Инвестиционный план бизнес плана составление

Инвестиционный план бизнес-плана

Среди всех разделов бизнес-плана:

инвестиционный раздел в бизнес-плане — та часть, которая описывает инвестиционную фазу проекта. Должен содержать информацию касательно основных этапах осуществления описываемого проекта, начиная с проектирования и построения проектной команды (если таковая необходима), приобретения земельных участков и строительства помещения, заканчивая приобретением оборудования, его пуско-наладкой и полным запуском производства.

Структура инвестиционного плана

Следует подчеркнуть, что в инвестиционном разделе любого бизнес-плана необходимо обязательно описать следующие моменты:

• Все этапы так называемой инвестиционной фазы (установление правовой базы проекта, покупка земель, помещений, ремонт или строительство помещений, монтаж и пуско-наладка оборудования);
• Сроки проведения необходимых работ согласно указанным этапам — описывается когда впервые делается оплата по приобретению оборудования или помещений, прописываются сроки поставки и установки оборудования, сроки проведения ремонта. Обычно это делается в виде диаграммы Ганта, которая может быть построена с помощью Microsoft Project;
• Список нужного оборудования и его мощности, инструментов, материалов, запланированное время их покупки и поставки на объект;
• Мероприятия, программы, курсы, посвященные организации работы персонала и подготовке сотрудников;
• Расходы по каждому этапу инвестиционной фазы, график и суммы инвестиционных расходов (оплаты поставщикам, строителям, за объекты недвижимости, подрядчикам, авансы за сырье и готовую продукцию);
• План вывода проекта на запланированные мощности — строится график выхода в процентном соотношении от максимальной мощности предприятия;
• Список потенциальных инвесторов, кредиторов и других источников капитала, необходимого для реализации проекта.

В целом, любая инвестиционная программа подразумевает расчет всех необходимых вложений в проект, упоминание ключевых статей расходов поэтапно, а также описание существующих средств и источников капитала и общую сумму необходимых инвестиций.

Инвестиционный план на примере магазина продуктов

В рамках бизнес-план планируется открыть продуктовый магазин формата «У дома» в городе с численностьтю свыше 1 млн. человек. Магазин планируется открыть в строящемся спальном районе города, где на сегодняшний момент до сих пор нет ни одной аналогичной торговой точки. Для открытия магазина приобретеается помещение в строящемся здании на первом этаже площадью 300 кв.м. Стоимость помещения составляет 30 млн. руб.

Перед приобретением торгового помещения будет создано новое юридическое лицо, получена лицензия на торговлю алкоголем. Стоимость работ по получению документации составит:

• регистрация юридического лица — 20 тыс. руб.;
• получение лицензии на алкоголь — 50 тыс. руб.;
• получение разрешения госпожнадзора — 10 тыс. руб.

Сдача помещения планируется в черновой отделке, поэтому для начала работы магазина потребуется осуществить полный ремонт помещения, который будет включать в себя следующие работы:

• ремонтные работы — 3 000 тыс. руб.;
• электромонтажные работы — 500 тыс. руб.;
• установка пожарной и охранной сигнализации — 300 тыс. руб.;
• проведение охлаждения — 500 тыс. руб.

Кроме этого для работы магазина планируется приобретение оборудования. Стоимость, количество и вид оборудования представлены далее:

• Торговое оборудование:
  • стеллажи — 200 тыс. руб.;
  • низкотемпературные витрины — 1 000 тыс. руб.;
  • среднетемпературные витрины — 1 000 тыс. руб.;
  • банеты — 500 тыс. руб.;
  • кассовое оборудование — 200 тыс. руб.;
  • корзинки и тележки — 50 тыс. руб.
• Офисное оборудование
  • компьютеры и оргтехника — 200 тыс. руб.;
  • мебель — 50 тыс. руб.
• Вложения в оборотный капитал
  • приобретение товаров — 2 000 тыс. руб.

Стоимость прочих работ по получению документации представлена ниже:

• получение разрешения СЭС;
• получение разре

Планируется, что весь объем инвестиций кроме приобретения оборотного капитала будет оплачен за счет средств инвестора, который за участие в проекте получает долю в размере 80% в организуемом в рамках данного предприятия ООО. Планируемая прибыль от проекта будет делиться пропорционально долям в ООО.

Сроки реализации инвестиционной фазы по видам работ представлены на следующем рисунке:

Планируется, что выход магазина на полную мощность будет происходить следующим образом:

месяц	процент от нормативных продаж
январь 2017	0%
февраль 2017	0%
март 2017	0%
апрель 2017	0%
май 2017	0%
июнь 2017	30%
июль 2017	35%
август 2017	40%
сентябрь 2017	45%
октябрь 2017	50%
ноябрь 2017	55%
декабрь 2017	60%
январь 2018	60%
февраль 2018	60%
март 2018	60%
апрель 2018	65%
май 2018	65%
июнь 2018	70%
июль 2018	70%
август 2018	75%
сентябрь 2018	75%
октябрь 2018	80%
ноябрь 2018	80%
декабрь 2018	80%
январь 2019	80%
февраль 2019	80%
март 2019	80%
апрель 2019	85%
май 2019	85%
июнь 2019	90%
июль 2019	90%
август 2019	95%
сентябрь 2019	95%
октябрь 2019	100%
ноябрь 2019	100%
декабрь 2019	100%

Как мы видим из таблицы открытие магазина состоится в июне 2017 года и в первый месяц продаж мы сможем сделать выручку в размере 30% от максимально возможной (по плану) в данном магазине. Выйти на полную мощность продуктовый магазин сможет только на третий год работы в октябре 2019 года. Графически выход на полную мощность показан ниже:

Другие примеры инвестиционного раздела бизнес-плана

Если вы хотите узнать как должен выглядеть организационный план именно по вашему бизнесу вы можете перейти на соответствующий вашему проекту бизнес-план по ссылке ниже либо воспользоваться поиском:

Источник

Как правильно составить инвестиционный бизнес план

Инвестиционный бизнес-план является важным инструментом во всем механизме инвестирования. С помощью него можно провести тщательный и детальный анализ будущего проекта, в который инвестор собирается вложить деньги. Это поможет избежать рисков и составить структуру инвестиций, что сохранит контроль над счетами и вложенными средствами.

Общая информация

Бизнес план привлечения инвестиций представляет собой детальный анализ проекта, в который планируется осуществить капиталовложение. Именно план показывает общие риски и сроки окупаемости тех средств, которые инвестор предоставит компании. Это этого зависит эффективность и самого бизнеса.

Первое, что учитывается при анализе фирмы и ее положения на внешнем финансовом рынке – конкуренты и общий спрос на продукты компании. Если конкуренция высокая, то необходимо найти преимущества вложений, иначе другие организации разорят объект инвестиций. Роль бизнес-плана в предпринимательстве и инвестировании очень высока. Он позволяет наглядно увидеть всю финансовую картину.

Инвестиционный бизнес-план составляется для следующих целей:

• оценить текущую ситуацию компании: эффективность и прибыльность ее деятельности, дальнейшие перспективы развития;
• совместить другие инвестиционные инструменты, чтобы получить больше прибыли и преимуществ от процесса инвестирования;
• понять, присутствует ли возможность вкладывать средства в такую компанию в текущий период времени;
• установить конечный результат инвестирования и сравнить его со своими целями и предполагаемыми ожиданиями;
• окончательно выяснить, стоит ли вкладывать в проект или компанию денежные средства и будут ли они окупаться со временем.

Поэтому такой инструмент необходим для каждого инвестора. Так можно сохранить свои деньги и не попасть в неприятную финансовую ситуацию, особенно в условиях кризиса.

Структура инвестиционного бизнес-плана

Такой документ состоит из определенных пунктов и критериев, упускать которые нельзя. Он поможет сформулировать общую концепцию проекта и взглянуть на будущих партнеров с разных сторон. В инвесторском бизнес-плане важно указать следующие ключевые моменты:

• этапы проведения инвестиционной политики, а именно заключение договоров и иных документов, которые будут устанавливать права инвестора на часть прибыли компании;
• установление сроков проведения капиталовложений: они должны быть строго зафиксированы, чтобы можно было четко рассмотреть эффективность фирмы именно в заданный промежуток времени;
• подробное описание отрасли, которую представляет выбранная компания или проект: здесь важно указать все нюансы и аспекты деятельности;
• шаги для осуществления инвестиционных действий, приближающие к прибыли: прописать каждый момент, желательно с временными рамками;
• бизнес-план содержит и маркетинговые расчеты: конкретные затраты фирмы на оборудование, персонал, а затем уже и на доход вкладчиков;
• подробное рассмотрение рентабельности и окупаемости организации или проекта. От этого напрямую зависит прибыль инвестора, поскольку если эти показатели низкие, то и смысла вкладываться в производство нет;
• уровень риска, его нужно вычислять заранее. Это можно сделать при помощи оценки конкурентов и подобной деятельности других организаций. Чем больше конкуренция, тем выше риски. Поэтому лучше всего инвестировать в инновационные отрасли.

Каждый профессиональный бизнес-план должен содержать в себе все эти ключевые моменты. Иначе его неполнота может отрицательно сказаться на процессе инвестирования: неучтенные непредвиденные ситуации могут легко разорить.

Срок окупаемости бизнес-плана

Данный показатель зависит от уровня капиталовложений. Если изначально инвертируется небольшая сумма, то и сроки будут огромными. Чаще всего берут средние показатели для вычисления общего периода, за который можно будет получить средства обратно в повышенном эквиваленте.

Кроме того, на такой фактор влияют еще и другие внешние условия:

• конкурентоспособность;
• эффективность фирмы;
• рентабельность;
• общая прибыль от производства товаров или услуг;
• ситуация на внешнем финансовом рынке.

С учетом всех этих критериев в бизнес-плане можно прописать и то время, за которое предположительно вложения окупятся.

Как составить инвестиционный план самому

В самостоятельном составлении бизнес-плана нет ничего сложного. Для начала стоит определить сильные и слабые стороны проекта, чтобы точно убедиться в его прибыльности и эффективности. Если сильные стороны превышают слабые, то можно смело браться за дальнейшую разработку инвестиционного плана.

Требуется пройти следующие этапы:

• указать вид деятельности предприятия или проекта;
• прописать уровень спроса на товар или услугу на внешнем рынке;
• установить целевую аудиторию;
• выявить уникальность продукции, то, что отличает ее от других;
• указать всех конкурентов, если их много, то можно несколько с отличительными признаками;
• прописать капитал, который планируется вложить в проект;
• составить сроки, через которые предположительно окупятся вложения.

Такая пошаговая инструкция поможет без особых рисков и потерь организовать инвестиционный процесс. Каждый инвестор должен четко понимать, что лучше все прописать до мелочей, чем потом переживать кризисы и неблагоприятные финансовые ситуации.

Также можно составить бизнес-план инвестиционной компании. Он будет намного масштабнее обыкновенного, но составляющие будут теми же самыми. Увеличится только уровень конкуренции и эффективности.

Заключение

Инвестиционный бизнес-план составляется для того, чтобы инвестор наглядно мог увидеть предмет деятельности. Именно на этом этапе вкладчик вычисляет, прибыльно ли ему будет вложиться в данную организацию, компанию или проект. Просчет рентабельности, эффективности и общих рисков даст гарантию на хорошее инвестирование и получение хорошего дохода и регулярной прибыли.

Источник

Инвестиционный план: пример составления

Первым и, наверное, самым важным этапом любого инвестиционного проекта является этап проведения предварительных исследований рынка, формирования основной идеи, обоснование целесообразности его реализации. А грамотно составленный на этом этапе инвестиционный план пример или, точнее, модель «поведения» инвестиций в будущем, отраженная на бумаге.

Общее понятие

Но все же, какое определение инвестиционного плана все-таки принято использовать в финансовой практике? Вот несколько вариантов.

Инвестплан – это документ, в котором отражена вся информация, необходимая для реализации конкретного инвестиционного проекта. Данная информация должна полностью отвечать на вопросы: «Целесообразно ли вкладывать средства в проект?» и «Окупятся ли затраты и в какой срок?».

План инвестиционный также может называться бизнес-планом. Определение может быть следующим – четкое, понятное описание бизнеса, финансирование которого планируется.

Функции, задачи и цели

Таким образом, из вышеописанных определений общего понятия бизнес-плана можно выделить его основные функции:

• инструмент, позволяющий инвестору оценить результаты бизнеса за определенный период;
• используется как концепция ведения бизнеса;
• инструмент привлечения финансирования.

В свою очередь, подробный план инвестиционного проекта позволяет решить следующие задачи:

• определить направления, рынки и цели деятельности;
• оценить доходы и расходы, связанные с проектом;
• разработать мероприятия и способы достижения инвестиционных целей;
• выбрать лиц, которые будут ответственны за реализацию.
• рассчитать и оценить возможные риски в финансовом и экономическом аспекте.

Составление бизнес-плана

Порядок и методика составления инвестиционного плана предполагают определенную его структуру. Перед тем, как перейти к рассмотрению основных пунктов содержания, выделим несколько применяемых на практике методик его составления. Основные представлены на фото ниже.

Друг от друга эти методики отличаются лишь разделами содержания, которые могут быть обязательными в одной и носить необязательный характер в другой.

Содержание инвестплана

Наряду с указанными выше методиками в РФ существуют также и методические рекомендации по составлению бизнес-плана. Они составлены Министерством экономразвития и торговли РФ и носят больше рекомендационный, нежели обязательный характер.

В связи с тем, что разделы плана, которые предусмотрены в методичке Министерства, почти полностью совпадают с разделами, применяемыми в мировой финансовой практике (методика UNIDO), рассмотрим их на примере последней.

Разделы, или содержание, состоит из:

1. Вводная часть, или иначе краткое резюме.
2. Маркетинговый план.
3. Производственный план.
4. Организация процесса реализации проекта.
5. Финансовый план.

Поподробнее о каждом пункте.

Первый раздел

Резюме – это все общие сведения об инвестиционном проекте или бизнесе, который планируется финансировать. Приведем пример, какие данные и информация указывается в этом разделе.

• описание целей проекта;
• общий обзор финансового рынка и отрасли, в которую планируются вложения;
• описание продукции/услуг/работа, которые будут выпускаться;
• описание новизны;
• описание конкурентной среды и сравнительный анализ проекта с предложениями конкурентов и т. п.

Второй раздел

План маркетинга инвестиционного проекта предполагает оценку рынков сбыта и определение вектора движения маркетинговой стратегии.

Что должно содержаться в нем:

• четкая оценка спроса и предложения на рынке;
• оценка факторов, которые могут оказать влияние в ходе реализации проекта, например, конкуренция;
• прогнозы объемов производства/реализации в зависимости от сферы бизнеса;
• методы и способы реализации, рекламы и продвижения продукции;
• определение стратегии ценообразования.

Маркетинговый план инвестиционного проекта можно с уверенностью назвать важной частью общего бизнес-плана. Именно он позволяет ответить на вопрос: «Что лучше выпускать: новое, дешевое, качественное или вообще не стоит выходить на этот рынок?».

Третий раздел

Само название раздела говорит само за себя.

А именно: производственные план включает в себя:

• описание самого процесса производства;
• описание технологического процесса;
• какие мощности необходимы (площади, оборудование и т. д.);
• контроль качества продукции и способы его осуществления;
• оценка затрат на сырье, материалы, оборудование и т. д.;
• кадровая политика: необходимое количество сотрудников, уровень заработных плат, уровень квалификации и образования персонала.

Четвертый раздел

Организационный план, или иначе план управления, частично затрагивает третий раздел в части кадрового вопроса. Но в четвертом разделе он рассматривается более широко и уже под другим углом.

Этот раздел объединяет в себе:

• описание всех участников бизнес-проекта (сотрудники занимающие руководящие должности, партнеры, совет директоров);
• описание организационно-правовой структуры предприятия/компании/фирмы;
• трудовые ресурсы
• распределение обязанностей между сотрудниками и наделение полномочиями руководителей разных уровней;
• утверждение мотивационной политики в т. ч. уровня заработных плат персонала.

Пятый раздел

По сути, последний раздел подытоживает всю информацию, которая была указана во всех предыдущих. Именно финансовый раздел зачастую является ключевым для инвестора в принятии им окончательного решения.

Объяснение тому очень простое: финансовый раздел показывает инвестору всю указанную выше информацию в стоимостном выражении или проще говоря в денежном.

• прогнозный баланс доходов и расходов;
• баланс активов и пассивов;
• данные о плановых денежных потоках (поступления и выплаты);
• расчет рентабельности, прибыльности и окупаемости;
• анализ рисков;
• обоснование способов и методов, которые позволяют минимизировать риски;
• представление операционного и финансового бюджета фирмы/предприятия/компании.

Также следует отметить, что при утверждении бизнес-плана нельзя забывать и о том, что разработка календарного плана реализации инвестиционного проекта также является важной составляющей.

План-график реализации проекта составляется на весь период и предусматривает разбивку на «шаги». Как пример, для среднесрочного проекта сроком 3 года при построении графика реализации выбирается «шаг» в 1 месяц.

Источник