Инвестиции пиф втб что это такое

Зароботок на ПИФах в ВТБ

Инвестирование в валюту, золото или в ценные бумаги-это отличный вариант, но не для новичков. А вот ПИФ в ВТБ будут в самый раз для начинающих инвесторов.

Поэтому, этот вид инвестиционной деятельности намного прибыльнее чем обычный банковский депозит, не требующий глубоких знаний в рынке ценных бумаг, и одновременно несущий в себе менее рисков. Инвестор просто вкладывает определенную сумму, а управляют и приумножают ее профессионалы своего дела. В ВТБ можно открыть Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), либо же купить ПИФы.

Что такое ПИФ в ВТБ

Паевой инвестиционный фонд собирает деньги инвесторов, выступая в качестве продавцов и покупателей инструментов инвестирования (облигаций, акций, недвижимости, ценных бумаг), деля прибыль между пайщиками (вкладчиками).

Пай можно продать, заложить или же купить. Финансами руководит управляющая компания, которая имеет агентов фактически проводящих сделки купли-продажи. Детальная схема работы ПИФ в ВТБ для удобства детально описана на фото.

Фонды ВТБ

Банковская группа ВТБ имеет два типа инвестиционных фондов (ПИФов) :

1. 17 ПИФов открытого типа
2. 2 ПИФа интервального типа

Как говорилось выше в статье, финансами заведует «ВТБ Капитал Управление Активами» (главная управляющая компания (сокращенно УК) ), которая является одной из частей финансовой группы банка. Пайщики могут инвестировать в любой из 19 ПИФов.

Поэтому важно выбрать наиболее подходящий тип ПИФ в ВТБ , для этого необходимо ознакомится с каждым из видов, ведь все они разные по доходности и стратегии заработка, соответственно и связанный с каждым отдельным его типом риск невозврата инвестиций не одинаков. Однако если нет желания вникать и разбираться, то можно также доверится мнению других-найти и почитать отзывы вложивших в тот или иной тип ПИФа, или же просто выбрать наугад.

Однако стоит помнить, что какой тип вы бы не выбрали-это все равно инвестиции, сопровождающиеся определенным уровнем риска. Во-первых, это не банковский депозит, и в случае проседания рынка нет никакой гарантии что инвестор вытянет больше денег чем вложил. Но, как говорится «кто не рискует, тот не пьет шампанского», а если конкретнее, то время все равно идет, поэтому важно посадить яблоню сегодня, чтобы завтра поесть яблок и отдохнуть в тени ее листьев от изнуряюще палящего солнца…

Разделим все 19 типов Паевых Инвестиционных фондов на 3 группы по уровню рисков:

• высокорискованные
• среднерискованные
• оптимальные

Высокорискованные ПИФы ВТБ – акции

Подходят только для опытных инвесторов. Потому, что имеют довольно таки высокий уровень риска, что компенсируется хорошей прибылью при росте стоимости инвесторского портфеля.

«Фонд Акций»

• Акцент на инвестирование в акции российских компаний 1-го разряда + до 30% ценных бумаг компаний 2-го эшелона (ГАЗПРОМ, ЛУКОЙЛ, Сбербанк, АЛРОСА)
• Комиссия УП–до 3%

«Фонд нефтегазового сектора»

• Вклады в Российские нефтегазовые гиганты (Роснефть, ГАЗПРОМ, Газпрнефть, ЛУКОЙЛ и др.)
• оптимальное время вклада — 2 года
• Порог входа–5 тыс. руб
• Комиссия УК – 3%

«Фонд потребительского сектора»

• Инвестиции в компании предоставляющие услуги населению, такие как Аэрофлот, X5 RETAIL GROUP и др.
• Стоимость паев – 20 рублей за шт.
• Комисия УК – 3%

Открытый ПИФ «Фонд перспективных инвестиций»

• Инвестиции в российские компании 2-го эшелона ( МТС, АЛРОСА, X5 RETAIL GROUP, Detsky Mir)
• Стоимость паев от 16 рублей
• Срок инвестирования – 24 месяца

«Фонд предприятий с государственным участием»

• Вклад в предприятия, владельцем контрольных пакетов акций которых является государство.
• Инвестиции не зависят от отрасли действия компании, главным критерием является лишь первый пункт.
• Сюда входят такие компании как Газпрнефть, АЛРОСА, Сбербанк и Мосэнерго.
• Оптимальный срок инвестирования – от 1,5 года.

