Инвестиции от 500 000 руб

15 способов вложить полмиллиона: куда можно инвестировать свободные 500 тысяч рублей

1 min

В обзоре: рассмотрим куда вложить 500 000 рублей в сегодняшнее непростое время. Полмиллиона – достаточно крупная сумма: ее хватит на открытие первого бизнеса либо на финансовые инвестиции.

Как распорядиться свободными деньгами, чтобы не остаться в убытке – сегодня разберем 15 перспективных способов вложить полмиллиона рублей.

Инвестиции в личностное развитие и финансовую безопасность

Хотя для многих людей это спорные инвестиции, но по опыту успешных предпринимателей — они наиболее ценные. Да, вложения в собственное здоровье, красоту и образование в долгосрочной перспективе может оказаться самым выгодным. Конкуренция на рынке труда постоянно растет, во многих областях невозможно преуспеть без соответствующей внешности, новых знаний и отличного самочувствия – это составляющие личного бренда, самого ценного капитала в наше время.

Подушка безопасности

Другой важный шаг в условиях рыночной неопределенности – создание финансовой подушки безопасности. Накопления пригодятся, если неожиданно придется менять работу, место жительства или профессию. Резерв должен обеспечивать хотя бы 6 месяцев жизни без всякого дохода: если средние ежемесячные расходы с учетом кредитов составляют 80 тысяч, то 500 тысяч рублей хватит как раз на полгода.

Оптимальный способ хранения резерва – пополняемый счет с возможностью частичного досрочного снятия и начислением процентов на остаток. Целесообразно держать часть накоплений в евро или долларах.

Красота, здоровье, образование

Если накоплений на непредвиденные расходы уже достаточно, лишние деньги можно потратить на:
— получение новой перспективной специальности дата-аналитика, веб-разработчика, 3D-дизайнера, интернет-маркетолога – 100-300 тысяч руб;
— антивозрастную пластическую операцию – 350-500 тысяч руб;
— ринопластику – 50-250 тысяч руб;
— пересадку волос – 300-500 тысяч руб;
— установку зубных имплантов – 60-100 тысяч руб за каждый.

Хорошая новость: поскольку лечение зубов и пластические операции относятся к дорогостоящим медицинским услугам, за них полагается налоговый вычет 13%.

Страховые инвестиции

Еще один надежный способ вложения денег в себя – инвестиционное страхование жизни. Полис действует 3-5 лет, в конце срока вкладчик получает 100% вклада, даже если биржевые показатели снизились. Доходность вклада определяется по формуле «рост индекса» Х «коэффициент участия».

При этом учитывается изменение курса доллара к рублю. Если срок вклада – 3 года, коэффициент участия – 50%, рост индекса – 35%, а рост доллара 16,4%, то выплата после окончания действия полиса составит:
500 000 руб + (500 000 x 35%) x (50% x 85/73) = 601 883,56 руб.

Наследники в случае смерти застрахованного получат полную сумму, а в случае смерти от несчастного случая – сумму в двойном размере.

Открытие собственного бизнеса с нуля

Со стартового капитала в 500 000 рублей многие предприниматели начинали свой успешный малый бизнес. Вот несколько реальных примеров:

1) Предприниматель Екатерина Курганова из Белгорода вложила 400 тысяч рублей из собственных накоплений в открытие магазина необычных товаров «Лавка волшебства». Самым эффективным каналом рекламы для бизнеса оказался Инстаграм. Ежемесячно две точки и онлайн-магазин приносят 400-450 тысяч руб прибыли.

2) Необычный коворкинг – для бьюти-мастеров – открыли в Екатеринбурге Алена Козырева и Анна Гнеушева. Стартовый капитал проекта – 300 000, среди постоянных клиентов – 30 специалистов по красоте. Юлия Небродовская открыла в Пскове танцевальную студию за 500 000. До пандемии ежемесячная выручка доходила до 1,2 млн рублей.

3) Наталья Бахметьева в Нижнем Новгороде запустила ателье «Артель»: вложила 80 000 из собственных сбережений и получила субсидию 58 800 руб. Ателье выполняет дизайнерские и корпоративные заказы, зарабатывает до 300 000 в месяц.

4) Андрей Красиков из Каменск-Уральска вложил в производство 370 000. Мастерская KRASwood2016 производит деревянные изделия ручной работы – от игрушек до садовых беседок – и получает 150 тысяч выручки в месяц.

