Инвестиции защита капитала сбербанк

Стратегия
«Защита капитала (RUB)»

Информация о стратегии

Денежные средства клиента размещаются в биржевые облигации ПАО Сбербанк – ценные бумаги, которые предусматривают выплату номинальной стоимости, фиксированного купона и дополнительного дохода, зависящего от динамики базового актива. За счет размещения по цене от 95% до 105% клиент по окончании срока договора доверительного управления получит не менее 100% (по некоторым договорам – не менее 90%) вложенных средств, несмотря на удержание вознаграждения управляющей компании, даже при отсутствии роста базового актива, при условии, что не реализуется кредитный риск по облигациям. Защита капитала не гарантируется при досрочном выходе из стратегии, т.к. в течение срока инвестирования цена облигаций может быть меньше цены, по которой облигация погашается по окончании срока инвестирования.

Целью стратегии является предоставление инвестору потенциального дохода по облигациям в случае роста/падения базового актива (корзины активов) при гарантированной сохранности вложенной суммы на уровне не менее 100% (по некоторым договорам – не менее 90%) по итогам инвестирования.

На кого рассчитана стратегия:

Цель инвестирования	Cохранение и прирост капитала
Инвестиционный горизонт:	1 год
Уровень риска:	СРЕДНИЙ
Ожидаемая доходность:	Умеренная
Валюта ожидаемой доходности:	Рубли

Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 500 000 руб. и расходами до 200 000 руб.

Системный
Рыночный (в том числе снижение котировок вследствие банкротства эмитента)
Ликвидности
Кредитный (в т.ч. контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный

С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.

Срок инвестирования: 5 лет

Доход клиента в стратегии привязан к росту стоимости «вечного портфеля», состоящего в равных частях из американских акций (Индекс S&P 500), государственных казначейских облигаций США и золота.

Указанный «вечный портфель» приносит устойчивый доход на длинных промежутках времени за счет того, что он сбалансирован и диверсифицирован по классам активов.

Срок инвестирования: 3,5 лет

Доход клиента в стратегии привязан к росту стоимости «вечного портфеля», состоящего в равных частях из американских акций (Индекс S&P 500), государственных казначейских облигаций США и золота.

Указанный «вечный портфель» приносит устойчивый доход на длинных промежутках времени за счет того, что он сбалансирован и диверсифицирован по классам активов.

Условия инвестирования

Минимальная сумма инвестиций: от 1 000 000 рублей для клиентов ПАО Сбербанк, обслуживаемых в рамках пакета услуг СберБанк Первый.
Минимальная сумма вывода: не менее 100 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 1 000 000 рублей.
Вознаграждение за размещение (для клиентов СберБанк Первый и Sberbank Private Banking): от 1,2% до 7% от суммы денежных средств, переданных в доверительное управление (в зависимости от срока, на который заключен договор доверительного управления).
В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение в размере 2% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении менее 181 дня, 1% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 180 дней, но меньше 366 дней, 0,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 365 дней, но меньше 548 дней.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Минимальная сумма инвестиций: от 500 000 рублей для клиентов ПАО Сбербанк, обслуживаемых в рамках пакета услуг СберБанк Премьер.
Минимальная сумма вывода: не менее 100 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 500 000 рублей.
Вознаграждение за размещение (для клиентов СберБанк Премьер и Sberbank Private Banking): от 1,2% до 7% от суммы денежных средств, переданных в доверительное управление (в зависимости от срока, на который заключен договор доверительного управления).
В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение в размере 2% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении менее 181 дня, 1% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 180 дней, но меньше 366 дней, 0,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 365 дней, но меньше 548 дней.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Источник

Стратегия
«Защита капитала»

Информация о стратегии

Активы клиента размещаются в структурный депозит в ПАО Сбербанк, итоговая выплата по которому состоит из возврата первоначальной суммы депозита, процентов по фиксированной ставке и дополнительного дохода, величина которого привязана к динамике базового актива.
Целью стратегии является получение повышенного дохода по депозиту в случае роста/падения базового актива при одновременном обеспечении сохранности суммы первоначальных инвестиций. Коэффициент участия в динамике базового актива определяется исходя из выбранного клиентом базового актива, а также рыночных условий в момент размещения в структурный депозит.

Базовый актив	Срок стратегии	Валюта стратегии	Защита капитала 1	Ограничение на Базовый Актив	Коэффициент участия 2	Максимально возможная доходность за 2 года 3
Идеи на РОСТ
Американский потребительский сектор (XLP US)	2 года	RUB	100%	40%	60%	24% 4
Американский сектор здравоохранения(XLV US)	2 года	RUB	100%	40%	54%	21,6% 4
Серебро	2 года	RUB	100%	40%	60%	24% 4

1 Возврат всей инвестированной суммы обеспечен структурным депозитом в ПАО Сбербанк.
2 Указан индикативный КУ в соответствии с рыночными условиями на 28.04.2018 г. Финальный КУ может отличаться от индикативного в случае существенного изменения рыночных условий.
3 Получение указанной максимальной доходности не гарантируется.
4 Поскольку базовый актив номинирован в валюте, доходность базового актива будет умножаться на соотношение конечного и начального значения курса валюты к рублю РФ. При росте курса валюты максимальная доходность по стратегии может превысить указанный порог.

На кого рассчитана стратегия:

Цель инвестирования	Cохранение и прирост капитала
Инвестиционный горизонт:	1 год
Уровень риска:	КОНСЕРВАТИВНЫЙ
Ожидаемая доходность:	Консервативная
Валюта ожидаемой доходности:	Рубли

Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 500 000 руб. и расходами до 200 000 руб.

Системный
Рыночный (в том числе снижение котировок вследствие банкротства эмитента)
Ликвидности
Кредитный (в т.ч. контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
Риск инвестирования в производные финансовые инструменты
Риск, связанный с инвестированием в иностранные ценные бумаги

С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.

Доходность стратегии

Стратегия «Защита капитала»

Дата	Цена (RUB)	Цена (USD)	Цена (EUR)

Условия инвестирования

Стратегия не доступна для оформления новым клиентам с 18 августа 2018 года.

Вознаграждение Управляющей компании составляет 3% от стоимости активов, переданных в доверительное управление.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Условия доверительного управления и другие документы

Источник

Стратегия
«Защита капитала (USD)»

Информация о стратегии

Денежные средства клиента размещаются в биржевые облигации ПАО Сбербанк — ценные бумаги, которые предусматривают выплату купона (купонов) и дополнительного дохода, зависящего от динамики базового актива (корзины активов), а также номинальной стоимости.

Целью стратегии является предоставление инвестору потенциального дохода по облигациям в случае роста/падения базового актива (корзины активов) при гарантированной сохранности вложенной суммы на уровне 100% по итогам инвестирования.

Защита капитала на уровне 100% вложенных средств достигается только при удержании облигаций до погашения, внутри срока инвестирования цена облигаций подвержена рыночной переоценке.

На кого рассчитана стратегия:

Цель инвестирования	Cохранение и прирост капитала
Инвестиционный горизонт:	1 год
Уровень риска:	НИЗКИЙ
Ожидаемая доходность:	Ниже средней
Валюта ожидаемой доходности:	Доллары США

Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 500 000 руб. и расходами до 200 000 руб.

Системный
Рыночный (в том числе снижение котировок вследствие банкротства эмитента)
Ликвидности
Кредитный (в т.ч. контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный

С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.

Условия инвестирования

Инвестировать легко и удобно

Отслеживать состояние Вашего счета ДУ Вы можете в Личном Кабинете клиента ДУ.

Источник

Защищенные инвестиции в Сбербанк

Гарантия защиты капитала

Максимально возможная доходность, % годовых

Как работает продукт

Вы получите доход и защиту от рыночных рисков. Гарантированно — 4% годовых в рублях. Повышенный доход — 6% годовых, если акции Сбербанка вырастут на 10% и более в конце срока. Вернете вложения, даже если акции подешевеют.

Сведения о базовых активах

Получите персональную консультацию

Заинтересовались продуктом или хотите узнать больше об инвестициях с Премьер БКС? Воспользуйтесь бесплатной консультацией с финансовым советником

Заявка на консультацию

С чего хотите начать?

За десять минут вы откроете брокерский счет, с которого можно покупать валюту, акции, облигации и другие ценные бумаги, доступные на российских биржах.

Счет за 10 минут

Все документы можно подписать кодом из СМС.

Понадобится только паспорт

Загрузите фотографии паспорта, и наш сервис сам заполнит все документы.

Инвестируйте уже завтра

На следующий рабочий день Московская биржа активирует ваш счет, и вы сможете инвестировать.

Персональная консультация

С финансовым советником Премьер БКС, в удобное для вас время.

Ваш инвестиционный профиль

Расскажите о своих финансовых целях, а советник определит, какие вложения вам подходят.

Готовый финансовый план

Советник поможет составить детальный план, сколько и во что инвестировать.

• 
• 

Акционерное общество «БКС Банк», универсальная лицензия ЦБ РФ № 101 от выдана без ограничения срока действия. Наименование «БКС Мир инвестиций» используется Банком в качестве товарного знака для идентификации услуг, оказываемых Банком.

© 1995 — 2021. ООО «Компания БКС».

Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.

Источник

«Сбербанк — Премьер» плюсы и минусы для депозитчика. Рассказываю личный опыт.

«Сбербанк-Премьер» позиционируется, как инструмент, способный приумножить Ваши капиталы за счёт доступа к более выгодным предложениям банка, а также обеспечить персональный подход к каждому премиум-клиенту, однако, так ли это? Давайте разберемся.

Моё знакомство со «Сбербанком-Премьер» началось в 2016 году, когда я стал привилегированным клиентом «Сбербанка» на основании объема денежных средств, находящихся на счетах.

Я думаю многие помнят, как раньше работал «Сбербанк» — это огромные очереди, утомительное ожидание при звонках на прямую линию ( кстати есть ли оно сейчас или нет? Пишите в комментариях), а также неудобный график работы отделений.

Так вот, на тот момент мне казалось, что «Сбербанк Премьер» не только избавит меня от этих проблем, но и поможет приумножить денежные средства, благодаря грамотным советам персонального менеджера. Однако, всё оказалось не так уж жизнерадостно.

Начнем с позитивных моментов , участие в программе премиум- обслуживания действительно позволит Вам:

• Не стоять в очередях или ждать по 20 минут свободного менеджера в отделении. Вы просто звоните своему персональному менеджеру и договариваетесь о встрече, тему обсуждения которой можно обговорить заранее по телефону, чтобы менеджер встретил Вас с готовым предложением.
• Иметь быструю связь с оператором в колл-центре. Не надо ждать и слушать «Ваш звонок очень важен для нас, пожалуйста подождите. » оператор сразу отвечает и идентифицирует Вас по номеру телефона. Некоторые вопросы, как например, возврат по карте. Делаются намного быстрее через премиум колл-центр.
• Иметь повышенный кэшбэк по программе «Спасибо», однако в последнее время в программу «Спасибо» внесли изменения, поэтому % кэшбека зависит от объема сделанных по карте покупок (до 10%).
• Иметь льготный курс обмена валюты (по сравнению с курсом «Сбербанка»)
• Иметь повышенный процент по вкладам , однако, я никогда не замечал этого плюса (видимо потому что разница 0,35%).

На этом плюсы и заканчиваются, если не брать в расчёт мажорные бонусы, представляющие из себя: залы ожидания для бизнес-класса, аренда сейфовой ячейки, кредиток для миллионеров и т.п.

Теперь перейдем к минусам , самый главный из них состоит в отсутствии у персональных менеджеров желания именно приумножать Ваш капитал, создавая спрос на услуги, поскольку предлагать Вам будут сомнительные и бесперспективные с точки зрения прибыльности продукты (о них я расскажу позже).

Фактически, целью персонального менеджера здесь является не эффективная финансовая консультация и создание положительного имиджа банка в глазах клиента, его целью является выполнение плана на «тестовые» или маловостребованные продукты за счёт Вашей некомпетености , разумеется ни о каком персональном подходе тут речи быть не может, поскольку эти продукты предлагают всем.

Другим существенным минусом является некомпетентность персональных менеджеров, которые не могут объяснить, как именно работает предлагаемый ими продукт , поэтому КРАЙНЕ ВАЖНО ПЕРЕД ПРИНЯТИЕМ РЕШЕНИЯ УТОЧНИТЬ МАЛЕЙШИЕ ДЕТАЛИ и соглашаться только в том случае, если:

а) Вы видите, что менеджер понимает, что предлагает и «не плавает» в теме;

б) Вы понимаете риски и то, как это будет работать. Если речь идёт о покупке какой-то бумаги, звоните и уточняйте данные по ней в брокерский отдел «Сбербанка» , поскольку информация менеджера может отличаться от информации, полученной в брокерском отделе.

— «Сбербанк Премьер» является удобным инструментом , если Вы держите в нём деньги на депозите или у Вас есть зарплатная карта , с который Вы делаете покупки (быстрый возврат средств за возращенные покупки, возможность оперативно узнать состояние счета по телефону, повышенный кэшбэк «Спасибо»).

— «Сбербанк Премьер» не сможет обеспечить прирост Вашего капитала и предложить конкурентного инвестиционного продукта, способного гарантировано защитить Ваши денежные средства хотя бы от инфляции.

Про основные уловки портфельных управляющих мы писали тут:

Что удивительное, менеджеры, консультировавшие меня, и знать не знали о налоговых льготах, которыми может воспользоваться частное лицо. Конечно, про ИИС они рассказали, но вот о льготах на долгосрочное владение ценными бумагами они. просто не знали))))

О том, как самостоятельно можно повысить доходность накоплений посредством «налоговой оптимизации» мы писали тут:

Более того, пресловутые менеджеры «Сбербанк Премьер» не ведали и о законодательных ограничениях в инвестициях, предусмотренных для отдельных групп госслужащих и военнослужащих.

О подводных камнях в инвестициях для госслужащих мы писали тут:

О том, о чем не расскажут «менеджеры Сбербанк Премьер» (или расскажут, но не всем и не всегда) Вы сможете прочитать на нашем канале!

Ставьте лайк, подписывайтесь на наш канал. Впереди много интересного из мира инвестиций простыми словами!

Источник