Как лучше инвестировать серебро

Инвестиции в серебро

Многие люди на собственном опыте убедились насколько нестабилен и обманчив финансовый рынок. Многочисленные кризисы, дефолты государств, финансовые «пирамиды», рушащиеся крайне неожиданно — все это заставляет искать альтернативные способы вложения денежных средств. Большинство людей считают, что доллар и евро — надежные валюты, но это далеко не так. Существует масса факторов, влияющих на стоимость таких вкладов, что делает их весьма уязвимыми. Золото и редкоземельные металлы также весьма нестабильны и перепады цен на них существенны. В настоящее время, в мире существует лишь один драгоценный металл спрос, на который превышает предложение на 25% ежегодно. Этот металл называется серебром.

Динамика цен с 1970 года

Впервые спрос на серебро взлетел в 1942 году. В разгар Второй мировой войны данный металл и его производные были жизненно необходимы для производства радиостанций и шифровальных машин Энигма. Именно тогда спрос существенно превысил предложение, и эта тенденция сохраняется по сей день.

Целесообразно рассматривать динамику роста цен на серебро именно с 1970 года. Именно с этого временного периода сформировался ценовой диапазон и полный перечень факторов влияющий на него.

Впервые, ценовой взрыв произошел в 1980 года, вызывали который следующие причины. Во-первых, американские нефтяные магнаты братья Хант скупили около 30% запасов серебра в мире (были выкуплены крупнейшие месторождения в Мексике). Во-вторых, начиналась четвертая научно-техническая революция, и количество производимых печатных плат для компьютеров и средств связи возросло на несколько порядков. Рост цены составил 700%, и это значительно превышает прибыль, которую можно получить даже рискованно, играя на бирже FOREX.

Второй ценовой скачок случился на рубеже 2010-2011 годов и связан он серьезнейшим финансовым кризисом, а также кризисом ипотечного кредитования в США. Фундаментальные основы рынка были серьезно подорваны и лишь серебро стало тихой гаванью, которая приносила ежегодный существенный доход.

Условия роста и падения стоимости серебра

Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.

Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.

В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые — вот уже две тысячи лет не выходят из моды.

Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники — все это стимулирует рост курса серебра.

Инвестиционная привлекательность

Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом, в которой принято инвестировать. Утверждение это порядком устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестиции в серебро в следующем:

• Очень доступная стоимость. Унция серебра стоит намного дешевле унции золота.
• Постоянный и стабильный доход. Не стоит забывать о том, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золота всегда предлагается с избытком.
• Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота его нельзя использовать вторично, и поэтому его количества постоянного уменьшается.
• Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
• Универсальность в использовании. Серебро высокой пробы успешно используется и для производства ювелирных украшений, и для изготовления электроники, и в качестве катализатора химических реакций.

Способы инвестирования в серебро.

Вполне официально можно приобрести драгоценный металл несколькими разными способами. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, о которых следует поговорить подробно:

Слитки

Наиболее распространенный способ инвестиций в серебро. Каждый серьезный банк имеет лицензию на торговлю драгоценными металлами и с минимальным оформлением документов продаст слиток нужного размера.

Слитки продаются в банковской упаковке повреждать которую не следует, иначе придется заказывать экспертизу, подтверждающую чистоту металла, что может обойтись недешево.

Помимо этого, для хранения слитков необходимо завести сейф, где они будут в недосягаемости от грабителей. Если желания приобретать сейф нет, то можно договорится с банком о хранении, но нужно быть готовым платить ежегодный сбор.

Слитки серебра способны принести стабильный доход, что является хорошим вложением денежных средств.

Монеты

Достаточно распространенный способ инвестиции в благородные металлы. Ежегодно Монетный Двор выпускает несколько десятков серебряных монет различного веса и номинала. Некоторые из них украшены драгоценными камнями.

Такие монеты не просто серебро высокой пробы. Они имеют определенную нумизматическую ценность, что существенно может увеличивать их конечную стоимость.

Главное требования по хранению — абсолютная сохранность монеты. Лучше всего вовсе не вынимать ее из специального футляра, так как каждая царапина может серьезно снизить стоимость такой монеты.

Краткосрочная доходность монет невелика, но если «играть в долгую», то уже через 5–7 лет монеты можно будет получить неплохой доход, и защитить деньги даже в случае сильной инфляции.

Обезличенный металлический счет

Такой вид счета представляет собой банковский вклад, созданный для учета драгоценного металла без привязки его к конкретной форме. Проще говоря, указывается вес металла в граммах, но не указывается форма (слитки, монеты) в котором он хранится.

Обезличенный металлический счет можно пополнить, обналичить или перевести в другие денежные валюты. Надо сказать, что далеко не все банки работают с обезличенными металлическими счетами. Как правило, открытием подобных вкладов занимаются крупные банки, входящие в ТОП-100. К ним можно отнести Сбербанк, ВТБ-24, Газпромбанк, Банк Москвы и МДМ Банк.

К преимуществам такого счета можно отнести отсутствие НДС, минимальный входной порог, все заботы с хранением и сертификацией драгоценных металлов лежат на сотрудниках банка.

К недостаткам можно отнести либо полное отсутствие процентов по вкладу, либо их незначительное количество. Также, реальное серебро можно получить только после уплаты достаточного серьезного комиссионного сбора.

Экзотические инвестиции

Конечно же, стоит выделить ювелирные украшения, произведения известных ювелиров. Качественные перстни, серьги, колье или диадемы из серебра ценились во все времена. Они могут служить не только в качестве инвестиционного сбережения, но и как подарок любимой женщины. Главное, не забывать напоминать любимой, что носить такое инвестиционное украшение следует со всей возможной аккуратностью.

Но имейте ввиду, что инвестиционная ценнтость этого способа достаточно сомнительна, так как продать изделия из серебра с выгодой будет очень сложно.

Торговля на бирже

Приобрести или продать драгоценный металл можно и на бирже. На сегодняшней день совершенно свободно можно совершать торговые операции с драгоценными металлами на бирже Форекс или на ММВБ.

Плюсы и минусы вложения в серебро.

Стабильность, всяческое отсутствие инфляции и высокий спрос — вот основные причины, которые заставляют инвесторов все чаще и чаще вкладывать деньги в серебро.

Как утверждают некоторые аналитики, в мире осталось всего лишь 10–15% не добытого серебра, а значит, его цена будет значительно увеличиваться с каждым годом. К 2025 году стоимость серебра должна сравнятся с ценой золота, а позже и превзойти ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным делом. А если судьба будет благосклонна, то можно серьезно увеличить свои средства, не прилагая при этом никаких усилий.

Основным минусом инвестиций в серебро является возможная стагнация цены. Стоимость может находиться на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую доходность.

Подытоживая все вышесказанное можно сказать, что серебро – это тихая заводь в бушующем мире мировой экономике. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.

Полезные видео

Самые дорогие серебряные монеты России.

Урок по финансовой грамотности: инвестиции в драгоценные металлы.

Источник

Инвестиции в серебро: руководство на 2021

Для тех, кто подумывает вложиться в серебро и не знает, стоит ли это делать в 2021 году, Джошуа МакМарроу Эрнандес подготовил ответы на все вопросы о покупке серебра. Эксперт рассмотрел основные факторы и причины инвестирования в серебро, а также рассказал как приобрести драгметалл.

Решение о любых инвестициях зависит, помимо прочего, от того, что вы можете себе позволить, ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей и ваших предпочтений в отношении активов.

Стоит ли инвестировать в серебро?

Серебру сейчас уделяется большое внимание в средствах массовой информации. Это популярный драгоценный металл, который можно найти везде: от монет и ювелирных изделий до лекарств и электроники. Его использование в качестве промышленного металла практически безгранично. Серебро широко торгуется на биржах драгоценных металлов, а его рыночную цену инвесторы отслеживают каждую минуту.

Стоит ли вам пополнить ряды инвесторов в этот драгметалл и купить серебро для своего инвестиционного портфеля? Является ли оно хорошим вложением?

Прежде чем сесть в серебряный поезд, вам нужно ответить на несколько важных вопросов, в том числе:

• У вас есть деньги, чтобы инвестировать в серебро? Это один из самых дешевых драгоценных металлов, но вложение в большое количество может быстро окупиться.
• Каковы ваши инвестиционные цели? Вы ищете краткосрочную выгоду или долгосрочное вложение?
• Где вы планируете хранить драгметалл? Вы можете хранить свое физическое серебро дома или в банковском сейфе или хранилище.
• Что вы будете делать, если цены на серебро внезапно вырастут? Упадут? Как и в случае с любыми инвестициями, вы должны спланировать, когда покупать больше или продавать часть или все свои активы, и как будут выглядеть ваши факторы покупки и продажи.

Если вы ответите на эти вопросы заранее и подготовите четкий и обоснованный план, это поможет вам стать более уверенным инвестором.

Причины инвестировать в серебро в 2021

Почему кто-то взбирается на гору? Многие ответят: «Потому что она есть». Часто по этой же причине люди вкладывают деньги в серебро. Либо потому что их друг или член семьи также инвестирует в драгметалл. Но есть гораздо больше важных причин инвестировать в драгметалл. Рассмотрим несколько из них:

• У вас есть деньги, чтобы инвестировать в серебро? Это один из самых дешевых драгоценных металлов, но вложение в большое количество может быстро окупиться.
• В серебро легко инвестировать — это действительно так! Многие активы, такие как акции и облигации, требуют большого объема документации для совершения сделок, имеют серьезные налоговые последствия и часто требуют использования брокера для покупки или продажи. Но в серебро можно вложить деньги так же легко, как купить книгу на веб-сайте или одежду в магазине. Когда дело доходит до покупки или продажи этого драгоценного металла, все довольно просто.
• Серебро недорогое. По сравнению с ценой на золото или платину, стоимость серебра намного ниже. Это делает его фантастическим активом для инвестора с любым уровнем дохода или инвестиционным бюджетом.
• Серебро универсально — многие называют серебро «золотом для бедняков», но эта наполовину правдивая модная фраза значительно сводит к минимуму охват и возможности серебра, незаслуженно удешевляя его имидж. Многие из самых богатых инвесторов мира покупают серебро, потому что это очень большой рынок, находящийся на пересечении рекреационного, художественного и промышленного секторов. По данным Statista, почти две трети спроса на серебро в 2019 и 2020 годах пришло со стороны промышленной индустрии. А кроме этого серебро также используют для изготовления изделий из серебра, серебряных монет и слитков.
• Серебро — это входной сырьевой товар в другие области инвестирования. Возможно, вы хотели вложиться в твердые активы, но боялись этого. Этот драгметалл станет проводником в торговлю физическими сырьевыми товарами. Вы можете начать с низкой точки входа и посмотреть, нравится ли вам или нет. Если ваш опыт работы с серебром будет положительным, вы можете попробовать инвестировать в более дорогие металлы, такие как золото, платина и палладий.

Серебро легко добавить к существующему инвестиционному портфелю, состоящему из акций, недвижимости, облигаций или других ценных бумаг. Наличие этого драгметалла, даже в небольших количествах, может улучшить общую ликвидность и профиль рисков вашего портфеля.

Вы получите максимальную прибыль, если будете покупать и продавать как информированный, образованный инвестор. Убедитесь, что вы осведомлены о рисках и преимуществах любых инвестиций.

Как инвестировать в серебро

Один из наиболее распространенных способов покупки серебра — через дилеров монет и брокеров слитков. Эти люди и компании продают серебряные монеты, раунды и слитки как в обычных магазинах, так и в Интернете, что позволяет легко покупать драгметалл независимо от того, как вы предпочитаете это делать.

Большинство торговцев серебром принимают наличные, чеки, кредитные карты, переводы и криптовалюту. Это дает инвесторам множество возможностей платить наиболее подходящим для них способом. Вы просто выбираете нужный товар, оплачиваете его и либо забираете с собой, либо получаете по почте, если покупаете в интернете.

Если вы покупаете драгметалл как часть индивидуального пенсионного счета (IRA) или предпочитаете хранить серебро в другом месте, лучше посоветоваться с дилером. Некоторые из них имеют квалифицированные депозитарии (хранилища), с которыми работают напрямую.

Другие формы инвестирования в серебро

Помимо инвестирования в физическое серебро, инвесторы также могут выбрать акции компаний, добывающих серебро, или серебряные ETF (биржевые фонды). Последние представляют собой производные инструменты — финансовые инструменты, отслеживающие рынок серебра. Паевые инвестиционные фонды и управляющие активами часто держат акции ETF как удобный способ получить доступ к драгметаллу без необходимости хранить его. IShares Silver Trust (SLV) — самый известный серебряный ETF.

Акции серебродобытчиков (или «серебряные акции») — это акции компаний, занимающихся добычей этого драгметалла. Большая часть серебра является побочным продуктом добычи золота или меди. Тем не менее по-прежнему существует несколько фирм, которые занимаются только разработкой серебряных месторождений. Кроме того, существуют ETF, которые объединяют акции многих горнодобывающих компаний. Некоторые из ведущих серебродобывающих предприятий — это First Majestic Silver и компания по потоковой передаче серебра Wheaton Precious Metals.

Другой вариант — фьючерсные контракты на серебро. Они в основном принадлежат крупным организациям и работают как фондовый рынок. Покупка серебряного фьючерса подразумевает физическую поставку, по этой причине расчеты по большинству контрактов на «бумажное серебро» заключаются наличными, а не фактической поставкой. Розничные инвесторы обычно имеют большую гибкость, покупая монеты из чистого серебра, такие как Американский Серебряный Орел весом в одну унцию.

Дополнительные советы по инвестированию в драгоценные металлы

Да, серебро — ценный сырьевой товар, который стоит не так дорого и его относительно легко купить. Но об инвестировании в серебро нужно знать еще кое-что.

Аффинированное серебро обычно бывает трех видов:

Слитки обычно являются наименее дорогой формой серебра. В то же время раунды и монеты могут стоить дороже, но обладают заметными художественными и коллекционными достоинствами. Серебряные инвестиционные монеты, такие как канадский кленовый лист, предлагают то, чем не могут похвастаться раунды и слитки — статус законного платежного средства. Монеты, раунды и слитки имеют свои уникальные преимущества, и вам следует изучить, что это такое и насколько выгодно в них инвестировать.

Будьте осторожны с тем, у кого вы покупаете — многие инвесторы хотят покупать серебро по низкой цене в надежде переиграть рынок драгоценных металлов и получить какое-то денежное преимущество, о котором, как они думают, никто другой не знает. Это как раз неправильный и один из самых опасных способов покупки. Остерегайтесь неофициальных сделок, которые предлагают драгметалл ниже спот цены. Это почти всегда работа мошенников. Но также не стоит и переплачивать. Перед покупкой узнайте, какова текущая цена на серебро за унцию, и узнайте, сколько должны стоить определенные предметы. Покупайте драгметалл по справедливой рыночной стоимости у законных, уважаемых дилеров, и все будет хорошо.

Вы выиграете и проигрываете — не слишком увлекайтесь шумихой о том, что цена на серебро «дойдет до $500 долларов». Гарантированных инвестиций не бывает. И хотя вложение во что-либо — это азартная игра, драгоценные металлы часто являются довольно надежной ставкой. Серебро ценилось как товар около 5000 лет, и оно пережило практически все виды денег, известные людям. Империи поднимаются и падают, но серебро продолжает сохранять свою ценность.

Источник