Как иметь пассивный доход инвестиции

Как ежемесячно получать пассивный доход

Какой человек не мечтает жить на проценты? Финансовая независимость, свобода распоряжаться временем по своему усмотрению или просто небольшая прибавка к зарплате без дополнительных усилий — все это может обеспечить источник пассивного дохода. Рассмотрим, каким образом такая стратегия инвестирования может быть реализована с помощью инструментов фондового рынка.

Собираем облигационный портфель

Облигации представляют из себя консервативный вид вложений с регулярными процентными выплатами, именуемыми купонами. Для получения регулярной прибавки к зарплате необходимо сформировать портфель из облигаций таким образом, чтобы купоны выплачивались каждый месяц.

На российском рынке большинство бумаг обеспечивают полугодовые и реже поквартальные выплаты. Соответственно, необходимо собрать портфель из бумаг с разными датами выплат таким образом, чтобы купоны приходили каждый месяц.

Вот пример, как можно собрать такой портфель из ОФЗ, используя капитал в 1 млн рублей:

При вложении 1 млн руб. мы получаем ежемесячный доход около 5 720 руб., который свободен от НДФЛ. Такая сумма не позволит жить только за счет пассивного дохода, но будет прибавкой к основному источнику дохода. Использование в портфеле исключительно государственных облигаций позволяет обеспечить максимальный уровень надежности.

Облигации подобраны таким образом, чтобы покупку можно было произвести по цене около номинала. За счет этого номинальная стоимость портфеля будет сохраняться со временем. Модифицированная дюрация портфеля находится на уровне 3,5 лет, что дает умеренную чувствительность его стоимости к изменению процентных ставок на рынке. Со временем облигации постепенно погашаются, что дает возможность при необходимости извлечь средства или реинвестировать их в другие инструменты.

Аналогичный портфель можно скопировать для любой суммы, подобрав нужное количество облигаций каждого выпуска в соответствующих пропорциях. Кроме того, помимо ОФЗ можно добавить в него муниципальные или надежные корпоративные бумаги, которые обеспечат более высокую доходность.

В то же время в данном варианте есть свои минусы. Номинальная стоимость капитала будет сохраняться, но инфляция со временем будет потихоньку «съедать» такой портфель, если все купоны будут расходоваться на личные нужды. Вариантом решения может быть реинвестирование части купонного дохода или пополнение портфеля из различных разовых источников дохода.

Также можно рассмотреть использование облигаций, доходность которых привязана к уровню инфляции. В частности, очень удобными могут быть индексируемые на размер инфляции ОФЗ-ИН.

Собираем портфель дивидендных акций

Использование акций в качестве источников пассивного дохода имеет ряд особенностей, которые необходимо учитывать:

1. Цена на акцию может существенно колебаться

В зависимости от рыночной ситуации цена акции может колебаться в широком диапазоне. Соответственно, цена портфеля в какой-то момент может опуститься ниже вложенных средств и в случае изъятия денег привести к убыткам.

При построении доходного портфеля из дивидендных акций необходимо планировать свои финансы таким образом, чтобы вы могли без проблем переждать периоды снижения стоимости, не извлекая деньги из портфеля.

В долгосрочной перспективе цена акции стремится к стоимости приходящихся на нее чистых активов: P/Bv=1. Регулярная переоценка активов корректирует их на величину инфляции, что защищает ваши вложения и дает дополнительные преимущества, по сравнению с облигационным вариантом.

При этом чистые активы общества также могут снизиться из-за обесценения или финансовых проблем компании. Необходимо отдавать предпочтения финансово-устойчивым компаниям с хорошим менеджментом и большим запасом прочности.

1. Дивиденды по акциям заранее не определены

Мы можем лишь предполагать будущий размер дивидендов, отталкиваясь от прогноза по прибыли и дивидендной политики. Также помогает изучение истории дивидендных выплат, которая может подсказать, как ведет себя менеджмент в той или иной ситуации и чего можно ожидать в дальнейшем.

1. Большинство компаний выплачивают дивиденды в июне-июле

Подобрать акции так, чтобы дивиденды приходили каждый месяц, будет проблематично. Поэтому желательно заранее ориентироваться, что в какие-то месяцы платежей поступать не будет. В целом лучше отдать предпочтение более надежной акции с более высокой доходностью, чем акции с оптимальным месяцем выплат.

Для удобства при формировании дивидендного портфеля можно выписать интересующие бумаги в отдельную таблицу, перечислив наиболее интересные параметры. В простейшем виде это может выглядеть вот так:

Такая таблица позволит сделать первичный отбор и сфокусироваться на изучении наиболее интересных эмитентов. При принятии окончательного решения обязательно изучите перспективы каждой компании и определите ту цену акций, которая может обеспечить вам комфортный уровень дивидендной доходности. В этом вам может помочь специальный материал: Как оценить акции, исходя из их дивидендов. Применяем метод DDM

Если, по вашему мнению, на рынке слишком мало акций, которые торгуются по справедливой цене, вы можете временно часть средств разместить в краткосрочных облигациях, ожидая подходящей возможности для покупок.

