Инвестиции во время коронавируса

Пандемия коронавирусной инфекции внесла серьезные коррективы в экономику большинства стран мира. Противоэпидемические мероприятия привели к остановке предприятий в различных отраслях. В России ситуация обострилась резким обвалом рубля на фоне снижения стоимости нефти. Поэтому инвесторы оказались сейчас в непростой ситуации, кроме традиционных рисков инвестиционных вложений появилась опасность и вовсе уйти в минус даже при самой консервативной стратегии вложений денежных средств.

Что происходит сейчас?

Текущая экономическая ситуация в мире демонстрирует целый ряд взаимозависимых негативных явлений:

остановка многих предприятий в самых разных отраслях экономики
рост потребности в медицинских изделиях, препаратах, оборудовании, переходящий во многих странах в дефицит
ажиотажный спрос на товары первой необходимости
падение стоимости акций не только национальных, но и международных компаний

Все это ведет к росту инфляции, какой отметки она достигнет, пока никто даже не прогнозирует, т.к. нет понимания, насколько долго сохранится текущая ситуация. Единственный пример — Китай, который справился с эпидемией чуть больше, чем за два месяца. Но экономика этой страны всегда была особенной и прогнозировать на её основе экономическую ситуацию в остальном мире достаточно проблематично.

Что делать инвестору?

В условиях лихорадки экономики инвестору необходимо, прежде всего, сохранить спокойствие. Очевидно, что просадка на фондовом рынке – это явление временное и «отскок» обязательно будет. Но пока эксперты отмечают «сброс» ценных бумаг – многие инвесторы продают всё, не смотря на цены. В США освободившиеся активы переводят в золото, которое еще в начале эпидемии в Европе все активно продавали. Это дало два результата:

дефицит золота на мировом фондовом рынке
рост цен акций золотодобывающих компаний, например, акции ПАО «Лензолото» за день торгов прошли диапазон 8100-8400 рублей, при стандартном колебании в пределах ста рублей

В то же время все осознают, что даже в среднесрочной перспективе эти итоги не продержатся существенный период времени, поэтому золото не может сейчас расцениваться как «защитный актив» и только ценные бумаги видятся как более-менее стабильный инвестиционный инструмент.

Вложения в ценные бумаги остаются выгодной инвестицией при условии соблюдения определенных правил:

кардинальный пересмотр инвестиционного портфеля
диверсификация валютного портфеля
игнорирование скачков на рынке как относительно ценных бумаг, так и других активов, прежде всего, золота.

Применительно к российскому рынку стоит отметить необходимость анализа текущих вложений в бизнес. «Президентские каникулы» — это серьезный удар по малому и среднему бизнесу. Далеко не все компании оправятся от него, поэтому инвестиции в бизнес-проекты, даже самые перспективные сейчас рискованны, опасность потерять вложенное выше, чем в кризис 2008 года.

Можно обратить внимание на инвестиции в ценные бумаги — ипотечные закладные с фиксированной доходностью 10,9% в год от ООО Микрокредитная компания «Актив Финанс Групп»:

Начисление процентов каждый месяц
Выплата процентов в конце каждого месяца или капитализация
Досрочный вывод с сохранением доходности
Обеспечение залогом

Звоните и узнайте больше: 8 800 333 69 24

Специалист отдела Инвестиции

ООО Микрокредитная компания «Актив Финанс Групп»

Источник

Пандемия изменила рынок. Инвесторы сбрасывали бонды и охотнее шли на риск

Во время пандемии коронавируса у инвесторов изменился не только образ жизни, но и подход к личным финансам. Вкладчики перешли на фондовый рынок , а консервативные инвесторы начали шортить Tesla.

Мы собрали статистику о том, что произошло с привычками и поведением инвесторов на бирже во время самоизоляции. Для этого провели опрос и узнали, каких инструментов стало больше в портфелях инвесторов за время пандемии, каких меньше, как изменился темп торговли и пользовалась ли популярностью маржинальная торговля . Вот что получилось.

Опрос был проведен в официальном телеграм-канале «РБК Инвестиций» 16 сентября 2020 года. В нем приняли участие 370 человек.

Во время пандемии частные инвесторы значительно увеличили долю акций в портфелях по сравнению с другими инструментами. В этом вопросе можно было выбрать несколько вариантов ответа. На втором месте после акций оказались биржевые фонды — ETF . Инвесторы предпочитают вкладываться в целые сектора экономики, чтобы обезопасить вложения. На конец августа самыми популярными оказались: фонд инвестиций в IT-сектор США — FXIT (23%), в золото — FXGD (17,3%), в акции США — FXUS (13,3%).

Также популярными остаются отрасли, которые меньше всех подвержены влиянию пандемии. Это фармацевтика, продуктовый ретейл, высокотехнологичные компании, золото. Инвесторы отметили, что меньше всего во время пандемии они покупали облигации . А те, у кого был большой процент облигаций в портфеле, продали их и перевели деньги в акции.

35,4% респондентов ответили, что за время пандемии их темп торговли на бирже не изменился. Между вторым и третьим местами голоса распределились практически равномерно.

Те, кто уже торговал на бирже до пандемии, стали совершать сделки чаще во время самоизоляции — это 29,7% опрошенных. О том, что инвесторы стали более активны на бирже, говорит и исследование торговой площадки E-TRADE. Оно показало, что молодые инвесторы стали торговать чаще после объявления пандемии, чем до нее.

На втором месте в опросе «РБК Инвестиций» оказались люди, которые до пандемии не торговали вовсе, — таких 27%. Это говорит о том, что, кроме повышения активности инвесторов на бирже в целом, их количество так же сильно выросло во время самоизоляции. По данным E-TRADE, основная составляющая новых инвесторов — это поколение Z (рожденные в конце 90-х годов) и миллениалы (вступившие во взрослую жизнь в начале XXI века). 34% опрошенных рассказали, что переложили наличные деньги в биржу во время карантина.

О росте интереса к инвестициям говорят и данные Московской биржи. По итогам августа количество брокерских счетов на площадке превысило 6,2 млн. Еще в феврале их было всего 4 млн. В пик первой волны пандемии и самоизоляции — апреле и марте — ежемесячно открывали счет свыше 300 тыс. человек. За август — 515,5 тыс. человек.

Большая часть инвесторов, которых мы опросили, отметили, что не пользуются кредитным плечом и предпочитают торговать только на свои деньги. Второе и третье места с одинаковым количеством голосов поделили варианты ответов, которые предполагают торговлю с заемными деньгами.

8,2% инвесторов отметили, что торговали с кредитным плечом до пандемии и продолжают до сих пор. Еще 8,2% рассказали, что впервые попробовали маржинальную торговлю во время самоизоляции. И только у 5,2% инвесторов во время пандемии отпало желание торговать с заемными средствами.

Из этого можно сделать вывод, что инвесторы готовы рисковать своими деньгами больше, чем раньше. Об этом же говорит и иностранное исследование. E-TRADE сообщает, что 51% инвесторов из поколения Z и миллениалов стали более расположены к рискованным инвестициям, чем до карантина. С началом пандемии они чаще торговали деривативами, чем до нее.

В сервисе «РБК Инвестиции » можно купить или продать акции, облигации или валюту. Сделки проходят онлайн, вы не потеряете деньги на больших комиссиях, а в качестве партнера-брокера выступает банк ВТБ. Начните с открытия счета. Это займет не более пяти минут.

Источник

Пир во время чумы: как заработать на панике из-за коронавируса

Распространение коронавируса вызвало коррекцию на фондовых рынках во всем мире. По словам аналитиков, в о время подобных эпидемий рынки и инвесторы реагируют примерно одинаково — котировки сперва снижаются, а затем отрастают. Произойдет ли что-то подобное и сейчас и стоит ли воспользоваться этой возможностью инвесторам?

