Инвестиции нужна ли лицензия

Лицензирование инвестиционной деятельности

Под инвестиционной деятельностью понимается вложение средств инвестиционными фондами или управляющими компаниями в имущество, ценные бумаги или другие объекты. Для осуществления такой деятельности требуется пройти лицензирование инвестиционной деятельности. Лицензия на инвестиционную деятельность выдаётся Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР).

Лицензирование инвестиционной деятельности осуществляется на основании и в соответствии с Федеральным законом от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ (в редакции от 04.10.2010г.) «Об инвестиционных фондах», и Федеральным законом от 08.08.2001 года № 128-ФЗ (в редакции 29.12.2010г.) «О лицензировании отдельных видов деятельности».

Лицензирование инвестиционной деятельности возможно при выполнении соискателем ряда лицензионных условий, которые предъявляются к таким составляющим предприятия:

• размеру собственных средств;
• организационно-правовой форме предприятия;
• уставу предприятия;
• порядку и содержанию утверждения инвестиционной декларации;
• лицам, которые осуществляют функции единого исполнительного и коллегиального органа, а также и к членам совета директоров;
• организации внутреннего контроля (для специализированных депозитариев и управляющих компаний).

Если разобрать этот вопрос точнее, то лицензия на инвестиционную деятельность предоставляется лицензиату при соблюдении им таких установленных лицензионных требований:

1. Размер собственных средств инвестиционного предприятия должен быть не менее 5-ти млн. рублей.
2. Регистратор, специализированный депозитарий, аудитор и оценщик, заключившие договора с инвестиционным фондом не должны являться акционерами этого фонда.
3. Лица, осуществляющие функцию единого исполнительного органа и лица, входящие в состав совета директоров не должны быть:

• работниками депозитария, оценщика, аудитора;
• у них не должно быть административных правонарушений в финансовой сфере (если с момента правонарушения прошло менее 1 года);
• если у лиц, осуществляющих функции единого исполнительного органа управляющей компании, была аннулирована лицензия за нарушение лицензионных требований, то с этого момента должно пройти не менее 3-х лет;
• лицами, судимыми за преступления в экономической сфере или за преступления против интересов государственной власти и государственной службы.

1. Лицензиат должен соблюдать требования к срокам и порядку определения стоимости активов.
2. Также соискателю лицензии необходимо выполнять установленные законодательством требования к хранению средств в специализированном депозитарии.
3. Должны быть полностью соблюдены требования по раскрытию информации о своей деятельности и обеспечен лицензирующему органу доступ к ней.
4. Финансовая отчётность предприятия, на которое оформляется лицензия на инвестиционную деятельность, должна предоставляться в соответствии с установленными требованиями по законам Российской Федерации, регулярно и вовремя.

И другие требования нормативно-правовых актов, регулирующие деятельность инвестиционных предприятий.

Если предприятие, которое планирует заниматься инвестиционной деятельностью, в полной мере выполняет установленные требования и условия, то лицензирование инвестиционной деятельности осуществляется при подаче в лицензирующий орган следующих документов:

• Заявление о выдаче лицензии на инвестиционную деятельность;
• Справка из банка о размере собственных средств предприятия с приложением расчёта и выпиской;
• Баланс о прибылях и убытках, а также и аудиторский баланс (копия) о достоверности бухгалтерской отчётности;
• Документ, который подтверждает полную оплату уставного капитала;
• Справки об отсутствии у лиц, которые осуществляют функции исполнительного органа, судимости за преступления в экономической сфере и против государственной власти;
• Справка о месте работы за последние 3 года членов совета директоров, единого и коллегиального исполнительных органов;
• документы (копии) о назначении или избрании лиц, которые входят в состав совета директоров, коллегиальный и единоличный исполнительный орган;
• документ (копию, нотариально заверенную), подтверждающий факт занесения сведений о соискателе в Единый государственный реестр юридических лиц – выписка, справка или свидетельство регистрации;
• нотариально заверенную копию документа, подтверждающего постановку лицензиата на учет в налоговом органе;
• квитанцию (или другой платежный документ) об оплате государственной пошлины за лицензирование инвестиционной деятельности.

Если лицензия на инвестиционную деятельность нужна для специализированного депозитария или управляющей компании, тогда она выдаётся при предоставлении, дополнительно к выше перечисленным, следующих документов:

• Сведений о службе внутреннего контроля;
• Правил внутреннего контроля;
• Все сведения о лицах, которые владеют 5 и более процентами обыкновенных акций соискателя лицензии.