5) Интернет-радио и продакшн-студия «Вышка» располагается в Екатеринбурге, но делает программы для радиостанций по всей России. Инвестиции в проект составили 500 000 руб. Такой же стартовой суммы потребовал запуск компании по переработке мусора «ЭкоПласТ» в Череповце.

Словом, полумиллиона рублей достаточно для первоначальных инвестиций в бизнес в любой, самой неожиданной отрасли. Среди самых перспективных бизнес-направлений сейчас – производство и продажа ЗОЖ и экопродукции, 500 тысяч хватит на запуск первого цеха/магазина.

Открытие бизнеса по франшизе

Запустить бизнес в качестве франчайзи проще, чем с нуля. Русский Форбс составил список топ-30 самых прибыльных франшиз, есть в нем варианты с вложениями до 500 000:

Среди других интересных предложений: вендинговые автоматы по продаже спортивного питания «Протеин Шейк» (295 тыс руб); сеть апартаментов «Доходная квартира» (400 тыс руб); лабораторная диагностика «Гемотест» (от 150 тыс руб).

Недвижимость

Суммы в 0,5 млн рублей недостаточно для инвестиций в недвижимость на этапе котлована – разве что выбрать долевую опцию. К тому же доходность такого проекта сопоставима с прибылью от срочного банковского депозита, риски по которому минимальны. Однако 500 000 – средний первоначальный взнос при получении ипотеки. Если ипотека уже есть, деньги целесообразно потратить на досрочное погашение.

Но как вариант для инвестиций можно рассмотреть недорогую загородную недвижимость, сейчас прослеживается тренд — уезжать из города в более чистый загород.

Криптовалюта

Торговля криптовалютой еще рискованнее, чем традиционное биржевое трейдерство. Многие токены взлетают на волне ICO ажиотажа, и так же стремительно падают. Инвестиции в криптовалюту и блокчейн технологии требуют глубокого погружения в тему. Помимо биткоина, перспективны альткоины Ethereum, Litecoin, Binance, EOS, Chainlink (LINK).

Необходимо разбираться в теме криптовалют, целесообразно прощупать рынок крипты и начать с небольших вложений. Читайте аналитику и обзоры по крипте на тематических ресурсах.

Инвестиции на бирже ценных бумаг — БПИФ и ETF

Самый надежный способ инвестировать на фондовой бирже – вложить деньги не в конкретную компанию, а в акции фонда, который следует за индексом S&P 500. Это условная корзина, состоящая из бумаг 500 самых преуспевающих американских компаний.

Вложения в биржевые ПИФы отлично подходят для пассивных инвесторов, стоимость пая от $11 до $55. Другой неплохой вариант – вложения в биржевые инвестиционные фонды (ETF). Для операций с акциями ETF понадобится брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Акции ETF отличаются высокой ликвидностью, а процент за управление минимальный – 0,95% и ниже.

Облигации

Российское законодательство поощряет инвестиционную деятельность: так, за год возвращают 13% от вложенной на ИИС суммы (из базы НДФЛ). Вычет тоже можно реинвестировать. Кроме БПИФов и ETF для начинающих инвесторов подходят облигации федерального займа. После открытия ИИС у брокера приобретают ОФЗ на сумму до 400 тысяч рублей (сейчас это максимальный объем для получения налогового вычета).

Доходность облигаций составляет 7-9% в год, вместе с вычетом прибыль достигнет 20-22% в первый год. По мере погружения в тему в портфель добавляют акции с привлекательными мультипликаторами – доход по ним может на порядок превосходить ОФЗ. При объеме инвестиций свыше 400 000 предусмотрен второй вычет – освобождение от уплаты 13% налога НДФЛ.

Еврооблигации Минфина – отличный способ хранить сбережения в иностранной валюте. В отличие от корпоративных еврооблигаций, государственные не облагаются 13% налогом, доходность составляет 10-15% годовых – в противоположность 1,5-2,5% в год на валютный банковский депозит.

Золото

Инвестировать в золото можно несколькими способами. Первые два относятся к финансовым инвестициям, рассмотренным в предыдущем пункте – это покупка акций золотодобывающих предприятий, приобретение ПИФов и ETF, основанных на котировках золота.

Другие 3 способа вложить 500 тысяч рублей в золото:
— купить инвестиционные или юбилейные золотые монеты;
— приобрести слиток золота в банке;
— открыть обезличенный металлический счет (ОМС).

Монеты и слитки

Недостатков у золотых монет и слитков немало: банковская наценка, включение в стоимость 20% НДС, сложности с хранением и продажей. Кроме того, если с момента покупки до продажи не прошло 3 лет, потребуется заплатить 13% НДФЛ.

Надежнее всего вкладывать деньги в инвестиционные монеты – они не имеют коллекционной ценности, но в случае необходимости их проще продать, чем юбилейные. Памятные монеты выпускают в честь какого-либо события или юбилея. Инвестировать в них рискованно, но в случае появления внезапного интереса коллекционеров к какому-либо выпуску – цена увеличивается многократно. Хорошим вложением денег считаются монеты «Георгий Победоносец».

Металлический депозит

ОМС – своеобразный гибрид инвестиционного продукта и банковского депозита до востребования. Металлический счет можно пополнять, можно снимать с него деньги частями или закрыть досрочно – без штрафных вычетов. НДС на обезличенное золото не начисляется, покупать можно от 1 грамма.

Если виртуальное золото пролежит на счету более 3 лет – НДФЛ платить не придется. Также от уплаты НДФЛ освобождена прибыль по продажам, если она не превышает 250 000 в год. Самый большой минус ОМС – счета не попадают под систему страхового обеспечения вкладов.

Коллекционные предметы искусства и культуры

Арт-объекты и антиквариат – одно из самых прибыльных и в тоже время рискованных инвестиционных направлений. Ценные антикварные вещи сложно хранить. Риск приобретения подделки всегда высок: от этого не застрахованы даже крупнейшие музеи со штатом экспертов.

Беспроигрышным вариантом считаются старые книги: первые издания Ахматовой, Цветаевой, Мандельштама. Растут в цене винтажные кинопостеры 30-50х гг. Ностальгической и коллекционной ценностью обладают многие предметы советской эпохи – например, опилочные куклы продаются по 50-60 тысяч рублей.

Для выбора перспективных объектов нужен опыт. Стоит обратить внимание на культовые явления нашего времени: 13 октября 2020 первое издание книги «Гарри Поттер и философский камень» было продано за 68 000 фунтов стерлингов. Шарлотта Рамзи приобрела этот экземпляр в 1997, в тираже было 500 книг. Владелица собиралась продать книгу на блошином рынке, но потом решила выставить ее на аукцион.

Краудфандинг и краудлендинг

Понятие краудфандинга стало обыденным уже 8-10 лет назад: в России крупнейшими платформами народного финансирования стали Planeta и Boomstarter. Финансирование малого бизнеса через краудлендинговые сервисы привлекло внимание частных инвесторов позже.

Участие в краудфандинге напоминает предзаказ продукта по сниженной цене. Если проект сработает, спонсоры получают предоплаченные товары, а если запуск продукта окажется прибыльным – возможно получение дополнительного денежного вознаграждения.

Платформ для краудлендинга в России уже много. Есть «АтомИнвест» – дает возможность инвестировать в краткосрочные займы компаниям, выполняющим частные и госконтракты. Минимальные инвестиции на площадке – 10 тысяч рублей, средняя доходность инвестора 23,4%.

Другая площадка, JetLand, обещает частным инвесторам доходность 24,9%. Дефолтность портфеля за месяц не превышает 2%, на платформе уже 3054 инвесторов. Еще выше доходность на краудлендинговом сервисе Penenza – 30-37% среди заемщиков класса ААА и 25% в среднем.

Появился краудлендинг и на площадке Сбербанка – «СберКредо» предлагает инвестировать в малый бизнес на полгода под 17,3% и выше, уже с учетом НДФЛ, который платформа удерживает.

Создать и раскрутить свой канал в соц-сети

Раскрученные каналы Телеграм, Ютуб, Тик-Ток, блог в Инстаграме могут приносить серьезный доход. К примеру, по данным Forbes, самые успешные русскоязычные видеоблогеры зарабатывают на YouTube от $470 000 (Алишер Morgenshtern) до $3 550 000 канал (LABELCOM) на рекламе.

Но наполнение ресурса качественным контентом и SMM маркетинг требуют больших инвестиций: 50-60 тысяч в месяц на каждый проект. Если есть желание рискнуть ради потенциальных миллионов, а трата 500 тысяч рублей не пробьет фатальную брешь в бюджете – это одна из самых перспективных инвестиционных идей.

Вложение денег в собственный бизнес, открытый по франшизе или с нуля, как и ведение онлайн-проекта – это активные инвестиции, требующие постоянного внимания владельца. Если у частного инвестора есть 500 тысяч рублей, но нет свободного времени, целесообразнее остановить выбор на пассивных инвестициях – приобретении БПИФов, ETF, акций, облигаций. Еще проще открыть обезличенный металлический счет или вложить свободные средства в краудлендинг.

—
Автор обзора: Ксения Сафонова — предприниматель , бизнес-консультант, основатель нескольких женских стартапов с нуля, ведет консалтинговый бизнес в Канаде.

Источник

ТОП-6 направлений инвестирования, куда выгодно вложить от 500 000 до 1 000 000 рублей

Сумма 500 000 — 1 000 000 рублей — солидные деньги: чтобы не потерять их, а приумножить, действуйте осознанно. Исключите способы инвестиций, которые связаны со спекуляцией. Заработок на коротких перепадах цен — опасная игра: необходимо все время следить за ситуацией и рисковать. Поэтому забудьте о форексе, бинарных опционах и других активно продвигаемых способах заработать — они рассчитаны на то, что спекулянт быстро потеряет деньги и выйдет из игры, а на его место придут другие инвесторы-новички. Это рынок, где незнание матчасти неизменно приводит к разорению. Мы предлагаем шесть разумных способов, куда вложить деньги.

Идея №1: Инвестиции в ценные бумаги

Ценными бумагами, валютой и контрактами в России торгуют на Московской бирже. Участвовать в биржевых торгах могут только профессионалы — брокеры. Вы заключаете договор с компанией-брокером: убедитесь, что у нее есть лицензия от Центробанка или ФСФР и российская прописка. Контора, зарегистрированная в Барбадосе, будет в случае чего отвечать по законам Барбадоса, и вы вряд ли вернете деньги. Проверьте брокера по спискам на сайте Центробанка и среди участников Московской биржи. В остальном для старта на бирже вам потребуются только паспорт и деньги.

Как и в какие ценные бумаги выгодно вложить деньги

1. Инвестировать в облигации

Это долговой инструмент с закрепленной рентабельностью. Государственное учреждение или частная компания на определенный срок берет у людей в кредит, взамен выдавая облигации. Периодически она выплачивает держателям облигаций процентные платежи за пользование ссудой — купоны. По окончании срока погашения люди получают свои деньги обратно.

Облигации можно купить у эмитента в момент их выпуска или потом у участников рынка. Доход с них немного выше, чем с депозитного вклада в банке с хорошей репутацией. Инвестировать в облигации федерального займа правительства России — значит вложить деньги в один из самых надежных финансовых инструментов. Облигации корпораций более доходные, но всегда есть риск банкротства эмитента. Кроме того, купоны корпоративных облигаций облагаются НДФЛ.

1. Инвестирование в акции

Вложить деньги в акции, значит рискнуть больше, чем в случае с гособлигациями, но и доходность их выше. Вы можете зарабатывать на дивидендах, то есть части прибыли, которая компания выплачивает акционерам. Есть организации, которые не платят дивиденды, а пускают прибыль на развитие. Они быстрее увеличивают свою стоимость — капитализацию, а значит растет цена их акций и благосостояние акционеров. Чтобы получить доход от бумаг в реальном выражении, их нужно продать.

Важный совет! Инвестиции в акции российских компаний — дело рискованное: на капитализацию влияют политические игры и неподтвержденные слухи. Не делайте на них основную ставку в инвестиционном портфеле.

1. Инвестировать в акции ETF-фондов

Фонды ETF предлагают набор финансовых инструментов. Вам не придется детально разбираться и самому формировать инвестиционный портфель. На Московской бирже ETF-фонды представляет торговая марка Финэкс. С бумагами индексных фондов Финэкс вы сможете инвестировать в компании США, Великобритании, Японии и других стран. Порог вхождения на эти перспективные рынки с акциями ETF-фондов минимальный.

Как разумно инвестировать на Московской бирже: 8 главных советов

1. Не ищите быстрой выгоды — это лучший способ потерять деньги.
2. Не стройте расчеты, исходя из цен на нефть — основанные на них прогнозы, куда вложить деньги, часто не оправдываются.
3. Не делайте резких движений после резонансных новостей.
4. Не принимайте на веру мнение признанных экспертов — они тоже ошибаются.
5. Будьте крайне осторожны с кредитным плечом, торговать на свои деньги сопряжено с меньшим риском.
6. Падение акций нередко заканчивается еще большим падением — попытка заработать обернется разорением.
7. Инвестиции в бумаги одного предприятия не должны превышать 15% стоимости вашего портфеля — помните о диверсификации рисков.
8. Распределите общую сумму инвестиций по разным рынкам, отраслям, странам и компаниям.

Идея №2: Инвестиции в ПИФы

Паевые инвестиционные фонды схожи с ETF-фондами, только их ценные бумаги продают банки или управляющая компания ПИФа. Если вы инвестируете в ПИФ, вам не нужно самостоятельно торговать на бирже. Вложить деньги в ПИФ подходит тем, кто не может уделять достаточно времени инвестициям. Этот способ для людей, которые готовы передать контроль над своими деньгами другим. При работе с ПИФами есть две проблемы: высокие комиссии и досрочный вывод денег.

Важно! Вознаграждение УК — 3-8% годовых, что значительно больше процентов брокера и биржи. До погашения пая забрать деньги из ПИФа бывает невозможно или сопряжено с потерей денег и средств.

Как выбрать ПИФ:

• сравнивайте доходность по фондам, активы и размер комиссии;
• смотрите рейтинги за несколько последних лет, изучайте динамику;
• узнайте, кто управляющий, соберите информацию и подумайте, готовы ли вы доверить этому человеку свои деньги;
• отдайте предпочтение ПИФу, из которого можно вывести деньги в любое время, с активами от 50 000 000 рублей;
• не забывайте, что предыдущие достижения не гарантируют будущих побед.

Важный совет! Помните о распределении рисков: вложите в ПИФ часть инвестиций, а другую часть отправьте на брокерский счет.

Идея №3: Вложение в ИИС с освобождением от выплаты налогов

Вы решили инвестировать, но пока не определились куда — внести деньги на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Он предназначен для россиян и позволяет воспользоваться налоговым вычетом. ИИС открывает ваш биржевой брокер, вы кладете до 1 000 000 рублей и приобретаете на эти деньги акции, облигации и проч. Вложенные средства нельзя снимать со счета минимум 3 года.

Если все требования соблюдены, вам предоставляется льгота. Выбирайте любой вариант из двух возможных.

1. Возврат 13% НДФЛ, но не более 52 000 в год. Вариант для людей с годовой официальной зарплатой от 400 000. Когда пройдет 1 год, необходимо будет подать заявление в налоговую инспекцию и представить документы — деньги перечислят на вашу карту.

1. Освобождение от НДФЛ дохода с оборота ценных бумаг. Будет интересно тем, кто собирается торговать с выгодой больше 13%, пользоваться счетом много лет и пополнять его ежегодно. Изучите расчеты обоих вариантов на сайте Московской биржи — в долгосрочной перспективе второй вариант выгоднее.

Как воспользоваться вычетами:
Отправляйтесь к брокеру, у которого есть услуга открытия ИИС по госпрограмме. Не у всех брокеров есть такая опция, а некоторые предлагают заодно услугу доверительного управления ИИС — не отмечайте соответствующий пункт в договоре, если вам оно не нужно. Вместе с ИИС на вас заведут простой торговый счет — так и надо: с ним тоже можно работать, но уже без налоговых льгот.

Идея №4: Вложиться в готовый бизнес

Приобрести готовый бизнес — хороший вариант, когда вам требуется быстрый вход на рынок. Если предприятие производит исключительный товар или услуги, владеет эксклюзивной технологией, инвестиция себя оправдает.

Потенциальные проблемы покупки бизнеса:

• испорченная репутация фирмы у потребителей;
• неэффективные бизнес процессы;
• финансовая несостоятельность компании;
• риски, связанные с персоналом — уход ценных сотрудников к конкурентам, присвоение клиентской базы и т. п.;
• непорядочность владельца бизнеса.