ОПИФ «ВТБ–БРИК»

• Инвестиционная стратегия– вклады в БРИК – Бразилию, Россию, Индию+Китай, сокращенно -БРИК.
• Один из старейших фондов России, существует с 1997-го года
• Интересно что сюда также входит и ALIBABA GROUP
• Рекомендованный срок инвестиций– 1,5 года
• Минимальная сумма– от 50 тыс. руб
• Комиссия УК ВТБ Капитал–2,5%

Фонд телекоммуникаций

Не вкладывайте все средства только в этот фонд, так как из-за типа инвестирования он является очень рискованным. Поэтому разумнее будет приобрести несколько паев только как часть общего портфеля для разделения рисков.

• Вклад только в предприятия телекоммуникационной отрасли
• акцент на рост цены активов в долгосрочной перспективе
• Стоимость пая–до 15 рублей
• Срок инвестирования–минимум 2 года
• Входят такие компании как Яндекс, МТС, Mail.ru

«Фонд электроэнергетики»

• Влад только в отечественные компании электроэнергетической отрасли: Мосэнерго, Интер РАО ЕЭС, ОГК-2, ФСК ЕЭС, РусГидро и др.
• Оптимальный срок вложений–2 года

Фонд глобальных дивидентов («Лидер Инвест»)

• Инвестиции в российские и зарубежные компании в процентном соотношении 30% / 70%
• Такой способ инвестирования защищен от обвала Российского фондового рынка+ заработок даже при падении.
• Порог входа – 50 тыс. руб
• Комиссия за управление активами – 2,4%

«Фонд Металлургии»

• Узкоспециализированный паевой фонд ВТБ, специализирущийся на инвестициях в черную и цветную металлургию а также в производство труб и горную добычу.
• Сюда входят ГМКНорНик, НЛМК, Северсталь и другие.

ПИФ «Площадь Победы»

• Критерий отбора акций в портфель– высокий инвестиционный спрос+потенциал роста компании
• Данный тип ПИФа вкладывает в различные сферы, такие как электроэнергетика, сырье и материалы, производство, сфера обслуживания и финансы
• Рекомендованный срок держания паев– 1,5 года
• Порог входа–5 тыс. руб
• Комиссионные УК– 3,2% (депозитарий, аудит и регистрация– + 0,9%)

Среднерискованные – ПИФ в ВТБ смешанных инвестиций

Индексный ОПИФ «ВТБ–Индекс ММВБ»

• Вклад только в акции 50 компаний, входящих в индекс ММВБ
• Рекомендуемый срок вклада–1,5 года
• Комиссия УК–1,2%

ОПИФ денежного рынка «ВТБ–Фонд Денежного рынка»

• Довольно таки стабильный ПИФ для тех, кто не любит больших рисков
• 70% портфеля– инвестиции в федеральные бонды , отсюда и низкая доходность
• Комисия УК–1%+0,7% за аудит, спец. депозит и регистрацию

ИПИФ смешанных инвестиций «Кузнецкий мост»

• Относится к интервальной категории ПИФов (нельзя купить или продать паи в любое время), а только с 1-го по 14-е Марта, Июня, Сентября и Декабря каждого года.
• Через УК порог входа – 5 тыс. руб

«Фонд Сбалансированный»

• Сочетание качеств ПИФов акций и облигаций, средний по доходности и уровню риска.
• Равномерное распределение финансов фонда 50/50 между акциями и бондами
• ВТБ рекомендует срок вложений от 1 года
• Порог входа– от 5 тыс. руб
• Комиссия УК–2,5%+ аудит, депозитарий и регистрация– до 1%

«Фонд драгоценных металлов»

Этот тип ПИФа рассчитан больше на страхование от экономических кризисов, имеет низкую доходность, поэтому рекомендуется разделить инвестиционный портфель покупкой паев других фондов.

• Инвестирование в драгоценные металлы: золото, палладий, серебро и платину
• Интервальный ПИФ – возможность покупки и продажи с 14-го по 27-е января, апреля, июля и октября каждого года
• Порог входа – 5 тыс. руб
• Рекомендованный срок вклада–от 1 года
• Комиссия за аудит, специальный депозитарий и регистрацию– 0,8%

Оптимальные (бондовые) ПИФы ВТБ – облигации

Такие ПИФы имеют среднюю доходность, но благодаря тому что имеют минимальный уровень риска. Поэтому, они наиболее подходят начинающим инвесторам, не обладающим достаточным уровнем знаний и умений для более доходных но и одновременно рискованных типов инвестиций. Однако такой тип-выгодная и немного более доходная альтернатива банковским вкладам.

ПИФ «Фонд Казначейский»

До 2007 года имел название «Лидер Финанс».

• Главная задача- сохранить вклады инвесторов (пайщиков) при любых условиях от обесценивания инфляцией и других неблагоприятных экономических ситуаций.
• Вложение денег в ценные бумаги с фиксированным доходом в рублях.
• Инвестирование в федеральные, субфедеральные и в корпоративные бонды
• Грамотное и равномерное распределение средств фонда между различными активами, что приводит к максимальному нивелированию рисков+повышают стоимость самих паев.
• Порог входа– 5 тыс. рублей в УК ВТБ (комиссия 1%), и от 150 тыс. руб. в отделениях ВТБ 24.

Фонд «Облигации Плюс»

• инвестирует валюту в еврооблигации, которая в отличии от «Фонда Еврооблигаций» этот же–принадлежит не только России, но и другим странам.
• Купить паи этого ПИФ можно от 20 рублей
• Комиссия УП-1,5%

Открытый ПИФ «Фонд Еврооблигаций»

Ранее имел название «ВТБ — Фонд Финансового сектора». Инвестиции в данный ПИФ особенно понравятся пассивным инвесторам, которые не хотят иметь связь финансов с падением курса рубля.

• Инвестиции в ценные бумаги с фиксированной ценой
• Вклад в российские евробонды в долларах, что дает доход по облигациям + доход от роста курса USD.
• Минимальный срок инвестирования от 12 месяцев.
• Возможность продать, купить и обменять паи в любом из других ПИФов ВТБ 24.
• Сумма первоначальных инвестиций через управляющую компанию – 50 тыс. руб.

Достоинства инвестиционных фондов ВТБ

Если говорить о рисках, то приобретая пай в фонде вы менее рискуете, чем если бы вы самостоятельно торговали бы на фондовом рынке. Поэтому, инвестиции в Форекс могут приносить даже до 100% годовых.

Но, к сожалению высокодоходное инвестирование практически всегда = высокорискованное инвестирование, требующее специальных знаний и опыта в подобного рода сделках, а также высокого уровня экономической грамотности. Инвесторам ПИФов же это не нужно – за них большую часть рисков берет на себя управляющая компания, итог– хороший доход, который однозначно выше, чем процент по депозиту в банке.

ПИФ в ВТБ хороши именно тем, что гарантом сохранности финансов инвесторов выступает сам банк. Однако обдуманные стратегии управляющей компании ВТБ–профессионалов своего дела, имеющие большой опыт в финансовых сделках, обеспечивают тем самым стабильную и высокую прибыль в соответствии с выбранный типом вышеописанных ПИФов. Для вкладчиков же в свою очередь это практически беспроигрышный вариант, приносящий прибыль+несущий минимально возможные риски.

Источник

Как заработать на ПИФах ВТБ в 2019 году

Разнообразие финансовых продуктов вынуждает граждан внимательно изучать их характеристики и пробовать новые формы инвестирования. Многие уже оценили преимущества ПИФов, позволяющих вкладываться в ценные бумаги отечественных и зарубежных эмитентов, не обладая профессиональным знанием финансового рынка и крупным стартовым капиталом.

