Инвестиции по срокам размещения

Пожалуй, главным критерием стратегии инвестирования является срок ваших инвестиций.

Краткосрочное инвестирование – это инвестирование на непродолжительный срок, как правило до 1 года. Плюсы таких инвестиций в более вероятной предсказуемости результатов. Основные минусы – это получение высокой прибыли при высокой степени риска. При условии конечно, если вы выбираете ни какую-то HYIP-пирамиду, а реальный, проверенный инвестиционный механизм. В противном случае, — вы просто «сольёте» свои финансовые средства. Примером краткосрочных инвестиций может быть вложения в акции первичного размещения (IPO).

Среднесрочное инвестирование – это соответственно инвестирование на сроки в несколько лет. При таком инвестировании, необходимо детально проанализировать все ваши инвестиционные механизмы. Только в этом случае при такой стратегии вы сможете получить положительный результат. Плюсы стратегии – получение прибыли за сравнительно небольшой срок. Минусы – требует много вашего личного времени. Пример среднесрочного инвестирования — инвестирование в облигации.

Долгосрочное инвестирование – инвестирование от 10 лет и больше. Этот вариант инвестирования – самый эффективный из всех стратегий инвестирования. Именно в нем появляется эффект «магии сложного процента», которую Ротшильд назвал 8-ым чудом света, а Эйнштейн – величайшим математическим открытием всех времен. Суть сложного процента заключается в том, что процент прибыли начисляется и на основную сумму инвестиций, и на саму полученную сумму прибыли от инвестиций. Казалось бы, — что тут особенного? Но дело в том, что со временем, достигается эффект роста основной суммы инвестиций в геометрической прогресии. Пример долгосрочного инвестирования — инвестирование в дивидендные акции.

Источник

Классификация инвестиций по срокам вложений

Любые инвестиции подразумевают продолжительные вложения средств. Оптимально инвестировать на срок от 1 года, но можно и меньше – всё зависит от вашей конкретной стратегии. При этом можно отметить несколько интересных закономерностей, связанных с продолжительностью инвестирования.

Краткосрочные инвестиции

Это вложения, срок которых – не более 1 года. Обратите внимание: речь идет не о сроке окупаемости, а о сроке возврата средств. К таким инвестициям относятся:

срочные банковские депозиты;

вложения в КПК и микрофинансовые организации;

акции, приобретаемые со спекулятивными целями;

вложения в драгоценные металлы;

фьючерсы и опционы;

Данные финансовые инструменты способы дать большую прибыль за короткий временной промежуток. Например, нередки случаи, когда акции повышались в цене на 50-60% за один год. Опционы и фьючерсные контракты способы давать до 30% прибыли за несколько месяцев.

Кроме того, к краткосрочным инвестициям относятся и вложения в сомнительные финансовые активы, такие как:

финансовые пирамиды, в том числе онлайн (т.н. хайпы);

передача средств в долг посредством специальных сервисов микрокредитования;

Такие инвестиции связаны с повышенными рисками полной утраты капитала за счет возможного мошенничества со стороны брокера или компании доверительного управления.

Спекуляции

С краткосрочными инвестициями прочно связано понятие «спекуляция». Оно носит в русском языке негативный оттенок, но применимо к финансовому рынку спекуляции – это вполне нормальный процесс, а вовсе не мошенничество или неправомерное действие.

Финансисты не могут договориться однозначно, что считать спекулятивной операцией, однако считается, что спекуляции и долгосрочные инвестиции противопоставлены друг другу. Цель долгосрочного инвестора – вложить средства и систематически получать прибыль, создавая денежный поток и пассивную прибыль (стратегия «купить и держать»). Цель спекулянта – извлечь доход «здесь и сейчас», желательно в максимально короткий срок и с приемлемым риском. Спекулятивная операция обычно включает в себя одно действие с одним активом (стратегия «купи дешевле – продай дороже»).

Например, покупка квартиры в новостройке с целью дальнейшей перепродажи после окончания возведения дома – спекулятивная сделка, покупка той же новостройки, но с целью сдавать годами – долгосрочная инвестиция.

Несмотря на то, что спекуляции обычно подразумевают небольшой срок вложения капитала, на деле иногда ожидание затягивается. Например, строительство той же новостройки может длиться годами, инвестор может ожидать подорожания той или иной акции месяцами, опцион может приобретаться на 2-3 года. Тем не менее, подобные примеры скорее исключение из правил, чем закономерность.

Наиболее яркие примеры спекулятивных действий:

приобретение акций незадолго до объявления о выплате дивидендов и продажа «на пике» непосредственно перед выплатами;

контракт на понижение стоимости акций после выплаты дивидендов;

покупка облигаций перед получением купонного дохода;

приобретение валюты в период потенциального роста (например, рубля в марте-апреле, когда предприятия начинают выплачивать налоги в рублях и менять с этой целью валюту).

Например, краткосрочные сделки на рынке форекс – это спекуляции. Фьючерсные контракты и опционы с любым сроком экспирации тоже являются спекулятивным действием, так как подразумевают единичное получение прибыли за конкретный период времени.

Среднесрочные инвестиции

Это наиболее распространенная группа инвестиций, включающая в себя наибольшее количество инвестиционных инструментом. Это вложения со сроком от 1 года до 5 лет (некоторые исследователи ставят верхней границей 3 года).

Достоинства таких инвестиций заключаются в том, что они достаточно ликвидны, позволяют получать стабильную прибыль на протяжении длительного времени, а продолжительное время инвестирования «сглаживает» все возможные убытки. «Классические» примеры среднесрочных инвестиций:

банковские депозиты со сроком до 3-5 лет или годовые депозиты с автоматического пролонгацией;

вложения в ПИФы (рекомендуется приобретать паи на срок не менее 2-3 лет);

передача средств в доверительное управление (КПК, брокерские компании, микрофинансовые организации);

облигации со сроком погашения от 1 года (в том числе федерального займа и крупных госкорпораций);

акции, приобретаемые для получения дивидендов (стратегия «купить и держать») или создания ликвидного портфеля;

долгосрочные опционы и фьючерсы;

Такие инвестиции можно назвать довольно прибыльными и не особо рисковыми. Многие из этих финансовых инструментов, например, депозиты и структурированные продукты, застрахованы от возможных рисков и позволяют формировать «финансовую подушку безопасности». Таким образом, среднесрочные инвестиции направлены не на извлечение прибыли в короткий период, а стабильного дохода– на протяжении длительного времени.

Долгосрочные инвестиции

Это сложения на срок от 3-5 лет. Это в массе своей достаточно консервативные вложения, но, тем не менее, именно они дают возможность заработать внушительную сумму. Как правило, долгосрочные инвестиции предполагают вложение крупного капитала. Самые яркие примеры:

приобретение недвижимости (можно ожидать несколько лет повышения ее стоимости в цене, а на протяжении этого времени сдавать площадь в аренду), эффективнее всего себя в плане заработка показывает коммерческая недвижимость;

вложения в производство – создание или модернизацию новых производственных объектов;

приобретение доли в бизнесе посредством выкупа ценных бумаг организации;

инвестиции в стартапы или действующие проекты с целью расширения производства;

вложения в исследования, получение патентов и новых разработок.

Долгосрочные инвестиции могут быть многоступенчатыми. Например, «вливания» в производство могут осуществляться в несколько этапов. Нередко для таких инвестиций применяются кредитные средства, при этом доходность от вложений обязательно должна «перекрывать» платеж, принося своему владельцу прибыль. Пример: покупка конфискованного жилья в кредит и сдача его в аренду.

Источник

Краткосрочные инвестиции: преимущества и недостатки, риски при вложении денег на короткий срок

Многие граждане, имеющие финансовые накопления, стремятся найти источник дополнительного дохода и приумножить свои сбережения. Поэтому инвестиции на сегодняшний день уже не являются сферой деятельности ограниченного круга лиц. Граждане, имеющие крупный капитал, предпочитают долгосрочные вложения. Частные инвесторы, которые не хотят надолго расставаться со своими средствами, выбирают краткосрочные сделки.

Что такое краткосрочные инвестиции?

Краткосрочные инвестиции — это вложения свободного капитала в инвестиционные проекты на период длительностью до 12 месяцев с целью быстрого приумножения средств.

Размер доходности таких сделок колеблется в диапазоне 3–20 % годовых. Краткосрочные инвестиции позволяют уберечь деньги от влияния инфляции и приносят прибыль в относительно небольшой период. Кроме того, при скачке котировок капитал вкладчика может резко возрасти.

Если инвестор останется доволен результатом вложений, он может продлить срок их действия. Таким образом, краткосрочные инвестиции могут перейти в категорию долгосрочных.

Внимание! Уровень доходности краткосрочных вложений зависит от размера рисков, связанных с ними.

Инструменты краткосрочного инвестирования

К инструментам краткосрочного инвестирования относятся:

Банковские депозиты. Данный инструмент отличается высокой надежностью. Благодаря программе страхования вкладов, все вложения в размере до 1,4 миллиона рублей гарантированно возвращаются владельцу, даже при признании банка неплатежеспособным. Недостаток депозитов — низкая доходность. Причем у многих банков есть зависимость размера процентов от срока депозита: чтобы вложить деньги по более высокой ставке, придется отдать их банку на более долгий срок.
Драгоценные металлы. Данный актив в наименьшей степени подвержен колебаниям котировок. Тем не менее возможность падения стоимости драгоценных металлов не исключена. Поэтому утверждение, что инвестиции в золото имеют гарантированную доходность, нельзя назвать верным. Кроме того, вложения в драгоценные металлы в большей степени подходят для долгосрочного инвестирования.
Облигации федерального займа. Государственные ценные бумаги обладают высокой ликвидностью, поэтому не составит труда их быстро продать. Риск при таких сделках минимальный, но и доход не большой.
Акции. Этот инструмент может как быстро расти в цене, так и стремительно падать. Предугадать, в какую сторону будет меняться его стоимость, бывает сложно даже опытным финансовым аналитикам. На краткосрочных сделках с акциями можно хорошо заработать, но можно и понести большие убытки.
ПИФ. Это паи инвестиционного фонда. Прибыль от вложений можно получить уже через месяц, а продать актив — в любое время.
ПАММ-счета. Этот вид инвестирования подразумевает передачу капитала в доверительное управление опытному трейдеру за определенную комиссию. Инвестор теряет возможность на срок действия договора распоряжаться вложенными средствами и выводить деньги с сервиса.
Криптовалюта. Этот инструмент сопряжен с большими рисками. Невозможно предугадать, какая криптовалюта гарантированно подорожает, а какая упадет в цене.
Хайп-проекты. Это самый рискованный инструмент из всех возможных. Он представляет собой финансовую пирамиду в ее классическом понимании. Доход выплачивается инвесторам из вложений новых участников. Период существования хайп-проектов может длиться от нескольких часов до нескольких недель. Риск, связанный с такими инвестициями, стремится к 100 %.

Еще одна общая черта у всех инструментов краткосрочного инвестирования – это высокая ликвидность. Теоретически срок владения большинством активов ничем не ограничен, но если есть цель вложить деньги на короткий период, то выбранный актив должен легко продаваться в любой момент.

Доходность

Это главный показатель инвестиций, который характеризует их эффективность.

Вкладывая средства в краткосрочные проекты, инвестор рассчитывает на получение большой прибыли. И потенциал таких сделок действительно велик, но преимущественно для трейдеров, имеющих опыт в данной сфере. Новичкам, которые не обладают соответствующими навыками, можно рассчитывать на скромную прибыль при благоприятном исходе.

По законам фондового рынка, чем выше доходность актива, тем больше риски. Поэтому рекомендуется приобретать надежные инструменты, чтобы снизить возможные финансовые потери. К ним относятся банковские депозиты, ОФЗ, драгоценные металлы и ПИФы.

Внимание! Хайп-проекты, ПАММ-счета и инвестиции в криптовалюту не работают по законам рынка. Возможность получения прибыли от таких вложений существует, но приравнивается к вероятности выигрыша в казино или в лотерею.

Риски инвестора

Мнения финансовых аналитиков по поводу рисков краткосрочных инвестиций значительно разнятся. Одни специалисты считают, что изменения, которые могут произойти на рынке в срок до 12 месяцев, легко прогнозируемы. Поэтому инвестор может своевременно принять соответствующие меры и избежать убытков.

Другие эксперты уверены, что даже в течение месяца ситуация может сложиться таким образом, что вернуть вложенные деньги окажется невозможно, или же на это потребуется много времени, пока котировки вырастут к докризисным показателям.

Внимание! Варианты инвестиций с минимальным риском, как правило, не приносят существенного дохода. Высокорисковые сделки, наоборот, обещают крупную прибыль, но и вероятность потери средств при этом слишком велика.

Кому подойдет краткосрочное инвестирование?

Краткосрочное инвестирование подойдет:

частным лицам;
индивидуальным предпринимателям;
крупным компаниям;
государству.

Главное условие — наличие свободного капитала.

Внимание! Новичкам-инвесторам рекомендуется обратить внимание на капиталовложения с минимальными рисками. Высокорисковые инструменты подойдут опытным участникам рынка.

Краткосрочные инвестиции способны принести прибыль при условии грамотного выбора инструментов для вложения, а также применения эффективной стратегии. Главное — найти оптимальный баланс между доходностью и риском. Краткосрочные инвестиции требуют проведения тщательного анализа рынка и мгновенной реакции на происходящие изменения. При этом важно сохранять хладнокровие и не поддаваться панике. Поэтому такие сделки больше подходят опытным инвесторам.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник