Инвестиции золото платина серебро

Инвестиции в металлы: ТОП-10 самых дорогих металлов

Наибольший интерес у начинающих игроков рынка всегда вызывают инвестиции в драгметаллы. Однако кроме золота и серебра есть еще редкоземельные, цветные и обычные черные металлы, цена которых также ежегодно возрастает. Какие из них дешевле, а какие дороже? Какие инвестиции в перспективе принесут прибыль, а от каких будут только убытки? Ответы на эти вопросы далее.

Перспективы инвестиций в драгметаллы

Наибольшей популярностью в наше время, благодаря своей высокой доходности, стабильности и распространенности, пользуются инвестиции в драгметаллы. Даже если бумажные валюты полностью обесценятся, такой актив, как золото и серебро или палладий и платина, помогут остаться на плаву. Их ценность на рынке инвестиций постоянно возрастает. Крупные институциональные инвесторы, а также государственные и коммерческие банки всегда остаются в выигрыше, несмотря на любой экономический кризис, из-за постоянных инвестиций в драгметаллы и растущих собственных золотовалютных резервов.

Чтобы инвестиции в драгметаллы оказались наиболее эффективны, необходимо предварительно изучить рынок, рассмотреть перспективность тех или иных металлических активов, ознакомиться с экспертными прогнозами. Каждый инструмент торгуется на определенных условиях и предполагает наличие относящихся к нему закономерностей изменчивости динамики цен.

Перед тем, как вкладывать значительные средства в какой-либо из них, к примеру, в золото или серебро, необходимо произвести оценку перспективности таких инвестиций. Главные индексы фондового, валютного и товарного рынка, касающиеся нефти, платиноидов, золота и серебра, сегодня обладают устойчивостью и стабильно удерживают положительные значения.

Перспективы инвестиций в черные металлы

Последние шесть месяцев положение в сегменте рынка черных металлов не отличается стабильностью. Статистические данные и аналитические отчеты говорят об убыточности инвестиций в отрасль по всему миру и дают неутешительные прогнозы. Растет конкуренция, падают цены, снижается рентабельность компаний. Отсюда возникают риски, сопутствующие подобным инвестициям. Перспективы высокой доходности здесь крайне сомнительны.

Многие государства сегодня сокращают выработку черных металлов. Даже КНР стоит перед лицом значительного снижения спроса и финансово-инвестиционного кризиса отрасли черной металлургии.

В девяти государствах, лидирующих по производству черных металлов, ежегодная выработка сократилась на величину от 1% до 10%. В таких странах, как Италия, Бразилия, Южная Корея, США, Япония, Турция, Германия, Россия, Индия и Китай, данный показатель уже стал отрицательным.

Перспективы инвестиций в цветные металлы

Если сравнивать с инвестициями в отрасль черной металлургии, то рынок цветных металлов отличается большей стабильностью. Это подтверждают экспертные прогнозы на ближайшее будущее. Наибольшую доходность в данном сегменте показывают инвестиции в алюминий и медь. Из-за отсутствия существенных рисков и высокой прибыли инвестиции в цветные металлы считаются более перспективными.

Ценовая динамика рынка металлов

Инвестиции в драгметаллы, а также в металлы редкоземельные, черные или цветные требуют грамотного подхода. Прежде всего, необходимо понимать соотношение цен мирового рынка. К примеру, наибольшую доходность способны обеспечить инвестиции в цинк. Стоимость оцинкованных листов и спрос на них постоянно растет.

Прибыльными могут оказаться инвестиции в драгметаллы, такие как золото и серебро или платиновую группу. Рынок инвестиций в данный вид активов находится сейчас под влиянием восходящего тренда.

Если взять для примера китайский рынок инвестиций, то здесь наблюдается значительный рост платины, палладия, золота и серебра, а также меди.

Розничные фьючерсные контракты на свинец, никель, алюминий, палладий, медь, золото и серебро показывают некоторый спад. Исключение составляют лишь растущие цены на цинк.

Рейтинг инвестиций в десять самых дорогих металлов в мире

Ниже мы приведем список самых дорогостоящих металлов с кратким описанием их свойств и преимуществ для инвестиций:

• Калифорний 252. Всего один грамм этого вещества обладает стоимостью $10 миллионов. Такая фантастическая цена объясняется тем, что на Земле всего 8 грамм данного металла, полученных сложным и дорогостоящим лабораторным способом. Калифорний 252 имеет целебные качества, благодаря аномально высокому количеству нейтронов в ядре атома.
• Осмий 187. Его добывают только в Казахстане. Один грамм оценивается дороже $10.000. Для добычи используются сложнейшие технологии, а сам процесс может занять годы. Металл внесен в Книгу Рекордов Гиннеса. Он отличается невероятной плотностью.
• Платина. Один грамм платины стоит гораздо меньше, чем в первых двух случаях, но металл все равно уверенно занимает третье место нашего рейтинга.
• Золото.Инвестиции в золото наиболее популярны. Уже несколько тысячелетий он является надежным антикризисным активом, способным накапливать, сохранять и приумножать богатство. В природе золота гораздо больше, чем трех предыдущих металлов. Лидерами среди золотодобывающих стран являются КНР, ЮАР, США и Австралия.
• Родий. Его месторождения, пригодные для промышленной разработки, есть на территории только четырех государств — Колумбии, ЮАР, России и КНР. Родий находит применение в автомобильных топливных катализаторах, снижающих вредные выхлопы двигателей внутреннего сгорания.
• Палладий. Инвестиции в палладий выгодны, так как он имеет и ювелирное и промышленное применение. Он доступнее по цене, но менее часто используется в украшениях, чем золото и серебро.
• Иридий. Его месторождения есть только в ЮАР.
• Осмий. Представляет собой получаемый в условиях лаборатории иридиевый сплав с включением других составляющих.
• Рений. Является редкоземельным элементом и присутствует на рынке металлов в минимальных количествах.
• Скандий. Хотя и включен в данный рейтинг, но значительно уступает всем предыдущим по своей ценности.

Достоинства и недостатки инвестиций в металлы

Прежде чем приступить к непосредственным инвестициям в металлы, необходимо ознакомиться с достоинствами и недостатками подобного способа вложения средств.

Самым большим преимуществом инвестиций в обычные и драгметаллы, такие как золото и серебро, даже в сравнении с вложениями в недвижимость, считается высокая ликвидность. Это означает, что продажу золота, серебра или других металлических активов можно осуществить в кратчайший срок.

Другим достоинством инвестиций в металлы является возможность использования множества стратегий вложений. Инвестор может рассчитывать на краткосрочную или долгосрочную перспективу инвестиций, покупать обычный металл, драгметалл, либо акции добывающих и перерабатывающих предприятий.

Третий плюс заключается в прозрачности рынка инвестиций в драгметаллы и металлы, его доступности для анализа. Чтобы понять закономерности динамики цен, данные для исследования по всему миру или отдельным странам можно брать из общедоступных источников.

Существенный недостаток инвестиций в драгметаллы, а также в черную и цветную металлургию, заключается в том, что металлические активы не производят никакой дополнительной ценности самостоятельно. Заработать на золоте и серебре можно только за счет изменения их стоимости со временем. На них не начисляются дивидендные выплаты, как на акции компаний, их невозможно сдать в аренду, как объекты недвижимости.

Еще один минус инвестиций в металлы и драгметаллы заключается в небольшом стартовом капитале. Порог входа на рынок инвестиций достаточно низок, что делает его доступным для самых небольших вложений, на которых много не заработаешь.

Основываясь на результатах анализа мировых рынков, а также преимуществ и недостатков инвестиций в драгметаллы и обычные металлы, можно сказать, что наибольшей популярностью, благодаря своей максимальной доходности, обладают цветные и драгоценные металлы. Специалисты считают инвестиции в них сопряженными с наибольшей выгодой и наименьшими рисками. Ценовая динамика данных активов сейчас показывает уверенный стабильный рост.

Источник

Стоит ли инвестировать в золото и серебро и как?

В октябре 2019 года был законодательно закреплен перечень освобожденных от уплаты налога на добавленную стоимость банковских операций с драгметаллами. Вступивший в силу закон пока не рассматривает вопросы покупки слитков из драгметаллов частными лицами. Поправки законодательства, отменяющие НДС для простых людей, направленные в Государственную Думу летом, были возвращены для дальнейшей проработки. Если они будут приняты, то инвестировать в золото станет прибыльно. Давайте выясним, как выгодно купить драгметалл и монеты из золота и серебра?

Чем привлекательны инвестиции в золото и какова его цена?

С начала лета этого года стоимость золота уже подскочила на 13.48%, преодолев шестилетний ценовой рекорд. Теперь золото продают по цене около 1500$ за одну унцию. Эксперты предсказывают дальнейшее повышение в 2020 году до 2000$ и более.

Подорожание коснулось не только золота, но и серебра, которое за тот же отчетный период подросло в цене на рекордные 20%. Подобная прибавка последний раз была зафиксирована в далеком 1982 году. Не отстает от первых двух благородных металлов и платина. Ее прирост составил 16.2%.

Инвестиции в золото — это традиционная «защитная гавань». Она дает возможность сохранить накопления от нестабильности в политике и экономике, защищает от валютной инфляции, отрицательных процентных ставок и других финансовых неприятностей.

Инвестировать в желтый металл, покупать инвестиционные монеты из золота и серебра, а также слитки драгметаллов, вынуждает людей не только опасность предстоящей рецессии глобальной экономической системы, но и Американо-Китайские торговые войны в сочетании с военной эскалацией на Ближнем Востоке.

Прибыльно ли вкладывать в драгметаллы?

Стоимость драгоценных металлов всегда стабильно высока. Кризисные времена лишь увеличивают спрос на них. Основное достоинство металлических активов, в сравнении с бумажной валютой и акциями, в том, что цену золота и серебра невозможно обнулить. Это притом, что доходность драгметаллов на кратком промежутке времени не так высока. В течение 1 года металл может показать себя не выгодным и даже убыточным вложением. Так, на отрезке 2013 — 2017 год золото потеряло в цене около 20%. Поэтому инвестиции в него оправданы лишь в долгосрочной перспективе от 5 до 15 лет.

Инвестировать в золото — значит, диверсифицировать долгосрочный финансовый портфель. Такой актив крайне удобен, чтобы создать надежные пенсионные накопления или без проблем передать наследство родным в будущем.

Как много можно инвестировать в золото?

Главное правило рыночных игроков — не хранить все яйца в одном лукошке. Неразумно все средства вкладывать во что-то одно. Даже если актив кажется вам особо доходным и привлекательным, не спешите. Вспомните о защите от рисков в виде диверсификации.

Согласно мнению большинства экспертов, не стоит в составе инвестиционного портфеля иметь драгоценные металлы более 10% от общего объема. Некоторые специалисты советуют их долевое присутствие на уровне от 6 до 9%. Есть и другие суждения. Иные специалисты считают, что смело можно вкладывать до 20% сбережений в металл.

Многое зависит и от профильной направленности инвестиций. Если портфель консервативен и необходим, чтобы обезопасить сбережения, а не получить прибыль, то золота, серебра и других драгметаллов в нем может быть до 33% (примерно одна треть).

В какой металл еще инвестировать кроме золота?

Инвестиции в золото пользуются наибольшей популярностью. Центробанки ведущих государств, а также богатейшие люди мира хранят его в своих запасах. Желтый металл — показатель богатства и благополучия. Но только им инвестиционные возможности не ограничены. Есть еще палладий, серебро и платина.

Второй по привлекательности драгоценный металл для инвестиций — это серебро. Оно отличается ценовой доступностью и дублирует динамику золотых котировок. Однако испытывает большую зависимость от ситуации в экономике и промышленности. Поэтому замедление экономического развития в мире, укрепляя позиции желтого металла, отрицательно сказывается на серебре.

Относительно новые на рынке палладий и платина не вызывают пока такого доверия у инвесторов, как серебряные и золотые активы. Они больше востребованы в промышленности. Отсюда и зависимость от состояния экономики и производства.

Как начать инвестировать в золото или другой благородный металл?

Существуют следующие варианты приобретения драгметаллов:

• Купить слитки в банке.
• Купить инвестиционные монеты.
• Завести ОМС (металлический счет в банке).
• Прибегнуть к ПИФам.
• Участвовать в биржевых торгах.
• Приобрести ценные бумаги горнодобывающих предприятий.

Важно предварительно понять, для чего вы инвестируете в золото, серебро или иной металл. Хотите получить прибыль или просто сберечь накопления. Каждая цель предполагает определенную стратегию инвестиций.

Дорого ли стоят слитки?

Слитки драгоценных металлов бывают различного веса, от 1 грамма. Поэтому покупка не обязательно будет дорогой.

В состав необходимых документов, получаемых при приобретении входят:

• сертификат подлинности изделия от производителя;
• акт с информацией о металле, его характеристиках, с индивидуальной нумерацией слитка, стоимостью покупки, датой и данными покупателя и продавца.

Отличие ювелирного золота от инвестиционного заключается в пробе. В слитках и инвестиционных монетах она максимальна (как правило 999 или 9999). Для украшений допускается меньшая доля драгметалла в сплаве, например, 585. Цифра 999 говорит о том, что на 1000 единиц массы изделия приходится 999 единиц чистого золота или серебра.

Недостаток слитков в необходимости уплаты НДС при хранении их дома.

Еще один минус в том, что, ориентируясь на котировки Центробанка, Сбербанк устанавливает свою стоимость продажи и скупки слитков. Разница в цене (банковский спрэд) слишком велика, чтобы сделать инвестиции в золото в виде слитков выгодными.

Уплаты налога можно избежать, если хранить слитки в банке. Но это платная услуга, и вместо ожидаемого дохода вы получите только дополнительные затраты.

Законно избежать уплаты НДС и НДФЛ при продаже слитков можно, если она происходит более чем через 3 года после приобретения.

Отменят ли НДС на приобретение слитков драгметаллов?

Отмена НДС на частные инвестиции в золото и другие драгметаллы в слитках пока под вопросом. Соответствующий законопроект в Думе вернули на доработку.

Если это всё же произойдет, то инвестировать в золото и серебро станет выгодно для физических лиц. Спрос на благородные металлы подскочит на 10 — 15% на фоне снижающихся ставок по депозитным вкладам и постоянно дорожающих драгметаллов. Препятствием подобным переменам может послужить лишь низкая покупательная способность населения в России. Вероятно, просто вместо того, чтобы купить инвестиционные монеты из золота и серебра, люди будут отдавать предпочтение слиткам.

Можно ли купить инвестиционные монеты из золота или серебра без уплаты НДС?

Покупка монет из драгоценных металлов не требует уплаты налога на добавленную стоимость. Только в случае продажи необходимо оплатить НДФЛ. Избежать этого можно, если реализовать монету после 3 лет владения ею.

В стоимость монет уже включена цена их производства. Вдобавок к этому Центробанк делает наценку до 20%, а каждый другой банк еще «накидывает» свои комиссионные. При этом обратная скупка происходит по цене порой на 70% ниже первоначальной. Так, если вы купили монету за 6000 рублей, то обратно в тот же банк сможете сдать ее только за 2000 рублей.

У драгоценных металлов в виде слитков есть минусы. Это необходимость уплаты НДС и невысокая ликвидность. Оперативно реализовать их, превратив в деньги не удастся. В отличие от слитков, инвестиционные золотые монеты имеют высокую ликвидность на вторичном рынке, о чем мы уже писали здесь.

Основной движущий фактор приобретения металлических активов — психология. Люди стремятся купить инвестиционные монеты из золота и серебра, а также слитки, потому что им нравится владеть, хранить и распоряжаться «живым» драгоценным металлом. Это своеобразная магия.

В практическом смысле, инвестиции в золото и серебро оправданы только в долгосрочной перспективе или в качестве защиты от экономических кризисов.

Что собой представляет ОМС?

ОМС или обезличенный металлический счет — это своего рода виртуализация драгметалла. Просто в банковской системе будет храниться информация, что за вами числится некоторое количество граммов золота, серебра, платины или палладия.

Счет привязывается к текущему курсу выбранного металлического актива и может быть заведен на любую сумму. При покупке вы не платите НДС и можете с выгодой играть на колебаниях котировок.

Чтобы получить вместо виртуального золота реальный драгметалл, придется заплатить налог.

В случае с ОМС на ваш счет не распространяется действие системы страховки вкладов. Если банк окажется ненадежным или его ограбят — деньги пропадут.

Биржевая торговля драгметаллом

Заключив договор с лицензированной брокерской фирмой или отдельным брокером, можно инвестировать в золото либо серебро и получать доход от биржевых операций с драгоценными металлами.

В качестве инструмента получения прибыли может выступать не сам драгметалл, а его производные. Это различные фьючерсы, опционы и свопы. Если вы делаете первые шаги в инвестициях в золото, то еще не обладаете недостаточными знаниями для того, чтобы грамотно ими воспользоваться.

Покупка ювелирных изделий

Приобретение драгоценных украшений — это уже не совсем инвестиции в золото. Их продают вдвое, а то и втрое дороже, чем стоит сам драгметалл. А продать в кратчайшие сроки «ювелирку» можно только в качестве лома по минимальной цене.

Получить выгоду от продажи можно при наличии у вещи художественного или исторического значения. Это уже больше касается коллекционеров, а не инвесторов.

Стоит ли инвестировать в золото? На основании приведенной информации вы сможете ответить на этот вопрос. Если процесс вложения средств в драгоценный металл показался вам слишком сложным, всегда можно проконсультироваться со специалистом.

Источник