Как правильно работать с втб инвестициями

ВТБ мои инвестиции инструкция

ВТБ инвестиции: обзор, инструкция по применению

Фондовый рынок, акции, облигации, открытие брокерского счета, индивидуального инвестиционного и многое другое. Раньше это казалось что-то невообразимое и сложное. Многие даже не понимали куда обращаться, чтобы начать инвестиционную деятельность.

Другие считают, чтобы начать инвестировать нужны большие деньги. Но век высоких технологий значительно упростил жизнь людям и начинающим инвесторам. Сегодня можно делать капиталовложения со смартфона и для этого никуда не надо идти, а начинать можно с маленьких сумм, например, от одной тысячи рублей. Даже открыть счёт через телефон.

Теперь такую возможность предоставляет банк ВТБ, объединивший в себе банки ВТБ 24 и Банк Москвы.

ВТБ мои инвестиции инструкция: что это такое и как работает?

Брокер от крупного российского банка ВТБ-24. Иными словами ВТБ предоставляет возможность совершать сделки на фондовом рынке и зарабатывать на этом. Для этого потребуется открыть счёт (брокерский или ИИС).

Брокерский счёт – это место где хранятся денежные средства для покупки инвестиционных инструментов и получения дохода.

ИИС – индивидуальный инвестиционный счёт доверительного управления предусматривающий два вида налоговых льгот. ИИС могут открыть только граждане РФ, являющиеся налогоплательщиками.

Открыть счета можно на сайте или в приложении ВТБ Онлайн, если у вас имеется счёт в банке. Весь процесс занимает считанные минуты. Брокер также регистрирует инвестора на Московской бирже. После регистрации скачайте ВТБ инвестиции, приложение. Оно доступно на сайте банка, а также в магазинах Play Market для Андроид и App Story для iPhone.

Далее на указанный номер телефона придет сообщение с регистрационными данными. С их помощью осуществляется вход в личный кабинет ВТБ инвестиции и можете начинать торги.

Если банком ВТБ никогда не пользовались, можно открыть счёт через приложение ВТБ Мои инвестиции. Регистрация также займет мало времени. Потребуются два документа, паспорт и СНИЛС, либо ИНН. Счёт будет открыт в течение 10 минут, а вот с ИИС немного сложнее. Для его открытия потребуется посещение отделение банка.

Открытие счетов бесплатное и комиссий не предусмотрено. На счетах можно хранить российские рубли, а также доллары, евро и другие валюты.

Важно! Периодически брокеры меняют условия. Для более актуальной информации обращайтесь в втб мои инвестиции, поможет инструкция, горячая линия, либо в поддержку онлайн.

ИИС или брокерский счёт

Единственным и самым важным преимуществом индивидуального счета для инвестиций является налоговая льгота. Ежегодно можно возвращать до 52 тысяч рублей или не платить налоги с дохода.

1. С момента открытия счета нельзя выводить деньги три года.
2. Нельзя иметь больше одного ИИС.

На брокерском счёте подобных ограничений нет. Правда и нет налоговой льготы. Но свои «плюшки» есть. Если владеть три года определенными бумагами, то можно не платить налоги с доходов и от продаж.

Что лучше? Каждый решает сам в зависимости от целей. Стоит лишь отметить, индивидуальных инвестиционных счетов открыто больше. На самом деле ИИС выгоднее, так как можно дополнительно зарабатывать ежегодно 13% к основному доходу.

ВТБ инвестиции тарифы

После регистрации доступен «базовый тариф». Сам ТП бесплатный, но есть комиссии за сделки. Сам брокер берет 0.05% от суммы сделки и биржа изымает 0.01% также от суммы операции.

На ТП «Инвестор стандарт» комиссия меньше 0.0413%, а комиссия биржи остаётся прежней.

Если вы располагаете крупной суммой, то желательно воспользоваться тарифом «Профессиональный стандарт». Чем больше сумма сделки, тем меньше комиссия. Брокеру придется отдать 0.0472% за операции до 1 млн руб., 0.0295% до 5 миллионов, 0.02596% от 5 до 10 млн и т.д. Самая низкая комиссия в ВТБ инвестиции это 0.015%, доступна при совершении операций на сумму более 100 млн руб. Комиссия биржи остаётся неизменной 0.01%. Кроме этого предусмотрена абонентская плата 150 рублей в месяц, если в течение месяца осуществляется хоть одна операция. Если сделок нет, то платить не придётся.

Для трейдеров предусмотрены тарифы на брокерское обслуживание втб инвестиции:

Трейдер — торговец на фондовой бирже, целью которого является максимальное извлечение прибыли из колебаний рынка.

— «Инвестор привилегия»;
— «Профессиональный привилегия»;
— «Инвестор Прайм»;
— «Профессиональный Прайм»;
— «Инвестиционный консультант Прайм»

Как купить акции иностранных компаний на втб инвестиции

Разницы в приобретении акций российских эмитентов и иностранных нет. Разве что зарубежные продаются за валюту (доллары).

Втб инвестиции есть ли выход на санкт-петербургскую биржу? Кстати, ранее приобрести валюту и зарубежные бумаги было нельзя в ВТБ. Весной 2019 года банк анонсировал выход на Санкт-Петербургскую фондовую биржу. С этого момента все эти операции стали доступны. При этом нет необходимости переводить деньги на другие площадки. Всё осуществляется с одного брокерского счёта. Покупку и продажу иностранных эмитентов можно осуществлять в приложении «ВТБ Мои инвестиции».

Как купить валюту на втб «Мои инвестиции» инструкция

Найти валюту можно в разделе «Котировки», «Валюта». Выбираем заинтересовавшую валюту, например, доллар (зарубежные акции торгуются в USD). Ранее ВТБ предоставлял возможность покупки валюты от 1000 единиц. Сейчас можно приобрести $1. Разница лишь в том, что при покупке от $1000 есть возможность выставить свою цену и ордер исполнится, как стоимость достигнет обозначенного значения. При меньшей сумме придётся довольствоваться тем, что предложит брокер.

Приобрести можно евро, юань и швейцарский франк. Выбираем необходимую валютную пару и нажимаем на кнопку «Купить». Прописываем количество у.е. и снова нажимаем «Купить». Затем подтверждаем операцию и валюта на вашем счете.

Вывести у.е. на счёт в ВТБ можно без комиссии. Свыше эквивалента в рублях 300 тысяч в месяц облагается комиссией 0.2%.

Важно! В банке ВТБ можно открыть все вышеперечисленные счета иностранных валют, кроме китайского.

После приобретения валюты, переходим к покупке ценных бумаг зарубежных эмитентов. Выбираем интересующую компанию и проделываем ту же операцию, как с у.е. Имейте в виду, один лот не всегда равен одной акции.

Важно! Для неквалифицированных инвесторов доступны не все компании. Полный доступ открывается на тарифе «Профессиональный стандарт», либо иметь 6 млн рублей, оборот по сделкам за последние четыре квартала от 6 млн, не реже 10 сделок в квартал или не меньше одной в месяц, иметь российское высшее экономическое образование в сфере ценных бумаг. Если вы подходите под один из любых пунктов, то можете обратиться в офис для получения статуса.

Как в приложении втб инвестиции продать акции и вывести деньги

Если вы решили продать бумаги и вывести с брокера деньги, то необходимо выбрать нужный счёт. Переходим в раздел «Биржа» и выбираем нужную бумагу. Жмём кнопочку «Продать», указав необходимое количество лотов.

После продажи деньги отобразятся на личном счете клиента у брокера. Вывести на карту можно перейдя в раздел «Главное», «Действия» и «Вывести». Выбираем счёт списания средств и счёт зачисления. Прописываем сумму и жмём «Вывести».

Важно! При первом выводе появится надпись «На внешние реквизиты». Надо указать реквизиты. Прописываем сумму вывода. В появившемся окне указываем БИК и номер счёта. Нажав на «Продолжить» поступит сообщение на телефон с кодом.

Отслеживается процесс вывода во вкладке «Прочее», «Неторговые операции».

Внутри банка деньги придут в течение суток. В другой банк до трёх рабочих дней. Как правило, приходят раньше. Есть возможность вывести гораздо быстрее. Функция «Ускоренный вывод» позволяет выводить в течение дня. Правда за эту операцию взимается 0.1% комиссия.

Риски ВТБ инвестиции, что за маржинальная зависимость?

Момент скорее стоит отнести не к рискам, а к психологии инвестора. Желание заработать быстро и с небольшой суммы преследует каждого второго человека. Мало кто хочет десятилетиями скучно и нудно накапливать капитал. Всё это приводит к рисковым действиям.

Маржинальная торговля или маржинальное кредитование — займ от брокера на совершение инвестиции (покупку инструмента). Заёмщик должен оставить залог (ценную бумагу, валюту, активы).

Это позволяет трейдерам совершать операции с ценными бумагами фактически ими не владея. Данным способом можно неплохо заработать, а также и «влететь» в минус. Чаще всего происходит второе. Фондовый рынок предсказать невозможно, и куда он пойдет завтра неизвестно.

Такая игра и называется маржинальной зависимостью. Для любителей по спекулировать ВТБ предусмотрел онлайн — платформу Quik.

Как подключить торгового робота к втб инвестиции к Quik

Это платформа обеспечивающая доступ онлайн к российским торговым системам и предоставляющая: доступ к торгам на рынке; информацию об анализах, архивах котировок; своевременное предоставление и обеспечение инсайдерской информацией.

Клиентам банка данная услуга предоставляется абсолютно бесплатно.

Воспользоваться возможностью просто. Открываем брокерский счёт и пополняем его деньгами. Скачиваем дистрибутив клиентского терминала. Запускаем установочный файл. Далее необходимо произвести генерацию ключей. Как все ключи установятся, регистрируем их в банке и можем приступать к торговле.

Скачать все необходимые файлы можно на сайте ВТБ.

Требования к компьютеру для работы приложения:

— процессор минимум Pentium 4 (2.0 ГГц);
— оперативка не менее 2 ГБ;
— на жёстком должно быть не менее 2 Гигабайт свободной памяти;
— 1024×600 пикселей минимум;
— операционная система Windows (×64);
— доступ к интернету.

Quik устанавливается также и на смартфон. В приложении поддерживается весь спектр основных функциональных возможностей (информация о рынке онлайн, операции, отслеживание состояния портфеля).

Приложение доступно на Андроид (ОС 5.0 и выше) и на IOS (9.x и выше). Скачать можно с официальных магазинов Play Market и App Story.

ВТБ предлагает услуги персонального советника. Это консультант успешно торгующий на рынке более 10 лет и опытом управления средствами более 1 млрд рублей. Но за это придется платить от 20 тысяч рублей в месяц.

ВТБ инвестиции или Тинькофф инвестиции? Какой брокер лучше?

Начнем с того, что по количеству открытых брокерских счетов ВТБ занимает третье место, по числу активных пользователей (клиенты, которые совершили хотя бы одну операцию) банк также на третьем месте. Назревает интересный вопрос, а кто же на первом? Первое место по всем вышеперечисленным показателям занимает Тинькофф инвестиции. Разберем для начала тарифы в втб мои инвестиции, инструкция по тарифам.

Зато ВТБ берет в пять раз меньше комиссионных сборов за сделки (покупка/продажа ценных бумаг) и составляет 0.05%, в то время как Тинькофф «берет» 0.3%. Это важное преимущество данного брокера, так как мы сюда пришли приумножать свой капитал.

Чтобы прочувствовать разницу, сделаем небольшой подсчёт. За операцию в 1000 руб. у ВТБ мы заплатим 6 руб., а у Тинькофф 30 руб. Разница ощутима, а если взять суммы побольше, например, 1 млн, то ВТБ возьмёт 600 рублей, а Тинькофф 3000.

По тарифным планам ВТБ также выгоднее. За одинаковый по характеристикам тариф в Тинькофф придется выложить 295 руб., а в ВТБ 155 рублей.

ВТБ плюсы и минусы

Хотелось бы сразу немножко оговорится, сервис постоянно развивается и улучшается, разработчики вносят новые удобства и дополнения для клиентов.

1. Срочный рынок (фьючерсы).
2. Выгодные комиссии.
3. Выгодные тарифы.

1. Качество приложения.
2. Долгие переводы.
3. Обслуживание.
4. Не видна комиссия за операцию.
5. Посещение офиса.

1. Удобное приложение.
2. Качественное обслуживание.
3. Пульс.
4. Мгновенный перевод.
5. Видна комиссия за сделку.

1. Фьючерсы.
2. Высокие комиссии.

В целом сложно выделить какой брокер лучше. Каждый имеет плюсы и минусы. Многие инвесторы пользуются обоими одновременно. Но судя по количеству открытых счетов видно, что Тинькофф заинтересовывает людей больше. При чём с большим отрывом.

Возможно дело в массированной рекламной акции от Тинькофф. На самом деле счёт открыть у них гораздо проще. Достаточно получить карту Tinkoff Black, а привезти её могут по указанному вами адресу. Но ВТБ имеет статус государственного банка.

Официальный сайт — https://broker.vtb.ru/login/vtbinvest/

Копирование материалов на нашем сайте разрешено только по договоренности с администрацией, наш адрес kredit-cmotry-tyt.ru. Спасибо что соблюдаете наши авторские права!

Видео ВТБ Инвестиции длится 5 минут

Источник

ВТБ – Мои инвестиции: что это, как работает, тарифы, стратегии и отзывы вложивших

ВТБ считается одним из наиболее крупных банков, который представляет клиентам возможность заработать на инвестициях в акции, облигации, валюту. Так, при покупке облигаций владелец получает регулярный плавающий доход, являющего процентом от стоимости облигаций. Подобный доход называется купонами, если срок действия облигации заканчивается, их стоимость возвращается покупателю. Возможности клиентов банка существенно расширили за счет создания программа «ВТБ – Мои инвестиции».

Как стать клиентом ВТБ-Мои инвестиции

Для того чтобы воспользоваться продуктом банка ВТБ, скачивается и устанавливается специальное приложение, которое устанавливается на ПК или мобильный телефон.

Благодаря ему совершаются следующие операции:

• Покупать и продавать ценные бумаги, получать с этого выгоду.
• Приобретать валюту, драгоценные металлы и другие активы.
• Наблюдать за всеми операциями, финансовыми результатами всего портфеля.
• Есть возможность отслеживать изменение котировок.

Скачать приложение можно для устройств, работающие на операционной системе iOS или Android. Они доступны в Google Play или App Store.

Набор функций большой. Для совершения сделок доступны:

• Срочные рынки, представленные фьючерс или опционами.
• Ценные бумаги, облигации и акции самого банка, а также других организаций.
• Различная валюта, доступная по биржевым ценам Москвы.

Банк предоставляет собственную аналитику, которая помогает в принятии решения. Интерфейс продуманный и реализован качественно.

Для того чтобы стать клиентом открывается брокерский счет в банке. Оформление проводится лишь при личном посещении отделения банка.

В какие облигации и инструменты можно инвестировать

Клиентский портфель формируется из ликвидных акций различных российских компаний, а также облигаций государства и биржевых фондов. В качестве основы применяется стратегия core-satellite.
На выбор предоставляются все биржевые инструменты, которыми располагает Московская и Санкт-Петербургская биржа:

• фонды;
• облигации;
• еврооблигации;
• различная валюта.

Квалифицированным пользователям предоставляют возможность выйти на внешние рынки, за счет чего количество доступных инструментов увеличивается до 10 тысяч.

Как открыть ИИС

Достаточно открыть брокерский счёт в интернет-банке ВТБ-Онлайн. Начать торговать можно только с пополнения привязанного счета. Минимальная сумма для пополнения — 1 рубль. Для того, чтобы определить возможности приложения есть демо-режим, при использовании которого необязательно пополнять счет реальными средствами.

Поиск нужных ценных бумаг проводится через «Котировки». Разработчики предусмотрели наличие фильтров по обороту за день или по величине изменения цены в течение одного дня.

Информационная карточка предоставляет целый набор данных для анализа каждого инструмента:

• Максимальная и минимальная цена.
• График того, как именно менялась цена на протяжении дня, месяца или года.
• Показатель котировок на момент открытия торгов.

Купить акции достаточно просто. Для этого нужно:

1. Перейти на вкладку «Котировки».
2. Выбирается требуемый финансовый инструмент.
3. Нажимается клавиша «Купить».
4. После создания заявки указывается цена и количество лотов для покупки.
5. Заявка подтверждается.

Подобные действия приводят к покупке выбранного инструмента. После них в истории будет отображена заявка. После открытия ИИС вы можете инвестировать в акции, государственные облигации с гарантией возврата вложенных средств, облигации, валюту.

Как пополнить счет и вывести деньги

Для пополнения счета ВТБ предоставляет несколько различных способов. Они следующие:

• Через отделение банка. ВТБ имеет огромное количество филиалов, поэтому особых проблем с пополнением счета не возникает. Достаточно прийти с реквизитами и суммой средств, которые будут использоваться для формирования портфеля.
• При помощи интернет-банкинг. Этот способ пользуется наибольшей популярностью. При использовании интернет-банкинга перевод средств будет осуществляться с привязанной карты.
• Со счета карты стороннего банка. Для этого используются сторонние приложения интернет-банкинга.
  Брокерский счет, на который следует переводить деньги, указаны в извещении. Общие реквизиты ВТБ указаны на сайте компании.

Внутренний регламент определяет то, что средства зачисляются не позднее следующего рабочего дня. При обращении в отделение банка деньги поступают на счет в течение 15 минут.

