Как открыть свою форекс компанию

Как открыть FOREX брокера

Автор Виталий О.Х.

Форс-мажоры и откровенные мошенничества на рынке предоставления услуг FOREX нисколько не снижают популярность и востребованность внебиржевых рынков в глазах клиентов из СНГ. Граждане России и Украины продолжают рассматривать высокорискованные инструменты в качестве основной инвестиционной идеи, а mmgp.ru остается популярнее форума smart-lab.ru как минимум в четыре раза (в соответствии с данными Alexa Rank в России).

Спрос рождает предложение, и ежегодно появляются на свет всё новые и новые брокеры, за становлением которых множество инвесторов следит буквально в прямом эфире. К таким проектам, которые обрели свою популярность за последнее время еще до рождения, относятся PrivateFX, Gerchik&Co и ICE FX.

Почему-то вклад создателей некоторых компаний иногда переоценивается уже на стадии открытия, а на выходе мы часто получаем ничем не примечательный очередной дилинговый центр. Сколько же стоит организовать подобную контору, так ли велики затраты при открытии нового брокера?

• Регистрация компании;
• Открытие банковского счёта;
• Поставщики ликвидности;
• Разработка сайта и прочие расходы;
• Заключение.

Регистрация брокера

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Разберем по полочкам с небольшими допущениями расходы на организацию такого популярного бизнеса. Первым пунктом после подбора CEO (заложим его зарплату на уровне 1 000 долларов в месяц) для владельца брокера будет создание головной компании, её инкорпорация. Цивилизованные юрисдикции вроде США, Великобритании и Австралии оставим в покое как дорогую никому не нужную затею. Цивилизованные юрисдикции не подходят отечественным инвесторам, мешают существованию привычных схем доверительного управления PAMM и LAMM, ограничивают способы пополнения и выводы денежных средств. Кипр представляется неким промежуточным вариантом, но гораздо спокойнее для создателя и интереснее оффшоры Карибского бассейна.

В качестве основной я буду использовать информацию с сайта международной юридической компании Heritage Group (heritage-offshore.com). Это обычный посредник между русскоязычными клиентами и местными регистраторами, ничем не примечательный. Крупнейшим в рунете подобным сервисом выступает offshorewealth.info. Тема не менее, информация последнего сервиса сложно структурирована, да и цены на услуги будут отличаться незначительно.

Оффшор	Стоимость регистрации новой компании с полным номинальным сервисом, в долларах
Британские Виргинские острова (BVI)	1 749
Сент Винсент и Гренадины	3 450
Белиз	1 549

Британские Виргинские острова – основная гавань для оффшорного бизнеса. В некоторых отраслях до 60% компаний мира зарегистрировано именно здесь. За рубежом BVI является наиболее вероятным выбором для нового брокера, среди компаний с отечественными корнями самым ярким примером служит брокер FIBO. Однако на постсоветском пространстве данная юрисдикция не пользуется большой популярностью.

Сент Винсент и Гренадины – более известный и востребованный вариант, во многом благодаря наличию псевдорегуляторов на территории государства. По факту лишнюю бумажку в данной юрисдикции можно получить за одну тысячу долларов, что не обременительно для организаторов брокера. Amarkets пошел по такому пути, а также у Alpari в группе компаний есть зарегистрированная в указанном оффшоре структура.

Вообще, Alpari за время своей бурной деятельности успела попробовать финансовые регуляции большинства известных стран. На сегодняшний день и в Белизе есть их структурное подразделение. Белиз выступает не просто самым дешевым вариантом инкорпорации, он еще и самый лояльный к владельцам компаний в плане судебных процессов и тяжб, самый простой вариант для получения более или менее приличной финансовой лицензии.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Если простая компания в Белизе обойдется в 1 549 долларов, то искушенным создателям брокеров с некой лицензией под форекс придется выложить 26 724 доллара (включая открытие банковского счёта). Плюс ежегодные расходы на содержание лицензированной компании, разумеется, будут значительно выше.

Открытие банковского счёта

Вторым пунктом в плане организации брокера будет открытие банковского счёта. Пункт важный как при работе напрямую с клиентами, так и для сотрудничества с электронными платежными системами.

Банковский счет не обязательно открывать в той же юрисдикции, где была зарегистрирована компания. Более того, бумажная волокита с заокеанскими банками в совокупности с языковым барьером может существенно усложнить операционное ведение бизнеса.

Большинство FOREX брокеров открывают счета в дружественной Прибалтике. Особенной популярностью пользуются латвийские банки Rietumu и Norvik. Стоимость открытия счета будет составлять 499 долларов, плюс расходы на документооборот, апостилирование документов, которые редко превышают 250 долларов. Кроме того, понадобится дополнительный личный текущий банковский счёт для вывода прибыли в форме дивидендов.

Поставщики ликвидности

Таким образом, мы получаем готовую компанию с банковским счетом, готовым принимать платежи от клиентов. Но могут ли они приступить к торговле? Нам нужны поставщики ликвидности, сотрудничать с которыми можно двумя путями.

Путь первый. White label партнерство с надежным брокером с низкими спредами. Такие программы есть у большинства брокеров. Вход может быть бесплатным, расходы на почтовые отправления и апостилирование договоров возьмем по аналогии с предыдущим пунктом (250 долларов).

Путь второй. Самостоятельный бренд, самостоятельный выход на банки, консорциумы или агрегаторы ликвидности. Самое главное при этом – необходимость самостоятельной покупки и обслуживания торгового терминала. По умолчанию понадобится торговая платформа MetaTrader и придется плотно пообщаться с MetaQuotes Software Corp. Стоимость торгового терминала в зависимости от приобретаемых компонентов составляет от 50 до 150 тысяч долларов США. Расходы на содержание – 10 тысяч долларов в год минимально. Добавим сюда всё те же почтовые расходы в 250 долларов.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Вопрос приоритетности — философский. Экономия на терминале крайне заманчива для молодой компании, однако собственный сервис позволяет реализовать все возможности b-book и отбить вложения многократно в первый же год. Не забывайте, что более 90% трейдеров теряют свои средства на рынке. Собственный терминал позволяет выиграть за счёт этих потерь, всё просто.

Разработка сайта и прочие расходы

Следующим шагом к успешной работе будет разработка сайта. Собственно, это важнейший маркетинговый этап, от которого не скрыться. Дилинговый центр – интернет бизнес, а сайт будет лицом бизнеса, местом встречи клиентов с консультантами, доской объявлений, ресурсом для скачивания торгового терминала. Доменное имя, хостинг, защита серверов представляются первоначальными затратами, далее разработка личных кабинетов, интеграция базы данных и прочее. Держим в уме, что сайт можно доработать в будущем, а для начала нужно как можно быстрее начать работу. Исходя из моего опыта, за 10 тысяч долларов можно запустить неброский ресурс. Вопрос в PR компании и правильном освещении процесса.

Отдельно необходимо связать банковские счета и систему приема платежей от клиентов. Для этого существует мерчант-аккаунт (merchant account). В отличие от интернет магазинов, FOREX бизнес наряду с букмекерским, фармацевтическим и товарами для взрослых представляется банкам рискованным и ненадежным. Со стороны платежных систем по жалобе клиента можно получить весомые санкции, поэтому банки очень трепетно относятся к процессу подключения новых брокеров к системе. Придется выложить в 5-10 раз больше заурядного не рискованного бизнеса, а именно 2 500 долларов. Включим в данную сумму расходы на почтовые нужды, верификацию и апостилирование документов.

Последняя статья расходов. Маркетинг, раскрутка брокера, реклама. Это резиновые расходы, можно потратить на данные цели сотни миллионов долларов. А можно обойтись брендовым лицом/медиа персоной, раскрученным ранее блогом или обломками старого проекта, оставившего после себя вопросы.

Я не берусь оценивать размер подобных денежных вливаний, действительно существует множество способов их свести практически к нулю.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Заключение

Подведем итоги. Минимальная стоимость открытия форекс-брокера с нуля в качестве white label партнерства с регистрацией компании в оффшоре без лицензии составляет в первый год:

№	Статья расходов	Затраты в долларах
1	Зарплата CEO	12 000
2	Компания в Белизе с номинальным сервисом на год	1 549
3	Банковский счёт в Латвии для компании, а также для личного пользования (дополнительно)	998
4	Разработка сайта	10 000
5	Мерчант-аккаунт (merchant account)	2 500
6	Почтовые и сопутствующие расходы	750
7	Непредвиденные расходы (10% от расчетов)	1 580
ИТОГО:	29 377

Максимальная стоимость классического оффшорного брокера с лицензией, открываемого самостоятельно без партнерства (без учета затрат на маркетинг):

№	Статья расходов	Затраты в долларах
1	Зарплата CEO	12 000
2	Компания в Белизе с номинальным сервисом, офисом, счетом (для регулятора) и лицензией на год	26 724
3	Банковский счёт в Латвии для компании, а также для личного пользования (дополнительно)	998
4	Разработка сайта	10 000
5	Мерчант-аккаунт (merchant account)	2 500
6	Лицензия MetaTrader	150 000
7	Почтовые и сопутствующие расходы	750
8	Непредвиденные расходы (5% от расчетов)	9 549
ИТОГО:	212 521

Как следует из представленной информации, основными статьями расходов при минимальных инвестициях являются персонал и разработка сайта. Когда как максимальный вариант требует значительных затрат в целях использования торгового программного комплекса, а также инкорпорацию компании с лицензией оффшорного регулятора.

Таким образом, диапазон первоначальных вложений достаточно широкий. Оптимизация затрат позволяет вместо представительства или филиала какой-либо конторы организовать и развить собственный бренд. Сумма затрат вполне доступна инвестору из СНГ, укладывается в рамки здравого смысла. При выборе надежного партнера предполагает сотрудничество с активными IB и стабильными трейдерами.

Максимальные вложения определяют в будущем перспективную максимальную отдачу. Можно сделать ставку на прямое привлечение клиентов, можно использовать все «кухонные» технологии разом. Не имеет значения, каких трейдеров привлекает компания в этом случае, важен приток клиентов в целом. К сожалению, инвестиции на уровне стоимости столичной недвижимости не останавливают множество мошенников, из года в год мы получаем новую историю со скамом очередного нового суперброкера. Надеюсь, данная статья позволит оценить надежность и планы многих существующих проектов и убережет читателей от кошмарных инвестиций, сопоставимых с затратами на их организацию!

Источник

Открыть форекс компанию

Для этого в первую очередь необходимо определиться с юрисдикцией, в которой будет зарегистрирована брокерская компания. Этот выбор очень важен для стартапа и может иметь решающее значение. В каждом государстве предусмотрены свои правила, цены и условия для ведения форекс-бизнеса.

При выборе юрисдикции необходимо ориентироваться на следующие критерии:

Само собой стартовый капитал играет одну из главных ролей. Если ваш бюджет сильно ограничен, то и вариантов, где открыть компанию будет немного.

Модель работы (A-Book/B-Book);

В зависимости от выбранной бизнес-модели будут меняться требования регуляторов. Чаще всего к брокерам маркетмейкерам предъявляются более строгие правила в отношении размера уставного капитала и суммы компенсационного фонда.

Основной регион продвижения услуг;

В некоторых регионах разрешено работать только с местными клиентами. И наоборот, некоторые страны категорически запрещают работать со своими гражданами. Иногда одна лицензия может открыть доступ к клиентскому рынку целого ряда государств. В других же случая лицензия может сильно ограничить деятельность форекс брокера.

Конкретный сегмент клиентов-трейдеров.

В отличие от новичков, опытные трейдеры чаще всего будут искать брокера с лицензией.

Чтобы упростить вам задачу, мы классифицировали юрисдикции для открытия форекс брокера от простых к сложным. Ниже вы найдете всю основную информацию и условия.

Форекс без лицензии

Многие начинающие форекс-дилеры предпочитают работать без лицензии из юрисдикций, в которых данная индустрия не регулируется. Например, Сент-Винсент и Гренадины, Маршалловы о-ва и т.д.

Хотя этот вариант является дешевым и быстрым, а данные учредителей хранятся в закрытых реестрах, у него есть и свои минусы. Прежде всего это отношение со стороны банков. Открыть корпоративный счет окажется крайне сложной задачей. В итоге выбирать придется из небольшого кол-ва оффшорных банков, а процедура открытия может затянуться на несколько месяцев. Конечно, нет ничего не возможного и всегда можно найти решение.

• Стоимость открытия компании: от €1000.
• Сроки: от 2 дней до 2 недель.
• Весь процесс происходит онлайн.

Оффшорный форекс с лицензией

Вторым по популярности вариантом является открытие форекс компании в оффшорных государствах с минимальным регулированием. Например, Белиз, Маврикий, Вануату, Сейшельские о-ва и т.д. Требования со стороны регуляторов не значительны, а получение лицензии зависит лишь от ваших финансовых возможностей.

Эта категория юрисдикций относится к самым бюджетным для получения лицензии. Банки охотно сотрудничают с такими брокерами, а клиенты трейдеры чувствуют себя в большей безопасности по сравнению с предыдущим вариантом.

• Стоимость лицензированной компании: от €15 000.
• Необходимый уставной капитал: до €125 000 (не во всех случаях).
• Сроки: от 2 до 4 месяцев.
• Весь процесс происходит онлайн.

Форекс лицензия в Европе

Кипр, Мальта, Эстония, Латвия и многие другие страны Европы разработали единые условия для получения брокерской лицензии. Европейское регулирование форекс деятельности отличается довольно строгими требованиями. Уплата налогов, подача отчетности и местный офис – в обязательном порядке.

• Единоразовая оплата юридических услуг может составлять до €50 000.
• Уставной капитал для брокеров STP: до €130 000.
• Для Маркетмейкеров: до €730 000.
• Сроки: от 3 до 6 месяцев.

Форекс лицензии в юрисдикциях второго класса

В эту категорию попали несколько стран, в которых стать официальным регулируемым форекс-брокером довольно сложно. Это Великобритания, Австралия, Канада, Сингапур и другие. Условия схожи с предыдущим вариантом.

• Единоразовая оплата юридических услуг может достигать €50 000.
• Требования к уставному капиталу могут доходить до $1 млн.
• Сроки: от 3 до 8 месяцев.

Форекс лицензии в юрисдикциях первого класса

Замыкает нашу классификацию список стран, в которых получить разрешение для создания форекс компании сложнее всего. Многие брокеры, работающие в США, Японии и Швейцарии, являются своего рода эталоном для всей отрасли. Зачастую через них проходят самые большие торговые обороты.

Форекс лицензии в юрисдикциях первого класса

Конечно, стран, потенциально подходящих для данного бизнеса гораздо больше. Сегодня активно развивается финансовое законодательство в СНГ, а также во многих Азиатских государствах. Помните, что от вашего выбора может зависеть не только доверие со сторон клиентов, но и отношения с различными типами партнеров.

Несмотря на то, что правила и условия для получения лицензии форекс брокера часто меняются, мы постоянно следим за этими изменениями. Наши специалисты готовы предложить вам весь спектр юридической поддержки. Начиная от бесплатной консультации и заканчивая помощью с приобретением лицензии.

• Все услуги для Форекс Брокеров
• Брокер под ключ

Источник