Как получить инвестиции физическому лицу

Инвестиции для физических лиц. Пошаговая инструкция инвестиций в акции для физических лиц + пример инвестиционного портфеля

Тема инвестирования денег интересует многих людей у кого появляются свободные денежные средства, но не многие владеют информацией какие инвестиции для физических лиц существуют.

В данной статье мы рассмотрим возможность инвестирования денег физ. лицами в акции и прочие ценные бумаги, а также другие инвестиционные инструменты.

Инвестиции для физических лиц

Существует достаточно много различных инвестиционных инструментов и проектов для вложения денежных средств. Среди них есть много высоко рисковых инструментов например таких, как криптовалюта.

В данном обзоре мы рассмотрим только консервативные инвестиционные инструменты.

Популярные виды инвестиций для физических лиц:

Каждый вид инвестирования предполагает наличие знаний у инвестора по инструменту. Без понимания и знаний в инвестициях нельзя вкладывать деньги ни в какие инвестиционные инструменты.

Перед вложением денег инвестор должен обязательно узнать как можно больше информации об инвестиционном инструменте и какие риски он в себе несёт.

Инвестирование в банковские депозиты

Минимум знаний потребуется при вложении денег в банковские депозиты. На первый взгляд всё просто — принёс деньги в банк и положил на депозит. Но и тут потребуются некоторые знания.

Важным нюансом при инвестировании в банковские вклады является вложение денежной суммы в банк не более страховой суммы покрытия страховым Фондом, в случае банкротства банка.

Кроме того, нельзя все деньги вкладывать в один банк. Деньги нужно распределить по нескольким банковским учреждениям в пределах размера страховой суммы. Как видно, что даже в таком простом инвестировании есть нюансы в которых следует разбираться, чтобы сохранить свои деньги.

Поэтому, вкладывая деньги на депозит в банк обязательно проверьте информацию о том является ли банк участником Агентства по страхованию вкладов — asv.org.ru.

Инвестиции в акции для физических лиц

Несколько десятков лет назад физ. лицам было достаточно сложно инвестировать в биржевые акции и прочие ценные бумаги. С появлением интернета и популяризацией интернет инвестирования, возможность вложить деньги в ценные бумаги стала доступной широким массам населения.

В данный момент для инвестирования в биржевые акции на фондовом рынке достаточно совершить несколько простых шагов.

Пошаговая инструкция инвестиций в акции для физических лиц

1. Выбрать брокера на бирже.
2. Пройти процедуру регистрации.
3. Открыть торговый счет.
4. Пополнить свой открытый счет.
5. Купить активы.

Инвестировать в акции могут физические лица, которые достигли совершеннолетия.

Следует отметить, что финансовое инвестирование на фондовом и любом другом рынке является рискованной деятельностью и может привести к потере капитала. Для работы на бирже, каждый клиент должен получить как можно больше информации о том, как устроены финансовые рынки и какие риски несёт маржинальная торговля.

Среди множества брокеров на фондовом рынке следует выделить компанию «Фридом Финанс», которая позволяет инвестировать в ценные бумаги не только российского фондового рынка, но и на американском, европейском, украинском и казахском рынках. Процедура регистрации в данном брокере происходит удаленно и без необходимости посещения офиса. Все нужные документы загружаются через формы в личном кабинете.

Инвестиции Тинькофф для физических лиц

При инвестировании в ценные бумаги не обязательно регистрироваться в брокере, можно воспользоваться услугами в банке Tinkoff через сервис Инвестиции Тинькофф для физических лиц. В личном кабинете Тинькофф инвестиции клиент может приобрести биржевые акции популярных компании, а также купить другие ценные бумаги такие как облигации.

Следует отметить, что в личном кабинете все находится на интуитивном уровне и купить акции сможет даже человек не разбирающийся в компьютерах.

Лучшие инвестиции для физических лиц

Каждый человек который планирует заняться инвестированием должен составить инвестиционный портфель и грамотно его составить.

Инвестиционный портфель — это набор из разных инвестиционных инструментов, который собирается для снижения инвестиционных рисков и диверсификации капитала.

Суть создания собственного инвестиционного портфеля заключается в том, чтобы распределить инвестиции по нескольким проектам и не потерять вложенные деньги. В инвестиционный портфель должно входить не менее трёх различных инвестиционных инструментов.

Если инвестировать деньги только в один проект и в случае проблем с ним, инвестор может потерять все вложенные деньги в такой проект.

При формировании инвестиционного портфеля, следует распределить капитал между разными видами и сферами деятельности.

Пример инвестиционного портфеля:

1. Банковские депозиты — 50%.
2. Ценные бумаги — 20%.
3. Трейдинг на Форекс — 10%.
4. Gold-кошелек Webmoney — 10%.
5. ПАММ-счета — 5%.
6. Криптовалюта: Биткоин, Эфир и Рипли — 5%.

