Как работает маржинальная торговля бинанс

Что такое маржинальная торговля?

Маржинальная торговля — это вид торговых операций активами с использованием средств предоставляемых третьей стороной. По сравнению с обычными торговыми аккаунтами, маржинальные предоставляют трейдерам доступ к большему количеству средств, что позволяет им использовать это в своих позициях. По существу маржинальная торговля увеличивает результативность, благодаря чему трейдеры могут получить больше прибыли от успешных сделок. Эта способность улучшает результативность торговых операций, а также делает маржинальную торговлю популярной на рынках с низкой волатильностью, особенно на международном рынке Форекс. Тем не менее, маржинальная торговля также используется на фондовых, товарных и криптовалютных рынках.

На традиционных рынках кредитные средства обычно предоставляются инвестиционным брокером. Однако при торговле криптовалютой средства зачастую предоставляются от других трейдеров, которые зарабатывают проценты на основе рыночного спроса на маржинальные фонды. Хотя эта функция и пользуется небольшим спросом, некоторые криптовалютные биржи предоставляют кредитные средства для своих пользователей.

Как работает маржинальная торговля?

Маржинальная торговля начинается после того, как трейдер зафиксирует процент от общей стоимости своего ордера. Эта первоначальная инвестиция называется маржой и она тесно связана с концепцией левереджа. Другими словами, маржинальные торговые счета используются для создания сделок с использованием заемных средств, а кредитное плечо описывает отношение заемных средств к марже. Например, чтобы открыть сделку в 100 000$ с кредитным плечом 10:1 (х10), трейдеру потребуется зафиксировать 10 000$ от своего капитала.

Маржинальная торговля может использоваться для открытия как длинных, так и коротких позиций. Длинная позиция предполагает собой, что цена актива будет расти, в то время как короткая отражает противоположное. Пока маржинальная позиция открыта, активы трейдера выступают в качестве обеспечения заемных средств. Это очень важный момент для трейдеров, так как большинство брокерских компаний оставляет за собой право форсировать продажу этих активов в случае, если рынок движется против их позиции (выше или ниже определенного порога).

Например, если трейдер открывает длинную позицию с левереджем, она может быть вызваны маржой, когда цена значительно и стремительно падает. Маржин-колл возникает, когда трейдеру необходимо внести больше средств на свой счет, чтобы достичь минимальных торговых требований маржи. Если трейдер не делает этого, его накопления автоматически ликвидируются для покрытия убытков. Как правило, это происходит когда общая стоимость всех акций на счете, также известном как ликвидационная маржа, падает ниже общих маржинальных требований данной биржи или брокера.

Преимущества и недостатки

Наиболее очевидным преимуществом маржинальной торговли является тот факт, что она может привести к большей прибыли из-за увеличения относительной стоимости торговых позиций. Помимо этого, маржинальная торговля может быть полезна для диверсификации рисков, поскольку трейдеры могут открывать несколько позиций с относительно небольшими объемами инвестиционного капитала. В конечном счете наличие маржи может облегчить трейдерам быстрое открытие позиций без необходимости переводить большие суммы денег.

Маржинальная торговля на рынке криптовалют

Маржинальная торговля по своей природе более рискованна, чем обычная, но когда дело доходит до криптовалют рисков становится еще больше. Вследствие высокого уровня волатильности характерного для криптовалют, трейдерам пользующихся маржой на данном рынке следует быть особенно осторожными. Хотя стратегии хеджирования и управления рисками может пригодиться, маржинальная торговля безусловно не подходит для начинающих трейдеров.

Маржинальное финансирование

Для инвесторов которые не хотят сильно рисковать и самостоятельно принимать участие в маржинальной торговле есть еще один способ получить прибыль от данного вида сделок с использованием заемных средств. Некоторые торговые платформы и биржи криптовалют предлагают функцию известную как маржинальное финансирование, где пользователи могут направлять свои средства на поддержание маржинальных сделок других пользователей.

Обычно этот процесс следует определенным условиям и предоставляет динамические процентные ставки. Если трейдер принимает данные условия и предложение, поставщик средств имеет право на погашение кредита с заранее согласованными процентами. Хоть механизм и может отличаться на разных торговых платформах, риски предоставленные маржинальными фондами относительно невелики из-за того, что кредитные позиции могут быть принудительно ликвидированы для предотвращения чрезмерных потерь. Тем не менее, маржинальное финансирование требует, чтобы пользователи хранили свои средства на кошельке биржи. Поэтому важно учитывать все связанные с этим риски и понимать принцип работы такой функция при ее выборе.

Заключение

Безусловно маржинальная торговля является полезным инструментом для тех, кто хочет увеличить прибыль от своих успешных сделок. При правильном использовании подобного вида торговли с левериджем, это может способствовать как прибыльности, так и диверсификации рисков вашего портфеля.

Однако как упоминалось ранее, такой метод может также и увеличить ваши убытки и является гораздо более рискованным. Таким образом, он должен использоваться только высококвалифицированными трейдерами. Что касается криптовалюты, к маржинальной торговле следует подходить еще более осторожно в связи с высоким уровнем волатильности данного рынка.

Источник

Маржинальная торговля на Binance

2 месяца назад стало известно, что крупнейшая криптовалютная биржа Binance запустила маржинальную торговлю на своей площадке.

Также команда биржи периодически добавляет новые активы для торговли при помощи кредитного плеча.

По сути, такой вид торговли позволяет трейдеру взять деньги взаймы у биржи под определенный процент, и в перспективе получить больше прибыли.

С другой стороны, такой способ торговли слишком рискованный. Давайте узнаем все плюсы и минусы представленного метода.

Как открыть маржинальный счет на Binance. Пошаговая инструкция

Для начала, естественно, потребуется регистрация на площадке, но представим, что вы уже зарегистрировались, как открыть маржинальный счет и начать маржинальную торговлю на Binance?

А вот как

• Зайдите в личный профиль- https://www.binance.com/ru/usercenter/dashboard/overview.
• В меню перейдите по ссылке «Маржинальный кошелек».

• На открывшейся странице вы увидите напоминание о рисках маржинальной торговли. Прочитайте данное примечание, и, если согласны с ним, нажмите на «Открыть маржинальный счет».

• Внимательно прочитайте соглашение о маржинальном счете. Если вы понимаете и соглашаетесь с Условиями, поставьте галочку и нажмите «Я понимаю».

• Теперь маржинальный счет открыт. Информация о маржинальном счете доступна в вашем профиле Binance.

Как пополнить маржинальный счет на Binance

• Как это сделать? Нажмите на кошелек, выберите кнопку «маржа», затем нажмите на кнопку «перевод» для той криптовалюты, которую хотите перевести. В нашем случае это биткоин.

• В открывшемся окне можно еще раз выбрать криптовалюту, которую хотите перевести. Также выберите сумму, которую вы хотите перевести на маржинальный счет, и нажмите на кнопку подтверждения.

Важно! Маржинальный счет можно пополнить только с основного биржевого кошелька Binance. Если у вас нет на основном счете криптовалюты, то ее легко можно приобрести на странице https://www.binance.com/ru/buy-sell-crypto.

Как занять средства на Binance

После пополнения маржинального счета вам станет доступен кредит. Теперь ваш депозит может использоваться в качестве залога или маржи. Ваш баланс маржи определяет сумму средств, которую вы можете одолжить, по фиксированной ставке 3:1 (3x). Так что если у вас есть 1 BTC, вы можете одолжить еще 2. В этом примере мы будем брать 0,02 BTC.

• Нажмите на кнопку «Взять/погасить».

• Выберите монету, которую хотите занять, и сумму кредита. Нажмите «Подтвердить заем».

• На этом всё. На ваш маржинальный счет зачислен биткоин, который вы одолжили.

Теперь вы сможете торговать заемными средствами, имея долг 0,02 BTC плюс процентную ставку. Процентная ставка обновляется каждый час. Вы можете проверить доступные в настоящее время пары, а также их цены на странице Margin Data.

Вы можете проверить текущий статус маржинального счета, перейдя на страницу «Баланс» и выбрав вкладку «Маржа».

Что такое уровень маржи?

В правой части экрана вы увидите уровень маржи, который показывает уровень риска в зависимости от заемных средств (Общая задолженность) и средств, которые вы держите в качестве обеспечения на маржинальном счете (Собственный Капитал Счета).

Уровень риска изменяется в соответствии с движением рынка. Поэтому, если цены изменяются против вашего прогноза, вы можете потерять свои средства.

Формула для расчета уровня маржи:

Уровень маржи = Общая стоимость активов / (Общая заемная стоимость + Общая начисленная процентная стоимость)

Если ваш уровень маржи упадет до 1,3, вы получите Margin Call, который является напоминанием о том, что вы должны либо увеличить свое обеспечение (путем внесения дополнительных средств), либо уменьшить свой кредит (путем погашения того, что вы взяли в долг).

Если ваш уровень маржи упадет до 1,1, ваши активы будут автоматически ликвидированы, что означает, что Binance продаст ваши средства по рыночной цене, чтобы погасить кредит.

Нажмите «Позиции», чтобы проверить подробную информацию о ваших текущих позициях. Если вы предпочитаете видеть значения в USDT, выберите «Значения в USDT» на правой стороне.

Как торговать с маржой на Binance

Если вы хотите использовать свои заемные средства для торговли, вы можете перейти на страницу Биржи, выбрать вкладку «Маржа» и торговать нормально, используя ордеры Limit, Market, Stop-Limit и OCO.

Для маржинальной торговле на платформе Binance есть три режима:

• Обычный режим. Ведется обычная биржевая торговля.
• Режим заимствования. Система автоматически заимствует средства от вашего имени для выполнения ордера.
• Режим погашения. Монета, которую вы получите после торговли, будет автоматически использована для погашения долга той же монеты на маржинальном счете.

Например, если у вас есть 5 BNB на Маржинальном счете, то вы можете продать в общей сложности 15 BNB при использовании режима заимствования.

Также в этом режиме меняется кнопка. Вместо «Продать BNB» будет кнопка «Маржа продать BNB».

Таким образом, если вы решите продать 7 BNB в режиме заимствования, система автоматически одолжит вам 2 BNB (при том, что ваш фактический баланс составляет 5 BNB).

Однако стоит учесть, что заемные средства впоследствии придется погашать вручную или при помощи режима погашения.

Как погасить заемные средства на Binance

• Для погашения средств нажмите на кнопку «Взять/Погасить».

• В открывшемся окне перейдите по вкладке «Погасить».
• Общая сумма, подлежащая уплате, представляет собой сумму общей суммы займа плюс процентные ставки. Убедитесь, что у вас есть необходимый баланс, прежде чем продолжить погашение.
• Если все ОК, выберите монету и сумму, которую вы хотите погасить, и нажмите «Подтвердить погашение долга». Обратите внимание, что вы можете использовать только одну и ту же криптовалюту для осуществления возврата.

Как вывести средства с маржинального счета Binance

Вывод средств с маржинального счета аналогичен пополнению:

В личном кабинете в разделе «Баланс», во вкладке «Маржа» нажмите кнопку «Перевод».

В открывшемся окне можно перевести криптовалюту с маржинального кошелька на основной кошелек Binance. Просто выберите необходимую криптовалюту и переведите желаемую сумму.

Таким образом можно свободно перемещать криптовалюту с основного баланса на маржинальный кошелек и обратно без каких-либо комиссий.

Однако учтите, что если у вас в настоящее время есть заемные средства, ваш уровень риска будет увеличиваться по мере уменьшения средств вашего маржинального кошелька. Если ваш уровень риска становится слишком высоким, есть вероятность, что ваши активы будут ликвидированы. Поэтому убедитесь, что вы понимаете, как работает маржинальная торговля, прежде чем ее использовать.

Комиссии и данные по марже Binance

Ниже представлены скриншоты, взятые с официального сайта Бинанса — https://www.binance.com/ru/margin-fee.

Как мы видим, в день начисляет от 0,02 до 0,3%, наиболее высокая комиссия числится на фирменный токен биржи – на BNB.

Соответственно, если брать кредит на месяц, то вы заплатите от 6% до 9% за взятый кредит.

Какие пары доступны для торговли с плечом

Ниже представлен перечень доступных пар, которые можно использовать в маржинальной торговле

• XRP/USDT.
• XRP/BTC.
• TRX/USDT.
• TRX/BTC.
• BNB/BTC.
• BNB/USDT.
• BTC/USDT.
• ETH/BTC.
• ETH/USDT.

Сравнение условий торговли с Bitmex

Давайте поговорим об особенностях маржинальной торговли на Bitmex, учитывая, что с условиями Binance мы уже ознакомились.

На самом деле на Бинансе более адекватные условия, чем на представленной бирже.

Главным образом потому, что Битмекс предлагает слишком завышенные возможности – например, кредитное плечо с поддержкой 1:1000.

Также заметим, что в интернете были сведения о том, что Битмекс осуществляет различные манипуляции с ценообразованием криптовалюты.

Фактически торговля ведется явно не в интересах трейдеров. Также эксперты указывают, что терминал Битмекса – это эмуляция, и ничего общего он не имеет с реальным рынком.

Главное отличие бирж заключается в том, что Бинанс является спотовой биржей, тогда как Битмекс занимается торговлей деривативов, то есть производных от криптовалют.

Соответственно, о прямой конкуренции бирж говорить неуместно – каждая из представленных платформ имеет свою целевую аудиторию.

Что такое маржинальная торговля криптовалютой

На практике приобретение криптовалюты с маржей означает, что под закупку берутся дополнительные средства у биржи, если своего депозита не хватает.

Иными словами, мы говорим о займе и последующем вознаграждении. Торговля с маржей дает возможность приобретения большего количества ценных бумаг, чем обычно.

Так, чтобы вести торговлю на биржах с кредитным плечом, требуется завести отдельный счет. Такие счета отличаются от стандартных, потому что трейдинг потом осуществляется с привлечением кредита.

Маржинальные счета могут являться частью стандартных договоров по открытию счета или регламентироваться отдельно заключенными договорами.

Чтобы открыть такой счет, трейдеру потребуется положить определенную сумму на депозит биржи. Площадки устанавливают допустимые минимумы вложений.

Также устанавливаются и лимиты кредитного плеча – они могут составлять 1:200, 1:500 и так далее.

Но трейдеру вовсе не обязательно запрашивать максимально возможный лимит такого кредита, он может взять ровно столько, сколько ему необходимо для осуществления сделки.

Далее важно соблюдать свои обязательства.

Помните, что при маржинальной торговле любая прибыль будет автоматически списываться в пользу биржи, пока трейдеру не удастся полностью рассчитаться по его долговым обязательствам.

Также есть такое понятие как ограничительные требования – например, трейдер будет обязан держать определенную сумму на балансе на весь период использования кредитной поддержки.

Теперь о вознаграждении – часто применяется введение % за предоставленный займ. Соответственно, проценты снимаются до тех пор, пока трейдер не внесет платеж.

Заметим, что такие кредиты обычно недешевые, поэтому трейдеры их в основном используют как краткосрочные инвестиции.

Пример сделки, с использованием маржи

Итак, давайте рассмотрим пример того, как работает кредитное плечо на практике. Например, вы вносите депозит в размере 5 000 долларов на маржинальный счет.

Так как вы вкладываете 50% своей покупательской возможности, то вы можете воспользоваться поддержкой в размере 10 000 долларов.

Потом, в случае, если вы купите криптовалюты на сумму 2500 долларов, то у вас еще останется 12 500 долларов.

В любом случае, займ начинает работать, если вы приобретете криптовалюты на сумму больше 5 000 долларов.

Трейдеры пользуются кредитной поддержкой, если видят четкие выгоды при больших капиталовложениях.

Если приобретенные вами активы начнут расти в цене, вы сможете хорошо заработать, рассчитаться с биржей и еще останетесь в хорошем плюсе.

На самом деле значение имеет только факт – будет ли расти рынок. Действительно, при помощи маржи можно хорошо увеличить потенциальную прибыль. Давайте рассмотрим простой пример.

Вы покупаете Bitcoin по 9000 долларов. Личных средств у вас только 5000 долларов, и вы пользуетесь еще дополнительным кредитным плечом в 4 000 долларов, чтобы приобрести целый BTC.

Через неделю курс биткоина вырастает до 12 000 долларов.

Соответственно, вы отдаете бирже 4000 + 500 долларов вознаграждения, и остаетесь в плюсе на 2500 долларов.

Если бы вы вложили только свои 5 000 долларов, то ваша прибыль бы составила примерно в 2 раза меньше, где-то до 1500 долларов. Согласитесь, лучше иметь на 1000 долларов больше в данной ситуации.

В настоящем примере мы привели примерные комиссионные, они могут быть меньше или больше, в зависимости от политики определенной биржи.

Рекомендации для торговли с плечом, за и против этого вида спекуляций

Хотелось бы напоследок выделить несколько рекомендаций трейдерам

• Старайтесь обходиться своими силами. Не стоит слишком часто залезать в маржинальный счет, это слишком дорогое удовольствие.
• Пользуйтесь кредитным плечом, когда вы действительно уверены в скором росте криптовалюты.
• Подробно рассчитывайте предполагаемую прибыль заранее.
• Умейте вовремя остановиться. Если вы видите, что расчеты не оправдались, не следует дополнительно вносить средства на маржинальный счет. Лучше признать поражение, и через некоторое время попробовать с новыми силами!

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Источник