Как правильно выбрать брокера для инвестиций

Обзор 10 крупнейших инвестиционных брокеров России

Лучшие брокеры для инвестирования на фондовом рынке

В вопросе выбора брокера нужно обращать внимание на комиссии, стоимость обслуживания, дополнительные платежи, но нельзя игнорировать и статус организации. Репутация, опыт и стабильность – критерии, которые влияют на готовность инвестора доверить деньги.

В России работают сотни брокеров, но большинство из них маленькие, порой – занимающие специфическую нишу. В обзоре мы представили 10 крупнейших компаний, опираясь на официальные данные Московской фондовой биржи по количеству клиентов . Это лучшие брокеры на рынке, которые подходят для инвестиций в российские или зарубежные ценные бумаги.

1. Тинькофф Инвестиции

Проекты, которые объединяет фамилия Олега Тинькова, построены на технологиях и разговоре с клиентом на «ты». «Тинькофф Инвестиции» смогли за несколько месяцев войти в тройку самых активных брокеров Мосбиржи. А в апреле 2020 года компания обошла «Сбербанк» по количеству зарегистрированных клиентов и заняла первое место по этому показателю – 1,7 млн. «Тинькофф» лидирует и по количеству активных клиентов – тех, кто сделал хотя бы одну операцию с акциями за месяц – 219 тысяч.

Но у этого брокера нечасто открывают ИИС (индивидуальные инвестиционные счета) – всего 314 тысяч к апрелю 2020 года. По денежному объёму пользовательских операций компания занимает только 25 строчку.

Рынок брокерских услуг получил достойного конкурента в виде «Тинькофф Инвестиции». Сильный рост обеспечивается маркетингом, «дружелюбностью» к новичкам и гибкими сервисами.

Брокер даёт пользователю много биржевой информации: фундаментальные показатели компаний, инвестиционные идеи, прогнозы, новости. Ещё у «Тинькофф» есть социальная сеть «Пульс», где инвесторы обсуждают акции разных компаний, делятся идеями и сделками.

Преимущества:

• Низкий порог входа. Можно начинать инвестировать с любой суммы.

• Дистанционное открытие брокерского счёта. Документы привозит курьер.

• Мобильное приложение для контроля активов, торговли, просмотра новостей.

• Круглосуточная поддержка в чате без выходных.

• Робот-советник, инвестиционные идеи, прогнозы аналитиков.

2. Сбербанк

До 2020 года на правах самого большого банка страны «Сбербанк» удерживал лидерство по многим показателям. Сейчас он на втором месте после «Тинькофф» по общему количеству клиентов – больше 1,6 млн, и по числу активных – 158 тысяч.

У «Сбербанка» зарегистрировано больше всех ИИС — 1,1 млн. На втором месте с сильным отставанием ВТБ – 353 тысячи счетов. По объёму клиентских операций компания замыкает первую десятку (690 млрд). Скорее всего, это связано с тем, что банк, в основном, обслуживает инвесторов с небольшим капиталом, как и «Тинькофф Инвестиции».

Преимущества:

• Крупнейший российский банк.

• Брокерский счёт можно открыть дистанционно через «Сбербанк Онлайн».

• Много точек обслуживания .

• Идеи аналитиков «Сбербанка» бесплатно доступны для всех клиентов.

• Есть доверительное управление активами и ПИФы.

3. ВТБ

Ещё один банк, который активно продвигает брокерские услуги в России, с большой базой клиентов (814 тысяч) и ИИС (353 тысяч). ВТБ один из лидеров по объёму клиентских сделок. В апреле 2020 торговый оборот брокера составил 1,4 трлн рублей (5-е место).

ВТБ даёт информационную поддержку начинающим: устраивает мини-курсы, проводит онлайн-конференции, публикует инвестидеи и биржевую аналитику.

У этого брокера, как и у остальных, есть доступ к российским и зарубежным акциям, облигациям, ETF-фондам. Можно нанять персонального советника или инвестировать в структурные продукты.

Преимущества:

• Стабильная компания с надёжной репутацией.

• Учебные центры для начинающих инвесторов, курсы, конференции.

• Услуги персонального советника.

4. ФГ БКС

В отличие от первых трёх компаний этого рейтинга, БКС специализируется только на инвестиционно-брокерском обслуживании. В середине 2020 года он занимает четвёртое место по количеству пользователей (474 тысяч) и ИИС (117 тысяч). Торговый оборот клиентов БКС за последние 5 месяцев составлял 2,2–3,4 трлн рублей – второй показатель среди российских брокеров. Это значит, что услугами этой компании пользуется много крупных инвесторов.

Преимущества:

• Сильная компания, работающая с 1995 года.

• Готовые стратегии, идеи от аналитиков, прогнозы.

• Есть искусственный интеллект, который подбирает активы.