Если при проверке поданных документов не выявлено никаких нарушений или несоответствий, то лицензия на инвестиционную деятельность может быть предоставлена в течение 45 дней с момента подачи заявления с полным пакетом документов. Лицензия на инвестиционную деятельность выдаётся на срок 5 лет. Её срок действия может быть продлён по заявлению лицензиата согласно предусмотренной законодательством схеме.

Лицензия на инвестиционную деятельность не может быть предоставлена, если:

• В документах, поданных соискателем, выявлена неполная или недостоверная информация;
• Соискатель в полной мере не выполняет лицензионные условия;
• Документы, предоставленные в лицензирующий орган, не соответствуют определённым требованиям.

Лицензия на инвестиционную деятельность может быть продлена, переоформлена, возобновлена, приостановлена, аннулирована по заявлению лицензиата или после результатов плановой, а также и внеплановой, проверки в установленном законодательством порядке.

Лицензирование инвестиционной деятельности облагается государственной пошлиной в размерах, которые устанавливаются законодательством РФ.

Источник

Как открыть инвестиционную компанию

Инвестиционные компании – сравнительно «молодой» сегмент бизнеса для России. О том, что такое ИК и как в ней «разобраться», AllKredits уже писал в материале «Как выбрать инвестиционную компанию?». Однако одно дело инвестировать в готовое предприятие и совсем другое стать его «родителем».

Деятельность инвестиционных компаний

Несмотря на «молодость» направления, его популярность в настоящее время растет в геометрической прогрессии. Начинающий инвестор основательно задумался над тем, что сбережения должны работать и даже сделал для этого первые шаги, ознакомившись с понятием ценных бумаг, а также попытавшись разобраться в инвестиционных стратегиях. А значит, готов к таким услугам и хочет со временем стать настоящим профессиональным инвестором.

Планируя такую компанию как будущий вид бизнеса, необходимо понимать, что купля-продажа ценных бумаг – лишь малая часть работы предприятия, помимо этого, существуют и другие различные виды деятельности:

• Брокерская – операции с ценными бумагами по поручению или на основе комиссионного договора;
• Дилерская – операции с ЦБ от своего лица и за свой счет;
• Клиринговая – определение обязательств: сверка, сбор, корректировка информации по сделкам, подготовка документации и т.д.;
• Депозитарная – переход и учет прав, хранение сертификатов;
• Управление активами – доверительное управление;
• Ведение реестров – хранение, обработка, ведение реестров держателей;
• Организация торговли – посредническая деятельность по заключению сделок.

Квинтэссенция работы такого предприятия – заработок денег для клиентов, что является мощным стимулом последних для привлечения своего социального круга. Однако стабильная положительная деятельность не может строиться на пустом месте и для нее необходим штат экспертов и экономистов, выдающих точные прогнозы, на основе которых формируется инвестиционный портфель.

Что нужно, чтобы открыть инвестиционную компанию

Как и любой бизнес, ИК начинается с открытия юридического лица, которое может принимать любую организационно-правовую форму, кроме формы ИП.

Простейшей и наиболее востребованной ОПФ в России является общество с ограниченной ответственностью. Подробнее о том, как зарегистрировать ООО, можно прочесть в материале AllKredits «Как самостоятельно зарегистрировать ООО: пошаговая инструкция». Помимо этого, стоит обратить внимание на материал «Как зарегистрировать ООО онлайн?», в котором приведен интересный механизм, предлагаемый Сбербанком.

Не будем подробно говорить о том, что нормальный бизнес должен иметь бизнес-план, отвечающий на такие вопросы, как:

• Конъюнктура рынка;
• Маркетинговые исследования;
• Анализ рисков;
• Финансовая модель;
• Концепция проекта, его миссия;
• Штатное расписание;
• Система управления;
• Карта развития.

По сути, первые этапы регистрации инвестиционной компании ничем не отличаются ото всех процедур, уже рассмотренных AllKredits в предыдущих материалах.

Главным отличием в данном случае становится только получение лицензии в ФСФР.

Лицензия ФСФР для инвестиционной компании

Лицензия ФСФР – основной документ для деятельности ИК, который не только предоставляет доступ к рынку ценных бумаг, но и дает право предприятию оказывать заявленные услуги.

Получение лицензии жестко регламентировано требованиями. Так, требования к собственным средствам организации составляют:

• Для брокерской и дилерской деятельности – не менее 10 млн руб.;
• Для доверительного управления – не менее 35 млн руб.;
• Для депозитарной деятельности – не менее 70 млн руб.

