Как работает рынок криптовалют

Как начать торговать криптовалютой. Инструкция для новичка

Потрясения в экономике, колебания финансовых рынков, а также халвинг биткоина в последние пару месяцев привлекли в криптосферу новых пользователей. Об этом говорят, например, данные онлайн-банка Revolut, который сообщил о росте количества инвестиций в цифровые активы среди британских пользователей на 68%.

Популярность криптовалюты также выросла и в России. По данным биржи Exmo, перед халвингом BTC на 15-20% увеличилось количество депозитов, осуществляемых пользователями из РФ. Также возросла сумма пополнений балансов на крупную сумму, то есть от $10 тыс.

Цифровые деньги постепенно получают распространение в мире, тем самым привлекая новых пользователей. Однако у новичков может возникнуть множество вопросов, отсутствие ответов на которые способны привести к денежным потерям и неудаче в этой сфере деятельности. Рассказываем, как этого избежать и с чего начать знакомство с криптомиром.

Знакомство с миром криптовалют лучше начать с выбора стратегии. Основные из них — это инвестирование или торговля. Первая подразумевает под собой приобретение актива и долгое хранение. Вторая — краткосрочные спекуляции. Трейдер совершает множество сделок с цифровыми активами, старясь извлечь выгоду за короткий промежуток времени.

В зависимости от выбранной стратегии различаются и способы хранения криптовалюты. Для инвестиций лучше подойдут холодные кошельки. Таким образом можно держать криптовалюту на компьютере или флешке. Плюс — защищенность, никто не сможет украсть криптовалюту без прямого к ней доступа.

Минус — неликвидность. Если вдруг курс монеты начнется резко снижаться и пользователь захочет продать ее, потребуется время, чтобы перевести активы на торговую площадку. Вдобавок к этому можно на эмоциях указать неверный адрес при отправке средств, что приведет к их полной потере без возможности восстановления.

Для торговли цифровыми активами лучше всего подходят биржи. На них клиент может в любой момент продать или купить криптовалюту, а также воспользоваться дополнительными опциями. Например, кредитными плечами, с помощью которых можно взять в управление дополнительный капитал. Однако это крайне рискованно, так как есть вероятность очень быстро потерять все средства.

На некоторых биржах также можно сделать вклад в криптовалюте или же воспользоваться функцией стекинга. Она позволяет получать пассивный доход за хранение монет. Однако держать средства на торговых площадках рискованно. Они могут в любой момент уйти в оффлайн из-за неисправности, быть взломаны, а средства, соответственно, украдены. Были случаи, когда недобросовестные сотрудники компании присваивали себе средства клиентов. Подробнее о том, как хранить криптовалюту, мы рассказали в другом материале.

Когда выбор сделан, остается только приобрести саму криптовалюту. Крупные торговые площадки позволяют сделать это через платежные системы, такие ка PayPal, Яндекс.деньги и другие, а также с помощью банковских карт.

Криптовалюту также можно купить через обменники, а затем перевести ее на биржу или холодный кошелек. Однако и этот способ небезопасен. Есть риск воспользоваться услугами мошенников или же ввести неверные данные при отправке средств. Если это произойдет, с вероятностью в 99% криптовалюта будет утеряна. Но, если вы попали в такую ситуацию, обязательно напиши в техподдержку сервиса. Есть вероятностью, что сотрудники пойдут навстречу и при возможности помогут восстановить потерю.

Торговля цифровыми активами — это крайне рискованное ремесло. Цена криптовалют волатильна, в день она может колебаться на 10-20%, иногда на 50% и более. Например, 12-13 марта цена биткоина упала с $8100 до $3800. В связи с этим у неопытных пользователей может создаться впечатление, что трейдинг может приносить огромные доходы чуть ли не каждый день. Однако практика показывает обратное, как правило, 90% новичков теряют большую часть капитала в краткосрочной перспективе и уходят с рынка.

По этой причине начинать торговать криптовалютой лучше с тренировочного счета. Некоторые биржи позволяют создать аккаунт с виртуальным балансом. Это позволит познакомиться с рынком и устройством торговой площадки, попрактиковаться.

Затем можно внести на биржу небольшую сумму. Потери неизбежны, но это обязательный этап становления трейдера. Новичок должен почувствовать, каково это — терять деньги и держать убыточную позицию. Это поможет пользователю понять свою психологию: способен ли он терпеть убытки и не совершать панических, ошибочных сделок, контролировать себя и принимать решения с холодной головой. Обрести этот навык лучше заранее, не платя за такой опыт большие суммы.

Помимо этого обязательно следует обратиться к теории. Например, почитать научную литературу по трейдингу, послушать на эту тему лекции, пройти соответствующие курсы, ознакомиться с техническим и фундаментальным анализом. Все это поможет не только видеть на графиках взлеты и падения цены активов, но и пытаться их предсказывать.

Изучая литературу и опыт других трейдеров и инвесторов также можно освоить различные торговые стратегии. Одной из таких является усреднение. Оно предполагает разделение капитала на несколько частей и инвестирование в актив небольшими суммами. Этот метод поможет найти оптимальную точку приобретения актива.

Усреднение — это базовая, вероятно, самая простая стратегия. Помимо нее еще есть торговля от уровней, ловля «прострелов» и «ложных пробоев» и другие. Подробнее мы их разобрали в отдельном материале.

Что делать нельзя

Новички совершают много ошибок и они, как правило, стоят денег. В связи с этим лучше заранее ознакомиться с чужим опытом, чтобы избежать лишних потерь. Для этого мы подготовили несколько правил, которые стоит соблюдать каждому начинающему пользователю.

Не покупать криптовалюту на новостях. Как правило, если пользователь узнал о какой-то новости, которая должна привести к подорожанию монеты, то, вероятно, это уже произошло. Если же купили — обязательно использовать стоп-лосс-ордера. Это заявки на продажу монет по определенной цене. Например, если пользователь купит биткоин по $9000, а цена подимется до $9100, можно поставить стоплосс-ордер на точку приобретения. В таком случае биржа автоматически продаст актив по указанной цене, и трейдер ничего не потеряет.

Не жадничать. Если у вас получилось купить биткоин по $9000, после чего его цена поднялась выше, безопаснее продать часть монет, а оставшуюся — поставить на стоп-лосс.

Очень осторожно относиться или вовсе не доверять чужим сигналам на покупку и продажу активов. На данный момент в Telegram и других социальных сетях есть множество каналов, публикующих прогнозы на криптовалюту. Их авторы не несут ответственность за деньги своих подписчиков.

Не давать кому-либо, особенно малознакомым людям капитал в доверительное управление. А если и делать это, то только с заключением контракта, утвержденного нотариусом. Подобная практика популярна в криптомире уже несколько лет и зачастую имеет негативный результат для неопытных трейдеров.

Не поддаваться эмоциям. Большинство убыточных сделок совершается именно из-за потери контроля.

Не торговать на последние деньги и тем более на заемные. Заработать на рынке криптовалют сложно, а для начинающих трейдеров — практически невозможно. По этой причине следует вкладывать только те средства, которые не жалко потерять. И точно не инвестировать капитал, который может внезапно потребоваться ввиду преобладающего в мире кризиса, вызванного коронавирусной инфекцией Covid-19.

Всегда иметь средства на случай, если цена актива упадет ниже уровня, на котором вы купили.

Не пренебрегать обучением. Торговля на рынке криптовалют — это не казино, а тяжелый, нервный труд. Могут уйти годы на то, чтобы понять, как ведет себя цена активов в той или иной ситуации.

Записывать свои сделки. Это поможет оценить и скорректировать торговую стратегию, а также выявить допущенные ошибки.

Научиться не терять и признавать убыток. Если вы не уверены в сделке, безопаснее ее закрыть и подождать другого, удачного момента. Лучше подарить рынку небольшую долю капитала, чем на несколько лет застрять в битконе, купленном по $20 000, и дважды упустить возможность приобрести его дешевле $4000.

Рынок криптовалют не терпит игру на удачу. Здесь соревнуются трейдеры: розничные и крупные. Одни забирают выигрыш, другие — уходят с рынка с пустыми руками, а иногда — и с долгами. Поэтому к торговле цифровыми активами нужно относится серьезно, просчитывать каждый шаг и думать о возможных негативных последствиях.

Начинающему пользователю сначала следует определиться со стратегией: инвестирование или торговля. Выделить под это сумму, которую ему не жалко проиграть. Затем купить на нее криптовалюты и перевести на биржу или на холодный кошелек. Предварительно можно потренироваться на тренировочном счете, почитать тематическую литературу и пройти курсы, их примеры мы привели в этой статье.

В ближайшее время мы сделаем целый цикл обучающих статей, в которых расскажем, как выбрать биржу, купить цифровые монеты с меньшей комиссией, вывести их и о многом другом. Следите за нашими материалами.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник

Суть и принципы работы криптовалют

Здравствуйте! Криптовалюты очень популярны в СМИ. Кто-то зарабатывает миллионы на росте курса, кто-то называет их очередным «пузырем». Политики обвиняют владельцев криптовалют в отмывании денег, а крупные магазины начинают принимать оплату в криптовалюте. Я сам несколько раз упоминал о криптовалютах, а сейчас решил объяснить, что такое криптовалюта и зачем она нужна — простым и понятным языком.

Что это такое

Криптовалюта (крипта, коины, монеты, как только не называют) — это цифровые децентрализованные деньги. Теперь надо прояснить несколько вопросов.

Что такое деньги? Это универсальное средство обмена, которое нельзя подделать или создать из воздуха. Бумажные деньги, чеканные монеты, шкуры животных, ракушки — все это выполняет функцию обменного средства. Продавец и покупатель признают ценность денег, и смогут обменять их на нужный товар. При этом деньги должны быть ценными сами по себе, чтобы их было достаточно трудно добыть или изготовить. Поэтому листики деревьев не могут быть деньгами — их слишком легко добыть, поэтому они не представляют ценности.

Появление криптовалюты — следующий шаг в развитии экономики. Монеты и бумажки — это прошлый век. Их не всегда удобно использовать: с собой можно носить ограниченное количество, самостоятельно отсчитывать и проверять сдачу, их можно потерять или испортить. Электронные деньги — эквивалент бумажных, только управлять ими удобней. С точки зрения государства и бизнеса безналичные расчеты тоже удобны — электронные платежи проходят быстро, дешево, безопасно.

Что такое децентрализация? Это способ работы системы, в которой все участники равны. При оплате картой терминал отправляет запрос на сервер банка, который проверяет наличие денег на счету, списывает нужную сумму и отправляет подтверждение. Если сервер упадет, он не сможет подтвердить оплату — это недостаток централизации. В децентрализованной системе терминал обратится к любым ближайшим участникам системы, которые подтвердят оплату.

Кто выпускает?

Кто-то должен производить деньги. ЦБ печатает рубли, охотники добывают шкуры, ныряльщики ищут ракушки, а крипту — майнят. Майнинг неразрывно связан с децентрализацией и блокчейном. Блокчейн — это архив, который состоит из последовательных блоков. В каждом блоке записана информация о транзакциях в сети криптовалюты, то есть в блокчейне хранится информациях о движении вообще всех монет за время существования крипты. В каждом блоке также есть хэш-сумма предыдущих блоков. Если изменить один блок, хеш последующих блоков перестанет с ним совпадать, из-за чего взломать или изменить блокчейн невозможно. Блокчейн одновременно хранится у всех участников системы. Структура блокчейна — на картинке.

Майнинг — процесс поиска и подписи новых блоков. Для этого майнеры запускают на компьютере программу, которая занимается перебором и хешированием случайных чисел, пока кто-то из майнеров не найдет подходящие под условие число. Условия подбираются автоматически, чтобы обеспечить определенную скорость добычи блоков в зависимости от мощности компьютеров, занятых в майнинге. За найденное число майнер получает награду в крипте. Если хотите узнать больше о майнинге — смотрите видео.

Структура

Информация о всех транзакциях хранится в блокчейне. Скоро выйдет статья о том, что такое технология блокчейн с подробным описанием, как работает вся система. Если очень сильно упростить, то по записям в блокчейне можно отследить все монеты и узнать баланс любого кошелька. Так можно обойтись без центрального сервера — ближайшие участники системы могут подтвердить, что на кошельке есть деньги, подтвердить транзакцию и добавить ее в следующий блок, чтобы завершить перевод. За переводы надо платить комиссию, размер комиссии влияет на скорость выполнения транзакции.