Инвестиционный пакет предназначен прежде всего для заработка средств. Поэтому нужно рассматривать то, каким именно образом осуществляется вывод:

• С личного кабинета при помощи электронной подписи или смс-кода. Электронная подпись может использоваться только при наличии соответствующего устройства. Этот способ наиболее эффективен.
• В отделение Банка по предъявленному паспорту.
• При обращении к представителю банка по указанным номера, при этом озвучивается номер Соглашения, полное ФИО. Вероятность обращения постороннего лица, которое получило соответствующие реквизиты, снизили путем аутентификации по доверенному номеру телефона, указываемый при заполнении анкеты на момент открытия брокерского счета.

Можно осуществить перевод средств через мобильное приложение. Для этого:

• Открывается вкладка «Портфель».
• Делается клик по значку изображения кошелька.
• Выбирается пункт «Вывести».
• Указывается сумма выводимых средств.
• Операция подтверждается СМС-паролем.

Заказанная транзакция выполняется в течение суток. Максимальная выводимая сумма составляет 300 тыс руб. Конвертация валют при необходимости осуществляется по курсу ЦБ. Способ, касающийся использования приложения, считается наиболее комфортным.

Приложение ВТБ-Мои инвестиции — как пользоваться

После пополнения счета клиент имеет право формировать портфель. Основные вкладки приложения:

Использовать приложение очень удобно, оно обладает большим количеством полезных функций. После его установки осуществляется переход к настройке оповещений. В правой части дисплея есть значок колокольчика, по клику на который можно настроить подачу звукового сигнала при достижении требуемой цены.

Все необходимые инструменты настраиваются так, чтобы были под рукой. Для этого был создан специальный раздел избранное. Он отображается в виде звездочки.

В нижней части дисплея отображаются новости, касающиеся мирового и российского рынка. Также указываются эмитента ценной бумаги, которые влияют на показатель цены.

Комиссия за совершение сделок

Как и все брокеры, ВТБ взимает определенную комиссию. Она формируется следующим образом:

• Фондовая биржа взимает 0,01%. Она взимается с каждой транзакции.
• Брокер берет себе до 0,05% в зависимости от выбранного тарифа.
• Обслуживание депозита стоит 150 р в месяц. Эта сумма взимается банком один раз в начале месяца при совершении первой сделки. Если она не совершается, то комиссия не взимается.

Приведенная выше информация указывает на то, что комиссия составляет существенный объем от суммы транзакции. Однако, другие брокеры также взимают плату за обслуживание счетов.

6 фактов о ПИФах ВТБ: это интересно!

Тарифы и пакеты

Для того чтобы минимизировать расходы своих клиентов ВТБ предоставляет несколько различных тарифов, которые рассчитаны на начинающих и профессиональных трейдеров. Они следующие:

• Базовый тариф активируется при открытии нового счет.
• Привилегия – предложение для инвесторов, которые оперируют портфелем размером до 1 млн. руб.
• Прайм – обладатели категории Private Banking. Им предоставляются услуги на более выгодных условиях.

От выбранного тарифного плана во многом зависят комиссии, максимальные суммы вывода и некоторые другие моменты.

Отзывы клиентов, вложивших деньги

• Виктор
  Приложение понравилось тем, обеспечивает быстрый доступ к торгам. Кроме этого, дается подробная аналитика. Но часто зависает, а батарея устройства садится быстро.
• Максим
  Пользуюсь приложение долго. Много аналитики дает возможность выгодно торговать. Недостаток для меня – отсутствие отложенных ордеров, приходится постоянно следить за изменением цен.
• Елена
  Регулярно приложение зависает, а телефон грузит сильно. В момент пиковой нагрузки отзывчивость очень низкая. Конечно, с каждым новым релизом приложение улучшают, но основные баги все же кочуют с одной версии к другой.

Приведенная выше информация указывает на то, что приложение обладает широким функционалом, используется для торговли различными инструментами. На рынке РФ подобным продуктов относительно немного. Поэтому многие уделяют внимание предложению ВТБ банка.

Предлагаем вам также посмотреть видео-отзыв о программе «ВТБ Мои инвестиции» с личными впечатлениями, инструкцией по открытию счета и другими полезными советами:

Какие самые выгодные предложения по вкладам банка МКБ?

Как выгодно вложить финансы в ПАММ-счета — рейтинг лучших управляющих

Как работает система быстрых платежей (СБП): перевод денег только по номеру телефона

Источник