В данном примере указано условное процентное соотношение к общей сумме инвестиций. Инвестор самостоятельно формирует процент вложения в тот или иной инвестиционный инструмент в зависимости от экономической ситуации и собственных убеждений.

Пример консервативного портфеля инвестиций:

1. Банковские депозиты — 30%.
2. Государственные облигации — 30%.
3. Недвижимость — 40%.

Инвестируя свой капитал каждый инвестор должен изначально рассматривать возможные риски и убытки, а потом смотреть на прогнозируемую прибыль. Важно отметить, что на исторических данных можно рассмотреть возможность высокой доходности, но при реальных инвестициях все может пойти не так, как прогнозировалось.

Поэтому, каждый инвестиционный инструмент должен иметь свой процент риска при достижении которого инвестор должен убрать этот инструмент из своего портфеля. Например инвестор определил риск по акциям Фейсбук 30%, в случае снижения стоимости по данной акции на 30% инвестор продает её и заменяет на другую биржевую акцию.

Подводя итоги по данной статье отметим, что начиная инвестировать, следует убедится в своих знаниях и понимании рисков. Любое инвестирование несёт в себе риски потери вложенных денег и это должен понимать каждый инвестор. Чем выше прогнозируемая доходность в инвестиционном проекте, тем выше риск потерять все вложенные деньги в таком проекте.

Будьте внимательны и осторожны с выбором инвестиционных инструментов!

На этом наша статья про инвестиции для физических лиц заканчивается. Желаем вам выгодного инвестирования и высоких доходов!

Источник

Инвестиции для начинающих: с чего начать, пошаговая инструкция

В условиях нестабильной экономики граждане все чаще задумываются о том, как сохранить свои сбережения от воздействия инфляции, поэтому популярность инвестиций с каждым годом растет. Но недостаток знаний и опыта в этой сфере часто приводит к убыткам. Чтобы снизить риск потери капитала, новичкам следует ознакомиться с нюансами инвестирования и разобраться, с чего лучше начать свою деятельность.

Что такое инвестиции?

Чтобы точнее понять, что такое инвестиции, рекомендуется вспомнить принцип работы банковских вкладов. Гражданин на определенный период передает свои средства на хранение финансовому учреждению. После окончания срока договора он получает возврат своих денег с процентами. Такой способ вложений отличается надежностью. Банк сам находит прибыльные варианты заработка с привлечением капитала граждан и гарантирует вкладчикам выплату дохода.

Инвестиции в биржевые финансовые инструменты работают по схожему принципу. Гражданин приобретает ценные бумаги компаний и получает доход по ним. Кроме того, он вправе продать активы в любое время по своему усмотрению по более выгодной цене, чем их стоимость на момент приобретения, и получить прибыль от разницы котировок.

Внимание! Биржевая инвестиционная деятельность сопряжена с более крупными рисками, чем банковские депозиты. Особенно это становится актуально, если вкладывать средства, предварительно не проведя анализ активов и не ознакомившись с финансовыми показателями компании-эмитента.

Инструменты инвестора

Инструменты инвестора — это все виды биржевых и внебиржевых активов, в которые могут быть вложены средства с целью получения прибыли в краткосрочной или долгосрочной перспективе.

На рынке представлен большой выбор инвестиционных инструментов, в перечень которых входят:

• банковские депозиты;
• накопительные программы в сфере страхования и пенсионного обеспечения;
• ценные бумаги, т. е. акции и облигации;
• структурированные продукты;
• ПИФы (паевые инвестиционные фонды);
• ETF (активы биржевых фондов);
• хедж-фонды;
• недвижимость;
• драгоценные металлы;
• валюта;
• предметы роскоши, антиквариат и т. д.

Главными характеристиками инвестиционных инструментов являются их доходность и сопутствующие риски. Эти показатели необходимо учитывать при выборе актива для вложений.

По степени риска все инвестиционные инструменты делятся на несколько видов:

• малорисковые;
• среднерисковые;
• высокорисковые.

К группе малорисковых принято относить:

• депозиты в надежных банках;
• участие в накопительных программах;
• ОФЗ (облигации федерального займа).

К среднерисковым инвестиционным инструментам относятся:

• депозиты в небольших коммерческих банках;
• облигации коммерческих компаний и финансовых учреждений;
• паи облигационных фондов и фондов недвижимости;
• устойчивая валюта.

Инвестиционные инструменты с высоким уровнем риска:

• акции;
• паи индексных и акционных фондов;
• инструменты срочного рынка;
• валюта, котировки которой подвержены частым колебаниям, и криптовалюта.

Внимание! На финансовом рынке существует закономерность: чем выше доходность инструмента, тем с большим риском связаны инвестиции в него. Начинающим вкладчикам не рекомендуется на первых этапах своей деятельности выбирать активы с доходностью более 20–30 %.

