Как правильно учитывать инвестиции

ТОП-7 лучших сервисов и программ для учета всех Ваших инвестиций

Всем привет. Отслеживать состояние инвестиционного портфеля можно у своего брокера. Минимальный набор данных предоставляют почти все, но для более детального анализа нужны дополнительные ресурсы.

Кто-то пользуется услугами сразу нескольких брокеров, и тогда следить за своим портфелем становится вообще крайне сложно.

А можно ли свести все активы в одно место и проводить их анализ только там? Сегодня мы поговорим о том, как вести учет инвестиций и рассмотрим лучшие сервисы и программы для анализа портфеля.

Intelinvest

Официальный сайт — intelinvest.ru .

Платная платформа, возможности которой с лихвой оправдывают свою стоимость. Именно им пользуется большинство знакомых мне инвесторов и я сам.

Сервис предоставляет возможность опробовать все преимущества бесплатно – здесь есть тестовый период.

Еще одна альтернатива – если в портфеле до 7 инструментов, то услуга по учету инвестиций также будет предоставлена бесплатно.

Что есть на сайте :

• Различные графики.
• Аналитика по портфелю.
• Учет поступающих дивидендов и купонов.
• Импорт сделок от брокера.
• Подсчет реальной прибыли с учетом всех комиссий.
• Учет активов.
• Поддержка мобильной версии.
• Уведомления о важных событиях, новостях эмитентов, дивидендных выплатах и т.д.

Пользователи приложения могут поделиться реферальной ссылкой , за регистрацию по которой дается скидка 20 %.

Очень удобно использовать данный сервис и для тестирования определенной инвестиционной стратегии. Для этого достаточно сформировать портфель и следить за ним определенное время. Можно будет наглядно увидеть и сделать выводы о диверсификации, а также посмотреть график будущих дивидендных начислений.

Еще одним важным преимуществом является конфиденциальность: сервис не запрашивает документы и не хранит персональные данные.

Fin-plan Radar

Официальный сайт — fin-plan.org/lk/radar_in .

Мультисервис для инвесторов, обладающий широчайшими возможностями для поиска инвестиционных идей и позволяющий составить эффективный диверсифицированный портфель.

Какими преимуществами обладает ресурс:

• Анализ показателей по акциям и облигациям.
• Анализ финансовых показателей эмитентов.
• Поиск лучших ценных бумаг.
• Мониторинг и анализ избранных активов.
• Составление инвестпортфеля.
• Поиск идей.

Smart-lab

Официальный сайт — smart-lab.ru .

Один из старейших сервисов для инвесторов и трейдеров. Это целая социальная сеть для интересующихся инвестициями. Здесь много обзоров, форумов, новостного контента, есть чаты.

• Сервис бесплатный.
• Блоги частных инвесторов.
• Хорошая база финансовых показателей для проведения фундаментального анализа отечественных эмитентов.
• Можно сравнить компании по текущим мультипликаторам.
• Есть возможность посмотреть структуру портфеля с разбивкой по бумагам и секторам.

Из минусов: довольно сложный интерфейс и много ненужной информации, которую при этом придется фильтровать на достоверность из-за того, что контент создают сами пользователи.

Conomy

Официальный сайт — conomy.ru .

Это финансовая энциклопедия российского фондового рынка. Здесь есть подробные карточки эмитентов, позволяющие глубоко проанализировать компанию и оценить потенциал роста, который рассчитывается сервисом.

Что есть на сайте:

• Возможность учета портфеля по отечественным акциям.
• Многочисленные виджеты – стоимости портфеля, историческая доходность.
• Автоматический учет дивидендов.
• Потенциал роста портфеля и ожидаемой дивидендной доходности.
• Графики, диаграммы.
• Финансовые отчеты.
• Мультипликаторы.
• Прогнозирование с использованием метода дисконтирования денежного потока.
• Фильтрация эмитентов по различным параметрам.

Все возможности сервиса можно оценить бесплатно.

• Отсутствие иностранных ценных бумаг.
• Нет облигаций.
• Новости только в виде общего дайджеста: на страничке каждой компании их нет.
• Данные могут быть слишком сложны для понимания новичка.

Blackterminal

Официальный сайт — blackterminal.ru .

Платный сервис с хорошей аналитикой и полной актуальной информацией. При выборе профессионального пакета (цена – 4990 в год) пользователь получает доступ ко всем имеющимся опциям:

• Отчетность и мультипликаторы.
• Аналитические обзоры.
• Дивидендная история.
• Уведомления о дивидендах.
• Учет инвестиций по 10 портфелям.
• Неограниченное количество активов в портфеле.

Сервис также предлагает бесплатный базовый пакет с аналитикой, учетом инвестиций по одному портфелю из 7 активов.

Тезис

Официальный сайт — tezis.io .

Бесплатный сервис с простым интерфейсом, позволяющий находить недооцененные компании и сравнивать их по мультипликаторам и финансовым показателям.

На сайте очень удобно отображаются новости эмитентов на графике цен акций. Имеется система фильтров и сортировки. Информация представлена как по российским, так и зарубежным компаниям.

Начинающим инвесторам сервис будет интересен наличием хорошего блога, обучающих видео и ссылок на информационные ресурсы.

Investing

Официальный сайт — investing.com .

Иностранный сайт с поддержкой русскоязычного интерфейса. Здесь можно бесплатно мониторить финансовые инструменты и анализировать собственные активы в портфеле.

• Поддерживает большинство инструментов, включая криптовалюту и фьючерсы.
• Есть возможность создавать несколько портфелей в разной валюте.
• Графики, статистика, гибкая настройка отображения необходимой информации.
• Загрузка отчета брокера.
• Можно изучать ценные бумаги в разрезе фундаментального, технического и графического анализа.

Из минусов – нет возможности учета денежных средств и дивидендов.

Аналогичные сервисы

Для альтернативы перечислю еще несколько подобных сервисов для ведения учета инвестиций:

• investfunds.ru – можно вести бесплатный учет по 3-м инструментам.
• dividend.com – для анализа дивидендной доходности американских компаний.
• portfolio.cbonds.info – для учета облигаций.
• wealthadviser.ru – для анализа ценных бумаг.
• e-disclosure.ru – для самостоятельного мониторинга российских компаний.

• seekingalpha.com .
• finance.yahoo.com/portfolios .
• morningstar.com .
• finviz.com .

А какими сервисами и программами пользуетесь Вы? Имели ли опыт работы с представленными в обзоре? Поделитесь в комментариях.

Также не забудьте подписаться на обновления блога и сделать репост.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник

Как правильно учитывать инвестиции

Учет инвестиций является одной из важнейших составляющих успеха инвестора. Правильное составление финансовой отчетности позволяет оценивать инвестиционную деятельность не предвзято, исходя из фактически получаемых результатов.

Финансовые отчеты способны вооружить инвестора информацией, скрытой от посторонних глаз, но которая играет важную роль при оценке ЭФФЕКТИВНОСТИ вложения средств и разработке собственной инвестиционной стратегии.

Сегодня я не раз и не два напомню вам, что учет инвестиций является привычкой номер «1» для тех, кто действительно хочет минимизировать свои потери от финансовых вложений.

Это в равной степени справедливо как для инвестиций в высокодоходные проекты (хайпы, ПАММ-счета, Forex и т.п.), так и для инвестиций во все прочие объекты инвестирования, включая акции, облигации, недвижимость.

Без учета финансовых инвестиций деятельность по вложению средств заведомо носит признаки спекулятивной, импульсивной, хаотичной.

Учет финансовых инвестиций, напротив, избавляет инвестора от лишней нервозности, позволяет грамотно планировать свои шаги и инвестиционные решения.

Статей, позволяющих получить внятное представление о том, как учитывать инвестиции в процессе вложения средств в хайпы и другие виды высокодоходных проектов, не так уж и много.

Правильнее сказать, по этому поводу ощущается самый настоящий информационный голод, который сегодня мы постараемся утолить.

Финансовая отчетность: контур проблемы

Зачастую мнение, которое складывается у инвестора об успешности совершаемых им финансовых операций, существенно отличается от РЕАЛЬНОГО положения дел.

Опасность кроется не в том, что такое различие существует, а в том, что многие инвесторы на основе сложившихся у них представлений, не подкрепленных реальными цифрами, принимают решения, которые в ряде случаев ведут к финансовому краху.

Благодаря же правильно составленной финансовой отчетности можно получить полное представление о реальной прибыльности (или, напротив, убыточности) вашей инвестиционной деятельности.

На практике распространено пренебрежение составлением финансовых отчетов.

Это явление особенно характерно для начинающих инвесторов, стремящихся «срубить бабло», причем сразу и много.

Им просто некогда тратить время на всякую ерунду вроде регулярного подсчета своих затрат и поступлений.

Стоит ли говорить, что эти вечно спешащие ребята довольно быстро сходят с дистанции.

Инвестор, который не знает, как учесть инвестиции, похож на взлохмаченного школьника, пытающегося одним махом разбогатеть за счет спекуляций на финансовых пирамидах или игровых автоматах.

Надо заметить, крайне сомнительная стратегия.

Привычка же регулярно следить за своими финансами – едва ли не ОСНОВНОЙ фактор успеха тех, кто инвестирует в высокодоходные проекты.

Основы того, что и как нужно учитывать, будут изложены далее.

Как учитывать инвестиции в высокодоходные проекты

Далеко не все знают, как правильно учитывать инвестиции, особенно, когда речь идет об инвестициях в высокодоходные проекты.

Зачастую инвесторы полагаются на авось, мол, я и так все помню.

Знание того, как вести учет инвестиций, способно кардинально перевернуть их представления о том, что НА САМОМ ДЕЛЕ представляют собой их инвестиции.

Инструменты, которые я предлагаю, лично мне кажутся наиболее удобными и наименее затратными.

Вам не придется приобретать какие-то специализированные программы или пытаться самостоятельно разработать что-то несусветное.

Все, что пригодится, — таблицы Excel (в принципе любой конфигурации, но я рекомендую не ниже Excel 2003, чтобы имелась возможность создания полноценных списков).

Следующий шаг – понять, ЧТО ИМЕННО нужно учитывать. Минимальные требования:
[1]. Наименование инвестиционного проекта;
[2]. Размер полученного дохода;
[3]. Размер произведенных расходов;
[4]. Совокупный остаток средств.

Финансовый отчет по инвестициям должен отражать ВСЕ перечисленные параметры.

Таблица учета инвестиций

Примером учета соответствующих данных может служить гипотетическая таблица учета инвестиций, изображенная на рисунке:

Подобную организацию данных легко реализовать средствами Excel.

Здесь я подробно не буду расписывать, какие формулы и куда следует помещать, как конкретно создаются списки, содержащие строку итогов, и другие смежные вопросы, поскольку на первых порах это вам не потребуется.

Попробуйте просто создать вручную подобную табличку и заполнить ее имеющимися данными.

В процессе работы сами поймете, каких знаний вам не хватает. Их легко можно получить из любого руководства по Excel.

Таблицы следует настраивать исходя исключительно из вашего собственного понимания удобства и практичности.

Главное – РЕГУЛЯРНО пополнять таблицы новыми данными и периодически делать СВОДНЫЕ ОТЧЕТЫ, которые позволили бы в течение некоторого периода отслеживать движение денежных средств.

В ряде случаев будет разумно разбить некоторые категории на несколько составляющих.

Например, учитывать не просто доход, а отдельно [1] процентный доход, [2] доход от привлечения рефералов и [3] прочие доходы (куда, например, включать так называемые «рефбэки», то есть возврат средств реферером, бонусы, компенсации и т.п.).

Точно так же можно учитывать не просто расходы, а отдельно затраты на покупку планов и, например, комиссионные отчисления за вывод средств.

Чем больше позиций вы будете учитывать, тем лучше. От этого напрямую зависит, насколько глубоко вы сможете проанализировать свою инвестиционную деятельность.

Располагая некоторыми данными, можно существенно снизить инвестиционные риски, связанные с вложением средств в высокодоходные проекты.

Речь идет о создании некоего аналога отчета о прибылях и убытках, который наряду с личным финансовым планом должен использоваться инвестором повседневно.

Почему важно вести учет инвестиций

Сегодняшняя статья затрагивает основы составления финансовой отчетности в процессе инвестирования средств в высокодоходные инвестиционные проекты.

Более детально эти вопросы будут рассмотрены в отдельной серии публикаций по инвестированию в хайпы, к созданию которой я планирую приступить в ближайшее время.

Прежде чем закончить разговор, хотелось бы сделать одно важное замечание.

Большинство высокодоходных проектов предоставляют своим вкладчикам подробную статистику по вводу/выводу денежных средств.

Кому-то может показаться, что этого вполне достаточно, чтобы контролировать свои инвестиции. Предупреждаю сразу: этого НЕ ДОСТАТОЧНО.

Во-первых, проект может неожиданно закрыться, и вся ваша статистика канет в лету, что просто приведет к утере соответствующей информации.

Во-вторых, анализ инвестиций полезно производить не только применительно к конкретному инвестиционному проекту, но и в контексте всех инвестиций в совокупности.

Это даст возможность отслеживать динамику изменения капитала, вычленять перспективные проекты и отсеивать те, которые либо прекратили выплаты, либо являются бесперспективными по другим соображениям.

Как учитывать инвестиции: резюме

Тем, кого действительно волнует тема заработков на инвестировании в высокодоходные проекты, советую перечитать статью еще раз.

Это — не пустой треп, а конкретная инструкция по повышению эффективности вашей инвестиционной деятельности.

Прямо сегодня разработайте собственную систему учета доходов/расходов от инвестирования в инвестиционные проекты, сведя всю информацию в единую таблицу или массив данных, используя вышеизложенные рекомендации.

Я настоятельно рекомендую вести учет инвестиций в Excel.

Это очень мощный и удобный в использовании инструмент, максимально приспособленный для наведения порядка во всех сферах жизни, включая финансы, инвестиции и т.п.

Что особенно ценно, учету инвестиций в Excel вы сможете научиться буквально за пару часов (школьники и студенты — еще быстрее)…

Таблица учета инвестиций, которую я предлагаю использовать, может быть усовершенствована вами в зависимости от финансовых целей и прочих потребностей.

Это по-настоящему ЭФФЕКТИВНЫЙ инструмент.

Надо ли напоминать, что таблицы учета инвестиций используют ВСЕ мало-мальски успешные инвесторы.

Для ведения финансовой отчетности при инвестировании потребуется минимум усилий. Но их ОБЯЗАТЕЛЬНО придется приложить.

Ни страхи, ни сомнения не должны сбить вас с пути.

Составление финансовой отчетности при инвестировании — обязательная привычка.

Учет инвестиций в хайпы или другие финансовые инструменты был и остается надежным способом сохранения и приумножения капитала.

Отсутствие учета инвестиций рано или поздно скажется на вашем финансовом благополучии, как отсутствие регулярных тренировок на состоянии здоровья.

Хотите вы того, или нет, вам придется следить за инвестициями, если, конечно, для вас это не только игра.

Источник