Как инвестировать с альфа банком

Инвестиции в Альфа банке: какие условия, как вывести деньги. Пошаговая инструкция для приложения

ALFA-Банк — крупнейший банк России, занимающий 4 место по объему активов. Он имеет множество направлений деятельности. Одним из них является оказание брокерских услуг на российском инвестиционном рынке. Из настоящего обзора вы сможете узнать, что представляет собой Альфа-Банк инвестиции, какие финансовые инструменты здесь есть, как стать клиентом компании и начать зарабатывать.

Виды инвестиций

В ALFA инвесторам предоставляется широкий выбор финансовых инструментов для вложения капитала с последующим извлечением прибыли. Сюда относятся следующие варианты:

1. Акции — есть возможность совершать сделки (покупать/продавать) с акциями российских (Газпром, Яндекс, Роснефть и т.д.) и иностранных компаний (Tesla, Facebook и др.). Получать доход можно двумя способами: на разнице между ценой покупки и продажи акции и в виде дивидендов. Валюта инвестирования — доллары и российские рубли.
2. Облигации — при выборе этого финансового инструмента основным видом дохода выступает купон (проценты, получаемые инвестором от владения облигацией). Также получить дополнительную выгоду можно на сделках с куплей/продажей ценных бумаг такого вида. В Альфа-Банке можно приобрести облигации следующих видов: РЖД, ГТЛК, ОФЗ 26221, Мегафон и т.д.
3. Валюта — инвесторы могут получать дополнительный доход на сделках с валютой (доллары, евро и т.д.).
4. Паевые инвестиционные фонды — такой способ инвестирования работает по следующей схеме: управляющая компания формирует паевой фонд (портфель ценных бумаг разных видов), инвестор приобретает долю в этом фонде (пай), профессионалы управляют собранным портфелем, а владелец доли получает доход после ее продажи. Начать инвестировать в ПИФы можно с 1 000 рублей.
5. ИСЖ — расшифровывается, как инвестиционное страхование жизни. Работает по следующей схеме: выбор инвестором инвестиционной стратегии (все они связаны со страхованием жизни), вложение денег в любой валюте (рубли РФ, евро или доллары), оценка результатов работы стратегии и получение дохода (на регулярной основе или в конце срока).
6. Драгоценные металлы — клиенты Альфа-Банка также могут открыть ОМС (обезличенный металлический счет) и совершать сделки с драгоценными металлами (золото, серебро, платина, палладий).

Преимущества и риски Альфа инвестиций

Выбрав ALFA инвестиции, клиент получает следующие преимущества:

доступ к московской и Санкт-Петербургской бирже, что дает возможность совершать сделки не только с акциями российских компаний, но и с иностранными ценными бумагами, предоставление широкого перечня готовых инвестиционных идей, удобное приложение, через которое можно совершать сделки с любой точки земного шара, экспертная помощь при получении налоговых вычетов, широкий выбор финансовых инструментов для инвестирования, в том числе продуктов с надежной защитой капитала (ИСЖ и НСЖ), оказание депозитарных услуг (создание и ведение счетов депо, предоставление консультаций, оформление залоговых операций с ценными бумагами и т.д.), бесплатное открытие и обслуживание брокерского счета, начинать инвестировать в акции, облигации и валюту можно с любой суммы, вывод денег в рабочие и выходные дни.

Инвестиционная деятельность всегда сопряжена с рядом рисков. Это правило также действует и для клиентов Альфа инвестиции. В целом, клиенты могут столкнуться со следующими видами рисков:

1. экономический — возникает при переменах в экономической ситуации страны,
2. рыночный — характеризуется неблагоприятным изменением стоимости финансового инструмента (например, падение цены на акцию конкретной компании),
3. кредитный — неисполнение (исполнение ненадлежащим образом) своих обязательств эмитентом ценной бумаги,
4. правовой — потери, возникшие в результате изменения законодательных норм РФ,
5. налоговый — убытки, которые может понести инвестор в случае изменения порядка налогообложения доходов от инвестиционной деятельности,
6. валютный — неблагоприятные колебания курса валют.

Как стать клиентом компании

Для того, чтобы начать инвестировать в Альфа-Банке, пользователю необходимо предварительно открыть брокерский счет. Предоставляется такая услуга бесплатно любому желающему. Порядок действий будет зависеть от следующего обстоятельства — является пользователь клиентом банка или еще нет. В последнем случае необходимо заполнить онлайн-заявку на сайте банка (раздел «Инвестиции» в верхнем меню), получить карту Альфа-Банка (менеджер сам ее доставит на указанный адрес) и пополнить счет на любую сумму.

Лица, которые уже являются клиентами этой финансовой компании, могут открыть брокерский счет через приложение Альфа-Директ. В этом случае нужно выполнить такие шаги:

Установка приложения на мобильный телефон (его можно скачать в App Store или Google Play).

После запуска приложения нужно кликнуть на кнопку «Открыть брокерский счет».

Ввести логин и пароль от интернет-банка Альфа-Клик (при отсутствии этих данных нужно нажать на кнопку «Регистрация»).

Подтверждение авторизации в мобильном приложении при помощи одноразового кода (придет в SMS-сообщении).

Откроется страница с данными пользователя (ФИО, адрес электронной почты и т.д.). Здесь же нужно выбрать раздел «Заявление на обслуживание на финансовых рынках» и ознакомиться с информацией в открывшемся окне.

Далее нужно изучить информацию, размещенную в разделе «Декларация о рисках» и поставить галочки в следующих окнах: «Ознакомился с декларацией о рисках» и «Подтверждаю логин Альфа-Клик». Нажать на кнопку «Подписать документы».

Завершающим этапом будет подтверждение операции путем ввода кода из SMS.

После выполнения описанных действий, на телефон пользователя будет выслан пароль от брокерского счета. В приложении также отразится логин. Его нужно записать или сфотографировать. В дальнейшем эти данные потребуются для входа в систему.

В Альфа-Банке брокерский счет открывается мгновенно. Поэтому после его регистрации можно сразу приступать к проведению сделок.

Как работает сервис для инвестирования Альфа банк?

Клиенты могут работать с финансовыми инструментами через удобный сервис — Альфа-Директ. Через это приложение можно проводить следующие базовые операции:

1. Покупка/продажа ценных бумаг — для совершения сделки нужно совершить переход в соответствующий раздел («Акции РФ», «Акции США» и т.д.), выбрать интересующий финансовый инструмент, выбрать вкладку «Заявка» и нажать кнопку «Купить» или «Продать».
2. Вывод денег со счета — нужно кликнуть на значок доллара (правый верхний угол), выбрать раздел «Вывод средств», указать сумму и номер счета, на который поступят деньги и подтвердить операцию.
3. Пополнение баланса — это можно сделать через приложение Альфа-Банк, выбрав разделы «Оплатить и перевести», а затем «Между своими счетами».
4. Получение отчетов о деятельности — пользователям доступны три вида отчетов: по инвестиционному портфелю, налоговый и брокерский. Для получения доступа к этой информации нужно в верхнем меню личного кабинета выбрать раздел «Отчеты».
5. Покупка валюты — переход в раздел под названием «Валюты», выбор вида денежной единицы (евро, доллар и т.д.), вкладка «Заявка» и нажатие кнопок «Купить»/«Продать».
6. Активация электронной подписи — можно выполнить в разделе главного меню «Еще» — «Эл. подпись»

Таким образом, инвестиции альфа банк, для физических лиц несут широкий перечень возможностей. Здесь можно совершать операции с различными видами финансовых инструментов, и получать доход в несколько раз выше банковского вклада. Сделки совершаются через удобное приложение ALFA-Директ, имеющее широкий функционал.

Видеообзор

Источник

Как инвестировать через Альфа банк

Среди предложений крупных банков все чаще появляются инвестиционные проекты, позволяющие физическим и юридическим лицам приумножать капитал, вкладывая свои сбережения в различные активы. Постоянно расширяющийся перечень предложений стимулирует активных игроков финансового рынка создавать конкурентоспособные продукты и ежегодно совершенствовать их возможности. Предлагаю сегодня рассмотреть один из таких продуктов. Продолжая рубрику «Основы инвестиций», давайте поговорим об инвестициях в Альфа Банке: какие виды вкладов предлагаются клиентам, как это вообще происходит и насколько выгодным может оказаться для клиента.

Инвестиции для клиентов Альфа Банка: виды вложений и как это работает

Альфа инвестиции – проект, который работает на благо своих клиентов, ведь это один из крупнейших игроков российского инвестиционного рынка с довольно широким перечнем предлагаемых услуг. Найти подходящие инструменты для инвестирования здесь могут, как продвинутые трейдеры, так и начинающие вкладчики. Приумножать свой капитал можно с помощью:

• паевых инвестиционных фондов – ПИФов;
• вложений в драгметаллы;
• предлагаемых одним из старейших финучреждений брокерских услуг;
• управления частным капиталом;
• депозитарных услуг;
• инвестирования с защитой капитала;
• вложений в малый бизнес с доходностью до 30%.

Тарифы и уровень дохода Альфа инвестиций зависит от особенностей выбранной стратегии и степени ее риска. Чем более рискованным является проект, тем больше прибыли он приносит. Для уменьшения рисков отзывы опытных вкладчиков и экспертов однозначны: нельзя сосредотачиваться на одном инвестиционном инструменте, необходимо распределять свои сбережения по активам с разной степенью риска. Подробнее об это я рассказывал в своей статье «Диверсификация портфеля инвестиций: снижение рисков, правила распределения денежных средств».

Инвестиции в ПИФ под руководством Альфа Капитал

ПИФ – паевой инвестиционный фонд, предлагающий участникам совместные вложения в определенные категории активов. Каждый фонд имеет свою ориентацию, что в разы упрощает выбор лучшего варианта для получения стабильного дохода. Альфа Банк предлагает для инвестиции порядка 15 ПИФов, каждый из которых заслуживает, как негативные, так и позитивные отзывы. Их доходность зависит непосредственно от биржевых котировок и показателей крупных экономических секторов. Поэтому прибыль, которую могут получать пайщики, чаще всего – понятие нестабильное, и оценить ее можно лишь при долгосрочных вкладах.

Минимальный порог инвестиций под началом управляющей компании Альфа Капитал составляет 1000 рублей, что, по отзывам клиентов, позволяет стать пайщиком сразу в нескольких фондах, диверсифицируя свой портфель. Для дистанционных вложений минимальная сумма – 5000 рублей. В перечне предложений УК имеются фонды и с положительной, и с отрицательной динамикой. Самыми прибыльными за всю историю существования компании считаются фонды Технологии и Ликвидные акции.

Купить пай можно в отделении финансового учреждения или через мобильное приложение, созданное для удаленных инвестиций и использования других возможностей клиентами Альфа Банка. Помимо обозначенной стоимости вам придется оплатить целый ряд дополнительных комиссий. Это процент:

• от стоимости чистых активов;
• за обслуживание депозитария;
• за расходы на имущество фонда;
• за надбавку при покупке активов на сумму до 500 тыс. рублей;
• за скидку от доходов за паи, погашенные в течение года.

Вариантов дополнительных отчислений немало, и их перечень зависит от особенностей работы каждого фонда. По отзывам продвинутых и начинающих вкладчиков, работающих с Альфа инвестициями, оплата всевозможных комиссий значительно снижает доходность от приобретенных паев. Также существенным недостатком считается отсутствие страховой защиты для пайщиков.

Инвестиции с высокой доходностью в драгметаллы для клиентов Альфа Банка

Вложение в драгметаллы – один из самых простых способов приумножить сбережения из расчета на долгосрочную перспективу. Начинающие и продвинутые вкладчики с Альфа инвестициями могут открыть обезличенный металлический счет (ОМС) и покупать драгоценные металлы по более доступной цене. Такие вклады защищают от нестабильности инвестиционного рынка и позволяют покрывать финансовые потери по активам, оказавшимся не ликвидными.

На ОМС может храниться «виртуальное» золото, серебро, платина, палладий. Клиентам не приходится покупать драгоценные металлы физически, они просто вносят деньги на счет, отмечают тип металла и его вес, после чего баланс конвертируется в граммы драгметаллов и закрепляется за вкладчиком. При этом можно:

• получать стабильный доход от роста стоимости металлов;
• экономить, приобретая драгметаллы по цене, максимально приближенной к расценкам мирового рынка;
• в отличие от приобретения слитков не оплачивать НДС;
• не тратить деньги на хранение и транспортировку физических активов.

Также условные металлы на специальном счете защищены от повреждений, которые в разы снижают стоимость реального золота, палладия, платины, серебра.

По отзывам клиентов, минимальный порог инвестиций в драгоценные металлы с Альфа Банком вполне приемлем для всех категорий вкладчиков, в том числе и для начинающих. Для старта достаточно приобрести по 1 грамму золота, палладия и платины или 100 грамм серебра. Открыть ОМС можно в любом отделении финансового гиганта.

Инвестиции в обеспеченное будущее с Альфа Консалтинг

Альфа Консалтинг предлагает своим клиентам инвестиции в будущее, обучение основам инвестирования и консультационную помощь на любом этапе вложений. Такие инвестиции доступны для пользователей Альфа Банка сразу по трем тарифам:

• «Консервативный» – тариф, обещающий +28% доходности. Максимальная сумма – 50 тыс. долларов.
• «Умеренный» – возможность приумножать свой капитал на 36%. Доступны вложения от 50 до 150 000 долларов.
• «Расширенный» – тариф с доходностью от 38%. Минимальная сумма – 150 000 долларов.

Все тарифы по инвестициям в обеспеченное будущее с компанией Альфа Консалтинг предполагают наличие ежемесячной капитализации.

Инвестиции через мобильное приложение в комплексе услуг Альфа Директ

На российском рынке ценных бумаг существует немало компаний, предлагающих широкий спектр брокерских услуг для физических и юридических лиц. В работе с ценными бумагами можно использовать возможности ВТБ инвестиций, функциональный сервис Тинькофф Инвестиции, а также Альфа Директ. Это мобильное приложение для активного трейдинга и вкладов для начинающих, позволяющее торговать ценными бумагами и валютой, находясь в любой точке мира. После входа в личный кабинет пользователям приложения доступно порядка 1500 финансовых инструментов для активной работы с Московской и Санкт-Петербургской биржей, а также срочным рынка ФОРТС.

Альфа Директ – простой инструмент для заработка на акциях российских и зарубежных компаний, облигациях, паевых фондах, фьючерсах, ОФЗ, ETF и прочих активах.

Альфа Поток: как работает сервис для инвестиций в развитие малого бизнеса

Инвестиции в развитие малого бизнеса для пользователей банка доступны с удобным сервисом Альфа Поток. Принцип его работы довольно прост: физические лица, имеющие определенные сбережения, передают их представителям малого бизнеса под процент. По сути, это то же кредитование, но в роли кредитора тут выступает общество, а заемщиками являются частные предприниматели. Альфа Поток – лишь посредник в подобных сделках и площадка для встречи соискателей.

Минимальный порог входа для таких инвестиций – 10 000 рублей. Уровень доходности – до 30%. Процентные выплаты можно получать каждую неделю.

Но есть у подобных вкладов и один существенный недостаток. Все инвестиционные риски ложатся на самих инвесторов, поэтому вкладываться по максимуму в один проект крайне не рекомендуется.

Что в итоге?

При грамотном подходе и распределении финансовых вливаний по разным активам любые инвестиции для клиентов Альфа Банка могут оказаться прибыльными и заслуживать положительных отзывов. Если у вас нет достаточного опыта, начинайте с малого, пользуйтесь помощью финансовых консультантов или обращайтесь ко мне. Любые вопросы по теме, которую мы обсуждали сегодня, можно задать ЗДЕСЬ.

По любым вопросам, связанным с инвестициями, можете обращаться ко мне!

Как выдумаете, выгодно ли вкладывать деньги в драгметаллы? Рискнули бы вы своими сбережениями?

• Однозначно выгодно. Никакого риска здесь не вижу, поэтому постоянно вкладывают деньги в драгметаллы.
• Я не доверяю банкам, поэтому предпочитаю покупать драгметаллы в виде слитков и украшений. Храню дома.
• Выгодно, но только в перспективе. Инвестиции в драгоценные металлы долгосрочные, поскольку стоимость активов растет довольно медленно.
• Нет, не выгодно. Предпочитаю вкладывать деньги в другие активы.

Источник