Перед покупкой проверьте, соответствует ли финансовое состояние аудиторскому отчету, свяжитесь с поставщиками и партнерами покупаемой компании, разберитесь с формированием цены и состоянием отрасли. Показатели предприятия могут быть представлены на десятках страниц, но главное значение имеют две формы — отчет о финансовом положении, отчет о прибылях и убытках.

Обратите внимание на поведение продавца — если он замалчивает важные детали, торопится, это повод насторожиться. О потенциальной несостоятельности бизнеса свидетельствуют: резкие перепады (в любую сторону) доходов, зависимость предприятия от отдельного менеджера, покупателя, покровителя.

Важный совет! Не доверяйте идеальной финансовой отчетности. Если все данные выше среднего для отрасли, весьма вероятно, что вас пытаются обмануть.

При всех рисках приобретение готового бизнеса — хорошая инвестиция. Это во многих случаях более безопасный и комфортный шаг, чем организация своего бизнеса с нуля. Важно правильно оценить трудности и детально проверить сделку о продаже готового бизнеса. Тогда предприятие не окажется бесполезной тратой денег, а принесет ожидаемый доход.

Идея №5: Купить выгодную франшизу

Один из вариантов покупки готового бизнеса — это франчайзинг. При выборе франшизы обратите внимание на следующие показатели:

• сколько лет владелец бренда работает на рынке;
• стоимость франшизы;
• география и размер сети — количество собственных предприятий и франшизных филиалов;
• сколько предприятий закрылось (если сможете найти информацию);
• сроки окупаемости.

Важный совет! Для начала воспользуйтесь актуальным рейтингом франшиз от профильных журналов и сайтов, но перед покупкой лично проверьте показатели.

Топ-5 франшиз стоимостью от 500 000 до 1 000 000 рублей, выгодных для инвестиций

Название	Вид бизнеса	Возраст франчайзера (лет)	Количество собственных/франшизных точек	Паушальный взнос (руб.)	Минимальные инвестиции (руб.)	Окупаемость (месяцев)
33 Пингвина	Общественное питание	13	42/1724	200 000	690 000	от 6
Аскона	Товары для сна	27	398/285	нет	750 000	от 4
Хеликс	Лаборатория диагностики	19	20/260	50 000	800 000	22
CDM	Центр молекулярной диагностики	14	2/197	100 000	900 000	18
PickPoint	Логистический сервис	7	1300/270	нет	900 000	24

Идея №6: Инвестиции в искусство и антиквариат

В период экономической нестабильности всегда растет интерес к антиквариату и произведениям искусства. Богатые люди стараются расширять инвестиции и уберечь доходы от инфляции. По данным РБК, очередной всплеск интереса к искусству случился в 2017 году, предыдущий пришелся на 2008-й. Чтобы серьезно заработать на антиквариате, придется прилично вложить и долго ждать. Тем не менее, сегодня порядка 14 из 100 инвесторов, вкладывающих в искусство и антиквариат, тратят от 100 000 до 1 000 000 рублей.

Инвестиции в искусство выглядят так: купил картину за 500 000 рублей, через 10 лет продал за 5 500 000. Доходность — 100% годовых. Инвестировать рискованно: через десять лет картина, купленная за 500 000, может стоить 50 000, встречается подделки, гарантировать доход невозможно. У вложений в искусство есть и плюсы. Вы помогаете творческим людям. Даже если картина упала в цене, она остается у вас — украсьте свой дом. В случае падения акций, у вас не остается ничего. Наконец, как у всяких рискованных вложений, у инвестиций в искусство потенциально высокая доходность — стоимость картины может вырасти на порядки.

Куда вложить деньги сегодня:

1. работы молодых художников — они дорожают быстрее всего;
2. киноплакаты 30-х, 40-х, 50-х годов;
3. редкие книги, например, поэтов серебряного века.

Как правильно инвестировать деньги в антиквариат

Купить предметы искусства можно непосредственно у авторов, в художественных галереях, на аукционах. На аукционах надежнее, но с рук — дешевле. Чтобы разобраться, какие молодые художники станут звездами в будущем, читайте искусствоведческие обзоры и аналитику. Правильно храните произведения — будет обидно потерять деньги, если плакаты выцветут. Убедитесь, что покупаете подлинник. Наконец, запаситесь терпением — срок инвестиций минимум пять лет.

Источник