Как организации открыть брокерский счет

Как открыть брокерский счет и сколько это стоит: пошаговая инструкция

Как открыть брокерский счет? Этот вопрос возникает, когда хочется заработать больше, чем могут дать проценты по банковским вкладам (депозитам). Нас привлекают возможностью покупать доллары и евро дешевле, чем в банке, предлагают получать до 52 тысяч рублей в год без особых усилий. И для этого нужно открыть брокерский счет. Как это сделать максимально безопасно и выгодно? Расскажем в нашей статье.

Если вам интересно узнать в целом, что такое брокерский счет и зачем он нужен, рекомендуем ознакомиться с нашей специальной статьей по этому вопросу.

Определяем сумму для перевода на брокерский счет

Многие брокеры устанавливают минимальный денежный порог для открытия счета. Обычно он составляет 30 тысяч рублей. Конечно, каждый должен ориентироваться на свои финансовые возможности. Основная рекомендация, которую можно дать в этом вопросе, заключается в следующем: не пополняйте счет сразу на всю сумму, которая у вас имеется. Начать зарабатывать можно и с небольшим стартовым вложением, а риск потерять деньги имеется всегда, даже если брокер уверяет вас в обратном.

СПРАВКА. Если у вас пока нет в наличии средств, открыть счет вы можете, поскольку эта процедура почти у всех брокеров бесплатная. Однако если вы им не пользуетесь, может взиматься комиссия — от 100 до 500 рублей в месяц. Перед открытием брокерского счета обязательно уточните этот вопрос.

Выбираем брокера для открытия брокерского счета

Брокер является посредником между физическим лицом и биржей. Он предоставляет доступ к биржевой торговле. При выборе брокера для открытия счета ориентируйтесь на следующие рекомендации:

Внимательно ознакомьтесь с условиями конкретного посредника. Оцените, подходит ли он вам, исходя из собственных финансовых возможностей (сумма минимального депозита, тарифы, комиссии, дополнительные услуги) и преследуемых целей (как часто вы планируете заключать сделки, нужен ли вам доступ к иностранным биржевым рынкам и др.).

• Проверьте наличие лицензии. Без нее деятельность брокера незаконна, с ним вообще нельзя иметь дело.

ВНИМАНИЕ! Если лицензия имеется, то она будет в свободном доступе на официальном ресурсе посредника, но для привлечения клиентов ее могут и подделать. Поэтому проверяйте брокера по единому списку участников финансового рынка — эту информацию можно найти на сайте Банка России.

• Оцените рейтинг надежности брокера. Его можно посмотреть на официальном сайте посредника и на ресурсах рейтинговых агентств.
• Изучите его репутацию, почитайте отзывы других клиентов.
• Узнайте о продолжительности работы брокера и масштабе его деятельности. Иметь дело с начинающими посредниками дешевле, но более рискованно.

Рекламные обещания брокерских компаний — это не тот критерий, на который стоит опираться при окончательном выборе. Но если вам обещают конкретный и гарантированный доход, то знайте, что это рекламный трюк, потому что на бирже невозможно точно прогнозировать результат. Лучшие брокерские компании не пытаются ввести клиента в заблуждение и гарантируют ему оказание услуг на высоком уровне.

Если у вас остались вопросы по выбору брокера, рекомендуем прочитать нашу статью: Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Определяем вид брокерского счета (обычный или ИИС)

После выбора подходящей брокерской компании определитесь, какой вид счета вы хотите открыть: обычный или индивидуальный инвестиционный. Для этого нужно знать их особенности:

1. Обычный счет предоставляет частному лицу доступ к операциям на бирже. Можно заниматься торговлей самостоятельно или поручить это доверительному управляющему. Получаемый доход от инвестиций облагается подоходным налогом в размере 13%. Уплата налогов является функцией брокера, клиент получает уже чистый доход.
2. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) предоставляет такие же возможности, как и обычный, но дает право на один из двух типов налоговых вычетов:

• тип «А» (вычет на взнос) — налоговый вычет, который позволяет вернуть часть подоходного налога, уплаченного гражданином на основном месте работы (максимум, что можно получить, — это 52 тысячи рублей в год);
• тип «Б» (вычет на доход) — позволяет не платить подоходный налог (13%) на прибыль, полученную от сделок на бирже.

ИИС имеет и ряд ограничений:

• счет может быть открыт только в рублях;
• максимальная сумма взноса за год не должна превышать 1 миллион рублей;
• частное (физическое) лицо может иметь только один ИИС;
• закрыть счет или вывести средства с него можно только спустя три года после открытия, в противном случае все полученные вычеты придется вернуть государству.

Подробнее об ИИС читайте наши статьи:

Если вы планируете открыть счет в рублях на продолжительный период и ограничение по сумме вас устраивает, то ИИС, конечно, выгоднее. Вы можете пополнить счет и, даже не совершая никаких операций, будете иметь гарантированный доход в размере 13% от суммы пополнения, но не более 52 тысяч рублей.

Выбираем тарифный план

Чтобы понять, какой тарифный план брокера подходит вам больше всего, следует определиться с основной стратегией на бирже: активный трейдер или пассивный инвестор.

Если вы не планируете совершать сделки постоянно, а будете 1-2 раза в месяц на небольшие суммы пополнять активами свой портфель инвестора, то для вас, в первую очередь, имеет значение не комиссия за сделку, а оплата депозитария (сервиса, где хранятся ценные бумаги), которая может быть фиксированной ежемесячной (150-200 рублей).

Для активного трейдера, который ежедневно совершает сделки на биржевом рынке, важен размер комиссии за одну операцию. В этом случае нужно выбирать тариф с минимальной комиссией за сделку. Ежемесячная оплата депозитария в данной ситуации не имеет большого значения.

ВАЖНО! Открывая брокерский счет, обязательно укажите выбранный тарифный план, потому что при отсутствии этой информации его могут применить «по умолчанию», а условия для вас окажутся невыгодными.

Выбираем способ открытия брокерского счета (онлайн или в офисе)

Практически любая брокерская компания предлагает 2 способа открытия счета: в офисе или онлайн.

При обращении в офис вам потребуется только собрать необходимый пакет документов, всю остальную работу выполнят сотрудники компании.

Открыть счет через интернет можно не выходя из дома, но в этом деле имеются определенные тонкости:

• На официальном сайте брокера необходимо выбрать функцию «открыть счет», ввести личные данные и информацию для обратной связи (электронную почту, телефон), а затем указать вид счета и тарифный план.

Обычно подробная информация о тарифах содержится на самом сайте — нужно только внимательно изучить ее. Если у вас не получается сделать выбор самостоятельно, можно заказать телефонную консультацию специалиста.

• После заполнения данных и подтверждения их с помощью кода из СМС, необходимо идентифицироваться через сайт «Госуслуги». Если у вас уже имеется там учетная запись, то потребуется только авторизоваться и предоставить право доступа к вашим данным.

Если регистрации на сайте «Госуслуги» нет, то вам потребуется самостоятельно заполнить форму с паспортными данными, ввести ИНН и СНИЛС. Проверка документов происходит автоматически в СМЭВ и занимает не более 3 минут. Если данные введены некорректно, процедуру придется начать сначала.

СПРАВКА. СМЭВ (система межведомственного электронного взаимодействия) — это государственная информационная система, которая была создана в связи с принятием ФЗ РФ от 27.07.2010 № 210 «Об организации предоставления госуслуг».

• Если идентификация прошла успешно, вы заключаете договор, используя простую электронную подпись.
• Далее потребуется ввести платежную информацию, заполнить анкету, предоставить отсканированную копию паспорта и завершить регистрацию.

Главная опасность при открытии счета в режиме онлайн заключается в возможности попасть на сайт мошенников. Поэтому, если сайт кажется вам подозрительным и вы не уверены, что это официальный ресурс компании, не спешите вводить свои данные.

Готовим необходимые документы для открытия брокерского счета

Пакет документов для открытия брокерского счета может несколько отличаться у различных компаний, но основные документы, которые вам понадобятся, следующие:

• заявление и анкета установленного в компании образца;
• паспорт (или другой документ, удостоверяющий личность того, на чье имя открывается счет);

ВНИМАНИЕ! Если вы открыли счет, а затем поменяли паспорт, сообщите об этом брокеру во избежание проблем и задержек с выводом средств.

• свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН), если оно есть;
• страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС), для тех, у кого нет учетной записи на сайте «Госуслуги».

Получаем подтверждение об открытии брокерского счета

После предоставления всех документов и подписания договора данные будут отправлены на биржу для регистрации вашего счета. Это может занять до 48 часов, после чего вы получите доступ к бирже, а на указанный номер придет СМС с подтверждением открытия брокерского счета.

Пополняем брокерский счет

Пополнить счет вы можете в любое удобное время. До этого момента он будет неактивен. Вы можете пополнить брокерский счет путем:

• перевода со своей банковской карты (в том числе зарплатной);
• перевода со своего накопительного (сберегательного) счета;
• наличными через кассу брокера в его офисе — нужно уточнить у брокера наличие такой возможности.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Брокеры запрещают пополнение брокерского счета третьими лицами, в том числе и родственниками (например, супругой, матерью, отцом). Перевод должен быть обязательно со счета, открытого на ваше имя.