Помимо этого, существуют требования к штатной комплектации предприятия, которая в обязательном порядке должна включать в себя:

• Генерального директора – опыт работы в смежных специализированных областях не менее 1 года, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
• Контролера – высшее экономическое или юридическое образование или стаж работы не менее 2 лет, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
• Специалистов с аттестатами не ниже 1.0, количество которых зависит от выбранной деятельности:
  • Брокерская или дилерская – не менее двух;
  • Брокерская и дилерская – не менее трех;
  • Брокерская, дилерская и доверительное управление – не менее 4;
  • Все виды – не менее шести.

О том, что такое квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, можно подробнее прочесть в материале AllKredits «Аттестат ФСФР: зачем нужен брокерский аттестат и как его получить?».

С необходимым пакетом документов для получения лицензии ФСФР можно ознакомиться на кликабельном скриншоте.

Источник

Лицензирование инвестиционной деятельности

Здравствуйте! Скажите, пожалуйста, нужно ли иметь лицензию юридическому лицу (АО) на ведение инвестиционной деятельности? То есть получать денежные средства от физических и юридических лиц и вкладывать их через брокера в акции и ценные бумаги. Если да, то какую и где ее получать? Где это прописано?

Виды деятельности, подлежащие лицензированию определены в ст. 12 ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» — ссылка вот здесь. http://www.consultant.ru/docum.

Также лицензируется деятельность брокеров и биржевых посредников. Вот ссылка на положение об их лицензировании.

Непосредственно ваша деятельность (в той форме, в которой она описана), считаю, лицензированию не подлежит. Главное, чтобы вы не занимались непосредственно деятельностью биржевых брокеров или посредников.

Главный вопрос в том, насколько близка ваша деятельность к биржевым брокерам.

Под биржевыми брокерами понимаются физические лица, являющиеся служащими или представителями организаций — членов биржи и биржевых посредников, а также независимые брокеры, зарегистрированные в установленном порядке в качестве предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица

Если ваша деятельность к этому близка — лучше заняться её получением через Федеральную службу по финансовым рынкам

На оснований договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги, не как брокер

На основании лицензии осуществляется Деятельность по заключению в ходе биржевых торгов, организуемых товарной биржей, договоров, являющихся производными финансовыми инструментами — если именно таковых вы не заключаете — лицензия не нужна. Если такие в вашу деятельность входят — то лицензия нужна.

Перечень лицензируемых видов деятельности установлен законом и не подлежит расширительному толкованию:

Статья 12. Перечень видов деятельности, на которые требуются лицензии

1. В соответствии с настоящим Федеральным законом лицензированию подлежат следующие виды деятельности:
1) разработка, производство, распространение шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнение работ, оказание услуг в области шифрования информации, техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя);
2) разработка, производство, реализация и приобретение в целях продажи специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации;
3) деятельность по выявлению электронных устройств, предназначенных для негласного получения информации (за исключением случая, если указанная деятельность осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя);
4) разработка и производство средств защиты конфиденциальной информации;
5) деятельность по технической защите конфиденциальной информации;
6) производство и реализация защищенной от подделок полиграфической продукции;
7) разработка, производство, испытание и ремонт авиационной техники;
8) разработка, производство, испытание, установка, монтаж, техническое обслуживание, ремонт, утилизация и реализация вооружения и военной техники;
9) разработка, производство, испытание, хранение, ремонт и утилизация гражданского и служебного оружия и основных частей огнестрельного оружия, торговля гражданским и служебным оружием и основными частями огнестрельного оружия;
10) разработка, производство, испытание, хранение, реализация и утилизация боеприпасов (в том числе патронов к гражданскому и служебному оружию и составных частей патронов), пиротехнических изделий IV и V классов в соответствии с национальным стандартом, применение пиротехнических изделий IV и V классов в соответствии с техническим регламентом;
11) деятельность по хранению и уничтожению химического оружия;

12) эксплуатация взрывопожароопасных и химически опасных производственных объектов I, II и III классов опасности;
13) утратил силу с 1 июля 2013 года. — Федеральный закон от 04.03.2013 N 22-ФЗ;

14) деятельность по тушению пожаров в населенных пунктах, на производственных объектах и объектах инфраструктуры;

15) деятельность по монтажу, техническому обслуживанию и ремонту средств обеспечения пожарной безопасности зданий и сооружений;