ПИФы в ВТБ банке: что это такое

Паевые инвест. фонды представляют собой вариант инвестирования, основанный на коллективном управлении имуществом пайщиков. Работает это следующим образом: клиент ВТБ, решивший вложиться в паевые инвестиционные фонды, приобретает пай (долю) выбранного ПИФа. На полученные от него деньги управляющая компания приобретает на финансовом рынке ценные бумаги. Как только активы подорожают, менеджер продаёт их. На вырученные средства вновь покупаются акции или облигации. Часть денег идёт на погашение паев клиентов, решивших отойти от дел.

Почему выгодно инвестировать в ПИФы ВТБ

Любое инвестирование предполагает получение дохода. Пассивным он будет или активным, зависит от выбранной стратегии и особенностей финансового продукта.

В случае с ПИФами ВТБ прибыль от вложений практически гарантирована, поскольку управляющая компании давно и успешно работает на финансовом рынке. По версии «Эксперт РА», УК ВТБ Капитал присвоен рейтинг А++, означающий наивысший уровень надёжности и высокое качество оказываемых услуг.

Среди преимуществ инвестиции в ПИФ ВТБ выделяют:

• доступность – покупка паев по силам инвесторам с небольшим доходом;
• прозрачность – отчеты о динамике стоимости паев есть на сайте управляющей компании и других ресурсах профильной тематики;
• эффективность – российское законодательство предусматривает возможность получения налогового вычета с инвестиционного дохода;
• гибкость – оперативное изменение структуры инвестиционного портфеля без потери средств и дополнительных комиссий;
• рентабельность вложений – фонды приносят стабильную прибыль на длительном временном интервале.

Условия инвестирования: минимальная сумма, комиссия, срок

Прежде чем нести в банк «свои кровные», стоит внимательно изучить, по каким правилам работают ПИФы ВТБ. У большинства открытых фондов приемлемый порог входа – от 1 тыс. руб.

Срок инвестирования – от одного года, однако эксперты рекомендуют вкладываться в ПИФы на 3-5 лет. На таком временном отрезке инвестиции принесут максимальную прибыль. Например, стоимость пая ПИФа ВТБ Смешанные инвестиции за три года выросла на 20%. Вложение средств на небольшой срок чревато переплатой комиссий и, как следствие, менее привлекательным результатом инвестирования.

Виды ПИФов

Традиционно управляющая компания ВТБ Капитал предпочитает умеренную и агрессивную стратегии, инвестируя в акции отечественных и зарубежных эмитентов. Облигации составляют небольшую часть портфеля. Поэтому фонды УК удобно делить на три группы по виду используемой стратегии.

Консервативная

Портфели фондов состоят из бумаг ведущих корпораций с низкой волатильностью:

• ПИФ ВТБ Казначейский, доходность которого за прошлый год составила 9,6%, инвестирует в отечественные облигации – федеральные, региональные и корпоративные. Этот вариант идеален для новичков и осторожных пайщиков.
• ПИФ ВТБ Еврооблигации извлекает прибыль путём приобретения и последующей продажи долговых бумаг крупнейших российских эмитентов. Стоимость паев растёт за счёт купонного дохода и роста курса ценных бумаг. За прошлый год фонд показал скромную доходность 6%.

Умеренная

В портфелях фондов присутствуют акции стартапов, а также компаний с высоким рейтингом надёжности:

• ПИФ ВТБ Фонд Сбалансированный нацелен на достижение компромисса между допустимым уровнем риска и желаемым приростом капитала. УК примерно в равных долях инвестирует в акции российских компаний и финансовые инструменты с фиксированной доходностью.
• Открытий ПИФ ВТБ Смешанные инвестиции – ¾ средств вкладывается в корпоративные акции для получения прибыли, ¼ — в долгосрочные облигации – для смягчения рисков. Такая стратегия оказалась вполне удачной: стоимость пая фонда за три года выросла на 20%.

