Как открыть биржу биткоинов

Как создать собственную биржу криптовалют

Ещё несколько лет назад никто не знал значения слов «биткоин», «блокчейн», «майнинг». Но уже сегодня миллионы людей по всему миру получают реальный доход на сделках с криптовалютой. Создание собственной биржи криптовалют позволит владельцу получать свою долю с каждой проведённой сделки.

Что такое биржа криптовалют

Биржа криптовалют — это электронная платформа-посредник между продавцом и покупателем для проведения операций с криптовалютами (покупка и продажа, обмен на фиатные деньги и т.д.). Первая онлайн-площадка для операций с криптовалютами была открыта в 2010 году Джедом МакКалебом и называлась MtGox.com.

Уже в 2011 году количество торговых площадок в интернете значительно возросло: биржи криптовалют росли по всему миру как грибы после дождя. Популярность сервиса обусловлена ростом интереса к криптовалютам, увеличением количества участников рынка и желанием пользователей превратить «электронные монеты» в реальные платёжные средства.

Специалисты делят криптовалютные биржи на несколько типов в зависимости от проводимых на них операций:

• Платформы, предназначенные для обмена криптовалют на фиатные деньги (реальные платёжные средства мировых государств);
• Платформы, позволяющие обменивать одни криптовалюты на другие (например, биткоин на эфиры);
• Платформы, дающие возможность обмена только для различных форков биткоина.

Принцип работы всех криптовалютных бирж заключается в стремлении продать дороже, а купить дешевле. Прибыль получается на разнице в цене при совершении этих операций. Суть торгов полностью совпадает с классическим трейдингом.

Главное отличие криптовалютной биржи от любой другой — это высокая волатильность. Курс самой популярной криптовалюты биткоин за один только 2013 год вырос на 5000%. Высокая волатильность позволяет быстро заработать состояние или потерять всё. Для успешных торгов пользователи используют фундаментальны анализ, специальные новости и инструменты.

Успех любой электронной биржи заключается в активности её пользователей. Для того чтобы биржа работала и приносила владельцу доход, сперва необходимо привлечь достаточное количество активных участников, готовых вкладывать деньги и совершать операции. Каждый трейдер платит в пользу владельца биржи комиссию с транзакций, что и является основным доходом посредника.

Какая выгода от открытия собственной биржи

Собственная биржа криптовалют может приносить владельцу приличный пассивный доход

Популярная электронная платформа для операций с криптовалютами может приносить своему владельцу тысячи долларов ежедневно. Важно, что доход этот не сопряжён с высокими рисками и на сегодняшний день совершенно легален.

Монетизация криптовалютной биржи заключается не только в комиссионных. Взимать с пользователей деньги можно и за включение трейдеров в общий листинг, и за подписки на обучающие материалы.

Раскрученная биржа криптовалют, как и любой другой электронный ресурс, может привлекать спонсоров, готовых вкладывать реальные средства в развитие биржи, а также рекламодателей. И те, и другие обратят своё внимание только на действительно популярную площадку с большим числом участников и высокими оборотами.

Что нужно для открытия

Чтобы стать владельцем биржи криптовалют, необходимо выполнить ряд особых условий:

• Обзавестись программным обеспечением, которое можно купить в готовом виде или создать с чистого листа;
• Определиться с масштабами и географическими границами торгов (в рамках одного государства, региона или всего мира);
• Соответствовать требованиям программы KYC (Know Your Client);
• Заключить договор с аккредитованным банков, имеющим в распоряжении онлайн-платформу — это позволит выводить средства в форме фиатных денег;
• Составить план или стратегию по повышению ликвидности биржи путём привлечения трейдеров и создания высокой торговой активности;
• Обеспечение IT-безопасности на всех уровнях;
• Наличие подготовленной службы поддержки клиентов.

Пошаговая инструкция по созданию биржи криптовалют

Программное обеспечение — первый шаг для создания биржи криптовалют

Шаг 1. Начинать процесс создания криптовалютной биржи, безусловно, следует с покупки или разработки программного обеспечения. Независимо от того, какой путь будет выбран, ПО должно включать следующие элементы:

• Личный счёт пользователя с параметрами идентификации и возможностью управлять балансом счёта (ввод и вывод средств);
• Выделенные шлюзы для подключения к торговой платформе участников;
• Достаточно мощный агрегатор, способный создавать собственную криптовалюту;
• Торговое ядро, которое включает в себя все основные функции биржи.

Шаг 2. Для популяризации биржи и привлечения новых активных пользователей, следует адаптировать ПО под мобильные гаджеты (iOS, Android) и обзавестись удобным дружелюбным интерфейсом.

Шаг 3. Разработать рекламную кампанию, которая привлечёт пользователей и инвесторов.

Как раскрутить

Получать доход владелец криптовалютной биржи начинает с ростом популярности площадки у реальных участников торгов. Добиться этого непросто — быстрой раскрутке препятствует высокая конкуренция и специфика рекламного продукта.

Специалисты в области интернет-маркетинга выделяют несколько наиболее эффективных методов рекламы криптовалютных бирж:

1. Размещение рекламы на тематических форумах и сайтах.
2. Заказ платных рекламных постов от известных блогеров, трейдеров, аналитиков.
3. Предложение потенциальным пользователям бесплатно протестировать возможности биржи.
4. Добавление в листинг биржи новых и наиболее популярных криптовалют.

Важно! Экономить на рекламе в случае, когда дело касается раскрутки новой криптовалютной биржи — значит, похоронить возможность зарабатывать. Вложение в рекламу в данном случае прямо пропорционально будущей доходности проекта.

Помимо обычных маркетинговых приёмов, владельцы интернет-площадок прибегают к некоторым хитростям, позволяющим привлечь новых активных пользователей:

• Организация фиктивной торговли, то есть проведение торговых операций через подставных лиц. Такой приём создаёт иллюзию активности;
• Использование интерфейса, копирующего стиль другой уже популярной площадки. Сюда же можно отнести использование очень похожего адреса и названия;
• Подключение к сети бирж, торговая активность которых сопряжена между собой. Иными словами, участие в крупном проекте с другими создателями криптовалютных торговых площадок.

Создание и продвижение криптовалютной биржи — это, прежде всего, бизнес-проект. Поэтому для успешного заработка рекомендуется обратиться к правилам работы с бизнес-проектами:

1. Составление подробного бизнес-плана.
2. Анализ перспектив и рыночного сегмента.
3. Соответствие актуальным трендам.
4. Работа в команде профессионалов.

Возможные проблемы

Хакеры представляют большую опасность для бирж криптовалют

Владелец криптовалютной биржи, как и любой бизнесмен подвергается рискам.

Проблем, связанных с поддержкой работы площадки несколько:

1. Риск неоправданных вложений. Запуская в работу новый электронный продукт и вкладывая существенные средства в рекламу, создатель всегда рискует. Нет стопроцентной гарантии, что вложения окупятся, и платформа станет достаточно популярной, чтобы приносить стабильный доход.
2. Риск хакерской атаки. IT-безопасность крайне важна, когда дело касается работы с криптовалютами. В сети орудуют тысячи хакеров, предпочитающих не зарабатывать электронные монеты, а просто красть их со счетов других пользователей. Привлечь к ответственности воришек практически невозможно, так как статус криптовалют во многих государствах весьма спорный. Один из самых эффективных способов борьбы с мошенниками — создание двойного кошелька с «горячим» и «холодным» счетами. Выводить средства возможно только с «горячего» счёта и при его взломе, средства на «холодном» счету украсть будет невозможно.
3. Риск возникновения технических проблем. Падение серверов, атаки конкурентов, перебои с электроэнергией или интернетом — любое нарушение в работающей системе способно доставить массу неудобств.
4. Проблема привлечения профессионалов. Как и в любом другом деле, при создании и продвижении криптовалютной биржи важно заручиться поддержкой команды профессионалов. От каждого члена команды зависит качество продукта, а значит, и удовлетворённость пользователей.

