. Это важно как для основателей, так и для всей команды.

Источник