Преимущества перед фиатными деньгами

• Невозможно украсть — снять деньги можно только если знать приватный ключ. Призываю всех внимательно относиться к вопросу безопасности: мы каждый день слышим про очередной взлом кошелька, биржи или частного лица.
• Маленькие комиссии — за перевод нескольких миллионов долларов в другую страну возьмут от ноля до 5 долларов.
• Нет центрального сервера, который могут взломать или вывести из строя.

Для чего нужна криптовалюта?

• Как и любое обменное средство, крипту нужно использовать для обмена на товары или на другую валюту. За криптовалюту можно покупать товары и услуги, при этом уменьшить комиссии за перевод денег. Также потоки монет можно хорошо запутать и сделать свои покупки полностью анонимными.
• Крипта — хороший инструмент для долгосрочных инвестиций. Можно просто купить монеты и ждать, пока они вырастут в цене. Курс биткоина вырос с $10/BTC до $10 000/BTC всего за несколько лет.
• Курс криптовалют волатилен, скачки в 5-6% за день — норма. Спекулянты и умелые скальперы хорошо зарабывают на таких краткосрочных колебаниях с помощью криптобирж.

Значимые криптовалюты

Монеты различаются между собой намного сильнее, чем фиатные деньги. Они отличаются способом добычи, комиссиями и сферой использования. Но главные характеристики — рыночная капитализация и курс.

Топ 5 криптовалют по капитализации:

1. Bitcoin. Самая популярная монета в мире, стоимость — $8000. Работает с обычным блокчейном, майнится на фермах и приносит прибыль;
2. Ethereum. Вторая по популярности крипта, создана русским программистом Виталиком Бутериным. На Эфире пишут смарт-контракты, которые исполняются автоматически по достижению прописанных условий. Стоимость — $500;
3. Litecoin. Сделана на основе кода Биткоина, в ней появилась технология быстрых транзакций, кросс-валютного обмена и смарт-контрактов. Стоимость — $200;
4. Ripple. «Банковская» криптовалюта. Используется для быстрых и сверхдешевых транзакций между банками, ее нельзя майнить. Стоимость — $0.5;
5. Monero. Анонимная криптовалюта, популярна в Даркнете. За счет этого не так сильно подвержена колебаниям цены. Стоимость — $200.

Кроме гигантов есть и дешевые криптовалюты с небольшой капитализацией, но интересной идеей.

• El Petro. Национальная криптовалюта Венесуэлы, первая государственная крипта в мире;
• GRAM. Криптовалюта от основателей Телеграма;
• CryptoKitties. Криптовалюта на основе блокчейна, в которой вместо монеток — карточки с изображениями котиков.

Это все? Нет, есть еще несколько тысяч криптовалют, которые различаются функционалом и аудиторией. О них можно узнать на сайте Coinmarketcap .

Там есть главные показатели: капитализация, стоимость одной монеты, ежедневный объем торговли, количество монет в обращении, график курса. Большинство коинов котируются на биржах, а эта информация поможет обнаружить тренд и заработать денег на колебаниях курса.

Калькулятор криптовалют

Иногда затрудняюсь перевести доллары в евро, а в уме перевести BTC в DOGE – вообще нереально. Чтобы узнать точную стоимость монеты или посчитать, сколько BTC я куплю за $1000, я пользуюсь этой страницей .

Там все просто — выбираем валюты, вводим сумму и получаем результат. Полезно, если хотите посчитать, как завести на кошельке криптовалюту с максимальной прибылью.

Технический анализ

Чтобы заработать на трейдинге, нужно знать все о прежних движениях цены. На сайте tradingview есть все нужные инструменты для анализа: график, инструменты для рисования, индикаторы, объемы торгов, история движения цен. Если вы — новичок, можете посмотреть на идеи и заметки других пользователей. А еще можно запустить симуляцию рынка, чтобы протестировать свою торговую стратегию. Сайт сложный, но очень полезный, возможно, в будущем я напишу полный гайд по разработке собственных стратегий торговли.

Как купить криптовалюту?