Также могут возникнуть сложности с зачислением, если вы будете пополнять свой брокерский счет переводом со своего счета ИП. Если вы хотите использовать этот способ, уточните отдельно у брокера, есть ли такая возможность.

ВНИМАНИЕ!Если брокер настойчиво убеждает вас пополнять брокерский счет криптовалютой или переводом на электронный кошелек (счет) сотрудника брокера, скорее всего, вы столкнулись с мошенниками.

Итак, после успешного открытия и пополнения брокерского счета вы можете покупать акции, облигации, валюту на бирже. При разумном подходе к инвестированию на бирже ваш капитал будет расти.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

Как юридическому лицу открыть брокерский счет?

В предыдущей статье мы затронули тему валютного риска. «Как забыть о курсе доллара и начать планировать прибыль?» Доллар в этот день находился ниже 64 рублей и не выказывал никаких намерений на изменение тренда. Последние четыре месяца рубль укреплялся. И вот проходит меньше недели и мы видим совершенно иную картину. Резкое ослабление рубля. Вот так привычней.

Итак, ваш бизнес каким то образом зависим от изменений валютного курса (а у кого в нашей стране он независим?), и принято принципиальное решение использовать все возможности Московской биржи по полной. Как перейти к техническому моменту оформления договора? Сегодня никаких общих слов, только скрипты.

Для начала определимся. Вы юридическое лицо или ИП и скорее всего ведете внешне-экономическую деятельность. Возможно, вы уже знаете или даже пользовались возможностью простого дистанционного открытия брокерского счета, как физическое лицо через ЕСИА. Сегодня мы подробно рассмотрим более трудоемкий вариант заключение Договора брокерского обслуживания (ДБО) для юридического лица (ФЛ).

Сначала кратко о наиболее популярных организационно-правовых формах ЮЛ, и их возможности и ограничения при открытии брокерских счетов.

Самый распространенный тип юридических лиц работающих на Московской бирже -это АО,ЗАО или ООО на ОСНО, его и будем рассматривать.

В процессе оформления от момента, когда компания выразила намерение совершать операции на бирже, до момента совершения сделок, компания проходит несколько этапов. Этот путь можно изобразить следующим коротким алгоритмом:

Алгоритм заключения ДБО:

1. Подготовка уставных документов ЮЛ.

Компания собирает необходимый комплект документов необходимых для регистрации. Это самый длительный и трудоемкий подготовительный этап. Полный перечень документов можно скачать по ссылке .

Компания отправляет сканы на проверку брокеру

PS. На этом этапе может показаться, что брокер, излишне придирается и необоснованно требует массу ненужных бумажек. Поверьте, брокер и сам от всего этого не в восторге, но таковы требования регулятора.

2. Проверка документов и подготовка форм.

Отдел оформления брокера проверяет учредительные документы компании и формирует комплект анкет и заявлений для подписания клиентом. Юридическое лицо заключает три договора в форме присоединения: Договор на брокерское обслуживание; Депозитарный договор; Договор использования электронной подписи.

3. Подписание анкет и отправка оригиналов.

Клиент подписывает анкеты и заявления, которые отправил ему брокер и высылает оригиналы документов экспресс-почтой. Регистрация клиента на бирже происходит после получения оригиналов всех документов.

4. Регистрация нового клиента на Московской бирже.

Происходит регистрация брокерских счетов клиента на Московской бирже в тех секциях которые выбрал клиент в заявлении на обслуживание. ВР/ФР/СР/ТР. После регистрации клиент получает уведомление об открытии счетов и может зачислять денежные средства на свой брокерский счет.

5. Зачисление денежных средств (ДС).

Клиент зачисляет денежные средства на свой брокерский счет в НКО «Национальный расчетный депозитарий» На сегодняшний день это финансовый институт, будучи дочерней структурой Московской биржи, обеспечивает максимальную сохранность ДС на клиентских счетах.

6. Установка Личного кабинета (ЛК) и настройка ПО.

Все формальности соблюдены, можно приступать к установке необходимого программного обеспечения. К такому ПО можно отнести:

b)Установку и настройку программного обеспечения (ПО) для использования электронно-цифровой подписи

c)Установку торгового терминала ИТС QUIK

Собственно говоря на этом заканчивается подготовительный этап к работе на бирже и начинается процесс ознакомления с технологией и процедурами совершения биржевых операций и движением денежных средств.

Вопрос, какие документы предоставлять потенциальному клиенту для оформления, мы рассмотрим в посте «Как не запутаться в документах при заключении договора брокерского обслуживания (ДБО)?»

Надеюсь материал будет вам полезен. Подписывайтесь если хотите знать, как работает биржевая индустрия и, как в ней можно заработать. Если есть вопросы, переходите по ссылке или пишите в комментариях

Источник