Как инвестировать малое предприятие

Инвестиции в малый бизнес: нюансы и преимущества

Почему инвестиции в малый бизнес выгодны; виды и лучшие сферы для инвестиций; что такое краудинвестинговые площадки и как с их помощью можно инвестировать в небольшие компании.

Почему выгодны инвестиции в малый бизнес

Мир инвестиций огромен, он предлагает массу вариантов для получения дохода, в некоторых случаях ‒ даже пассивного. При этом вложить свои средства в малый бизнес зачастую намного выгоднее, чем в большой. Причины просты: доля малого и среднего бизнеса в России колеблется в пределах 20 % ВВП, компании небольшого масштаба составляют большую часть предприятий страны, именно на них работает значительная доля нашего населения.

Для поддержки малого бизнеса в России существуют специальные госпрограммы

В этой статье разберемся, почему инвестиции в малый бизнес считаются одними из самых привлекательных, в какие сферы бизнеса лучше вкладывать деньги и как после инвестиций получать пассивный доход, не участвуя в управлении компанией.

Преимущества и недостатки инвестиций в малый бизнес

Прибыль от инвестиций в малый бизнес может быть очень большой и даже в скромные сроки покрыть первоначальные вложения. Однако в данной стратегии есть и риски, и свои недостатки.

Плюсы от вложения средств в малый бизнес:

• у вас может отсутствовать экономическое образование и опыт управления командой;
• вы сможете принимать решения, влияющие на организацию работы предприятия;
• вам предоставят контроль за всеми процессами, происходящими в компании;
• видов инвестирования в малый бизнес очень много, вы всегда можете выбрать подходящий именно вам;
• ваш доход будет зависеть исключительно от суммы ваших вложений, чем они выше ‒ тем он будет больше;
• доход от инвестиций вы начнете получать значительно раньше, чем при другом способе дополнительного заработка;
• малые предприятия имеют большие возможности для развития: они не скованы переездом в другие регионы, за границу или политической нестабильностью;
• при выходе компании за пределы малого бизнеса она может заинтересовать крупных инвесторов ‒ и тогда ее можно будет продать значительно дороже первоначальной стоимости.

Минусы инвестиций в малый бизнес:

• Очень высокий риск. Ежегодно по стране закрываются тысячи малых предприятий, поэтому инвестировать необходимо лишь в те, которые продвигают известный бренд, имеют четкий план развития и развиваются в сфере, которая будет востребована всегда.
• Высокая конкуренция. Предприятия малого бизнеса могут проиграть в конкуренции монополистам и попросту закрыться.
• Сложность при получении кредита. Если у вас нет собственных отложенных средств для инвестиций, то кредит для этого будет получить сложнее, чем для крупных вложений. Да и инвестиции окупятся не так быстро, как вам бы этого хотелось.

Идеальные сферы малого бизнеса для инвестиций

Если вы решили вложить свои средства в малый бизнес, взвесив все плюсы и минусы, то вам в первую очередь необходимо обратить внимание на тот, чьи товары или услуги будут пользоваться спросом у потребителей вне зависимости от веяний времени, модных тенденций и тому подобного. Иными словами ‒ чье предложение всегда будет соответствовать спросу.

Топ всегда популярных и востребованных сфер бизнеса:

Сеть ресторанов «Суши Мастер» ‒ один из быстро развивающихся и работающих бизнесов холлдинга Х100

• Продукты питания. Не зависит абсолютно ни от чего. Более того, в условиях пандемии спрос на онлайн-доставку продуктов только вырос;
• Одежда. Всегда найдутся как те, кто готов покупать брендовую одежду от мировых производителей, так и те, кто не гонится за модой и готов довольствоваться малым;
• Образование. Оно требуется везде, где люди желают получать высокую зарплату. Особенно актуально для преподавания иностранных языков;
• Медикаменты. К сожалению, без них сегодня никуда. Даже отъявленным гомепатам время от времени необходимы антигистмаины, антибиотики или болеутоляющие средства;
• Моющие средства, в том числе антисептики. Мыло, гель для душа, чистящее средство для ванны, унитаза, плиты… Согласитесь, без них можно обойтись, но всем ли и какие в современном мире для этого нужно приложить усилия?

Это лишь малый перечень из возможных. К списку можно добавить детские продукты питания и ухода, мебель, посуду, косметику, недвижимость ‒ словом, все то, что является важным для каждого из нас по отдельности, без чего многие просто не в силах обойтись.

Пассивный доход от инвестиций в малый бизнес

Вы можете инвестировать в малое предприятие ‒ и ежедневно старательно участвовать в его развитии. А можете получать гарантированный пассивный доход, вложив свои средства лишь один раз. Для последних случаев существуют краудинвестинговые платформы наподобие холдинга Х100.

Суть пассивного дохода заключается в том, что инвесторам нужно инвестировать лишь один раз, а далее лишь постоянно получать прибыль. Это схоже с покупкой акций крупной компании, но в случае с корпорацией Х100 ‒ это вложение средств в уже действующий бизнес, который продвигает бренд с мировой репутацией. Инвестиции в данном случае составляют свыше 20 % годовых от оборота выбранной компании.

Какой бы малый бизнес для инвестиций вы ни выбрали, в первую очередь соотнесите его капитализацию, ваши вложения и возможные риски.

Источник

Как инвестировать в бизнес: особенности и перспективы

Инвестпривет, друзья! Поговорим о бизнесе. Точнее, об инвестициях в оный. А ведь вариантов масса!

Итак, рано или поздно у любого инвестора возникает желание еще больше диверсифицировать свой портфель. Возможных путей для инвестирования много, и один из самых выгодных – инвестиции в частный бизнес. Молодой и развивающийся бизнес в перспективном секторе экономики способен давать в среднем 40% годовой прибыли. Если прибыль меньше – этот бизнес можно смело считать убыточным. А вот верхняя планка доходности ничем не ограничена, кроме, пожалуй, желания и возможностей владельца предприятия.

Ну, например, ICO могут давать сотни процентов прибыли в месяц. Но сегодня мы поговорим о более традиционных вложениях.

Бизнес ангелы, венчурные инвестиции и выкуп доли

Инвестиции в бизнес можно условно подразделить на несколько категорий:

1. Инвестиции в «идею», то есть, когда, собственно говоря, еще не существует самого бизнеса и продукта, а есть только проект, бизнес-план или просто «желание что-то сделать». Инвестиции в бизнес идею являются самыми прибыльными, но и самыми рисковыми: ведь не каждая идея находит свое воплощение. А если и находит, то не каждый молодой бизнес выживает в суровой российской действительности. Людей, которые вкладывают средства в бизнес на стадии идеи, называют бизнес-ангелами. Они рискуют, но их риск оправдан высокой потенциальной прибылью. Некоторые проекты дают в перспективе до 600% прибыли.
2. Инвестиции в старт-ап. Как правило, в старт-ап инвестируют, когда уже у его владельца есть какой-то продукт, налажен маркетинг и проект приносит небольшую, но стабильную прибыль. Такие инвестиции называются венчурными. Они нацелены на ускоренное развитие продукта и снимание сливок получение регулярного профита. Инвесторы нередко на этом этапе выкупают какую-то долю в бизнесе и становятся в будущем его рабосовладельцем.
3. Выкуп доли в быстро растущем бизнесе. Эта стратегия почти аналогична предыдущей, единственное ее различие: инвестор нацелен на последующую выгодную продажу доли, после того, как компания достигнет определенного уровня капитализации.
4. Инвестиции в действующий бизнес. Чаще всего под этим подразумевается выкуп ценных бумаг у компании, приобретение паев или еще какая-то иная форма участия в развитии бизнеса. Доход с этой стратегии является не таким большим, но зато стабильным, предсказуемым, что делает подобные инвестиции привлекательными.

Обычно опытный инвестор не вкладывает все средства в один бизнес. Он производит диверсификацию своего портфеля. Основную часть (до 80%) составляют консервативные вложения – в действующий бизнес и в быстрорастущие проекты, около 15% – в старт-апы, и только 5% – в перспективные бизнес-идеи.

Торговля, нефть, IT или что-то еще?

Вопрос, в какой бизнес вложить деньги, волнует всех инвесторов вне зависимости от их уровня. От того, насколько верно выбрана компания и сектор экономики, зависит будущая прибыль. Необходимо досконально разобраться, как работает бизнес, какой доход приносит, от каких факторов зависит его доходность и развитие.

Например, не стоит вкладываться в турагентство на исходе «бархатного сезона» или после новогодних праздников. Конечно, за прошедший период агентство показывает огромную прибыль, но в перспективе ожидается затишье. Значит, важно учитывать не только потенциальный рост бизнеса и выгодность экономического сектора, но и время ввода и вывода инвестиций.

Общее правило: вливать в бизнес средства стоит, когда тот находится «в просадке», то есть терпит убытки (на примере того же турагентства: стоит вкладывать средства весной, перед курортным сезоном), а выводить (или продавать долю), когда он находится на подъеме и приносит максимальную прибыль.

При выборе объекта инвестирования надо выбирать между рискованностью и доходностью. Чем выше риск, тем выше доход. Градация рисковости такова:

• наименее рисковый – «продвинутый» бизнес в растущей отрасли экономики, компания имеет в собственности помещения и располагает собственной производственной базой (например, кондитерские мастерские, производственные фабрики, фирма по производству и установке пластиковых окон и так далее);
• среднего риска – компании, занимающие площади с долгосрочным или среднесрочным договором аренды, ориентированные на работу в течение нескольких лет;
• высокого риска – краткосрочные проекты, цель которых – получение большой прибыли за короткий период (яркий пример: турагентство, торговая точка по продаже новогодних елок, интернет-сайты и так далее).

Еще один способ – не инвестировать самостоятельно, а поручить это дело управляющей компании, то есть передать свои деньги в доверительное управление. Сотрудники компании – настоящие профессионалы, они знают, куда и когда инвестировать средства, чтобы получить прибыль. Так что если не знаете, как выбрать бизнес, куда вложить деньги, стоит подумать и над вопросом доверительного управления.

«Долёвка» или кредит?

Все частные инвестиции в бизнес можно разделить на два крупные категории:

• с приобретением доли;
• без приобретения доли (неожиданно, да?).

В первом случае цель инвестиций для малого бизнеса такова. Инвестор намерен на получение доходов от бизнеса. При этом уровень его прибыли напрямую зависит от уровня доходов владельца бизнеса. В этой ситуации инвестор зачастую становится совладельцем бизнеса, ведь он заинтересован, чтобы предприятие приносило как можно больше денег. Инвесторы могут привлекать и собственные ресурсы для успешного запуска нового старт-апа или расширения уже имеющегося бизнеса. Это не обязательно деньги. Инвестор может поделиться связями со знакомыми поставщиками, уладить сложности с контролирующими органами, используя свое имя, провести переговоры с «нужными людьми» и так далее.

Во втором случае инвестор просто выдает деньги бизнесмену с условием возврата, естественно, под проценты. Иными словами, частный инвестор выступает в качестве кредитора, как банк. Условия выдачи и возврата средств прописываются в специальном договоре. С одной стороны, такая форма инвестирования выгодна: инвестор не имеет права вмешиваться в дела владельца бизнеса, тот распоряжается его средствами как своими и выплачивает полученную прибыль. С другой стороны, инвестор слабо заинтересован в прибыльности предприятия: ему важнее, чтобы вернули деньги, а не чтобы бизнес нарастил обороты.

Интересный вариант предлагает Альфа-Банк. 3 года назад он запустил сервис коллективных инвестиций Альфа.Поток. Суть заключается в следующем:

• предприниматели обращаются в банк, и их регистрируют на данной площадке;
• менеджеры Альфа.Потока, анализируя состояние фирм и их риск-профиль, составляют сбалансированный портфель из паев компаний;
• частные инвесторы могут вложить средства в любой выбранный портфель;
• получившие финансирование предприниматели раз в месяц платят проценты по кредиту;

Альфа-Банк вместе с частными кредиторами делит прибыль в определенной пропорции.

В итоге частный инвестор может заработать до 30% годовых. Предпринимателя кредитуют под 45%, следовательно, банк получает 15%. Реальная доходность за вычетом комиссионных и убытков от дефолтов (да, некоторые компании разоряются и выбывают из «игры») составляет порядка 22-25%. Это выгодно – при достаточно умеренных рисках.

Преимущества и риски

Преимущества инвестирования в бизнес одновременно сопряжены с рисками:

• вы можете получить неограниченную доходность, но расплачиваетесь высоким риском потерять все свои сбережения;
• вы можете нехило заработать на процентах в случае выдачи кредита, но присутствует риск невозврата денежных средств в срок или вообще… невозврата;
• владелец бизнеса получает полную свободу в работе для извлечения прибыли (в рамками закона, конечно), но вы не сможете в большинстве случаев контролировать его деятельность;
• вы получаете долю в действующем бизнесе вместе со всеми дивидендам, но ее зачастую сложно продать.

Вложения в бизнес – самые перспективные вложения. Но они требуют специальных знаний и умений, а также крепких нервов, чтобы терпеть потери и удержаться от соблазна вывести инвестиции перед самым взлетом компании!

Вообще, этот вид инвестиций очень интересный и перспективный, подписывайтесь и ждите новых статей, я еще немало напишу полезного и информативного. Удачи и да пребудут с вами деньги!

Источник