Как правильно управлять инвестициями

Как управлять инвестициями

Управление инвестициями является достаточно сложной системой определенных методов и принципов, которые направлены на эффективную реализацию перспективных способов капиталовложений в различные инвестиционные проекты.

Но по сути, любые действия, связанные с капиталовложением, не важно, осуществляется ли оно частными лицами, предпринимателями, предприятиями или государством, преследует одну большую цель – увеличить капитал и повысить свою доходность.

Для того чтобы эта цель была успешно достигнута, и необходимо грамотное управление. При этом вы можете сказать, что всегда остается доверительное управление, согласно которому инвестор просто передает средства компании, а та, в свою очередь, распоряжается и составляет портфель. Но и здесь без управления, причем профессионального, не обходится.

Поговорим подробнее, какие этапы включает в себя управление инвестициями, и как они влияют на конечный результат – доход и увеличение капитала.

Цели и задачи управления инвестициями

Управление инвестиции в традиционном понимании обязательно включает в себя анализ, оценка и дальнейший прогноз рыночной ситуации. Это помогает использовать имеющийся капитал наиболее эффективно и с большей пользой.

Если мы говорим о задачах управления, то они напрямую будут связаны с целями, которые преследует инвестор. Наиболее распространенными являются следующие задачи:

• обеспечение максимальной прибыльности с учетом реальных рисков и доходности от вложений;
• формирование перспективных инвестиционных программ и других форм инвестиционной поддержки;
• поиск вариантов действий, которые помогли бы ускорить процесс достижения планируемых задач;
• достижение материально-финансовой стабильности инвестора за счет действий по инвестициям;
• достижение максимально-возможной ликвидности капиталовложений;
• минимализация рисков, связанных с вложением капитала в инвестиционные инструменты;
• стабильный мониторинт ситуации и корректировка действий, в зависимости от поставленных целей.

Главная задача управления – это формирование такого Портфеля, который бы отвечал требованиям инвестора, его готовности к рискам и установленному уровню доходности, был диверсифицирован и надежен.

Как вы могли заметить, все задачи, которые перечислены нами выше, так или иначе связаны между собой. Это можно сказать и о целях инвестирования, которые перекликаются и могут быть ранжированы, в зависимости от важности и приоритета.

Уровни управления инвестициями

Управление может осуществляться на разных уровнях, в том числе:

• на уровне государства;
• территориального объединения;
• юридических лиц и предприятий;
• частных лиц.

В чем разница? Основные различия уровней заключаются в объеме капиталовложений. Само собой, государственные инвестиции будут масштабнее, чем вложения одного инвестора. В то же время, технология и методы, задачи и цели будут одними и теми же.

Частный предприниматель ограничен в вопросах подбора инструментария для управления инвестициями, тогда как корпоративные вложения отличаются большей масштабностью, объемом вложений и числом сотрудников, задействованных в деле реализации инвестиционного проекта.

Независимо от того, на каком уровне осуществляются инвестиции (на уровне страны или физического лица), регулирование этого процесса требует специальной подготовки. И речь уже не столько об основах финансовой грамотности инвестора, сколько о ориентировании на рынке и в предложенных инструментах и методах.

Основные этапы процесса управления

Весь процесс эффективных финансовых вложений включает в себя несколько основных стадий.

• Первая из них – это анализ рыночной конъюнктуры как в стране, так и в конкретном предприятии, заслуживающем внимания.
• С учетом выбранных стратегий подбираются верные направления инвестиционной деятельности, с оценкой инструментов для вложений, представленных на рынке.
• Отбираются наиболее перспективные и подходящие рыночные предложения после тщательного их анализа.
• Предстоящие инвестиции оцениваются с точки зрения ликвидности, также оценивается пара риск/доходность.
• Вычисляется объем инвестиций, необходимый для проекта, осуществляется их поиск при необходимости.
• Осуществляется комплекс мер по устранению или минимализации рисков предстоящих вложений.

Стоит понимать, что каждый этап связан с предыдущим и последующими, а это значит, что если один из них был пройден с погрешностями, неточностями, поверхностно, то остальные этапы, а значит, и результат финансовых вложений в целом, ставятся под угрозу.

3 стратегии управления инвестициями

Итак, чтобы управление капиталом действительно было эффективным, оцениваются риски, инструменты и срок, на который размещаются средства в актив. Уберечься от рисков полностью невозможно: любой инструмент ими обладает, но в разной степени. Принято считать, что чем выше потенциальная доходность инструмента, тем выше риски, которые он несет, и наоборот.

Существует несколько инвестиционных стратегий, работающих именно на этой взаимосвязи.

Консервативные инвестиции

Это вариант, при котором средства направляются на покупку активов в сферах, где существуют минимальные риски, но и доходность будет более чем умеренной. Сюда относят обычно депозитные вклады, покупку государственных облигаций и так далее.

Новичкам в консервативные направления рекомендуется инвестировать до 80% первоначального капитала. Если нет соответствующей квалификации или инвестор не хочет лишний раз рисковать капиталом, именно этот вариант будет оптимальным.

Агрессивные инвестиции

Они, в свою очередь, подходят тем, кто готов рисковать, имеет достаточно опыта, знаний и навыков торговли. Риски финансовых потерь здесь очень велики, но и шансы быстро и значительно увеличить капитал здесь большие.

Часто к агрессивным направлениям относят инновационные проекты, научные разработки, но это спорный момент. А вот финансовые пирамиды и хайпы как раз вполне можно назвать агрессивным способом вложения средств.

Умеренные инвестиции

Выбирая умеренную стратегию, необходимо также объективно оценивать уровень своих знаний. Стабильная прибыль в этом случае требует корректировки портфеля и правильного подбора активов с последующим их анализом и заменой в случае необходимости.

Если говорить о выборе активов, то они в портфеле при умеренном инвестировании соотносятся примерно 50 на 50.

В любом случае, тема инвестирования настолько обширна, что ее невозможно охватить достаточно обширно в одном разговоре. Если вам она интересно, приглашаю вас на обучающие мероприятия Академии Частного Инвестора. В Личном кабинете вы можете узнать подробности прямо сейчас!

Источник

Инвестиции для начинающих: с чего начать, пошаговая инструкция

В условиях нестабильной экономики граждане все чаще задумываются о том, как сохранить свои сбережения от воздействия инфляции, поэтому популярность инвестиций с каждым годом растет. Но недостаток знаний и опыта в этой сфере часто приводит к убыткам. Чтобы снизить риск потери капитала, новичкам следует ознакомиться с нюансами инвестирования и разобраться, с чего лучше начать свою деятельность.

Что такое инвестиции?

Чтобы точнее понять, что такое инвестиции, рекомендуется вспомнить принцип работы банковских вкладов. Гражданин на определенный период передает свои средства на хранение финансовому учреждению. После окончания срока договора он получает возврат своих денег с процентами. Такой способ вложений отличается надежностью. Банк сам находит прибыльные варианты заработка с привлечением капитала граждан и гарантирует вкладчикам выплату дохода.

Инвестиции в биржевые финансовые инструменты работают по схожему принципу. Гражданин приобретает ценные бумаги компаний и получает доход по ним. Кроме того, он вправе продать активы в любое время по своему усмотрению по более выгодной цене, чем их стоимость на момент приобретения, и получить прибыль от разницы котировок.

Внимание! Биржевая инвестиционная деятельность сопряжена с более крупными рисками, чем банковские депозиты. Особенно это становится актуально, если вкладывать средства, предварительно не проведя анализ активов и не ознакомившись с финансовыми показателями компании-эмитента.

Инструменты инвестора

Инструменты инвестора — это все виды биржевых и внебиржевых активов, в которые могут быть вложены средства с целью получения прибыли в краткосрочной или долгосрочной перспективе.

На рынке представлен большой выбор инвестиционных инструментов, в перечень которых входят:

• банковские депозиты;
• накопительные программы в сфере страхования и пенсионного обеспечения;
• ценные бумаги, т. е. акции и облигации;
• структурированные продукты;
• ПИФы (паевые инвестиционные фонды);
• ETF (активы биржевых фондов);
• хедж-фонды;
• недвижимость;
• драгоценные металлы;
• валюта;
• предметы роскоши, антиквариат и т. д.

Главными характеристиками инвестиционных инструментов являются их доходность и сопутствующие риски. Эти показатели необходимо учитывать при выборе актива для вложений.

По степени риска все инвестиционные инструменты делятся на несколько видов:

• малорисковые;
• среднерисковые;
• высокорисковые.

К группе малорисковых принято относить:

• депозиты в надежных банках;
• участие в накопительных программах;
• ОФЗ (облигации федерального займа).

К среднерисковым инвестиционным инструментам относятся:

• депозиты в небольших коммерческих банках;
• облигации коммерческих компаний и финансовых учреждений;
• паи облигационных фондов и фондов недвижимости;
• устойчивая валюта.

Инвестиционные инструменты с высоким уровнем риска:

• акции;
• паи индексных и акционных фондов;
• инструменты срочного рынка;
• валюта, котировки которой подвержены частым колебаниям, и криптовалюта.

Внимание! На финансовом рынке существует закономерность: чем выше доходность инструмента, тем с большим риском связаны инвестиции в него. Начинающим вкладчикам не рекомендуется на первых этапах своей деятельности выбирать активы с доходностью более 20–30 %.

