Как понять необходимы ли инвестиции

Как понять, что нужно брать инвестиции? Даже если вы обходились без них

Рассказываем, как долгое время мы развивали коммуникационную платформу Voximplant практически без внешних вложений и почему год назад все же привлекли инвестиции.

Принято считать, что инвестиции – неотъемлемая часть стартапов, однако существует ряд сфер, в которых новички могут стабильно расти и быстро масштабироваться без сторонних вложений. В этом случае продукт должен быть таким мощным, что сможет продавать сам себя.

SaaS-проекты (программное обеспечение как услуга) – одна из немногих областей, в которой можно стартовать самостоятельно. Так, 13 лет назад основатели Voximplant создали решение, с помощью которого люди могли позвонить в любую точку планеты прямо из браузера. Проект развивали на свои деньги, постепенно выращивая из коробочного продукта полнофункциональную коммуникационную платформу, через которую сегодня проходит более миллиарда звонков ежегодно.

потратили на запуск продукта

В случае, если вы создатель уникальной технологии, вам также могут не потребоваться инвестиции. Чаще всего такие продукты сложно повторить или быстро скопировать, а на рынке присутствуют крупные компании-покупатели, которые соревнуются друг с другом. Так, вы можете продать стартап на ранней стадии, чтобы его развивал новый владелец, обладающий достаточными ресурсами.

Типы продаж компании

Покупка экспертизы. В этом случае покупают компанию в лице ее сотрудников, то есть покупают их экспертизу. У компании может даже не быть готового продукта, а только прототипы и идеи для будущих проектов.

Покупка продукта. Этот вариант относится к тем компаниям, которые еще не обосновались на рынке и не имеют клиентов, а значит и прибыли. Однако компания уже создала готовый уникальный продукт.

Покупка будущей прибыли компании. Модель работает в том случае, если у стартапа уже есть экспертиза (сотрудники), продукт, понятная модель монетизации и клиенты.

Покупка доли рынка. Как правило, компанию с долей рынка покупают крупнейшие игроки отрасли. Например, Google приобрела компанию Looker – разработчика ПО в сфере аналитики больших данных – чтобы дополнить его продуктом собственный аналитический сервис.

Однако существуют бизнесы, которым без инвестиций не просто сложно, а почти невозможно. Под эту категорию подходят наукоемкие стартапы, медицинские и биотехнологические, а также hardware-стартапы. Уже на начальном этапе они требуют большого количество ресурсов, экспертизы и рекламы.

Как развивать бизнес без инвестиций? Брать поменьше себе. Основатели либо развивают компанию, либо закрывают свои ипотеки.

Как правило, инвестиции берут под маркетинг и найм специалистов. То есть, с одной стороны, это ресурсы на прямые затраты – продвижение, рекламу, коллаборации. С другой стороны, на привлеченные средства можно приобрести больше компетенций, нанять талантливых сотрудников и обеспечить быстрое масштабирование компании.

Кроме того, инвесторы могут помочь экспертизой, предоставляя своих юристов и аналитиков, связи, опыт. Если у инвесторов есть контакты с нужными людьми и они знают, как выстроен процесс роста и развития на этом рынке, то их консалтинг может стать мощным толчком для бизнеса.

Прежде чем претендовать на инвестиции, ответьте себе на простые вопросы:

1) Станут ли сторонние вложения стимулом развития бизнеса?

2) Будут ли инвестиции допингом финансов и компетенций?

3) Знаете ли вы, куда их потратить?

Если ответы на все вопросы “да”, то есть смысл в раунде.

Наконец, необходимость брать инвестиции может быть обусловлена ситуацией на рынке. Например, если сейчас удачная ситуация для запуска и развития бизнеса, а через пару лет рынок может уже сформироваться и его заполнят другие игроки – нужно ловить момент. Актуальный пример: в 2020 году такой бум случился на рынке on-demand delivery.

Не все фонды понимают принципы венчурного инвестирования. Есть те, кто видит в таких вложениях способ заработать в краткосрочной перспективе, забирая до 90% прибыли на начальном этапе. Они также считают, что вложения дают им право вмешиваться в оперативное управление компанией.

“Правильные” же инвесторы не говорят, что делать, они лишь направляют, заставляют взглянуть на фокус развития и целесообразность всей деятельности со стороны. Это как побывать на приеме у психотерапевта, который заставляет тебя задуматься над тем, что не приходит в голову в повседневной жизни, и трезво оценить ситуацию.

Надо понимать, что, взяв деньги, основатели компании становятся подотчетны совету директоров. Чаще всего это практика становится очень полезной для повышения уровня структурированности и организованности – появляется ответственность не только перед сотрудниками, но и перед инвесторами.

Voximplant изначально работал в плюс и тратил только то, что зарабатывал. Сейчас мы оказались заложниками этого формата: нам сознательно сложно работать в минус. Удивительно, но из-за особенностей менталитета мы сталкиваемся с тем, что нам просто трудно тратить инвестиции. На западе в этом плане есть не только культура венчурного инвестирования, но и культура венчурных трат. Нужно уметь рационально тратить деньги быстрее, чем ты их зарабатываешь.