Создать собственную криптовалютную биржу сегодня может практически каждый. И хотя будущее криптовалют всё ещё трудно прогнозировать, инвестиции в торговые площадки для операций с биткоинами регулярно приносят прибыль своим владельцам. Воспользоваться готовым решением «под ключ» или создавать биржу с чистого листа — решать только вам.

Источник

Как создать биржу криптовалют — пошаговое руководство и кейс от создателей Bitflip

Открыть биржу криптовалют – привлекательная бизнес идея, позволяющая рассчитывать на стабильный источник дохода в размере нескольких тысяч рублей в день. Как это сделать расскажет наша статья.

Что такое криптобиржа

Криптобиржа — это торговая платформа, позволяющая покупать, продавать, обменивать различную криптовалюту. Аналогично форексу, криптобиржа сводит вместе покупателей и продавцов валюты (в этом случае криптографической), обеспечивая надёжность сделок. Как любая биржа вообще, она работает на торговом движке, от оптимизированности кода которого зависит корректность и скорость выполнения операций. Движок проверяет выставляемые ордера на обеспеченность активами, т. е. средствами на балансе, ведёт учёт ордеров в базе данных, подготавливает данные для отображения в веб/мобильном приложении или торговом терминале.

Первые криптобиржи были централизованными и торговыми парами на них выступали только криптовалюты. Но с развитием рынка стала проявляться условная классификация по видам:

• Биткоин-биржи или биржи альткоинов — на них торгуются только криптовалюты, между собой или в паре с биткоином, без участия фиатных валют;
• Криптовалютные биржи с обменом на фиат — на них криптовалюты торгуются как между собой, так и в паре со свободно-конвертируемой валютой (доллар США, евро) или даже национальной валютой;
• Централизованные биржи (CEX) — они принадлежат компаниям, устанавливающим правила торговли, и обычно работают с лицензией, а значит, подчиняются финансовым регуляторам;
• Децентрализованные биржи (DEX) — они лишь создают P2P-рынки, но не посредничают, не хранят средства пользователей, никем не регулируются, здесь пользователи анонимно совершают сделки через распределенный реестр;
• Гибридные криптобиржи (HEX) — совмещают лучшее от CEX (функциональность и ликвидность) и от DEX (безопасность и конфиденциальность);
• Биржи криптовалют с возможностью маржинальной торговли — предоставляют торговое плечо своим пользователям.

Многие криптобиржи могут соответствовать одновременно двум или трём видам. Так что эти виды можно считать просто характеристиками, по которым пользователи могут выбрать подходящую торговую платформу.

Различия между криптовалютным обменником и биржей

Значительная разница есть только между обменником и биржей. Существует два типа сервисов по обмену криптовалют:

1. Криптообменник. Обменник выступает стороной в торгах, то есть принимает непосредственное участие в торговых операциях: либо продаёт, либо покупает. Аналог можно встретить в любом крупном городе — пункты обмена валюты.
2. Криптобиржа. Представляет собой площадку, где пользователи торгуют между собой, то есть она выступает регулятором-посредником между покупателем и продавцом.

И если в криптообменнике цены контролируются его владельцем, то на криптобирже ценовая обстановка зависит от баланса спроса и предложения. Кто-то может отнести это к преимуществам обменников, ведь они не подходят для биржевых схем вроде «пампа и дампа». Но биржевой рынок всё-таки более демократичный, ведь на цены влияет большое количество участников, а не один человек.

