Словарик инвестора для самых-самых
Хожу по сайтам, разбираюсь с инвестированием и понимаю, что слишком уж много встречается непонятных для только пытающихся вкуривать инвестиционную деятельность людей. Какие-то ПАММы, индексы, ролловеры, торговые периоды, плечи, трейдеры и прочие скамы.
Мне было непонятно, и потому думаю, что непонятно будет другим, только-только окунувшимся в дивный мир просадок и процентов. Вспомни, разве с рождения понятна была фраза «скам хайпа привёл к сливу депозита, и потому в портфель добавил скальпера с Альпари»? Мне было непонятно, поэтому решил собрать «в одном месте» всю терминологию интернет-инвесторов. То бишь составить своего рода словарик. И не просто словарик, а очень понятный, наглядный и доходчивый.
Здесь я не буду придерживаться строгих определений, а попытаюсь как можно понятнее объяснить суть. При этом термины рассматриваются с практической точки зрения интернет-инвестирования, а не со стороны фундаментальных экономических теорий и словарей Ожегова.
Словарик никак не претендует на звание толкового, его цель – объяснить новичкам суть определений как можно понятней. Так что любители точных определений и приверженцы словоблудия могут идти, например, в учебник по основам экономики или Википедию, а мы здесь будем быстро, хоть и местами не особо точно, вникать в общий смысл неведомых доселе слов.
Инвестор – человек, который вкладывает куда-то какие-то свои ресурсы (обычно деньги), чтобы потом получить выгоду (обычно большие деньги). При этом действие называется инвестированием, а ресурсы (деньги) – инвестициями. Тавтологию «инвестор инвестировал инвестиции», можно заменить фразой «человек вложил деньги». Важно знать, что инвестор всегда вкладывает капитал с риском.
Капитал – те самые ресурсы, которые обычно деньги.
Ресурсы, средства, капитал, депозит, вложения – так обычно называют инвестированные деньги.
Инструменты – так обычно называют места, куда инвестировали. Инструменты (финансовые) бывают самыми разными. Но все называются инструментами, потому что работают. Как лопата, например, или отвёртка.
Депозит – вложенный капитал. То есть когда у тебя в кармане лежит 30 000 рублей – это капитал, а вот когда эти 30 000 рублей уже не в кармане, а в банке под проценты – это уже депозит.
Начальный депозит – первый вклад. Его часто называют начальным или стартовым капиталом. Видимо, раз работает, значит капитал. Обычно термин используется в Сети, когда инвесторы хотят узнать, какой доход принесли вложенные деньги. Например, сейчас у тебя на счёте 128$, а вкладывал ты ровно 100$. Узнать доход можно: 128 – 100 = 28. Так вот, 100 здесь – начальный депозит (или стартовый капитал, или «сколько первый раз вложил»). 128 – депозит (или текущий депозит, или «сейчас там, куда вложил»), а 28 – инвестиционный доход (или «сколько на этом заработал»).
Инвестиционный доход – это разница между вложенными и сейчас находящимися в работе деньгами. Он – не инвестиционная прибыль, хотя всем на это обычно всё равно, так что в принципе можешь пользоваться, как синонимами.
Инвестиционная прибыль – это конечный доход минус конечный расход. Когда ты обналичил свои 128$, то выяснилось, что в карман легло 125$, потому что площадка (сайт, куда инвестировал) берёт 2$ за вывод, и ещё 1$ – банкомат при снятии. Да плюс 100$ из этих 125$ – твои собственные, ты их вкладывал – их вообще не считаем. Вот и получается, что всего было 128$, доход был 28$, а чистая прибыль – 25$.
Убыток – прибыль в обратную сторону, когда ты теряешь деньги.