Крипта пользуется спросом, поэтому популярные обменники добавляют в функционал автоматическую покупку монет. Я использую Bestchange, чтобы найти вариант с самым выгодным курсом. Покупать на обменниках выгодно, так как их предложения часто обновляются с опозданием. Подгадав момент, можно купить на 5-10% больше монет, чем вы купили бы на открытой бирже с актуальным курсом. Обменники принимают электронные деньги, оплату банковскими картами и другими криптомонетами, между оплатой и получением криптовалюты проходит примерно 15 минут.

Используй выгодный курс обмена

Криптовалюту можно купить на биржах. Тут будет ссылка на обзор лучших криптобирж, можете почитать. Отличия бирж в функционале — на них можно купить и хранить крипту на кошельке или сразу же начать трейдить. Кошелек на бирже можно использовать так же, как и обычный: можно принимать и отправлять деньги без ограничений. Обычно при регистрации не спрашивают имя, но в связи с «легализацией» и создании регуляторов в США, в будущем биржи могут обязать пользователей подтвердить личность.

Список выгодных криптобирж

• Binance;
• Yobit;
• Exmo;
• Bittrex.

Зарегистрироваться на бирже Binance

Какой способ выбрал я? Я покупаю крипту на открытых биржах, чтобы получить максимальную выгоду по комиссиям. Но хранить предпочитаю на отдельном кошельке, так как биржи регулярно взламывают и воруют монеты из кошельков пользователей. Советую прочитать ликбез на тему как выгодно купить криптовалюты, там есть несколько хитростей.

Где хранить?

На специальном кошельке. У каждого из них есть публичный адрес и приватный ключ. Создатели криптовалют придумали интересную схему безопасности — для каждой операции кошелек создает новые уникальные адреса. Допустим, вы захотели перевести коины, которые лежат на кошельке А. Кошелек сначала сам создаст второй кошелек В, а потом отправит деньги на нужный адрес. Чтобы принять транзакцию создается кошелек С, из которого деньги автоматически отправляются на кошелек А. Таким образом, никто не узнает настоящий адрес кошелька, на котором хранятся деньги.

Но не все кошельки обладают такими функциями и не все одинаково удобны для использования. Всего есть четыре типа:

1. Онлайн-кошелек. Это сайт, прослойка между вами и вашими деньгами. На сайте хранятся данные кошелька, чтобы получить к ним доступ, нужно ввести логин и пароль. При этом сайты дают удобный интерфейс и возможность управлять своими деньгами с любого устройства, на котором есть интернет-браузер. На таком кошельке не стоит хранить крупные суммы, так как логин и пароль может украсть вирус, кейлогер или другая вредная программа. Примеры: Coinbase, Exodus, Wallet.BTC.
2. Кошелек на бирже. Онлайн-кошелек с ограниченным функционалом, так как на большинстве бирж вы покупаете не монеты, а контракты. На кошельке биржи можно хранить только основную валюту, в которой биржа проводит расчеты: обычно это USD, BTC или ETH. Удобно, если вам не нужны другие валюты, и вы активно торгуете на рынке крипты.
3. Холодный кошелек. Данные для доступа (адрес, пароли) хранятся в специальном файле wallet.dat. Почему бы не хранить этот файл там, где его никто не сможет украсть или подсмотреть, например, на отдельной флешке? Холодный кошелек — хранение данных на устройстве, которое вообще не подключено к интернету и защищено от посторонних. Не слишком удобно, зато очень безопасно, если хотите сделать большое вложение. Примеры: флешка, пароль на бумаге, хард-кошельки типа Trezor.
4. Локальный кошелек. Деньги можно хранить на своем компьютере, принимать и отправлять транзакции — через специальную программу-кошелек. Достаточно безопасно, но для использования придется загрузить файл блокчейна, который весит несколько десятков или сотен гигабайт. Примеры: Electrum, Jaxx.

Кошельков много, поэтому я выбрал несколько популярных и надежных из каждого типа — читайте в обзоре популярных кошельков. А еще можете посмотреть обзор на Trezor – «железный» кошелек.

Это безопасно?