Очевидно, работая без инвестиций и ощущения “подушки безопасности” в виде сторонних вложений, стартаперы стараются сделать продукт быстрее и качественнее, чтобы он начал приносить доход. В этом случае жесткое ограничение ресурсов дает толчок к развитию. Однако в ситуации, когда бизнесу становится тесно на знакомом рынке, инвесторы могут дать не только новые финансовые возможности, но и вдохнуть новую жизнь в бизнес.

Есть решение намного лучше ,но они не всем подходят , так как не все работали в Благотворительности и не все понимают как это работает ,между тем благотворительность самый прибыльный бизнес. Вместо искать инвестора я создала БФ, и смогла привлечь куда больше чем получила бы от инвестора, при этом всей суммой я распоряжаюсь лично и не плачу налоги.
«Максимальную прибыль извлекает тот,кто не чего не создает » автор Штумоз © книга Randostige
Вместо создавать продукт с нуля ,можно улучшить чужой и извлечь прибыль .
Я не могу рассказать с какими проектами работаю, потому что коммерческая тайна . Тем не мене много ли прибыльных продуктов создала компания Google? 80% ее проектов убыточны..

Однако максимальную прибыль компания извлекает из чужих продуктов,проектов просто дав им площадку для торговли.
Часто инвестиция принесет вам скорее вред чем пользу. Я считаю что лучше использовать другие методы привлечения денег чем инвесторы .
1. Вам не нужно тратить время на поиск и доказывать почему ваш проект принесет прибыль в размере 800%
2. Не нужно просить и унижаться.
Начинать нужно просто с запуска продукта , тогда имея готовый продукт вы получите предложения на покупку бизнеса, так как если у вас есть прибыль инвестор придет сам.

Мне кажется, мысль верная, но реалии таковы, что запуск рабочего продукта очень часто требует больше чем есть сейчас. А чтобы привлечь деньги благотворительностью нужно делать до очевидного понятный для масс продукт. К сожалению далеко не каждый нужный и полезный продукт сразу получает положительный отклик у масс(благотворительный).

Источник

Забыли пароль?

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Войти с этой почтой

Регистрация

Первые шаги на бирже

Уроки

1. Что такое инвестиции и зачем нужно инвестировать

2. Как выбрать брокера и открыть брокерский счёт

3. Куда инвестировать

4. Как можно заработать на ИИС

5. Инвестиционный портфель: что это, зачем нужен и как составить

Что такое инвестиции
и зачем нужно инвестировать сбережения

В России мало кто умеет грамотно распоряжаться деньгами. В большинстве случаев люди покупают валюту, открывают депозит в банке или просто собирают деньги в конверт — копят. Многие считают, что этого достаточно. В результате инфляция или обвалившийся курс валюты могут обесценить сбережения и человек потеряет свои деньги.

Если некогда читать, послушайте аудиоверсию:

Почему нельзя надеяться на депозит

С начала 2019 года Центральный Банк Российской Федерации постепенно снижает ключевую ставку. Из-за этого проценты по депозитам упали почти в 2 раза — вместо 6−7 %, как в прошлом году, сейчас банки предлагают 3−4 %. А инфляция растёт — за 9 месяцев 2020 года она составила 3,67 %, а за последние 5 лет — 22,13 %. Это значит, что если бы вы 5 лет назад отложили 1 млн ₽, то сегодня эта сумма была бы эквивалентна 800 000 ₽, так как цены выросли. То есть вы просто так, на пустом месте, потеряли бы 200 000 ₽.

Вот так растёт инфляция в России

Если бы вы положили этот миллион на депозит, то деньги бы не потеряли, но и ничего не заработали — процент по вкладу чуть больше инфляции. То есть депозит работает, скорее, как простое сбережение денег.

Инвестиции позволяют получить доход больше, чем по вкладу. Например, вот данные по доходности за 10 лет:

• депозиты — 6,3 % годовых;
• государственные облигации — 9,8 % годовых;
• акции США — 15,3 % годовых;
• российские акции — 24,8 % годовых.

Гораздо выгодней, чем депозиты.

Зачем нужно инвестировать

Инвестиции помогают накопить на обучение, путешествия, новую машину, дом в Испании, пенсию и на что угодно ещё. Чем раньше вы начнёте инвестировать, тем быстрее достигнете своей финансовой цели.

Инвестировать можно не только для того, чтобы получить доход. Грамотные инвестиции в разных валютах могут обезопасить вас от того, что конкретно в вашей стране произойдет кризис. Если в такой ситуации у вас наличные деньги — вы их потеряете. А если сбережения, например, в акциях иностранных компаний, то вы более защищены, так как вложили в экономику другой страны.

Во что можно инвестировать

Инвестировать можно в разные вещи: в недвижимость, золото, акции, облигации или собственный бизнес. Если инвестиции принесли доход, значит это было успешное вложение денег, если дохода нет — инвестиции оказались убыточными.

Некоторые люди инвестируют в бизнес — собственный или друзей и знакомых. Это может быть рискованно. Например, Всеволод создал стартап: молекулярное молоко для веганов. Вы подумали, что это перспективная тема, и решили вложить 50 000 ₽. Но веганы с подозрением отнеслись к этой затее, стартап провалился, а вы потеряли деньги.

Бизнес сталкивается с риском прогореть практически ежедневно, да и забрать свою долю в нужный момент зачастую затруднительно.

В России чаще всего инвестируют в недвижимость или просто кладут деньги на депозит — а это сложно назвать инвестициями. Часто таким способом можно просто сохранить деньги, но не приумножить их. Цены на недвижимость, вопреки распространенному мнению, не всегда растут. Например, в конце 2014 года цены на недвижимость резко выросли, а потом снижались 2−3 года. В итоге к прежним ценам недвижимость вернулась только в 2020 году.

Вложившись в конце 2014 года, вы бы просто сохранили свои средства, но ничего не заработали за 5−6 лет. Опять же, если вдруг понадобятся деньги, недвижимость не так просто продать, да и частично изъять деньги не получится.

Самые доступные способы инвестиций — акции, облигации и фонды. Их ещё называют ценными бумагами или активами. Раньше это были настоящие бумаги — с печатями и водяными знаками. Сейчас всё цифровое — покупают и продают активы через интернет, причем сделать это можно в любой момент. За ценными бумагами стоит реальный бизнес — фабрики,заводы, транспорт, персонал и многое другое. Надёжность такого бизнеса не сравнить, например, с овощной палаткой, которую могут закрыть в любой момент.

Акции — это часть компании, доля в её капитале. Когда вы покупаете акцию, вы становитесь совладельцем компании и имеете право на часть её прибыли.

Облигации — это когда вы даёте кредит компании или государству.

А фонды — это готовые наборы ценных бумаг. Вы просто выбираете тот набор, который вам подходит. Покупать золото, например, можно через фонды. Обо всех инструментах будем говорить подробно на уроке 3.

Как заработать на инвестициях

Заработать на инвестициях можно по-разному, доход зависит от выбранного инструмента. Цена акций может увеличиться, тогда можно продать их и получить прибыль от разницы в стоимости между покупкой и продажей. Часто по акциям компания платит дивиденды — часть прибыли. Обычно это какой-то процент, например: стоимость акции «Газпрома» — 166 ₽, дивидендная доходность — 8 %, значит, доход акционера 13,28 ₽.

По облигациям платят купон — обычно это фиксированный процент, но бывает и плавающая ставка.

Заработать можно больше, если доход от инвестиций не тратить, а снова инвестировать — покупать другие ценные бумаги или фонды. Это называется реинвестирование. Получается накопительный эффект — когда накопленные проценты прибавляются к сумме вклада и на эту увеличенную сумму уже начисляют новый процент. Вклад постоянно растёт, и сумма процентов, соответственно, тоже.

Если постоянно выводить полученный доход, то накопительного эффекта не будет. Даже если не брать в расчёт инвестиции, а посмотреть на вклад с невысокими процентами, то получается вот так:

Если выводить доход с инвестиций каждый год, то сложного процента не будет, а прибыль будет как минимум в 2 раза ниже, чем могла бы быть.

На какой срок можно инвестировать

Инвестировать можно на разный срок, хоть на день, хоть на 20 лет — зависит от вашей финансовой цели. Но от срока зависит, куда вкладывать, — чем больше срок, тем меньше риск и тем больше потенциальная доходность и эффект сложного процента. Например, облигации подойдут для краткосрочных вложений, на год-три, а акции — для долгосрочных, 10−20−30 лет.

Как начать

Чтобы начать инвестировать, не нужно иметь сразу несколько десятков тысяч рублей. Все гораздо проще — начать можно с нескольких сотен и постепенно увеличивать вложения.

Начинать лучше прямо сейчас. Каждый день в инвестициях — это деньги, и терять их — неразумно. Если начать сейчас, то уже через 10−20 лет у вас будет накоплен капитал, которым вы сможете распорядиться так, как считаете нужным. Например, купить автодом, путешествовать и жить на проценты. Или отправить учиться в Англию сына. Когда есть деньги — открывается много возможностей. И лучше ими воспользоваться раньше, чем никогда.

Начинать лучше с профессиональным брокером. Человек, который только начинает разбираться в инвестициях, может совершить ошибки и потерять деньги. Хороший брокер предложит вам обучающие сервисы, прогнозы по тому, будут ли ценные бумаги расти или падать, и даже личные рекомендации, — это называется инвестиционным консультированием. Это поможет вам не допустить банальных ошибок и успешно начать инвестировать.

Кроме того, без брокера вы не сможете инвестировать — все сделки на бирже может совершать только он.

В следующем уроке поговорим о том, что такое биржа, как выбрать брокера, открыть брокерский счёт и наконец-то сделать свою первую инвестицию.

Задания к уроку

Немного математики: посчитайте свой доход за 2019 год. Определите сумму, которую вы могли бы регулярно копить и направлять на инвестиции, например 10 % от всего дохода за год.

Определите сумму, которую вы готовы начать инвестировать уже сейчас. Запишите её. И пойдём изучать второй урок.

Источник