БКС Брокер

Последние новости

Рекомендованные новости

Старт дня. Акции и рубль дорожают в пятницу

Citi о важных трендах, которые могут использовать инвесторы

Apple наняла бывшего топ-менеджера BMW. Зачем?

Мнения аналитиков. Об участии Русала в buyback ГМК и возможной покупке Яндексом Азбуки Вкуса

7 акций с дивидендной доходностью более 10% по итогам 2021

Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru

Copyright © 2008–2021. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Источник

12 идей для пассивного заработка в 2021 году

Возможность получать пассивный доход всегда выглядит хорошей идеей, но в период пандемии приобретает особую актуальность. Как создать источники пассивного дохода? Рассмотрим в статье.

Пассивным доходом называют вид заработка, для которого требуются минимальные вложения времени и сил. Но сразу же стоит развеять главное заблуждение: пассивный доход не значит, что нужно сидеть и ждать пополнения счета, ничего при этом не делая. Почти каждый вид пассивного заработка требует определенного труда и вложений, особенно на старте. После этого он будет приносить доход, не требуя вашей активности.

В статье мы разберем 12 идей для пассивного заработка. Здесь не будет предложений о покупке ценных бумаг, криптовалюты и торгах на бирже. Все идеи доступны для реализации, они подходят для начинающих предпринимателей и не требуют специфических знаний.

1. Автомобиль как источник пассивного дохода

Вы можете сдавать свой автомобиль в аренду службам такси или в прокат. Но стоит понимать, что просто отдать машину и ждать дохода не получится. Придется все контролировать. Во-первых, потребуется разобраться в юридической стороне вопроса. Во-вторых, грамотного подобрать арендатора (частные лица, транспортные компании, местные таксопарки, агрегаторы) и определить условия сотрудничества с ними. В-третьих, стоит заранее составить план доходов и расходов проекта, чтобы определить, насколько это выгодно в вашем конкретном случае.

Как правило, в городе-миллионнике переданный в аренду автомобиль может приносить 1-1,5 тыс. рублей в день, а в месяц 30-40 тыс. рублей. Но следует учитывать износ автомобиля, возможный ремонт, расходы на обслуживание, страховку и т.д.

Данная идея подойдет тем, кто хорошо разбирается в тонкостях работы таксопарков и транспортных компаний.

Свой тренинговый центр за 55 000 руб. Можно вести бизнес онлайн!

В стоимость входят комплект материалов для очного проведения всех программ + 2 дня живого обучения онлайн. Бессрочное право проведения 10 программ. Никаких дополнительных отчислений и платежей. Запуск за 2 дня.

Так что в теории – это высокорентабельный бизнес, но, как показывает практика, процесс весьма рискованный и хлопотный. Например, чтобы снизить риск, можно сдавать автомобиль не в качестве такси, а для личного пользования – часто компании арендуют машины для своих сотрудников. Или выбрать другой способ пассивного заработка на автомобиле.

Более простой и безопасный вариант – использовать машину как рекламный носитель. Все, что вам нужно, — разместить на своем автомобиле рекламу. Чтобы найти клиентов, можно обратиться в рекламные агентства, разместить объявление на Avito, или заглянуть на специализированные сервисы типа Wrapify и Carvertise.

Размер дохода будет зависеть от рекламной площади: чем она больше, тем выше доход. Например, на грузовике можно разместить большой баннер – благодаря такой рекламе можно зарабатывать около 10 тыс. рублей в месяц. Лайтбокс, размещенный на крыше автомобиля, приносит 3-6 тыс. рублей в месяц.

2. Сдача в аренду своего имущества

Сдавать в аренду можно не только транспорт, но и другое имущество: различное оборудование, мебель, технику, специнструмент, одежду для фотосессий, фотозону и т.д. В этой подборке мы собрали 20 идей для заработка на прокате.

3. Разработка игр и мобильных приложений

Актуальная и прибыльная идея. Рынок мобильных приложений стабильно растет ежедневно. Появляется множество новых продуктов, которые генерируют немалый доход. План действий таков: вы разрабатываете приложение, загружаете его в магазин приложений или на собственный сайт, а затем начинаете получать пассивный доход. Это может быть оплата самого приложения или части контента; или оплата за показы рекламы в приложении.

Стоит иметь в виду: чтобы создать приложение, требуются определенные навыки, а для их продажи – вложения в рекламу.

4. Продажа фотографий или авторских иллюстрациях на стоках

Фотографы, художники и иллюстраторы могут зарабатывать на своем творчестве онлайн. Для этого существует огромное количество фотостоков, бирж и других сервисов, позволяющих продавать изображения.

Общая схема заработка выглядит так:

Выбираете сервис, регистрируетесь на нем

Загружаете свои работы (фото/иллюстрации)

Проходите экзамен от сервиса, получаете допуск к продаже

Выбираете условия продажи, от которых зависит объем авторских отчислений

Получаете доход за скачивания своего контента.

Размещать свои работы можно на фотостоках – специальных сайтах, где автор получает деньги с каждой продажи работы. Самые популярные фотостоки: Shutterstock, Depositphotos. Их огромное количество, поэтому можно подобрать для себя подходящий вариант. Для продажи иллюстраций подойдут платформы Beehance, Dribbble.

Но для того чтобы выйти на высокий доход, придется для начала потрудиться и создать большое портфолио. Чем больше будет контента, — тем больше скачиваний и, соответственно, денег. На фотостоках вполне можно зарабатывать 40 тыс. рублей в месяц и более. Но для этого и портфолио должно состоять из 1-3 тыс. фотографий.

5. Гаражи и машино-места

Сдача недвижимости в аренду – стандартный способ пассивного дохода. Но если для покупки жилья требуются существенные денежные вложения, то стоимость гаража или машиноместа упрощает вход на арендный рынок. Так что это подходящий вариант для новичков, чей стартовый капитал ограничен.

В небольшом городе гараж можно приобрести за 50-100 тыс. рублей. В крупных городах придется заплатить около 100-250 тыс. рублей.

Арендная плата за гаражи составляет в среднем 2-5 тыс. рублей, в зависимости от региона. Отдельно стоящее строение у дороги можно сдать дороже – оно подойдет для малого бизнеса: СТО, шиномонтаж и прочее. Рентабельность аренды гаража значительно выше, чем у аренды квартир: в среднем, это доходность в 20%, тогда как аренда жилья приносит около 10% прибыли.

Аренда машино-места так же актуальна. Проблема с парковками усугубляется с ростом числа автовладельцев. Ежегодно количество машин увеличивается, земля застраивается многоэтажками, а для парковки остается совсем немного места. Эти условия и формируют спрос на парковки.

Выгодно приобретать машино-места до сдачи нового дома, потому что стоимость паркинга после сдачи проекта повышается на 40-50%. Это значит, что даже если вы передумаете заниматься арендой и захотите продать машино-место, то уже на этой сделке сможете заработать. В целом, рентабельность аренды паркинга составляет 15-20%.

А еще можно открыть свой бизнес в самом гараже! Это уже будет, конечно, не пассивный заработок, но можно подобрать бизнес по душе, который будет приносит доход и не отнимать много времени. 35 прибыльных бизнес-идей в гараже читайте здесь.

6. Создание и продажа инфопродуктов

Если вы эксперт в какой-то области, то можете зарабатывать на инфопродуктах: продавать курсы, обучающие материалы, вебинары, гайды и т.д. Несмотря на то, что тема уже давно на слуху и активно используется многими, она до сих пор актуальна. Главное, создать качественный продукт, а не халтуру.

Суть идеи такова: вы создаете 1 инфопродукт, а затем многократно продаете его. Механизм продаж может работать автоматически, если настроить все инструменты.

О том, как продавать инфопродукты, подробно можно прочитать здесь.

7. Заработок на соцсетях

Вы можете создать свой блог, канал, паблик – и подключать к нему различные способы заработка: начиная от размещения рекламы, продажи своей продукции и заканчивая донатами (вознаграждениями от благодарных подписчиков). Схем заработка очень много. Например, вы можете создать канал на каком-либо сервисе и сделать подписку на ваш аккаунт платной. А можете зарабатывать на стримах и просмотрах видеоконтента.

Если же вы не хотите создавать свой блог с нуля, то можно купить уже готовый проект и зарабатывать на нем. Владельцы успешных пабликов и каналов часто продают свой ресурс, на котором уже собрана определенная аудитория. Примеры таких предложений можно изучить на биржах типа Trade-groups.

Найти материалы о том, как начать зарабатывать в различных соцсетях можно в специальном разделе нашего сайта «Интернет-бизнес и СМИ».

8. Партнерские программы

Партнерская программа – это взаимодействие между рекламодателем и его партнером, который занимается продажей.

Зарабатывать таким способом может любой человек – собственник сообщества, владелец аккаунта и даже тот, кто не зарегистрирован в соцсетях.

Схема выглядит следующим образом:

вы размещаете на своей странице информацию о специальных продуктах, товарах и услугах, подключенных к партнерским программам,

люди переходят по вашей ссылке и совершают продажи,

с каждой продажи вы получаете свой процент.

Поиск партнерских программ доступен на CPAseti.com, Bintrader, Monecle LetyShops и других аналогичных сервисах.

Ваш заработок складывается из процента от продаж рекламодателей или фиксированной суммы. Много на этом не заработаешь, но идею вполне можно рассматривать как источник дополнительного дохода.

9. Покупка сайтов с доходом

В последнее время популярность приобретает такой источник пассивного дохода как покупка готового сайта. Есть убыточные и прибыльные проекты, поэтому сайты постоянно продают и покупают.

Где можно купить сайт? Существуют различные сервисы, которые позволяют купить или продать сайт и обеспечивают безопасность сделок. Сервисы выступают посредником и получают свой процент от сделки. Биржи, где можно купить сайт:

Телдери — самая крупная российская биржа. Представляет собой аукцион сайтов и доменных имен;

Flippa — зарубежная биржа. На ней очень часто можно купить сайт с фирмой, т.е. готовым бизнесом;

Bitus – приватная биржа интернет-проектов.

PR-CY.ru – сервис проводит аукционы по продаже сайтов и не берет комиссию, поэтому все риски остаются на вас. Но за 5% от суммы сделки сервис предоставляет услуги гаранта.

Как правило, цена сайта рассчитывается, исходя из окупаемости проекта. Но все зависит от способа монетизации: сайты с пассивным доходом стоят дороже.

Таким образом, покупка сайта – это выгодное вложение, способное быстро окупиться и приносить прибыль. Главное в этом деле – уметь правильно анализировать предложения и покупать перспективные сайты.

10. Продажа старых вещей и хлама

В условиях кризиса и ограниченных ресурсов эти направления могут стать выгодными. Есть много успешных направлений для реализации идеи заработка на старых вещах. Вот, например, несколько таких идей:

Сдача в аренду декора в винтажном и ретро стиле

Музей старых вещей

Пункт приема вторсырья

Секонд-хенды и комиссионные магазины.

Подробнее о том, как заработать на старых и ненужных вещах, читайте здесь.

11. Аренда рекламных щитов

Наружная реклама всегда актуально и пользуются большим спросом у заказчиков. Поэтому можно зарабатывать немалые деньги, сдавая в аренду рекламные площади. Например, щиты-роллеры. Такие конструкции устанавливают на оживленных улицах города и не занимают много места. Многие щиты оснащены механизмом прокрутки — это позволяет показывать до четырех рекламных обращений от разных заказчиков.

Один рекламный щит может приносить около 15 тыс. рублей в месяц. А на его установку уходит около 70 тыс. рублей. Это значит, что за несколько месяцев можно окупить первоначальные вложения.

Главная проблема в этом деле – получить разрешение на установку щита в интересующем месте. Подробнее с этой идеей можно ознакомиться здесь.

Также стоит упомянуть и другие прибыльные идеи пассивного заработка, которые связаны с размещением рекламы: реклама в лифтах, на уличных экранах, видео-стойках и т.д. Везде принцип один и тот же – устанавливаем рекламную площадь, сдаем ее в аренду и получаем доход.

12. Вендинг

Вендинг подходит для тех, кто хочет получать максимум прибыли при минимуме усилий. Начать такой бизнес достаточно просто и быстро, со стартовым капиталом в 100 тыс. рублей. На эти деньги вы покупаете вендинговый аппарат под определенный товар, устанавливаете его в многолюдном месте и начинаете зарабатывать. Ваше участие в бизнесе минимально: достаточно 2-3 раза в неделю приезжать, чтобы пополнить товар или расходники и забирать выручку.

Самые популярные вендинговые автоматы варят кофе и выдают снеки. Но сегодня вендинговый формат актуален для самых разных товаров и услуг. Автомат по продаже бижутерии, линз, цветов, аксессуаров для смартфонов, автомат по печати фотографий из соцсетей и фотокабинки – все это можно отнести к вендинговому бизнесу. Руководства по открытию бизнеса на разнообразных вендинговых аппаратах можно найти здесь. А здесь есть подборка из 90 необычных вендинговых аппаратов.

Суть такого формата — возможность быстрого старта с небольшими вложениями и минимальным участием в бизнесе.

Как создать пассивный доход с нуля

Напоследок несколько советов для тех, кто стремиться создать пассивный доход:

Не стремитесь охватить несколько направлений сразу, выберите одну область, в которой больше всего разбираетесь

Не выбирайте для пассивного заработка те бизнес-идеи, которые будут требовать от вас постоянных денежных вложений

Помните, что заработок без труда и вложений – это миф. Чтобы доход появился, в любом случае необходимо затратить определенные ресурсы: ваше время, усилия, первоначальный капитал.

Сохраните статью, чтобы внимательно изучить материал

Источник