Да, безопасно. Криптовалюта — это такие же электронные деньги, как WMZ или Яндекс.Деньги. Но СМИ и политики пытаются убедить нас в противоположном, так как пользуясь криптовалютами, мы не платим налоги. Итак, популярные мифы:

• Это пузырь. Нет, так как криптовалюты пользуются спросом во всем мире. Это способ безопасно и быстро передавать деньги за минимальную комиссию, сохраняя анонимность, поэтому криптокоины всегда будут ценится пользователями интернета. Можете сравнить капитализацию криптовалют и рыночную стоимость известных компаний.
• Криптовалюту украдут. Если будете пользоваться холодным кошельком — никто не сможет получить ключ. Онлайн-кошельки можно обезопасить, подключив аутентификацию через телефон и пользоваться отдельным рабочим ноутбуком.
• Криптовалюта — не деньги. Криптовалюта — средство для покупки товаров, инвестирования в ICO и заработка на трейдинге.
• Это незаконно. Пока что государственный аппарат не успел написать законы для регулирования рынка криптовалют, налогообложения и прочих вещей. А раз закона обратного действия не имеем — значит, никаких проблем за использование криптовалюты не будет.

Но если вы не знаете, как пользоваться криптой, вы рискуете потерять деньги:

• Кошелек могут взломать. Если вы не заботитесь о безопасности информации, не придумали достаточно сложного пароля и не защитили компьютер — ваш файл кошелька или пароль к онлайн-кошельку могут украсть.
• Инвестиция может не принести прибыли. Если вы собираетесь инвестировать в новую и не слишком перспективную криптовалюту, учитывайте вероятность проигрыша. Некоторые криптовалюты быстро растут, другие — теряют в цене, всё как с акциями, ценными бумагами и фиатными валютами.
• На бирже можно проиграть. Волатильность криптовалютного рынка — очень опасная вещь. Можно определить основной тренд, но угадать мгновенные резкие колебания очень трудно. Эти колебания могут легко срезать стопы или даже съесть всю маржу, поэтому торговать надо очень аккуратно.

Почему криптовалюты стали популярными?

Интернет все глубже проникает в быт. Банковские карты — удобный способ оплаты товаров и услуг, но владельцам приходится платить за обслуживание. Добавьте сюда процент за снятие/пополнение, различные комиссии и «акции», которые съедают деньги. С развитием интернета стало возможным покупать товары за границей и не платить посредникам. Но за международные переводы тоже надо платить.

Криптовалюты позволяют отправить любое количество денег на другой конец мира, заплатив за перевод несколько центов. Криптовалюты позволяют запутывать транзакции и обеспечить полную анонимность. Блокчейн хранит всю информацию по транзакциям, чтобы обезопасить систему от взлома, а монеты — от кражи. Криптовалюты автоматизируют денежные отношения и делают их полностью прозрачными. Простым языком — это деньги нового поколения.

Сначала эти возможности интересовали только энтузиастов, позже ими заинтересовались бизнесмены и инвесторы. Сейчас банки, корпорации и популярные интернет-ресурсы создают свои токены и коины, внедряют блокчейн и начинают принимать к оплате биткоины и эфир. За криптовалютами — будущее.

Резюме

• Криптовалюты — электронные деньги. Другие пользователи системы признают их ценность, а значит, они ничем не отличаются от обычных денег. За криптовалюту можно покупать товары, услуги и фиатные деньги.
• Крипта хранится на специальных кошельках. Прежде чем купить монеты — заведите соответствующий кошелек и позаботьтесь об его безопасности.
• Крипту можно купить в обменниках или биржах, майнить на компьютере или ферме. Крипту можно использовать для торговли, как долгосрочную инвестицию или инструмент для трейдинга. Крипторынок волатилен, курс некоторых монет активно прыгает вверх-вниз и это — хороший ответ на вопрос, как заработать деньги с помощью криптовалюты.
• Популярные криптовалюты сильно различаются структурой, способом использования и добычи. Например, Ripple используется для крупных межбанковских переводов, поэтому для обычных пользователей эта монета не интересна. Перед тем, как купить интересные коины, хорошо их изучите.

Я постарался рассказать о всех основных аспектах нового вида денег. Если о чем-то забыл или у вас есть вопросы — пишите в комментариях, я обязательно отвечу. До свидания, ждите новых статей!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Источник