Как создать свой портфель криптовалюты

Свой криптопортфель — создание и управление

Портфель — комплекс направлений инвестирования, помогающий диверсифицировать риски и обеспечить доходность вложений. Такой подход в сфере криптовалют весьма актуален из-за волатильности рынка. Правильное процентное соотношение — настоящее искусство, которому, можно и нужно учиться. Первый шаг в становлении криптоинвестора — выбор инструмента управления портфелем.

Три удобных инструмента для мониторинга портфеля, которыми я пользуюсь сам

Оптимальный набор функций — своеобразный калькулятор, учитывающий, сколько и в какие активы вложены, куда движется курс и как прирастает или тает портфель.

Держать руку на пульсе помогут простые сервисы:

1. Гугл-таблица, синхронизированная с сервисом CoinmarketCap для импорта цен. Достаточно добавить нужные активы в перечень, и вся информация будет перед глазами.

Пример перспективного портфеля из 10 монет и токенов — ссылка.

Сделан на основе Google Таблицы с импортом цен и графиков с CoinmarketCap. Копируйте себе на Google Диск и вносите свои данные на первую и вторую вкладки.

Скриншот по состоянию цен на 12 февраля 2020 г.

Вид и нужные вам значения легко поменять. Например, можно добавить столбец с вложенной в каждый актив суммой (в фиате или крипте), а также разницу между текущей стоимостью, чтобы получить значения профита 9как положительного, так и отрицательного).

Альтернативный вариант, также требующий ручного ввода данных, сервис Matlab: в нем получается наглядно отображающая криптопортфель таблица с динамическими изменениями.

2. Cryptocompare.com. Этот ресурс не требует даже минимального опыта (кроме минимального знания английского) : все наглядно и просто, управление портфелем элементарное. Добавить монету в перечень для мониторинга, изменить процентное соотношение или убрать можно за несколько кликов. Этот же портал позволяет знакомиться с публичными портфелями других инвесторов и черпать идеи.

3. Приложение Blockfolio — ПО для мобильного девайса на iOS и Android. Не занимая много места на устройстве, оно позволяет отслеживать изменения и по портфелю целиком, и по каждой монете в отдельности. Поддерживает более 2000 монет, что тоже уникально для такого типа программ. Оценку в 4,8 из 5 возможных приложение заслужило за удобный функционал оповещения (alerts) о достижении указанной цены и синхронизацию с новостными лентами. Еще один удобный сервис — режим “watch only”. Это возможность следить за монетами, пока не входящими в портфель, но интересующими.

Все перечисленные программы полностью бесплатны. Ничего не мешает проверить их удобство и функциональность на практике, лишь потом выбрать максимально соответствующий пожеланиям.

Пример готового портфеля

Что подбора активов в портфель, к этому вопросу нужно подходить ответственно: на кону живые деньги. Самый простой вариант скопировать перечень и процентное соотношение активов. Многие активно хвастаются своими идеями и даже аргументируют выбор.

Так выглядел, например, криптопортфель одного из популярных инвесторов, активно отчитывающегося о своих успехах в телеграмм канале 10$ Баффета https://t.me/buff_10

Остальные 47,66% поделены по еще более мелким пакетам между практически всеми валютами топ-100.

Принцип формирования этого крипто портфеля понятен: акцент на стабильные биткоин и эфир, практически равные доли на перспективные и уже доказавшие живучесть проекты и первой сотни и небольшие вложения в ранние стартапы в расчете на хороший прирост. За последний месяц этот портфель принес владельцу 15% прироста при общей стоимости в $1400.

Правила выбора активов

Портфель должен учитывать ряд проблем:

• имеющиеся в распоряжении средства;
• сроки инвестирования ресурсов;
• желаемую прибыль.

К сожалению, последний пункт напрямую сопряжен с рисками. Чем более прибыльной кажется идея, тем больше шансов, что курс пойдет в противоположную сторону и денежки сгорят со скоростью пропорциональной волатильности.

