Инвестиции с низкой комиссией

Лучшие брокеры России — сравнение тарифов

Cписок популярных брокеров России — сравнение тарифов на брокерское обслуживание для физических лиц в 2021 году. Что такое брокеры и зачем это нужно.

Брокеры — что это и зачем нужен брокерский счет

Инвестировать или торговать валютой и ценными бумагами на фондовом рынке можно только через лицензированного посредника — брокера. При открытии брокерского счета, вам будет предоставлены доступы к Московской, Санкт-Петербургской бирже и мировым финансовым рынкам (NYSE, NASDAQ и т.п.). За свои услуги брокер берет комиссию. Комиссии брокеров можно сравнить на этой странице в таблице.

Прежде чем выбрать подходящего брокера и тарифный план необходимо определиться, какой стратегии вы собираетесь придерживаться. Будете ли вы инвестором, или же трейдером? От стиля торговли зависят объемы комиссий за сделки, наличие комиссий за обслуживание брокерского счета и депозитария.

Основные расходы по брокерскому счету включают:

• комиссию за сделку. У представленных брокеров она колеблется в пределах 0,014 – 0,3%. Низкая комиссия будет на тарифах, которые предполагают особые условия, большие обороты и остаток на брокерском счете.
• комиссия депозитария. Некоторые брокеры плату за услуги депозитария не взымают. Например, у Финам и ВТБ как есть тарифы где не взымается комиссия, так и тарифы где комиссия будет, если будут сделки на бирже.
• комиссия за обслуживание счета. Есть тарифы бесплатные, и есть тарифы где будет взиматься комиссия за услугу.

Источник

Брокеры с самыми низкими тарифами для покупки акций

Инвестпривет, друзья! Каждый, кто решился инвестировать средства в акции, облигации и прочие Газпромы, задумывается: а какой брокер лучше? Где мне открыть счет так, чтобы не прогореть? Ведь важно выбрать не только надежного брокера с удобным управлением счетами, но и с минимальными издержками. Ведь чем меньше вы потратите на комиссии и депозитарное обслуживание, тем выгоднее будут инвестиции.

Критерии выбора брокера

Итак, вы задумались, какого брокера выбрать. Рекомендую проверять будущего партнера (да-да, брокер – ваш ближайший партнер в деле покупки акций!) по нескольким критериям.

Надежность. Ну тут всё понятно. У брокера должна быть лицензия. Причем Центрального банка, а не той странной конторы с Каймановых островов. Ведь он является регистратором ваших акций. Брокер с лицензией реально будет вносить все записи и вести кучу документации, а оффшорный – просто нарисует фантики. Список, какие брокеры надежные и лицензированные, найти можно здесь: http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur. Скрольте до низу. Важно: там не рейтинг надежности брокеров. Там алфавитный порядок тех, кто вообще имеет разрешение на работу на фондовом рынке.

Удобство. У сайта брокера не должно быть вырвиглазного интерфейса и непонятных программ для трейдинга, которые тормозят сильнее, чем жираф в известном анекдоте. Ведь вам пялится на эту «красоту» регулярно. Интерфейс сайта должен быть понятен и лаконичен, чтобы вы могли быстро найти нужную инфу. То же касается документации. Она должна быть на виду.

Большой выбор инструментов. Конечно, если вы хотите покупать бумаги только Сбера и Газпрома, то Лондонская биржа нафиг вам сдалась. Но если вы хотите стать акционером Гугла или «яблочником», то тут важно, с каким брокером работать. Обязательно нужен брокер с международными связями лицензиями, позволяющими торговать на Нью-Йоркской, Лондонской, Франкфуртской и Санкт-Петербургской биржей. Это, так сказать, джентльменский набор.

Низкие тарифы и отсутствие скрытых комиссий. Об этом еще поговорим ниже.

Открытие ИИС. Если вы хотите получить свои уплаченные налоги назад, то индивидуальный инвестиционный счет must have. О том, как его открыть и в чем фишка ИИС – подробности тут.

Много способов подачи заявки. Скорее всего, вам не придется пользоваться подачей заявок по телефону (помните, как в фильме «Американцы» все кричат в трубку: «Продавай! Покупай!»). Но если такая возможность есть – отлично. Возможно, вы услышите по радио, что акции Яндекса начинают стремительно расти и захотите их продать. А вы за рулем. Один звонок брокеру – и проблема решена.

Современные платформы для трейдинга. Наличие QUIK или МетаТрейдера – это признак хорошего тона. Конечно, брокер может предлагать свою платформу для торгов или вообще веб-интерфейс. Но проверьте, чтобы всё работало качественно.

Есть ли аналитика. Это поможет принимать взвешенные решения и находить неожиданные варианты обогащения. Можно, конечно, применить лайфхак. Держать деньги у одного брокера, а пользоваться аналитикой другого, пополнив счет на «минималку». Тут никто ничего не может запретить.

Однозначного ответа, какой брокер самый лучший, я не смогу дать. Проанализируйте брокера по предложенным критериям, и вы сможете выбрать наиболее подходящего именно вам.

Ну и, конечно, изучите отзывы – какие лучшие брокеры, подскажет только опыт тех, кто пользовался услугами этих товарищей. Классный источник всякого треша и угара в отношении брокеров – форум banki.ru. Там вы узнаете всё о скрытых комиссиях, проскальзываниях, непредоставлении документов и утрате денег военно-морским способом из первых уст.

Комиссии брокера

В целом брокеры по качеству предоставляемых услуг примерно равны (если мы говорим о крупнейших игроках). И инструментов предлагают равное число.

Самое главное различие – какая комиссия брокера. Именно от этого зачастую зависит выбор. Например, если у вас большой капитал, то отдача от него будет хорошей, и на комиссию вообще можно не обращать внимание. Например, если у вас миллион (вот статья, кстати, куда этот миллион вложить).

Теперь о том, какие проценты берет брокер:

• комиссия за сделку – за продажу и покупку активов брокер взимает плату, которая составляет, как правило, буквально десятые или даже тысячные доли процента;
• комиссия биржи – тут зависит от того, на какой бирже вы затариваетесь акциями и облигациями, но, как правило, тоже небольшая;
• плата за обслуживание – взимается некоторыми брокерами ежемесячными, как правило, снижается на сумму уже уплаченных комиссий за сделку;
• плата за использование терминала – очень редкий вид, как правило, взимают за подключение мобильного трейдинга и только раз;
• комиссия за использование депозитария – обычно 150-300 рублей в год, это плата за внесение записей в реестр.

Кроме того, бывают дополнительные комиссии. Например, если вы торгуете в шорт. Или отдаете распоряжение по телефону. Но, как правило, начинающие инвесторы пользуются подобными услугами редко.

Обратите внимание, что указанные комиссии актуальны для фондового рынка, т.е. для покупки акций, облигаций и ETF. За работу на валютной, внебиржевой и срочной секции берется отдельная плата. Так, за покупку фьючерса Сбербанк Управление Активами берет 25 рублей.

Брокеры с минимальными комиссиями

Теперь конкретнее – какого брокера выбрать для торговли. Я отобрал самых надежных и супер-пупер разрекламированных брокеров – в общем, это некий рейтинг брокеров Московской биржи. В таблице вы увидите название брокера, комиссию, минимальный капитал и небольшой комментарий.

Брокер	Тариф	Торговая комиссия	Депозитарная комиссия	Дополнительные платежи
Альфа-Директ	Оптимальный	0,02-0,04% на Московской бирже

0,03-0,05% на СП Бирже Нет 0,06% от стоимости среднемесячного остатка ценных бумаг БКС Трейдер 0,015-0,05% в зависимости от оборота 199 рублей в месяц при наличии сделок 200 рублей в месяц, если с момента открытия счета прошло больше 6 месяцев, а сумма на счете менее 100 тысяч рублей ВТБ Инвестор-Стандарт 0,0413% 150 рублей в месяц при наличии сделок Нет ВТБ Мой онлайн 0,05% комиссия брокера + 0,01% комиссия биржи Нет Нет Открытие Универсальный 0,057%, но не менее 4 копеек за сделку 175 рублей в месяц 295 рублей в месяц, если на счете меньше 50 тысяч рублей (200 рублей на ИИС) Сбербанк Самостоятельный 0,06% Нет Нет Тинькофф Инвестор 0,3% Нет Нет Финам Единый дневной 0,0354%, но не менее 41,3 рубля за сделку 177 рублей в месяц 177 рублей в месяц – абонентская плата (2124 рубля в год)

Так кого выбрать?

Так какого фондового брокера выбрать в итоге-то? Всё зависит от ваших потребностей:

• если вы планируете проворачивать сделки постоянно, то вам нужны брокеры с минимальной комиссией за оборот – БКС, Финам, Альфа-Банк;
• если у вас небольшой капитал и вы планируете его увеличивать каждый месяц – нужны брокер с отсутствием платы за обслуживание и депозитарий, например, Сбербанк или Тинькофф;
• если для вас важен доступ ко всем инструментам с одного счета и не хочется платить отдельно за каждую услуг – обратите внимание на БКС, Открытие, Финам, Альфа-Капитал, Тинькофф;
• если у вас большой капитал и важно сэкономить на больших объемах – подойдут Финам, Открытие и Тинькофф.

Если встает вопрос, какого брокера выбрать новичку, то тут вам нужно подсчитать , какой брокер выгоднее. Для этого возьмите количество сделок и примерный оборот в месяц, и рассчитайте комиссии, которые хотите уплатить.

Например, вы планируете открыть счет на 30 тысяч рублей и совершить 3 сделки (купить 3 акции по 10 тысяч рублей). Считаем расходы:

• Альфа-Капитал: 0,0006 * 3 * 10000 + 0,0006 * 30000 = 36
• БКС: 0,0005 * 3 * 10000 + 199 = 214, а также еще 200 рублей в месяц, если через полгода не пополните счет более чем на 100 000 рублей
• ВТБ: 0,000413 * 3 * 10000 + 150 = 162,39
• Открытие: 0,00057 * 3* 10000 + 175 + 295 = 487,1
• Сбербанк: 0,0006 * 3 * 10000 = 18
• Тинькофф: 0,003 * 3 * 10000 = 90
• Финам: 0,000354 * 10000 = 3,54 рубля, что ниже минимальной комиссии в 41,3 рубля, поэтому при расчетах учтем минималку: 41,3 * 3 + 177 + 177 = 477,9

Очевидно, что в данном случае выгоднее открывать счета в Сбербанке, Альфа-Капитале или Тинькофф, у остальных брокеров комиссии – трехзначные. При этом у Сбербанка и Тинькофф комиссия разовая, а у Альфа-Капитала она будет расти по мере увеличения размера портфеля и взиматься каждый месяц вне зависимости от количества проведенных операций.

Сам я инвестирую через Сбербанк и через Тинькофф. Первый портфель – закрытый, второй – публичный. Почитать отчеты можно здесь: https://alfainvestor.ru/portfel.

Если решите открыть счет в Тинькофф по прямой ссылке, то получите в подарок при пополнении счета какую-нибудь акцию.

Больше полезных сведений о том, как выбрать брокера и как вообще стартовать в мире инвестиций, читайте в моем “Базовом курсе по инвестированию“.

Заключение

Таким образом, никто, кроме вас, не подскажет, какой брокер лучше. Выбирайте на свой вкус и не беспокойтесь. Брокер – это не навсегда. Если вам не понравится, то вы всегда сможете сменить его – ваши активы записаны в депозитарии и принадлежат только вам. Ни у одного инвестора никогда не возникало проблем с передачей активов другому брокеру. Так что вот. Думайте сами, решайте сами. И да пребудут с вами деньги!

Источник

Решила провести сравнение тарифов брокеров, чтобы узнать, где выгоднее всего открыть брокерский счет на 2019 и 2020 год.

Я рассмотрю самые выгодные тарифы для начинающих с 1 000 рублей и для тех, кто хочет вложить в фондовый рынок сразу от 100 000 рублей, так что даже с мизерным депозитом вы сможете начать инвестировать в российский фондовый рынок уже завтра.

Кстати, закон о инвесторах, который так горячо обсуждают в последнее время, никак не коснётся тех людей, которые собираются инвестировать в российские ценные бумаги (акции, облигации, ПИФы). У всех рассмотренных брокеров дополнительно можно открыть счёт ИИС для получения налогового вычета.

Будем принимать во внимание только тех брокеров, где можно покупать акции с мобильного приложения, поскольку 70% инвесторов заходят на фондовый рынок именно с телефона. Также сравнение тарифов брокеров поможет Вам определиться, где выгоднее открыть брокерский счёт на 2019 и начало 2020 года.

1. ВТБ «Мои инвестиции» тариф «Мой онлайн»

Никаких плат за депозитарное обслуживание, учет ценных бумаг и т.д. К расходам относится только комиссия за покупку ценных бумаг — это 0,06% вместе с комиссией биржи.

Получается, если вы решили инвестировать 1 000 рублей и купить на эту сумму ценные бумаги, то комиссия будет 60 копеек и больше вы не несёте никаких расходов. Если ваш депозит 100 000 рублей, то комиссия 60 рублей, что совсем незначительно.

Мобильное приложение, правда веет стариной — очень деревянный интерфейс подразумевает, что вы заранее знаете, какие бумаги будете покупать. Пополнить счёт можно бесплатно с любой карты через личный кабинет ВТБ онлайн. В мобильном приложении теперь есть информация про дивиденды, купоны, стоп-заявки.

2. Сбербанк инвестор

Тариф самостоятельный. Отсутствует плата за депозитарное обслуживание, комиссия за сделки 0,06%. Хотя по оплате за обслуживание возникает вопрос: её отменили совсем или это только временная акция? Пока плату не берут — это факт.

Мобильное приложение далеко от совершенства. Купить через приложение можно Российские акции, облигации, ПИФы, ETF и некоторую валюту. Выбор очень скромный, но для начинающего инвестора российского фондового рынка больше и не надо.

Для трейдинга приложение не подойдёт, нет возможности провести тех.анализ. И слишком много рекламы продуктов Сбербанка.

Тариф профессиональный — это самый дешевый вариант для торговли на Мосбирже. Плата за депозитарное обслуживание 177 рублей, комиссия за сделки до 0,0531 % (зависит от суммы оборота). Также БКС один из самых первых в рейтинге брокеров на Московской бирже. Ограничений по начальной сумме нет. Для того, чтобы купить хотя бы акции Газпрома нужно стартовать с 2 500 рублей.

Приложение для мобильного «Мой брокер». Много аналитики, много инвест. идей. Есть графики купонных выплат по облигациям и график дивидендов. Подходит как для трейдеров с возможностью установки программы Quik для торговли с компьютера, так и для долгосрочных инвесторов.

Есть свечной график, возможность выставлять стоп-приказы. Приложение очень понятное и удобное. Разобраться сможет любой новичок.

Минимальный стартовый капитал — 30 000 рублей, если сумма меньше, то дальше об этом брокере можете не читать. Комиссия за сделки полностью отсутствует. Плата за депозитарное обслуживание 177 рублей в месяц. Получается, выгоднее ВТБ и Сбербанка, если за месяц по брокерскому счету операции будут превышать сумму 300 000 рублей.

Отличное мобильное приложение для трейдинга. Есть стакан, свечной график, доступен теханализ, удобные таблицы лидеров роста и падения за день, широкий набор инструментов для торговли. На долгосрочных инвесторов приложение не рассчитано. Нет информации по дивидендам и развернутой информации по облигациям. Нет аналитики и инвест идей, что, на мой взгляд, даже лучше.

5. Тинькофф инвестиции.

Не самый выгодный тариф, зато очень удобное приложение даже для чайников. Мне очень нравится им пользоваться, начать можно хоть с 1 000 рублей. Комиссия, конечно, бешеная 0,3% от сделки и 99 рублей за депозитарное обслуживание на тарифе Инвестор. (Важная новость — с 4.02.2020 Тинькофф отменил плату за депозитарий. Теперь это 0 рублей, вместо 99).

Тариф трейдер выгоден при покупке ценных бумаг на сумму от 100 000 рублей и более. Тогда плата 290 рублей в месяц за обслуживание счёта и комиссия за сделки до 0,05%

Ещё стоит отметить грамотную службу поддержки, что очень важно новичку на фондовом рынке. Мне открыли счёт и доставили карту уже на следующий день после заполнения заявки — в Воскресенье.

Пополнить брокерский счёт можно бесплатно с карты Сбербанка через официальный сайт Тинькофф, так деньги придут на счёт моментально.

Один важный момент — когда Вам доставят карту для пополнения брокерского счёта, нужно позвонить в дебетовый отдел Тинькофф и перевести карту на бесплатное обслуживание, иначе каждый месяц будут дополнительно удерживать 99 рублей ещё и за карту.

Минус для трейдинга — нет стакана. Зато огромный выбор финансовой аналитики. Через приложение можно купить практически любые ценные бумаги.

Итог — Тинькофф инвестиции и для трейдинга и для долгосрочных инвесторов идеальное приложение. Однако, за удобства приходится платить.

Кстати, по этой ссылке вы можете Открыть счёт в Тинькофф инвестиции и получить подарок — месяц торговли без комиссии и платы за обслуживание.

Получается, для инвестиций у меня открыт счёт на мужа в «Тинькофф инвестиции», а для трейдинга пользуюсь приложением ВТБ «Мои инвестиции». Для меня это идеальный тандем цены и качества обслуживания.

Источник