Агрессивная

УК активно приобретает высоколиквидные корпоративные акции и долевые ценные бумаги эмитентов «второго эшелона», обладающие высоким потенциалом роста:

• Открытий ПИФ ВТБ Фонд нефтегазового сектора вкладывается в акции крупнейших российских корпораций. Доходность прошлого года – 19%.
• ПИФ ВТБ Фонд акций – управляющая компания приобретает акции предприятий металлургии, строительства, машиностроения, имеющие хорошие рыночные перспективы в ближайшие 2-3 года. Текущая годовая доходность – 8%.
• Открытий ПИФ ВТБ Фонд акций БРИК (развивающихся стран) – управляющая компания приобретает ценные бумаги фирм из Бразилии, Китая, Индии, а также перспективные акции отечественных эмитентов. Несмотря на значительную диверсификацию портфеля, в прошлом году ПИФ показал отрицательную динамику – 2%.
• ПИФ Индекс Мосбиржи УК ВТБ Капитал управление активами – один из самых прибыльных. За прошлый год он заработал для клиентов более 20%. Структура портфеля фонда в общих чертах повторяет состав одноименного индекса Мосбиржи и следует за его динамикой.

Доходность и стоимость ПИФов

Информация о том, столько денег удалось заработать управляющей компании для своих клиентов, доступна на официальном сайте. Также она есть на всех крупных ресурсах профильной тематики. Сравнивая доходность ПИФов ВТБ с фондами других управляющих компаний, можно увидеть, что результаты инвестирования практически всегда оказываются положительными.

За прошлый год динамика ПИФов ВТБ порадовала инвесторов:

• консервативные фонды принесли 6-9%;
• умеренные показали результат 14-21%;
• агрессивные фонды выглядели чуть лучше – 15-22%.

Особо дотошные инвесторы могут изучить доходность ПИФов ВТБ 24 в сравнении с прибыльностью фондов других управляющих компаний. Скрупулезный анализ показывает, что они находятся на сопоставимом уровне. В частности, за прошлый код инвест. фонды РСХБ показали результат 10-15%. Но, несмотря на высокий рейтинг ПИФов ВТБ, их доходность оказалась ниже, чем у аналогичных продуктов Сбербанка (до 40%) и Уралсиба (до 35%).

Как купить пай: подробная инструкция

Чтобы стать инвестором, необходимо действовать следующим образом:

1. Зайти на официальный сайт управляющей компании.
2. Перейти в раздел «Продукты и услуги».
3. Выбрать подходящий ПИФ или сформировать портфель из нескольких фондов.
4. Начать инвестирование в режиме онлайн.
5. Перевести деньги в оплату паев.
6. Получить выписку с брокерского счета, в которой указаны сведения о количестве и текущей стоимости паев.

Если вариант онлайн-покупки по каким-либо причинам вам не подходит, посетите отделение банка ВТБ в своём городе. Менеджер расскажет об особенностях работы каждого ПИфа, поможет заполнить документы и купить паи приглянувшегося фонда.

Отзывы клиентов

Поскольку фонды ВТБ популярны у пайщиков, в интернете можно найти немало историй об успешном инвестировании в них. Результате некоторых вкладчиков впечатляют – до 40% прибыли в год. Встречаются и негативные комментарии тех, кто не разобрался в особенностях работы того или иного ПИФа и потерял часть вложенных средств.

В любом случае, какими бы ни были отзывы вкладчиков ПИФа ВТБ, ваш результат инвестирования будет зависеть от других факторов. Среди них:

• правильно выбранная инвестиционная стратегия;
• длительность держания паев;
• сумма вклада;
• контроль динамики доходности ПИФа и своевременный выход из убыточных фондов;
• текущая экономическая и политическая ситуация.

Не купив ПИФы ВТБ, вы не узнаете, выгодно ли было их держать в 2019 году. Возможно, приобретение этих активов принесёт вам неплохую прибыль. А если диверсифицировать средства, вложившись не в один, а в несколько фондов, итог инвестирования наверняка будет положительным.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, задайте свой вопрос по телефону

Источник