• Новички могут поучиться с биржевым тренером.

• Консультанты по управлению капиталом.

5. Группа банка «ФК Открытие»

Эта компания работает на российском рынке с 1995 года и находится среди лидеров Мосбиржи. В апреле 2020 оборот клиентов составил 1,53 трлн рублей (4-е место), общее число клиентов – 270 тысяч (5-е), ИИС – 92,6 тысячи (5-е), а активных пользователей за месяц — 31 тысяча (6-е место).

У «Открытие» есть свои структурные продукты – альтернатива банковскому вкладу, но с более высокой доходностью, ПИФы и модельные портфели – готовые инвестиционные портфели, собранные профессионалами.

Преимущества:

• Большой опыт, надёжная репутация.

• Оформление брокерского счёта онлайн.

• Нет минимального порога вложения денег.

• Семинары, вебинары, индивидуальные консультации, тренер по трейдингу.

• Аналитическая помощь, идеи для новичков.

• ПИФы, доверительное управление, структурные продукты, модельные портфели.

6. Финам

«Финам» давно в числе лидеров российского рынка. Брокерское обслуживание – основная специализация компании. До 2020 года бренд стабильно держался в пятёрке активных и крупных брокеров по разным показателям, но из-за растущей конкуренции постепенно теряет позиции. В 2020 году, по данным Московской биржи, у «Финам» 249 тысяч клиентов, среди которых 32–35 тысяч активны каждый месяц.

У компании есть разные виды услуг. Помимо доступа к торгам на российских и зарубежных рынках, компания обучает новичков, даёт готовые стратегии через сервис Comon.ru, собирает инвестиционные портфели при помощи искусственного интеллекта и проводит личные консультации.

Преимущества:

• Авторитетная компания с большим опытом.

• Представительство в 90 городах .

• Дистанционное открытие счёта.

• Консультационное обслуживание.

• Курсы, вебинары, семинары по Skype, школа финансов, наличие демо-счёта.

• Робот Right и Robo-Advisor – сервисы, которые подбирают оптимальный инвестиционный портфель на основе искусственного интеллекта.

• Сервис «Автоследование» – возможность торговать, как профессионал даже тем, кто никогда не инвестировал в ценные бумаги.

7. Альфа-Банк

«Альфа-Банк» реализует брокерские услуги через отделение «Альфа-Директ». Его ежемесячное число активных инвесторов на Московской бирже в 2020 году поднялось до 20–22 тысяч.

В общем тренде число инвесторов у компании растёт: с 129 тысяч в начале 2020 года до 159 тысяч по итогам апреля. При этом через брокера зарегистрировано только 6,2 тысячи ИИС. А по объёму операций он не входит даже в ТОП-25.

Преимущества:

• Инвестиционные услуги от одного из лидирующих банков России.

• Открытие счёта в любом из отделений.

• Торговый робот, который помогает принимать решения в инвестициях.

• Бесплатное обучение с очными семинарами, персональный консультант.

• ПИФы и доверительное управление активами от УК «Альфа-Капитал».

8. АТОН

«АТОН» — самая опытная инвестиционная группа в России, основанная в 1991 году. Она работает на инвесторов с любым капиталом. Есть услуги по управлению благосостоянием, доверительному управлению, ПИФам, структурным продуктам.

Организация зарегистрировала на Московской бирже 54 тысячи клиентов (3–3,5 тысячи активны) и 12 тысяч ИИС. В апреле 2020 года объём сделок составил 506 млрд рублей (11 место рейтинга).

Преимущества:

• Одна из старейших компаний российского фондового рынка.

• Представительства в 28 городах России – от Санкт-Петербурга до Якутска.

• Есть инвестиционные фонды и услуги по управлению финансами.

• У компании есть программа по работе со стартапами – Aton Lab.

• Aton Space – платформа для состоятельных инвесторов, которая объединяет инвестиционный комитет, аналитическую команду, финансовых консультантов, портфельных управляющих и трейдеров в одном информационном пространстве.

9. Фридом Финанс

Инвестиционная компания «Фридом Финанс» основана в 2008 году. Её отличие от других в этом рейтинге – работа не только на Московской, но с 2013 года и на Казахстанской бирже. Офисы «Фридом Финанс» открыты в Москве, Санкт-Петербурге, Алматы и других 26 городах.

На Московской бирже через эту компанию зарегистрировано 46 тысяч клиентов (примерно 4 тысячи активных в месяц) и 2,1 тысячи ИИС.

Преимущества:

• Доверительное управление, готовые стратегии.

• Дистанционные курсы, вебинары, биржевой университет, бесплатные семинары для обучения трейдингу.

• Доступ к биржам СНГ, Европы, США (но, по данным сайта компании, она ориентирована на американский рынок).

10. Газпромбанк

АО «Банк ГПБ» поднялся в первую десятку российских брокеров в декабре 2019 года, набрав 37 тысяч клиентов, обойдя «Алор» и «Альфа-Капитал». В апреле 2020 года позиции «Газпромбанка» укрепились. Сейчас у него 42,5 тысячи клиентов, 4,7 тысячи активных и 19 тысяч ИИС. При этом по общему объёму сделок в апреле компания на 6 месте – 1,38 трлн рублей.

Источник

Как правильно выбрать брокера для инвестиций

Законодательство строго регулирует брокерскую деятельность, а любое несанкционированное действие с активами клиентов влечет за собой уголовную ответственность. Крупным брокерам с долгой историей и серьезными оборотами это невыгодно. Изучить рейтинг, а заодно и статистику (объем клиентских операций, число зарегистрированных и активных пользователей) можно на сайте Московской биржи.

Центробанк обязует брокерские компании организовать систему управлении рисками и регулярно ее проверяет. Это значит, что брокер заранее предпринял меры, чтобы не случились такие ситуации: снижение собственных средств до определенного уровня, угроза банкротства, аннулирование лицензии, прекращение работы.

Уточните доступные рынки. Если вы хотите инвестировать в зарубежные рынки, узнайте, доступ к каким активам есть у брокера. Например, вы хотите инвестировать в бумаги компаний США. Это можно делать через Санкт-Петербургскую биржу, а можно — напрямую на одной из американских фондовых бирж. Во втором случае комиссия будет меньше, а выбор бумаг — больше.

Если вы новичок и пока не разобрались, какие именно бумаги вам нужны, можно вложить средства в ETF (фонды, которые держат портфель активов и торгуют его частями) или в готовый портфель активов с прогнозируемым доходом и уровнем риска.

Обычно брокеры предлагают несколько тарифов. У «БКС брокер» предусмотрены возможности для инвесторов с разным опытом и целями: кто-то хочет зарабатывать на внутридневном трейдинге валютой, а кто-то — купить облигации и не трогать их несколько лет. От выбора тарифа зависит состав портфеля, доходность и комиссия. Если вы только начинаете инвестировать, выбирайте самый простой.

Брокер зарабатывает на комиссии от суммы сделки, и в зависимости от тарифа размер комиссии будет разным. Еще брокеры могут брать комиссию за ввод и вывод средств, использование торговой платформы, голосовые поручения на совершение сделки и прочее. У некоторых брокеров может быть минимальная обязательная комиссия или абонентская плата – гарантированный заработок даже при отсутствии сделок. Если вы планируете держать на счете некрупную сумму, то лучше выбрать тариф с комиссией от сделки, иначе на абонентской плате можно потерять значительную часть средств. Комиссия биржи, как правило, уже включена в тариф.

Ввод и вывод средств у брокеров происходят по-разному. Обычно пополнить счет можно наличными в кассе, переводом со счета другого банка (за это обычно берут комиссию), а у некоторых брокеров и с брокерской карты. Она работает, как дебетовая, а переводить с нее деньги на брокерский счет можно без комиссии. Как правило, за вывод средств в рублях комиссию, не берут, а комиссия за вывод валюты зависит от тарифа.

Заключая договор с брокером, вы автоматически заключаете и договор на депозитарное обслуживание ценных бумаг. Депозитарий — это виртуальное хранилище, где информация о ценных бумагах находится в виде шифра. Услуги депозитария могут быть включены в оплату услуг брокера или составлять фиксированную сумму в месяц. А могут и меняться в зависимости от количества бумаг на конец торгового дня.

Если вы новичок на рынке ценных бумаг, вам пригодится небольшой ликбез по этой теме. Многие брокеры предлагают вебинары, семинары и личные консультации. Занятия могут быть платными и бесплатными, иногда брокеры устраивают акции и дарят платные занятия. Сейчас у «БКС брокер» можно бесплатно получить три занятия: основы биржевого дела, обучение трейдингу и персональную консультацию. Без акции они стоят 21 000 рублей.

Кроме этих форматов, «БКС брокер» предлагает пройти курс обучения на онлайн-платформе «Инвестиции 101» . Здесь собраны видеолекции, конспекты занятий и тесты на знание темы. Потренироваться можно на демо-счете: рубли на нем виртуальные, а значит, нет риска потерять вложения.

• Прежде чем выбирать брокера, подумайте, для каких целей он вам нужен, кроме очевидной — доступа к бирже.

• Изучите документы, подтверждающие надежность брокера. В первую очередь проверьте наличие лицензии.

• Ознакомьтесь с тарифами: для разных целей подходят разные. К тому же от выбора тарифа зависит размер комиссии.

• Бесплатное обучение — хороший бонус, если вы новичок.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Источник