С какой суммы можно начать?

Начать инвестиции можно с небольшой суммы, например, с 1 000 руб. — это цена одной ОФЗ. Стоимость ПИФов стартует от 5 000 руб. Для приобретения акций достаточно 2 000 руб. Но такие капиталовложения не принесут выгоды.

В то же время начинать инвестиции с крупной суммы слишком рискованно. Не имея опыта, можно потерять все сбережения. Оптимальной для новичка считается сумма около 30 000 руб. Большой прибыли такие вложения не принесут, но позволят ознакомиться с нюансами рынка.

Внимание! Распределив инвестиции между несколькими инструментами и получив первые результаты, рекомендуется провести анализ допущенных ошибок и выбрать наиболее удобные варианты для дальнейших вложений. Только после этого можно наращивать объемы капитала.

Пошаговый алгоритм для новичка

Для успешного старта начинающему инвестору, прежде чем приступить к деятельности, следует ознакомиться с советами экспертов. Это поможет в дальнейшем избежать типичных ошибок.

Чтобы успешно начать инвестировать, имея небольшой капитал, рекомендуется придерживаться инструкции, которая состоит из следующих пунктов:

1. Определение цели. Это не должны быть абстрактные размышления. Следует конкретно определить желаемый результат и зафиксировать его в письменном виде. Только четкое понимание того, для чего нужно инвестирование, позволит определить верное направление деятельности и не бросить дело сразу же после первой неудачи.
2. Изучение терминологии, а также наименований инвестиционных показателей и инструментов. Это позволит в дальнейшем правильно воспринимать получаемую информацию.
3. Обучение. Инвестору важно научиться понимать суть процессов, происходящих на рынке, разобраться во взаимосвязи доходности и рисков. Информацию можно получить из книг, интернета или с помощью платных консультаций. Базовые знания необходимы, независимо от выбранного способа управления капиталом (лично или через посредника).
4. Составление плана действий в форс-мажорных ситуациях. От ошибок не застрахован никто. Даже самые опытные инвесторы допускают их в своей практике. Заранее составленный план позволит не растеряться в трудной ситуации.
5. Формирование стартового капитала. Для инвестиций не рекомендуется использовать заемные средства. Лучше потратить немного времени и накопить необходимую сумму, оптимизировав свои расходы и регулярно откладывая часть доходов.
6. Выбор стратегии. Инвестору рекомендуется объективно оценить собственные возможности и определить степень допустимого риска. При наличии опасений потерять капитал рекомендуется приобретать низкорисковые активы. Если есть желание получить больше прибыли, можно вложиться в опционы и фьючерсы.

Какие риски стоит учесть?

Прежде чем начать инвестировать, важно ознакомиться со всеми возможными рисками:

1. Риск эмитента. Такие факторы, как банкротство компании, смена ее руководства, утрата лицензии и прочие могут негативно отразиться на доходности ценных бумаг.
2. Правовой и политический риски. Они возникают в результате смены обстановки в стране эмитента и внесения изменений в ее правовую базу.
3. Рыночный риск. Экономический кризис отражается на котировках базовых активов.
4. Риск ликвидности. В наибольшей степени ему подвержены активы небольших компаний.
5. Процентный риск. Это вероятность того, что процентная ставка в будущем может снизиться.
6. Валютный риск. Колебание курсов валют на рынке может повлиять на размер дохода.

Памятка вместо выводов

Чтобы избежать ошибок, необходимо следовать нескольким простым советам:

1. Диверсификация инвестиционного портфеля. Не рекомендуется вкладываться в один инструмент или одну компанию. Следует приобрести активы разных эмитентов нескольких секторов экономики. Убыток, понесенный по одному инструменту, компенсируется прибылью, полученной от других.
2. Дисциплина и последовательность действий. Результат может быть достигнут, если придерживаться составленного плана, анализировать рынок и наращивать инвестиционный капитал. Полученную прибыль целесообразно реинвестировать.
3. Выдержка и контроль ситуации. Никто не способен избежать ошибок, особенно в начале пути. Холодный рассудок поможет удержать ситуацию под контролем, а приобретенный опыт — избежать неудач в дальнейшем.
4. Правильное окружение. Общение с единомышленниками в соцсетях и на форумах поможет ознакомиться с новыми стратегиями инвестирования и распространенными ошибками.
5. Постоянный поток информации. Обучение, чтение финансовой литературы, знакомство с опытом успешных инвесторов расширят кругозор и откроют новые перспективы развития.

Инвестиции — один из лучших способов пассивного заработка, даже для вкладчиков с минимальным начальным капиталом. Придерживаясь рекомендаций и нарабатывая опыт, можно добиться успехов в данной сфере деятельности и не только сохранить капитал, но и значительно приумножить его.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник