- Как создать бизнес по управлению активами клиентов
- Как открыть инвестиционную компанию
- Деятельность инвестиционных компаний
- Что нужно, чтобы открыть инвестиционную компанию
- Лицензия ФСФР для инвестиционной компании
- Как открыть фирму по управлению активами
- Зачем создавать фирму по управлению активами?
- Создание фирмы по управлению активами — полное руководство
- Создание фирмы по управлению активами — маркетинговые исследования и технико-экономические обоснования
- Создание фирмы по управлению активами — Правовые вопросы
- Нужна ли профессиональная сертификация для управления фирмой по управлению активами?
- Создание фирмы по управлению активами — технические и кадровые подробности
- Создание фирмы по управлению активами — Маркетинговый план
Как создать бизнес по управлению активами клиентов
Поговорим про доверительное управление. О том, что нужно, чтобы начать управлять активами клиентов, какие варианты есть с точки зрения создания инвестиционной компании, нужно ли получать лицензии, как вести этот бизнес и где находить клиентов.
Как правило, желание создать инвестиционную компанию появляется у успешных трейдеров, владельцев бизнеса или менеджеров по продажам брокерских, управляющих или риэлторских компании. Получается, что у трейдеров есть опыт и понимание как управлять деньгами, а у остальных -свободные денежные средства.
Это первое ключевое отличие, которое повлияет на создание компании, так как трейдер сам будет управлять активами, а владельцы бизнеса и менеджеры по продажам будут искать управляющего и нанимать на работу. Хотя именно от управляющего активами будет зависеть успех этого бизнеса, поэтому прежде, чем брать деньги в управление, нужно точно понимать, на каких рынках и условиях будет осуществляться управление активами.
На сегодняшний день заниматься управлением активами в России можно в нескольких правовых формах. Мы разберем каждую из них пошагово, что нужно сделать, чтобы получить такой статус, какие преимущества и недостатки есть у такой формы ведения бизнеса.
Стать независимым финансовым консультантом.
Это самый простой путь начать оказывать услуги по консультированию людей в сфере управления активами. Нужно пройти обучение в одном из многочисленных обучающих центров. Как правило, это занимает несколько недель, и вы получите сертификат финансового консультанта. После этого вы уже сможете заключать договоры финансового консультирования. И в рамках этих договоров вы будете оказывать услуги клиентам по подбору инвестиционных портфелей, составлять личный финансовый план, оптимизировать налогообложение и другие услуги в сфере финансов.
Финансовый консультант также может зарегистрироваться на платформах социального трейдинга. Это сервис, представляющий собой социальную сеть, созданную для общения трейдеров, обмена инвестиционными идеями и торговли на фондовом, срочном и валютном рынках. Ключевая идея сервиса: возможность наблюдать и копировать сделки опытных трейдеров, задавать вопросы, набираться знаний для формирования в дальнейшем собственной инвестиционной стратегии. Социальный трейдинг получил широкое распространение в мире и активно развивается в России.
Создать собственную управляющую или инвестиционную компанию.
Как такового, термина инвестиционной компании в законодательстве нет, поэтому под инвестиционной компанией понимается компания, у которой есть лицензии на осуществление брокерской, дилерской и деятельность по управлению ценными бумагами.
Для того, чтобы получить лицензию на эти виды деятельности, нужно выполнить три группы требований:
- требования к собственным средствам;
- требования к персоналу;
- требования к документации.
Владельцам создаваемой компании необходимо подготовить штат сотрудников, включая генерального директора, контролёра, двух сотрудников в отдел по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, по одному сотруднику на каждый вид деятельности и специалиста бэк-офиса. А также арендовать офис и подготовить документы. Одно из требований, которое серьезно повышает расходы на создание инвестиционной компании, является требование к собственному капиталу. Для того, чтобы получить лицензию на брокерскую, дилерскую и деятельность по управлению активами, нужно, чтобы на банковском счёте компании было не меньше 35.000.000 рублей.
И, наконец, если управляющий хочет выйти на международный уровень, тогда ему можно задуматься о создании хедж-фонда. В оффшорных юрисдикциях создать свой собственный фонд по управлению активами намного быстрее и дешевле, чем получить лицензию на управление активами у регуляторов в Сингапуре, Англии и США.
Но к фондам, зарегистрированным в оффшорах, безусловно, на рынке меньше доверия, и им будет намного сложнее открыть банковские счета и брокерские счета для управления активами. Создать такую структуру можно, начиная от 50000 долларов, и нужно быть уверенным в собственной бизнес-модели. Сегодня можно взять такую структуру в аренду и не тратить деньги и время на ее создание, а заниматься только управлением активами.
Какую бизнес-модель выбрать?
Самая простая модель, когда управляющий зарабатывает на комиссиях, то есть вне зависимости от результата управления управляющий получает прибыль от комиссий со сделками, которые он совершает с клиентскими деньгами. Поэтому он заинтересован в большом количестве операций на счете. Для клиента этот вариант наименее выгоден, и, скорее всего, от его средств очень скоро ничего не останется, а управляющий будет искать нового клиента.
Другой распространенной бизнес-моделью является заработок фиксированного процента от стоимости чистых активов. В этой модели управляющий ежедневно списывает фиксированный процент от суммы активов клиента. Например, 10 % годовых от СЧА, то есть каждый день со счета клиента будет списываться вознаграждение управляющего. Очень часто, в случае досрочного прекращения договора, инвестиционные компании удерживают дополнительные комиссии с клиентов.
Безусловно, самой честной бизнес-моделью будет вознаграждение управляющего только в том случае, если он заработает для клиента, это так называемая плата за успех.
Сегодня развитие финансовых технологий трансформировало сложившиеся модели финансирования экономики, вызвав появление новых способов привлечения денежных ресурсов по всему миру, и, соответственно, новых способов управления ими.
Финансовые технологии P2P кредитования, онлайн-скоринга, робоэдвайзинга позволили автоматизировать важнейшие функции финансовых посредников и создать необходимые условия для широкого распространения площадок, где инвесторы могут напрямую разместить капитал в любой точке планеты. А продолжающаяся политика центральных банков на снижение процентных ставок приводит на финансовый рынок все больше частных инвесторов, а потому профессия финансового консультанта будет востребована и актуальна.
Автор Илья Бутурлин
Научный руководитель Бизнес-инкубатора
Финансового университета при Правительстве РФ «Чапай Хаб».
Источник
Как открыть инвестиционную компанию
Инвестиционные компании – сравнительно «молодой» сегмент бизнеса для России. О том, что такое ИК и как в ней «разобраться», AllKredits уже писал в материале «Как выбрать инвестиционную компанию?». Однако одно дело инвестировать в готовое предприятие и совсем другое стать его «родителем».
Деятельность инвестиционных компаний
Несмотря на «молодость» направления, его популярность в настоящее время растет в геометрической прогрессии. Начинающий инвестор основательно задумался над тем, что сбережения должны работать и даже сделал для этого первые шаги, ознакомившись с понятием ценных бумаг, а также попытавшись разобраться в инвестиционных стратегиях. А значит, готов к таким услугам и хочет со временем стать настоящим профессиональным инвестором.
Планируя такую компанию как будущий вид бизнеса, необходимо понимать, что купля-продажа ценных бумаг – лишь малая часть работы предприятия, помимо этого, существуют и другие различные виды деятельности:
- Брокерская – операции с ценными бумагами по поручению или на основе комиссионного договора;
- Дилерская – операции с ЦБ от своего лица и за свой счет;
- Клиринговая – определение обязательств: сверка, сбор, корректировка информации по сделкам, подготовка документации и т.д.;
- Депозитарная – переход и учет прав, хранение сертификатов;
- Управление активами – доверительное управление;
- Ведение реестров – хранение, обработка, ведение реестров держателей;
- Организация торговли – посредническая деятельность по заключению сделок.
Квинтэссенция работы такого предприятия – заработок денег для клиентов, что является мощным стимулом последних для привлечения своего социального круга. Однако стабильная положительная деятельность не может строиться на пустом месте и для нее необходим штат экспертов и экономистов, выдающих точные прогнозы, на основе которых формируется инвестиционный портфель.
Что нужно, чтобы открыть инвестиционную компанию
Как и любой бизнес, ИК начинается с открытия юридического лица, которое может принимать любую организационно-правовую форму, кроме формы ИП.
Простейшей и наиболее востребованной ОПФ в России является общество с ограниченной ответственностью. Подробнее о том, как зарегистрировать ООО, можно прочесть в материале AllKredits «Как самостоятельно зарегистрировать ООО: пошаговая инструкция». Помимо этого, стоит обратить внимание на материал «Как зарегистрировать ООО онлайн?», в котором приведен интересный механизм, предлагаемый Сбербанком.
Не будем подробно говорить о том, что нормальный бизнес должен иметь бизнес-план, отвечающий на такие вопросы, как:
- Конъюнктура рынка;
- Маркетинговые исследования;
- Анализ рисков;
- Финансовая модель;
- Концепция проекта, его миссия;
- Штатное расписание;
- Система управления;
- Карта развития.
По сути, первые этапы регистрации инвестиционной компании ничем не отличаются ото всех процедур, уже рассмотренных AllKredits в предыдущих материалах.
Главным отличием в данном случае становится только получение лицензии в ФСФР.
Лицензия ФСФР для инвестиционной компании
Лицензия ФСФР – основной документ для деятельности ИК, который не только предоставляет доступ к рынку ценных бумаг, но и дает право предприятию оказывать заявленные услуги.
Получение лицензии жестко регламентировано требованиями. Так, требования к собственным средствам организации составляют:
- Для брокерской и дилерской деятельности – не менее 10 млн руб.;
- Для доверительного управления – не менее 35 млн руб.;
- Для депозитарной деятельности – не менее 70 млн руб.
Помимо этого, существуют требования к штатной комплектации предприятия, которая в обязательном порядке должна включать в себя:
- Генерального директора – опыт работы в смежных специализированных областях не менее 1 года, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
- Контролера – высшее экономическое или юридическое образование или стаж работы не менее 2 лет, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
- Специалистов с аттестатами не ниже 1.0, количество которых зависит от выбранной деятельности:
- Брокерская или дилерская – не менее двух;
- Брокерская и дилерская – не менее трех;
- Брокерская, дилерская и доверительное управление – не менее 4;
- Все виды – не менее шести.