С какой суммы можно начать?

Начать инвестиции можно с небольшой суммы, например, с 1 000 руб. — это цена одной ОФЗ. Стоимость ПИФов стартует от 5 000 руб. Для приобретения акций достаточно 2 000 руб. Но такие капиталовложения не принесут выгоды.

В то же время начинать инвестиции с крупной суммы слишком рискованно. Не имея опыта, можно потерять все сбережения. Оптимальной для новичка считается сумма около 30 000 руб. Большой прибыли такие вложения не принесут, но позволят ознакомиться с нюансами рынка.

Внимание! Распределив инвестиции между несколькими инструментами и получив первые результаты, рекомендуется провести анализ допущенных ошибок и выбрать наиболее удобные варианты для дальнейших вложений. Только после этого можно наращивать объемы капитала.

Пошаговый алгоритм для новичка

Для успешного старта начинающему инвестору, прежде чем приступить к деятельности, следует ознакомиться с советами экспертов. Это поможет в дальнейшем избежать типичных ошибок.

Чтобы успешно начать инвестировать, имея небольшой капитал, рекомендуется придерживаться инструкции, которая состоит из следующих пунктов:

1. Определение цели. Это не должны быть абстрактные размышления. Следует конкретно определить желаемый результат и зафиксировать его в письменном виде. Только четкое понимание того, для чего нужно инвестирование, позволит определить верное направление деятельности и не бросить дело сразу же после первой неудачи.
2. Изучение терминологии, а также наименований инвестиционных показателей и инструментов. Это позволит в дальнейшем правильно воспринимать получаемую информацию.
3. Обучение. Инвестору важно научиться понимать суть процессов, происходящих на рынке, разобраться во взаимосвязи доходности и рисков. Информацию можно получить из книг, интернета или с помощью платных консультаций. Базовые знания необходимы, независимо от выбранного способа управления капиталом (лично или через посредника).
4. Составление плана действий в форс-мажорных ситуациях. От ошибок не застрахован никто. Даже самые опытные инвесторы допускают их в своей практике. Заранее составленный план позволит не растеряться в трудной ситуации.
5. Формирование стартового капитала. Для инвестиций не рекомендуется использовать заемные средства. Лучше потратить немного времени и накопить необходимую сумму, оптимизировав свои расходы и регулярно откладывая часть доходов.
6. Выбор стратегии. Инвестору рекомендуется объективно оценить собственные возможности и определить степень допустимого риска. При наличии опасений потерять капитал рекомендуется приобретать низкорисковые активы. Если есть желание получить больше прибыли, можно вложиться в опционы и фьючерсы.

Какие риски стоит учесть?

Прежде чем начать инвестировать, важно ознакомиться со всеми возможными рисками:

1. Риск эмитента. Такие факторы, как банкротство компании, смена ее руководства, утрата лицензии и прочие могут негативно отразиться на доходности ценных бумаг.
2. Правовой и политический риски. Они возникают в результате смены обстановки в стране эмитента и внесения изменений в ее правовую базу.
3. Рыночный риск. Экономический кризис отражается на котировках базовых активов.
4. Риск ликвидности. В наибольшей степени ему подвержены активы небольших компаний.
5. Процентный риск. Это вероятность того, что процентная ставка в будущем может снизиться.
6. Валютный риск. Колебание курсов валют на рынке может повлиять на размер дохода.

Памятка вместо выводов

Чтобы избежать ошибок, необходимо следовать нескольким простым советам:

1. Диверсификация инвестиционного портфеля. Не рекомендуется вкладываться в один инструмент или одну компанию. Следует приобрести активы разных эмитентов нескольких секторов экономики. Убыток, понесенный по одному инструменту, компенсируется прибылью, полученной от других.
2. Дисциплина и последовательность действий. Результат может быть достигнут, если придерживаться составленного плана, анализировать рынок и наращивать инвестиционный капитал. Полученную прибыль целесообразно реинвестировать.
3. Выдержка и контроль ситуации. Никто не способен избежать ошибок, особенно в начале пути. Холодный рассудок поможет удержать ситуацию под контролем, а приобретенный опыт — избежать неудач в дальнейшем.
4. Правильное окружение. Общение с единомышленниками в соцсетях и на форумах поможет ознакомиться с новыми стратегиями инвестирования и распространенными ошибками.
5. Постоянный поток информации. Обучение, чтение финансовой литературы, знакомство с опытом успешных инвесторов расширят кругозор и откроют новые перспективы развития.

Инвестиции — один из лучших способов пассивного заработка, даже для вкладчиков с минимальным начальным капиталом. Придерживаясь рекомендаций и нарабатывая опыт, можно добиться успехов в данной сфере деятельности и не только сохранить капитал, но и значительно приумножить его.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник