Инвестиции от 1000 руб 300

Куда инвестировать маленькую сумму денег (1000-300 000 рублей)

Автор: Иванова Светлана Сергеевна · Опубликовано Май 28, 2021 · Обновлено Май 27, 2021

В этом обзоре собрано 10 актуальных вариантов, куда инвестировать небольшие суммы денег (от 1000 до 300 000 рублей). Каждый из представленных инструментов можно адаптировать для разных стратегий. После ознакомления со статьей сможете подобрать для себя, как высокорисковые, также умеренные и консервативные активы при минимальных вложениях.

Краткое содержание статьи

Как начать инвестировать с малой суммы?

Главное заблуждение сегодня – для инвестиций необходима крупная сумма денег. Однако множество современных инструментов позволяют вкладываться от 1000 рублей. Небольшой банк не поможет сразу получать весомые проценты, но при постоянных вложениях доход постепенно возрастет.

Один из основных принципов финансовой грамотности – инвестировать на стабильной основе. Рекомендуется ежемесячно перечислять 10% от дохода в подходящие инструменты. Не менее важно также диверсифицировать инвестиционный портфель, т.е. распределять между тремя и более альтернативами для снижения рисков.

Чтобы начать инвестировать частному лицу, необходимо:

1. Определить цель вложений – инвестиций для накопления, достижения конкретной суммы, чтобы защитить их от инфляции. Также важно уточнить, деньги направляются на длительный или на короткий срок.
2. Освоение основы – не рекомендуется инвестировать средства без четкого понимания базы, терминологии, принципов работы рынка. Чем больше знаний, тем выше вероятность успешных вложений.
3. Психологическая подготовка – неопытным инвесторам финансовый рынок может показаться весьма нестабильным. Важно быть готовым к резким изменениям, не поддаваться эмоциям и эффекту толпы, выбирать выгодные для себя сроки купли-продажи.
4. Начальный капитал – для заработка изначально потребуется вложить собственные деньги. Выбирайте сумму исходя из реальной возможности. Главное правило – использовать только свободные средства, не обремененные долгами и не влияющие на повседневную жизнь.
5. Старт инвестиций – останется выбрать подходящий стиль и инструменты, зарегистрироваться на нужной платформе и внести отложенную сумму.

Определить идеальную для себя схему вложений для получения пассивного дохода удастся лишь на практике. Оцените разные варианты, изучите советы активных участников рынка в интернете, чтобы прийти к нужной стратегии.

10 вариантов вложения капитала

Выбор способа инвестирования в первую очередь зависит от избранной стратегии. Существует три варианта:

• консервативный – доходность в пределах 20% годовых с низкими рисками;
• умеренный – до 50% годовых со средними рисками;
• агрессивный – свыше 50% годовых с высокими рисками.

Если основная цель вложений – накопление и получение пассивного дохода, отдайте предпочтение двум первым путям. Это поможет постепенно нарастить капитал без изменения текущего финансового положения. Последнюю альтернативу стоит выбирать при активном управлении денежными средствами.

Опытные инвесторы рекомендую распределять имеющийся бюджет. На консервативные инструменты направлять 55-60% вложений, на умеренные – 30-35%, на высокорисковые – 5-10%.

Банковские вклады

Открыть вклад можно в любом банке страны. Однако в России с учетом инфляции подобные вложения не обеспечат адекватной доходности. В частности, если выбирать депозиты с выводом.

В 2021 году крупные финансовые организации предлагают следующие процентные ставки:

Минимальная сумма	Доходность
Райффайзен Банк	1 рубль	4%
Сбербанк	1000 рублей	до 3,5%
Банк Открытие	1 рубль	6%
Альфа Банк	1 рубль	до 6%
ВТБ	1 рубль	4–5%
Почта Банк	1 рубль	до 4,25%

Сегодня для создания банковского вклада не требуется посещать офисы обслуживания. Необходимые действия можно выполнить онлайн на сайте или в мобильном приложении. Дополнительным преимуществом депозита является страхование государством до 1,4 млн. рублей.

ОМС (обезличенные металлические счета)

Вложить собственные деньги без высоких рисков доступно также в драгоценные металлы – золото, серебро, платину. Обезличенные металлические счета по ожидаемой прибыли приближены к вкладам. Клиенту достаточно внести имеющуюся сумму и ожидать изменения стоимость.

Минимальная сумма вложений в ОМС на май 2021 год следующая:

• серебро – 66,37 рублей;
• золото – 449,4 рубля;
• платина – 309,5 рублей;
• палладий – 736,7 рублей.

Средняя годовая доходность по ОМС составляет 8-10%. Однако значение может значительно отличаться в зависимости от текущей экономической ситуации в мире. Так, за 2019 год только палладий продемонстрировал положительную динамику. За 2020 год, напротив, показатель прироста в среднем составил 35% по всем счетам.

Наиболее популярной альтернативой действующим инструментам инвестирования являются инвестиционные фонды. Привлекательность варианта заключается в том, что клиент избавляется от необходимости вручную анализировать компании и формировать портфель. Аналитику и выбор доходных вариантов осуществляет управляющая компания.

Инвестору достаточно выбрать перспективный ПИФ и приобрести желаемое количество паев на сайте финансовой организации. Стать участником фонда можно даже с маленькой суммой – от 1000 рублей. Представленный инструмент можно рассматривать в качестве «умеренной» части портфеля.

За управление денежными средствами управляющая компания взимает комиссию. Платеж в среднем составляет 3-5% годовых.

ETF-фонды и БПИФы

По принципу работу ETF и ПИФ являются аналогами. Однако между представленными альтернативами есть два весомых различия. Первое из них – ETF котируется на бирже, второе – следование выбранному индексу (бенчмарку).

Современные ETF позволяют при минимальных вложениях вкладывать в крупнейших эмитентов. Существуют разные типы фондов – направленные на определенный сектор или конкретный тип ценных бумаг, на отдельную страну, на мировые компании с лучшей капитализацией. Большая часть биржевых фондов сегодня представлена следующими управляющими компаниями:

Приобретать ETF и БПИФ лучше на длительный срок, привлекательную доходность компании демонстрируют спустя три и более года – порядка 30% годовых и более. При владении паями аналогичный период инвестор также освобождается от уплаты налога.

ОФЗ (облигации федерального займа)

Для менее рисковых вложений выгодно выбирать государственные облигации, уровень надежности которых находится наряду с банковскими вкладами, а годовая ставка варьируется в пределах 10%. Самым надежным вариантом считаются облигации Министерства финансов РФ. Большую доходность могут принести муниципальные займы, однако в данном случае возрастают и риски.

Чтобы заработать большую сумму с ОФЗ, рекомендуется зарегистрировать индивидуальный инвестиционный счет. При покупке облигаций через ИИС доступно ежегодно получать налоговый вычет в размере 13% от дохода.

Структурные ноты

Дополнительной альтернативой инвестиций с маленькой суммой могут стать структурные ноты. Данный инструмент позволяет сочетать преимущества консервативных и агрессивных вариантов вложений. Инвестор может самостоятельно определять структуру портфеля и задавать параметры доходности.

Главная отличительная черта структурных нот – возможность защиты средств. Доходность инструмента привязана к цене базового актива. Прибыль формируется в виде купона. Для высокорисковых ценных бумаг можно подключить частичную или полную защиту. Даже при умеренном падении котировок удастся заработать, однако в данном случае потенциальный доход будет ограничен.

Главным ограничением структурных нот также является условия допуска. Инструмент доступен только для квалифицированных участников.

Акции и облигации на фондовой бирже

Наиболее очевидным вариантом инвестиций являются акции и облигации. На Московской бирже на выбор пользователям представлены сотни активов как отечественных, также зарубежных компаний. Доходность ценных бумаг не ограничивается – в истории были случаи с 1000% годовых.

Прибыль с ценных бумаг формируется двумя путями:

• дивиденды – выплачиваются с определенной периодичность по усмотрению эмитента (раз в квартал, полугодие или год);
• разница котировок – прирост к начальным вложениям за счет продажи активов по более высокой цене.

При торговле акциями и облигациями важно помнить о налогах – ежегодно взимается 13% с дохода при купле-продаже через брокерский счет. Ценные бумаги также имеют разный уровень риска в зависимости от стабильности эмитента.

На бирже стоимость акций и облигаций может варьироваться от минимальных до крупных сумм. Однако всегда найдется компания, позволяющая вложиться даже с 1000 рублей. При оценке стоимости учитывать тот факт, что 1 лот равен 10 ценным бумагам.

Коллективные инвестиции в доходную недвижимость

Коллективные инвестиции, также именуемые краудинвестинг позволяют принять участие в совместной покупке с другими пользователями объектов коммерческой недвижимости для дальнейшей сдачи в аренду бизнесу. Минимальная сумма взноса и пассивный заработок напрямую зависит от выбранного помещения.

Ознакомиться с примером действующих проектов коллективных инвестиций доступно на платформе Aktivo, однако минимальная стоимость пая здесь начинается от 300 тыс. рублей. В сети можно найти альтернативные ресурсы с вложениями в доходную недвижимость.

Частные займы бизнесу

Актуальным способом вложений маленькой денежной суммы являются частные займы малому бизнесу под проценты. Подобные инвестиции считаются высокорисковыми, поскольку не каждому стартапу удается продвинуться. Но если выбор будет успешным, инвестор сможет получить доход в виде фиксированной ставки.

Сегодня предоставить займ коммерческим клиентам доступно через следующие краудлендинг платформы:

Минимальные вложения	Ожидаемая доходность
Сбер Кредо	5000 рублей	до 17,3%
OZON Invest	10000 рублей	до 18%
jetlend	30000 рублей	до 20%

Самообразование

Заключительный, но не менее значимый способ инвестировать небольшую сумму денег – направить средства на образование. В настоящее время информация и знания являются главным ресурсом. Чем больше навыков и опыта человек имеет в той или иной сфере, тем выше его ценность, соответственно, и потенциальный доход в будущем.

В зависимости от личных предпочтений деньги можно вложить с целью:

• получения высшего образования;
• прохождения платных курсов для углубления в тему;
• повышения квалификации;
• покупка книг и учебных материалов.

Отличным вариантом станут инвестиции в повышение финансовой грамотности. Глубокое изучения принципов и правил инвестиций, накоплений, рациональных расходов, освоение механизмов работы рынка только помогут в дальнейшем более успешно наращивать капитал.

Источник

Куда вложить 300 рублей — обзор прибыльных вариантов инвестирования с маленьким капиталом

Существует множество площадок, проектов, платформ, предоставляющих возможность успешно инвестировать всего 300 (три сотни) рублями, не прикладывая усилий. Достаточно выбрать перспективный вариант, взвесив все плюсы и минусы. О том, куда вложить 300 рублей, чтобы заработать, читайте далее.

Покупка и продажа валюты

Покупка-продажа иностранной валюты – простой способ, воспользовавшись которым можно вложить 300 рублей, а заработать 500. Цель – совершить покупку на минимальном курсе, перепродав – на максимальном.

Этапы:

• проанализируйте валютный рынок;
• обратитесь в банк, обменный пункт;
• купите иностранную валюту, резко упавшую в цене;
• дождитесь подорожания;
• перепродайте.

Плюс описанного способа – простота, минус – высокие риски и крайне долгий период ожидания. Для детального анализа финансового рынка требуется соответствующий опыт. В интернете имеются аналитические ресурсы, предсказывающие изменение курса валют на период от 1 недели до 1 месяца, что позволяет решить указанную проблему.

Регулярно отслеживайте курс валют, которые приобрели

Выдача микрокредитов

Вариант подойдет людям, не знающим, куда безопасно вложить деньги. Минус описанного способа – высокие риски невозврата финансовых средств. Проблема решаема посредством обращения к биржам, гарантирующим честное проведение сделки.

Этапы реализации идеи:

1. найдите компанию, предоставляющую финансовые услуги;
2. зарегистрируйте, положите на счет деньги;
3. подтвердите операцию, когда появится надежный клиент;
4. дождитесь возвращения средств с процентами;
5. снимите заработанные средства или оставьте на счету, увеличив сумму микрокредита.

Описанный метод дохода не требует специальных знаний, экономического опыта, времени. Но итоговая прибыль ниже ожидаемой, поскольку платформы, обеспечивающие гарантии честной сделки, взимают процент за предоставляемые услуги.

МФО позволяет вкладывать маленькие суммы

Стартапы

Финансирование молодых проектов – способ, позволяющий вложить 300 рублей и заработать. Большинство людей избегают описанного варианта, но, согласно статистическим данным, лишь 1 из 10 стартапов – успешен.

Этапы проработки идеи:

• изучите список существующих проектов, нуждающихся в спонсорах;
• оцените перспективы;
• проанализируйте преимущества, предоставляемые инвесторам (процент от дохода, акции, членство в компании);
• сделайте взнос;
• дождитесь прибыли, внимательно изучая развитие ситуации.

300 рублей – небольшая сумма, чтобы инвестировать в стартап. Но многие авторы стартапов согласны на меньшее . Вероятность заработать данным способом составляет от 10%.

Классификация краудфандинга для работы со стартапами

Веб-сайты

300 рублей – достаточный бюджет, позволяющий создать собственный сайт. Для реализации задачи требуется опыт, знания, помощь специалистов. Если веб-сайт наберет популярность, монетизация за размещение рекламы окупит затраты. При регулярной поддержке описанный способ обеспечит регулярную прибыль.

Этапы работы:

• разработайте оригинальную идею;
• создайте, проверьте и запустите веб-сайт;
• раскрутите ресурс, отслеживайте трафик.

С полученных средств выделяйте бюджет на развитие сайта (запустите еще один, расширяйте своё дело). 300 руб – недостаточно, чтобы купить готовый раскрученный веб-сервис. Минус обозреваемого способа – риск неудачи, большие затраты по времени. Преимущество – в случае успеха сайт сможет заменить реальную работу.

Схема работы с помощью инвестиций в свои сайты

Хайпы

Хайп-проект – виртуальная платформа, построенная по принципу высокоприбыльных фондов. Указанный вариант не принесет дохода в долгосрочной перспективе, но даст возможность за 1-2 недели и выше вложить небольшую сумму и заработать на ней.

Этапы взаимодействия с хайп-проектами:

• выберете новый хайп;
• проанализируйте его деятельность, примерный срок существования;
• Инвестируйте на счет хайпа 300 рублей;
• отслеживайте деятельность хайпа;
• выведете средства до того, как он прекратит свое существование.

Главная задача – снять деньги, прежде чем проект исчезнет, для этого читайте о том как определить приближающийся скам хайп проекта. Риск лишится вложенных финансовых средств – высокий. Но описанный метод – наиболее простой, не требующий много времени, поэтому подойдет людям с 300 рублями на счету.

Источник