Как собрать портфель криптовалют

Свой криптопортфель — создание и управление

Портфель — комплекс направлений инвестирования, помогающий диверсифицировать риски и обеспечить доходность вложений. Такой подход в сфере криптовалют весьма актуален из-за волатильности рынка. Правильное процентное соотношение — настоящее искусство, которому, можно и нужно учиться. Первый шаг в становлении криптоинвестора — выбор инструмента управления портфелем.

Три удобных инструмента для мониторинга портфеля, которыми я пользуюсь сам

Оптимальный набор функций — своеобразный калькулятор, учитывающий, сколько и в какие активы вложены, куда движется курс и как прирастает или тает портфель.

Держать руку на пульсе помогут простые сервисы:

1. Гугл-таблица, синхронизированная с сервисом CoinmarketCap для импорта цен. Достаточно добавить нужные активы в перечень, и вся информация будет перед глазами.

Пример перспективного портфеля из 10 монет и токенов — ссылка.

Сделан на основе Google Таблицы с импортом цен и графиков с CoinmarketCap. Копируйте себе на Google Диск и вносите свои данные на первую и вторую вкладки.

Скриншот по состоянию цен на 12 февраля 2020 г.

Вид и нужные вам значения легко поменять. Например, можно добавить столбец с вложенной в каждый актив суммой (в фиате или крипте), а также разницу между текущей стоимостью, чтобы получить значения профита 9как положительного, так и отрицательного).

Альтернативный вариант, также требующий ручного ввода данных, сервис Matlab: в нем получается наглядно отображающая криптопортфель таблица с динамическими изменениями.

2. Cryptocompare.com. Этот ресурс не требует даже минимального опыта (кроме минимального знания английского) : все наглядно и просто, управление портфелем элементарное. Добавить монету в перечень для мониторинга, изменить процентное соотношение или убрать можно за несколько кликов. Этот же портал позволяет знакомиться с публичными портфелями других инвесторов и черпать идеи.

3. Приложение Blockfolio — ПО для мобильного девайса на iOS и Android. Не занимая много места на устройстве, оно позволяет отслеживать изменения и по портфелю целиком, и по каждой монете в отдельности. Поддерживает более 2000 монет, что тоже уникально для такого типа программ. Оценку в 4,8 из 5 возможных приложение заслужило за удобный функционал оповещения (alerts) о достижении указанной цены и синхронизацию с новостными лентами. Еще один удобный сервис — режим “watch only”. Это возможность следить за монетами, пока не входящими в портфель, но интересующими.

Все перечисленные программы полностью бесплатны. Ничего не мешает проверить их удобство и функциональность на практике, лишь потом выбрать максимально соответствующий пожеланиям.

Пример готового портфеля

Что подбора активов в портфель, к этому вопросу нужно подходить ответственно: на кону живые деньги. Самый простой вариант скопировать перечень и процентное соотношение активов. Многие активно хвастаются своими идеями и даже аргументируют выбор.

Так выглядел, например, криптопортфель одного из популярных инвесторов, активно отчитывающегося о своих успехах в телеграмм канале 10$ Баффета https://t.me/buff_10

Остальные 47,66% поделены по еще более мелким пакетам между практически всеми валютами топ-100.

Принцип формирования этого крипто портфеля понятен: акцент на стабильные биткоин и эфир, практически равные доли на перспективные и уже доказавшие живучесть проекты и первой сотни и небольшие вложения в ранние стартапы в расчете на хороший прирост. За последний месяц этот портфель принес владельцу 15% прироста при общей стоимости в $1400.

Правила выбора активов

Портфель должен учитывать ряд проблем:

• имеющиеся в распоряжении средства;
• сроки инвестирования ресурсов;
• желаемую прибыль.

К сожалению, последний пункт напрямую сопряжен с рисками. Чем более прибыльной кажется идея, тем больше шансов, что курс пойдет в противоположную сторону и денежки сгорят со скоростью пропорциональной волатильности.

Распределение соотношения ресурсов, чтобы желание заработать на взрывающихся монетах было уравновешено стабильными, и есть высший пилотаж инвестирования. Условно все криптоактивы можно разделить на группы:

1. Максимально раскрученные, среди которых лидирует BTC. Эта группа перспективна большой командой поддержки, то есть минимальным шансом просто лопнуть. И если раздутость биткоина кого-то пугает, к этому же блоку относятся Ethereum, Ripple, Litecoin, Dash и другие активы первой десятки. На эту группу консервативные инвесторы делают ставку, вкладывая от 50% пакета.
2. Вторая группа — монеты с концепцией, то есть поддерживаемые собственной востребованной идеей. Можно назвать максимально анонимные NEO, применяющиеся для спонсорских проектов DOGI или DGB. Прирост этих монет не столь значителен, но стабилен. Их доля — еще 30% портфеля, но в меньших объемах на каждую из валют, по 3-5% на наименование.
3. Третья группа — форки, как правило взлетающие сразу после появления. Они быстро падают в цене. Анонсы можно найти на любой бирже. Покупка таких монет — рискованное мероприятие, вложение больше 20% в сумме и 2% на каждый нерационально.
4. Участие на стадии ICO максимально рискованное направление. Новый проект может оказаться пузырем, а может принести миллионы. 10% портфеля, вложенная в это направление, может принести х10-100.

Рассчитывать, что первые же вложения обернуться крупной прибылью, не стоит. Но грамотный подход в вопросы и желание вникнуть рано или поздно дадут свои плоды.

Источник

Формирование инвестиционного портфеля криптовалют на 2020 год

Организовать правильный портфель криптовалют, это значит понять виртуальные монеты. Биткоин самый важный из сотен цифровых видов, но неправильно инвестировать только в BTC, полагая, что это надёжный способ получать прибыль от виртуальной экономики.

Разбор основных моментов инвестиционного портфеля криптовалют

Преимущества долгосрочных инвестиций связаны с тенденцией роста любых активов. Исторические статистические данные экономики доказали:

То есть даже перегруженные рынки имеют тенденцию к росту в течение 5-летнего промежутка времени, поэтому долгосрочное инвестирование в портфель криптовалют всегда надёжно. Описанная схема повторялась практически каждые 5 лет на протяжении истории экономики для любого финансового инструмента.

Другие выгоды долгосрочного портфеля криптовалют:

1. Низкие комиссионные, в отличие от активного торгового подхода, когда плата за сделки превращается в ощутимую сумму. С долгосрочной инвестиционной стратегией все, что нужно вкладчику, это составить инвестиционный портфель, а затем ждать роста криптовалют. В результате долгосрочный вкладчик не торгует каждый день, поэтому не беспокоится о биржевых сборах.
2. Меньше риска— долгосрочный инвестор не сталкивается с проигрышными днями и не пропускает хорошие.

Индикаторы рынка

1. Долю рынка криптовалюты стоит рассматривать как показатель долгосрочного роста курса и основу портфеля. Бо́льшая доля обычно указывает на доминирование. Например, Bitcoin к началу 2020 года занимает около 64% капитализации всех криптовалют.
2. Значение полезности — критерий определяет, будет ли монета важна через год или несколько лет. Нужно понять, полезен ли актив? Достаточно ли потенциальных пользователей? Например, Ethereum позволяет разработчикам создавать децентрализованные приложения или DApps на своём блокчейне. Можно предположить, что пока Ethereum является промежуточным звеном для развития DApp, то, вероятно, сохранит и увеличит свою полезность. Поэтому Ethereum жизнеспособна для биржевого портфеля.
3. Объем транзакций — чтобы определить, действительно ли используется крипта, нужно взглянуть на количество операций с монетами. В случае с Ethereum эта цифра составляет в день около 500 тыс. ETH. Пока тенденция год за годом демонстрирует рост, жизнеспособность криптовалюты Ethereum в портфеле подтверждается.
4. Технология — если blockchain криптовалюты не подходит цели, под которую создавался, то, видимо, в долгосрочной перспективе монета не разовьётся. Признание выражается поддержкой сообщества— от подписчиков до сервисов для операций с криптовалютой.
5. Биржевые новости способны повлиять на портфель, если появилась серьёзная проблема. Инвестор должен быть готов реагировать. Считается, что всего за 3 дня негатив способен обрушить криптовалюту.
6. Склонность к риску. BTC считается более предсказуемый, чем неизвестный альткоин. Поэтому очень рискованный портфель может состоять из 80% криптовалюты с малой капитализацией и 20% в биткоине.

Как создать инвестиционный портфель в 2020?

Крипторынок имеет организационную структуру, разделяющую цифровые монеты по капитализации:

1. С высокой — от 10 млрд USD.
2. Со средней — до 10 млрд USD.
3. С небольшой — менее 1 млрд USD.

Следующая градация криптовалют — по виду применения, так как токены представляют разные возможности для пользователей. Опираясь на эти два критерия, приведём примеры портфелей, актуальных в 2020 году, которые учитывают капитализацию и специализацию монет.

Схема №1

1. Криптовалюты портфеля, имеющие главное значение, как платёжное средство:
   30% — BTC, Bitcoin Cash и Лайткоин.
2. Платформы, на основе которых разрабатываются новые приложения:
   30% — Эфириум, Ethereum classic, EOS и NEO.
3. Монеты блокчейнов, предлагающих максимальную конфиденциальность, обязательный элемент портфеля крипто валют. Частным пользователям чрезвычайная закрытость, может, и не нужна, но крупные компании заинтересованы обеспечить клиентам гарантии, равно как и обезопасить собственные данные:
   20% — Монеро, Zcash, Dash.
4. Монеты, представляющие приложения— вещи, которые оптимизируют процессы и помогают решить проблемы:
   10% — Storm, Salt, Metal.
5. Токены криптовалютных бирж, разумеется, площадки должны иметь высокий авторитет:
   5% Binance, Polymath и Zerox.
6. Гибридные монеты, которые используются в качестве валюты, а их блокчейн является отличной базой для роста разработчиков:
   5% Stellar и Ripple.

Этот пример криптовалютного портфеля не исчерпывающий. Новые токены в 2020 году появляются постоянно, перспективные находят поддержку крупных бирж, быстро собирают средства на ICO, имеют отличные отзывы СМИ.

Схема №2

Упрощённый вариант, который стоит рассматривать для небольшого портфеля:

1. BTC 50%.
2. Bitcoin Cash 5%.
3. Ethereum 15%.
4. Litecoin 10%.
5. Monero 10%.
6. Zcash 10%.

Этот перечень может быть основой для развития в схему №2.

Работаем над улучшением инвестиционного портфеля на 2020 год

Долгосрочное инвестирование, это просто, но каждый определяет понятие долгосрочный по-разному. На фондовой бирже горизонт портфеля длится годами… Однако криптовалютный рынок движется очень быстро, здесь допустимо говорить о масштабах от нескольких месяцев — до года.

1. Небольшие вклады, например, 10 тыс. рублей, стоит использовать несколько криптовалют из схемы №2.
2. Средние — от 100 тыс. можно частично выполнить схему №1.
3. Более крупные — от 300 тыс. подойдёт полная схема №1.

В портфель на суммы свыше миллиона стоит включать криптовалюты из ТОР-50 и ТОР-100 по капитализации, но не менее 60–70% оставлять за ТОР-10 монет.

Отслеживание и ребалансировка

Ребаланс, это специфический термин, который обозначает, что после некоторого периода времени при положительном изменении биржевого баланса средства перераспределяются в исходных пропорциях.

Предположим, ваш портфель включает криптовалюты S и Z в пропорции 1:1, пусть это будет по 1 тыс. рублей:

• S выросла на 50%, превратив вклад в 1500;
• Z на 10%, часть увеличилась до 1100;
• затем, S увеличилась на 20%, итого 1800;
• Z на 60%, получается 1760.

Если между первым и вторым шагом в криптовалютном портфеле провести ребалансировку, то результат станет иной. После перераспределения в цифровых активах S и Z стало по 1300 рублей, тогда:

• S с приростом 20% превратится в 1560;
• Z увечится на 60%, получится 2080;
• сумма составит 3640.

Для диверсифицированного портфеля выгода выше, проценты работают как сложные, увеличивая прибыль. Методика эффективна, в период снижения рынка — так как одни криптовалюты растут на 20%, другие теряют 50%, но затем увеличиваются и на 100, и на 200%.

Ребалансировка особенно полезна, когда цены на бирже находятся в диапазоне, как в 2020 году. Портфель криптовалют следует мониторить для перераспределения раз в 2–4 недели.

Итоги

За 2017 криптовалютный рынок обеспечил сотни процентов. Подобную отдачу нельзя найти на фондовой или товарной бирже. Купить и держать — долгосрочная стратегия с наибольшей отдачей.

Многие успешные инвесторы, вспоминали как начинали — покупали монеты, держали, продавали при сильных коррекциях, покупали вновь. Оставались в прибыли, но затем, посчитав доход, понимали, что заработали бы больше, если бы не трогали первоначальный вклад.

Информация и рекомендации, не являются руководством покупать, продавать или удерживать инвестиции. Всем вкладчикам необходимо самостоятельно исследовать отдельные монеты, принимая решения о структуре портфеля перед приобретением криптовалют.

Расскажите какой вы видите идеальный портфель в 2020 году.

Источник

Как составить правильный инвестиционный портфель криптовалют

Две базовые стратегии, которые помогут сбалансировать инвестиционный портфель криптовалют. Балансируем инвестиционный портфель по капитализации и индустрии применения.

Если взглянуть на список всех криптовалют, которые существуют и торгуются на биржах сегодня, то можно обнаружить более тысячи различных монет. Как в таком многообразии грамотно составить инвестиционный портфель криптовалют?

Есть много готовых схем и «сигналов» куда инвестировать деньги, но лучше всего никогда не слушать такие «советы», а сделать собственное исследование и анализ криптовалюты, в которую вы планируете инвестировать. В данной статье мы рассмотрим, как должен быть сбалансирован ваш портфель, чтобы максимально снизить риски и как вообще создать хороший инвестиционный портфель криптовалют.

Диверсификация по капитализации

Отличным способом сократить возможные риски, в случае просадки рынка криптовалют, является диверсификация по капитализации. Капитализация криптовалюты — это цена монеты умноженная на общее количество монет в обращении.

Монеты с высокой капитализацией, как правило, являются самыми низковолатильными. Итак, в вашем инвестиционном портфеле должно быть три типа криптовалют по уровню их капитализации: высокая (более 5 млрд долларов), средняя (от 250 млн до 5 млрд долларов) и низкая (менее 250 млн долларов).

Монеты с высокой капитализацией, такие как Bitcoin или EOS, не так подвержены волатильности. Также маловероятно, что их курс сделает 40-50%, как могут показать некоторые альткоины. Но криптовалюта с высокой капитализацией более устойчива на медвежьем рынке, и в случае просадки рынка, ваш инвестиционный портфель не сильно потеряет в весе.

Как вы будете учитывать фактор диверсификации по капитализации, при составлении инвестиционного портфеля криптовалют, зависит только от вас. Если вы хотите создать максимально стабильный крипто-портфель и получить максимальную защиту от возможных рисков, то ваш портфель криптовалют должен состоять только из монет с высокой капитализацией.

Если вы готовы принять риски рынка криптовалют, то есть смысл добавить в ваш инвестиционный портфель криптовалюты с низкой капитализацией. Такой класс монет, как правило имеет очень низкую цену и может легко обрушиться еще ниже. Но также следует помнить, что именно монеты с низкой капитализацией, могут дать х100-300 прибыли и это вполне может перекрыть все риски. Даже если выстрелит всего лишь одна криптовалюта из вашего инвестиционного портфеля, вы будете в прибыли.

В конечном счете, вы должны четко понимать, какой суммой вы готовы рисковать и определить для себя, что эта сумма может быть потеряна полностью. Таковы правила инвестиций в криптовалюту.

Инвестируйте в разные сферы

Еще одним способом составить инвестиционный портфель криптовалют, является диверсификация по типу индустрии. Существует несколько подходов к инвестициям по этой стратегии.

Диверсификация по типу индустрии

Блокчейн — это уникальная новая технология, которая уже нашла применение во многих сферах. Но поскольку блокчейн — это очень молодая тема, очень сложно сказать, в какой именно индустрии она найдет наибольшее применение. Поэтому вам следует составить инвестиционный портфель криптовалют сбалансировано относительно различных индустрий.

Например, можно сгруппировать популярные криптовалюты следующим образом:

Это простой пример группировки криптовалют по типу индустрии, который вы можете использовать для составления грамотного инвестиционного портфеля. Идея заключается в том, чтобы сбалансировать ваш портфель криптовалют так, чтобы не инвестировать в одну индустрию избыточно. В случае, если она не взлетит, вы сможете избежать возможных рисков.

Грамотно составленный инвестиционный портфель криптовалют, должен быть сбалансирован и включать в себя несколько различных перспективных индустрий.

Усиление позиций по самым перспективным направлениям

Даже если ваш инвестиционный портфель криптовалют сбалансирован по различным сферам применения блокчейн, вы можете усиливать позиции по тем активам, в сфере которых вы хорошо разбираетесь и видите потенциал для роста.

Есть предвзятое мнение, что в каждой категории будет только один победитель; в топе каждой индустрии будет только одна криптовалюта. Но это не так. Если взглянуть на реальный бизнес сектор, можно будет увидеть, что в каждой сфере, как правило, есть не один, а несколько лидеров. Тоже самое будет и с применением блокчейн, в начальной фазе эпохи которого, мы сейчас находимся. Важно определить лидеров каждой сферы и сделать ставку на них.

К примеру, вы хорошо изучили сферу платформ для децентрализованных приложений и уверены, что она будет востребована в будущем. Компании и продукты в этой сфере будут расти в цене, а количество пользователей и опыт реального практического применения будет увеличиваться. В таком случае есть смысл усилить позиции по таким активам, как Ethereum, NEO и EOS.

Поиск драгоценных камней

Зачастую, самые перспективные монеты — это те, которые еще неизвестны широкой массе инвесторов. Есть золотое правило для получения большей прибыли из инвестиций в криптовалюту: заходить в актив нужно как можно раньше, до того, как туда придут все остальные.

И хотя поиск таких монет может отнять значительное количество сил и времени, потенциально, такой тип криптовалют может дать сверх прибыль, которая более чем окупит все ваши старания. Давайте рассмотрим несколько примеров, которые наглядно продемонстрируют прибыль от ранних инвестиций.

Как видно из данного скриншота, ранние инвестиции в такие проекты, как Ethereum и NEO (Antshares) принесли десятки и сотни тысяч процентов прибыли. В момент запуска этих проектов, лишь некоторые инвесторы смогли увидеть потенциал молодых монет и добавить эти активы в свой инвестиционный портфель криптовалют.

Инвестиционный портфель криптовалют. Метод проб и ошибок

В сфере криптовалютных инвестиций необходимо выработать собственный метод анализа и понимания рынка, а также чутье его перспектив. Никто не даст вам готовых решений; все чужие советы и сигналы — это лишь информационный фон. Возможно, что даже после прочтения этой статьи, вы сочтете эти предложенные стратегии составления портфеля криптовалют ошибочными. Это ваше право и это очень здорово! Кстати, я буду рад, если вы предложите свои идеи в комментариях и мы сможем дискутировать и обсудить это.

В любом случае, ваш собственный бесценны опыт — это то, что поможет вам самостоятельно находить перспективные криптовалюты и оттачивать ваши собственные стратегии. Также опыт позволит выработать уникальный стиль и собственные правила инвестирования.

Спасибо, что дочитали эту статью. Желаю вам составить свой высокопрофитный инвестиционный портфель криптовалют.

Источник