16) производство лекарственных средств;
17) производство и техническое обслуживание (за исключением случая, если техническое обслуживание осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя) медицинской техники;

18) оборот наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров, культивирование наркосодержащих растений;
19) деятельность в области использования возбудителей инфекционных заболеваний человека и животных (за исключением случая, если указанная деятельность осуществляется в медицинских целях) и генно-инженерно-модифицированных организмов III и IV степеней потенциальной опасности, осуществляемая в замкнутых системах;
20) деятельность по перевозкам внутренним водным транспортом, морским транспортом пассажиров;
21) деятельность по перевозкам внутренним водным транспортом, морским транспортом опасных грузов;
22) деятельность по перевозкам воздушным транспортом пассажиров (за исключением случая, если указанная деятельность осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя);
23) деятельность по перевозкам воздушным транспортом грузов (за исключением случая, если указанная деятельность осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя);
24) деятельность по перевозкам пассажиров автомобильным транспортом, оборудованным для перевозок более восьми человек (за исключением случая, если указанная деятельность осуществляется по заказам либо для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя);

25) деятельность по перевозкам железнодорожным транспортом пассажиров;

26) деятельность по перевозкам железнодорожным транспортом опасных грузов;
27) погрузочно-разгрузочная деятельность применительно к опасным грузам на железнодорожном транспорте;
28) погрузочно-разгрузочная деятельность применительно к опасным грузам на внутреннем водном транспорте, в морских портах;
29) деятельность по осуществлению буксировок морским транспортом (за исключением случая, если указанная деятельность осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя);
30) деятельность по сбору, транспортированию, обработке, утилизации, обезвреживанию, размещению отходов I — IV классов опасности;

31) деятельность по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах;

32) частная охранная деятельность;

33) частная детективная (сыскная) деятельность;

34) заготовка, хранение, переработка и реализация лома черных металлов, цветных металлов;
35) оказание услуг по трудоустройству граждан Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации;
36) оказание услуг связи;

37) телевизионное вещание и радиовещание;

38) деятельность по изготовлению экземпляров аудиовизуальных произведений, программ для электронных вычислительных машин, баз данных и фонограмм на любых видах носителей (за исключением случаев, если указанная деятельность самостоятельно осуществляется лицами, обладающими правами на использование данных объектов авторских и смежных прав в силу федерального закона или договора);

39) деятельность в области использования источников ионизирующего излучения (генерирующих) (за исключением случая, если эти источники используются в медицинской деятельности);

40) образовательная деятельность (за исключением указанной деятельности, осуществляемой частными образовательными организациями, находящимися на территории инновационного центра «Сколково»);
41) утратил силу. — Федеральный закон от 13.07.2015 N 216-ФЗ;

42) геодезическая и картографическая деятельность (за исключением указанных видов деятельности, осуществляемых личным составом Вооруженных Сил Российской Федерации в целях обеспечения обороны Российской Федерации, а также при осуществлении градостроительной и кадастровой деятельности, недропользования), в результате которой осуществляются создание государственных топографических карт или государственных топографических планов, государственных геодезических сетей, государственных нивелирных сетей и государственных гравиметрических сетей, геодезических сетей специального назначения, в том числе сетей дифференциальных геодезических станций, определение параметров фигуры Земли и гравитационного поля в этих целях, установление, изменение и уточнение прохождения Государственной границы Российской Федерации, установление, изменение границ между субъектами Российской Федерации, границ муниципальных образований;

43) производство маркшейдерских работ;

44) работы по активному воздействию на гидрометеорологические и геофизические процессы и явления;
45) деятельность в области гидрометеорологии и в смежных с ней областях (за исключением указанной деятельности, осуществляемой в ходе инженерных изысканий, выполняемых для подготовки проектной документации, строительства, реконструкции объектов капитального строительства);
46) медицинская деятельность (за исключением указанной деятельности, осуществляемой медицинскими организациями и другими организациями, входящими в частную систему здравоохранения, на территории инновационного центра «Сколково»);

47) фармацевтическая деятельность;

48) деятельность по сохранению объектов культурного наследия (памятников истории и культуры) народов Российской Федерации;49) деятельность по проведению экспертизы промышленной безопасности;

50) деятельность, связанная с обращением взрывчатых материалов промышленного назначения;
51) предпринимательская деятельность по управлению многоквартирными домами.

Ни под один пункт, указанная Вами деятельность не подходит. Если Вы сами не занимаетесь деятельностью на бирже, то и оснований для получения лицензии на такую деятельность у Вас нет.

Источник