Как инвестировать тинькофф инвестиции пошаговая инструкция

Как начать инвестировать в Тинькофф с нуля

Как начать инвестировать в тинькофф. Обзор брокера Тинькофф инвестиции: что такое инвестиции в Тинькофф банке, инструкция

Инвестиции — это процесс вложения денежных средств в различные финансовые инструменты, с целью получения дохода.

Замораживать кровно заработанные в кубышке не совсем верное решение. Только за последние шесть лет инфляция «съела» 45% покупательной способности денег. Зарплата при этом не растёт.

Инфляция не всегда плавный процесс. Мы наблюдали годы стремительного обесценивания денег. Это было в 1998, 2008, 2014 и 2020 годах. Только грамотное инвестирование способно противостоять таким явлениям.

Как начать инвестировать в Тинькофф: что это и как работает

Как начать инвестировать в тинькофф. Сервис оказывающий брокерские услуги (покупка/продажа инструментов фондового рынка). Компания имеет приложение для смартфонов «Тинькофф инвестиции», позволяющее получать доступ к торгам.

Любой гражданин имеет возможность воспользоваться услугами брокера и зарабатывать на фондовом рынке. Потребуется лишь карта Tinkoff Black для открытия счета.

Тинькофф является полноценным брокером с соответствующей лицензией. Ранее он работал со сторонней компанией БКС. БКС или Тинькофф инвестиции что лучше? БКС или «Брокеркредитсервис» это российская финансовая компания, занимающаяся операциями на фондовом рынке, управлением активов и финансовым консультированием.

С 2019 года Тинькофф имеет самостоятельный доступ к бирже и не нуждается в услугах БКС. Какой брокер лучше? Если посмотреть на количество открытых счетов и активных пользователей, то БКС находится на четвертом месте. Первое занимает Тинькофф.

Согласно отзывам пользователей у БКС наблюдаются проблемы с выводом денег, отвратительная техподдержка, частые сбои программы, потери по ДУ и высокие комиссии. В лучшую сторону отмечают: удобное приложение, большое количество полезных материалов и качественный сервис.

Из минусов у Тинькофф отмечают: высокую комиссию и проблема с формой для учёта налогов. В лучшую сторону отмечается: удобное приложение, отличная техподдержка. Далее рассмотрим как начать инвестировать в тинькофф и открыть счет.

Как открыть брокерский счет в тинькофф инвестиции

Простой гражданин согласно законодательству не может иметь прямой доступ к бирже. Это возможно только через брокеров (профессиональных участников рынка). Открыть счёт может гражданин РФ оплачивающий налоги и достигший совершеннолетия. Наличие прописки не имеет значения. Главное нахождение минимум 183 дня в году на территории РФ.

После получения карты Tinkoff Black можно открывать счёт. Делается это на сайте, либо в приложении. В течение суток после подачи заявки поступит СМС об открытии, и с этого момента пополнив счёт можно пользоваться услугами брокера.

Стоит упомянуть, что открытие счетов бесплатное. Брокер берет комиссии за сделки и на некоторых тарифах плату за обслуживание.

Тарифы Тинькофф инвестиции:

1. Инвестор: бесплатное обслуживание, 0.3% за сделку, доступ ко всем валютам и к пяти биржам, робот — советник, инвестидеи и прогнозы, все услуги Pro — сервиса и круглосуточная поддержка.
2. Трейдер: обслуживание 290 р/мес или бесплатно (если не торгуете, портфель от двух миллионов руб и наличие премиум карты с оборотом от пяти миллионов руб за последний месяц), комиссия за сделку 0.05% (0.025% если суточный оборот выше 200 тысяч руб), маржинальная торговля.
3. Премиум: персональный помощник, расширенный доступ к инструментам рынка, дополнительные аналитические данные, комиссия 0.025%, Стоимость услуги 3000 руб/мес.

Как в Тинькофф инвестиции открыть второй брокерский счет

Вообще возможно ли это? Законодательно не запрещено использование двух и более счётов. Значит можно воспользоваться правилом «Что не запрещено, то разрешено». Вероятнее всего и брокер в этом не откажет.

Единственный момент, не понятно для чего открывать ещё один счёт. Для этого надо будет обосновать свою позицию брокеру, обратившись в поддержку. Возможно второй пригодится для экспериментов.

Как установить Тинькофф инвестиции

Это мобильное приложение, которое можно скачать в Play Market для Андроид и в App Story на iPhone. Загрузите установочный файл, запустите и следуйте подсказкам.

Тинькофф отличается от других брокеров очень удобной прогой. В приложении предоставляется не только доступ к бирже, но и много полезностей, таких как «Пульс», «Инвест идеи», список взлетов и падений, дивиденды на этой неделе и т.д.

Как пополнить Тинькофф инвестиции

Совершать сделки можно без пополнения счета, напрямую с карты Тинькофф Блэк. Для пополнения в разделе «Портфель» в верхнем правом углу кликаем на шестерёнку. В выпадающем окне выбираем «Пополнить», счёт списания и зачисления (ИИС или брокерский), сумму. Пополнение происходит моментально.

Как начать инвестировать с нуля в Тинькофф инвестиции

Покупка осуществляется лотами. Минимальная сделка один лот. Иногда лот может включать несколько акций. В зависимости от их стоимости. Например, акции «ВТБ» продаются в одном лоте 10 тысяч штук. Это минимальное количество покупки. В любом случае это небольшая сумма.

Инвестирование можно начать и с тысячи рублей, купив акции. Можно потратить и меньшую сумму, например, приобретая валюту. Тинькофф предоставляет возможность покупки $1.

Как заработать деньги в Тинькофф инвестиции

Определенного шаблона построения инвестиционного портфеля нет. Структура зависит от поставленных целей. Первоначально определитесь со стратегией. Начинающие часто задаются вопросом, куда инвестировать в Тинькофф инвестиции? На начальном этапе успешные инвесторы рекомендуют использовать стратегию роста. Инвестировать в растущие инструменты. Когда капитал достигнет внушительных размеров переключаемся на дивидендные акции, чтобы получать пассивный доход.

Не забываем о сбалансированности портфеля. Это важнейшее правило любого инвестора. Нельзя держать все яйца в одной корзине. Следующим правилом настоящих инвесторов является «долгосрочность». Это основное правило великого инвестора современности Уоррена Баффета. Купить и держать.

Когда заходить в рынок

Самый распространенный вопрос новичков. Никто не хочет переплачивать и пытаются поймать «дно» рынка. Но предсказать ещё никому не удалось. Лучше придерживаться правил: «Инвестировать равными долями на равных промежутках времени». Такой подход позволит войти в рынок более грамотно.

Как купить акции в Тинькофф инвестиции

Сделки в приложении осуществляются просто и быстро. Достаточно сделать несколько щелчков. Находим через поисковик или раздел «Что купить?», интересующую компанию. Нажав кнопку «Купить» указываем необходимое количество лотов и приобретаем. Активы сразу отобразятся в разделе «Портфель».

Либо заходим в раздел «Что купить?», «Акции» и выбираем интересующую. В разделе «Что купить?» имеются:

1. Скринер. В нем показываются инструменты с различными данными, такие как «Дивиденды на этой неделе», «Стабильный рост», «Быстрорастущая прибыль», компании с высоким потенциалом. Тинькофф делает удобную подборку для инвесторов.
2. Избранное. Сюда попадают инструменты, которые отметите. Удобная функция на случай будущей покупки.
3. Фонды. Собраны все фонды, представленные брокером Тинькофф.
4. Облигации. Разделены на премиум, ОФЗ, корпоративные, еврооблигации и регионы.
5. Валюта. Тинькофф предоставляет возможность торговли основными валютами: американский доллар, фунт стерлингов, евро, швейцарский франк, китайский юань, иена, гонконгский доллар, турецкая лира.
6. Структурная нота. Данный раздел доступен для профессиональных инвесторов и представляет высокодоходные направления.

Также в разделе «Что купить?» имеются актуальные новости, популярные инструменты, стратегии, показываются лидеры торгов, дивидендные ТОПы российские и зарубежные, мировые фондовые индексы и многое другое. Вот почему Тинькофф приобрел такую популярность.

Как пройти обучение по работе в приложении тинькофф инвестиции?

Компания организовала обучающие курсы для инвесторов. Пройти можно в приложении «Тинькофф инвестиции». Занятия состоят из 10 уроков с мини-экзаменом. Находятся в разделе «Портфель».

В обучении затрагиваются темы покупок инструментов, выплаты налогов, экономия на налоговых выплатах и др.

Как закрыть Тинькофф инвестиции

Если решили «завязать» с инвестированием и желаете закрыть счет, то необходимо всё продать и вывести деньги, а потом обратиться в службу поддержки на сайте или написав в чат приложения. Счёт закроют в течение нескольких рабочих дней.

Важно! Вывод денег со счета доступен только на карту Тинькофф Black.

Как закрыть ИИС в Тинькофф инвестиции

Индивидуальный инвестиционный счёт закрывается автоматически после вывода денежных средств. Если не прошло три года с его открытия, то вы не можете претендовать на налоговую льготу. Если вы успели ею воспользоваться, то придется вернуть. Как отключить тинькофф инвестиции счёт без проблем? Только по истечении трёх лет.

Назрел интересный вопрос, как насчёт налогов в инвестициях. Ведь от дохода граждане должны платить денюжку в казну.

Тинькофф инвестиции как платить налоги

За полученную прибыль на бирже гражданин обязан заплатить налог. Порядок расчета зависит от актива, которым торгуете. Налог за акции и облигации состоит из разницы цены покупки и продажи.

Налог при торговле валютой берется кроме ценовой разницы покупки и продажи, ещё за разницу курса (покупка/продажа).

Платить налоги самостоятельно не придётся. Это сделает сам брокер.

Как Тинькофф инвестиции удерживает НДФЛ

Налог удерживается только с дохода, зафиксированного, т.е. когда прибыль уже начислена на брокерский счёт. Выросшая доходность по акциям, не будет считаться доходом пока не продадите.

Как платить налоги с продажи акций

Брокер удержит налог в конце года, либо когда вы решите вывести деньги на карту. В первом случае, весь накопленный налог надо будет оплатить в конце года. Желательно чтобы на счету был кеш для оплаты. Если денежных средств не хватит с вами, свяжется специалист.

При выводе на карту списывается налог скопившийся в течение года.

Как Тинькофф инвестиции считают доход

В начале года мы купили акции на 100 тысяч рублей. Они выросли на 50%, т.е. на 50 тысяч рублей и мы решили продать. Доходом считаются 50 тысяч и с них будет удерживаться 13%. Если мы не будем выводить деньги, то налог спишется в конце года, а если решим вывести на карту, то в момент вывода.

Важно! Вам не нужно ничего подавать в налоговую. Всё сделает брокер.

Налог не платится:

1. Актив из каталога Тинькофф инвестиции, должен обращаться на бирже.
2. Актив приобретен 01.01.2014 г и позднее.
3. Владение активом более трёх лет.

Важно! Налог списывается с брокерского счета.

Самостоятельная оплата налога:

1. Вы обязаны сами оплатить налог и подать декларацию в налоговую, при получении иностранных дивидендов.
2. Если в конце года на брокерском счету не было средств для оплаты.
3. За полученный доход от торговли валютой.

Тинькофф дарит акции людям занимающим активную позицию, т.е. приглашающим новых пользователей. Это дело поощряется бесплатной акцией на сумму до 20 тысяч рублей.

Тинькофф инвестиции как пригласить друга

В приложении заходим в раздел «Профиль», «Акции и бонусы». В самом верху появится вкладка «Отправить ссылку». Делиться можно через соцсети и различные мессенджеры. Подарок начислится, когда приглашенный пополнит счёт на 10 тысяч.

Также дарятся акции стоимостью до 100 рублей за репост в социальных сетях. Ранее Тинькофф давал подарочные акции за прохождение обучения стоимостью до 20 тысяч рублей.

Подведем итог сервиса Тинькофф. Начнем с плюсов:

1. Легко и быстро открывают счёт. Пользоваться просто и удобно.
2. Не нужно вносить плату за обслуживание. Только комиссии за сделки. За исключением тарифа «Премиум».
3. Тинькофф сам оплачивает налоги и отчитывается в ФНС.
4. Приобретенные активы принадлежат вам.
5. Качественная техническая поддержка и много полезных материалов.

1. Открытие счета для клиентов банка.
2. Вывод денег со счета только на карту Тинькофф Блэк. Ежемесячное обслуживание карты 99 рублей.
3. Высокая комиссия 0.3%.

В завершении можно сказать, что сервис подойдёт как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Компания предоставляет необходимый набор инструментов.

Копирование материалов на нашем сайте разрешено только по договоренности с администрацией, наш адрес kredit-cmotry-tyt.ru. Спасибо что соблюдаете наши авторские права!

Источник

Тинькофф инвестиции как заработать на инвестировании

В сегодняшней статье поговорим о таком инструменте, как Тинькофф Инвестиции. Если вы хотите стать настоящим инвестором, но не очень понимаете с чего начать и что нужно делать, то эта статья для вас.

Тинькофф Инвестиции — простой способ заработать на инвестировании

Надеюсь, читая мой блог, вы смогли заработать себе немного денежек и теперь подумываете, как же их не только сохранить, но ещё и приумножить.

Тинькофф Инвестиции – один из лучших инструментов начинающих инвесторов для управления своими финансами. Давайте разберёмся, как он работает, и какие возможности на нём имеются.

Описание сервиса

Уже понятно, что площадка Тинькофф Инвестиции создана для инвесторов. Здесь можно вложить деньги в акции, валюту и ценные бумаги. В 2018 году этот сервис получил лицензию на брокерство и теперь тут можно торговать, как на бирже. Счета для клиентов открываются в самом Тинькофф Банке.

Всё сделано, чтобы максимально упростить процесс инвестиций, ведь сервис нацелен на людей, которые не имеют опыта на фондовом рынке, а хотят просто без лишних трудностей приумножить свои сбережения.

Тарифы и условия

Работа с сервисом начинается с выбора тарифа. На данный момент в Тинькофф Инвестициях действует три тарифа:

• Инвестор – базовый тариф, для начинающих инвесторов;
• Трейдер – для более активных инвесторов;
• Премиум – для состоятельных инвесторов.

Подробные условия тарифов можно посмотреть в таблице .

Вы должны внимательно изучить всю таблицу тарифов, взвесить все ваши возможности и выбрать наиболее подходящий вам тариф.

Рекомендации:

• Тариф «Инвестор» выгоден для тех людей, которые планируют вкладывать небольшие суммы до 181 000 рублей.
• Тариф «Трейдер» для тех, кто планирует инвестировать крупненькую сумму или кто часто покупает и продаёт акции.
• Тариф «Премиум» рассчитан на крупных игроков и имеет ряд преимуществ перед остальными. Но и выгоден он только тем, кто планирует совершать многомиллионные сделки.

Если вы сомневаетесь в вашем выборе, то поменять тариф можно в любой момент, это не сложно и бесплатно.

Пошаговая инструкция по инвестированию в Тинькофф

Давайте посмотрим, какие шаги нам надо предпринять, чтобы стать инвестором проекта:

1. В первую очередь на сайте нужно заполнить и отослать заявку .
2. С вами свяжется работник банка, и вы обсудите некоторые нюансы. Если у вас нет карты Тинькофф Банка, то к вам приедет курьер, чтобы подписать документы, необходимые для открытия счёта. Время и место встречи выбираете удобное для вас. Курьеру необходимо будет предъявить паспорт для проверки личности.

Если же у вас уже есть карта банка, то встреча не понадобится. С помощью SMS на ваш телефон, вы получите секретный код, который необходим для подписи всех документов для открытия брокерского счёта.

1. Примерно 2 дня специалисты банка будут обрабатывать ваши документы. После чего, сообщат вам по электронной почте и SMS, что ваш счёт открыт, и вы можете им пользоваться.

Куда инвестировать небольшие деньги

Теперь можете начинать инвестировать. Если вы совсем новичок в этом деле и сомневаетесь в правильности своих действий, то на сервисе Тинькофф Инвестиции вы найдёте два помощника:

• Робот – советник ;
• Каталог инвестиционных идей .

Робот – советник

Он поможет вам отобрать выгодные акции по критериям, которые вы укажите сами. Нужно указать:

• В какой валюте хотите инвестировать – в долларах или в рублях.
• Какую сумму вы планируете вложить.
• Какие акции предпочитаете – из списка рекомендуемых, с постоянными дивидендами или др.
• В какие компании хотите вложиться – в известные, в крупные или в небольшие, но с растущей выручкой.

Немного расшифруем сами критерии:

• «рекомендуемые аналитиками» — акции, которые специалисты очень советуют покупать.
• «с постоянными дивидендами» — акции компаний, которые каждый год выплачивают своим инвесторам дивиденды.
• «только известных компаний» — акции самых известных предприятий и компаний.
• «с ростом выручки» — акции тех компаний, у которых из года в год растёт выручка.
• «с крупной капитализацией» — акции самых крупнейших компаний мира.

По этим критериям советник выберет вам самые подходящие акции.

Каталог инвестиционных идей

Аналитики вносят самые рекомендованные компании для инвестиций. Эта информация собирается более чем от 30 крупных аналитических центров — Alpari, SaxoBank, DTI тд.

Всегда есть на выбор большой список предлагаемых акций (200-300 компаний), в которые можно вложить деньги с наибольшей выгодой.

Это список регулярно обновляется, в него постоянно добавляются новые перспективные компании. Для каждой акции указана текущая цена и планируемая годовая доходность. Это очень удобно.

Дополнительные возможности инвестиций

Помимо брокерских счетов на сервисе можно открыть:

• индивидуальные инвестиционные счета (ИИС)
• инвестиционное страхование жизни (ИСЖ)

ИИС даёт возможность инвестору:

• получать дивиденды по акциям;
• получать прибыль от операций и действий с ценными бумагами;
• вернуть часть НДФЛ.

Вернуть налог по закону в рамках ИИС возможно двумя способами:

1. Тип А – возвращаются 13% от суммы, которая не превышает 400 000 руб.
2. Тип В – не платится подоходный налог с доходов от инвестиций.

Выгодность того или иного типа вычетов можно посмотреть в специальной таблице.

Рекомендация: Если планируете вкладывать в ИИС не более 400 000 руб. в год, то выбирайте тип А, если инвестируете крупные суммы – тип В.

ИСЖ – страхование жизни, при котором человек, покупая полис, гарантирует компенсацию наследникам, если вдруг что-то случится с ним.

Преимущество такого полиса заключается в том, что это не только страховка жизни, но и инструмент заработка. Страховая компания большую часть денег от стоимости полиса вкладывает в облигации и депозиты, остальную инвестирует в акции.

Поэтому «Тинькофф Инвестиции» не только уверенно гарантируют 100%-й возврат всей стоимости страховки, но и выплачивают дивиденды, заработанные на акциях.

Таким образом, можно выделить преимущества ИСЖ:

• Застрахована жизнь. Полис гарантирует неплохую компенсацию наследникам.
• Деньги, за которые куплен полис, не считаются имуществом. Поэтому при разводе они не делятся, а остаются только хозяину полиса.
• Инвестору полностью возвращается стоимость полиса, даже если вложения окажутся неудачными.

Выгоды и преимущества

Проанализировав платформу Тинькофф Инвестиции, можно выделить следующие преимущества и выгоды:

• Простые и удобные инвестиции. Не нужно самому идти в отделение банка и ждать очереди для заключения договора. Всё будет сделано представителем банка, который приедет к вам домой. Вам останется только подписать подготовленные документы.

Следить за счётом и управлять им можно легко на компьютере или в мобильном приложении. Функционал очень удобный.

• Автоматический расчёт налоговых выплат. Для того, чтобы получить возврат НДФЛ по ИИС, о котором рассказано выше, не нужно самому ломать голову над декларацией. Сервис сам рассчитает, сколько денег вы можете вернуть, заполнит декларацию и автоматически отправит её в налоговую службу.
• Нет необходимости в специальных программах. Вся работа и операции с акциями проводятся на самой платформе банка через интернет. Не нужно дополнительно загружать никаких программ.

Также у площадки есть очень удобное мобильное приложение, которое можно скачать как в App Store, так и в Google Play. Через него легко продавать и покупать акции и следить за счётом.

Минусы и недостатки

Конечно же, у каждого сервиса есть свои недостатки. И «Тинькофф Инвестиции» не исключение. Выделим три основных:

• Очень высокая комиссия на тарифе Инвестор. От каждой сделки на этом тарифе с инвестора берут 0,3%. Это почти в 10 раз больше, чем у других брокеров. То есть, частые сделки на этом тарифе совсем не выгодно совершать. Сотрудники объясняют это тем, что хотят привлечь на платформу людей, которые будут инвестировать в долгую, а не заниматься торговлей.
• Ограниченный выбор ценных бумаг. На сервисе существует маловато вариантов для инвестиций. Тут предлагается только около 100 видов облигаций и акций. Когда у конкурентов можно купить 500-700 акций различных компаний, что в 5 раз больше.
• Отсутствует маржинальная торговля. На платформе нет возможности торговать с «плечом», такую услугу не предоставляют. Торговать можно только собственными деньгами, что не позволяет быстро заработать существенную сумму. В то же время, конкуренты такую услугу предоставляют. Имея, например, 10 долларов на счету, инвестор может взять в долг от 500 до 10 000 долл. и, купив акции на эти деньги хорошо заработать.

Выводы

Из всего вышесказанного можно сделать вывод, что «Тинькофф Инвестиции» подойдёт не всем. Но начинающие инвесторы тут будут чувствовать себя комфортно. Специалисты помогут разобраться во всех нюансах, откроют брокерский счёт и научат управлять им.

Также для начинающих или сомневающихся тут существуют безрисковые инструменты. Это ИИС, ИСЖ или же можно купить облигации федерального займа. Доход от этих предложений не большой, но надёжный. В придачу, с них вы вернёте НДФЛ.

Опытным же и активным инвесторам лучше выбрать другие торговые площадки, где комиссия за сделки не такая высокая. Хотя, если присмотреться к тарифам Трейдер и Премиум, то они могут подойти для крупных вложений. В общем, решать только вам. Взвесьте все: за и против, перед началом работы с площадкой.

В конце отмечу, что, несмотря на минусы, этот сервис находится в лидерах по количеству клиентов, и это доказывает, что люди ему доверяют.

Источник