Сам же процесс ценообразования в обменнике заключается в том, что владелец привязывает внутренний курс к биржевому. Чаще всего для ориентира выбираются самые популярные биржи криптовалют. Однако многие криптообменники выставляют курс, который значительно отличается от актуальных цен на крупных биржах. При этом в обменнике пользователи не могут выбирать приемлемую для них цену продажи или покупки криптовалюты, ведь там установлен местный курс обмена. А на бирже они могут создать лимитный ордер и провести сделку, когда цена дойдёт до нужного им уровня.

При создании обменника криптовалют вам стоит учесть, что пользователи обращают внимание на следующие характеристики:

• Время работы;
• Оперативность онлайн-поддержки;
• Разнообразие валютных пар с популярными криптомонетами;
• Умеренные комиссии;
• Удобство пользовательского интерфейса;
• Бесперебойное функционирование.

Программное обеспечение торговой площадки

Скриптом называется автоматическая программа по достижению определенной цели, чтобы не делать ее вручную, с применением интерфейса.

Профессиональная помощь при организации биржи ценится в среде бывалых игроков. Чтобы создать собственную торговую площадку, следует скачать скрипт биржи криптовалют. Она должна принимать разные пары валют, управлять торговой точкой из разных стран и предоставлять большие возможности для дохода.

Площадка должна обеспечивать защиту операций, для этого:

1. устанавливается охрана SLL площадки;
2. автоматически устанавливаются лимиты на выведение средств;
3. тестируется интеллектуальная система против мошенников;
4. закрепляется двухступенчатая система установки владельца площадки;
5. учитывается опыт европейской юрисдикции.

Для успешной торговли следует ознакомиться с презентацией, убедиться в положительных качествах продавцов программы, затем скачать скрипт крана криптовалют, чтобы подключить различные системы и методы оплаты.

Биржевые операции технически сопровождаются на протяжении всего жизненного цикла проекта, а платформа биржи постоянно обновляется.

Су­ще­ству­ет три ос­нов­ных спо­со­ба по­лу­чить программное обеспечение для ра­бо­ты крип­то-бир­жи, которые мы расмотрим ниже.

Самостоятельная разработка

Спе­ци­аль­ное ПО можно на­пи­сать са­мо­сто­я­тель­но, со­брав ко­ман­ду раз­ра­бот­чи­ков из дру­зей и фри­лан­се­ров. Убе­ди­тесь, что они по­ни­ма­ют общие прин­ци­пы ра­бо­ты биржи, спе­ци­фи­ку крип­то­ва­лют, блок­чей­на и спо­соб­ны ре­а­ли­зо­вать вы­ше­упо­мя­ну­тые ком­по­нен­ты.

Выбор языка про­грам­ми­ро­ва­ния также за­ви­сит от того, с ка­ки­ми ва­лю­та­ми пла­ни­ру­ет ра­бо­тать биржа. Кроме того, сле­ду­ет убе­дить­ся, что про­грамм­ное обес­пе­че­ние сов­ме­сти­мо с раз­лич­ны­ми плат­фор­ма­ми об­ра­бот­ки пла­те­жей или бан­ка­ми для за­щи­ты бир­же­вых тран­зак­ций.

Самое глав­ное — оце­нить за­тра­ты денег и вре­ме­ни, свя­зан­ные с раз­ра­бот­кой, под­держ­кой и об­нов­ле­ни­ем про­грамм­но­го обес­пе­че­ния внут­ри ком­па­нии. Из-за слож­но­сти бир­же­во­го ПО на раз­ра­бот­ку и от­лад­ку может уйти 1−2 года (опре­де­ля­ю­щим фак­то­ром вы­сту­па­ет опыт раз­ра­бот­чи­ков).

В за­ви­си­мо­сти от за­ра­бот­ной платы со­труд­ни­ков и слож­но­сти про­ек­та (под­держ­ка раз­лич­ных язы­ков, валют; со­зда­ние мо­биль­но­го при­ло­же­ния и др.) рас­хо­ды на раз­ра­бот­ку могут со­ста­вить до 400 тыс. евро.

