Как правильно создать портфель криптовалют

Как создать портфель криптовалют на 2021 год — рекомендации ведущих аналитиков

Выбор возможных инвестиций на этот год огромен. Редакция сайта «РБК-крипто» обратилась к экспертам индустрии с просьбой собрать самый перспективный инвестиционный криптопортфель на 2021 год.

Инвестиции в биткоин — основа портфеля

Аналитик United Traders Федор Анащенков :

30% в Bitcoin. Биткоин сейчас покупать интересно, поскольку рынки охватила неопределенность из-за дальнейшей политики нового президента. Есть консенсус, что программа количественного смягчения, ведущая к обесценению доллара, будет продолжена, что положительно скажется на BTC. Кроме того, первая криптовалюта — это бенчмарк рынка. Под нее я бы выделил 30% портфеля.

20% в Ethereum. Эфир тоже стоит покупать. Во-первых, команда проекта ведет активную работу по обновлению Ethereum 2.0 и в течение года как минимум первый этап будет реализован. Во-вторых, монета и ее сеть используются в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Если вы верите в ее перспективность, то это аргумент. Под ETH я бы выделил 20%.

15% в DeFi. Сейчас DeFi-токены — одни из самых рисковых и перспективных с точки зрения роста монет. Из самых крепких относящихся к этой сфере активов можно выделить Maker (MKR), Compound (COMP), Uniswap (UNI), Aave (AAVE) и добавить к этому списку Chainlink (Link), поскольку у него прямая корреляция с DeFi. На них всех можно выделить еще 15%.

20% в альткоины из ТОП-50. 20% можно разместить в своеобразный «индекс альткоинов». Речь идет о монетах из ТОП-50 рейтинга криптовалют по капитализации, у которых есть история роста в этом году: Tezos (XTZ), NEO (NEO), Tron (TRX), (DOT), Cosmos (ATOM), Stellar (XLM), Basic Attention Token (BAT) и другие.

15% в стейблкоины. Оставшиеся 15% стоит зарезервировать под стейблкоины. Эта сумма пойдет для снижения рисков волатильности и быстрой ребалансировки в случае резкого изменения ситуации на рынке.

Проекты DeFi и доходное фермерство

Виктор Першиков, ведущий аналитик 8848 Invest :

Я сохраняю бычий настрой к BTC и альткоинам в 2021 году и рекомендую инвестировать в портфель из цифровых активов в следующих пропорциях:

15% в Bitcoin, 15% в Binance Coin. По 15% можно выделить под биткоин и токен биржи Binance (BNB). Первый является бенчмарком рынка, второй — драйвер сектора токенов криптобирж. Оба сейчас пользуются высоким спросом.

15% в Ethereum и 10% в EOS. Поддерживать рост цены Эфира будут переход на вторую версию сети ETH 2.0 и протокол Proof-of-Stake, который введет функцию стекинга. EOS является недооцененным конкурентом ETH из Китая, на который влияет эффект низкой базы.

10% в Litecoin. Данная монета остается недооцененной и способна показать кратный рост в ближайшие несколько кварталов. Активность сети, хешрейт продолжает расти, LTC остается прибыльным для майнинг-ферм по всему миру, и на фоне роста может получить новый импульс для добычи.

10% в Crypto.com Coin. С учетом того, что ЦБ разных стран выборочно запрещают криптокарты конкурентов, у данного проекта хорошие перспективы, чтобы успеть занять нишу в этом секторе.

10% в VeChain. Надежные партнерства проекта с сектором оффлайн-экономики делают токен фундаментально сильным, а устойчивая цена и перспективы роста являются хорошим поводом для покупки на фоне увеличивающейся капитализации всего рынка.

10% в Aave и 5% в UNI. На мой взгляд, DeFi и «доходное фермерство» еще не сыграли своей роли и могут получить новую волну поддержки в следующем году. Этому поможет технологическое развитие проектов, а не просто рост популярности сектора.

Стейблкоины для стекинга и снижения рисков

СЕО Cryptorg.exchange Андрей Подолян

Инвестиции на финансовых рынках предусматривают различную тактику. Крипторынок в этом никак не отличается от других, здесь всегда будут интересны, в том числе, долгосрочные вложения. Если бы я сейчас составлял портфель, то сделал бы следующее:

30% в Bitcoin. Ведущие инвестфонды увеличивают долю BTC в своих портфелях. Этот факт нельзя игнорировать. Биткоин — главная монета крипторынка, вокруг нее все строится, ее в портфеле должно быть больше всего.

25% в Binance coin. Биржа Binance продолжает расти, а ее токен сильно вплетен в экосистему, и постоянно появляются новые возможности его использования. Кроме заработка непосредственно на росте токена есть возможности стекинга, участия в лаунчпулах и различных биржевых программах, которые приносят доход.

10% в Ethereum. Вторая по популярности монета. Вокруг нее построено множество экосистем, в том числе Defi-проекты, набравшие популярность. После выхода Ethereum 2.0 может последовать сильный рост.

30% в стейблкоины и 5% в различные альткоины. Так как я активно торгую внутри дня, в том числе с помощью автоматических торговых систем, для меня необходимо наличие стейблкоина USDT. С их помощью я веду торговлю криптофьючерсами. Часть стейблкоинов стоит держать под рукой для появляющихся интересных возможностей. Еще часть можно положить под небольшие фиксированные проценты в стекинг и иные биржевые предложения, что даст консервативную прибыль.

Все сделки стоит разделить на несколько частей и покупать монеты с равной периодичностью в течение нескольких недель/месяцев. Таким образом можно усреднить точку входа.

Источник

Как составить правильный инвестиционный портфель криптовалют

Две базовые стратегии, которые помогут сбалансировать инвестиционный портфель криптовалют. Балансируем инвестиционный портфель по капитализации и индустрии применения.

Если взглянуть на список всех криптовалют, которые существуют и торгуются на биржах сегодня, то можно обнаружить более тысячи различных монет. Как в таком многообразии грамотно составить инвестиционный портфель криптовалют?

Есть много готовых схем и «сигналов» куда инвестировать деньги, но лучше всего никогда не слушать такие «советы», а сделать собственное исследование и анализ криптовалюты, в которую вы планируете инвестировать. В данной статье мы рассмотрим, как должен быть сбалансирован ваш портфель, чтобы максимально снизить риски и как вообще создать хороший инвестиционный портфель криптовалют.

Диверсификация по капитализации

Отличным способом сократить возможные риски, в случае просадки рынка криптовалют, является диверсификация по капитализации. Капитализация криптовалюты — это цена монеты умноженная на общее количество монет в обращении.

Монеты с высокой капитализацией, как правило, являются самыми низковолатильными. Итак, в вашем инвестиционном портфеле должно быть три типа криптовалют по уровню их капитализации: высокая (более 5 млрд долларов), средняя (от 250 млн до 5 млрд долларов) и низкая (менее 250 млн долларов).

Монеты с высокой капитализацией, такие как Bitcoin или EOS, не так подвержены волатильности. Также маловероятно, что их курс сделает 40-50%, как могут показать некоторые альткоины. Но криптовалюта с высокой капитализацией более устойчива на медвежьем рынке, и в случае просадки рынка, ваш инвестиционный портфель не сильно потеряет в весе.

Как вы будете учитывать фактор диверсификации по капитализации, при составлении инвестиционного портфеля криптовалют, зависит только от вас. Если вы хотите создать максимально стабильный крипто-портфель и получить максимальную защиту от возможных рисков, то ваш портфель криптовалют должен состоять только из монет с высокой капитализацией.

Если вы готовы принять риски рынка криптовалют, то есть смысл добавить в ваш инвестиционный портфель криптовалюты с низкой капитализацией. Такой класс монет, как правило имеет очень низкую цену и может легко обрушиться еще ниже. Но также следует помнить, что именно монеты с низкой капитализацией, могут дать х100-300 прибыли и это вполне может перекрыть все риски. Даже если выстрелит всего лишь одна криптовалюта из вашего инвестиционного портфеля, вы будете в прибыли.

В конечном счете, вы должны четко понимать, какой суммой вы готовы рисковать и определить для себя, что эта сумма может быть потеряна полностью. Таковы правила инвестиций в криптовалюту.

Инвестируйте в разные сферы

Еще одним способом составить инвестиционный портфель криптовалют, является диверсификация по типу индустрии. Существует несколько подходов к инвестициям по этой стратегии.

Диверсификация по типу индустрии

Блокчейн — это уникальная новая технология, которая уже нашла применение во многих сферах. Но поскольку блокчейн — это очень молодая тема, очень сложно сказать, в какой именно индустрии она найдет наибольшее применение. Поэтому вам следует составить инвестиционный портфель криптовалют сбалансировано относительно различных индустрий.

Например, можно сгруппировать популярные криптовалюты следующим образом:

Это простой пример группировки криптовалют по типу индустрии, который вы можете использовать для составления грамотного инвестиционного портфеля. Идея заключается в том, чтобы сбалансировать ваш портфель криптовалют так, чтобы не инвестировать в одну индустрию избыточно. В случае, если она не взлетит, вы сможете избежать возможных рисков.

Грамотно составленный инвестиционный портфель криптовалют, должен быть сбалансирован и включать в себя несколько различных перспективных индустрий.

Усиление позиций по самым перспективным направлениям

Даже если ваш инвестиционный портфель криптовалют сбалансирован по различным сферам применения блокчейн, вы можете усиливать позиции по тем активам, в сфере которых вы хорошо разбираетесь и видите потенциал для роста.

Есть предвзятое мнение, что в каждой категории будет только один победитель; в топе каждой индустрии будет только одна криптовалюта. Но это не так. Если взглянуть на реальный бизнес сектор, можно будет увидеть, что в каждой сфере, как правило, есть не один, а несколько лидеров. Тоже самое будет и с применением блокчейн, в начальной фазе эпохи которого, мы сейчас находимся. Важно определить лидеров каждой сферы и сделать ставку на них.

К примеру, вы хорошо изучили сферу платформ для децентрализованных приложений и уверены, что она будет востребована в будущем. Компании и продукты в этой сфере будут расти в цене, а количество пользователей и опыт реального практического применения будет увеличиваться. В таком случае есть смысл усилить позиции по таким активам, как Ethereum, NEO и EOS.

Поиск драгоценных камней

Зачастую, самые перспективные монеты — это те, которые еще неизвестны широкой массе инвесторов. Есть золотое правило для получения большей прибыли из инвестиций в криптовалюту: заходить в актив нужно как можно раньше, до того, как туда придут все остальные.

И хотя поиск таких монет может отнять значительное количество сил и времени, потенциально, такой тип криптовалют может дать сверх прибыль, которая более чем окупит все ваши старания. Давайте рассмотрим несколько примеров, которые наглядно продемонстрируют прибыль от ранних инвестиций.

Как видно из данного скриншота, ранние инвестиции в такие проекты, как Ethereum и NEO (Antshares) принесли десятки и сотни тысяч процентов прибыли. В момент запуска этих проектов, лишь некоторые инвесторы смогли увидеть потенциал молодых монет и добавить эти активы в свой инвестиционный портфель криптовалют.

Инвестиционный портфель криптовалют. Метод проб и ошибок

В сфере криптовалютных инвестиций необходимо выработать собственный метод анализа и понимания рынка, а также чутье его перспектив. Никто не даст вам готовых решений; все чужие советы и сигналы — это лишь информационный фон. Возможно, что даже после прочтения этой статьи, вы сочтете эти предложенные стратегии составления портфеля криптовалют ошибочными. Это ваше право и это очень здорово! Кстати, я буду рад, если вы предложите свои идеи в комментариях и мы сможем дискутировать и обсудить это.

В любом случае, ваш собственный бесценны опыт — это то, что поможет вам самостоятельно находить перспективные криптовалюты и оттачивать ваши собственные стратегии. Также опыт позволит выработать уникальный стиль и собственные правила инвестирования.

Спасибо, что дочитали эту статью. Желаю вам составить свой высокопрофитный инвестиционный портфель криптовалют.

Источник

Портфель криптовалют. Как правильно создать и диверсифицировать?

Некоторые крипто-инвесторы используют принципы портфельного инвестирования и покупают криптовалюты по стратегии “Купи и храни”. Однако большинство новичков не могут разобраться в том, как грамотно сформировать криптовалютный портфель и эффективно управлять им на протяжении долгого времени.

В этой статье мы расскажем о том, как грамотно создать и диверсифицировать портфель криптовалют. Читайте до конца, чтобы знать про ключевые моменты портфельного инвестирования.

Что такое криптовалютный портфель?

Криптовалютный портфель — это совокупность криптоактивов, которые удерживает инвестор с целью диверсификации и заработка на росте цены той или иной криптовалюты. Например, инвестор вкладывает $5000 в один биткоин, но происходит сильная коррекция цены, после которой он теряет часть вложений. Но если он разобьет $5000 на 4, 6, 8, 10 криптовалют, то потеряет только малую часть в момент коррекции цены одной из купленных криптовалют.

В первую очередь портфель должен быть сбалансированным. На наш взгляд, портфель должен состоять из 4-8 криптовалют, а отбирать из необходимо по следующим факторам:

• Анализ идеи. Задайте себе несколько вопросов: чем уникальная криптовалюта? Насколько она безопасна и прозрачна в отношении платежей? Сможет ли она быть конкурентноспособной на крипторынке?
• Волатильность. Перед инвестированием проведите фундаментальный анализ криптовалюты. Может несколько месяцев назад она претерпела памп цены. Гляньте на тенденцию роста объема торгов. Если объем падает, значит из актива выливается капитал. Мы рекомендуем отбирать криптовалюты с капитализацией от $100 млн и выше;
• Активное комьюнити. У перспективной криптовалюты всегда будет активное и сплоченное комьюнити, которое будет продвигать ее в массы. Также стоит проверить активность разработчиков на Github и соцсетях;
• Новостной фон. Перед покупкой криптовалюты прочитайте последние новости. Вполне возможно, что в ближайшем времени состояться интересные события, или наоборот – негативные;

Типы портфелей

Как правило существуют два типа криптовалютных портфелей: консервативный с минимальными рисками и агрессивный – с повышенным рисков инвестирования.

Пример консервативного портфеля:

• BTC, ETH, XRP, LTC – 70%;
• EOS, IOTA, NEO, Tron – 25%;
• Zcash, Lisk, Icon, Steem – 5%;

Пример агрессивного портфеля:

• BTC, ETH, XRP, LTC – 30%;
• BAT, QTUM, IOST, ODEM, PIVX и другие из списка ТОП-50 – 25%;
• WAX, AION, NEXO, ARK, QASH и другие в диапазоне ТОП-50-100 – 25%;

Очевидно, что после затяжного медвежьего рынка и сильного обесценивания многих малоизвестных токенов – лучше всего инвестировать в ликвидные криптовалюты, которые имеют хороший объем торгов, используются в розничной продаже и имеет спрос со стороны инвесторов. По сути, это все криптовалюты из списка ТОП-10 по версии Livecoinwatch.

Ликвидность демонстрирует интерес рынка к криптовалюте и предоставляет возможность оперировать большими объемами по тому или иному активу.

Доходность

Цель инвестора – извлечь прибыль от купленного криптоактива. Но прежде чем рассуждать о прибыли, нужно определиться с расчетами. Большинство инвесторов поступают следующим образом:

• Фиксируют прибыль в долларах по причине непредсказуемости глобальной криптоиндустрии. Одни используют для фиксации прибыли – Tether (USDT), другие – фиат;
• Аккумулируют прибыль в BTC. Поскольку 99% всех альткоинов торгуются в паре с биткоином, фиксация прибыли в BTC – отличная возможность накопить капитал в более-менее надежной криптовалюте;
• Аккумулируют прибыль в ETH. Почему бы после стремительного роста цены токена ICO не зафиксировать прибыль в ETH? Так поступают многие участники рынка ICO.

Теперь рассмотрим несколько примеров сбалансированных криптопортфелей.

№1 (агрессивный):

Сумма вложений: $500;
Стратегия: инвестируем только в молодые и перспективные токены, которые в среднесрочной или долгосрочной перспективе могут составить конкуренцию BTC и ETH.

• $125 – Tron;
• $125 – IOTA;
• $125 – QTUM;
• $125 – ARK;

№2 (консервативный):

Сумма вложений: $2500;
Стратегия: 75% инвестируем в ликвидные криптовалюты и 25% в молодые токены;

№3 (консервативный):

Сумма вложений: $10000;
Стратегия: 80% инвестируем в биткоин и 25% в различные альткоины;

• $8000 — BTC;
• $300 – XRP;
• $300 – LTC;
• $300 – XLM;
• $300 – NEO;
• $300 – Tron;

Согласитесь, третий портфель самый интересный и наименее рискованный. Если вы грамотно сбалансируете свой портфель, то сможете достичь хороших показателей по доходности, которые напрямую зависят от суммы вложений.

Подведем итоги

Создавайте криптовалютный портфель с особой осторожностью и руководствуйтесь следующими правилами:

Источник