Распределение соотношения ресурсов, чтобы желание заработать на взрывающихся монетах было уравновешено стабильными, и есть высший пилотаж инвестирования. Условно все криптоактивы можно разделить на группы:

1. Максимально раскрученные, среди которых лидирует BTC. Эта группа перспективна большой командой поддержки, то есть минимальным шансом просто лопнуть. И если раздутость биткоина кого-то пугает, к этому же блоку относятся Ethereum, Ripple, Litecoin, Dash и другие активы первой десятки. На эту группу консервативные инвесторы делают ставку, вкладывая от 50% пакета.
2. Вторая группа — монеты с концепцией, то есть поддерживаемые собственной востребованной идеей. Можно назвать максимально анонимные NEO, применяющиеся для спонсорских проектов DOGI или DGB. Прирост этих монет не столь значителен, но стабилен. Их доля — еще 30% портфеля, но в меньших объемах на каждую из валют, по 3-5% на наименование.
3. Третья группа — форки, как правило взлетающие сразу после появления. Они быстро падают в цене. Анонсы можно найти на любой бирже. Покупка таких монет — рискованное мероприятие, вложение больше 20% в сумме и 2% на каждый нерационально.
4. Участие на стадии ICO максимально рискованное направление. Новый проект может оказаться пузырем, а может принести миллионы. 10% портфеля, вложенная в это направление, может принести х10-100.

Рассчитывать, что первые же вложения обернуться крупной прибылью, не стоит. Но грамотный подход в вопросы и желание вникнуть рано или поздно дадут свои плоды.

Источник

Как составить правильный инвестиционный портфель криптовалют

Две базовые стратегии, которые помогут сбалансировать инвестиционный портфель криптовалют. Балансируем инвестиционный портфель по капитализации и индустрии применения.

Если взглянуть на список всех криптовалют, которые существуют и торгуются на биржах сегодня, то можно обнаружить более тысячи различных монет. Как в таком многообразии грамотно составить инвестиционный портфель криптовалют?

Есть много готовых схем и «сигналов» куда инвестировать деньги, но лучше всего никогда не слушать такие «советы», а сделать собственное исследование и анализ криптовалюты, в которую вы планируете инвестировать. В данной статье мы рассмотрим, как должен быть сбалансирован ваш портфель, чтобы максимально снизить риски и как вообще создать хороший инвестиционный портфель криптовалют.

Диверсификация по капитализации

Отличным способом сократить возможные риски, в случае просадки рынка криптовалют, является диверсификация по капитализации. Капитализация криптовалюты — это цена монеты умноженная на общее количество монет в обращении.

Монеты с высокой капитализацией, как правило, являются самыми низковолатильными. Итак, в вашем инвестиционном портфеле должно быть три типа криптовалют по уровню их капитализации: высокая (более 5 млрд долларов), средняя (от 250 млн до 5 млрд долларов) и низкая (менее 250 млн долларов).

Монеты с высокой капитализацией, такие как Bitcoin или EOS, не так подвержены волатильности. Также маловероятно, что их курс сделает 40-50%, как могут показать некоторые альткоины. Но криптовалюта с высокой капитализацией более устойчива на медвежьем рынке, и в случае просадки рынка, ваш инвестиционный портфель не сильно потеряет в весе.

Как вы будете учитывать фактор диверсификации по капитализации, при составлении инвестиционного портфеля криптовалют, зависит только от вас. Если вы хотите создать максимально стабильный крипто-портфель и получить максимальную защиту от возможных рисков, то ваш портфель криптовалют должен состоять только из монет с высокой капитализацией.

Если вы готовы принять риски рынка криптовалют, то есть смысл добавить в ваш инвестиционный портфель криптовалюты с низкой капитализацией. Такой класс монет, как правило имеет очень низкую цену и может легко обрушиться еще ниже. Но также следует помнить, что именно монеты с низкой капитализацией, могут дать х100-300 прибыли и это вполне может перекрыть все риски. Даже если выстрелит всего лишь одна криптовалюта из вашего инвестиционного портфеля, вы будете в прибыли.

В конечном счете, вы должны четко понимать, какой суммой вы готовы рисковать и определить для себя, что эта сумма может быть потеряна полностью. Таковы правила инвестиций в криптовалюту.

Инвестируйте в разные сферы

Еще одним способом составить инвестиционный портфель криптовалют, является диверсификация по типу индустрии. Существует несколько подходов к инвестициям по этой стратегии.

Диверсификация по типу индустрии

Блокчейн — это уникальная новая технология, которая уже нашла применение во многих сферах. Но поскольку блокчейн — это очень молодая тема, очень сложно сказать, в какой именно индустрии она найдет наибольшее применение. Поэтому вам следует составить инвестиционный портфель криптовалют сбалансировано относительно различных индустрий.

Например, можно сгруппировать популярные криптовалюты следующим образом:

Это простой пример группировки криптовалют по типу индустрии, который вы можете использовать для составления грамотного инвестиционного портфеля. Идея заключается в том, чтобы сбалансировать ваш портфель криптовалют так, чтобы не инвестировать в одну индустрию избыточно. В случае, если она не взлетит, вы сможете избежать возможных рисков.

Грамотно составленный инвестиционный портфель криптовалют, должен быть сбалансирован и включать в себя несколько различных перспективных индустрий.

Усиление позиций по самым перспективным направлениям

Даже если ваш инвестиционный портфель криптовалют сбалансирован по различным сферам применения блокчейн, вы можете усиливать позиции по тем активам, в сфере которых вы хорошо разбираетесь и видите потенциал для роста.

Есть предвзятое мнение, что в каждой категории будет только один победитель; в топе каждой индустрии будет только одна криптовалюта. Но это не так. Если взглянуть на реальный бизнес сектор, можно будет увидеть, что в каждой сфере, как правило, есть не один, а несколько лидеров. Тоже самое будет и с применением блокчейн, в начальной фазе эпохи которого, мы сейчас находимся. Важно определить лидеров каждой сферы и сделать ставку на них.

К примеру, вы хорошо изучили сферу платформ для децентрализованных приложений и уверены, что она будет востребована в будущем. Компании и продукты в этой сфере будут расти в цене, а количество пользователей и опыт реального практического применения будет увеличиваться. В таком случае есть смысл усилить позиции по таким активам, как Ethereum, NEO и EOS.

Поиск драгоценных камней

Зачастую, самые перспективные монеты — это те, которые еще неизвестны широкой массе инвесторов. Есть золотое правило для получения большей прибыли из инвестиций в криптовалюту: заходить в актив нужно как можно раньше, до того, как туда придут все остальные.

И хотя поиск таких монет может отнять значительное количество сил и времени, потенциально, такой тип криптовалют может дать сверх прибыль, которая более чем окупит все ваши старания. Давайте рассмотрим несколько примеров, которые наглядно продемонстрируют прибыль от ранних инвестиций.

Как видно из данного скриншота, ранние инвестиции в такие проекты, как Ethereum и NEO (Antshares) принесли десятки и сотни тысяч процентов прибыли. В момент запуска этих проектов, лишь некоторые инвесторы смогли увидеть потенциал молодых монет и добавить эти активы в свой инвестиционный портфель криптовалют.

Инвестиционный портфель криптовалют. Метод проб и ошибок

В сфере криптовалютных инвестиций необходимо выработать собственный метод анализа и понимания рынка, а также чутье его перспектив. Никто не даст вам готовых решений; все чужие советы и сигналы — это лишь информационный фон. Возможно, что даже после прочтения этой статьи, вы сочтете эти предложенные стратегии составления портфеля криптовалют ошибочными. Это ваше право и это очень здорово! Кстати, я буду рад, если вы предложите свои идеи в комментариях и мы сможем дискутировать и обсудить это.

В любом случае, ваш собственный бесценны опыт — это то, что поможет вам самостоятельно находить перспективные криптовалюты и оттачивать ваши собственные стратегии. Также опыт позволит выработать уникальный стиль и собственные правила инвестирования.

Спасибо, что дочитали эту статью. Желаю вам составить свой высокопрофитный инвестиционный портфель криптовалют.

Источник

Портфель криптовалют. Как правильно создать и диверсифицировать?

Некоторые крипто-инвесторы используют принципы портфельного инвестирования и покупают криптовалюты по стратегии “Купи и храни”. Однако большинство новичков не могут разобраться в том, как грамотно сформировать криптовалютный портфель и эффективно управлять им на протяжении долгого времени.

В этой статье мы расскажем о том, как грамотно создать и диверсифицировать портфель криптовалют. Читайте до конца, чтобы знать про ключевые моменты портфельного инвестирования.

Что такое криптовалютный портфель?

Криптовалютный портфель — это совокупность криптоактивов, которые удерживает инвестор с целью диверсификации и заработка на росте цены той или иной криптовалюты. Например, инвестор вкладывает $5000 в один биткоин, но происходит сильная коррекция цены, после которой он теряет часть вложений. Но если он разобьет $5000 на 4, 6, 8, 10 криптовалют, то потеряет только малую часть в момент коррекции цены одной из купленных криптовалют.

В первую очередь портфель должен быть сбалансированным. На наш взгляд, портфель должен состоять из 4-8 криптовалют, а отбирать из необходимо по следующим факторам:

• Анализ идеи. Задайте себе несколько вопросов: чем уникальная криптовалюта? Насколько она безопасна и прозрачна в отношении платежей? Сможет ли она быть конкурентноспособной на крипторынке?
• Волатильность. Перед инвестированием проведите фундаментальный анализ криптовалюты. Может несколько месяцев назад она претерпела памп цены. Гляньте на тенденцию роста объема торгов. Если объем падает, значит из актива выливается капитал. Мы рекомендуем отбирать криптовалюты с капитализацией от $100 млн и выше;
• Активное комьюнити. У перспективной криптовалюты всегда будет активное и сплоченное комьюнити, которое будет продвигать ее в массы. Также стоит проверить активность разработчиков на Github и соцсетях;
• Новостной фон. Перед покупкой криптовалюты прочитайте последние новости. Вполне возможно, что в ближайшем времени состояться интересные события, или наоборот – негативные;

Типы портфелей

Как правило существуют два типа криптовалютных портфелей: консервативный с минимальными рисками и агрессивный – с повышенным рисков инвестирования.

Пример консервативного портфеля:

• BTC, ETH, XRP, LTC – 70%;
• EOS, IOTA, NEO, Tron – 25%;
• Zcash, Lisk, Icon, Steem – 5%;

Пример агрессивного портфеля:

• BTC, ETH, XRP, LTC – 30%;
• BAT, QTUM, IOST, ODEM, PIVX и другие из списка ТОП-50 – 25%;
• WAX, AION, NEXO, ARK, QASH и другие в диапазоне ТОП-50-100 – 25%;

Очевидно, что после затяжного медвежьего рынка и сильного обесценивания многих малоизвестных токенов – лучше всего инвестировать в ликвидные криптовалюты, которые имеют хороший объем торгов, используются в розничной продаже и имеет спрос со стороны инвесторов. По сути, это все криптовалюты из списка ТОП-10 по версии Livecoinwatch.

Ликвидность демонстрирует интерес рынка к криптовалюте и предоставляет возможность оперировать большими объемами по тому или иному активу.

Доходность

Цель инвестора – извлечь прибыль от купленного криптоактива. Но прежде чем рассуждать о прибыли, нужно определиться с расчетами. Большинство инвесторов поступают следующим образом:

• Фиксируют прибыль в долларах по причине непредсказуемости глобальной криптоиндустрии. Одни используют для фиксации прибыли – Tether (USDT), другие – фиат;
• Аккумулируют прибыль в BTC. Поскольку 99% всех альткоинов торгуются в паре с биткоином, фиксация прибыли в BTC – отличная возможность накопить капитал в более-менее надежной криптовалюте;
• Аккумулируют прибыль в ETH. Почему бы после стремительного роста цены токена ICO не зафиксировать прибыль в ETH? Так поступают многие участники рынка ICO.

Теперь рассмотрим несколько примеров сбалансированных криптопортфелей.

№1 (агрессивный):

Сумма вложений: $500;
Стратегия: инвестируем только в молодые и перспективные токены, которые в среднесрочной или долгосрочной перспективе могут составить конкуренцию BTC и ETH.

• $125 – Tron;
• $125 – IOTA;
• $125 – QTUM;
• $125 – ARK;

№2 (консервативный):

Сумма вложений: $2500;
Стратегия: 75% инвестируем в ликвидные криптовалюты и 25% в молодые токены;

№3 (консервативный):

Сумма вложений: $10000;
Стратегия: 80% инвестируем в биткоин и 25% в различные альткоины;

• $8000 — BTC;
• $300 – XRP;
• $300 – LTC;
• $300 – XLM;
• $300 – NEO;
• $300 – Tron;

Согласитесь, третий портфель самый интересный и наименее рискованный. Если вы грамотно сбалансируете свой портфель, то сможете достичь хороших показателей по доходности, которые напрямую зависят от суммы вложений.

Подведем итоги

Создавайте криптовалютный портфель с особой осторожностью и руководствуйтесь следующими правилами:

Источник