Реинвестирование – вклад полученной прибыли обратно в инструмент. Ты вложил 100$ под 10% в месяц. Через месяц получил 10% – 10$. Можешь их снять, можешь нет, но они уже не будут работать (и подвергаться торговым рискам). И поэтому в следующий раз ты получишь ещё 10$. А вот если реинвестируешь, то за второй месяц тебе начислят уже не 10$, а 11$, потому что ты вложил те 10$ (прибыль первого месяца), значит она прибавилась к тем 100$, которые уже были вложены, и проценты считаются уже от 110$ (100$ изначальных + 10$ заработанных за месяц), а не от 100$. Вот, что понимают интернет-вкладчики под на самом деле сложным термином «реинвестирование». Обычно реинвестирование везде автоматическое, но лучше смотреть.
FOREX – валютный рынок. Был доллар 30 рублей. Я подумал, что завтра он станет 35 рублей, и перевёл 100 000 рублей в доллары, чтобы послезавтра перевести обратно в рубли. А доллар стал по 25 рублей. В итоге позавчера я перевёл 100 000 рублей в 3333$, а сегодня вывел доллары обратно в рубли, и стало вместо ста тысяч всего 83 325 рублей. Я проиграл 16 675 рублей. Очень грубо говоря, в этом смысл FOREX.
Трейдер, игрок, управляющий – торговец на рынке FOREX. Это я, который продал рубли за доллары себе в убыток.
ПАММ-счёт – счёт управляющего, в который могут вкладывать деньги много инвесторов одновременно (Интернет позволяет). Работает с этим счётом трейдер, потому инвесторы и называют его управляющим – он управляет счётом с их деньгами. Важно, что трейдер не может снять деньги со счёта. Важно знать, что прибыль или убытки делятся между всеми (инвесторами и управляющим) по процентам. То есть, хоть ты вложил 1000$, хоть 10$, получишь, например, 1,56%. Только вот 1,56% от 10$ – это 0,156$, а от 1000$ – 15,6$.
Оферта – договор, который инвестор заключает с управляющим, как только вкладывает деньги в его счёт. В Интернете это происходит автоматически – нажав кнопку «Принять оферту», можешь вводить средства. Или ввёл деньги, – значит оферту принял. В оферте прописано, сколько процентов трейдер с прибыли от твоих денег заберёт себе, сколько даст тебе. Это основное.
Просадка – частичная потеря игроком твоих денег. Например, было у тебя 50$, на прошлой неделе трейдер заработал тебе 10$, а на этой неделе проиграл 5$ из них. Это просадка. Просадки бывают абсолютными, максимальными и относительными, но с ними ты разберёшься сам, когда приспичит.
Ролловер – разбор полётов в конце торгового периода. В ролловер (что для тебя самое главное) можно вывести средства из ПАММ-счёта. То есть нельзя просто так взять, и выйти из инструмента, когда хочется – надо подать заявку и ждать ближайшего ролловера, который происходит в конце торгового периода. Бывает, что у ПАММа торговый период длится месяц. В основном это может раздражать. Так что внимательней смотри оферту, потому что длина ТП прописывается там.
Торговый период (ТП) – период, в конце которого фиксируется прибыль, подводятся итоги, выводятся средства, добро побеждает зло, а каждый получает по заслугам и не только по ним. В принципе, понятие рассмотрели, когда объясняли ролловер. А то, что торговый период – это период торговли, понятно, наверно, всем.
Актив – нечто, приносящее доход. В принципе, любой ПАММ, хайп или другой инвестиционный инструмент.
Доверительное управление (ДУ) – как раз то, чем ты занимаешься уже или только заниматься хочешь. ДУ – это когда ты даёшь деньги по договору на таких условиях, что если они исчезнут, берущему за это ничего не будет. Но не так всё плохо, раз очень уж эта забава популярна нынче – кому-то деньги давать.
Дилинговый центр (брокер) – посредник между инвестором и трейдером. Третья сторона, которая исключает возможность неторговых рисков (того, что трейдер возьмёт твои деньги и убежит). Но будь бдителен: иной брокер тоже может взять деньги и твои, и трейдера, да убежать, хоть и вероятность этого очень мала. Для трейдера брокер – это доступ к игре на FOREX. Разница между дилинговым центром и брокером проявляется только при очень крупных ставках, поэтому тебе она пока вряд ли понадобится.
Хайп (HYIP) – чаще всего пирамида и лохотрон, нередко замаскированный под частного трейдера. Говорят, что хайп – высокодоходный инструмент получения прибыли. Да. Только в случае закрытия он же приносит и очень большой убыток, обычно равный вложенной сумме. С другой стороны, на хайпах можно неплохо навариться, если не жадничать, не ловить зяву и быть внимательным.
Скам – когда любимый хайп закрылся, и про деньги в нём можно скорбно говорить «их больше с нами нет».
Неторговые риски – это риски, связанные с тем, что тебя могут обмануть.
Торговые риски – риски, связанные с торговлей трейдера. Трейдер может проиграть 50% твоих денег – это торговый риск. Трейдер может забрать твои деньги себе, сказав, что так и было – это риск неторговый. Хочешь минимальных неторговых рисков – иди к брокерам, у которых есть подтверждение реального существования с реальной же, лицензированной деятельностью, и вкладывайся в их ПАММ-счета.
Пожалуй, это всё. Ты только что получил базовый минимум, с которым уже могут появиться темы, о чём гуглить, и мысли, как правильно гуглить об этом. Словарик будет, безусловно, улучшаться, дополняться и совершенствоваться, так что издание новое, исправленное и дополненное, можно будет увидеть на сайте microvklad.ru через месяц-другой.
А пока желаю удачных вкладов, незакрывающихся хайпов, прибыли в размере «ожидаемой годовой доходности», удачи, и до новых встреч!
Источник
Полный словарь инвестора — важные и сложные термины доступным языком
Предлагаю полный и интересный словарь инвестора, где сложные понятия описаны простыми словами, чтобы каждый, кто даже не сталкивался никогда с вложением средств и плюсами пассивного дохода, открыл для себя эту практику, точно и грамотно оперировал важными терминами, понимал значения услышанных или прочитанных слов.
В материале буду говорить о тех терминах, которые на слуху, и о тех, которые достаточно специфические, встречаются редко, но все они появляются в статьях, обзорах или рекомендациях, в том числе, на блоге. Становитесь умнее вместе со свежим материалом.
Общий словарь инвестора
Вы давно меня просили, вот и подготовила для вас толковый словарь инвестора, в котором важные понятия собраны в алфавитном порядке и с точными, но простыми объяснениями.
Разумеется, на блоге каждую неделю появляются отдельные статьи, посвященные определенным понятиям: что такое деноминация, ликвидность, волатильность рынка, но здесь вы найдете сразу все. Что ж, начинаем:
Активы — собственность физических и юридических лиц. Второе значение — часть капитала, которая позволяет получать доход.
Безубыток — период, когда наступает окупаемость вложений. Также так говорят о ситуации, когда сделка открылась и закрылась примерно в одинаковой позиции.
Биржа — рынок с четкой регуляцией биржевых товаров, валют, ценных бумаг. Оформлена как юридическое лицо, выступает гарантом для всех участников процесса торговли.
Боковик — ситуация, когда валютные пары довольно долго не меняют направление тренда: либо падают, либо растут в цене.
Валютная пара — инструмент, показывающий отношение одной валюты к другой. Пример: 65,46 RUB/USD указывает, что за 1 доллар надо заплатить 65,46 рублей.
Венчурный фонд — фонд, ориентированный на работу со страт-апами, считается достаточно рискованным, но прибыльным инструментом.
Верификация — ситуация, когда надо подтвердить личность на разных площадках с помощью отосланных сканов документов, проверки номера телефона.
Волатильность (вола) — это амплитуда, график колебаний стоимости финансовых инструментов. На сегодня самая высокая у криптовалют.
Горизонт инвестирования — период, на протяжении которого вкладывает клиент свои средства или планирует их вкладывать.
Диверсификация — распределение с учетом разных факторов капитала в разные инструменты.
Доверительное управление — формат сотрудничества вкладчика и управляющего, когда первый передает средства и управляющий сам принимает решения о вложениях: какие площадки, под какой процент.
Доходность — отношение вложенных средств к полученной прибыли. измеряется в процентах.
Дивиденды — часть прибыли компании, которые выплачивают акционерам и начисляются на каждую 1 ценную бумагу.
Инвестор (вкладчик) — ответ на вопрос: кто это простыми словами описывает лицо, который вложил средства для получения дальнейшего пассивного дохода.
Инвестор-буратино — вкладчик, который без анализа инвестирует большие суммы даже в сомнительные проекты.
Источники пассивного дохода — инструменты, которые приносят прибыль без непосредственного участия (затрат времени, физических усилий) вкладчика. Традиционными считают акции, недвижимость, бизнес, облигации.
Коллективный инвестор — вид вкладчика, который формируется согласно механизму: средства небольших инвесторов аккумулируются в общий счет. В онлайн-индустрии это называется пул.
Коррекция — путь стоимости в обратную сторону. Как правило, заметна после скачка или просадки.
Котировки — цена финансового инструмента на рынке в текущий момент.
Ликвидность рыночная — возможность покупки-продажи любого актива по текущим ценам.
Лось — слэнговое выражение, которое обозначает убыток. В оригинале звучит как «поймать лося».
Лот — классическая, принятая на разных рынках единица для измерения контракта. На Форексе традиционно 1-им лотом называют 100 тыс. валютных единиц.
Мани-менеджмент (ММ, money managment) — различные способы и методы для управления капиталом.
Маржа — залог средств на счету, который нужен, чтобы открыть торговую позицию. Чем выше торговое плечо, тем меньше надо маржи.
Маржинальная торговля — трейдинг с использованием кредитного плеча.
Неторговые риски — те, что связанные с получением убытка из-за ситуаций без привязки к рынку, например, личных качеств трейдера (забрал деньги и скрылся).
Оффшор — страна или территория с нерегулируемой или слабо регулируемой финансовой сферой, чем и привлекает собственников компаний делать регистрацию на их территории, а брокеров получать лицензии.
«Приобрести на всю котлету» — вложить все деньги в один инструмент. В оригинале — купить 1 акцию на весь капитал.
Реальный инвестор — вкладчик, который инвестировал в определенный инструмент.
Второе значение — вкладчик, который инвестировал средства в бизнес (реальные инвестиции).
Ритейл — розничные клиенты. Противопоставление индустриальным инвесторам с большими суммами для вложения.
Слив — потеря в случае инвестирования большей части вложенных средств.
Спрэд — разница между аксом и бидом каждого торгового инструмента.
Стратегический инвестор — инвестор со своей выработанной стратегией вложения средств, основанной на высокой доходности и минимальных рисках.
Второе значение — вкладчик, который является основным для дальнейшего развития бизнеса.
Финансовый советник — эксперт, помогающий распределить средства, выбрать нужные инструменты и стратегии.
Словарь ПАММ инвестора
Понятия индустрии менялись и постоянно меняются на протяжении длительной история рынка Форекс. Предлагаю узнать о специфических терминах, которые используют трейдеры, брокеры и теперь легко будете использовать вы. Это короткий, но достаточно емкий Форекс-словарь инвестора, где собраны важные термины и основные понятия, постоянно используемые в работе рынка и ПАММ-счетов.
А-Бук (A-Book) — одна из моделей работы посредника по которой все сделки вкладчика выводятся на поставщика ликвидности в момент их исполнения.
Агрессивная стратегия — формат вложений, который характеризуется возможной просадкой ПАММ-счетов, куда вложены деньги. При этом изначально обещается высокий процент, а значит, короткий срок для выхода в безубыток.
Айсы (они же АйсФХ или IceFX) — брокеры, которые в ТОПе из-за результатов успешности торговли.
Алготрейд — трейдер, который делает ставку на торги с помощью специальных роботов.
Арбитраж — одна из проверенных трейдиговых стратегий, в рамках которой заключается договор на покупку-продажу одного и того же актива, но на разных платформах.
Брокер — посредник, специалист, предоставляющий свои услуги клиентам, чтобы они опосредованно получили доступ к финансовым рынкам, например, биржам.
Быки — те, кто торгует в сторону увеличения цены актива.
Комиссия торговая — издержки, которые надо платить брокеру за совершение торговых сделок. Указывается в долларах и формируется с учетом торгового оборота или количества лотов.
Комфортность инвестирования — показатель, который может быть нулевым или доходить до 100%, и демонстрирующий, сколько счет находится вне зоны ощутимых для него просадок.
Кухня — это брокеры или дилинговые центры, которые оказывают услуги посредничества между клиентом и рынком, но при этом не выводят свои сделки в реальное пространство.
ETF-фонд — фонд, который торгуется на бирже с идентичной структурой биржевого индекса.
ЛАММ-счет — среднее понятие между ПАММ и МАМ-счетами. Инвестор имеет больший контроль над ходом сделки.
Лебедь белый и черный — понятия, введенные Нассимом Талебом, прямо означают получение неожиданной прибыли или огромных потерь.
Лесенка — график доходности ПАММ-счета с «ровными» ступеньками. Достичь такого эффекта можно токсичным методом торговли — внутридневной мартингейл.
МАМ-счет — вид счета, где применяется автоматическое и синхронное копирование сделок управляющего на все счета вкладчиков. Обеспечивает доступ к результатам торговый терминал.
Медведи — торговцы, которые торгуют в направлении снижении цены.
Непубличный (скрытый) ПАММ-счет — вид счета, о котором нет информации, а вкладывать деньги в него можно по личной договоренности с трейдером.
Оферта управляющего — договор между инвестором и управляющим ПАММ-счетом, где указаны все условия сотрудничества.
ПАММ счет (PAMM — Percentage Allocation Management Module) — метод процентного распределения дохода между инвестором и управляющим этого счета. Формула распределения указана в оферте (договоре) между участниками. В некоторых случаях, управляющих со своих средств покрывает долю убытков.
Пересиживание — показатель токсичной торговли, когда счет открыт до тех пор, пока цена не направится в нужное для трейдера направление.
Пирамидинг — стратегия трейдера, когда он наращивает сделки: старые не закрывает, а новые открывает.
Просадка — текущая ситуация, при которой нынешняя доходность ниже, чем была в другой момент этого торгового периода.
Ролловер — период обновления статистика счета после окончания очередного торгового периода.
Сантиметр — настроение рынка, график, показывающий статистику по всем сделкам, открытым у трейдера.
Свечи (японские свечи) — самый популярный инструмент для демонстрации котировок и изменения цен в биржевой статистике.
Стронг бай — ситуация, когда надо срочно купить на большую сумму, поскольку ожидается резкий скачок в цене.
Токсичная торговля — трейдинговый способ, используемый один из 3 токсичных инструментов: пересиживание, мартингейл, усреднение.
Тренд — долгосрочное направление цены.
Флэт — ситуация, связанная с тем, что торговый инструмент без четко выраженного тренда, а стоимость находится в определенных рамках.
Эквити — сумма остатка на счету после торговли. Формируется за счет плавающего показателя убыточности или доходности.
Прочесть профессиональные и сленговые термины можно в этой статье, либо же скачать бесплатно pdf, чтобы всегда были под рукой. Надеюсь, что многие термины теперь вам стали понятными и доступными. О них пишут статьи, рассказывают на лучших курсах инвесторов, а как найти именно такие — собранные рекомендации на www.gq-blog.com. Получилась небольшая книга и, разумеется, сюда попали не все понятия.
Если вы хотите узнать историю того или иного термина, его значение, пишите вопрос в комментариях, и я буду постепенно расширять словарь. Подводя итог, уточню, что от знаний зависит многое. Поэтому быть образованным и информационно подкованным не только модно, но и ценно. Читайте и становитесь умнее в важных терминах индустрии вложений.
Источник