О том, что такое квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, можно подробнее прочесть в материале AllKredits «Аттестат ФСФР: зачем нужен брокерский аттестат и как его получить?».
С необходимым пакетом документов для получения лицензии ФСФР можно ознакомиться на кликабельном скриншоте.
Источник
Как открыть фирму по управлению активами
Зачем создавать фирму по управлению активами?
Фирма по управлению активами — это один из видов бизнеса, который предприниматель может успешно начать с малого и, возможно, с функциональным домашним офисом, не теряя при этом денег в банке. В то же время крупные инвесторы также могут воспользоваться высоким спросом на профессиональных управляющих активами со стороны крупных корпораций для создания собственных хорошо организованных фирм по управлению активами в стратегически важных местах в деловом районе Соединенных Штатов Америки.
Важно четко указать это перед запуском фирмы по управлению активами; Анализ существующих фирм по управлению активами в вашем регионе и за его пределами будет мудрым бизнес-решением. Кроме того, было бы важно проверить существующих конкурентов, а также знать их сильные и слабые стороны.
Знание недостатков существующих фирм по управлению активами означает, что вы сможете учиться на их ошибках и, в свою очередь, придумать лучшую и более предпочтительную фирму по управлению активами, лишенную ошибок и слабостей других.
Если вы выполнили необходимые технико-экономические обоснования и исследование рынка, возможно, вы захотите открыть собственную фирму по управлению активами.
Создание фирмы по управлению активами — полное руководство
- Обзор отрасли
Фирмы по управлению активами относятся к отрасли управления портфелем, включающей фирмы, которые активно управляют активами индивидуальных и корпоративных клиентов. Управляющие инвестиционным портфелем имеют право принимать инвестиционные решения и получать доход за счет комиссионных, которые зависят от качества услуг и активов (портфеля). Как правило, участники отрасли управляют активами для инвестиционных инструментов, таких как паевые инвестиционные фонды, хедж-фонды, продукты переменного страхования и др.
Если вы внимательно следите за отраслью управления портфелем, вы согласитесь с тем, что, несмотря на недавнюю волатильность на мировых рынках капитала и стремление инвесторов к пассивно управляемым фондам, ожидается, что в будущем показатели отрасли управления портфелем значительно улучшатся. Операторы отрасли получают доход за счет комиссионных, которые в основном рассчитываются как удельная доля от общих активов под управлением (AUM).
Официально известно, что к 2012 г. доходы отрасли превысили докризисный уровень; Кроме того, ожидается, что в ближайшие годы выручка отрасли будет расти. Улучшение рыночных условий после низкой доходности акций в мире в 2016 году приведет к росту доходности акций и облигаций, что приведет к дальнейшему росту активов под управлением. Также ожидается, что демографические тенденции повысят спрос на услуги управляющих активами.
Отрасли управления портфеля , что фирмы по управлению активами являются частью продолжит рост опыта во всех частях мира , особенно в развитых странах , такие как Соединенные Штаты Америки, Канада, Соединенное Королевство, Швейцария, Германия, Австралия, Южная Корея, Япония и China et al.
Статистика показывает, что только в Соединенных Штатах Америки насчитывается около 20 247 лицензированных и зарегистрированных фирм по управлению портфелем активов, разбросанных по всей территории страны, и на них работают около 196 411 сотрудников.
Отрасль ежегодно получает огромную сумму в 233 миллиарда долларов с прогнозируемыми темпами роста в 3,3 процента в 2011 и 2016 годах. Важно отметить, что ни одна организация не может похвастаться доминирующей долей доступного рынка в отрасли.
Отчет, недавно опубликованный IBISWorld, показывает, что индустрия управления портфелем работает с низким уровнем капиталоемкости. В отчете также подсчитано, что на каждые 1 доллар, потраченный на заработную плату, отрасль направит 0,06 доллара на капитальные вложения; этот показатель за 2016 год представляет собой небольшое снижение капиталоемкости в 2011 году.
Капиталоемкие ИТ-функции, такие как торговля и обслуживание активов, в основном передаются брокерам по ценным бумагам и банкам-хранителям. ИТ-аутсорсинг этим третьим сторонам позволил отрасли перейти от фиксированной к структуре переменных затрат, что позволяет участникам отрасли поддерживать высокую норму прибыли. В результате отрасль считается трудоемкой, и в 2016 году заработная плата составляла примерно 30,9% от общей выручки отрасли.
Индустрия управления портфелем будет продолжать процветать, потому что корпоративные организации, аккредитованные инвесторы, бизнесмены, домашние хозяйства, международное бизнес-сообщество и другие не откажутся от обеспечения надлежащего управления своими активами.
Создание фирмы по управлению активами — маркетинговые исследования и технико-экономические обоснования
- Демография и психография
Демографический и психографический состав тех, кому требуются услуги фирмы по управлению активами, не ограничивается людьми и корпоративными организациями в вашем непосредственном сообществе или штате, но распространяется на людей и корпоративные организации, которые заинтересованы во вложении своих денег в качестве средства выручая больше денег и доверяя управление своими активами и другими инвестиционными портфелями профессионалам со всего мира. Это так, потому что управление активами является всемирной платформой, а значит, дает возможность работать людям и корпоративным организациям по всему миру.
Итак, если вы хотите определить демографические данные своей фирмы по управлению активами, вам следует сделать все это всеобъемлющим. Он должен включать деловых людей, инвесторов и корпоративные организации в Соединенных Штатах Америки и за их пределами.
Список нишевых идей в фирме по управлению активами, на которых вы можете специализироваться
Большинство фирм по управлению активами занимаются управлением денежными средствами и инвестиционными активами своих клиентов, поэтому кажется, что в отрасли нет нишевых областей. Но, с другой стороны, некоторые фирмы по управлению активами могут решить стать специализированными в некоторых ключевых областях, таких как:
- Акционерный капитал с высокой капитализацией, государственный фиксированный доход и структурированные продукты
- Специальные акции и продукты с фиксированным доходом
- ETF и продукты с пассивным управлением
- Альтернативы управлению активами
- Решения Продукты и прочее (продукты с установленными сроками и LDI)
Уровень конкуренции в индустрии управления портфелем
Уровень конкуренции в отрасли управления портфелями, включая направление бизнеса по управлению активами, никоим образом не зависит от местонахождения бизнеса, поскольку большинство фирм по управлению активами могут работать из любой части мира и при этом эффективно конкурировать в отрасли управления портфелями.
Когда дело доходит до услуг по управлению активами, расстояние никогда не является препятствием для конкуренции за клиентов, особенно международных. Большинство клиентов хотят результата, поэтому они готовы нанять услуги управляющего активами, независимо от того, в какой части мира они работают, при условии, что у них хороший послужной список и они могут добиться отличных результатов, когда дело доходит до получения хорошей прибыли на свои вложения.
Но помимо всего прочего, есть несколько фирм по управлению активами и даже фирм по управлению инвестиционным портфелем, инвестиционные банки и инвестиционные и финансовые консультанты, разбросанные по Соединенным Штатам и в киберпространстве.
Итак, если вы решите создать собственную фирму по управлению активами в Соединенных Штатах, вы обязательно столкнетесь с жесткой конкуренцией не только между фирмами по управлению активами, фирмой по управлению инвестиционным портфелем и инвестиционными банками в Соединенных Штатах, но и по всему миру, особенно если вы решили специализироваться на работе с мужчинами, женщинами и международными бизнесменами и корпоративными организациями.
Список хорошо известных брендов в отрасли
В каждой отрасли есть бренды, которые добиваются большего успеха или лучше других оцениваются покупателями и широкой публикой. Некоторые из этих брендов существуют в отрасли уже давно, в то время как другие наиболее известны тем, как они ведут свой бизнес и какие результаты достигли за эти годы.
Это одни из ведущих фирм по управлению активами в Соединенных Штатах Америки, а также в мире;
- BlackRock (США)
- UBS Global Asset Management (Швейцария)
- Allianz Asset Management (Германия)
- The Vanguard Group (США)
- State Street Global Advisors (США)
- PIMCO (США)
- Fidelity Investments (США)
- AXA (Франция)
- П. Морган Эссет Менеджмент (США)
- Credit Suisse Asset Management (Швейцария)
- Chevy Chase Trust Company
- Хайтауэр Эдвайзерс, ООО
- Оксфорд Финансовая Группа, ООО
- Комплексное финансовое управление, ООО
- AT Investment Advisers, Inc.
- Финансовые консультанты Plante Moran
- Brownson, Rehmus & Foxworth, Inc.
- Инновест Портфолио Солюшнс, ООО
- Convergent Wealth Advisors, LLC
- KLS Professional Advisors Group, ООО
Экономический анализ
Что касается создания фирмы по управлению активами, вам просто нужно получить технико-экономическое обоснование и исследование рынка прямо перед тем, как начать бизнес. Важно отметить, что бизнес фирмы по управлению активами не для новичков; он предназначен для профессионалов, имеющих значительный практический опыт работы в сфере финансового консалтинга и смежных областях на протяжении многих лет.
Несмотря на то, что стартовый капитал для начала и успешного управления фирмой по управлению активами не является высоким, он будет не лишним, если вы убедитесь, что вы обдумаете все, что необходимо, перед тем, как начать бизнес. . Кроме того, ожидается, что вы будете арендовать / арендовать офисное помещение в хорошем деловом районе и должным образом брендировать свой бизнес, чтобы клиенты могли доверить свои активы и инвестиционный портфель под вашу опеку.
Ожидается, что вы будете работать с другими экспертами, которые помогут вам со всесторонним экономическим анализом и анализом затрат и, конечно же, с оценкой прибыльности бизнеса в том месте, где вы собираетесь начать бизнес. Если вы получите экономический анализ и анализ затрат прямо перед запуском бизнеса, вам, возможно, не придется задерживаться надолго, прежде чем вы выйдете на уровень безубыточности и начнете улыбаться банку.
Создание фирмы по управлению активами с нуля или покупка франшизы
Когда дело доходит до открытия такого рода бизнеса, вам будет выгодно купить франшизу успешной фирмы по управлению активами, но, к сожалению, вы вряд ли сможете приобрести франшизу какой-либо фирмы по управлению активами. Дело в том, что это бизнес, который можно начать с нуля, если у вас есть необходимая квалификация, деловые знания и практический опыт.
Если вы действительно хотите создать свой собственный бренд после того, как, должно быть, доказали свою ценность в индустрии управления портфелем и других связанных с ним сферах финансового консалтинга, то вы можете просто создать свою собственную фирму по управлению активами с нуля.
В конечном итоге вам будет выгодно начать свою фирму по управлению активами с нуля. Начиная с нуля, вы получите возможность провести тщательное исследование рынка и технико-экономическое обоснование, прежде чем выбрать место для запуска бизнеса.
Обратите внимание, что большинство крупных и успешных фирм по управлению активами и инвестиционных портфелей начинали с нуля, и им удалось создать прочный деловой бренд. Для достижения успеха в бизнесе требуются самоотверженность, упорный труд и решимость, и, конечно же, вы можете создать свой собственный бренд фирмы по управлению активами, чтобы стать успешным брендом с корпоративными и индивидуальными клиентами со всех концов Соединенных Штатов Америки и других стран. мира.
Возможные угрозы и проблемы, с которыми вы столкнетесь при открытии бизнеса фирмы по управлению активами
Если вы решите создать свою собственную фирму по управлению активами сегодня, одной из основных проблем, с которыми вы, вероятно, столкнетесь, станет присутствие хорошо зарекомендовавших себя фирм по управлению активами и других связанных предприятий, таких как фирмы по управлению инвестиционным портфелем, инвестиционно-банковские услуги и услуги по продаже ценных бумаг. фирмы, а также другие соответствующие финансовые консультанты, которые предлагают те же услуги, которые вы намереваетесь предлагать. Единственный способ избежать этой проблемы — создать свой собственный рынок.
Некоторые другие угрозы, с которыми вы, вероятно, столкнетесь как компания по управлению активами, работающая в Соединенных Штатах, — это неблагоприятная государственная политика, появление конкурента в вашем регионе деятельности и глобальный экономический спад, который обычно влияет на покупательную / покупательную способность. В отношении этих угроз вы вряд ли что-то можете сделать, кроме как надеяться, что все будет и дальше работать на ваше благо.
Создание фирмы по управлению активами — Правовые вопросы
- Лучшее юридическое лицо для этого вида бизнеса
При рассмотрении вопроса о создании фирмы по управлению активами, выбранное вами юридическое лицо будет иметь большое значение для определения масштабов роста бизнеса, поскольку некоторые фирмы по управлению активами разрабатывают свой бизнес и услуги для регионального / местного рынка, некоторые для национального рынка, а другие — для международный рынок.
Как правило, вы можете выбрать для своей фирмы по управлению активами либо полное товарищество, либо компанию с ограниченной ответственностью. Обычно полное товарищество должно было быть идеальной структурой бизнеса для небольшой фирмы по управлению активами, особенно если вы только начинаете с умеренным стартовым капиталом и охватываете определенное место.
Но если вы намерены развивать бизнес и иметь клиентов со всех концов Соединенных Штатов Америки и других стран мира, то выбор полного партнерства — не вариант для вас. ООО «Общество с Ограниченной Ответственностью» отрежет его за вас.
Создание ООО защищает вас от личной ответственности. Если что-то пойдет не так в бизнесе, то под угрозой окажутся только деньги, которые вы вложили в компанию с ограниченной ответственностью. Это не так для полного товарищества. Компании с ограниченной ответственностью проще и гибче в управлении, и вам не нужен совет директоров, собрания акционеров и другие управленческие формальности.
Вот некоторые из факторов, которые вы должны учитывать перед выбором юридического лица для вашей фирмы по управлению активами; ограничение личной ответственности, легкость передачи, прием новых владельцев, ожидания инвесторов и, конечно же, налоги.
Если вы потратите время на критическое изучение различных юридических лиц, которые можно использовать для своей фирмы по управлению активами, вы согласитесь, что это общество с ограниченной ответственностью; ООО является наиболее подходящим. Вы можете начать этот вид бизнеса как общество с ограниченной ответственностью (LLC), а в будущем преобразовать его в корпорацию C или S, особенно если у вас есть планы выхода на биржу.
Идеи запоминающегося названия компании, подходящие для фирмы по управлению активами
Когда дело доходит до выбора названия для бизнеса, ожидается, что вы должны проявить изобретательность, потому что какое бы имя вы ни выбрали для своего бизнеса, оно будет иметь большое значение для создания восприятия того, что представляет собой бизнес. Обычно люди, называя свой бизнес, следуют тенденции отрасли, в которой они собираются работать.
Если вы думаете о создании собственной фирмы по управлению активами, вот несколько броских имен, из которых вы можете выбрать;
- ООО «Фирма по управлению активами« Ривулец »
- Превосходная компания Pinnacle Asset Management Group, Inc.
- Baroness Sydney & Associates Assets Managers, LLP
- Asset Solution® Asset Management Firm, Inc.
- Lackey Newland® Asset Management Firm, LLC
- Cooper Mills® Asset Management Group, Inc.
- Tally Carson® Asset Management Firm, LLC
- Joseph Moore® Asset Management Firm, LLP
- Фирма по управлению активами Team Excel®, ТОО
- David Cantone® Asset Management Firm, Inc.
- Horace Nelson® Asset Management Firm, Inc.
- Фирма по управлению активами Business Pride®, Inc.
Страховые полисы
В Соединенных Штатах и в большинстве стран мира вы не можете вести бизнес, не имея некоторых базовых страховых полисов , которые требуются в той отрасли, в которой вы хотите работать. Поэтому совершенно необходимо создать бюджет для покрытия страховых полисов и, возможно, проконсультироваться со страховым брокером, который поможет вам выбрать лучший и наиболее подходящий страховой полис для вашей фирмы по управлению активами.
Вот некоторые из основных страховых полисов, которые вам следует рассмотреть при покупке, если вы хотите открыть собственную фирму по управлению активами в Соединенных Штатах Америки;
- Общее страхование
- Страхование рисков
- Кредитное страхование
- Страхование вкладов
- Финансовое перестрахование
- Кредиторы ипотечное страхование
- Медицинская страховка
- Страхование ответственности
- Компенсация рабочим
- Страхование накладных расходов по инвалидности
- Групповое страхование полиса владельца бизнеса
- Страхование защиты платежей
Защита интеллектуальной собственности / товарный знак
Если вы подумываете о создании собственной фирмы по управлению активами, обычно у вас может не быть необходимости подавать документы на защиту интеллектуальной собственности / товарный знак. Это связано с тем, что характер бизнеса позволяет вам успешно вести бизнес, не имея никаких оснований оспаривать кого-либо в суде за незаконное использование интеллектуальной собственности вашей компании.
Но если вы просто хотите защитить логотип своей компании и другие документы или программное обеспечение, которое является уникальным для вас, или даже джинглы и концепции производства мультимедиа, вы можете подать заявку на защиту интеллектуальной собственности. Если вы хотите зарегистрировать свой товарный знак, вы должны начать процесс с подачи заявки в ВПТЗ США.
Нужна ли профессиональная сертификация для управления фирмой по управлению активами?
Помимо результатов, которые вы производите в отношении рентабельности инвестиций (ROI) и эффективного управления активами ваших клиентов, профессиональная сертификация является одной из основных причин, по которым некоторые фирмы по управлению активами выделяются. Если вы хотите оказать влияние на направление бизнеса компании по управлению активами и в отрасли управления портфелем, вам следует работать над получением всех необходимых сертификатов в своей области специализации.
Вот некоторые из сертификатов, над достижением которых вы можете работать, если хотите управлять собственной фирмой по управлению активами;
- CPM Certified Chartered Portfolio Manager Аккредитованный AFA / Сертифицированный менеджер портфеля (CPM®)
- Сертификация MoP® — Управление портфелями
- Диплом CISI в области инвестиционного соответствия
- Сертификация управления программами и портфелем (PPMC) ®
Обратите внимание, что чем выше ваша квалификация и опыт (знания), тем легче вам заключать высококлассные портфели и сделки по управлению активами от корпоративных и индивидуальных клиентов.
Список юридических документов, необходимых для управления фирмой по управлению активами
Невозможно переоценить важность наличия необходимой документации перед открытием любого бизнеса в Соединенных Штатах Америки, особенно для фирмы по управлению активами. Это факт, что вы не можете успешно вести бизнес в Соединенных Штатах без надлежащей документации. Если вы это сделаете, то вскоре длинная рука закона настигнет вас.
Это некоторые из основных юридических документов, которые должны быть у вас, если вы хотите на законных основаниях управлять собственной фирмой по управлению активами в Соединенных Штатах Америки;
- Свидетельство о регистрации
- Бизнес-лицензия и сертификация
- Бизнес-план
- Соглашение о неразглашении
- Трудовой договор (письма-предложения)
- Операционное соглашение для ООО
- Страховой полис
- Консультации по договорным документам
- Условия использования в Интернете
- Документ о политике конфиденциальности в Интернете
- Апостиль (для тех, кто намеревается работать за пределами Соединенных Штатов Америки)
- Устав компании
- Страховой полис
- Меморандум о взаимопонимании (МоВ)
Финансирование вашей фирмы по управлению активами
Создание фирмы по управлению активами действительно экономически выгодно, потому что ваша основная обязанность — управлять активами и портфелем ваших клиентов; следовательно, вам не нужно покупать какие-либо сверхмощные машины или оборудование, которые могут быть дорогими. Обеспечение стандартного офиса в хорошем деловом районе, оснащение офиса и оплата труда вашим сотрудникам — это часть того, что потребует значительную часть вашего стартового капитала.
Когда дело доходит до финансирования бизнеса, первое, что вам следует подумать, — это написать хороший бизнес-план. Если у вас есть хороший и работоспособный бизнес-план, вам, возможно, не придется трудиться, прежде чем убедить свой банк, инвесторов и ваших друзей инвестировать в ваш бизнес.
Вот некоторые из вариантов, которые вы можете изучить при поиске стартового капитала для вашей фирмы по управлению активами;
- Сбор денег за счет личных сбережений и продажа личных акций и имущества
- Привлечение денег от инвесторов и деловых партнеров
- Продажа акций заинтересованным инвесторам
- Подача заявки на получение кредита в вашем банке
- Продвигайте свою бизнес-идею и подайте заявку на получение бизнес-грантов и начального финансирования от донорских организаций и бизнес- ангелов.
- Получение льготных кредитов от членов вашей семьи и ваших друзей
Выбор подходящего места для вашей фирмы по управлению активами
Фирмы по управлению активами и другие связанные предприятия, такие как фирмы по управлению инвестиционным портфелем, инвестиционные банки и фирмы, оказывающие услуги по продаже ценных бумаг, а также большинство предприятий, основанных на финансовых услугах, требуют, чтобы вы физически общались со своими клиентами, поэтому они должны быть расположены в хорошем месте; место, которое подвержено как движению людей, так и транспортному потоку, и место, которое находится в эпицентре делового района, если вы действительно хотите обслуживать множество клиентов и максимизировать прибыль от бизнеса.
Тот факт, что вы можете управлять своей фирмой по управлению активами из любой точки мира, не означает, что местоположение имеет небольшое влияние на успех фирмы по управлению активами. Если вы потратили время на изучение индустрии управления портфелем и финансового консалтинга, вы поймете, что фирмы по управлению активами и финансовые консультационные агентства готовы платить высокую арендную плату, чтобы оставаться в оживленном деловом районе; место, где деловая и финансовая деятельность находится на пике.
Самое главное, прежде чем выбрать место для вашей фирмы по управлению активами, убедитесь, что вы сначала провели тщательное технико-экономическое обоснование и исследование рынка. Нельзя исключать возможность того, что вы столкнетесь с аналогичным бизнесом, который только что закрыл магазин в том месте, где вы хотите открыть свой.
Вот некоторые из ключевых факторов, которые вы должны учитывать, прежде чем выбирать место для размещения своей фирмы по управлению активами;
- Демография местоположения по отношению к количеству богатых людей, инвесторов и потенциальных инвесторов в этом месте.
- Спрос на услуги компаний по управлению активами, связанных с бизнесом в регионе.
- Покупательная способность жителей локации
- Доступность места
- Количество фирм по управлению активами, фирм по управлению инвестиционным портфелем и сопутствующих услуг в регионе
- Местные законы и правила в сообществе / штате
- Транспорт, парковка и охрана
Создание фирмы по управлению активами — технические и кадровые подробности
В среднем для ведения этого бизнеса не требуются специальные технологии или оборудование, за исключением настраиваемого программного обеспечения для управления активами и инвестиционным портфелем, приложений для управления социальными сетями и других программных приложений, связанных с финансами. Также вам обязательно понадобятся компьютеры, интернет, телефон, факс и офисная мебель (стулья, столы, полки).
Когда дело доходит до выбора между арендой и сдачей в аренду офисного помещения, размер фирмы по управлению активами, которую вы хотите создать, и весь ваш бюджет для бизнеса должны влиять на ваш выбор. Если у вас достаточно капитала для управления стандартной фирмой по управлению активами, вам следует рассмотреть вариант аренды помещения для вашего офиса.
Что касается количества сотрудников, с которыми вы, как ожидается, начнете бизнес, вам нужно будет рассмотреть свои финансы, прежде чем принимать решение. В среднем вам понадобится главный исполнительный директор или президент (вы можете занимать эту роль), администратор и менеджер по персоналу, менеджер по активам / портфельный менеджер, менеджер по рискам, главный финансовый директор (CFO) / главный бухгалтер (CAO), Business Исполнительный директор по развитию / маркетингу, сотрудник по обслуживанию клиентов или сотрудник стойки регистрации и бухгалтер.
Кроме того, вам потребуется минимум 5-10 ключевых сотрудников для эффективного управления средней, но стандартной фирмой по управлению активами. Обратите внимание, что будут моменты, когда вам придется изо всех сил нанимать экспертов, которые помогут вам справиться с некоторыми громкими контрактами на финансовое консультирование, особенно с крупными корпорациями.
Если вы только начинаете, у вас может не быть финансовых возможностей или необходимой бизнес-структуры для удержания всех профессионалов, которые, как ожидается, будут работать с вами, поэтому вам следует строить планы партнерства с другими финансовыми консультантами / экспертами.
Процесс предоставления услуг в фирме по управлению активами
Фирмы по управлению активами работают по-разному от одного агентства к другому, но в идеале от фирмы по управлению активами, как ожидается, прежде всего будет сформирован надежный профиль компании, прежде чем заключать контракты на услуги по управлению активами и инвестиционным портфелем от корпоративных организаций. преимущество среди своих конкурентов.
Большинство фирм по управлению активами получают активы и средства от инвесторов, которые заинтересованы в инвестировании, и они помогают им управлять своими активами, а также инвестировать свои средства в течение периода времени, согласованного обеими сторонами. Несмотря на то, что управление активами очень рискованно, это все еще прибыльное предприятие, поэтому между фирмой по управлению активами и клиентом существует соглашение, касающееся комиссионных, которые они, как ожидается, получат от сделки. Большинство фирм по управлению активами взимают проценты, а также фиксированные административные сборы за консультационные услуги / бизнес.
Важно указать, что компания по управлению активами может принять решение импровизировать или принять любой бизнес-процесс и структуру, которые гарантируют им хороший возврат инвестиций (ROI), эффективность и гибкость; Вышеупомянутый процесс бизнес-услуг фирмы по управлению активами не каменный.
Создание фирмы по управлению активами — Маркетинговый план
- Маркетинговые идеи и стратегии
Как фирме по управлению активами вам придется снова и снова доказывать свою ценность, прежде чем привлекать деловые сделки от корпоративных клиентов. Итак, если у вас есть планы открыть собственную фирму по управлению активами, вам будет выгодно сначала построить успешную карьеру в отрасли управления портфелем.
Люди и организации будут нанимать ваши услуги, чтобы помочь им управлять всеми своими активами, инвестициями и портфелями управления активами, если они знают, что получат хорошую отдачу от своих инвестиций.
Итак, когда вы разрабатываете свои маркетинговые планы и стратегии для своей фирмы по управлению активами, убедитесь, что вы создаете убедительный личный профиль и профиль компании. Помимо вашей квалификации и опыта, важно четко указать на практике, чего вы смогли достичь в прошлом, поскольку это касается управления активами, а также организаций и людей, на которых вы работали в прошлом. Это поможет повысить ваши шансы на рынке при поиске клиентов / инвесторов.
Обратите внимание, что в большинстве случаев, когда вы продаете свои услуги корпоративным организациям, вам придется защищать свое предложение, поэтому вы должны хорошо разбираться в презентациях. Вот некоторые из платформ, которые вы можете использовать для продвижения своей фирмы по управлению активами;
- Представьте свой бизнес, отправив вводные письма вместе с брошюрой всем корпоративным организациям, аккредитованным инвесторам, деловым мужчинам и женщинам, предпринимателям, домашним хозяйствам и международному бизнес-сообществу.
- Рекламируйте свой бизнес в соответствующих финансовых журналах, на радио и телевидении (будьте доступны для участия в ток-шоу и интерактивных сессиях на телевидении и радио, связанных с услугами по управлению активами и инвестиционным портфелем)
- Зарегистрируйте свой бизнес в местных каталогах
- Посещайте международные финансовые выставки, семинары и бизнес-ярмарки и др.
- Создавайте разные пакеты для разных категорий клиентов, чтобы работать с их бюджетами
- Использование в Интернете для продвижения вашего бизнеса
- Присоединяйтесь к местным торговым палатам и отраслям вокруг вас с основной целью создания сетей и маркетинга ваших услуг; вы, вероятно, получите рефералов из таких сетей
- Обратитесь к специалистам по маркетингу и разработчикам бизнеса, чтобы они провели для вас прямой маркетинг.
Стратегии повышения узнаваемости бренда вашей фирмы по управлению активами и создания вашего фирменного стиля
Если ваше намерение создать фирму по управлению активами состоит в том, чтобы развивать бизнес за пределами города, в котором вы собираетесь работать, чтобы стать национальным и международным брендом, тогда вы должны быть готовы тратить деньги на продвижение и рекламу своего бренда.
При продвижении своего бренда и фирменного стиля вам следует использовать как печатные, так и электронные СМИ, а также социальные сети (Интернет). На самом деле, использование Интернета и социальных сетей для продвижения вашего бренда рентабельно, кроме того, это довольно эффективно и широко.
Другая стратегия — спонсировать соответствующие общественные программы, теле- и радиопрограммы, рекламировать свой бизнес в соответствующих журналах и газетах. Ниже приведены платформы, которые вы можете использовать для продвижения своего бренда, а также для продвижения и рекламы своего бизнеса;
- Размещайте рекламу в финансовых журналах и соответствующих газетах, на радио и телеканалах.
- Поощряйте использование молвы ваших постоянных клиентов
- Использование в Интернете и социальных сетях, таких как; YouTube, Instagram, Facebook, Twitter, LinkedIn, Snapchat, Badoo, Google+ и другие платформы для продвижения вашего бизнеса
- Убедитесь, что вы размещаете свои баннеры и рекламные щиты на стратегических позициях по всему городу.
- Раздайте листовки и рекламные листовки в целевых районах нашего района и его окрестностей.
- Свяжитесь с корпоративными организациями, аккредитованными инвесторами, деловыми мужчинами и женщинами, домашними хозяйствами и международным бизнес-сообществом и др., Позвонив им и сообщив им о своей организации и предлагаемых вами услугах по управлению активами.
- Рекламируйте свой бизнес на своем официальном сайте и используйте стратегии, которые помогут вам привлечь на сайт трафик.
- Брендируйте все свои служебные автомобили и следите за тем, чтобы все ваши сотрудники и руководство регулярно носили вашу фирменную рубашку или кепку.
Источник