По данным Bloomberg, из-за вируса атипичной пневмонии в Китае в 2003 году, «свиного гриппа» в Мексике в 2009 году, вируса Эболы в Африке в 2014 году и вируса Зика в Бразилии 2016 году соответствующие региональные или страновые индексы в среднем снижались на 4,7% до своих локальных минимумов, после чего начиналось восстановление, говорит руководитель отдела информации и анализа мировых рынков ГК «Финам» Михаил Аристакесян. Где-то через месяц после прохождения «дна» они отскакивали на 12,3%, через три месяца – на 23,1%. Так, например, во время вспышки атипичной пневмонии в Китае в 2003 году индекс MSCI China упал на 8,6%, после чего вырос на 14,7% за месяц и на 30,9% за три месяца, напоминает аналитик.

Опрошенные аналитики призывают к бдительности. «В оспользоваться рыночной коррекцией, чтобы купить хорошие бумаги по ценам, фактически, месячной давности, стоит. Другое дело, что коррекция, возможно, еще не закончилась», — предупреждает ведущий стратег «Атон» Алексей Каминский. Китай пока отмечает Новый год по лунному календарю и фондовые рынки страны закрыты, откроются только 3 февраля. Искать возможность для входа в китайские акции стоит, но уже после открытия рынков на материковом Китае и после того, как станет понятно, что кризис прошел свой пик, говорит Михаил Аристакесян.

Самый удобный способ для российских инвесторов вложиться в китайские компании — это приобрети бумаги биржевых фондов или паи в паевых фондах. Forbes узнал у аналитиков, на какие именно фонды можно обратить внимание тем, кто хочет заработать на коррекции на китайском рынке.

1 ETF FXCN – биржевой фонд от компании FinEx

Это самый простой с точки зрения доступности фонд, он торгуется на Московской бирже, в него входят более 150 бумаг, в том числе акции китайских компаний China Mobile, PetroChina, Bank of China и др, уточняет инвестиционный стратег «БКС Премьер» Александр Бахтин. Один пай фонда стоит около 2600 рублей. С начала января стоимость паев фонда упала на Московской бирже на 5,2%.

Этот фонд не такой ликвидный, как, например, иностранные, но зато позволяет взять экспозицию на китайский фондовый рынок для локального инвестора в рублях и без выхода на внешние биржи, отмечает главный стратег «Атон» Алексей Каминский.

Общая комиссия при покупке паев фонда составляет 0,9%, уточняет исполнительный директор ООО УК «ФинЭкс Плюс» Владимир Крейндель. При приобретении и продаже акций клиент также платит стандартные брокерские комиссии — они составляют около 0,04-0,06% от оборота у крупных брокеров.

2 Иностранные биржевые фонды на Китай

На европейских и американских фондовых рынках есть биржевые фонды на китайские акции, аналогичные российскому фонду от FinEx. Это, в частности, торгуемый на NYSE крупнейший биржевой фонд для инвестирующих в китайские компании – iShares China Large-Cap ETF (FXI), говорит Александр Бахтин. Его котировки с начала января упали на 6%, до $40 за бумагу, комиссия за управление составляет 0,74% . Также спросом среди инвесторов пользуется фонд Shares MSCI China ETF (MCHI) — он торгуется на NASDAQ и дает доступ к крупным и средним компаниям Китая, составляющим более 80% фондового рынка страны. Его котировки с начала года снизились на 5,6%, до $61,6 за бумагу. Комиссия фонда за управление составляет 0,59%.

Все иностранные фонды можно купить через российских брокеров, которые дают доступ к иностранным рынкам. Но нужно учитывать, что заплатить придется как комиссию брокеру, так и комиссию фонду за управление.

Аналитики также предлагают обратить внимание на фонды Гонконга. Это, например, фонд iShares MSCI Hong Kong ETF (EWH) − инвестирует в акции компаний, которые торгуются на Гонконгской фондовой бирже, предлагает Михаил Аристакесян из «Финама». Стоимость бумаг фонда с начала года упала на 3,8%, до $23,4. Комиссия за управление составляет 0,49%.

3 Отраслевые фонды

Помимо фондов, ориентированных на широкий рынок, инвесторы могут обратить внимание на отраслевые фонды.

В долгосрочной перспективе наибольший потенциал роста в китайской экономике обещают компании в секторах электронной торговли, облачных технологий, сервисов подписок, а также телекоммуникаций, считает Александр Бахтин. «Также в этом году мы, вероятно, будем наблюдать за процессом широкомасштабного освоения сетей 5G, бенефициарами данного процесса могут стать китайские компании», — полагает аналитик.

Чтобы вложиться в технологические компании Китая, можно купить бумаги фонда KraneShares CSI China Internet ETF (KWEB), он торгуется на NYSE и ориентирован на китайские компании, связанные с интернетом и высокими технологиями. Котировки фонда упали с пиковых значений января уже на 10%, до $49 за бумагу. Размер комиссии — 0,76%.

Еще один родственный ему фонд — Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF (ASHR) — отслеживает индекс CSI 300 из наиболее ликвидных акций китайского рынка. Стоимость его бумаг снизилась в январе на 7,7%, упав до $27,3. Комиссия равна 0,65%.

Инвестиционный стратег «Алор Брокер» Павел Веревкин считает, что также стоит следить за медицинскими компаниями на развивающихся рынках.

Можно также попробовать рассмотреть ETF, сконцентрированные на отраслях Health Care, Pharmaceuticals и Biotech, относящихся к развитым странам. «Вероятнее всего именно развитые страны будут основными выгодополучателями после победы над вирусом», — считает он. Веревкин рекомендует такие ETF, как Global x MSCI China Health Care ETF ( CHIH) (упал с начала года на 2,3%, до $17,5 за бумагу, комиссия за управление — 0,65%), Vanguard Health Care Index Fund (VHT) (потерял в стоимости с пиковых значений января 2,5%& до $192, комиссия — 0,10%), SPDR S&P Biotech ETF (XBI) (упал с начала января на 4,1%, до $91,2, комиссия — 0,35%) и Health Care Select Sector SPDR ETF (XLV) (упал с пиков середины января на 2,5%, до $102,3, комиссия за управление составляет 0,13%).

4 ETF на развивающиеся рынки

Те, кто не хочет фокусироваться только на китайском рынке, может обратить внимание на фонды, ориентированные на развивающиеся рынки и которые включают акции китайских компаний. «Понятно, что распространение вируса влияет не только на китайский, но и на глобальные рынки. Фонды же, ориентированные на развивающиеся рынки, учитывают Китай, но не замыкаются на нем, что может быть интересно инвесторам», — говорит ведущий аналитик по международным рынкам «Открытие Брокер» Алексей Корнилов.

Среди примером подобных фондов он перечисляет Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) (снизился с начала года на 3%, до $43,1, комиссия равна 0,12%) или iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) (бумаги упали на 3%, до $52,1 комиссия составляет 0,14%).

5 Российские паевые фонды

Китайские компании можно купить и через паевые фонды российских компаний. Такой фонд «ОПИФ Открытие — Китай», есть например, у управляющей компании «Открытие», указывает Владимир Крейндель. Паи этого фонда можно купить через управляющую компанию или банки-агенты, уточняет он. Общая комиссия при покупке пая составит 4,14%: 1,9% вознаграждение УК + 0,74% — комиссия ETF IShares FTSE China +1% депозитарию + 0,5% за прочие расходы, говорит Крейндель.

Частично китайские акции включает и открытый ПИФ «Сбербанк — Глобальный Интернет», указывает старший управляющий директор «Сбербанк Управление Активами» Евгений Линчик. 23% этого фонда приходятся на бумаги технологического фонда на китайские технологические компании KraneShares CSI China Internet ETF. Комиссии при покупке пая составят от 0,5 до 1%, при погашении – от 0 до 2%, уточняют в УК.

Источник