Имей­те в виду, что это лишь при­бли­зи­тель­ная оцен­ка, фи­наль­ная сумма за­ви­сит от мно­же­ства фак­то­ров.

Готовые скрипты биржи криптовалют/приложения с открытым исходным кодом

На GitHub и дру­гих сай­тах нема­ло бир­же­вых скрип­тов с от­кры­тым ис­ход­ным кодом. Оче­вид­но, их глав­ное пре­иму­ще­ство — бес­плат­ность. Од­на­ко необ­хо­ди­мо учи­ты­вать и риски:

• Для подстройки программы под конкретные нужды потребуется человек с соответствующими знаниями. Знакомство с работой и модификация скрипта потребует дополнительного времени и денег;
• Нет никаких гарантий, что программа с открытым кодом безопасна и надежна. В ней могут быть ошибки и уязвимости, а в худшем случае — вредоносный код, который будет медленно и незаметно воровать биткоины;
• Поддержка систем с открытым исходным кодом сравнительно невелика. Команде разработчиков придется самостоятельно выяснить, как исправить ошибки или повысить производительность системы. Если автор программы совсем забросит проект, то поддержки или помощи ждать будет неоткуда.

ПО от сторонних разработчиков

Такое про­грамм­ное обес­пе­че­ние, как пра­ви­ло, уже тща­тель­но про­те­сти­ро­ва­но и про­ве­ре­но на ра­бо­ту. В то же самое время оно поз­во­ля­ет на­стра­и­вать и из­ме­нять неко­то­рые функ­ции в со­от­вет­ствии с ин­ди­ви­ду­аль­ны­ми пред­по­чте­ни­я­ми (на­при­мер, к ди­зай­ну, брен­дин­гу, язы­кам, ва­лю­там, гра­фи­кам и т. д.).

Этот софт из­бав­ля­ет по­ку­па­те­ля от труд­но­стей с тех­ни­че­ски­ми ас­пек­та­ми, раз­ра­бот­кой и об­слу­жи­ва­ни­ем. По­сколь­ку ос­нов­ные ком­по­нен­ты (тор­го­вое ядро, ко­шель­ки, ин­тер­фейс и па­нель ад­ми­ни­стри­ро­ва­ния) уже раз­ра­бо­та­ны и про­те­сти­ро­ва­ны, вам оста­ет­ся на­строить ПО по сво­е­му усмот­ре­нию.

Этот ва­ри­ант зна­чи­тель­но эко­но­мит время (на за­пуск про­ек­та часто ухо­дит всего пара ме­ся­цев) и день­ги (по­куп­ка ли­цен­зии на го­то­вое ПО об­хо­дит­ся го­раз­до де­шев­ле, чем его са­мо­сто­я­тель­ная раз­ра­бот­ка).

Популярные биржи криптовалют

Создано уже более 300 криптовалютных бирж. Согласно рейтингу Coin-Cap.pro, доверенными можно считать 68 бирж. Среди них самыми крупными являются:

Binance (Мальта)

Биржа Binance была запущена в 2020 году в Гонконге, а потом переехала на Мальту. Всего за 2 года ей удалось вырасти из обычной криптобиржи до целой экосистемы, в которой сейчас работают как отдельные проекты, так и смежные. Binance Exchange, Binance Chain, Binance DEX, Binance Coin, Trust Wallet, Binance Launchpad — это только трейдинг и блокчейн продукты, связанные с криптовалютами. А есть ещё исследовательские, образовательные, благотворительные проекты.

Характеристики:

• Централизованная (плюс отдельно запущена децентрализованная);
• Собственный токен Binance Coin (BNB);
• Только криптовалюты в паре с BNB, BTC, ETH, TRX, XRP, со стейблкоинами USDT, PAX, TUSD, USDC, BUSD, USDS;
• Поддержка маржинальной торговли.

Торговая комиссия 0,02–0,1% для мейкеров и 0,04–0,1% для тейкеров (в зависимости от объёмов, также доступны скидки за счёт BNB), комиссия за ввод отсутствует, а за вывод она разная (в зависимости от выводимой криптовалюты). Пользователям доступны десктопные приложения для Windows и macOS, мобильное приложение для iOS и Android, а также API.

Coinbase Pro (США)

Компания Coinbase была основана в 2012 году в Калифорнии, США. Её криптобиржа в первой версии называлась GDAX, а версия Coinbase Pro запущена в 2020 году. Платформа помимо трейдинга предлагает пользователям онлайн-кошелек Coinbase Wallet и стейблкоин USD Coin, а мерчантам — сервис Coinbase Commerce. Ещё у них есть премиум-сервис для институциональных инвесторов — особая биржа Coinbase Prime и спецхранилище Coinbase Custody.

Характеристики:

• Централизованная, с регистрацией в FinCEN;
• Собственный токен USD Coin (USDC);
• Торговля криптовалютами в паре с фиатными валютами USD, EUR, GBP, со стейблкоинами USDC, DAI, с монетами BTC, ETH.

Торговая комиссия 0–0,50% для мейкеров и 0,04–0,50% для тейкеров (в зависимости от объёмов), комиссия за ввод и вывод отсутствует. Пользователям доступны мобильное приложение для iOS и Android, а также API.

Bitstamp (Люксембург)

Биржа Bitstamp была создана в 2011 году в Словении; позже были открыты офисы в Лондоне и Люксембурге. Платформа позволяет торговать через обычный трейдинг-интерфейс и через pro-версию (для профессиональных трейдеров и хедж-фондов). Также предусмотрен сервис для институционалов — традиционных банков, брокеров, необанков, крупных финтех-компаний.

Характеристики:

• Централизованная, с регистрацией в CSSF;
• Обмен криптовалют BTC, ETH, LTC, BCH, XRP между собой, торговля ими в паре с фиатными валютами EUR и USD, есть даже фиатная валютная пара EUR/USD;
• Вывод и пополнение не только криптовалютами, но и с помощью банковских карт или счёта в банке.

Торговая комиссия 0–0,50% (в зависимости от объёмов), комиссия за ввод криптовалют отсутствует, а за вывод она разная (в зависимости от выводимой монеты). Ввод фиата — через SEPA бесплатно, через Wire 0,05%, через кредитную карту 5%; вывод фиата — через SEPA 3€, через Wire 0,1%. Пользователям доступны мобильное приложение для iOS и Android, а также API.

Каждая криптобиржа стремится предоставить пользователям особенные условия. Выбирая площадку, участники торгов обращают внимание на такие характеристики:

• Количество доступных монет/токенов и возможных торговых пар;
• Комиссия за ввод/вывод денег, а также за совершение сделок;
• Способы пополнения счёта и вывода средств;
• Ликвидность, суточный объём торгов;
• Защита пользовательских аккаунтов, надёжное хранение валют.

Как создать биржу криптовалют

Практикуется два подхода: создать криптобиржу с нуля, либо купить готовое программное решение.

Разработка с нуля

Сложный, но грамотный подход, который позволяет лучше узнать крипторынок, пройдя все этапы создания будущего сервиса — от проработки концепции и ТЗ до финального релиза. В базовой версии криптобиржа состоит из: торгового движка, панели администратора, базы данных, пользовательского интерфейса, управления учётными записями, кошельков, аналитики.

Плюсы:

• Уверенность в безопасности;
• Получение индивидуального продукта;
• Возможность дорабатывать и улучшать биржу.

Минусы:

• Запуск занимает больше времени, чем установка готового решения;
• Итоговая стоимость биржи криптовалют под ключ выходит дороже.

Пример биржи, разработанной нашей командой с нуля, — Polyx (https://polyx.net).

Нам поставили задачу: создать не просто криптобиржу, а универсальный продукт «всё-в-одном». Главной целью было запустить удобную площадку не только для профессиональных трейдеров и инвесторов, но и для рядовых пользователей, которые могли бы покупать криптовалюту как любой цифровой товар в Интернете. Поэтому к базовой версии мы добавили несколько полезных сервисов, чтобы расширить охват аудитории. Сейчас платформа состоит из таких компонентов:

1. Криптовалютная биржа.
2. Криптообменник (на базе биржи).
3. Криптокиоск (на базе обменника).
4. Онлайн-кошелек для криптовалют.
5. Портфель для криптоактивов.
6. Реферальная программа.
7. Блог с новостями о криптовалютах.

Все эти элементы были реализованы нами не сразу, а поэтапно. Для большинства заказчиков услуг так удобнее: можно контролировать ход работы, планировать бюджет, предлагать новые идеи в процессе разработки. Создание под ключ биржи криптовалют заняло у нас 3 месяца.

White label решение

Адаптация уже разработанного продукта под ваш бренд. Криптобиржа на готовом движке может стать временной альтернативой или дополнительной услугой, которую вы решили предложить своей аудитории. Как правило, основная деятельность покупателя white label продукта не связана с криптовалютами, но очень близка по тематике. А необходимость в наличии криптовалютной площадки продиктована трендом и спросом.

Плюсы:

• Быстрая настройка и запуск;
• Небольшие первоначальные затраты.

Минусы:

• Нет доступа к исходному коду, нельзя быть уверенным, что он безопасен;
• Сложность доработки под конкретные требования, она обойдётся дороже движка;
• Зависимость от третьей стороны.

Подведем итог

Важно понять потребности целевой аудитории. Кому-то нужны сложные графики, другим хочется поговорить о криптовалютах в чате, а есть те кто просто интересуется активами. Если вы воспользуетесь изложенными выше советами и будете консультироваться с экспертами, ваш биржа раскрутиться минимум за шесть месяцев.

Торги на биржах могут достигать до 400 — 600 тысяч долларов в день, а руководители получает до двух тысяч долларов в сутки. Открытие биржи криптовалют потребует от вас весомых денежных вложений и долгих месяцев упорной работы. Но если соблюсти правила игры, ваши силы окупятся. В данном деле крайне важна поддержка экспертов и квалифицированная команда сотрудников.

Финансово-юридические вопросы

Может показаться, что главное в создании криптовалютной биржи — это решить технологические задачи, но на практике это не так. По нашим оценкам, более 50% времени уходит именно на решение финансово-юридических вопросов. Вот с чем придётся разобраться.

Регистрация юридического лица

Необходимо выбрать юрисдикцию, наиболее лояльную к криптовалютным сервисам. Сделать это не так уж легко, ведь криптовалюты до сих пор не получили массового признания и одобрения правительствами большинства стран мира. Эти страны более лояльны к криптовалютам:

Получение лицензий

Во многих странах деятельность, связанная с обменом и хранением криптовалют, требует отдельного лицензирования. Например, в Эстонии необходимо получить две лицензии — на функции криптовалютного кошелька (хранение криптовалюты) и на обмен криптовалюты на фиатные средства.

KYC, KYT, AML комплаенс

Как участник финансовой системы вы будете обязаны соблюдать законы о противодействии отмыванию денег (AML). Пятая Директива AML, которая начнёт действовать в Европе с 10 января 2020 года, предъявляет жёсткие требования к процедурам идентификации клиентов и их операций.

