Инвестиций изменения за 10 лет

Динамика изменения Капитала за 10 лет.

Главная » Важное » Динамика изменения Капитала за 10 лет.

Всем добрый день!

«Большинство людей переоценивают то, что могут сделать за год, и недооценивают то, что могут сделать за десять лет».
Джим Рон, «Власть амбиций».

В августе 2016 года я выкладывал материалы на форуме по динамике изменения Капитала за первые 10 лет инвестиций (с 2007 года по 2016 год).

Думаю, каждый из нас способен сделать собственные выводы из одних и тех же цифр. Кому-то покажется, что это слишком мало, кому-то нереально много. Данная картинка немного показывает динамику движения по моему счету. Некоторые Коллеги, возможно, заметили динамику роста дивидендов, она совпадает с моими реальными цифрами. Но я изменил всего пару значений в самом начале, просто для анализа определенного абстрактного портфеля. Что не повлияет на динамику движения Капитала, но отвлечет от моего личного счета.

Динамика изменения Капитала за 10 лет.

Графическое отображение изменения Капитала. (Ввод и вывод Капитала учтен уже в графике). За весь период внесено 1 млн. рублей, выведено 1,4 млн. рублей см. таблицу выше.

Динамика изменения денежного потока с Капитала.

Что вижу я.
1. Вижу низкий старт, фактически с нуля, но динамику изменений веду не с нулевых значений, а оцениваю результаты год к году, начиная с конца первого года. (К вопросу о невозможности накопления Капитала с 0). Я не веду расчеты с нуля!
2. Также вижу динамику курсового роста портфеля, возможно, где то ошибусь в мелочах, но приблизительно картина получилась такая.
3. Есть вводы и выводы, там тоже возможны неточности.
4. Можно посчитать среднегодовую доходность, но повторюсь, все это в большей степени заслуга случая (низкий старт, эффект 2008 года и легкая переоценка энергетиков).

Что я знаю.
1. То, что изначально не использовалась дивидендная стратегия. Дивиденды для меня были просто вишенкой на торте, для оплаты моих комиссий. Я занимался торговлей. Тешил свое самолюбие. Но я застал 2008, купил несколько бумаг и продал их, ВНИМАНИЕ, слишком рано! Потому что был наивен, молод и глуп. То есть как в таковом росте курсовой стоимости моих заслуг не так уж и много. Мне повезло со временем входа и с тем, что я держал позиции до 3-5-7 кратного роста.
2. Дивидендная стратегия была подключена в 2013 году и мы сразу наблюдаем неплохой рост дивидендной доходности. Но дивидендная стратегия для меня работает с определенным временным лагом, но она РАБОТАЕТ!
3. Параллельно с 2013 года пошел процесс моего обучения как инвестора. Благодаря Олегу Клоченку, Ларисе Викторовне Морозовой, Сергею Спирину, Элвису Марламову и многим форумчанам мне удалось собрать неплохой багаж знаний и хорошую библиотеку.
4. Истинное понимание многих вещей и процессов приходило постепенно, по мере становления меня как инвестора, роста КАПИТАЛА, динамике изменений портфеля и некоторых его параметров.
5. Изменилось отношение к самому себе в прошлом по вопросу единственно верной точки зрения восприятия мира (то есть идет процесс взросления). Определенные фразы: «это невозможно», «это нереально», «так и никак иначе», «так не бывает», «такого не может быть» и т.д. и т.п. на данный момент сообщают мне гораздо больше о собеседнике.
6. Перейдя на стадию самостоятельного плавания, открылись совершенно другие горизонты. Я не могу сказать, что я не понимал или не предвидел некоторых вещей. Но, одно дело предполагать, а совсем другое располагать!

Что бы хотел добавить еще.
Мы можем стараться анализировать результаты прошлых периодов, можем изучать действия других инвесторов, но мы никогда не сможем повторить чей-то пройденный путь. Даже я сейчас не смогу пройти тем же путем, потому что на пути любого человека, в том числе и инвестора, имеется столько незначительных условий, которые могут привести к совершенно другим результатам «эффект бабочки».

Даже если Вы, к примеру, начнете совершать сделки по образу и подобию своего вдохновителя, это будет не ВАШ портфель, не Ваш уникальный стиль. Из-за чего Вы, конкретно Вы, будете чувствовать себя на рынке некомфортно!

На мой взгляд, каждому инвестору предстоит в первую очередь познать себя, понять свое отношение к риску, понять какой портфель будет комфортен именно Вам. Прочувствовать комфортные точки входа и выхода из позиции. Понять и принять, что все это займет определенное время.

И главное, научиться оставаться в ГАРМОНИИ! В гармонии с собой и миром, в том числе и с миром финансов.

Источник

2000% и больше: как подорожали российские акции за 10 лет

За последние десять лет абсолютным лидером по росту котировок оказалась компания «Казаньоргсинтез». По состоянию на 13 декабря 2019 года эти ценные бумаги взлетели в цене от первоначальной стоимости на 2080%.

Торговля обыкновенными акциями «Казаньоргсинтеза» началась в декабре 2011 года с ₽4,7 за штуку. За прошедшее время цена увеличилась до ₽102,5.

«Казаньоргсинтез» — одно из ведущих в России предприятий химической промышленности. Ассортимент выпускаемой продукции включает более 170 наименований, объем годового производства компании — 1,7 млн тонн. По итогам трех кварталов 2019 года компания отчиталась о снижении выручки на 3%, чистой прибыли — на 26%. Ухудшение результатов в «Казаньоргсинтезе» связали с приходом на российский рынок иностранных конкурентов, общемировым падением цен и агрессивной ценовой политикой на европейском рынке производителей из США.

Второе место по росту акций за последние десять лет заняло Северо-Западное пароходство — российская судоходная компания, управляющая 57 грузовыми судами. Акции перевозчика выросли на 2054% — с ₽40 в 2009 году до ₽862 в 2019-м.

В топ-20 лидеров роста по итогам десяти лет попали десять компаний, акции которых можно купить на РБК Quote.

Это «Казаньоргсинтез», металлургическая компания ВСМПО-АВИСМА, транспортная монополия «Транснефть», золотодобытчик «Лензолото», газовая компания НОВАТЭК, производитель каучука и пластика «Нижнекаскмнефтехим», нефтяная компания из Татарстана «Татнефть», производитель минеральных удобрений «Акрон», торговая сеть «М.Видео» и еще один добытчик золота «Полюс».

Акции всех компаний из этого списка, кроме «Казаньоргсинтеза», начали торговаться на бирже до 2009 года.

За прошедшие десять лет больше чем в два раза вырос индекс Московской биржи. Средним значением декабря 2009 года было 1370 пунктов, и с тех пор индикатор прибавил 214%.

Среднее значение долларового индекса РТС в декабре 2009 составило 1444 пункта. В марте 2011 года индекс показал пиковое среднемесячное значение в 2044 пункта, но с тех пор (в ноябре 2019-го) упал до 1438 пунктов.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.

Источник

Что сильнее всего выросло за 10 лет: акции, золото, вклады или валюта

В 2010 году ценные бумаги на фондовом рынке отрасли после мирового кризиса. Индустрии инвестиций не нужны были деньги обычных россиян, и нормальных инвестиционных продуктов было не так много. Но те, кто все-таки инвестировали, сейчас в разы приумножили свое богатство.

Мы разобрались, какие финансовые инструменты сильнее всего выросли за 10 лет. В расчетах доходности учитывали налоги, комиссии и валютную переоценку. Доходность указали в рублях.

Фонд американских акций

Доходность: 20,9% годовых

В американские акции можно инвестировать через фонд iShares Core S&P 500. Фонд инвестирует в 500 крупнейших компаний, размещенных на американских биржах. При этом берут минимальную комиссию в 0,04% за год.

Благодаря падению курса рубля к доллару доходность для российского инвестора дополнительно выросла в два раза

Инвестиции в золото

Доходность: 11% годовых

Сейчас золото можно купить через обезличенный металлический счет. Банки устанавливают цены на золото исходя из цены Центрального банка. А ЦБ берет цену исходя из биржевых данных в долларах и конвертирует в рубли

Долларовый депозит

Доходность: 10,4% годовых

После кризиса 2009 года ставки несколько лет составляли 2—3% годовых. Сейчас экономика стабилизировалась, а потребность банков в долларах уменьшилась — ставки упали до 0,3—1% годовых. При таких условиях много заработать в долгосрочной перспективе можно лишь на росте курса доллара к рублю

Фонд российских акций

Доходность: 10,2% годовых

В 2009 году инвестирование в России не было так развито, как сейчас. Нельзя было купить индекс Мосбиржи, состоящий из нескольких десятков компаний.

Но можно было самостоятельно скопировать индекс Мосбиржи 10, состоящий из десяти самых ликвидных акций, и так сэкономить на комиссиях и налогах

Доллары под подушкой

Доходность: 8,5% годовых

Благодаря валютному кризису в 2014—2015 годах доллар принес доходность больше, чем рублевый вклад в крупном банке. Валюта растет во время кризисов, которые случаются раз в несколько лет. Если не продавать валюту более трех лет, не придется платить налоги

Рублевый депозит продвинутый

Доходность: 7,3% годовых

Такое срабатывало, если в течение десяти лет россиянин отыскивал лучшие предложения среди крупных банков и инвестировал во вклады с максимально высокой ставкой

Однолетние облигации федерального займа

Доходность: 6,3% годовых

Правительство России выпускает облигации. По сути, это самый надежный финансовый инструмент. Но за надежность нужно платить небольшой доходностью

Рублевый депозит

Доходность: 5,1% годовых

Вариант обычного россиянина, который не рассматривал все варианты на рынке и продлевал вклад в крупном зеленом или синем банке

Как вкладывать и приумножать с умом

Чтобы зарабатывать больше, чем по вкладу, и обгонять инфляцию, придется открыть брокерский счет и научиться инвестировать. Без матчасти лезть опасно, но мы приготовили для вас статьи:

Источник

Куда вложить деньги в инвестиции на 10 лет?

