Инвестиция лекции для начинающих

Инвестиции для начинающих – полное руководство по инвестированию и с чего начать

Инвестиции от А до Я. Начни создавать свой капитал уже сегодня.

Здравствуйте, уважаемые читатели блога iklife.ru.

На связи Василий Блинов. Вместе с экспертами по финансам и экономике мы собрали для вас огромное руководство по инвестициям для начинающих. Здесь вы найдёте всё, что необходимо знать инвестору и получите ответы на свои вопросы.

У меня есть большая цель – создать капитал в 1 млн долларов и научиться инвестировать деньги, чтобы они работали и приносили доход. Более 2-х лет я активно изучаю инвестиции и инвестирую в различные инструменты. А также создаю пассивные источники дохода через интернет, которые приносят мне от 300 000 в месяц и ближайшие 3 – 5 лет я могу не работать, поддерживая прежний уровень жизни и путешествуя по миру.

Чтобы сохранить и приумножить зарабатываемые деньги, я решил начать углубляться в тему инвестирования. Изучаю инвестирование с полного нуля и делюсь информацией с вами, чтобы вы тоже учились и развивались.

В этом пошаговом руководстве для начинающих мы с командой собрали все полезные материалы и статьи об инвестициях и финансах. Информация в материалах регулярно обновляется и дорабатывается.

Основы

Инвестирование для новичков

1. Что такое инвестиции
2. Что нужно знать о законах по инвестиционной деятельности
3. Какие налоги должен платить инвестор
4. С чего начать инвестировать деньги
5. Куда вложить небольшие деньги (от 1 000 рублей)
6. Куда НЕ стоит вкладывать деньги новичку
7. Лучшие курсы и обучение по инвестированию
8. Как собрать свой инвестиционный портфель
9. Что такое пассивный доход и 15 способов его создать
10. Что такое сложный процент
11. Что такое активы и пассивы
12. Что такое инвестиционный портфель и как его создать
13. Что такое диверсификация
14. Книги по инвестированию
15. Топ-14 фильмов про деньги и успех
16. Лучшие фильмы про инвестиции
17. Истории и биографии успешных инвесторов
18. 999 идей инвестирования денег
19. Денежный поток – игра для формирования мышления инвестора
20. Что такое ДУ (доверительное управление)

Финансовая грамотность

Чтобы начать сохранять деньги для инвестиций, нужно учиться финансовой грамотности и управлению текущими доходами.

Источник

Как научиться инвестировать? Бесплатные курсы на время самоизоляции

Если у вас давно не хватало времени, чтобы разобраться в инвестициях, то сейчас самое время досконально изучить матчасть. А если вы уже неплохо разбираетесь в ней, то можно посмотреть на рынок шире и почитать про экономику в целом, про личные финансы, про историю фондовых рынков, их падения, роста и к чему все это привело. Последнее особенно актуально в свете сегодняшних событий.

Курсы подойдут и для новичков, и для тех, кто уже хорошо знаком с матчастью и хочет двигаться дальше. Все курсы на русском языке и бесплатные.

Это огромный проект для тех, кто хочет максимально глубоко разобраться во всех тонкостях частных инвестиций. Учеба проходит по видеолекциям. Это целая специализация, которая состоит из шести курсов, в каждом из которых по четыре — шесть уроков. На прохождение каждого урока отводится неделя. Таким образом, полностью завершить весь проект можно будет в течение четырех — шести месяцев.

К концу программы вам нужно будет составить собственный инвестиционный портфель в зависимости от ваших целей и возможностей. В итоге курс научит вас выбирать стратегии на фондовом рынке и оценивать привлекательность конкретных ценных бумаг . Проект подойдет для неподготовленных слушателей.

Еще один видеокурс от ВШЭ. Из него вы узнаете, как работают финансовые рынки и банковский сектор и от чего они зависят. Научитесь определять риск и доходность акций, облигаций, фондов и производных финансовых инструментов. Курс можно пройти в течение девяти недель.

Базовые знания для тех, кто слышал что-то про инвестиции , но совсем не понимает, что они из себя представляют, какие есть виды, во что можно вложить деньги и как подступиться к фондовому рынку.

Курс в текстовой форме. Подойдет для тех, кто не умеет управлять деньгами или пробовал, но не получилось. Поможет тем, кто хочет начать копить и перестроить свое «мышление транжиры». В курс входит шесть уроков. В каждом — от пяти до семи статей. В конце уроков есть проверочные тесты и списки полезной литературы.

Небольшой, но очень понятный курс для начинающих. Подойдет тем, кто совсем не разбирается в экономике и не понимает, как она устроена. Особенно актуально для тех, кто вообще далек от финансов, а начать откладывать, приумножать и инвестировать хочет уже сейчас.

Это целый сервис для обучения инвестициям. Самые разные форматы от статей до видеолекций. Много курсов для всех уровней подготовки. В каждом курсе четыре — шесть уроков. Можно пройти тесты на то, как хорошо усвоили материал или какой у вас риск-профиль. Интересная особенность — возможность на практике попробовать свои силы на симуляторе торговли. Можно создать виртуальный портфель, заносить туда виртуальные деньги. Так сможете проверять свои гипотезы и идеи для инвестиций и отслеживать цены акций. Удобно, что все в одном месте.

Здесь можно найти много отдельных вебинаров на самые разные темы о финансах и экономике. В конце вебинара — список полезной литературы по теме. Подойдет для всех уровней. Полезно, если хотите разобраться в какой-то одной узкой теме.

Лекции ведет автор известной книги про инвестиции, фондовый рынок и оценку отдельных компаний «Инвестиционная оценка. Инструменты и методы оценки любых активов». Она достаточно сложная и вряд ли подойдет новичкам, а вот курс лекций получился более понятным. И все равно, скорее, будет полезен тем, кто уже знаком с матчастью и обладает средними и хорошими знаниями о финансах.

Что касается матчасти, то на сайте РБК Quote в разделе «Советы» можно найти много статей, которые помогут разобраться в основах инвестирования. От самых простых вещей — как выбрать брокера, что такое биржа , акции и облигации — до более сложных, но написанных при этом простым и понятным языком: что такое стоп-лосс , тейк-профит, волатильность и маржин-колл.

Первый курс познакомит вас с тем, что такое экономика и рынок капитала, как работает банковская система, что такое фундаментальный и технический анализ ценных бумаг, что из себя представляет денежный рынок в России и как формируются ставки.

Во втором найдете практическое руководство, как себя вести на финансовых рынках, в какие бумаги вкладывать и почему и про разные способы инвестировать деньги.

Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Распоряжение брокеру о покупке или продаже бумаги при достижении определенных показателей. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее

Источник

Инвестиции для чайников от А до Я. Рассказываю процесс.

Добрый день дорогие друзья! Сегодня меня рассмешил звонок моего давнего друга. Он попросил написать инструкцию для чайников. Я с начала не понял сути вопроса. Пришлось несколько раз его переспросить: «Ты чайниками начал торговать?». Моё грустное осеннее настроение переросло в дикий смех. Я ему начал рассказывать о том, как пользоваться чайником. Там всё просто. Наливаешь воду и ставишь на плиту. Когда вода закипит, то наливаешь её в чашку. Вуаля! Можно пить чай или кофе. Он с грустью в голосе внёс уточнение. Тема моей новой статьи должна быть посвящена инвестициям для чайников. Я залился гомерическим смехом. Чайник не может инвестировать — это же посуда.

Конечно я догадался о чём идёт речь. Нельзя себя и свои знания так оценивать. Я очень суеверный человек. На любое сказанное слово вселенная обязательно ответит и оно сбудется. Хочется вспомнить старый анекдот. Встретились в маршрутке две подруги. Одна начала рассказывать, что её муж пьет, дети учатся с двойки на тройку, на работе плохой начальник. Позади неё сидел ангел-хранитель и слушал этот рассказ. Затем тяжело вздохнул и сказал: «Ну что поделать, придётся исполнять. «. Я предлагаю никогда не использовать слово чайник по отношению к человеку. Правильно говорить «начинающий инвестор». Теперь мы можем перейти непосредственно к плану действий. Он будет поэтапный.

БРОКЕРСКИЙ СЧЁТ

Любые инвестиции на фондовом рынке начинаются с открытия брокерского счёта. Сейчас много банков предоставляет услуги доступа к рынкам ценных бумаг. Передовыми брокерами являются Сбербанк, ВТБ, Открытие, Тинькофф и БКС. С недавних пор доступ к фондовому рынку предоставляет Яндекс.Плюс (партнёр ВТБ). По качеству услуг все они практические одинаковые. Главное отличие заключается в тарифах. Об этом я рассказывал здесь .

ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СЧЕТ

Отдельное внимание следует уделить выбору индивидуального инвестиционного счета. Имея официальный доход в виде зарплаты будет актуально открыть ИИС (тип А) для получения возможности вернуть уплаченный подоходный налог. Он составляет 13%. Это довольно щедрое предложение от нашего государства. Им нужно обязательно воспользоваться. О том, какой тип ИИСа выбрать чтобы получить возможность воспользоваться налоговыми льготами я рассказывал здесь .

ВЫБОР СТРАТЕГИИ

На следующем этапе необходимо определиться со стратегией. Именно она будет оказывать влияние на дальнейшие действия инвестора. Например, я очень консервативен в выборе ценных бумаг. Мной отдаётся предпочтение облигациям с постоянным типом купона. Такой подход позволяет заранее знать будущий доход. Покупка облигаций осуществляется на индивидуальный инвестиционный счет первого типа (А). ИИС открывается сроком на три года. Таким образом я подбираю облигации, которые будут погашены не позднее даты закрытия индивидуального инвестиционного счёта. Этой теме у меня в блоге посвящены две большие статьи:

В данных материалах перечислены ключевые особенности моего подхода к управлению ценными бумагами на индивидуальном инвестиционном счёте.

УСТАНОВКА И НАСТРОЙКА ОБОРУДОВАНИЯ

Меня довольно часто критикуют за нежелание пользоваться инвестиционными мобильными приложениями. Я всё равно продолжаю придерживаться этой мысли. Все брокеры совершенно бесплатно предлагают торговый терминал Квик. Он даёт инвестору широкий инструментарий для работы с ценными бумагами. Его нужно установить на свой компьютер и произвести настройку таблицы для работы с облигациями. Подробная инструкция со скриншотами опубликована на этой странице моего блога . Достаточно один раз потратить пару часов на настройку. В дальнейшей работе сами собой отпадут многие вопросы.

ВЫБОР ОБЛИГАЦИЙ

Когда оборудование готово к работе можно приступать к выбору ценных бумаг. Акции для меня являются довольно рискованным вложением средств. Я опишу основной принцип работы с облигациями. Думаю что для начинающих инвесторов представленной информации будет достаточно. Более сложные темы я разбираю в своем блоге. Советую подписаться, а вопросы можно направить на электронную почту investorp@bk.ru или в чат вверху страницы блога.

Итак, допустим, что я только сегодня открыл ИИС (тип А). Мне нужно купить облигации сроком погашения не более 1100 дней (3 года Х 365 дней). Далее я буду выбирать бонды исходя из остаточного срока моего ИИС. Сегодня это 1100 дней.

В предыдущей части я по инструкции настроил таблицу в торговом терминале Квик. Сейчас она мне пригодится. Я нажимаю правой кнопкой мыши в любом месте в колонке «До погашения». Кликаю на функцию «Сортировать до погашения».

С помощью бегунка я сдвигаю список вверх или вниз ориентируясь на значения в колонке «До погашения». Меня интересуют ценные бумаги длительностью обращения не более 1100 дней. Я сразу заприметил облигацию Газпромбанка сроком погашения через 1058 дней.

РАСЧЁТ ДОХОДНОСТИ К ПОГАШЕНИЮ

Свой ручной труд я автоматизировал с помощью этого эксель-калькулятора . Его можно у меня купить за 200 рублей. Обязательно, я на этом настаиваю, до покупки нужно освоить собственноручный расчёт доходности. Автоматизация хороша только когда инвестор понимает происходящие процессы. Их я покажу далее.

Используя торговый терминал Квик я приступаю к заполнению серых ячеек в первом блоке своего эксель-калькулятора. Здесь мне потребуется знать название (ГПБ001P13P) и номер облигации (RU000A100VR4), её номинал (1000р.), а также дату погашения (30.09.2023). Она нужна для вычисления количества дней до погашения (1058). Из таблицы в Квике эту цифру мы с вами сразу знаем, но некоторые наши коллеги используют для сбора информации мобильные приложения. Там такой возможности нет. Пришлось сделать свой калькулятор немного универсальным.

Для начинающих инвесторов дам важный совет. Всю собранную информацию с параметрами облигации в период обучения записывайте на листе бумаги. Также не забывайте указывать дату расчёта!

Теперь я заполняю следующий блок своего калькулятора. В Квике я дважды кликаю по строке интересующей меня облигации. Откроется биржевой стакан. В нём я беру лучшую цену предложения 104,60%. Все цены облигаций указаны в процентах. Это немного осложняет процесс расчётов. Его достаточно освоить один раз.

Биржевой стакан представлен на скриншоте. Он состоит из зелёной части. Здесь сгруппированы заявки от покупателей. В красной зоне выставлены ценные бумаги на продажу (заявки продавцов). В качестве расчётной цены берётся лучшее предложение продавцов.

Заключительной серой ячейкой в этом блоке является НКД (накопленный купонный доход). Сегодня он равен 8 рублей 11 копеек. Обращаю ваше внимание ещё раз на слово «сегодня». Завтра будет другое значение. Поэтому расчёты, которые мы с вами сейчас сделаем будут недействительны уже на следующий день. Нужно начинать с начала.

Расходы на покупку : Номинал 1000р. х Цену 104,6% + НКД 8,11р. + комиссия брокера 0,06% + комиссия биржи 0,01% = 1054,85р.

СТРОГО НАСТРОГО ЗАПОМНИТЕ! — так говорила моя школьная учительница. Заранее узнавайте размер комиссионных сборов вашего брокера. Любые непредвиденные расходы уменьшат доходность сделки.

На следующем этапе от меня требуется собрать информацию о предстоящих купонных выплатах. Я захожу на сайт RusBonds.RU. Ищу облигацию Газпромбанка по номеру RU000A100VR4 и открываю вкладку «Купоны»

Здесь я складываю все предстоящие купонные выплаты (222р.). В данном случае с 3 включительно по 8 периоды, а также указываю количество дней между выплатами.

Сумма к погашению : Номинал 1000р. + (Все купоны до погашения 222р. — 13% ндфл) = 1193,14р.

Дорогие чайники, не кипятитесь. Остался последний этап 🙂 Простите не смог удержаться. Решил пошутить 🙂

Мой калькулятор уже оценил потенциально возможную прибыль от сделки. Почему я в ней не уверен? Расчёт является точным, а вот у любой компании могут возникнуть непредвиденные финансовые трудности. Важно научится не только считать доходность, но и выбирать надёжного эмитента. Представьте, что вы даёте деньги в долг постороннему человеку. Придётся изучить его биографию.

Доходность к погашению : Сумма к погашению (1193,14р.) — Расходы на покупку (1054,85р.) = Прибыль 138,29р. х 100 : Расходы на покупку (1054,85р.) = 13,11% : Количество дней до погашения 1058 х 365 дней в году = 4,52% годовых .

Напомню нашу сегодняшнюю стратегию. Мы в теории делаем покупку на индивидуальный инвестиционный счет тип А.

ДОХОДНОСТЬ НА ИИС (А)

Так как наши деньги в первый год с момента открытия инвестсчёта нельзя снимать три года я 13% : 3 и получаю эффективную доходность от его использования 4,33%. Прибавляю к ней доходность рассмотренной сегодня облигации Газпромбанка 4,52% годовых. В сумме я смогу заработать на двух финансовых инструментах 8,85% годовых .

ПРОЦЕСС ПОКУПКИ

Пока я готовил данный материал у облигации изменилась цена. Она снизилась до 104,49%. Нужно заново пересчитывать доходность. Мне это сделать намного проще. Я просто ввёл новую цену в соответствующую ячейку своего калькулятора и увидел результат. Снижение цены повысило доходность облигации Газпромбанка к погашению до 4,56% годовых.

Если цена выросла, то доходность может стать отрицательной. Будьте внимательны. Не спешите. Лучше три раза пересчитать, чем один раз потерять деньги. Итак, новая цена меня устраивает. Я приступаю к покупке.

В биржевом стакане дважды кликаю по строке с интересующей меня ценой 104,49%. Откроется форма заполнения заявки. В ней я отмечаю тип операции «Покупка». Проверяю цену. Указываю нужное мне количество. Выбираю код клиента (их предоставляет брокер) и нажимаю «Да» для подтверждения.

Всё. Облигация была мной куплена. Не обязательно сразу покупать по цене продавцов в красной зоне. Можно установить свою цену. В этом случае ваша заявка отобразится в зелёной зоне вместе с другими покупателями. Она будет удовлетворена если кто-то захочет продать облигацию по указанной цене. В обратном случае в конце дня брокер автоматически снимет заявку без исполнения.

УВЕДОМЛЕНИЕ: Любая информация в данной статье носит исключительно ознакомительный характер. Она не является моим советом по покупке или продаже ценных бумаг на фондовом рынке. Любые сомнения в качестве представленных сведений должны трактоваться читателем в пользу отказа от использования мнения автора.

Дорогие друзья, желаю всем отличного настроения и успехов в труде!

Источник