KYC — Know Your Customer (знай своего клиента). Каждый пользователь вашей биржи будет обязан пройти идентификацию личности и, возможно, места жительства. Вы, конечно, можете самостоятельно собирать документы у пользователей, проводить идентификацию и сверку по различным базам (PEP, санкционные списки и т. п.). Однако зачем изобретать велосипед, когда существуют готовые сервисы, которые позволяют легко и довольно недорого внедрить нужные проверки. Вот некоторые из них:

• Sum & Substance https://sumsub.com
• Trulioo https://www.trulioo.com
• Veriff https://www.veriff.com

KYT — Know Your Transaction (знай свою транзакцию). Относительно новое требование регуляторов. Заключается оно в том, что все криптобиржи обязаны проводить проверку криптовалют, которые пользователи им переводят, и блокировать поступления из «грязных» источников. Не секрет, что те же биткоины часто используются в криминальной деятельности, наркоторговле и финансировании терроризма. Здесь нам также приходят на помощь различные сервисы, самый удобный и недорогой это:

AML комплаенс. Согласно законодательству, в штате криптовалютной биржи должен присутствовать сертифицированный AML-officer, который будет отвечать за отслеживание подозрительных транзакций, составление SAR (Suspicious Activity Reports) и отправку их в службы финансового мониторинга. Этот сотрудник должен иметь финансовое образование, а также сертификат одного из признанных мировых сообществ:

• ICA (International Compliance Association) https://www.int-comp.org
• ACAMS (Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists) https://www.acams.org

Позаботьтесь о том, чтобы соответствовать всем требованиям, прежде чем переходить к открытию банковского счёта. Без этого вероятность получить счёт равна нулю, вы просто потеряете время.

Открытие счета в банке

Это самая сложная проблема для криптовалютных сервисов. Банки считают криптовалютную деятельность высокорискованной, поэтому с вероятностью в 99% откажут в открытии счёта в Европе, даже если ваша компания получила необходимые лицензии и неукоснительно соблюдает антиотмывочные законы.

Единственный способ получить расчётный счёт — открыть его в учреждениях электронных денег (EMI). Суть их работы в том, что когда вы переводите им фиатные деньги, они автоматически меняются на электронные деньги. А когда вы выводите средства со счёта — происходит погашение этих электронных единиц. Немного запутанно, но пользоваться можно. Там также будут жёсткие требования, однако их реально выполнить.

Вот перечень платежных систем, которые на декабрь 2020 года открывают IBAN счета криптовалютным сервисам:

Название	URL	Стоимость открытия (€)	Ежемесячная плата (€)
Vialet	https://www.vialet.eu/en	800	45
Clearjunction	https://www.clearjunction.com	2000	1000
Bilderlings	https://bilderlings.com	2000	350
Paytah	https://paytah.com	1500	150

Персонал

Прошли те времена, когда выручка и оборот компании были пропорциональны численности сотрудников. Нередко в компаниях с оборотом более миллиона долларов работают от 10 до 100 сотрудников. Однако, когда дело доходит до криптовалютной биржи – есть только несколько необходимых ключевых навыков.

Следует отметить, что, по сути, количество этих навыков не пропорционально числу сотрудников.

(прим.переводчика. Т.е. один человек может выполнять разные обязанности или же, наоборот, для чего-то потребуется несколько сотрудников)

1. Управляющий директор для контроля всей работы и обеспечения оптимального выполнения обязанностей сотрудниками.
2. Менеджер по маркетингу, соответственно, отвечающий за маркетинг и PR-деятельность. Именно маркетинг [в нынешней системе] отличает удачный проект от неудачного.
3. Директор по партнёрству, которому будет поручено найти партнёров и подрядчиков.
4. Менеджер поддержки, который будет проверять входящие тикеты и отвечать на вопросы в службу поддержки. Оперативное реагирование на запросы клиентов – это то, что поможет обосновать превосходство вашей криптовалютной биржи над конкурентами.
5. При создании криптовалютной биржи техническая работа может быть передана доверенным компаниям [если вы им доверяете].

Совершенно очевидно, что для запуска криптовалютной биржи вам не понадобится более трёх человек.

Источник