Если есть возможность, то вкладывать деньги на длительный срок — это очень хорошая идея. Инвестиции на десять лет могут обеспечить достойную старость, дать детям качественное образование, и так далее.

При этом выбор активов на такой период обладает целым рядом особенностей, о которых надо знать, чтобы добиться максимального результата. И вообще сохранить деньги бывает не менее сложно, чем их заработать.

Инструменты для инвестиций на 10 лет

На длительный срок портфель надо диверсифицировать. В него должны в разных пропорциях войти финансовые инструменты, определенная доля из которых обеспечит сохранность вложений, их гарантию. А другая часть — послужит росту.

Вложения в акции

Для инвестиций на десять лет имеет смысл инвестировать в акции — долевые инструменты, дающие право на долю в прибыли.

Когда мы говорим о перспективе на год, то приходится признать: рынок ценных бумаг подвержен существенным колебаниям, к сожалению, далеко не всегда предсказуемым, даже для профессионалов. Однако на длительной перспективе в целом экономика любой страны развивается, движется вперед. А вместе с ней повышаются и котировки крупнейших компаний. Чем и можно воспользоваться, инвестируя деньги на продолжительный период.

Например, индекс S&P 500 вырос за последние десять лет — вдвое. Это значит, что обладатель сбалансированного портфеля американских акций за это время мог также удвоить свои сбережения. Неплохой результат за тот же период показал и российский рынок: индекс Московской биржи десять лет назад был на уровне 1200 пунктов, а сегодня — выше 3400. Но при этом в рублях.

Покупка облигаций

Но акции — все равно в той или иной мере рискованный инструмент, и он должен составлять, в идеале, лишь некоторую часть портфеля, может быть, процентов 20 от его общей стоимости. Остальные 80 процентов денег могут быть вложены, например, в облигации.

Доходность по еврооблигациям сейчас составляет порядка 4% годовых, но в валюте. А рублевые ОФЗ дают доход в 5 и более процентов. Корпоративные облигации — 6-10 процентов, в зависимости от эмитента.

Один из возможных подходов — инвестиции в облигации, а затем направление полученной прибыли на операции на рынке акций. Таким образом, инвестор будет рисковать в основном доходом, а не номиналом своих денег.

Инвестиции в недвижимость

Стоит ли покупать недвижимость на десять лет — отнюдь не бесспорный вопрос. Конечно, недвижимость защищена от многих финансовых потрясений. Это реальная, настоящая собственность. Но, с другой стороны, во всем мире считается, что цены на объекты недвижимости подвержены большим колебаниям, причем в случае чего бывает сложно продать собственность быстро без серьезных потерь.

Вложения в недвижимость могут быть интересны тем, кто обладает достаточными суммами, чтобы диверсифицировать портфель, и иметь в нем и ценные бумаги, и строения. В целом стоимость квадратных метров, например, в Москве, выросли за последнее десятилетие только в рублях. В валютном исчислении они достигли своего пика к 2007 году, затем сильно пострадали от мирового финансового кризиса. И так и не смогли до сих пор достичь показателей докризисного времени.

Произойдет ли это в следующем десятилетии, никто точно не знает, эксперты лишь высказывают свои осторожные предположения.

Покупка золота и других металлов

Золото представляет собой определенную «безопасную бухту» на рынке инвестиций. Это универсальный товар, эталон, котировки которого, говоря немного упрощенно, изменяется вместе с другими ценами. При нормальной ситуации само по себе обладание золотом или другими драгметаллами прибыли не дает, а разве что спасает от инфляции.

Другой вопрос, что покупка золота может быть хорошей идеей в период мировых катаклизмов, войн, кризисов и так далее. В общем, всего того, что мы надеемся в будущем избежать. В 2010 году цена тройской унции была на уровне примерно на уровне 800 долларов, сегодня она превышает 1800 долларов.

При этом есть ряд факторов, существенно ограничивающих возможности вложения в этот металл. Дело в том, что его надо где-то хранить. Чтобы забрать свой слиток из банка, за него надо заплатить НДС, а чтобы вернуть на счет — пройти экспертизу. В общем, издержки, скорее всего, съедят почти всю прибыль. Хотя кто знает, может быть, за 10 лет законодательство о драгоценных металлах существенно изменится.

Стратегия инвестирования на 10 лет

Самый лучший вариант для инвестора — не прийти и купить себе некий портфель, а постепенно пополнять его, направляя на сбережения какую-то часть своих доходов. Именно таким образом можно заработать за свою жизнь очень неплохую сумму денег. Как раз таким путем чаще всего идут самые успешные частные инвесторы

При этом стоит обратить особое внимание на то, что продержаться в плюсе на рынке инвестиций не так-то просто. Сохранить бывает чуть ли не сложнее, чем заработать. Поэтому можно посоветовать — быть аккуратными, диверсифицировать портфель, не увлекаться азартной игрой в ценные бумаги. Сложные проценты, реинвестиция прибыли — вот то, что делает людей состоятельными.

Источник