Инвестиции как инструмент развития компаний

Инвестиции – легкий способ наживы

Инвестиции – великолепный инструмент получения быстрой прибыли с помощью пассивного участия в коммерческом проекте. Чтобы стать инвестором, важно правильно оценивать риски, выстраивая стратегию развития инвестиционной деятельности.

1. Инвестиции – популярный финансовый инструмент
2. Инвестиционная деятельность
3. Инвестиционный анализ
4. Основные инвестиции
5. Развитие инвестиций
6. Срок окупаемости
7. Управление инвестициями
8. Привлечение инвестиций
9. Виды инвестиций
10. Структура инвестиций
11. Различие между финансовыми и реальными инвестициями
12. Инвестиции для физических лиц

Инвестиции – популярный финансовый инструмент

Инвестиции являются удобным и простым способом обогащения.

Различают несколько видов инвестиций:

• финансовые инструменты;
• имущество;
• интеллектуальные ценности;
• ресурсы.

Кроме того, инвестиции бывают прямыми (инвестирование определённого объекта) или косвенными (вложения на фондовом рынке).

Выбирайте популярные финансовые инвестиции – получайте фиксированное ежемесячное вознаграждение. Могут быть займы другим предприятиям, покупка ценных бумаг, участие в долевом строительстве.

Инвестиционная деятельность

Инвестиционная деятельность – вложение сбережений (капитала) для последующего роста. Вкладывая деньги сегодня, вы получаете прибыль завтра.

Инвестиционная деятельность способствует:

• сохранности капитала;
• увеличению доходности;
• ликвидности баланса;
• поддержке второстепенных резервов.

Инвестиционную деятельность легко начать даже новичку с покупки акций (достаточно потратить небольшую сумму). Помимо прочего инвестиции помогают страховать риски, связанные с ежедневными операциями.

Инвестиционный анализ

Инвестиционный анализ – комплекс методов обоснования инвестиционной деятельности. Цель – определить уровень ценности инвестиций, ожидаемый эффект прироста прибыли.

• динамики инвестиционного климата;
• структуры инвестиций;
• доходности проекта.

1. Анализ дисконтных потоков – приведение денежных потоков за исключением налогового учёта к текущей стоимости.
2. Сравнительный анализ – всесторонняя оценка покупаемой ценности на фоне других.
3. Анализ заменяемой стоимости – учитывает стоимостное выражение объекта в будущем к текущей стоимости.

Основные инвестиции

Самым доступным инструментом вложения являются акции – основные инвестиции.

• незначительная цена;
• высокая потенциальная доходность;
• выплата дивидендов;
• отличная ликвидность;
• простота покупки, реализации;
• безопасность, прозрачность сделки.

Лучшими инструментами прироста выручки считаются:

1. Открытие брокерского счёта – позволяет стать трейдером или доверить капитал профессионалам.
2. Покупка недвижимости – приобретение с целью сдачи аренды, игра на разнице от продажи, покупка за счёт кредита для получения арендной платы. Особая эффективность выявляется при покупке нескольких объектов.
3. Создание финансового резерва в виде банковских депозитных вкладов – менее затратна, но несёт не меньше рисков.

Развитие инвестиций

Развитие инвестиций – это приобретение различных инвестиционных инструментов, изучение инновационных тенденций для выявления наиболее престижных областей.
Фондовый рынок, находящийся на уровне развития, предлагает широкий спектр способов прироста денежной массы.

Для сохранения инвестиционного капитала следуйте правилам:

• снимайте проценты вовремя;
• выводите часть депозита, наращивая его за счёт процентов.
• не бойтесь заработать меньше, чем запланировали.

Срок окупаемости

Срок окупаемости проекта – минимальный период, преодоление которого ознаменуется началом превышения дохода над произведенными затратами.

Рассчитав срок окупаемости, вы сможете выбрать инвестиции:

• долгосрочной перспективы (до 3-5 лет и выше);
• краткосрочного характера (до 1 года).

Целесообразно проводить расчёты для долгосрочных проектов. Период окупаемости обязательно должен быть меньше срока использования кредита.

Управление инвестициями

Каждый инвестор должен уметь диверсифицировать риски.

Качественное управление инвестициями поможет снизить потери за счёт:

• сочетания высокоприбыльных и низкоприбыльных (но более надёжных) инвестиций;
• составления плана санации инвестиционного портфеля, мониторинга рентабельности вложений;
• выбора только тех инструментов, которым доверяешь;
• наблюдения за более «взрослыми» игроками;
• получения образования/сертификата в сфере управления рисками.

В любой момент вы сможете делегировать полномочия профессионалам. Главное – начать.

Привлечение инвестиций

Привлечение инвестиций – необходимый элемент динамичного развития компании. На первых этапах вклады дают организациям преимущества: увеличивают объём капитала и улучшают качество управления. Инвестирование позволяет выйти на новый уровень работы.

Для привлечения вкладов компания должна обладать списком положительных характеристик. Отработанный и перспективный план действий, хорошая репутация, прозрачная деятельность – основные факторы, влияющие на эффективный поиск инвесторов. Условия сотрудничества вкладчика и владельца фонда базируются на перечисленных факторах.

Виды инвестиций

Различают прямые и портфельные инвестиции. Прямое инвестирование осуществляется в материальные и нематериальные ценности. Портфельное инвестирование направлено на получение дохода. Виды инвестиций по доходности делятся на 4 группы: высокодоходные, среднедоходные, низкодоходные и бездоходные.

Классификация по срокам: краткосрочные (менее года), среднесрочные (1-5 лет), долгосрочные (более 5 лет). Инвестиции делятся по ликвидности, уровню риска, характеру использования. Различают внешние и внутренние инвестиции.

Структура инвестиций

Структура инвестиций – это составляющие элементы, характеризующиеся видами, направлением использования. Структура в данном случае – взаимодействие элементов единой системы, характеристика целого по составляющим. Выделяют три основных вида структур: потребительские инвестиции, капитальные вложения, финансовые инвестиции.

Инвестирование потребителей означает предоставление клиентам возможности приобретать товары. Капитальные вложения – вклады для проведения модернизирующих работ. Финансовые вклады позволяют приобретать активы.

Различие между финансовыми и реальными инвестициями

Финансовыми инвестициями называют приобретение ценных бумаг, реальными – вложения в промышленность, строительство, хозяйство, образование и т. д. Различие между финансовыми и реальными инвестициями заключается в условиях достижения поставленных целей. При реальных инвестициях используются внеобротные активы для изготовления продуктов и реализации.
При финансовом инвестировании вклады осуществляются в инструменты инвестирования.

Инвестиционная программа включает подбор эффективных инструментов, поддержку баланса количества инструментов. Финансовые вклады позволяют расширить сферу влияния компании, увеличить долю рынка.

Инвестиции для физических лиц

При достаточном количестве сбережений физическое лицо может инвестировать денежные ценности. Основным препятствием при выборе подходящего объекта инвестиции для физических лиц является отсутствие финансового образования. Сегодня брокерами предлагаются услуги по поиску эффективного объекта для инвестиций.

Совет от Сравни.ру: Выбирая брокера, ориентируйтесь на отзывы клиентов и опыт компании, в которой он работает. На начальном этапе выбирайте инвестиционные стратегии с наименьшим риском.

Источник

Инвестиционные инструменты: какие бывают и как их правильно выбирать

Обзор основных инвестиционных инструментов и советы по выбору оптимального варианта вложений.

Чтобы деньги не обесценивались, нужно заставить их работать. Вы можете разместить сбережения на депозите, купить облигации федерального займа (ОФЗ) или крупных компаний, стать владельцем акций, приобрести недвижимость или вложиться в валюту. Способов инвестировать — множество. В этой статье мы расскажем, на что стоит обращать внимание при выборе финансовых инструментов и как создать сбалансированный инвестиционный портфель.

Виды инвестиционных инструментов

Инструмент инвестирования — это актив, в который инвестор вкладывает деньги, чтобы получить выгоду. Все инструменты инвестирования можно разделить на:

• Инструменты сбережения — призваны защитить капитал от инфляции и других рисков. К этой категории относятся депозиты, ОФЗ, драгоценные металлы.
• Инструменты приумножения — нацелены на получение потенциально высокого дохода. К ним можно отнести акции, корпоративные облигации, недвижимость, ПИФы, структурные продукты.

