Как получить быструю прибыль с инвестиций

Как зарабатывать на инвестициях, чтобы регулярно получать доход и избегать рисков?

Сегодня быть инвестором не только престижно, но и выгодно (при грамотном подходе), а в условиях коронакризиса и вовсе сложно обойтись без подобного финансового подспорья. Более 80% всего инвестиционного капитала обращается с помощью сети. Можно сидеть дома и покупать акции Газпрома, вкладывать в проект по воздушному такси в Москве или зарабатывать на создании и дальнейшей продаже сайтов.

Есть и более «приземленные» варианты для заработка: пусть с несколько высокими процентами, сколько с лояльным стартом для начала. Но принимать во внимание только начальную сумму как приоритетный показатель в выборе — не стоит.

Оглавление:

Как заработать на инвестициях с минимальными вложениями

Желание зарабатывать на инвестициях в интернете или другим способом вполне объясняемое. Во-первых, многие хотят улучшить финансовое положение, став более независимым. Во-вторых, предложенные способы в большинстве не предусматривают огромного старта. Помните: чем быстрее окупаются инвестиции, тем они считаются более рискованными. Если вы впервые решили вложить средства, чтобы жить не только на одну зарплату, необходимо подобрать наиболее выгодные инструменты. Некоторые сервисы, как Тинькофф Инвестиции могут даже предоставить на выбор определенный список с учетом сумм, желаемого уровня дохода и риска. Но решение принимать только клиенту.

Советы начинающим инвесторам

Не так просто зарабатывать на инвестициях и вся правда от вкладчиков с большим опытом и на сегодня уже с солидным капиталом в том, что и они теряли, но сумели выстроить грамотную стратегию. Я рекомендую всегда прислушиваться к рекомендациям экспертов, не думая, что «вас обойдет неудача». Чем трезвее расчет, тем выше шансы на успех. Далее расскажу о принципиальных 6 позициях, которые актуальны, когда собираетесь вкладывать в акции, торгуя на бирже через брокера, или же когда открываете счет в инвестиционной онлайн-компании. И напомню одно из правил, которое меня выручало не раз — формируйте финансовую подушку и откладывайте средства из каждой полученной прибыли.

Составление инвестиционного портфеля

По сути, портфель должен быть сбалансированным из разных позиций:

• срок работы;
• суммы для начала;
• предложенный уровень доходности;
• допустимый уровень риска.

Нет правила, сколько инструментов должно быть в портфеле и когда их можно смело увеличивать. Я рекомендую использовать сразу 5-7 способов, которые весьма разные. Например, банковский депозит и онлайн-проект хорошо сочетаются в одном портфеле, равным счетом, как акции и ОФЗ.

Выключение всех эмоций

Опытный и квалифицированный инвестор никогда не принимает решение только потому, что его коллега или конкурент получил весомую выгоду благодаря тому или иному инструменту. Решения необходимо принимать взвешенно, трезво, предварительно просчитав не только возможный доход, но и то, какому риску можете поддать свой капитал. Просчитайте, как можно жить, если вложенные средства потеряете.

Определение суммы инвестиций

Откройте любой учебник или ютуб-урок с ответами на вопрос, реально ли заработать на инвестициях, и нигде не встретите ответа — сколько можно вкладывать. Для каждого это собственный показатель с учетом и уровня стабильного заработка, и уровня постоянных трат. Я же рекомендую начать с 10-15% от дохода, при этом стараться откладывать и тогда, когда дохода еще нет. В целом, вкладывать больше 25% от всего полученного считается весьма рискованной затеей.

Распределение средств внутри портфеля

На профессиональном сленге это называется диверсификацией. Нельзя все вкладывать в один и даже два инструмента. Старайтесь свой портфель сделать сильным за счет того, что в нем будут сочетаться предложения с хорошей репутацией, как средним, так и низким стартом, разными сроками выплатами дивидендов от 1 дня до нескольких лет.

Оценка возможного дохода и рисков

Ничего нового не скажу, но нельзя покупаться только на высокие проценты. Если не можете мысленно представить, какой способ вложений рискованный или же все же в его выборе преобладает высокий процент, составьте таблицу. В одной колонке напишите, сколько получите, например, за месяц, а во второй примерный риск и когда сможете вернуть непосредственно вклад и возможно ли вообще это сделать. Такая рекомендация всегда актуальна, когда хотите получить прибыль от арбитражной торговли или когда думаете, чтобы вложить средства в недвижимость.

Разработка плана вложений

Нельзя начинать инвестирование без четкого плана, который включает:

1. Цель — что именно планируется купить за полученные средства.
2. Когда ожидать первые поступления, насколько доход частый и когда планируется выход в безубыток, а затем получение чистого дохода?
3. Когда можно вернуть вклад?
4. Когда можно увеличивать сумму вложений?
5. На когда планируется достижение «важной» суммы, ради которой, собственно говоря, все и начиналось.

Как и куда начать инвестировать с минимальными рисками

Какой бы стабильной не была компания или банк рано или поздно все они превратятся в скам. Но при этом нельзя и было бы глупо с ними не работать, поскольку такие инструменты все же позволяют получать доход. Далее предложу несколько способов, которые одни из самых популярных и востребованных. Кроме них, часто делают ставку на банковские депозиты, но 5% в год дохода, должна вам сказать, не самый выгодный вариант. Вложения в бизнес позволяют получить до 30% в год, а в случае успеха даже до 100% за 12 месяцев, но стартовые суммы весьма не маленькие. Рассматриваются и ПИФ, но откровенно говоря, их время прошло, как альтернативу рекомендую иностранные ETF.

Акции

Для тех, кто ищет вариант, куда лучше инвестировать деньги начинающему инвестору, ценные бумаги являются наиболее перспективным направлением. Торговать ими можно через брокера самостоятельно через терминал или отдавая средства в доверительное управление посреднику. На выбор акции как крупных компаний, так и тех, кто только завоевывает рынок. Правило для получения денег одно: старайтесь покупать на спаде цены, а продавать на пике.

Облигации и еврооблигации

Хорошее решение работать с разными суммами и давать деньги в долг не только собственному государству, но и другим. Как правило, доход в год составляет до 10%, но при этом инструмент считается одним из наиболее безопасных с минимальными рисками. Облигации выпускают не только центральные банки или министерства финансов стран, но еще и компании, корпорации. А что такое евробонды и как они могут сделать сильнее ваш портфель можно узнать из материала на www.gq-blog.com.

Оптимальное предложение сразу распределить свои средства в разные инструменты. Покупая долю в фонде, вы автоматически получается части в акциях компаниях, которые в него входят. Некоторые компании платят дивиденды раз в год, и если найти 12 различных с регулярными выплатами, то можно на себе узнать, как зарабатывать на инвестициях каждый месяц. Плюс, можно включить не столь выгодные, но безопасные средства, как депозит.

Валюта

Изучая, возможно ли заработать на инвестициях и что для этого нужно сделать, многие столкнуться с предложением торговли валютой. Если вы хотите, то сделать это можно и на валютном рынке, но только с помощью брокеров-посредников. В привычном понимании вы получаете разницу на курсе: купив доллар за 50 рублей, дождаться, пока он увеличится в стоимости по 68 и продать. В этом случаи стоит помнить о том, что график напоминает синусоиду — то поднимается вверх, то стремительно падает.

Стартапы

Читая отзывы вкладчиков, которые инвестируют в этот инструмент, можно обозначить, что время финансирования проектов на условиях дальнейшей выплаты дивидендов, получения места в совете директоров, в период 2018-2019 года было самое привлекательное. В 2020 году популярность краудфандинговых платформ немного снизилась, но к концу года многие компании будут искать средства извне для своего развития. Показатели дохода различные. В целом, можно получить от 5% в месяц.

Сайты

Для тех, кто хочет знать все об инвестиции для начинающих, рекомендую ближе присмотреться к подобному способу вложений, особенно, если у вас есть опыт в самостоятельной разработке веб-ресурса. Получать средства таким способом можно разными методами:

1. Самостоятельно создать сайт, раскрутить его, например, как новостную ленту, затем продать.
2. Вложить средства в разработку и получать доход от компании, интернет-магазина.

Советы для начинающих инвесторов

Сразу скажу: нет универсального правила, которое позволяют стабильно получать доход, ничего не теряя, как и равным счетом таблетки, которая помогает при головной боли, снижает вес или улучшает настроение. Не думайте, что без вложений вовсе не реально получить прибыль. Реально, но она не будет большая. Для этого наилучшим образом подходят буксы, краны, баунти-программы. Хочу дать вам 5 советов, которыми постоянно пользуюсь сама: и когда все на рынке было плюс — минус стабильно, и сейчас, когда многие изучают предложения, куда вложить деньги в кризис.

1. Вкладывайте так, будто вложили последние и никогда не получите деньги назад. Это дисциплинирует.
2. Не делайте вложения «на зло: ни себе, ни с целью «переплюнуть доход кого-то.
3. Не будьте жадными и не покупайтесь исключительно на рекламу или высокий процент.
4. Не стойте на месте. Первая полученная прибыль еще не повод для гордости.
5. Ведите учет прибыли и потерь, и тогда вы наглядно будете наблюдать чистый доход и что можете себе позволить в будущем.

Эти рекомендации всегда актуальны, когда хотите открыть вклад в онлайн-проекте, купить акции иностранных, российских компаний или постоянно зарабатывать на инвестициях в строящемся доме. Последнее предложение позволяет получить доход несколькими способами: продать квартиру дороже, сделав ремонт или вовсе без него, сдавать недвижимость в аренду.

Ни один советник не скажет вам, сколько можно заработать на инвестициях. Посчитать возможный доход в рамках одного инструмента можно с помощью онлайн-калькулятора и узнать какая прибыль обещается в рамках изначально заявленных условий. В итоге хочу обратить внимание, что не стоит бояться и вовсе выбирать только привычные способы: банковский депозит, вложения в бизнес. Сегодня активно развивается рынок ценных бумаг, и благодаря брокерам, как ВТБ, торговля на биржах становится доступной и не такой «страшной». Начните с минимальных сумм и посмотрите, насколько способ, подходящий именно для вас. Остается пожелать всем освоить и свои правила, как заработать на инвестициях с минимальными потерями и высокой прибылью. Пусть ваши портфели будут красивыми и доходными.

Источник

Как заработать на инвестициях. Советы начинающим инвесторам.

Скажу сразу, банковские вклады гавно. Пусть они и надежные, но класть деньги под 6% в год — это ничтожество, на котором неплохо зарабатывают банки, но не вы. А теперь расскажу про инструменты инвестирования, которыми пользовался в течение 3 месяцев и к чему это привело. Статья получилась объемная, но основываясь на собственном опыте очень информативная.

Часть первая. Управление инвестиционным портфелем.

За три месяца я купил почти все акции российских компаний в свой портфель. Продавал то, что росло и скупал то, что падало. Я не искал долгосрочные перспективы, мне нужно было поднять за 3 месяца по максимуму. Приходилось ставить оповещения и стопы, чтобы не проспать падение или рост. Мои избранные компании стали: АЛРОСА, Газпром Нефть, Аэрофлот, Роснефть, НЛМК и Русал. В них я заходил чаще всего. Но было и множество компаний однодневок с ростом по 15% за сутки.

Стратегий у меня не было. Я основывался графиках, дивидендах и финансовых отчетах компании за первый квартал 2020 года. Все это публикуется, обсуждается в разделе «пульс», поэтому особого труда в поисках информации нет.

В приложении Тинькофф Инвестиции есть раздел «пульс» в котором пишут обычные пользователи с указанием своих портфелей. Можно подписываться на них и следить за сделками. Очень удобный новостной инструмент. Если пропустил какую-то новость, там обязательно напишут.

Часть вторая. Эмоции прочь.

Бывало так, что портфель достигал минус 7000 рублей от вложений. Идёшь такой в плюс, а потом открывается биржа в 10:00 и минусишь по страшному из-за того, что доллар подрос. Главное в этом деле — отключение эмоций. В любом из исходов, я не переживал и знал что цена достигнет как минимум тех значений, по которым я делал покупки. В итоге так и случилось, все мои позиции переросли в плюс, некоторые в очень большой.

Часть третья. Усреднение.

Через Тинькофф Инвестиции порой трудно уследить за всеми покупками. Приведу простой пример. Я покупал одни и те же акции например по 100, затем акции падали на 80, я докупал. Потом ещё ниже, я ещё докупал. Тем самым усреднял. Средняя цена становилась приблизительно 70. И потом я также продавал потихоньку, когда они шли в рост, и докупал, если снова падали в цене.

Так вот приложение не умеет считать каждый раз среднюю, если вы закрываете позицию не полностью.

Приходилось вести Гугл док, где я записывал цену покупки и продажи по каждому усреднению акции. Это позволяло видеть на сколько можно расчитывать и когда продавать. Гугл док автоматически, раз в 10-15 минут подтягиваk цены акций с МосБиржи. Это очень удобно. Ты постоянно видишь изменение портфеля в динамике. Если что, функция =GOOGLEFINANCE(CONCAT(«MCX:»;»SIBN»); «price»)

Часть четвёртая. Сумма инвестирования.

Это как вклады. Если у вас 10 тысяч рублей, то скорее всего вы заработаете очень мало. За три месяца можно сделать 2-3 тысячи с такой суммы, не более. На вкладе это составило бы 600 рублей за год, что в 5 раз меньше. А вот если сумма посерьёзнее, хотя бы 50000 рублей, то это даёт серьёзный толчок. Вы можете покупать акции подороже, стоимость которых достигает 5-10 тысяч рублей (70-100$) и получать ещё больший доход от их роста.

Моя сумма инвестирования составила 150000 рублей. Она позволила мне докупать при падениях и получать хороший процент при росте. Если откроете брокерский счет прямой сейчас, то в рамках акции “Акция в подарок”, вам дарят акцию компании (российской или иностранной) стоимостью до 20 000 рублей (Apple, Nike, X5 Retail Group, Intel, Яндекс, Газпром, Сбербанк, Детский мир). Мне попалась акция на 4500 рублей, что также послужило начальным капиталом.

Тинькофф Инвестиции позволяют пополнять брокерский счёт без комиссии, поэтому как только у меня появлялись свободные средства, я сразу их закидывал и докупал падающие акции. Если мне были нужны деньги в жизни — я выводил также без проблем.

Часть пятая. Распределение средств внутри портфеля.

В Тинькофф Инвестиции есть робот который помогает новичкам распределить средства по разным отраслям и компаниям. Это называется диверсификацией. На начальном этапе это хороший инструмент, который снижает риски и потери, если рынок будет падать.

Но все же, советую пройтись по списку российских компаний и самому составить 5 компаний в которые вы верите. Ваша вера поможет убрать эмоции и вы сможете спокойно принимать решения в сложных ситуациях. Если же робот выберет сам, то у вас будут чувства тревоги, что он что-то сделал не так.

Часть шестая. Фонды.

Если вы прям очень боитесь покупать акции, то есть фонды (например вечные фонды Тинькофф), которые показывают рост в 14% годовых и выше. Они проводят сделки за вас и очень сильно диверсифицированы. Получается, что вы доверяете фонду свои деньги, а он за вас покупает и продает акции, золото, облигации и прочие активы. Это безопаснее, чем прямая покупка акции, но рост в 14% за год меня не устраивал. Зачем ждать год, если можно поднять больше 14% за 3 месяца.

Вывод: фонды прибыльнее вкладов приблизительно в 2 раза.

Часть седьмая. Закрытие позиций.

Как я уже писал выше, я закрывал позиции через короткий промежуток времени, как только цена вырастала на 5-15% от цены покупки. Я ставил заявки сразу же после покупки, чтобы особо не следить. Достигла цена — все продалось само. Конечно ,тут есть свои минусы, некоторые позиции, которые я закрыл в +5%, я мог закрыть в +25%, если бы не ставил заявку. Но как говориться, лучше 5% в рукаве, чем ничего.

Много раз меня это и спасало. Когда цена доходила до нужных мне значений, я продавал автоматически, а затем все рушилось до минимальных значений за неделю.

В Тинькофф Инвестиции есть оповещения при нужной цене и бесплатные заявки на 8 часов, по которым вы можете ставить нужную вам продажу или покупку. Есть и стоп-лоссы, которые будут висеть уже не 8 часов, а до достижения нужной вам цены. Это очень удобный инструмент.

Часть восьмая. Сколько же я поднял.

Можно проводить огромную аналитику в процентах, чтобы вы ничего не поняли. Но для чего тогда эта статья, если нет точных результатов?

Начинал я с 18 марта, со 150000 рублей и на момент написания статьи мой портфель приблизительно равен 236000 рублей. Ранее я писал в статье “ Инвестирование на фоне коронавируса (Covid-19) ”, что за 15 дней я поднял 21% за 15 дней. Но тогда была хорошая волна восстановления компаний после кризиса, а потом было затишье. После затишья снова был рост, появились дивиденды и пошли финансовые отчетности за первый квартал 2020 года. Это позволило более точно делать вложения и за период со 2 апреля, я поднял еще 31%. Итого, получилось приблизительно 50% от вложений. Оборот за все это время составил более 3 млн. рублей.

Только вдумайтесь, 50% за 3 месяца. О каких 6% на банковских вкладах за год можно говорить? Но как я уже писал, я упускал массу возможностей заработать гораздо больше. Конечно же, не стоит сравнивать повседневные вложения с вложением в кризис. Это неправильно. В обычной жизни процент прибыли гораздо меньше.

За вывод этих средств мне предстоит заплатить налог на доход (13%), это приблизительно 12 тысяч рублей. Но даже с их учетом, чистый доход за 3 месяца инвестиций составил 70000 рублей.

Часть девятая. Бездействие.

Я провел аналитику своих операций за это время и понял, что если бы я вложил 20 марта 2020 года в 5 компаний, указанных выше, 150000 рублей и ничего бы не делал, то даже в этом случае я получил бы доход за три месяца — 30% (45000 рублей) . Порой это было бы даже правильнее.

За то количество операций купли-продажи которые я проделал, я заплатил комиссию в 0,3% со сделки. Если бы акции просто лежали, было бы выгоднее.

Обслуживание счета в Тинькофф Инвестиции на базовом тарифе “Инвестор” бесплатное. Открытие счета происходит за 2 дня. Оставить заявку можно по ссылке: открыть счет в Тинькофф Инвестиции.

Самая простая стратегия «Купил и держи». Если время позволяет, то за эти акции вы будете получать дивиденды, плюс будет рост самой акции. Именно на долгосрочных перспективах построены многомиллиардные фонды. Минус только один — долго.

Выводы и советы.

• Инвестиции гораздо прибыльнее банковских вкладов.
• Если у вас есть свободные средства — вложите их, дайте им работать на вас.
• Не вкладывайте все в одно место. Распределите средства в разные активы (фонды, акции).
• Ставьте оповещения и стоп-заявки. Это позволит экономить время на постоянном мониторинге цен.
• Ведите журнал и аналитику вне приложения, например в гугл доке используя финансовые функции.
• Не ведитесь на эмоции, не продавайте в минус. Если это компания, в которую вы верите — она обязательно пойдет в рост.
• Фонды менее прибыльный инструмент, но риски гораздо меньше.
• Если время позволяет — вложите и ждите. Придерживайтесь стратегии «Купил и держи».
• Не вкладывайте все деньги. Вдруг акции упадут и вам придется усреднить цену покупки.
• Незафиксирования прибыль — не прибыль. Если считаете, что цена акции выросла достаточно — закрывайте позиции.

Как правильно открыть брокерский счет, получить бесплатное обслуживание и подарочную акцию, я рассказал в статье «Открытие брокерского счета в Тинькофф.Инвестиции в 3 шага» . Все очень просто, но есть небольшие тонкости. Обязательно ознакомьтесь.

Источник