Как пользоваться приложением инвестиции банка

Как пользоваться приложением Сбербанк инвестиции новичку: пошаговая инструкция

Для удобства клиентов Сбер разработал многофункциональное мобильное приложение – Сбербанк Онлайн. Через него можно совершать разные операции: открывать ИИС, выводить деньги, просматривать актуальную информацию о своих брокерских счетах, покупать акции и т.д. В настоящем обзоре подробно написано о базовых функциях приложения Сбербанк инвестиции, как пользоваться ими, каким образом приобрести акции и вывести заработанные деньги.

Регистрация и открытие счета в приложении, на что обратить внимание

Для того, чтобы открыть ИИС через мобильное приложение Сбербанка прежде всего его необходимо скачать на свой телефон. После этого нужно зарегистрироваться в системе:

1. Открыть приложение в телефоне и кликнуть на кнопку « Войти в Сбербанк Онлайн ».
2. При отсутствии логина нужно перейти по ссылке « Нет логина или идентификатора… ».
3. Ввести номер банковской карты, полученной в Сбере.

После выполнения этих действий на телефон клиента придет SMS-сообщение с паролем для входа в систему. Его нужно ввести в соответствующее окно для подтверждения регистрации.

После входа в личный кабинет у многих начинающих инвесторов возникает вопрос – как открыть и пользоваться инвестициями в сбербанк онлайн?

Открытие индивидуального инвестиционного счета предполагает выполнение следующих шагов:

1. После запуска приложения Сбербанк Онлайн, страницу следует прокрутить вниз, выбрать раздел « Инвестиции и пенсии » и нажать на значок « + ».
2. На экране отобразятся различные предложения и стратегии по инвестированию. Необходимо спуститься чуть ниже и кликнуть на кнопку « Открыть » в разделе « Индивидуальный инвестиционный счет ».
3. На следующей странице нужно изучить справочную информацию, задать нужные параметры и в самом конце выбрать « Открытие брокерского счета ».

Доступ к брокерскому счету будет открыт в течение одного рабочего дня. После создания ИИС сведения о заключенном договоре будут отображаться в кабинете при нажатии вкладки « Инвестиции и пенсии ».

Как купить первую акцию в Сбербанке новичку

Для продажи и покупки акций в Сбере создано специальное приложение – Сбербанк Инвестор. Здесь также можно совершать такие операции: просматривать состояние своих счетов, получать актуальную информацию о текущих котировках на рынке, брать инвестиционные идеи и т.д.

Для того, чтобы купить акцию через Сбербанк Инвестор, необходимо выполнить следующие шаги:

1. Зайти в приложение и выбрать вкладку « Рынок ». В этом разделе находится полный список доступных к покупке акций, облигаций и т.д.
2. Просмотрев разные варианты, следует выбрать заинтересовавшую позицию и кликнуть по ней.
3. Изучив информацию о выбранной акции, нужно нажать на кнопку « Купить ».
4. Ввести пароль из SMS и нажатие на кнопку « Продолжить ». Сообщение придет на телефон сразу после выбора операции по покупке акции.
5. На следующем этапе будет отражена цена акции на рынке и общая сумма инвестирования в зависимости от количества приобретаемых лотов. Вбив нужные параметры, следует нажать на кнопку « Купить ».
6. Далее нужно подтвердить операцию, нажав на соответствующую кнопку.

Каким образом вывести деньги с брокерского счета

Прежде чем вывести деньги с ИИС нужно детально изучить условия проведения такой операции.

Во-первых, при выводе финансов индивидуальный инвестиционный счет автоматически закрывается.

Во-вторых, если операция по выводу совершена до истечения 3 лет (с момента открытия счета), то инвестор не сможет воспользоваться налоговыми льготами. Если он их уже получил – придется вернуть. Итак, процедура вывода денег с ИИС в приложении Сбербанка имеет следующий вид:

1. Необходимо зайти в приложение Сбер Инвестор и выбор вкладки « Прочее ».
2. На открывшейся странице нужно выбрать вкладку « Переводы и выводы ».
3. Далее нужно нажать на кнопку « Вывести », ввести в соответствующее поле код из SMS и нажать « Продолжить ».
4. Системой будет сформировано поручение на вывод денег. Здесь нужно указать сумму и нажать на кнопку « Отправить ».

После выполнения всех шагов на экране появится сообщение о том, что поручение успешно отправлено. В течение нескольких часов деньги будут зачислены на счет.

Развитие в инвестировании в Сбербанке

Инвестор из Сбербанка может выбрать разные варианты действий. Можно самостоятельно продумывать стратегию дальнейшего развития или же воспользоваться уже готовыми решениями.

Так, в настоящее время в Сбере на выбор инвесторов представлены два вида стратегий:

«Накопительная» – рассчитана на получение дохода в пределах 6-9% (в год) при минимальном уровне риска. «Российские акции» – предполагает покупку акций крупнейших компаний России. Для такого варианта характерен большой доход и высокий уровень риска.

Кроме того, в разделе « Идеи » приложения Сбербанк Инвестор аналитики банка сформировали несколько групп ценных бумаг, представленных на рынке. Они сгруппированы по степени риска. Клиент может выбрать отдельную ценную бумагу или же собрать свой собственный инвестиционный портфель.

В целом, разобраться с сервисом и понять, каким образом открывать ИИС в Сбер Инвестиции, как пользоваться приложением и проводить основные операции (покупка/продажа акций, вывод денег и т.д.), поможет демо-версия этой программы. Сбер разработал ее специально в помощь новичкам.

Видеообзор

Источник

Как стать инвестором с помощью мобильного приложения и заработать

Как работают современные инструменты для инвестиций, которые появились в мобильных приложениях банков?

Следует ли их использовать новичкам? От какой суммы инвестиций можно начинать покупку акций и облигаций, а когда подключать ли услуги брокера? На все вопросы отвечает аналитик инвестиционно-финансовой компании «Солид» Вадим Кравчук.

Современный инструмент инвестиций — покупка акций и облигаций в мобильных приложениях

Активность российских граждан на финансовых рынках в последние годы устойчиво растет, хотя по степени вовлеченности мы все еще значительно уступаем развитым западным странам. Согласно статистике Московской биржи, количество уникальных клиентов физических лиц выросло на 49% за период с декабря 2017 по декабрь 2018 и составило 1.95 млн.

Мы уверены, что динамика была бы гораздо более скромной без появления многочисленных мобильных приложений, которые заметно упростили процесс инвестиций. Данный тезис также подтверждается статистикой, так как наибольший прирост клиентов зафиксирован у компаний, которые активно продвигают подобные сервисы.

С другой стороны, очевидно, что подавляющее большинство новых брокерских счетов принадлежит тем, кто только начинает знакомиться со сферой инвестиций и может допустить некоторые необязательные ошибки. Главные плюсы нового формата инвестиций – это простота и удобство. В частности, не нужно тратить время на поездку в офис брокера для подписания бумаг. Сам процесс покупки и продажи ценных бумаг также реализован максимально просто и интуитивно понятно, так как осуществляется с банковского счета через мобильное приложение. Потенциально более высокая доходность также является плюсом, ведь основная аудитория пользователей подобных сервисов — это держатели банковских вкладов.

Независимо от опыта в инвестициях, данные сервисы, на наш взгляд, заслуживают внимания, однако нужно подчеркнуть ряд нюансов. В первую очередь, следует крайне внимательно относиться к тем инструментам, которые предлагаются для покупки. Предупреждение о рисках, которое по закону должно быть в рекламе инвестиций, размещается там не просто так. Действительно, купленные акции могут дешеветь после покупки, принося потери, а не прибыль. Доходность в прошлом, которая является основным способом привлечения внимания, не может выступать гарантией прибыли в будущем. Есть несколько универсальных советов, которые можно дать в этом случае.

Первый – начать лучше с облигаций со сроком погашения до 3 лет. Вы будете получать гарантированные выплаты с периодичностью в месяц, квартал или дважды в год, доходность будет больше, чем по вкладам, а опыт начнет постепенно накапливаться. Постепенно можно перейти к акциям компаний, которые платят стабильные дивиденды. Регулярные выплаты акционерам будут выступать защитой от резкого снижения стоимости акций.

Второй совет – дайте своим инвестициям время, так как спешка в этом случае будет сильно мешать. Акции крупных и известных компаний со стабильными финансовыми результатами имеют очень хорошие шансы на долгосрочный рост, но периодами снижаются, поэтому нужно быть готовым к этому.

Третье – никогда не нужно выбирать только одну или несколько компаний для инвестиций, особенно это касается рынка акций. Рост одних компаний всегда сопровождается падением или отсутствием выраженного движения по другим. В вашем портфеле должно быть минимум 5-7 ценных бумаг из разных отраслей. При этом не стоит покупать акции неизвестных компаний. Узнать о них больше проще всего на официальных сайтах в разделе «инвесторам», где будут размещены последние пресс-релизы, а главное – финансовые результаты.

Важно иметь независимое мнение от профессионалов. Если у Вас нет проверенного инвестиционного консультанта, тогда рекомендуем ознакомиться с заключением по конкретной компании от рейтинговых агентств. Это компании, которые тщательно изучают бизнес-процессы организации и присваивают оценку. Авторитетными агентствами в РФ являются «АКРА» и «Эксперт РА», на сайтах которых будет необходимая информация.

Одним из первых часто возникает вопрос о стартовом размере инвестиций. Начать можно фактически с любой суммы. Чем более консервативным будет подход и выбранные инструменты, тем большую сумму можно определить на эти цели. Например, покупка надежных облигаций может осуществляться на любую сумму, с акциями следует проявлять дополнительную осторожность. Еще раз хотелось бы остановиться на тезисе о том, что, чем более высокая доходность предлагается, тем больший риск необходимо будет принять на себя инвестору.

В заключении отметим, что современные сервисы значительно упрощают процесс инвестиций и расширяют возможности каждого, однако они не могут гарантировать положительный результат и доходность, которая была достигнута в прошлом, поэтому процесс инвестиций должен быть осознанным и ориентированным на оценку потенциальной прибыли и возможных рисков.

Пример инвестиционных инструментов — мобильных приложений для инвесторов от крупнейших банков:

1. Тинькофф Инвестиции
2. Сбербанк Инвестор
3. ВТБ Мои Инвестиции
4. Альфа-директ
5. Сбербанк Управление Активами (для ПИФов, создания ИИС и управления вкладами)
6. Открытие Брокер. Инвестиции
7. Альфа-Капитал

Источник

Битва брокеров: лучшие мобильные приложения для инвестиций

Согласно данным Московской биржи, на конец 2020 года у 8,79 млн человек есть брокерские счета. Для сравнения: в конце 2018 года их было менее 2 млн. Взрывному росту популярности фондового рынка способствовали два фактора – снижение ставок по депозитам и появление удобных мобильных приложений для торговли на бирже.

Популярные банковские приложения для торговли на бирже

Еще пару лет назад, чтобы торговать на бирже, нужно было заключать договор в офисе брокера, устанавливать на свой компьютер программу QUIK, регистрировать ключи от нее. Сейчас все эти функции доступны дистанционно, а для торговли достаточно зайти в удобное приложение на своем смартфоне.

На фоне интереса россиян к фондовому рынку все крупнейшие банки (Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк) создали для своих клиентов мобильные приложения для удобной торговли на бирже. По числу зарегистрированных брокерских клиентов на декабрь 2020 года лидируют Тинькофф (3,52 млн), Сбербанк (3,48 млн) и Банк ВТБ (1,08 млн). Они же являются лидерами по числу активных клиентов. Стоит также отметить быстрый рост брокера «ГПБ Инвестиции», он представил свое приложение в ноябре 2020 года. Уже в декабре оно вошло в топ-15 по числу активных клиентов.

Мы исследовали несколько популярных приложений и сравнили их по основным параметрам.

Скорость

Здесь лидируют приложения «ВТБ Инвестиции» и «Газпромбанк Инвестиции» – регистрация и начало работы занимают несколько минут. У Сбербанка и Тинькофф Банка это занимает до двух рабочих дней, потому что сначала необходимо стать клиентом кредитной организации.

Доступ к биржам

Основная функция брокера – дать клиенту доступ к биржам. Для россиян приоритетной является Московская биржа, и все мобильные приложения брокеров предоставляют к ней доступ. Также несколько брокеров предоставляют доступ к Санкт-Петербургской бирже (где торгуется широкий список акций иностранных эмитентов) и иностранным биржам (американским NYSE/NASDAQ и британской LSE).

Брокеры ориентируются на спрос со стороны своих клиентов. Поэтому, например, Банк ВТБ, Открытие и Тинькофф (клиенты которых нацелены на высокую доходность и готовы к повышенным рискам) предлагают доступ к американским биржам и первичным размещениям облигаций и акций (IPO), а Сбербанк и ГПБ Инвестиции (ядро клиентов которых – консервативные инвесторы, ориентированные на минимизацию рисков) предлагают участие в облигационных размещениях. К примеру, в приложении «Газпромбанк Инвестиции» есть возможность купить облигации Газпромбанка на размещении.

Удобство и функциональность

Это субъективные параметры, поэтому сравнивать непросто, но в целом брокерские приложения интуитивно понятны даже для новичков. Отметим, что в мобильном приложение Сбербанка нет стакана заявок и мало информации по эмитентам, а наиболее понятны и просты в использовании приложение Тинькофф Банка и «Газпромбанк Инвестиции».

Клиентский сервис

Для удобства клиентов в мобильных приложениях реализованы дополнительные функции:

• У Тинькофф есть социальная сеть Пульс (где пользователи могут общаться и обсуждать торговые идеи по ценным бумагам).
• В «ВТБ Инвестиции» есть новостная лента, список инвестидей, банк регулярно проводит обучающие вебинары и коллы с эмитентами.
• У Сбербанка есть новостная лента и инвестиционные идеи от аналитиков Сбербанка.
• В приложении «Газпромбанк Инвестиции» есть продвинутая новостная лента (можно следить за новостями по эмитентам – отчетность, корпоративные события, сделки инсайдеров) и демо-счет (возможность попробовать торговать на бирже виртуальными деньгами).

Удобнее всего финансовая информация по компаниям предоставлена в «ВТБ Инвестиции» и «Газпромбанк Инвестиции». У Сбербанка мало информации по эмитентам, нет информации по дивидендам, по облигациям нет описания купонов и сроков выплат.

Тарифы

Стандартная брокерская комиссия по сделкам с ценными бумагами составляет 0,05%-0,1% от суммы сделки. Наиболее низкая комиссия у Банка ВТБ (на тарифе «Мой онлайн» 0,05%+комиссия Биржи) и «ГПБ Инвестиции» (0,06% на тарифе “Базовый”, минимальная комиссия 10 рублей) . В Тинькофф и Сбербанк тарифы с комиссией 0,05%-0,06% доступны только премиальным и активно торгующим клиентам (за месяц нужно совершить определенный объем сделок, иначе к тарифу добавятся дополнительные платежи), на тарифе для инвесторов комиссия по сделкам составляет более 0,1%. К примеру, у Тинькофф на тарифе “Инвестор” комиссия составляет 0,3%, а на остальных тарифах предусмотрена месячная абонентская плата.

Сравнение базовых тарифов

Банки	ВТБ	ГПБ	Тинькофф Банк	Сбербанк
Сделки с ценными бумагами	«Мой онлайн» – 0,05%	Базовый» – 0,06% (мин. 10 руб.)	«Инвестор» – 0,30%	«Инвестиционный» – 0,30%
Комиссия депозитария	нет
Комиссия биржи (0,01%)	Платится дополнительно	Уже включена в тариф	Уже включена в тариф	Платится дополнительно
Абонентская плата за ведение счета	нет
Сделки с валютой	От 0,04%	0,06% (мин. 60 руб.)	0,30%	0,20%

Как видно по таблице, одним из самых дешевых и простых стартовых тарифов на рынке является предложение ГПБ Инвестиций. Помимо этого, открытие и ведение счета, а также зачисление и вывод денег осуществляется бесплатно. Клиенты платят комиссию только за совершение сделок с ценными бумагами и конверсионные операции в размере 0,06% от суммы сделки (не менее 10 руб. за фондовый рынок и 60 руб. за валютные рынки), при этом в комиссию уже включены комиссия биржи и депозитария.

Выводы

Российским инвесторам доступно несколько хороших мобильных приложений для торговли на рынке. Для сравнения – в США брокерские приложения не столь развиты и заметно проигрывают российским по функционалу и сервисам, выделяется только очень популярный среди молодежи Robinhood. Если вы долгосрочный инвестор, то ориентируйтесь на размер тарифов, так как пользоваться приложением вы будете не так активно. В этом случае наиболее выгодные тарифы у Банка ВТБ и «ГПБ Инвестиции».

Если вы хотите активно погрузиться в мир торговли ценными бумагами и готовы анализировать большой объем информации, который есть в мобильном приложении, то советуем сравнить приложения «ВТБ Инвестиции», Тинькофф и «Газпромбанк Инвестиции».

Открывайте вклады, не выходя из дома. Подобрать вклад

Источник