Критерии оценки инструментов инвестирования

Прежде чем вложить деньги в тот или иной инструмент, его нужно изучить. Вот несколько критериев, на которые стоит обратить внимание:

• Риски и доходность. Любые инвестиции связаны с риском — чем он выше, тем выше потенциальная доходность вложений. Прежде чем инвестировать, пройдите риск-профилирование, чтобы определить свое отношение к риску. От вашей готовности идти на риски во многом будет зависеть выбор финансовых инструментов.
• Сроки инвестирования. Например, в акции можно инвестировать на неограниченное время — по крайней мере, пока существует компания, а облигации и структурные продукты имеют срок окончания (погашения).
• Периодичность выплат. Доход по инвестиционным инструментам может выплачиваться единоразово (например, доход от продажи акций) или с определенной периодичностью (например, купоны по облигациям выплачиваются по заранее известному графику).
• Минимальный порог входа — например, для покупки одной ОФЗ вам понадобится около 1000 рублей, а для приобретения недвижимости — несколько миллионов.
• Валюта. На рынке есть инструменты для инвестиций как в рублях, так и в иностранной валюте.

В большинстве случаев выбор инвестиционных инструментов зависит от отношения инвестора к риску. Тем, кто не собирается рисковать, стоит выбирать активы с низкой степенью риска, — ОФЗ, вклады, драгметаллы. Инвесторы, готовые рискнуть ради повышенной ставки, могут присмотреться к акциям, ПИФам, валюте, инструментам срочного рынка.

Рассмотрим преимущества и недостатки самых распространенных инструментов инвестирования.

Акции

Акции — это ценные бумаги, подтверждающие владение долей в капитале компании. Они дают возможность получить дивиденды в случае положительных финансовых результатов предприятия, а также зарабатывать на разнице между ценой покупки и ценой продажи.

Особенности инвестирования в акции:

• низкий порог входа (к примеру, акции компании Нефтегаз в октябре 2020 года торгуются по 40 рублей за штуку, а Сбербанка — по 210 рублей);
• высокая ликвидность (акции большинства крупных компаний пользуются спросом, и их можно в любой момент продать);
• потенциально высокая доходность;
• низкая предсказуемость котировок (на курс акций влияет множество факторов — от событий внутри компании до состояния мировой экономики).

Среди инвесторов, которые ценят надежность и стабильность, особой популярностью пользуются акции «голубых фишек». «Голубыми фишками» на инвестиционном сленге принято называть акции крупнейших и наиболее надежных компаний. Как правило, это лидеры индустрии, которые прошли проверку временем.

Вот несколько базовых признаков «голубых фишек»:

• компания широко известна на рынке и имеет стабильный доход;
• у нее большая капитализация;
• акции обладают высокой ликвидностью;
• на котировки влияют показатели бизнеса, а не спекулянты;
• для акций характерна низкая волатильность даже во время кризиса.

При выборе акций следует обращать внимание на график биржевых котировок, историю дивидендных выплат, перспективы развития бизнеса, структуру акционерного капитала и дивидендную политику. Просмотрите финансовые результаты работы акционерного общества за прошедшие периоды, изучите прогнозы аналитиков и сделайте собственные выводы.

Облигации

Облигации — это выпущенные компанией долговые ценные бумаги. Покупая их, инвестор фактически предоставляет заем эмитенту (компании или государству). За пользование деньгами эмитент облигации обязуется выплатить инвестору проценты — купоны.

• номинал — это сумма долга, которую компания собирается выплатить собственнику облигации по истечении ее срока действия;
• дата погашения — срок возврата долга держателю ценной бумаги;
• купон — сумма процентов, выплачиваемых по облигации.

При выборе облигаций следует обратить внимание на уровень доходности, ликвидность ценной бумаги и сроки погашения.

ОФЗ — облигации федерального займа — одни из самых надежных инструментов инвестирования. В качестве заемщика по ним выступает государство в лице Минфина РФ.

• средний уровень доходности в 2020 году — около 4-6% годовых;
• номинальная стоимость одной облигации — 1000 рублей;
• купонный доход по ОФЗ не облагается налогом (п. 25 ст. 217 НК РФ).

Совет: если вы хотите получить от инвестиций больше, покупайте ОФЗ на индивидуальный инвестиционный счет. В этом случае ваш доход будет складываться из купонных выплат и ежегодного налогового вычета — 13% от суммы, внесенной на ИИС. В течение года благодаря налоговому вычету можно получить до 52 000 рублей (т. е. 13% от суммы до 400 000 рублей).

Важно: чтобы воспользоваться налоговым вычетом, нужно иметь официальный налогооблагаемый доход, например зарплату. ИИС должен действовать не менее 3 лет. Если вы решите закрыть счет раньше, полученные вычеты придется вернуть.

Банковский вклад

Самым популярным и простым способом инвестирования считается внесение денег на депозит. Рассчитывать на высокую прибыль по банковским вкладам не стоит, ведь их доходность в 2020 году составляет всего 4,2-7% годовых.

• деньги на вкладе застрахованы АСВ на сумму до 1,4 млн. рублей;
• с 1 января 2021 года налог на процентный доход будут платить россияне, у которых на банковских вкладах в совокупности будет лежать более 1 млн рублей, а доход по ним превысит ключевую ставку ЦБ;
• некоторые вклады можно пополнять до истечения срока депозита;
• можно открыть не только рублевый счет, но и счет в иностранной валюте (долларах, евро).

Между банком и вкладчиком подписывается депозитный договор. В нем указывают процентные ставки и сроки предоставления денежных средств в пользование банком.

Среди преимуществ банковских вкладов можно выделить незначительные риски. К недостатку относится низкая доходность, которая едва покрывает инфляцию.

Помимо ценных бумаг и депозитов, инвестор может вложить деньги в паевые инвестиционные фонды. ПИФ — это вид коллективных инвестиций, при которых инвесторы являются собственниками долей в имуществе фонда.

В состав портфеля ПИФа могут входить акции, облигации, валюта, драгоценные металлы, ETF и другие инструменты фондового рынка. Чтобы собрать его самостоятельно, инвестору пришлось бы потратить много времени и денег. В случае с ПИФом — всю работу по созданию портфеля и управлению активами берет на себя управляющая компания.

Чтобы стать участником ПИФа, достаточно купить пай — именную ценную бумагу, подтверждающую право на долю в фонде. От изменения стоимости паев и будет зависеть доход инвестора.

Недвижимость

Ещё один распространенный способ вложения денег — покупка недвижимости. Главная задача инвестора — выбрать ликвидный объект и грамотно им распорядиться.

Заработать на недвижимости можно двумя способами:

• получать пассивный доход от сдачи объекта в аренду;
• продать объект по более высокой цене.

Следует знать! В период кризиса цены на жилье и коммерческую недвижимость снижаются. Поскольку за любым кризисом всегда следует фаза восстановления, стоит покупать объекты жилой и торговой инфраструктуры именно в этот момент. В долгосрочной перспективе объект может подорожать.

Драгметаллы

Если вы не хотите разбираться в финансах, следить за ситуацией на рынке и самостоятельно выбирать активы для инвестиций, обратите внимание на доверительное управление (ДУ). Вот, как это работает: вы выбираете готовую инвестиционную стратегию, исходя из своих целей и интересов, а реализует ее профессиональный управляющий. Он управляет активами в ваших интересах и регулярно отчитывается о результатах.

Особенности доверительного управления:

• цели доверительного управления, состав инвестпортфеля и допустимые риски заранее оговариваются и закрепляются документально;
• на переданные в управление активы не распространяется взыскание по долгам;
• минимальное участие инвестора — всю работу по управлению активами выполняет профессиональный управляющий.

ДУ отличается высокой ликвидностью, поскольку деньги можно вывести в любой момент (разумеется, если такой пункт присутствует в договоре). Помните, от профессионализма управляющего будет зависеть успех ваших капиталовложений.

Собственный бизнес

Для открытия собственного бизнеса нужно иметь внушительный первоначальный капитал. Есть несколько способов открыть свое дело:

• купить долю готового бизнеса;
• открыть свой бизнес;
• приобрести франшизу известной торговой марки.

Перед открытием своего дела или покупкой доли в бизнесе внимательно изучите рынок. Взвесьте степень возможных рисков, уровень доходности стартапа или действующего предприятия.

Что нужно запомнить

На рынке существует множество инструментов инвестирования, которые отличаются риском и уровнем доходности. Вложения в акции и ПИФы сулят потенциально высокую доходность, но являются рискованными. А вот банковские вклады, драгоценные металлы и ОФЗ считаются относятся к низкорисковым инструментам и позволяют защитить капитал от просадок в условиях кризиса. Чтобы лучше понимать, какие инструменты подходят именно вам, стоит четко определить финансовые цели и пройти процедуру риск-профилирования.

Источник